国际信贷案例

欧洲各大银行将损失近300亿美元希腊债务

2011年07月22日21:30

文/ 张澄

欧洲各大银行承诺为新一轮救助计划贡献力量的决定，可能会使自己损失206亿欧元（297亿美元）的希腊债务，

国际金融机构（IIF）在声明中表示，作为债券交换和债务回购的一部分，银行将自愿勾销21%的希腊债务。而据欧洲银行业协会（European Banking Authority）数据显示，欧洲的90家大银行共持有980亿欧元的希腊债务。

对希腊的救助计划，共需要各大银行贡献540亿欧元。

M.M. Warburg分析师Andreas Plaesier表示，各大银行必须做好准备面对任何跟希腊有关的债务勾销，最为关键的就是为希腊银行提供资本，阻止危机向希腊以外的金融界蔓延所导致的连锁反应。

几大银行损失数额如下：

法国巴黎银行（BNP Paribas） 10亿欧元

法国兴业银行（Societe Generale） 5亿欧元

德意志银行（Deutsche Bank） 3.17亿欧元

法国农业信贷银行（Credit Agricole SA） 1.38亿欧元

欧洲银行业同意希腊债务减值50%

网易财经10月27日讯欧洲银行业已同意希腊债务减值50%方案。

萨科齐在布鲁塞尔欧盟峰会后在记者招待会上宣布，已经和私人部门债券持有者(银行等金融机构)达成协议，后者同意承担50%的希腊主权债减计。

作为协议的一部分，银行同意承担希腊债务50%的损失。这将是在稳定欧债危机上迈出的重要一步。这个消息提振了欧元投资者对欧元区的经济增长和单一货币体系的信心。

萨科奇在一个新闻发布会上表示：“这个结果让世界看到了欧元区在解决欧债危机上所释放的强大信号。”

此前有报道称，德国总理默克尔和法国总统萨科齐要求银行接受希腊债务减值至少50%的方案，但银行业代表国际金融研究所拒绝接受40%以上的减值协议。

欧洲理事会常任主席范龙佩27日凌晨宣布，欧元区成员国领导人已就解决债务危机达成一揽子协议。

范龙佩说，根据欧元区领导人讨论通过的这份协议，现有救助机制即欧洲金融稳定工具的火力将得到扩充；为了整固银行业，欧元区领导人决定在2012年6月底前将欧洲主要银行的核心资本充足率提高到9％；经过欧元区领导人和银行业代表艰难磋商，银行业同意对希腊国债进行50%的减记。范龙佩表示，银行业减计50%希腊国债将使2020年希腊国债占GDP比例从180%下降至120%。此外，欧元区领导人还敦促意大利加大力度巩固财政，实施进一步的经济改革。

欧盟27国峰会银行业共识声明：

银行业方案共识

目前迫切需要采取措施恢复欧洲银行业信心，而方案的制定必须考虑到加强欧盟银行业的审慎监管方面的必要性。这些措施必须能解决以下问题：

·必须保证银行业中期融资，以避免一场信贷紧缩，并保证有足够的信贷进入实体经济，要通过协调各种措施保证达到这个目的。

·必须加强加大银行的资本的质量和数量，使其能承受冲击，并且这一加强过程应该是和谐且可持续的方式推进。

长期融资

在适当的时候要对银行的担保提供帮助，使得银行能获得长期的资金（欧洲央行和有关国家的中央银行将提供短期资金），这也是防止银行业减少负债的一个重要策略。

简单的重复2008年的经验，让各个国家自由裁量充分流动性的计划，在目前的市场条件下，可能将不足以提供一个令人满意的解决方案。因此需要一个真正协调的办法，是在欧盟层面上建立一套准入标准、定价和条款。欧洲银监局，欧洲投资银行、欧洲央行必须联合行动来实现这一目标。

银行增资

资本目标：在2011年9月30日评估主权债务敞口的市场价值后，普遍同意把资本充足率提高到9%的水平，这将创造一个暂时的缓冲。新的9%的资本充足率要求将在2012年6月30日之前全面实施，该方案已经有各国监管者同意，并且将由欧洲银监局协调。这个谨慎的股价将不会影响目前的金融汇报条例。国家监管当局，在欧洲银监局的的主持下，不惜保证各自的银行能在加强资本的同时，不过分减少负债，包括维持向实体经济提供的信贷，并且要考虑到对各国的风险敞口水平，避免对主权债市场造成冲击。

增资资本融资渠道：银行应首先使用私人资本来源，包括包括通过债务重组和把负债转化为股权的工具。直到目标实现前，银行的股息派发和奖金的发放必须受到约束。如果有必要，各国政府应提供支持，如果没有这种支持，资本结构调整应通过在欧洲救助基金EFSF 的贷款实现。

国家援助

任何形式的公共救助，不管是国家还是欧盟层面的支持，将必须依据当前的危机特别国家救助框架展开，欧盟委员会将各国对系统的造成风险程度，对援助规模比例做出调整。