个人理财业务风险全面排查报告

关于个人理财业务风险全面排查的报告

根据XX转发的《关于个人理财业务风险提示的通知》，按照文件要求，我行对所代理的理财产品进行了全面风险排查，现将排查工作汇报如下：

一、我行现有的代理理财产品主要有；XX短期投资产品、“XX”外汇理财产品等。

二、按我行现开展个人理财业务所面临的声誉风险、法律风险、市场风险、操作风险和策略风险等风险进行排查:

1、我行所代理的理财产品（计划）的名称恰当的反映了产品的属性，避免了使用诱惑性、误导性和承诺性的称谓。在命名时也避免了使用蕴含潜在风险或易引发争议的模糊性语言。

2、我行所代理的理财产品（计划）的设计针对不同目标客户群体特点设计了相应的理财产品。对理财产品的风险的揭示充分、清晰和准确。并向客户提供所有可能影响到客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析和用通俗易懂的语言适当的从各个风险角度举例解释。

3、对客户营销的过程中本着从客户的客户的财务能力为客户推荐与其相符的理财产品。并向客户说明该产品的利弊之处。我行宣传材料的发布渠道主要有：邮寄、组织宣传活动、电话营销、报纸宣传等方式。

4、在开展理财业务时，按照了解客户原则对客户的财务状况、

风险认知度、承受能力等进行了充分的了解和评估。并定期的跟踪了解原有客户评估状况的变化情况，妥善保存有关客户评估和服务记录，及时纠正或停止对不恰当的客户进行的产品销售或推销行为。

5、我行销售的理财产品没有无市场分析预测、产品期限和无风险管控预案的理财产品。

6、在合同中明确约定与客户的联络和信息传递方式，避免客户因未及时获知信息而造成的损失。在理财的过程中妥善处理客户投诉减少投诉事件的发生。

通过此次全面排查工作，我行无重大风险和重大投诉事件发生，我行将严格按照《XX暂行办法》的规定办理各项个人理财业务。