风险管理-风险交易事件管理平台解决方案(PPT68页)

可疑上报 通过黑名单规则，获取 可疑账户进行上报
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建设思路-政策解读
分析比较
政策对应系统 电信诈骗交易 事件管理
法院查控系统
公安机关开展 涉案账户资金 网络查控系统
金融监 管机构 人行
银监
银监
金融机构接入方式
购买平台前置机+行 内系统对接前置
金融机构直连法院端 系统，通过web service接口（法院接 入金融专网） 金融机构连接银监 （软平台/前置）
Web管理 平台
风险交易 事件管理台
前置/ESB
渠道系统 网银系统 图形前端 手机银行 核心系统
ECIF
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方案介绍
应用架构
核心系统
贷记卡系统
内联通讯层
柜面系统
关联业务系统
网银系统
其他系统
影像 存储
ESB/综合前置
历史数据查询
数据管理分析系统
BI数据仓库 其他管理系统
查控
紧急 止付
帐户 冻结
帐户 查询
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建设思路
背景
为有效打击电信诈骗犯罪，人民银行办公厅下发《中国人民银行办公厅关于 建设电信诈骗风险交易事件管理平台相关工作的通知》（银办发【2015】 265号），要求各行配合开发电信诈骗风险交易事件管理平台，并于2016 年6月1日前完成系统上线。
银行客户在遭受电信诈骗后，诈骗者信息无法共享，不能有效阻止电信诈骗 带来的二次危害。
将交易风险控制、渠道管理、业务处理、账务处理、业务数据维护等功能松耦合设计 支持电信诈骗事件管理平台接入，支持法院查控，支持公安部涉案账户资金网络查控等。
支持商业银行可接入的所有通讯协议和报文规范，可快速定制业务模型。 平台具有良好的分层设计和高可用性。高性能、强扩展、易维护。 精准的业务抽象与分析，形成公共处理逻辑与业务规则，提高复用率。 丰富的业务参数、方便快捷的参数配置。
政策要求：根据人民银行规范要求快速、稳定、安全的完成反电信诈骗风险 事件管理平台的建设。反电信诈骗管理平台的运用：涉及客户操作转账交易 ，需要渠道调用管理平台查验交易判断账户的性质，渠道根据结果进行交易 阻断或者安全提示。涉及渠道有图前、网银、手机银行。
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建设思路-政策解读
政策法规
2015年11月10日 银监 办发[2015]171号
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Fra Baidu bibliotek
建设思路-设计思想
建设统一的风险交易事件管理平台
法院查控 小微反欺诈
反洗钱系统
电信反诈骗平台
.．． 国安查控
公安机关网络查控
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风险交易事件管理平台-目录
1 公司简介 2 建设思路 3 方案介绍 4 成功案例 5 实施方案
1 总体介绍 2 业务功能介绍 3 技术平台介绍
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方案介绍
需求理解
建设时间 要求 2016年6 月1日前完 成查询部 分 2016年2 月完成
待定
报文接口
查、冻、止 付、可疑上 报
查、控制
查、冻、止 付
分析汇总 接入方式各异
报文接口标准 各异
建设时间紧迫
报文功能类似
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建设思路
建设一个平台，将行内、外对交易风险管控相关的需求落地 ，从业务管理、业务操作、业务实现等多方面达到统一。
2015年11月13日 法 [2015]321号
2015年12月18日 银办 发[2015]265号
待定
2016年2月底上线
2016年6月1号上线
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建设思路-政策解读
电信诈骗风险交易事件&网络查控
2015年11月10日 银 监办发[2015]171号
公安机关 发起协助 查控申请
公安机关 接收查控 申请反馈
明细 反馈
信息 查验
可疑 上报
规则 甄别
…
风
服务 证书
业
管理
险 务流
交
处
程 控
建设统一的风险交易事件管理平台，响应政策要求，定位于为行内、行外各系统对交 易风险管控需求的落地。
风险交易事件管理平台
电信诈骗交易事 件管理系统
法院查控系统
公安机关开展涉 案账户资金网络 查控系统
平台
前置
Web servic
e
?
查询查验
渠 道 整 合 与 数 据 交 换
业务处理 冻结业务 止付业务
止付
解除
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建设思路-政策解读
电信诈骗风险交易事件&网络查控
2015年11月13日 法 [2015]321号
法院发起查 询/控制申 请
法院接收申 请反馈
?
Web service 接口
请求 响应
2016年2月 完成
金融机构主动定时 请求（获取申请报 文）
金融机构主动反馈
接口 类型
查询 接口
备注
法院生成查询报文，由各 金融机构主动发起查询申 请，获取查询报文，解析 内容并反馈
?
数据处理 报文签名 信息转发
(银监)
时间待定
金融机构 接收请求
金融机构 主动反馈
公安机关涉案账户资金网络查控-业务流程
接口类型 协助常规查询
备注
账户信息实时反 馈、交易明细 T+2日内自动反 馈
协助动态查询
动态查询有效期 内主动上报
协助冻结、续冻、 根据冻结时间进
解冻
行账户冻结
紧急止付、解除 即时止付、即时
通用
业风
配置
务险 历数
报文 接口
史据
记人
录工
维补
ETL
护录
接口
上报业务处理
金融机构 业务系统
群
平台支持对接多个查控系统，合理规划，减少冗余系 统的建设，统一对接业务系统，减少重复对接工作。
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方案介绍
总体规划
行外系统
行内系统
公安部 系统
人民银行 管理平台
专线接入
影像平台 数据入仓 银行前置机
统一 外联平台
电信诈骗 风险交易事件管理平台
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风险交易事件管理平台-目录
1 公司简介 2 建设思路 3 方案介绍 4 成功案例 5 实施方案
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风险交易事件管理平台-目录
1 公司简介 2 建设思路 3 方案介绍 4 成功案例 5 实施方案
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风险交易事件管理平台-目录
1 公司简介 2 建设思路 3 方案介绍 4 成功案例 5 实施方案
2016年6月1日 前完成查询
金融机构接 收请求
金融机构主 动反馈
金融机构黑 名单规则库
接口类型 备注
账户查询 账户信息实时反馈 反馈
动态查询 动态查询有效期内主动
反馈
上报
冻结、冻 结延期、 解冻、冻 结反馈
根据冻结时间进行账户 冻结
紧急止付、 即时止付、即时解除 解除止付
涉案、可 疑名单查 验
银行在交易发生前，将 相关信息发送至平台检 验
控制 接口
法院生成控制报文，由金 融机构主动获取、解析， 并反馈
人民法院对金融机构查控-业务流程
建设思路-政策解读
电信诈骗风险交易事件&网络查控
2015年12月18日银办 发[2015]265号
公安机关发 起协助查控 申请
公安机关接 收查控申请 反馈
公
银
安 前
平台
行 前
置
置
电信诈骗风险交易事件管理平台-业务流程