人生必需的资金准备讲义

增
50万完
值
全安全
空
帐戶
间
资金配置规划效果
目前现金资产不足者
一般性的儲蓄渠道(银行)
收入 节余
u 时间
每年2万，強迫儲蓄十年
路漫漫其悠远
持續性、人性 的弱点(善良、 奢侈、贪心)
增
20万完
值
全安全
空
帐戶
间
弄清楚理财与投资的不同
投资
n 目的是为了获利但有损失的可能 n 注重的是报酬率高低的问题 n 怎么用钱来赚更多的钱
人生必需的资金准备讲 义
路漫漫其悠远
2020/4/15
人生三大资金需求准备
望子成龙教育金！ 颐养天年养老金！ 紧急备用金！
它們的共通點是 需要時 這筆錢一定要在
路漫漫其悠远
人生三大资金需求准备
如何通过最安全与稳健的财富累积方法，为自己实现既 定财务目标才是最重要的~
二种人群常见的誤区
1. 目前已有足夠的现金资产者： n 认定自身有能力应付上述情況，沒有必要再额外进行安全
路漫漫其悠远
üSOS紧急救援 ü健康天使 üCARE會俱樂部
路漫漫其悠远
v中英人壽福建分公司2009年
资金准备／问题点：能力有沒有消失的时候
2. 目前现金资产不足者： n 無法按计划顺利累积足夠的安全资金／问题点：人性的挑
战
路漫漫其悠远
资金配置规划效果
目前已有足夠的现金资产者
未进行资产安全配置
500万 一般资 产帐戶
u 经营或投资失利 u 意外事故
路漫漫其悠远
每年10万分五年移转
资产凍结、 強制執行， 致能力消失
D款 存3万元
4830元/年
8.69万 25.76万 18.78万 53.23万
E1款. 提供存存1万款元累积额15度90的元/1年10%作2为.86的万 人身8.风48万险保障6.1；8万 17.52万
2. 帳戶靈活，養老教育皆可
3. 可提供账户资金80%的贷款，呵护终身的紧急备用金
路漫漫其悠远
一流的客戶服务体系
计划 A款
存款额度 存10万元
第二年未起年年 领取
16140元/年
小计 86.08万
一次领取 88.32万
增值红 利
62.78万
帐户总 额
177.91 万
B款 存8万元
12900元/年
23.22万
68.8万
50.18万
142.20 万
C款 存5万元
8070元/年
14.53万 43.04万 31.40万 88.97万
勇于开始，才能找到成 功的路
财富不缩水！ 子女得规划！ 晚年有保障！ 生命享尊严！
路漫漫其悠远
的
p 以小博大，累積的過程中，一旦有突 發事故，保障功能立即發揮作用
勇于开始，才能找到成
p 穩健的回報率、免稅功的路 p 安全（強迫儲蓄；解決人性問題；免
受法律債務侵襲）
路漫漫其悠远
路漫漫其悠远
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
優越人生储蓄增值计划（10年存款20年增值）
理财
n 目的是累积财富 n 安全与稳健才是重点 n 如何安排赚来的钱
路漫漫其悠远
什么才是正砽的资金准备方法
u 首要安全与稳健 u 逐步累积 u 从经济学外的另一个角度，例如人
性！来看資金的准备效果 u 增值空间，基本的抗通货澎胀能力
路漫漫其悠远
其实，您可以有另一种选择——
借助保险储蓄账户 实现人生三大命题的资金需求淮备！