2021年生活常识经验判断题模板

判断题：

欧阳光明（2021.03.07）

1、反洗钱调查，是指中国人民银行各分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，机构进行核实和查证的行政行为？（错）

2、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱控制，这与人民银行外部监管要达到的目的并不一致？（错）

3、对外汇贷款真实贸易背景的审查中银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产情况能力进行分析？（对）

4、利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务必须严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份？（对）

5、单位客户票据背书、资金去向、资金规模与单位经营范围、背景、规模的判断客户身份是否异常的重要关注点？（对）

6、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖名单相关的，应当即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施？（对）

7、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提金融机构不可以中止为客户办理业务？（错）

8、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情

节严重的由人民币二十万元以上五十万元以下罚款？（对）

9、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类参考指标？（错）

客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年？（错）

10、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险？（对）

11、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定。金融的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施？（对）

12、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易一方自然人日累计等值10万美元以上的跨境效果？（错）

13、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不构可登记汇出款的机构所在地名称？（错）

14、为支私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需要登记客户住所，若客户住所与经常居住地不一致的，登记客户的住所地？（错）

15、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户，网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料？（对）

16、银行客户洗钱风险分类的指标目前没有统一标准？（对）

17、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、

第1333号决议或第单，但不能确认的，应当立即采取限制措施，并于当日向中国人民银行总行确认？（对）

18、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错）

19、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥然识别过程中获取的客户身份信息和交易信息？（对）

20、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖活动犯罪组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产应当提交涉嫌恐怖融资的可疑报告？（对）21、客户风险分类不是客户识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否分类？（错）

22、客户身份识别中非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行等其他方式为客户提供非柜台式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应手段，强化内部管理程序，识别客户身份？（对）

23、反洗钱调查只能采取现场调查？（错）

24、只要系统中抓取出可疑交易应当上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过的交易？（错）

25、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理的身份证件或者其他身份核对并登记，可以不对代理人审核？（错）

26、客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务交易，不得为客户开立匿名账户或者假账户？

（对）

根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件？（对）

27、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或单的银行应按规定报送可疑交电报告？（对）

28、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构控制的有机组成部分？（对）

29、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务应当进行客户身份识别？（对）

30、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报？（错）同一质介上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限？（错）

31、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及发现客户是否被列入风险名单或政治敏感人物名单？（对）

32、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担客户身份识别义务的责任？（错）

33、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确？（对）

34、反洗钱调查临时冻结。是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查资金转往国外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移账户资金的强？（对）

35、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交易国务院有关机构？（对）

36、在与客户的业务关系存在期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。在交易的风险认知度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整风险等级，确认其身份和有关交易是否可疑？（错）

37、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门？（错）

38、可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可以不参考客户身份识别所获得的信息？（错）

对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和营业部门负责人？（错）

39、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组长批准，检查组可以对证据材料予以登记保存？（错）

40、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝业行业；房地产行业；现金业务等？（错）

41、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度？（对）

人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷？（对）

42、有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质？（对）

43、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业