案件防控试题

案件风险防控知识考试题
一、单项选择
1.我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（Ｂ）
Ａ、《商业银行操作风险管理指引》
Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》
Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》
Ｄ、《巴塞尔新资本协议》
2.根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C）
A、市场风险
B、策略风险
C、法律风险
D、声誉风险
3.下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（C）
A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动
C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动
D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动
4.哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）
A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利
条件
B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理
制度
C、严格印章、密押、凭证的分管与封存及销毁制度并坚决执行
D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
5.存款风险滚动式检查制度是存款业务______的内部检查制度。

（C）
A、制度合理性
B、制度有效性
C、操作合规性
D、操作全面性
6.存款风险滚动式检查制度的检查对象是___。

（C）
A、对公结算账户中核算的本币存款
B、对私结算账户中核算的本、外币存款
C、对公结算账户中核算的本、外币存款
D、对私结算账户中核算的外币存款
7.存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一
个周期进行滚动检查。

具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。

（A）
A、2
B、3
C、4
D、1
8.存款检查的周期为：(B)
A、1-3个月
B、3-6个月
C、6-12个月
D、12-24个月
9.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是？（B）
A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具
法定代表人或单位负责人的授权书
B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字
C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理
D、对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、
交本人”
10.下列做法是不符合监管要求的？（D）
A、严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务
B、银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员
相分离
C、对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看
D、对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情
况除外
二、多项选择
1.根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行可以选择下列哪些
方法对操作风险进行管理？（ABCD）
A、评估操作风险和内部控制
B、损失事件的报告和数据收集
C、关键风险指标的监测
D、新产品和新业务的风险评估
2.根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当将加强内部控
制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括：（ABCD）
A、部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益
冲突
B、定期对交易和账户进行复核和对账
C、主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度
D、对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制
3.商业银行操作风险的成因主要包括：（ABCD）
Ａ、人员因素
Ｂ、内部流程
Ｃ、系统缺陷
Ｄ、外部因素
4.根据操作风险防范“十三条”关于规章制度建设方面，以下说法哪些是正确
的：（AB）
A、对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，
上级行应进行专门研究，及时制订或修订
B、对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时
解决，不得延误。

对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理
C、要全面开展规章制度目录编制工作，为基层员工学习和使用规章制度提供重
要参考
D、要强化规章制度的稳定性，不得经常提出更改规章制度的建议和意见
5.哪些属于柜面业务人员操作风险防范“十条禁令”的范围？（ABCD）
A、严禁出具虚假对账单、回单、存款证明、证实书、存单、合同文件等
B、严禁将个人印章、权限卡、操作号、密码交于他人办理各项业务
C、严禁随意放置现金我、印章、权限卡、重要空白凭证和压数机、编押机等重
要物品
D、严禁预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章
6.哪些属于柜面业务人员操作风险防范“十条禁令”的规定？（ABCD）
A、严禁违规办理任何未经批准或授权的业务，严禁逆程序办理各类业务
B、严禁要“虚存实取”、“虚存虚取”办理业务
C、严禁隐瞒不报、掩盖所知道的重大业务差错、责任事故和重大风险，严禁对
所发现的、或应当发现的重大风险不作为
D、严禁滥用过渡性科目，严禁随意调整、冲正、撤销账务
7.在案件防控方面，下列哪些表述是正确的？（ABCD）
A、各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本
单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任
B、要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级
抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制
C、对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员
的薪酬，并在年度考评中一票否决
D、要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，
对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖
8.属于银行三大主要风险的是（DEF）
A、声誉风险
B、国家风险
C、法律风险
D、信用风险
E、市场风险
F、操作风险
G、流动性风险
H、战略风险
9.银行全面风险管理的五大体系包括（ABCDE）
A、组织体系
B、岗位职责体系
C、业务和管理流程体系
D、工具体系
E、考评奖惩体系
10.哪些属于高度重视案件报告与应急处理工作的内容？（ABCD）
A、制定重大突发事件报告制度和问责制度的实施细则，将重大事件报告工作责
任落实到部门、明确到个人
B、明确分支机构的案件报告职责和路线要求，指定专人负责案件报告工作
C、严格执行银监会案件信息统计制度，及时、准确报送案件详情和查处意见，
并及时跟进查处进展和责任追究情况，严肃处理瞒报、迟报的机构和人员D、完善重大突发事件处置预案，并在案发第一时间立即启动预案，争取主动，
减少损失，并每日监测各类媒体、网络，做好负面舆情的控制、引导工作
三、判断题
1.银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期；对重要岗位和重点部位的
监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。

（√）
2.在发生库款被盗的案件中，若银行按照上级要求将金库守押任务委托、外包
给守押公司，库房管理责任和风险通过外包完全转移至守押公司，银行不承担任何责任。

（×）
3.在一级法人的公司管理原则下，银行各级分支机构应当完全按照总行案件防
控精神，以会议落实会议，以文件落实文件，全行一盘棋，无需根据地域、人员、业务、文化差异情况进行解读、细化和整改。

（×）
4.银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一
律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。

（√）
5.银行业机构要把信用风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查
频率，发现隐患，堵塞漏洞。

（×）
6.授权应适当、明确，并采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补发。

（×）
7.商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做到账账、
账据、账款、账实、账表和内外账的六相符。

凡账务核对不一致的，应当立即纠正或报上级机构处理。

（×）
8.商业银行应当建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的企业精神和内部
控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。

（√）
9.为企业内部控制提供咨询的会计师事务所，可以同时为同一企业提供内部控
制审计服务。

（×）
10.商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，
建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。

涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由一个人独自决定。

（√）。