防范非法集资七大案例

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非法集资七类典型案例
案例简述：
案例1：2011年3月，寇某某在未作工商变更登记的情况 下将河南宝源投资担保有限公司的实际经营权转让给被告 人宋某某。后宋某某作为宝源公司的实际控制人，未经国 家有关监管部门批准，安排公司人员向不特定社会公众游 说，以高额利息为诱饵，采用与社会不特定人员签订借款 担保合同的方式，非法吸收公众存款。同时，宋某某安排 时任宝源公司业务部经理的杜某某在其不在公司时主持公 司的日常经营业务，并对用款单位和个人进行考察，向外 放贷赚取利息差。经河南中财德普会计师事务所有限公司 司法鉴定：宝源公司自2011年4月15日至同年10月14日间 吸收资金共计3.43亿元，涉及理财客户299人；已兑付2.5 亿元，涉及理财客户177人。
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非法集资七类典型案例
案例5： 2007年，德阳、南充分公司以恒迪公司即将
在英国AIM市场上市为幌子，以现金交易的方式 公开劝诱投资者认购自然人翟X持有的恒迪公司 股权。为使非法交易披上合法外衣，以逃避监管 和打击，德阳、南充分公司采取先由恒迪公司股 东大会决议授权，自然人翟X再行委托的方式大 肆从事非法股权场外转让交易。截至2007年6月2 日，德阳地区有17人购买了4.4万股恒迪公司股份 ，涉及资金18.26万元；绵阳地区173人购买了 63.7万股，涉及资金226万元；南充地区投资者购 买了8.2万股，涉及资金34.4万元，具体人数不祥 。
本类非法集资活动的主要传播手段为通过散 发宣传资料、召开免费茶话会、组织旅游和公司 实地考察等手段进行营销。
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非法集资七类典型案例
案例简述
案例１：
2000年，陕西人颜峰辉设立重阳公司。2002年5月， 颜峰辉及其子颜喜龙又成立重阳公司广州办事处，对外宣 称其拥有的450万股重阳公司股权即将在境内外上市，购 买该股票将获得高额回报。2002年至2004年间，颜氏父 子通过派发宣传资料、召开免费茶话会、组织旅游和公司 实地考察等手段进行营销，私自印制“重阳生物”股票，以 每股3元至5.5元不等的价格向社会公众出售，非法获取股 权投资款515万余元，真正用于公司生产经营的投资款不 到一半，另一部分资金被颜氏父子挥霍掉。广州市中级人 民法院根据审理查明的事实与证据，认定颜峰辉、颜喜龙 以重阳公司名义，通过转让股权的方式变相吸收社会公众 的存款，其行为构成非法吸收公众存款罪，分别判处有期 徒刑四年和三年零六个月。
非法集资七类典型案例
第二类非法集资案例：
借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态 环保投资等名义，通过入股分红、发行或变相发 行股票等权利凭证或通过售卖权益份额、签订持 股协议等方式，进行非法集资。
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非法集资七类典型案例
主要表现形式及传播途径：
本类非法集资活动的主要表现形式为以老年 人为目标群体，通过虚构项目或者利用上市为诱 饵，以入股分红、发行或变相发行股票、转让公 司股份的名义进行非法集资。
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非法集资七类典型案例
手法分析： 案例1中，不法分子未经国家监管部门批准，以高额
利息为诱惑，采用与社会不特定人员签订借款担保合同的 方式，非法吸收公众存款，并利用所募集存款，向外放贷 赚取利息差。案例2中，不法分子通过在新闻媒体上发布 广告进行宣传造势，借助高利息诱惑，并以公司名义出具 担保书承诺在一定期限内还本付息，向社会公众进行非法 集资。募集资金后以高利率向社会发布贷款，并赚取佣金 。
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非法集资七类典型案例
手法分析：
该类案例中，作案手法具有以下特点：1、以高科技
项目骗取受害人信任，利用所谓的高回报生物制药、中药
投资者风险提示： 投资者不应轻信新闻媒体上发布的广告，应增强防范
意识；当看到新闻媒体上的广告涉及投资理财、公众集资 时，应当确认广告主的主体资格是否为合法的金融机构， 其从事的向社会公众吸收存款、发放贷款活动是否获得相 关的批准；是否承诺回报精，选非课件法集资行为一般具有许诺一6 定比例集资回报的特点。
非法集资七类典型案例分析
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非法集资七类典型案例
第一类非法集资案例:
不具备吸收公众存款资格的投资担保有限公 司，以支付高息为诱饵，向社会不特定人员吸收 大量资金。
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非法集资七类典型案例
主要表现形式及传播途径 :百度文库
本类非法集资活动的主要表现形式为以签订 借款担保合同的形式、或出具担保书承诺在一定 期限内还本付息，以各种高回报为诱饵，向社会 不特定人员吸收大量资金，达到集资敛财、并赚 取佣金的非法目的。主要传播途径为安排公司人 员向不特定社会公众进行游说或在新闻媒体上发 布广告。
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非法集资七类典型案例
案例2：刘某于2005年成立超越房地产经纪有限公 司，任法定代表人。公司成立初期，主要经营房 地产中介业务，由于业务量少，收益不高。为获 取高额利润，2006年和2007年刘某先后注册成立 了巴州金太阳信用担保公司和巴州银盾投资咨询 公司，并跨地区成立了两家分公司。公司一成立 就从事非法集资活动，通过在新闻媒体上发布广 告，以高息为诱饵，以公司名义出具担保书承诺 在一定期限内还本付息，向社会不特定人群集资。 同时，以月息2.5%至3%的高利率向社会发布贷 款，并按贷款额度的5%收取佣金。截至2008年7 月，以刘某为首的超越公司变相吸收公众存款 9258万元，从中获取非法集资收益226万余元。
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非法集资七类典型案例
案例２：
2003年至2005年期间，华西股份公司一批兜售原始股 的业务员，在西安市的一些公园里及家属区穿梭，主要向 老年人散发宣传资料，声称销售原始股，并承诺上市前购 买的原始股每股每年可得0.3元的分红，以“苗圃”“乌鸡”等 虚假项目为名，承诺3年上市，到期回购，以转让公司股 份为名，向社会公开募集资金。通过以上非法转让股份和 吸收公众投资活动，华西股份向879名投资者集资共计 1190余万元，除案发前向部分投资者分红外，仅部分资金 投入到农业生产和“乌鸡项目”中，其余1000万元至今无法 追回，致使梦想以购买“原始股”上市致富的投资者血本无 归。