银行综合管理信息系统介绍(doc

银行综合管理信息系统介绍(doc 9页)

银行综合管理信息系统

系统采用B/S结构，在分行架设WEB服务器和数据库服务器，全行员工通过内网根据权限都可查询相关数据。按照银行的安排，本次开发先行完成计划财务和员工绩效考核两个模块。

计划财务模块主要包含资金头寸、计划监测、风险资产、资产业务分析、负债业务分析、利率管理、财务费用信息、预算管理等功能，该模块的详细功能见附件1。

员工绩效考核模块主要包含员工部门及工号管理、客户经理业绩划分管理、业绩信息（时点、月均及年均的存贷款情况）、模拟利润信息、客户存贷款信息、授信客户台帐管理、中间业务收入信息、管理资产信息、工资及绩效的明细信息等功能，该模块的详细功能见附件2。

系统开发完成后，将向管理人员提供完善的数据统计及分析功能，并能查看当期、同比、月初、月末或其他日期的历史数据；对员工而言，系统提供了详细的客户信息，能查看存贷款、管理资产、利润、中间业务的详细组成以及每日、每月的变动情况，并能查看每月的工资、绩效、交通费等明细数据。系统参考界面及员工绩效考核模块参考功能见附件3。

附件1 计划财务模块详细功能

资金头寸频

度

备注

1、经营计划监测表日

报

动态、含计划完成率

2、头寸表人民

币

日

报

可查历史数据、有同

比变化情况。含表外外币

折人

民币

3、总行头寸日报

4、分行信贷收支表月报

风险资产频

度

备注

1、各支行风险资产明细表折人

民币

日

报

动态、含表内外，可

按网点查询

2、各支行风险资产月度表折人

民币

月

报

提供一年内每个月末

风险资产的比较分

析，可选择网点、币种、年份。

3、各支行风险资产月度

平均余额表折人

民币

月

报

提供一年内每个月末

单月平均、上年和本

年平均，可选择网点、

币种、年份。

4、各支考核资本月度表折人

民币

月

报

同上

5、各支考核资本月度

平均余额表折人

民币

月

报

同上

统计信息频

度

备注一、资产业务

1、贴现、贷款到期明细表分币

种

日

报

按考核数据分机构，

按月份查询。

2、表外业务到期明细表分币

种

日

报

按考核数据分机构，

按月份查询。

3、贷款结构表分币

种

日

报

可选择网点、币种、

按贷款金额区间。

4、贷款行业划分币日可选择网点、币种、

分表种报按贷款行业。

5、贷款剩余到期日分析分币

种

日

报

可选择网点、币种、

按1月内、3月内、1

年内、3年内等标准。

6、贷款变动明细表分币

种

日

报

可选择网点、币种、

每日变动情况。可选

择比上月、年初和去

年同期比较

二、负债业务

1、存款结构表折人

民币

日

报

按考核数据分机构、

对公、储蓄、按月份

查询。提供比上月、

年初、去年同期

2、表外业务到期明细表分币

种

日

报

按考核数据分机构，

按月份查询。

3、存款结构表折人

民币

日

报

可选择网点、按存款

金额区间。

4、存款剩余到期日分析折人

民币

日

报

可选择网点、币种、

按1月内、3月内、1

年内、3年内等标准。

5、大户变动表分币

种

日

报

可选择网点、币种、

每日变动情况。可以

指定两个日期进行比较，可设定金额大于多少的大户被显示出来。

6、存贷款到期分析折人

民币

日

报

存贷款到期分析提供

对公存款、对公贷款、

贴现、零售贷款、银

票、保证金共六个项

目一年内每个月的到

期数字，可以对到期

存贷款提前进行安排

利率管理频

度

备注

1、现行利率表分币

种

含存款、贷款、贴现

和外币存贷款业务

2、贷款利率水平表分币

种

日

报

主要机构不同期限贷

款的平均利率、最高

利率和最低利率以及

对应的贷款笔数和金

额。可以分别查询对

公（对私），余额（发

生额）

3、贷款利率区间表分币

种

日

报

显示机构对公贷款利

率与基准利率比较的

浮动区间。基准利率

由分行计财部维护。

可以分别查询余额或

某一时段的发生额

3、存款平均利率表分币

种

日

报

提供指定网点币种储

蓄、对公存款分类统

计的平均利率以及汇

总平均利率，

4、贷款平均利率表分币

种

日

报

选择网点、币种、日

期。提供指定网点币

种对公贷款分类统计

的平均利率以及汇总

平均利率

5、汇总平均利率表分币

种

日

报

提供各网点存贷款平

均利率和一般性存贷

款利差一览表。选择

币种，日期

财务

频

备注