证券投资培训-员工代客理财 PPT

点
评
无论是投资者的交易风险，还是从业者的职业道 德风险，都无法只依靠规章制度得以防范，证券 市场的交易安全，还需要各个参与方都切实做到 “守土有责”，才能使制度得以执行、防范风险 的目标得以实现。
2.签订委托协议遭受监管处罚
某营业部员工徐某与客 • 蔡某每月按5%收取固定收益 户蔡某达成委托协议 徐某直接操作蔡某提供 • 通过办公室热自助委托和网上委 账户及其资金
合规氛围
2、事中控制 监控：初步确定账户名单
跟踪分析：确定重点账户
回访：再次确认及提示风险 评估：审查资料评估风险，合规经理报告
3、事后控制 处理：对客户和员工
整改：管理措施改进
报告：营业部报告
五、报告及跟踪整改 1.报告路线
2.报告内容
3.跟踪整改 4.责任减免
1.报告路线
谢 谢！
员工代客理财
姓名 教育背景 工作经历 现任岗位 联系方式： 邮箱： 手机：
照片
主要内容
一、外部法规要求
二、公司相关制度
三、案例警示
四、合规管理措施
五、报告及督促整改
一、外部法规要求 1.员工代客理财定义
2.外部法规要求
3.违规责任
1.员工代客理财定义 定义：员工接受客户的全权委托，为客户 提供理财服务，并取得收益的行为。 协议：口头承诺、书面协议
代客理财与代客操作
2.外部法规要求 《证券法》第143、144、145条
《证券业从业人员执业行为准则》第11、 12条
3.违规责任 《证券法》第215条
公司：经济处罚、行政处罚
个人：经济处罚、行政处罚、刑事处罚
二、公司相关制度 1.总体要求 2.控制措施 3.责任追究
1.总体要求
证券营业部负责人
合规监控控人员
确认员工代客理财
经纪管理总部
地区合规专员
2、报告内容 《证券营业部合规经理管理工作实施细则》 第39条 形式：电话、邮件、书面
3.跟踪整改
跟踪本单位整改落实情况，并向公司报 告相关情况。
4、责任减免 对于违法违规行为按照规定履行制止和报告 职责的，免除责任。
托等方式
• 给予徐某警告，并处于10万元罚 款
遭受监管部门的处罚
点
评
公司和个人都收到惩罚。员工不仅受到经济 和行政处罚，还断送了自己的职业生涯。 加强对营业部办公电脑的管理，提高监控、 回访等合规措施的有效性。
四、合规管理措施 1.事前控制
2.事中wenku.baidu.com制
3.事后控制
1、事前控制 合规培训
令操作，后为获取佣
金收入，擅自操作造 成损失698万元。
庭，认为小夏为营业部
员工，越权擅自委托， 营业部应承担责任。
黄先生在去办理业 员工签署相关承诺， 务时营业部进行了 与黄先生私下交易 提醒 非职务行为
黄先生开户签
署的相关文件 已揭示风险
小夏掌握密码
法院驳回 了黄先生 诉讼请求
是由黄先生主 动提供
3.责任追究 《中国银河证券股份有限公司员工违纪违 规行为处罚规定》（中银证股份字【2007】 172号）
三、案例警示
1.违规私下委托操作引发越权交易 2.签订委托协议遭受监管处罚
1.违规私下委托操作引发越权交易
某营业部员工小夏
小夏开始按黄先生指
黄先生将营业部告上法
指定为大户黄先生
服务，获得黄先生 交易密码。
《关于进一步强调规范经纪业务有关问题的通知》 （中银证股份字【2007】60号） 《合规守则》（中银证股份字【2007】134号） 《关于实行合规管理责任制签署<证券营业部负 责人合规经营承诺书>的通知》（中银证股份字 【2009】317号）
2.控制措施
《客户证券交易监控管理制度》（中银证股份字 【2008】237号） 《合规监控管理暂行办法》（中银证股份字 【2007】145号） 《经纪业务客户回访实施细则》（银河证券 【2011】9号） 《证券营业部合规管理工作细则》（银河证券 【2011】204号）