金融诈骗案例

金融诈骗案例
金融诈骗案例
目录
银行诈骗案 (3)
7.28太原特大金融诈骗案 (3)
齐鲁银行金融诈骗案 (3)
中信银行10亿票据融资诈骗案 (3)
银行诈骗信息“肆虐”磐安 (4)
酒鬼内鬼 (4)
证券市场诈骗案 (5)
重庆证券诈骗案 (5)
青海证券诈骗案 (5)
兰州证券诈骗案 (5)
“新国大”证券诈骗案 (6)
民生证券被勒令停开账户半年前员工涉10亿诈骗案 (6)
长江证券董事长被查曾被举报父子诈骗8000万港币 (6)
互联网金融诈骗案 (7)
P2P东方创投被判非法吸储 (7)
农行关停P2P接口 39亿票据诈骗案殃及池鱼 (7)
“广东邦家公司”集资诈骗案 (7)
泛亚“日金宝”案件：12月才公布正式立案 (7)
e租宝涉嫌非法集资近400亿元：初期立案侦查阶段 (8)
银行诈骗案
7·28太原特大金融诈骗案
2004年，山西太原发生了“7.28特大金融诈骗案”，涉案金额高达11亿元，这让当时山西太原的银行业几乎无一幸免，同时这也是山西省“建国以来最大的金融诈骗案”。

通过警方的调查发现，“7.28”系列金融诈骗案是一帮窃贼通过与银行人员内外勾结，私刻印章、伪造转账支票等手法，将各大银行存款转至其他账户，再以直接提现、转为承兑保证金等形式，骗取巨额资金，组建了一条运作顺畅的“蒸发存款流水线”。

齐鲁银行金融诈骗案
“齐鲁银行金融诈骗案”为2010年12月6日，齐鲁银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造引发的案件。

具体为上海全福投资管理有限公司董事长兼总经理肖洁的妻子刘济源涉嫌贷款诈骗罪、金融凭证诈骗罪、票据诈骗罪和诈骗罪，涉案金额101亿元，其中涉嫌诈骗银行100亿元，涉嫌诈骗企业 1.3亿元。

由于牵涉多家银行及多个国企高管，又因涉及齐鲁银行的诈骗金额最多，逾70亿元，因此，刘济源案又被称为“齐鲁银行案”。

2012年1月，山东省纪委相关负责人介绍，“纪检监察机关先后对涉案的20名党政机关领导干部和国有企业负责人立案调查，其中涉及厅级干部9人、处级干部6人、企业管理人员5人”。

中信银行10亿票据融资诈骗案
要求匿名的知情人士称，中信银行兰州分支机构的一名员工从2015年5月至7月份伙同其他人伪造用作抵押贷款的文件以便得到银行承兑。

知情人士还称，随后得到的银行承兑分好几次被折价出售，这导致改行的总缺口达到9至10亿人民币。

其中一位知情人士称，这些钱之后被投入到股市之中，在中国股市出现大跌之后，改诈骗案才被发现。

中信银行的一位领导对于此事拒绝发表任何评论。

银行诈骗信息“肆虐”磐安
“尊敬的用户！您账户积分已满10000分，可兑换500元现金礼包，请登录查询兑换，逾期清零。

（工商银行）”这两天，这条冒充工商银行“95588”的短信在磐安市民手机中“肆虐”，骗走了多位市民的钱。

酒鬼内鬼
2013年11月至2014年1月，被告人寿满江、罗光、陈沛铭、唐红星、郭贤斌以非法占有为目的，与银行工作人员勾结，采取伪造金融凭证的手段，骗取酒鬼酒供销公司存入中国农业银行杭州华丰路支行（以下简称农行华丰路支行）的一亿元存款；被告人方振身为农行华丰路支行行长，明知寿满江、罗光等人使用不法手段骗取客户存款，为获取个人利益，积极出谋划策，利用自己职权提供帮助。

