保险销售人员诚信教育系列课程——新单回执核销篇

超期回执核销的处罚规定
关于规范新单超期回执核销涉及销售人员处罚标准的通知
除因不可抗力因素导致保单回执核销超15个工作日的，各市分公司须按照《 XXX公司保险销售人员违规行为处理规定》（XX人险办发〔20XX〕XX号），给予销 售人员记4-6分、降低委托报酬1200-1800元的处罚。
超15个 工作日
回执核销的途径
XXapp：目前推广的核销方式
适用范围：各类主险、主险捆绑的万 能险、主险捆绑的短期险。
柜面：传统的回执核销方式
适用范围：所有保险都可以在柜面 回执核销，包括XXapp核销不了的 单独投保万能险、短险等。
未回执核销的保单查询方式
忘记了哪些保单未回 执核销怎么办？
X助理有提醒保单未 回执核销情况。
保单未回执核销导致无法扣取 续期保费
公司立刻找到此份保单销售人员林某核实，销售 人员林某承认因为手中保单过多事务繁忙导致此 份保单回执核销超期。
相关案例回顾
不要啊，以后 我一定按时回
执核销！
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违规处理结果
销售人员林某计扣6分，扣款1800元，取消 当季晋升资格及连续12个月不得参加公司任 何形式的表彰奖励活动，并且承担客户保单 失效造成的一切损失。
相关案例回顾
2020年末，公司收到客户赵某投诉，赵某反映其投保的保单无法理赔。
公司：先生您好，您的保
单经系统查询因为没有续
交保费已经失效，所以是
不能理赔的。
赵某：怎么可能呢？我
支付保费的银行卡还有
足够的余额，怎么可能
没有续交保费？
相关案例回顾
公司经调阅投保资料和保单情况，发现赵某的保单存在以下问题：
销售人员林某的直接主管扣款1440元，并对 间接主管进行连带处罚。
合规要点
根据XXX公司销售人员违 规行为处理规定（2020 版） ：
第十一条 售后服务类 第（一）款 除因不可抗力，未在规定时间送达公司签发 的有效单证，未在规定时间内核销、指导客 户线上核销或回缴回执等单证。（4-6 分）
合规至上 诚信展业
诚信教育系列课程——
新单回执核销篇
2021年1月
认识回执核销
什么是回执核销？
销售人员将保险合同送达给客户，并将客户 签收合同的回执联送回公司核销的过程，或 指引客户通过XXAPP线上回执核销的过程。
认识回执核销
为什么要及时回执核销？
保障客户权益，避免可能出现的责任纠纷 提升服务品质，创建公司品牌 及时获取佣金和各项奖励，与基本法考核息息相关 避免审计和监管的处罚风险