中国证券公司核心竞争力的现状与提升

中国证券公司核心竞争力的

现状与提升

郑重申明

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摘要

自从我国加入WTO以来，我国证券公司面临的压力越来越大，不仅要面对国内证券公司的竞争，而且还要面对国际证券公司的冲击，因此对于我国证券公司来说提升其核心竞争力是至关重要的。虽然这几年我国的证券公司一直在快速发展，但是其自身的核心竞争力还是存在着业务创新能力不足、资本和资产规模小、风险管理意识薄弱以及风险管理能力不高等突出的问题，而对于这些问题可以通过实施集团化的经营、完善内部管理机制、实施风险规避和管理等措施进行解决，从而实现提高我国证券公司核心竞争力的目的。

关键词：证券公司；核心竞争力；问题；对策

Abstract

Since China enters into the WTO, Chinese securities companies has faced more and more pressure. Not only do they face competition in the domestic securities companies, but also face the challenge of international securities companies. Therefore, it is crucial for China’s securities companies to enhance its core competitiveness. Although Chinese securities companies is developing rapidly, there are some prominent problems for its core competitiveness such as lack of the business innovation, small capital and asset scales, weak awareness of risk management, and lack of risk management abilities. For these problems, it can be resolved through the group operation, improving internal management mechanism, implementing risk aversion and management and other ways, thus to achieve the purpose of improving the core competitiveness of securities companies.

Key words: securities companies; core competitiveness; problems;Countermeasures

目录

第1章绪论

1.1证券公司的基本概念 (7)

1.2 中国证券公司核心竞争力的分析 (8)

第2章中国证券公司核心竞争力的现状

2.1 业务模式和资金规模问题 (10)

2.2 内部控制问题 (11)

2.3 风险管理问题 (12)

第3章提升中国证券公司核心竞争力的对策

3.1 集团化经营 (15)

3.2 转型传统业务并且培育创新业务 (16)

3.3 完善内部控制机制 (17)

3.4 实施风险规避和管理 (18)

结论 (20)

参考文献 (21)

第1章绪论

1.1证券公司的基本概念

证券公司是指依照《公司法》和《证券法》的规定设立的并经国务院证券监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。证券公司是金融市场中最具活力和创新性的行业，它以灵活多变的种种形式参与资本市场的资源配置，成为资金提供者和资金需求者之间重要的联系纽带，对促进我国经济体制和金融体制改革以及证劵事业的发展有着重要的作用。而证券公司可以分为两类，一是综合类证券公司。综合类证券公司可以经营证券经纪业务、证券自营业务、证券承销业务和经国务院证券监督管理机构核定的其他证券业务，并由证券监督管理部门颁发相应的业务许可证。二是经纪类证券公司，经纪类证券公司只允许专门从事证券经纪业务，不得从事证券承销和自营类业务。

证券公司作为一个专业的中间人，为投资者咨询和鉴别投资的安全性，为筹资者开辟筹资途径。它的优势就在于其具有超然的地位、崇高的专业声誉、灵敏的信息、丰富的经验和大胆创新的精神。其功能有：一是优化资源配置，作为金融体系的重要机构，证券公司和其他金融机构一样，可以通过其自身的经营活动来融通调节资金，以尽可能地实现社会资源的有效配置。证券公司通过其资金媒介作用使经营较好、收益较高的企业通过发行股票和债券的方式来获取资金，同时为资金盈余者提供了获取更高收益的机会，促进了资源的合理配置，从而提高了国家整体的经纪利益。同时，证券公司通过帮助企业发行股票和债券，使企业获得其发展和壮大所需的资金，并且将企业的经营管理置于广大股东和债券人的监督之下。这样有利于整个社会经济建立科学的激励机制、约束机制，从而提高经济效益，推动企业的发展，实现社会资源的优化配置。二是调节功能，证券公司作为一种金融机构，它所经营的对象主要是证券与资金。证券的数量与价格的变动能引起社会经济多方面的变动，它不但能调节微观经济活动，还能调节宏观经济活动；既能调节借贷市场与证券市场之间的资金流动，还能调节不同地区、行业与部门之间的资金流动，从而发挥出促进地区、产业结构调整的作用。三是中介作用，证券公司和商业银行一样，也是沟通资金盈余者和资金短缺者的桥梁，它一方面使资金盈余者能够充分利用多余资金来获取收益，一方面又帮助资金短缺者获得所需资金以求发展。主要包括：发行中介、筹集资金以及转化作用。四是促进产业集中，证券公司在企业的并购过程中发挥了重要作用，企业的兼并与收购一般都会找证券公司做顾问或者代理人，所以证券公司促进了企业规模的扩张，社会资本的集中和生产的社会化，成为企