证券市场诈骗案
重庆证券诈骗案
2000年8月18日，重庆市第一中级人民法院一审宣判，被告台湾人孙晶被控诈骗罪成立，被依法判处无期徒刑，罚金100万元人民币并退还所得赃款。

此案牵涉180余名客户，涉嫌金额3800余万元。

从1994年3月到1998年8月案发时止，孙晶在重庆市所办公司先后用过天工咨询服务有限公司、重庆国际商品交易中介服务公司、大华期货经纪有限公司、渝洪经纪有限公司、黎阳经纪有限公司等名称。

在长达4年的时间里，孙晶所办公司以证券投资咨询服务为名，在客户只需提供身份证、保证金，而不用提供沪深股市“股东代码卡”等证件的情况下，代理客户从事沪、深两地股票交易。

而且，为吸引客户入场交易，还抛出“T＋0”、高比例融资融券等诱饵。

酿成了迄今为止西南最大的一起证券诈骗案。

青海证券诈骗案
2001年3月5日，青海省有关部门查封了涉嫌股票欺诈案的青海省金鹏投资有限公司。

根据目前西宁证券监管特派员办事处掌握的情况来看，在这起股票欺诈案中受骗上当的股民有230多户，涉案金额700多万元。

这起股票欺诈案的主要手段是“模拟炒股”，即以不真正进入证券交易所交易的手段骗取钱财。

公司吸引客户的一个重要诱饵是：为客户提供舒适的环境，每人一台电脑，三元一顿的便宜午餐，少交手续费，同时可以提供1至4倍融资(客户觉得资金不够时，可以向公司透支资金)。

此外，还给工作人员给一定的提成，提成办法是：按成交额的万分之三提成，客户透支则按万分之一提成。

公司普通工作人员为了获得提成，尽力拉拢外面的股民转到金鹏公司。

有关部门进行查封时，发现公司在西宁的两个账户上总共只有资金23万多元。

兰州证券诈骗案
兰州地区非法券商欺骗股民的报道在全国各大新闻媒体披露后，引起了甘肃省委、省政府和兰州市委、市政府领导的关注和重视，指示有关部门加大打击非法证券期货交易活动的力度，切实给广大市民一个交待。

随后，经过调查取证，公安机关对“新兰天”、“立祥”、“泰祥”、“永盛”、“金业”、“万维达”、
“华陇”、“力鑫”、“中亚”、“华信”、“新兰德”、“融兴”、“量子”、“傲然”等14家涉嫌非法证券期货交易的机构进行立案查处。

根据举报登记汇总，上述14家公司诱骗入市交易者591户，骗取入场资金3422.2万余元，目前已向入场者清退513.4万元。

查明涉案人员114名，现已抓获82名，在逃32人。

同时查扣电脑233台，小轿车4辆及部分非法财物。

“新国大”证券诈骗案
曹予飞，化名倪文亮，台湾省台北市人，北京新亚东投资咨询有限公司董事长。

该人于1997年6月至1998年7月，先后以合作、联营、收购等方式，非法成立山东中慧期货经纪有限公司北京营业部，非法收购“新国大”期货经纪有限公司、精登石油公司，与龚聪颖(女)、高振宇等人合谋，以承诺无风险投资、高额回报为诱饵，采取设假盘房提供假信息等欺骗手段，骗取4100多人、高达5亿余元的集资款。

其中，1.7亿余元用于支付客户的“利润”，其余的钱款被曹予飞、龚聪颖、高振宇一伙据为己有。

1998年7月31日，曹予飞等人销毁账目携款潜逃。

9月3日，侦查员在云南省石林将欲偷渡出境的三人抓获。

共追缴赃款折合人民币3900余万元。

2000年4月21日一审法院以集资诈骗罪依法判处曹予飞死刑；判处龚聪颖死刑，缓期2年执行；判处高振宇无期徒刑；其他涉案人员分别受到不同惩处。

目前，司法机关仍在努力追缴赃款。

民生证券被勒令停开账户半年前员工涉10亿诈骗案
据2015年10月份媒体报道，民生证券山西一家营业部总经理许静涉嫌以公司发起的“新三板投资基金”的名义，与投资人私自签订代持协议，合同到期后无法对付本息。

