投资理财培训课件

特征
专业化管理 分散投资风险 获得规模效益，降低投资成本 具有资金、技术、信息、人才
、渠道等优势
• 在我国，基金托管人必须由合格的商业银行担任，基金管理人必须由专业的基金管理公司担任。基金投
资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险.
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基金的投资原则
至少有 1 0 年历史，假如它在这么长时间内一直有丰厚的利润，那我们 可以认为，它在未来也会运作良好； 选择大型的跨国股票基金。这种基金在世界各地购买股票，以此分散 风险，所以十分安全； 参考基金趋势图，观察在过去10年间哪些种类的基金年终获利最好。
特征
安全性好 收益比银行存款高 流动性较强 不能抵御通货膨胀
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投资工具3–股票
定义
股份有限公司公开发行的、用以 证明投资者的股东身份和权益、并 据此获得股息和红利的有价证券
特征
收益不确定 流动性高 抵御通货膨胀 风险性高 对投资者的要求高
• 股息是股东定期按一定的比率从上市公司分取的盈利， • 红利则是在上市公司分派股息之后按持股比例向股东分配的剩余利润。
投资理财讲座 － 主讲：
抓住你一生中 最好的投资机会
课程大纲
前言 投资概论 主要投资工具介绍 投资注意事项 名人投资理念 结束语
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判断自己处于哪个象限？
3
你现在在哪个象限 ？
被雇佣者
80%的人
想追求保障、稳定但其实 最没有保障、稳定
E
自由职业者或
S
小企业主
15%的人 想追求自由
但其实最没有自由
集藏、存款、保险、 退休金、应急金、债券
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投资者风险偏好
投资者
保守型
保护本金不受损蚀和保持资产的流 动性是首要目标。对投资的态度是 希望投资收益极度稳定，不愿用高 风险来换取收益。
稳健型
渴望有较高的投资收益但又不愿承受 较大的风险；可以承受一定的投资波 动但是希望投资风险小于市场的整体 风险，希望投资收益长期、稳步地增 长。
……
高度追求资金的增值，愿意接受可 能出现的大幅波动以换取资金高成 长的可能性。为了最大限度地获得 资金增值，常常将大部分资金投入 风险较高的品种。 …..
冒险型
专注于投资的长期增值。常常 会为提高投资收益而采取一些 行动，并愿意为此承受较高的 风险 。
进取型
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投资基本原理 投资的风险与收益永远成正比 投资组合的风险要低于单项投资的风险
获取股息和红利，是股民投资于上市公司的基本目的，也是股民的基本经济权利
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投资工具4–基金
定义
是一种利益共享、风险共担的集合投资 方式，即通过发行基金单位，集中投资者的 资金，由基金托管人托管、基金管理人管理 和运用，从事股票、债券等金融工具的投资 ，以获得投资收益和资本增值。基金分为封 闭型基Hale Waihona Puke Baidu与开放型基金
从低层次象限到高层次象限的转变，实际上就是一种核心价 值的转变
首先要改变投资观念 快速抓住财富机会实现财务自由
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财富忽略通货膨胀的后果
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有一件事，汤婆婆忘了33年……
1977年，家住成都水碾河的汤玉莲婆 婆在银行里存了当时可以买下一套房子的 400元钱，一忘就是33年。33年后，这 400元存款产生了438.18元的利息，扣除 中间几年需要征收的利息税2.36元，汤婆 婆连本带息仅可取出835.82元。
现状
目标
制定合理的投资计划
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最大的风险不是投资工具而是无知
如果你清楚自己在做什么，那就不是在赌博；如果你把钱投进一笔交易然后只 是祈祷，那便是在赌博。
在任何情况下，成功的办法就是运用你的知识、智慧来减少意外情况的发生并 降低风险。
风险总是存在的，但对一个人来说是高风险的事情，对另一个人来说则可能是 低风险甚至几乎没有风险。这就是我不断鼓励人们更多地投资于对自己的财务
——2010年11月1日《人民网》
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激荡三十年，当年的巨款，如今……
连本带利835元，仅够买 茅台酒1瓶，至于房子 ……
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10万元按5%的通货膨胀率:
10年后值 61390元 30年后值 23140 元
钱存银行短期内最安全方便，但长期却是最危险的方式
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复利，造就亿万富翁
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复利投资案例：
《邻居家的百万富翁》——每年存10000元，平均每 年升值8%，四十年后你将拥有280万元
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投资工具1–银行存款
定义
指机构和个人将资金存放于金融机 构，金融机构承诺到期支付约定利息和 本金的债权债务凭证。目前，国内存款 利率是由央行规定的，金融机构无权根 据市场情况进行调整
特征
安全性好 流动性高 风险较低 回报率较低 不能抵御通货膨胀
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投资工具2–债券
定义
指政府、金融机构、工商企业等 社会各类经济主体为筹措资金而向投 资者发行的，并且承诺按一定利率、 约定期限支付利息并按约定条件偿还 本金的债权债务凭证
B
企业家 5%的人
需要非常强的背景、资本和自身能力
I
投资家 1%的人
通过投资获得资产增值和财务自由
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高层“ I ”象限
如果你从自己的投资中获得一大笔收 入，那么你可能就是一位投资家，你 也就属于“I”象限。
当你的工资外投资收入大于你的总开 支，那么，恭喜你，你已经获得财务 自由！
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投资是实现财务自由的最佳途径
40年：40万=280万？
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时间+复利是财富积累的法宝
每月按复利结算，利滚利
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课程大纲
前言 投资概论 主要投资工具介绍 投资注意事项 名人投资理念 结束语
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投资资产配置图
➢ 获利越高的投资标的必定存在高额风险！ ➢ 合理评估，稳健投资
股权 股票、风投
黄金、基金、外汇 房产、置业、期权
教育而不是股票、房地产或其他市场的原因。
摘自最畅销的理财类图书《穷爸爸、富爸爸》－作者：罗伯特·T·清崎
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课程大纲
前言 投资概论 主要投资工具介绍 投资注意事项 名人投资理念 结束语
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投资工具简介
银行存款 债券 股票 投资基金 保险产品 不动产
选择投资理财工具 需考虑的因素： 风险程度 获利能力 可流动性 投资期限
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投资目的
保值：避免通货膨胀的损失，使辛苦得来的 钱购买力保持不变
增值：分享社会经济发展的成果，使辛苦挣 来的钱购买力增加
投资的根本目的就是进行合理的人生财务规划
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投资考虑因素
所能投资的金额 、计划、投资工具
家庭现有的财务状况及财务需求
金融资产的安全性、流动性及收益性
其他（如宏观经济、税率、政策、投资人的水平等）