2018反洗钱培训考试题库完整.

2016 年反洗钱岗位准入培训

阶段性考试题库

1、金融发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当

立即采取冻结措施。（）

对√

错

2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存记录等联系资料。

对√

错

3、与境外金融建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管

理层的批准。

对√

错

4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单

位举行离场会谈。

对√

错

5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期（最长时间不得

超过 3 个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控等不立即报告

可能导致严重后果发生的情形除外），金融可不需逐次报告，只需对该期限

客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。

错

6、反洗钱部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。

对

错√

7、金融应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、

客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客

户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

对√

错

8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登

记客户的住所地。

对

错√

9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融应

立即中止为客户办理业务。

对

错√

10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，

可以登记客户的住所地。

对

11、处理境外汇入款时，金融只需在自身能力所及围采取合理措施

审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。

对

错√

12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先

行登记保存，并在十日及时作出处理决定。

对

错√

13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融可以不报告。

对

错√

14、金融对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资

产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。（）对

错√

15、金融分支可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交

易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。

对

错√

16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支在调查

可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。

对√

错

17、金融、特定非金融及其工作人员应当依法协助、配合公安机关

和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。

对√

错

18、金融经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，

金融不需

要将该企业客户的风险等级确定为最高。

对

错√

19、加强反洗钱部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。

对

错√

20、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融应当了解其资金来源、

资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融应采取合理措施了解其资金来源和用途。

对√

错

1、金融工作人员如发现交易与监控所列国家（地区）、组织、个人

有关，应首先 ( ) ，并按有关规定提交可疑交易报告。

送交金融高级管理层审核√

移送当地安全部门

移送当地公安部门

进行冻结

2、2012年4 月 5 日，公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批认定的恐怖活动人员名单》，并决定对其资金及其他资产进行冻结。

一

二

三√

四

3、以下交易中，需报送大额交易报告的是（）。

300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融开立的同一户名下的另

一账户。某司法局收到其他单位的300 万元转账。

某武警部队文工团向个体工商户转账300 万元。√

某市人民政协机关向某培训转账300 万元。

4、金融接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记（）。

汇款人国籍

资金汇出地名称√

收款人住所

其他信息

5、金融对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资

产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（）。

向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。

向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。

一并采取冻结措施。√

向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。

6、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人或者名称、汇款人账号

和（）缺失的，应要求境外补充。

汇款人工作单位

汇款人住所√

汇款行地址

汇款人身份证明文件

7、《金融大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信

用合作社、农村信用合作社、邮政储汇、政策性银行、信托投资公司应将（）

类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

13

17

18√

20