〈大众理财〉的基本概念及技巧PPT课件

资金的风险：
• 存放风险 分散 • 贬值风险 投入证券市场保值 • 投资风险 投入基金
中国百姓面临着投资的饥饿症！！！ 百姓和大众的资金是要寻找合法、 安全又有较高和稳定回报的投资渠
道——基金
基金出台的背景：
1、WTO对资金市场的最严峻挑战。 2、索罗斯袭击港元的反省。 3、未来一个时段股市上哪些人最赚钱。 4、中国资金市场上的基金，是政策和市场的双
重宠儿。 5、重温今年基金（封闭）的报表。
什么是封闭式基金和封闭式基金
封闭式
开放式
资金上
20亿
无限
时间上
10年
无限
发行方式上 网上
分销渠道
买卖方式上
赎回、买出
净资产值 分红（90%） 增长（形成复利）
基金单位数 不变
增长
买卖差价的含义：
5.26% 股市来回1.5%
基金的时代——专家理财的时代
1、中国大陆第一只开放式基金。 2、什么是专家理财。 3、投连的风险作具体分析。
大众投资理财 的
基本概念和技巧
一、引言（自信来自于了解，投资产品是 寿险销售一个新的时代）。
二、我们在销售什么？ 三、什么是大众投资和家庭理财？ 四、基金是大众最好的投资工具。 五、让投资与分红进入百姓的家庭理财。 六、关于投连的背景知识与销售（金融是
一种动态知识）。
1、突破概念更透彻地了解这个产品 2、上海投连的市场变化 看投连产品
预定收益=无风险收益+风险补偿 4、基金是散户团队精神的体现。 5、基金的最大优势是组合，是分散风险。
股票是零和游戏：
零和游戏的输赢取决于
资本大，胜算高 专业水平高 信息处理能力强
散户是输钱的群体
机构和基金是赢钱的群体
我们可以请公司代为报关、订房、制订旅游 安排， 我们还可以请公司代为家政、家教、带孩子、 哺婴儿…… 为什么不可以请
• 中国有4万亿市值 5260万股民—人均1.7万元， 8000亿流动资金。
• 中国的股市走向，2000年2000点 2010年6000 点
• 虚拟资本=实体资本50% 美国超过8万亿＄
股市的回报曲线
300%
90 中 新奖 股新
股
摇 奖 新 股
走势越来越低
思考一个问题： 以前的操作理念 方式正在受到挑 战，严峻的挑战。
所谓二八定律是指所有的投资项 目中，有20%以上的资金（机会投资） 会产生出超过其它80%的资金收益。
写在最后
经常不断地学习,你就什么都知道。你知道得越多,你就越有力量 Study Constantly, And You Will Know Everything. The More
You Know, The More Powerful You Will Be
巴菲特选股：
• 不看电脑K线图。 • 不看股评。 • 不住在华尔街附近。 • 10年财务。 • 管理高级层研究。 • 市场未来的把握。 • 现价低于市值。
股市获利的三个基本条件：
• 资金量——大小 • 技术面——高低
• 信息面—— 时间 • 操作方法 层次
结论：
股市的信息正引导着资金的流向。
股市的信息正在成为一般等价物=钱 但股市的残酷正体现在这里 有人上青天，一定有人下地狱
股民常用的操作方式：
• 唯一的对策——跟风——也是基本策略
• 庄家吸之前我先买入 庄家吐之前我先卖出
庄家不会这么傻
• 技术——低吸高抛，这是最简单的动作，也是 最难的动作。
•Baidu Nhomakorabea难度——频度很高，跟不上。
• 股市铁律——1：2：7负（全是散户）
改投机为投资—— 不光是观念的改变，更是
市场走向良性的关键。
百姓资产评估与分析：
老百姓资产分布：A、 储——80%——6.1万亿 （7．5万亿） B、 证——11.6%——0.87万亿
C、 现金——4.3% D、 其它——3.9%
国际标准资产分布：
•储蓄——30%
•有价证券——30%
•不动产——30% 美国基金资产大大超美国银行资产，
超过达2万亿。
投资的二八定律：
的未来。 3、今天的市场是一个充满机会的时代。
我们在销售什么？
1、当产品优势发挥作用时，要销售产品。 当产品优势消失时，要发挥素质优势。
2、我们在销售概念——投资概念。 3、投资是高度理性的行为。 4、没有回报阐述的投资是盲目的投资。
改革开放最大的变化到底是什么？
——是发财的机会！ 打工——肯定不行
谢谢大家
荣幸这一路，与你同行
It'S An Honor To Walk With You All The Way
演讲人：XXXXXX 时 间：XX年XX月XX日
投资渠道
• 存银行 • 实业投资 • 集邮、字画、古董 • 房地产 • 证券市场
证券市场——资金市场
• 什么是资金市场——企业直接圈钱的市场。 企业营运的最高层次。
• 资金市场的主体：买卖双方。 卖出方 证券投资银行，估价企业，包装 上市，分割成每股上市。 买入方 股民、机构、基金
➢股市现状：
产品结构分析
• 存银行——协议，法定 • 债券、回购、套利、缺期拆借——利率
放开，高利贷合法化。 • 债券与利率升降成反比。 • 30% 基金配售——同益99年 21.76%
产品金字塔：
激进
家庭理财金字塔：
稳健
安全
资产结构金字塔：
如何回答保底的承诺：
1、承诺的国际惯例。 2、回报的一般话术。 3、投资的风险与收益评估。
理财专家为我打工 请基金为我做股票
请问：如果一个普通散户要有一群专家队伍。
为其筹划理财，你该到哪里去找呢？
家庭理财问题解决：
不同阶段——不同问题 不同问题——不同手段、方法
0.618黄金分割法
短期——养家糊口，添置小家什——60% 中期——子女教育，房屋按揭，子女婚嫁——25% 长期——养老、医疗基金，避税——15%
但发财靠什么 钱生钱（最易）
你不理财，财不理你
从中美家庭的财务收入比看差距
• 中国 98% 收入 工资 2%—利、股市 • 美国 50% 收入 工资 50%—利、房、股
• 结论：我们从来不懂什么叫投资。
大众投资定义与原则
1、绝大多数有一定资金的人都可以 参与的资金动作方式。
2、必须符合以下四个标准： ➢合法 ➢安全 ➢流动 ➢保值、增值