考试题库：金融违法行为处罚办法

考试题库：金融违法行为处罚办法

三、单选题

1.《金融违法行为处罚办法》中的纪律处分不包括（D ）

A.警告

B.撤职

C.降级

D.辞退

2.金融机构擅自设立、合并撤销分支机构或者代表机构的，给予警告，并处（C ）的罚款。

A.一倍以上五倍以下

B.一倍以上三倍以下

C.5万元以上30万元以下

D.10万元以上50万元以下

3.金融机构未经批准，（D ）的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。

A.变更名称

B.变更注册资本

C.变更机构所在地

D.更换高级管理人员

4.金融机构虚假出资或者抽逃出资的，责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额（B ）的罚款。

A.1％以上5％以下

B.5％以上10％以下

C.1倍以上5倍以下

D.1倍以上3倍以下

5.金融机构占压财政存款或者资金的，给予警告，没收违法所得，并处罚款，对该金融机构直接负责的高级管理人员给予（C ）的纪律处分。

A.记过直至留用察看

B.记过直至撤职

C.撤职直至开除

D.记过直至开除

6.《金融违法行为处罚办法》的法律性质属于（B ）

A.法律

B.行政法规

C.规章

D.规范性文件

7.金融机构下列哪些行为，不需要银监会及其派出机构批准（C ）

A.更改名称

B.变更注册资本

C.变更章程

D.更换高管人员

8．金融机构涉及国有股权变更的，除由银监部门批准外，还要报（B）批准。

A.发改委

B.财政部

C.国税总局

D.人行

9.金融机构应当协助海关、（A）等部门办理对纳税人存款的冻结、扣划。

A.税务

B.财政部

C.发改委

D.人行

10.对财务公司下列说法正确的是（D）

A.可向社会吸收存款 B 可办理个人理财业务

c.不受银监会及派出机构监管 D.主要为本集团提供金融服务

四、多选题

1.《金融违法行为处罚办法》所称金融机构，包括（BCD ）

A.人民银行

B.金融租赁公司

C.财务公司

D.信托投资公司

2.未经依法批准，金融机构擅自（BCD ）的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1

倍以上3倍以下的罚款。

A.召开股东大会

B.转让股权

C.变更股东

D.调整股权结构

3.金融机构的代表机构经营金融业务的，金融监管部门可以采取的措施包括（ABCD ）

A.警告

B.没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款。

C.对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分。

D.情节严重的，撤销该代表机构。

4.金融机构经营收入未列入会计帐册，情节严重的，金融监管部门可以采取的措施包括（AB ）

A.责令该金融机构停业整顿

B.吊销经营金融业务许可证

C.撤销该金融机构

D.暂停该金融机构业务

5.金融机构办理存款业务，不得有以下哪些行为？（ABCD ）

A.擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款

B.明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储

C.擅自开办新的存款业务种类

D.违反规定为客户多头开立帐户

6.金融机构不得以下列方式从事帐外经营行为（ABCD）：

A.办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映；

B.将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理；

C.经营收入未列入会计帐册；

D.其他方式的帐外经营行为。

7.金融机构办理贷款业务，不得有下列行为：(ABC )

A.向关系人发放信用贷款；

B向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件；

C.违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款；

D.对小额贷款办理信用贷款

8.金融机构从事拆借活动，不得有下列行为：(ABCD )

A.拆借资金超过最高限额；

B.拆借资金超过最长期限；

C.不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务；

D.在全国统一同业拆借网络之外从事同业拆借业务；

9.不得违反国家规定从事等投资活动。（ABC）

A.非自用不动产

B.股权

C.实业

D.银行办公大楼

10.财务公司不得有下列行为：（ABCD）

A.超过中国人民银行批准的规模发行财务公司债券；

B.吸收非集团成员单位存款或者向非集团成员单位发放贷款；

C.违反规定向非集团成员单位提供金融服务；

D.违反中国人民银行规定的其他行为。