SWIFT报文基础介绍

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目录
基本介绍 报文结构 报文要素介绍 其它报文说明
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报文结构
SWIFT电报由5部分（数据块）组成，各部分首 尾均以大括号标注。
{1：BASIC HEADER BLOCK} {2：APPLICATION HEADER BLOCK} {3：USER HEADER BLOCK} {4：TEXT BLOCK} {5：TRAILER BLOCK} 基本报头 应用报头 用户报头 电报正文 报尾
SWIFT报文介绍
2012年11月
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基本介绍 报文结构 报文要素介绍 其它报文说明
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SWIFT基本介绍
SWIFT：SWIFT全称是Society for Worldwide Interbank
Financial Telecommunication，中文名是环球同业银行金融电 信协会。由美国、加拿大和欧洲的—些大银行于1973年5月正式 成立SWIFT组织，负责设计、建立和管理SWIFT国际网络，以便 在该组织成员间进行国际金融信息的传输和确定路由。1977年夏， 完成了环球同业金融电信网络(SWIFT网络)系统的各项建设和开 发工作，并正式投入运营。
SWIFT提供的服务 ：
接入服务（Connectivity）,包括SWIFTAlliance Access and Entry 、 SWIFTAlliance Gateway 、SWIFTAlliance Webstation 、File Transfer Interface 等接入模式；
金融信息传送服务（Messaging）,包括SWIFTNet FIN 、SWIFTNet InterAct 、SWIFT FileAct 、SWIFTNeBrowse 等传输模式；
N90 费用、利息和其他调整的通知 N92 要求注销（REQUEST FOR CANCELATION） N95 查询（QUERIES） N99 自由格式（FREE FORMAT）
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SWIFT银行识别代码
SWIFT银行识别代码 (BIC:BANK IDENTIFIER CODE)：每个申 请加入SWIFT组织的银行都必须事先按照SWIFT组织的统一规则， 制定出本行SWIFT地址代码，经SWIFT组织批准后正式生效。
交易处理服务（transaction processing），提供交易处理匹配服务 、实时 报告的双边净额清算服务 、支持B2B的商务中的端对端电子支付等；
分析服务与分析工具（Analytical Services/Tools），向金融机构提供一些 辅助性的服务，即分析服务与分析工具。
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SWIFT报文
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报文结构
应用报头（APPLICATION HEADER BLOCK）
输入报文(INPUT MESSAGE)
{2: (a) I (b) 103 (c) BANKDEFFAXXX (d) N (e)
(f)
999} (g)
a. 应用报头数据块标识符：以“2”表示。 b. 输入/输出标识符：输入（INPUT）标识符为字母“I”; c. 报文类型：由3位数字组成，在本例中为103即MT103（客户汇款）。 d. 接收地址：由12位字符组成的收报行逻辑终端地址代码。 e. 电报优先级：1位字母，该字符仅用于FIN 消息，指定消息的优先级， 可能的值包括：S = 系统；U = 紧急；N = 正常。 f. 传送监控：传送监控选择只用于FIN用户间的业务电报,可能值包括： 1 = 未交付警告，2 = 交付通知，3 =未交付警告和交付通知。 g. 失效时限：失效时限的使用只适于FIN用户间的业务电报。使发报行 能在规定的时限内通过传送监控了解所发电报是否已被对方收妥。它 由3位数字组成，以5分钟的倍数为单位表示。
代码格式: 8码长—XXXXXXXX 或11码长—XXXXNNAABBB 如：BKCHCNBJBJM a b c d a. 银行代码，由四位易于识别的银行行名字头缩写字母构成，如 ABOC、ICBK、CITI 等； b. 国家代码，根据国际标准化组织的规定由两位字母构成，如 CN、 HK、GB、US、DE 等； c. 地区代码，由两位数字或字母构成，标明城市，如 BJ、HH、SX 等； d. 分行代码，由三位数字或字母构成，标明分行，如 100、010、 CJ1、400 等。
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报文结构
用户报头（USER HEADER BLOCK），用户报头为三种 报头中的可选项，用于用户和用户间传递的信息。
{3：{113：XXXX}{108：ABCDEFGH12345678}} a b c
a. 用户报头数据块标识符：以“3”表示。 b. 银行业务优先级：标识符113表示一可选的由四位字符组成的银行业 务优先级。 电报用户参考号,标识符108为一可供用户设置其专用参考号的由16位字 符组成的自由格式字段。
{1:F01BOFAUS3NAXXX7735371777} {2:O1030414010315AEIBUS33AXXX92124760880103151714N} 发报行：AEIBUS33XXX 收报行：BOFAUS3NXXX
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报文示例
应用报头 {1:F01BOFAUS3NAXXX7735371777} {2:O1030414010315AEIBUS33AXXX92124760880103151714N} {3:{108:2001031620000001}} 用户头 {4: :20:010315004502 报文正文 :32A:010315USD81332,91 :50:YALONG PAPER PRODUCTS (KUNSHAN) CO.LTD. :52A:BKCHCNBJSZU :57A:BOFAUS3NXXX :59:/1408015816111 KING PAPER SOURCE INTERNATIONAL TRADE (ZJG FREE TRADE ZONE) CO.,LTD :70:/RFB/SZUAEIB/KS31507H :72:/INS/BKCHCNBJ /REC/YOUR FREE TRADE ZONE BR. 报尾 /ACC/20,00 FEE DEDUCTED -} {5:{MAC:82761CA6}{CHK:DCA560A21C69}} 基本报头
