物流金融业务类型

UPS金融不但可以将信贷服务深入到其供应商，还发展出完整的COD（Cash On Delivery，货到付款）增值服务——当货物送达目的地后，通过直接的银行 结算帮客户把货款收到手——整个“这边收完钱（运送费），那边再收钱（代 收货款）”的“摇钱树”。
wenku.baidu.com流金融业务概念 目前还没有关于物流金融的 名称：库存商品融资
统一准确定义，在实践中出
仓单质押
现的一些与物流和企业融资 相关的金融服务模式被宽泛 的称为物流金融业务。
物资银行 物流银行 融通仓 货权融资
“物流金融”，从广义上理解，是指面向物流运营的全过程， 应用各种金融产品，实施物流、资金流、信息流的有效整合，组 织和调节供应链运作过程中货币资金的运动，从而提高资金运行 效率的一系列经营活动。
基于存货的物流金融业务模式 基本思想：需要融资的企业（即借方企业），将其拥有的动产/存货
作为担保，向资金提供方（即贷方）出质，同时，将质物转交给具有合 法保管动产资格的中介公司（物流企业）进行保管，以获得贷方贷款的 业务活动。
商基业于模存式特货征的：物流金融业务模式
➢ 质押融资：权利质押和动产质押，而非不动产抵押
典基型于业务存类货型/的形式物流金融业务模式
（1）仓单质押融资，是物流企业参与下的权利质押业务。
（2）存货质押融资，是物流企业参与下的动产质押业务。
从我国的实际情况看，由于开展仓单质押融资业务的市场和制度基础 环境未完全成熟，一般物流企业（非期货市场交割仓库）签发的仓单没 有权威的机构认证和监管，仓单的标准化程度低、使用和流通范围有限， 完全意义上的基于仓单质押的物流金融业务目前在国内开展的很少，仓 单更多地是作为一种存货凭证，仓单的流通机制还未形成。所以，物流 金融业务更多地是以存货质押融资业务为主。
从狭义上讲，物流金融是银行和第三方物流服务提供商在供应 链运作的全过程向客户提供的结算和融资服务的服务过程，也可 以理解为借助物流企业的帮助而开展的企业融资服务，即物流企 业参与下的存货与应收帐款融资。
物流金融业务类型
按照融资对象的不同以及产品生产经营 的不同阶段和方式分类
(1) 基于存货的物流金融业务模式 (2) 基于贸易合同的物流金融业务模式
已经为近500家企业提供质押融资监管服务，质押融资规模累计达 150亿元。
抵押产品涉及黑色金属材料、有色金属材料、建材、食品、家电、汽 车、纸张、煤炭、化工等诸多种类。
目前没有出现过一起呆、死帐，银行和企业十分满意。
资 料 来 源 ： 洪 水 坤 . 中 国 诚 通 物 流 金 融 业 务 的 探 索 与 实 践 [A]. 中 国 物 流 学 术 前 沿 报 告 （2005-2006）. 北京：中国物资出版社，2005.337-340.
基于存货的物流金融业务模式 [实例]中国物资储运总公司
1999年中储开始了仓单质押业务，通过6年实践，已探索出了多种仓 单质押融资监管业务模式，并不断创新，业务量逐年扩大。
目前中储与中信银行、广发银行、招商银行、光大银行、浦发银行、 交通银行、华夏银行、工商银行、农业银行、建设银行、中国银行、深 发展等包括四大国有商业银行等数十家金融机构建立了合作关系。
基于贸易合同的物流金融业务模式
基本思想：企业为了筹措到继续运营的短期资金，缓解资
金紧张的局面，以贸易合同为支撑，通过特定的程序取得经 营所需资金的行为。
典型业务类型：
（1）应收帐款融资 （2）订单融资
基于贸易合同的物流金融业务模式
（1）应收帐款融资
基于贸易合同的物流金融业务模式
[实例]UPS并购银行：资金链上增值服务
旗开得胜，UPS得理不饶人，又在2001年5月份并购了美国第一国际银行 （First International），将其改造成UPS金融部门（UPS Capital）。这第二 战役马上波及到包括中国在内的业务。
“比如说，东莞一家做杯子的厂家，货物出口到美国，它是没办法跟沃尔玛 这样的超级零售商谈付款条件的，90天就是90天，一天也不会早，那么有了金 融部门的UPS，就可以作为中间商在沃尔玛和东南亚数以万计的中小出口商之 间斡旋，”UPS中国华南区总经理黄志江说，“UPS在两周内把货款先打给出 口商，前提条件是揽下其出口清关、货运等业务和得到一笔可观的手续费，这 样，小型出口商们得到及时的现金流；而拥有银行的UPS在美国和沃尔玛一对 一结算，帮沃尔玛省去许多琐事，也大受欢迎。”
引 言 “2004中国物流创新大会”在北京召开，推出物流业四
大创新领域、十大物流创新模式： 四大创新领域： （1）物流与资金流整合中的商机 （2）实时物流与物联网 （3）物流资产外包新理念 （4）中国物流技术创新 “十大物流创新模式”： 库存商品抵押融资运作模式，RFID/EPC与物联网在物流
业应用，“物资银行运作”模式，“融通仓”运作模式及其 系列关键技术创新，中国托盘共用系统商务运作模式，“物 流地产”运作模式，“叉车租赁”运作模式，物流单元化技 术系统开发与应用，“实时物流”理念及其系列技术创新， 现代通讯技术在物流业的创新应用。
➢ 物流企业参与：两方契约关系三方契约关系
➢ 不影响商品流通：它把流动货物/存货拿来作为质押， 它的一个主要特征就是不影响商贸型企业运作，其优 点是质押物不被冻结，商家可以通过不断“追加部分 保证金——赎出部分质押物”以满足正常经营需要， 顺利解决融资和资金占压问题。
现实业务操作中具有多种表现形态：出厂证（汽车）、 仓单（棉花）、总量控制模式（钢铁）
“货权”质押 撬动中小企业融资 （中央-2/2002年） （中国财经报道）
引 言 谭先生是一位专门从事铝锭贸易的
公司总经理，由于资金和资产有限， 而很多流动资金又大都被途中的货 物所占压，业务量始终没有做大。 2001年8月，在一次银行业务部门 请客户来讲述需求的沟通会上，他 提出能否用自己手中的待售货品和 货权单证以及产品销售合同等作为 质押品，从银行获得授信。没想到， 不久深圳发展银行广州分行便使这 一设想变成了现实，在5000万元的 货权质押贷款帮助下，这位谭先生 的公司销售收入从原来的500多万， 作到了现在的6个多亿。