个人理财教案本

南京财经学校

理论课程教师教案本（2013 —2014 学年第 1 学期）

专业名称金融、会计

课程名称个人理财

授课教师_______ 袁伟______

教研组金融系

南京财经学校

学期授课计划表

（2013 /2014 学年第1 学期）

教师姓名课程班级

课堂教学安排

课堂教学安排

课堂教学安排

课堂教学安排

课堂教学安排

课堂教学安排

课堂教学安排

第三章金融市场和其他投资市场 之前个人理财概述学习内容引申到第 3章金融市场

一、 金融市场概念

金融市场是指以金融资产为交易对象所形成的供 求及其交易机制的总和. 二、 金融市场的特点 1、 金融市场商品的特殊性 2、 市场交易价格的一致性 3、 市场交易活动的集中性。 4、 交易主体角色的可变性。

三、 金融市场的构成要素

第二节金融市场的功能和分类 一、金融市场的功能

集聚功能、财富功能、避险功能、交易功能 货币市场、资本市场、金融衍生品市场

外汇市场、保险市场、黄金及其他投资品市场 一、货币市场概述 1、货币市场的定义

货币市场工具包括政府发行的短期政府债券、商业 票据、可转让的大额定期存单以及货币市场共同基 2、 货币市场的特征

低风险、低收益、期限短、流动性高、交易量大 二、货币市场的组成 1、同业拆借市场

2、商业票据市场

3、 银行承兑汇票市场

4、回购市场

5、短期政府债券市场

6、大额可转让定期存单市 场

授课班级 10级 授课时间

教 学 过 程

（含 师生 活 动）

对课程的教授学习一 贯要求侧重不断复习 巩固已学习知识，所以

每次新课程开始倒入 中必须有对以前学习 内容的复习问答和新 课程的预习问答。

再次强调内容学习，补

充练习和课堂互动问

答

第三章金融市场和其他投资市场 一•货币市场的组成 1、同业拆借市场

2、商业票据市场

3、银行承兑汇票市场

4、回购市场

5、短期政府债券市场

6、大额可转让定期存单市 场

二•货币市场在个人理财中的运用

因为安全性高、收益稳定、期限固定较适合 大多数投资者购买。 三•资本市场 1. 股票市场 权益工具交易市场 2. 股票市场交易机制 时间优先，价格优先 3•债券市场

四.金融衍生品市场 1. 特性

可复制性和杠杆性 2. 功能

转移风险、价格发现、提高交易效率、优化 资源配置。

授课班级 10级 授课时间

教

学

过

程 （含

师生 活 动） 对课程的教授学习一 贯要求侧重不断复习 巩固已学习知识，所以 每次新课程开始倒入 中必须有对以前学习 内容的复习问答和新 课程的预习问答。

再次强调内容学习，补 充练习和课堂互动问

答

第三章金融市场和其他投资市场

一•外汇市场 1. 特点

空间统一性和时间连续性 2. 分类

有形市场和无形市场 区域性外汇市场和国际性外汇市场

自有外汇市场和官方外汇市场 批发外汇市场和零售外汇市场 即期外汇市场和远期外汇市场

二. 保险市场 1. 功能

转移风险，分摊损失，补偿损失，融通资金 2. 主要产品 社会保险和商业保险

人身保险、财产保险和投资型保险 三. 黄金市场及其他市场

1. 黄金具有储藏、报纸、获利的金融属性

2. 黄金价格受影响最主要是美元走势

四. 房地产和艺术品

授课班级 10级 授课时间

教 学 过 程

（含 师生

活

动）

对课程的教授学习一 贯要求侧重不断复习 巩固已学习知识，所以 每次新课程开始倒入 中必须有对以前学习 内容的复习问答和新 课程的预习问答。

再次强调内容学习，补 充练习和课堂互动问

答

第四章银行理财产品

4. 1银行理财产品市场发展

我国是从05年开始到08年后规范起来 4. 2银行理财产品要素 4.2.1产品开发主体信息 1. 产品发行人 2. 托管机构 3. 投资顾问

4.2.2产品目标客户信息 1. 客户风险承受能力 2. 客户资产规模和等级 4.2.3产品特征信息

1. 保本类和非保本类产品

2. 开放类和封闭类

3. 期限分类 6个月、1年、1年至2年和2年以上。

4. 产品投资类型

利率挂钩、股票挂钩、基金挂钩、外汇挂钩、 商品挂钩、信用挂钩、保险挂钩。 4.3银行理财产品 4.3.1.货币理财产品

投资期限短，赎回灵活，收益稳定，安全性

授课班级 10级 授课时间

教 学 过 程 （含 师生

活

动）

每次新课程开始倒入 中必须有对以前学习 内容的复习问答和新 课程的预习问答。

再次强调内容学习， 补充练习和课堂互动

问答

第四章银行理财产品

4.3银行理财产品 432债券理财产品

以国债、金融债、公司债和央行票据为主要 投资对象的银行理财产品。 1. 产品特点

结构简单、风险小、收益稳定 2. 风险特征

属于保守型、稳健型产品

主要风险分类：市场风险（利率风险） 流动性风险 4.3.3股票理财产品

银行主要是代理销售其他金融机构开发的股 票类产品如基金、私募理财等。

4.3.4信贷资产类理财产品

依靠信托机构为银行募集来的资金提供投资 货

购买信贷资产。

1.风险

信用风险、收益风险、流动性风险 4.3.5组合投资类理财产品

投资于多种资产组成的资产组合或资产池， 包括债券、票据、债券回购、货币市场交易、 新

股申购、信贷资产等。 4.3.6结构性理财产品

运用金融工程技术，将存款、零息债券等固 定收益产品与金融衍生品组合

授课班级 10级 授课时间

教 学 过 程 （含 师生 活

动） 每次新课程开始倒入 中必须有对以前学习 内容的复习问答和新 课程的预习问答。

再次强调内容学习，补 充练习和课堂互动问

答