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报文结构
应用报头（APPLICATION HEADER BLOCK）
输出报文 （OUTPUT MESSAGE）
{2: (a) O (b) 103 (c) 1200 (d) 010103BANKBEBBAXXX2222123456 (e) 010103 (f) 1201 (g) N} (h)
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SWIFT MT报文分类
报文表示方法：
– 上述每类(CATEGORY)报文中，包含若干组(GROUP)，每组又包含若干具体 格式(TYPE)，因此，每个报文格式可由三位数字构成，如：
MT1XX 客户汇款与支票类； MT10X 客户汇款与支票类客户汇款组 MT103 客户汇款格式
– 此外，标准中设有公共组报文(COMMON GROUP),可以与任何一类电报格式 套用，如MT192要求取消一笔客户汇款；
e. 电报输入参考号：电报输入参考号为一组28位的字符串，包括电报 输入日期,发报行的逻辑终端标识符和分支代码，对话序号和发报序号;
f. 输出日期：表示收报行的收报日期（当地时间）。 g. 输出时间：表示收报行收报的当地时间。 h. 电报优先级（PRIORITY）：发报行输入电文时选用的优先级在FIN 的输出应用报头中显示。
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报文结构
注意：
当报文种类为‘I(input)’时：H1 为发报行，H2 为 收报行
{1:F01BKCHCNBJASZN0000000000} {2:I103BOFAUS3NXXXN} 发报行：BKCHCNBJSZN 收报行：BOFAEUS3NXXX
ห้องสมุดไป่ตู้
当报文种类为‘O(output)’时：H1 为收报行，H2 为 发报行
a.应用报头数据块标识符：以“2”表示。 b. 输入/输出标识符：输出（OUTPUT）标识符为字母“O”; c. 报文类型：由3位数字组成，在本例中为103即MT103（客户汇款）。 d. 输入时间（INPUT TIME）：表示发报行发报的当地时间，如该电报 为系统报，则输入时间为标准时（GMT）。
SWIFT报文：SWIFT组织根据国际结算业务开展的需要， 制定了相关的标准格式的报文，SWIFT的标准格式分为 两种，一种是基于FIN的标准MTs，另外一种是基于XML 的新标准MXs。
– MTs（Message Type ，MTs通用表达式为MTnXX）：n（0～ 9）表示报文类型，XX表示在n类型中的分类，目前共有10类报 文，应用较多的是第1、2、3、5、7、9类型。 – MXs ：在1999年，SWIFT组织选择了XML编码作为新一代标准， 同时决定最终应用新一代以XML为基础的标准（MXs）， 目前两 种标准共存，MX标准由12类报文组成；
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报文结构
基本报头（BASIC HEADER BLOCK）
{1: (a) F (b) 01 (c) BANKBEBBAXXX (d) 2222 (e) 123456 (f) } (g)
a. 基本报头的数据块标识符：以“1”表示； b. 应用标识符：用以识别接收或发送电报的应用程序，可选F/A/L； c. 服务类型：2位数字，标识消息的类型，主要包含系统消息、用户消息、 服务消息等。主要有01-消息是GPA系统消息、FIN系统消息或user-to-user 消息，21-表示ACK/NAK,UAK/UNK，03-表示SELECT命令等等； d. 逻辑终端地址：标识消息发起或接收的终端地址，11位行号加上1位的LT 号（加在第9位），发起方和接收方的LT号固定填“A”。 e. 对话序号（SESSION NUMBER）,标识消息的任务号,由发起方统一编号 和（f）唯一标识一个报文, 由4位数字组成，从0001—9999循环使用。 f. 序列号（Sequence Number (ISN or OSN)）：6位数字，标识消息的顺 序号。由发起方统一编号，和（e）唯一标识一个报文。 g. 基本头块结束符
– 本次主要介绍SWIFT MTs报文，MXs报文做简单介绍。
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SWIFT MT报文分类
SWIFT MT报文：根据银行的实际运作共划分为十大类：
– 第一类：客户汇款与支票（CUSTOMER TRANSFERS CHEQUES）
– 第二类：银行头寸调拔（FINANCIAL INSTITUTION TRANSFERS）； – 第三类：外汇买卖与存放款（FOREIGN EXCHANGE „„） – 第四类：托收（COLLECTIONS，CASH LETTERS） – 第五类：证券（SECURITIES） – 第六类：贵金属和辛迪加（PRECIOUS METALS AND SYNDICATIONS） – 第七类：跟单信用证和保函（DOCUMENTARY CREDITS AND GUARANTEES） – 第八类：旅行支票（TRAVELLERS CHEQUES） – 第九类：银行帐务（STATEMENT „„） – 第0类： SWIFT系统报文
电报正文（TEXT BLOCK）,数据块标识符用“4：”标 出，首尾用大括号“{}”标出，具体内容见后面描述。 报尾（TRAILERS BLOCK），报尾部分作监督控制用， 或特殊情况下系统对电报的处理，或传达某些特殊的附加 信息。报尾可由用户或系统添加，置于报文的第5部分 （BLOCK 5）。
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SWIFT银行识别代码
示例：中国农业银行厦门市分行的BIC CODE为：
ABOCCNBJ400 银行国家城市分行
其他一些银行的BIC CODE(8码)：
• • • • • • • • • • ABOCCNBJ ：中国农业银行 BKCHCNBJ ：中国银行 ICBKCNBJ ：中国工商银行 IBOCCNBJ ：中国投资银行 COMMCNBJ ：交通银行 PCBCCNBJ ：中国建设银行 PBOCCNBJ ：中国人民银行 CIBKCNBJ ：中信实业银行 BOFXCNSX ：美洲银行上海分行 HSBCCNSX ：汇丰银行上海分行