理财知识普及ppt
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CONTENT S
1
为什么要理财
？
2
什么时候理财
？
3
怎么进行理财？
1为什么要理财？
为什么要理财？
拳王泰森：从4亿美金身家到 破产
曾经的拳王，呼风唤雨 积累了4亿美金财富 挥霍无度不做长期规划 最终破产
为什么要理财？
股神巴菲特：身家685亿美元
1957年身家30万美元 如今身家685亿美元 投资带来的财富增值
假如您40岁开始理财，那么50岁时将得 到162.8895万元
什么时候开始理财？
理财是一项长期规 划
由此可见，理财是一项长期规划 一两个月也许没什么变化 但二三十年差距巨大 同时，理财越早越好，最好从今天开始
3怎么进行理财？
怎么进行理财？
单 身 期
参加工作到 结婚前：110年
资金积累期 ，一定要养 成定期存钱 的好习惯， 可配置灵活 性较好的理 财，同时趁 年轻买寿险
各类理财产品
高
股票
基金
风
银行非保本理财、 保险理财
险 程
度
定期存款、银行保本理财、
保本保险理财、国债
现活/活期存款
低
怎么进行理财？
存款 理财
保险
活期存款以 备不时只需：
10%
保险理财， 期限较长收
益较高：
30%-50%
基金 股票
基金风险较 高，收益也 可能较高：
建议10%
定期、理财 风险小、收 益高于活期：
为什么要理财？
理财的几个误 区:
理财是有钱人的事 钱少，理不理都一样 钱多，够花一辈子了，不用理 理财太难了，不适合普通老百 姓 忙，没有时间理 理财就是发财
2什么开始时候理财？
什么时候开始理财？
假如您20岁开始理财 并且年化收益率在5%以 上 您手头有100万 我们来看看您到50岁的 时候 这100万能变成多少呢？
家 庭 成 熟 孩子期工作到 父母退休： 10-15年
家庭收入最 佳，家庭负 担逐渐减轻 ，这一阶段 可选择期限 稍长、收益 较高、风险 较低的理财
退 休 以 后 孩子工作到 父母退休： 15-20年
安享晚年为 主，消费及 投资均保守 ，应选择风 险较低的理 财，避免高 风险产品带 来的财富缩
怎么进行理财？
什么时候开始理财？
第1年，100万本金加上5万利息等于105万 第2年，105万本金加上5.25万利息等于110.25万 第3年，110.25万本金加上5.5125万利息等于 115.7625万 …… 第10年，本金加上利息等于162.8895万元 ……
什么时候开始理财？
假如您30岁开始理财 同样是年化收益率在5% 那么，您到50岁的时候，100万将变成 265.3298万元
20%—30%
寿险、医疗 险、意外险： 根据家庭情 况适当配置
股票对个人 专业性要求 较高，根据
个人情况
Hale Waihona Puke Baidu
人生各个重要阶段
家 庭 形 成 结婚到期孩子 出生：1-5 年
家庭收入逐 渐提高，同 时也进入家 庭消费高峰 期，需为孩 子预存一部 分钱，收益 较高的中短
家 庭 成 长 孩子出期生到 上学：20年
家庭最大支 出为孩子教 育支出及医 疗保健费用 ，应选择投 资回报稳定 的产品，如 银行理财、 保本保险等
CONTENT S
1
为什么要理财
？
2
什么时候理财
？
3
怎么进行理财？
1为什么要理财？
为什么要理财？
拳王泰森：从4亿美金身家到 破产
曾经的拳王，呼风唤雨 积累了4亿美金财富 挥霍无度不做长期规划 最终破产
为什么要理财？
股神巴菲特：身家685亿美元
1957年身家30万美元 如今身家685亿美元 投资带来的财富增值
假如您40岁开始理财，那么50岁时将得 到162.8895万元
什么时候开始理财？
理财是一项长期规 划
由此可见，理财是一项长期规划 一两个月也许没什么变化 但二三十年差距巨大 同时，理财越早越好，最好从今天开始
3怎么进行理财？
怎么进行理财？
单 身 期
参加工作到 结婚前：110年
资金积累期 ，一定要养 成定期存钱 的好习惯， 可配置灵活 性较好的理 财，同时趁 年轻买寿险
各类理财产品
高
股票
基金
风
银行非保本理财、 保险理财
险 程
度
定期存款、银行保本理财、
保本保险理财、国债
现活/活期存款
低
怎么进行理财？
存款 理财
保险
活期存款以 备不时只需：
10%
保险理财， 期限较长收
益较高：
30%-50%
基金 股票
基金风险较 高，收益也 可能较高：
建议10%
定期、理财 风险小、收 益高于活期：
为什么要理财？
理财的几个误 区:
理财是有钱人的事 钱少，理不理都一样 钱多，够花一辈子了，不用理 理财太难了，不适合普通老百 姓 忙，没有时间理 理财就是发财
2什么开始时候理财？
什么时候开始理财？
假如您20岁开始理财 并且年化收益率在5%以 上 您手头有100万 我们来看看您到50岁的 时候 这100万能变成多少呢？
家 庭 成 熟 孩子期工作到 父母退休： 10-15年
家庭收入最 佳，家庭负 担逐渐减轻 ，这一阶段 可选择期限 稍长、收益 较高、风险 较低的理财
退 休 以 后 孩子工作到 父母退休： 15-20年
安享晚年为 主，消费及 投资均保守 ，应选择风 险较低的理 财，避免高 风险产品带 来的财富缩
怎么进行理财？
什么时候开始理财？
第1年，100万本金加上5万利息等于105万 第2年，105万本金加上5.25万利息等于110.25万 第3年，110.25万本金加上5.5125万利息等于 115.7625万 …… 第10年，本金加上利息等于162.8895万元 ……
什么时候开始理财？
假如您30岁开始理财 同样是年化收益率在5% 那么，您到50岁的时候，100万将变成 265.3298万元
20%—30%
寿险、医疗 险、意外险： 根据家庭情 况适当配置
股票对个人 专业性要求 较高，根据
个人情况
Hale Waihona Puke Baidu
人生各个重要阶段
家 庭 形 成 结婚到期孩子 出生：1-5 年
家庭收入逐 渐提高，同 时也进入家 庭消费高峰 期，需为孩 子预存一部 分钱，收益 较高的中短
家 庭 成 长 孩子出期生到 上学：20年
家庭最大支 出为孩子教 育支出及医 疗保健费用 ，应选择投 资回报稳定 的产品，如 银行理财、 保本保险等