基于分权视角的地方政府金融监管职权边界研究

随着社会 主义 市场 经济改 革不 断深 人 ， 地方 金融发 展滞
后 制约了经济转型 升级 步伐 ， 而地 方金融 机构 和金融 组织 的
白发创 新 ， 也对现 行金 融监管 体制 特别是 地方政 府金 融监 管 职权提出要求 。国家“ 十二五 ” 规 划纲要 提 出 ， 完善 地方政 府
务所涉及的范围和领域 ， 其基本 准则是 ： 涉及 国家 整体利 益或
根本利益的全国性事务 ， 由中央政 府保 留； 涉及地 方行政 区域 利益的地方政府事 务 ， 由地方 政府 在遵守 宪法 和法律 的基 本
金融管理体制 ， 强 化地 方政府 对地 方 中小 金融 机构 的风 险处
置责任。２ ０ １ ２ 年第 四次全 国金 融工作 会议 提 出， 对 区域性 小
照这一思路 ， 地 方政 府 应获 得金 融 领域 一 定 的发 展权 、 监管
权。
如何正确处理 中央集权 与地 方分权 之 问 的关系 ， 是 地方
政府实施金融监管职权所无法 回避的 问题 。在 单一制 国家推 行地方分权 ， 必须考虑确保 中央政府 的权 威问题 ， 并授 予地方 政府有效 的权 力 ， 为其推 行创 新提 供足 够空 间…。就我 国现
构 架等 方面对地 方政府金 融监 管职权边界进行 分析研 究。认 为 ： 应基 于法 治化视 角处理 中央政 府与地 方政府 的关 系， 在 宪政框 架内确 立金融监 管的地方分权基本原 则。在金融监 管的价值取 向上应更 注重安全 与效 率兼顾 ， 在 处理 中央政 府 与地 方政府 的金 融监 管机构 关 系时应 注重合作 共治， 在权力运行模式上更注重 中央政府与地方政府金融监 管机构 的 相互制衡 。中央与地方分权框 架形成后 ， 就必须对金 融监 管机 构的职能分工与协作 机制进行 设计 ， 以形成科 学合理 、 有
原则的前提下进行决定 ； 对 于中央与地方权 力交叉 的领域 ， 应
根据在具体事务 中的不 同地位 和作 用来确定 各 自管辖 的核心
型金融机构监管 的责任要 交 给地方政 府 ， 要建立 起地 方性 的 金融监管机 构 。建 立更 加 完善 有效 的 金融 监 管体 系 势 在必
行。 １ 关 于 金 融 监 管 地 方 分 权 法 治 化框 架 的 构 建
实而言 ， 推行 政治单一 制 与经济联 邦 主义无疑 具有 实践 基础 和理论支撑 。改革 开放 以来 ， 我 国的 中央政府 与地 方政 府关
系经 历 了一 个 深 刻 的协 调 过 程 ， 中 央 权 威 和 地 方 权 限 双 向 增
而 只有构建法治化 的框架 ， 明确 向地方政府授 权 ， 才能使
效 运 转 的制 度 体 系 。
关键词 ： 地方政府 ； 金融监 管； 职权 边界
ｄ ｏ ｉ ： １ ０ ． ３ ９ ６ ９ ／ ｊ ． ｉ ｓ ｓ ｎ ． １ ０ ０ ６—８ ５ ５ ４ ． ２ ０ １ ３ ． ０ ４ ． １ ２ ９
０ 引 言
央政府与地方政府 的经济 职权进 行划 分 ， 适 度 向地方 政府 放 权。一般而言 ， 如何划 分 中央政府 与地 方政府 职权 取 决于 事
金 融 监 管 领 域 地 方 分 权 得 以 实 现 。新 中 国 成 立 以 来 ， 中央政
府与地方政 府的关 系 紧张 、 “ 失范 ” 状 态无法 从根 本上得 以改
变， 是 因为 未 能 对 中 央 政 府 与 地 方 政 府 关 系 进 行 科 学 合 理 定
长、 地方权限和地方责任同步上 升的特征 ［ ２ Ｊ 。进 一步而 言 ， 我 国的中央政府与地方政府 的关 系 已经从计 划经济时期 的单一 制转变 为二元 化的结构 即政 治单一制 和经济联 邦主义 ＿ ３ ＿ 。钱 颖一 和温加斯特 等认 为 ， 把 中 央政府 对经济 的控制 权分 权 到
地方政府 ， 这种分权创造 了一种特殊 性质 的经 济联邦 制 ， 称 之 为“ 有中 国特色的维护市场 的经 济联邦制” 。此种思 路的好 处
是 既保证 了国家在 政治上 的稳定 统一 ， 也 调动 了地方 政府 的
积极性 。尤为重要 的是 ， 中央政府 通过适 当的权力下 放 ， 就 可 以提 高地方政府 间 的竞 争水平 ＿ ４ Ｊ 。在经 济方 面 ， 由于 中央政
金 融 管 理
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基 于分 权 视 角 的地 方 政 府金 融监 管 职权 边界 研 究
武 晨
（ 华南理 工大 学 经济 与 贸易 学院 ， 广东 广州 ５ １ ０ ０ ０ ６ ）
摘 要： 主要从金 融监 管地 方分权法治化 框架的构建、 金融监 管 目标模式 的调适 、 金 融监 管机 构职能分工与协作 机制 的
领域 ， 进而确定 事务 的主 导者 和辅 助者＿ ６ Ｊ 。金融 领域 传统 上
属于全国性事务 ， 应 由 中央 政府保 留。但 随着市 场经 济 的发
展， 地方发展金融业 、 推进金融创新 的动力越来 越强 ， 因此 ， 现
在应把金融监管尤 其是 对地方 性金 融机构 的监 管 ， 从 中央政 府保 留的事务转 为 中央政府 和地方政 府共 享 的事务 ， 同时确 立 中央政府为 主导者 ， 授 予地方 政府 较大 的 自主决 策权 。按
府将 经济 决策 权大 幅度下放 ， 各地方 政府官 员也 为取得 更 多 的资金 和增 长率而展 开竞 赛 ， 在一定 程度 上促进 了市 场化进 程 的发展 ［ ５ ］ 。换言 之 ， 经济联 邦 主义对 于促 进我 国经 济发 展 产生 了积极促 进作 用。按照 经济联 邦主 义思 路 ， 就必 须对 中
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位， 时 至今 日， 我国中央政府与地方政府 关系仍存 在不少 突出 问题＿ ７ Ｊ 。鉴于 中央政府与地方政府都 不可能超脱 自身 利益而 存在 ， 要实现中央政府与地方政府关 系的 良性互 动 ， 只有建立 法治化框 架才 能 有效 约束 中央政府 与 地 方政 府 的行 为 。因 此， 解决问题的关键 措施 ， 是通 过制 度框架 而 不是模 糊 的 、 无