据多位当事人表示，该案涉案款项或达10亿元人民币，直接牵扯投资者逾300人，间接牵扯上千人。

当时，民生证券官网回应称，基金合同及公章都是假的，是总经理许静个人行为，本案是由营业部多名员工协同完成的诈骗。

长江证券董事长被查曾被举报父子诈骗8000万港币
互联网金融诈骗案
2014年以来已经被定性的案件。

在被统计的11个已被定性的案件中，“非法吸收公众存款”案件共有7件，其中包含钰诚集团旗下e租宝、昆明泛亚有色金属交易所、国湘资本、东方创投、盛融在线、德赛财富、徽州贷；被定性为非法集资案件的共有4起，具体包含MMM互助理财平台、中大财富、优易网、中宝投资。

P2P东方创投被判非法吸储
这家P2P平台从成立至东窗事发仅四个月，但依靠着高达3%-4%的高额月息，其竟然吸引到了 1.3亿元资金的投资，而实际上，邓亮则将投资者的资金用于购买物业，根本未用于有实际资金需求的企业。

农行关停P2P接口39亿票据诈骗案殃及池鱼
1月22日晚间，农业银行公告称，近日，农业银行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件，经核查，涉及风险金额为39.15亿元。

据媒体报道，其中相当部分资金违规流入股市，而由于股价下跌，出现巨额资金缺口无法兑付。

2名员工已被立案调查，由于涉及金额巨大，公安部和银监会已将该案件上报国务院。

“广东邦家公司”集资诈骗案
检方称，这起集资诈骗大案涉及中国16个省份60余个地市，涉案集资金额高达99.5亿多元，受害人数多达23万余人，是迄今为止中国规模最大、涉案金额最高、受害人最多的金融犯罪案件。

“邦家案”由中国公安部挂牌侦办。

广州检方指控，该案被告人蒋洪伟等人通过在广州成立广东邦家租赁服务有限公司等公司，并在全国设立64家分公司、24家子公司，以正常业务作掩护，在未取得政府部门融资行政许可的情况下，以非法占有为目的，虚构高额回报，采用推销会员制消费、区域合作及人民币资金借款等方法，隐瞒真相，向社会公众进行非法集资。

泛亚“日金宝”案件：12月才公布正式立案
2015年4月开始，泛亚兑付危机持续发酵，到9月份全面爆发，涉及全国
几乎所有省份，共牵涉22万户投资者、430亿元资金。

事件的起因是投资者都投资了泛亚贵金属交易所旗下名叫“日金宝”的一款活期理财产品，T+0，年化收益高达14%。

然而实际上这是一个旁氏骗局，用中国话来解释就是“拆东墙补西墙”，简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

12月22日，也就是危机出现之后经过大半年的时间，昆明市人民政府发布《关于昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司有关情况的通报(八)》，通报显示，昆明市公安机关已依法对昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司立案侦查，相关工作正在进行中。

至于案件什么时候正式结束，投资者什么时候要回钱那就难说了。

至今泛亚案件受害人仍然在苦苦等待，在泛亚的贴吧里仍然充满着各种维权之声。

e租宝涉嫌非法集资近400亿元：初期立案侦查阶段
2015年12月初网贷平台e租宝突然被查，12月8日网站停止登录及一切业务操作。

1月11日晚，深圳市公安局经济犯罪侦查局通过官方微博发布消息，已经对“e租宝”网络金融平台及其关联公司，涉嫌非法吸收公众存款案件立案侦查。

财新网从知情人士处获悉，，e租宝一共涉嫌非法吸存近400亿元，目前有关部门查封资产近150亿元，牵涉投资人近80万元。

如果情况属实，e租宝非法集资400亿元，然而却只查封资产150亿元，那另外250亿元是否意味着打水漂了？由于该事件处于初期立案侦查阶段，也许投资者现在除了耐心等待之外并没有其它更好的办法。