互联网金融(P2P网贷)风险专项整治工作总结

互联网金融(P2P网贷)风险专项整治工作总结2020年，我市认真开展互联网金融(P2P网贷)风险专项整治工作，现将工作开展

情况总结如下:

一、工作开展情况

(一)领导重视，积极部署

成立了由市长任组长的P2P网络借贷风险应对领导小组，切实加强P2P网络借贷

风险应对工作的组织领导。并制定了《XX市深入开展互联网金融(P2P网络借贷)风险

专项整治工作方案》，对辖区内互联网金融(P2P网络借贷)风险专项整治工作进行了

全面安排部署，细化工作任务，明确工作时限。

(二)密切配合，排查清理

一是由市金融办牵头，会同XX市公安局、市场监管局集中开展对投资、管理类公司进行非法集资风险排查活动。发现我市有38家涉及类登记在册的公司无法查找联系。有2家公司正在经营，其中合肥市天恒资产管理有限公司XX分公司，主要为他人提供中介信用贷款服务;XX天睿投资管理中心(有限合伙)作为我市浩淼科技股份公司员工

内部持股平台，持有浩淼科技股份公司投资人385万股，占股份总数的5.81%，不从

事其他经营业务。

二是组织市金融办、市公安局、市场监管局对XX市各类交易场所开展现场风险排查工作。经排查，XX市共注册有13家含有交易字样的企业，其中10家二手车交易公司、2家船舶交易中心、1家二手摩托车交易中心，到目前为止，未发现这些企业存在涉嫌非法集资行为。

三是开展套路贷现场检查。对XX市富民小额贷款公司进行了套路贷现场检查，通过现场查阅资料、约谈公司相关负责人等方式对该公司是否参与套路贷检查，未发现

XX市富民小额贷款公司有参与套路贷行为，也未接到涉及我市套路贷机构相关警情。

四是开展互联网金融专项联合排查。成立由市政府金融办、市场监督局、市公安

局组成的专项联合检查组，对涉及我市的XX市百事通投资咨询服务有限公司、XX市

平海金融信息服务有限公司、XX融胜投资管理有限公司等3家公司进行了现场检查。

经现场查看，在注册登记的营业场所无该3家公司，无法取得联系。根据省企业信用

信息公示系统查看:XX市百事通投资咨询服务有限公司、XX市平海金融信息服务有限

公司先后被XX市市场监管局列入经营异常名录。XX融胜投资管理有限公司重新变更

了企业名称和经营范围，为XX市融胜生物科技有限公司，名称和经营范围不再含有投资类字样。

五是开展P2P网络借贷机构合规检查。经市金融办会同市公安局共同排查，目前

我市没有注册在辖内的P2P网络借贷机构。

(三)加强协查，严厉打击

今年以来，互联网理财平台纷纷出现兑付困难，善心会、财富星球、晋商贷、懒

人网络科技有限公司、广州大象健康科技有限公司、江苏八旗健康集团管理有限公司

等先后案发，XX市公安局共协查非法吸收公众存款案80起，集资诈骗案8起，非法

集资5起，非法经营1起，涉及我市人员3500余人，涉案金额4500余万元。这些案

件往往追赃困难，市公安局在做好调查取证的同时，坚持属地管理的原则，积极做好

稳控工作。

二、存在的问题

(一)互联网金融(P2P网贷)风险，具有隐蔽性，不易发现，不易掌握。参与人只

有在借贷平台资金链断裂或平台跑路，才向公安机关举报。

(二)防范和打击互联网金融(P2P网贷)风险，缺乏专业人才，缺乏对风险防范的

提前识别能力。

三、下一步工作安排

下一步我市将贯彻落实本次会议精神，严格按相关文件要求持续开展互联网金融(P2P网贷)风险专项整治工作，坚决守住不发生互联网金融风险的底线。

(一)加大排查打击力度

要求防范金融风险领导小组各成员单位，要沟通协调，互通行政信息和有关情况，加大打击互联网金融违法行为力度，对违法违规市场主体联合惩戒，形成整治工作合力。

(二)压实工作责任

落实属地管理职责，在做好打击非法集资的同时，按照谁审批、谁监管，谁主管、谁负责原则，压实主(监)管部门的主(监)管责任，由市处置非法集资工作领导小组各

成员单位就各自领域风险情况进行严格监控，做好监测预警和风险排查，做到及早发现，及早处理，从源头上控制风险。

(三)加大宣传教育力度

进一步加强防范金融风险的宣传，特别是防范互联网金融(P2P网贷)风险的宣传，以身边事教育身边人，增强社会公众的法律意识和金融风险防范能力，引导群众自觉

抵制和远离高投资高回报诱惑，营造良好的社会环境。

(四)加强专业人才培训

建议加强互联网金融(P2P网贷)风险防范和打击方面专业业务培训，提升执法人

员综合业务素质，提高执法人员互联网金融(P2P网贷)风险识别和处置能力。