堵截假身份证开卡案例

堵截假身份证开卡案例

一天下午客户持他人身份证（后经核实系伪造证件）在营业部为他人办理开卡业务。业务受理时柜台人员发现他人二代身份证颜色较浅有疑点。经联网核查系统查询姓名与证件号码匹配照片也存在。后进一步辨别发现身份证多处防伪点与真实证件不符：证件手感偏软不平整；长城变色图案不变色，正面观察也可清晰看到；照片边缘与背景图片结合不紧密，有明显白色边框；身份证背景线条不锐利，有喷墨打印痕迹；国徽图案边缘模糊，不清晰；缩微文字模糊不易辨认；发证机关与有效日期不在一条直线上，有错位感。确系伪造身份证件。两名柜台人员借系统故障之机拖延客户，将假证件开户事件报告营业经理，并及时向保卫处报告。经过营业经理与客户沟通得知他人因出差委托客户办理开卡业务，客户对伪造证件并不知情。伪造证件现暂由银行保管随后上交相关部门。