《出口买方信贷手册》要点
出口买贷
第一部分— 第一部分—中国银行出口买方信贷业务介绍
2010中信保国家风险报告
“东盟之踵” 东盟之踵” 报告指出，亚洲地区在后金融危机时代的风险呈现多层次、多样化和复杂化特点。 首先，随着出口导向型经济体的宏观经济形势逐渐变好，企业破产停顿现象有所 减少，对外偿付能力持续恢复；其次，汇率波动和外汇结汇风险依然存在；再次， 亚洲新兴市场国家进口商实力相对有限，易受外部风险和突发性事件冲击，信用 风险不容忽视；最后，部分国家国内政局动荡，政府投资、金融政策变换频繁， 一些有政府背景的进口企业存在偿付能力和偿付意愿不稳定的问题。 在亚洲地区：蒙古、日本、巴基斯坦、伊朗、伊拉克、阿富汗、塔吉克斯坦、吉 尔吉斯斯坦等国的风险值得关注。
第一部分— 第一部分—中国银行出口买方信贷业务介绍
产品要点：
中信保赔付比率: 中信保赔付比率: 中国成分比例: 中国成分比例: 买贷商务合同金额： 买贷商务合同金额：
95% 一般不低于60% 一般不低于60% 不低于400万美元 不低于400万美元 400 大部分使用浮动利率（ 个月LIBOR+利差） 大部分使用浮动利率（6个月LIBOR+利差） LIBOR+利差
中国银行行出具“融资兴趣函”的前提
第一部分— 第一部分—中国银行出口买方信贷业务介绍
出口买方信贷操作流程
1、商务合同 、 5、出口设备 、
出口商
进口商 (借款人 借款人) 借款人
6、发放贷款 、
4、缴纳保费 、 2、贷款协议 、
3、保险协议 、
中信保
8、通报贷款信息 、 9、贷款出险、赔付 、贷款出险、
第二部分— 第二部分—中国银行竞争优势
杰出的员工队伍
学历水平最高
1
出口买方信贷合同
合同编号：__________一、定义与解释1. “合同”指本出口买方信贷合同，包括所有附件、附录和补充协议。
2. “贷款方”指提供信贷资金的金融机构。
3. “借款方”指需要信贷资金的进口商或买方。
4. “信贷额度”指贷款方同意向借款方提供的最高信贷金额。
5. “提款期”指借款方可以根据本合同提取信贷资金的期限。
6. “还款期”指借款方应按照本合同规定偿还信贷资金的期限。
7. “利息”指借款方应支付给贷款方的信贷资金使用费用。
8. “违约”指一方未履行或违反本合同的任何条款、条件或义务。
二、信贷额度与提款1. 贷款方在此同意向借款方提供总额为【金额】的信贷额度。
2. 借款方可以在提款期内，根据本合同的规定和条件，提取信贷资金。
3. 每次提款的金额、用途和提取方式应符合本合同的规定。
三、利息与费用1. 借款方应按照本合同规定的利率支付利息。
2. 利息的计算方式、支付时间和支付方式应符合本合同的规定。
3. 借款方应承担与本合同相关的所有费用和开支。
四、还款1. 借款方应按照本合同规定的还款计划和还款方式，按时偿还信贷资金。
2. 还款金额应包括本金、利息和其他应付款项。
3. 借款方可以选择提前还款，但需遵守本合同的相关规定。
五、违约与救济a) 要求违约方立即纠正违约行为；b) 暂停或取消信贷额度；c) 要求提前还款；d) 追讨违约金和损失赔偿。
2. 违约方应承担因此产生的所有费用和开支。
六、争议解决1. 本合同的解释、适用和争议解决均适用【管辖法律】。
2. 双方应尽力通过友好协商解决争议。
3. 如果协商不成，任何一方均有权将争议提交【仲裁机构】进行仲裁。
七、其他条款1. 本合同自双方签字盖章之日起生效。
2. 本合同一式两份，双方各执一份。
3. 本合同未尽事宜，双方可另行协商补充。
附件：1. 信贷提款申请表2. 还款计划表3. 利息计算表4. 信贷资金使用承诺书借款方（盖章）：____________________贷款方（盖章）：____________________签订日期：__________________________一、附件列表：1. 信贷提款申请表：借款方用于正式提出信贷提取申请的表格，需详细列明提款金额、用途等信息。
出口买方信贷管理办法三篇
出口买方信贷管理办法三篇篇一：出口买方信贷管理办法第一章总则第一条为规范中国进出口银行出口买方信贷业务，参照经济合作与发展组织（OECD）《关于官方支持的出口信贷准则的约定》，制定本办法。
第二条中国进出口银行办理的出口买方信贷，是向国外借款人发放的中长期信贷，用于进口商即期支付中国出口商货款，促进中国货物和技术服务的出口。
第三条除中国政府特别批准外，出口买方信贷主要用于支持中国机电产品、大型成套设备等资本性货物以及高新技术产品和服务的出口。
第二章贷款基本条件第四条出口商必须是独立的企业法人，具有中国政府授权机构认定的实施出口项目的资格，具备履行商务合同的能力。
出口的货物和服务符合出口买方信贷的支持范围。
第五条出口买方信贷支持的商务合同必须经中国进出口银行审查认可，并满足以下基本条件：（一）合同金额在200万美元以上；（二）出口货物中的中国成分不低于50％；（三）进口商以现汇支付的比例一般不低于合同金额的15％，船舶项目不低于合同金额的20％。
第六条借款人必须是中国进出口银行认可的进口商或银行、进口国财政部或政府授权的机构。
借款人须资信良好，具有偿还全部贷款本息及支付有关费用的能力。
第七条中国进出口银行要求借款人提供中国进出口银行可接受的还款担保，必要时提供进口国国家主权级担保。
第八条出口买方信贷一般须办理出口信贷担保。
第三章信贷条件第九条贷款货币美元或中国进出口银行认可的其他货币。
第十条贷款金额对出口船舶提供的贷款一般不超过合同金额的80％，对出口其他产品和技术服务提供的贷款一般不超过合同金额的85％。
第十一条贷款期限从首次提款之日起，至贷款协议规定的最后还款日止最长不超过15年。
第十二条贷款利率参照OECD公布的商业参考利率（CIRRs）执行，特殊情况可由借贷双方商定。
第十三条贷款费用借款人须支付的贷款费用包括管理费、承担费和风险费。
第四章贷款申请和审批第十四条借款人须书面申请出口买方信贷，并提交以下材料：（一）商务合同草本或意向书、招投标文件、项目可行性分析报告及有关审批文件；（二）借款人、保证人、进口商、出口商的资信材料及有关证明文件，借款人、保证人的财务报表；（三）中国进出口银行要求的其他材料。
出口买方信贷协议书 (3)
出口买方信贷协议书出口买方信贷协议书甲方：（出口买方）地址：联系人：电话：传真：Email：乙方：（出口信贷银行）地址：联系人：电话：传真：Email：根据中华人民共和国法律法规的规定，甲乙双方本着平等、自愿、公正、诚信的原则，达成如下协议：第一条：定义1、本协议指出口买方信贷业务的相关条款，包括但不限于出口买方信贷贷款的金额、使用、期限等内容。
2、出口买方信贷是在乙方信贷支持下，针对乙方资助客户（即甲方）发生的向海外出口的独立销售行为提供贷款。
3、在本协议中，以下名称所指代的含义为：（1）出口买方：指在乙方资助下，与海外购货商达成出口合同，由该出口合同的买方向出口买方提出的用于支付货款的信贷业务。
（2）乙方：指出口信贷银行。
第二条：双方权利和义务1、乙方应当向甲方提供出口买方信贷，贷款金额为_________（大写）_________，使用期限为_________（起始日）至_________（结束日）。
2、甲方应当按照出口合同的约定向买方交货，保证所售商品的质量、数量、交货期等。
3、甲方应当按照乙方要求的期限偿还贷款本息。
4、甲方有义务配合乙方开展信贷监管工作。
5、乙方有权采取调查、审核、检查等措施，保证贷款资金的安全。
第三条：利率出口买方信贷的利率为_________%，自贷款发放之时起计算，按月结息。
第四条：贷款使用甲方应当将本笔贷款全部用于发票上所列商品的生产和经营过程中，并严格按照出口合同及相关法律法规的规定执行。
第五条：贷款偿还1、甲方应在贷款期限届满之前将贷款本息全部偿还完毕，并应当保证还款的及时性、合法性。
2、如甲方不能按期还款，应当按照乙方要求担保、提供担保物等措施进行还款。
第六条：保证和担保1、本合同所涉及的所有贷款及其利息均由甲方负责支付，如甲方不能按期还款，应当提供足额担保或者缩小融资规模等方式予以解决。
2、甲方应当按照乙方要求提供足额担保，并且该担保物应当符合国家相关法律法规和乙方的监管要求。
出口买方信贷的具体做法
出⼝买⽅信贷的具体做法
中国银⾏在⾦额和利率等主要⽅⾯的具体做法如下：
贷款⾦额
成套设备及其它机电产品的贷款⾦额不超过商务合同总价的85%，船舶不超过商务合同总价的80%。
贷款⾦额中可包括适当⽐例的技术服务费、当地费⽤和第三国采购费⽤。
利率
出⼝买⽅信贷的利率本着优惠的原则，参考经济合作发展组织每⽉公布⼀次的商业参考利率(CIRR)来确定。
中国银⾏通常采⽤贷款协议签署当⽉的商业参考利率。
该利率为固定利率。
在某些情况下，中国银⾏也采⽤浮动利率。
期限
中国银⾏出⼝买⽅信贷办法规定，贷款期限的上限是⾃贷款协议签订之⽇起⾄还清贷款本息之⽇⽌，⼀般不超过⼗年。
费⽤
中国银⾏出⼝买⽅信贷项下的费⽤主要有两项：
1、承担费：该费⽤⾃贷款协议签署之⽇⾄贷款全部⽀完为⽌，按贷款未⽀⽤余额计收，每半年⽀付⼀次。
2、管理费：该费⽤按贷款⾦额⼀次性收取，⼀般在贷款协议签署之后三⼗天之内⽀付。
3、根据商务合同和贷款条件的不同，贷款⼈有时也要求借款⼈或出⼝⽅⽀付出⼝信贷项下的律师费和差旅费。
常用银行出口买方信贷贷款合同
常用银行出口买方信贷贷款合同简介出口买方信贷（Buyer’s Credit）是出口商通过银行向买方提供的一种融资方式。
买方从银行获得融资，支付货款给出口商，然后按照协议的方式向银行偿付债务。
出口买方信贷合同是银行和买方之间的协议，规定了买方信贷的具体条件和要求。
涉及方1.出口商：出售货物或提供服务的企业或个人。
2.进口商：购买货物或接受服务的企业或个人。
3.银行：对买方提供融资支持的金融机构。
4.抵押人：提供担保的企业或个人。
内容1. 借款金额该部分规定了买方信贷的金额，一般以美元或欧元计价，需与进口商签署的售货合同一致。
2. 借款期限该部分规定了买方信贷的还款期限，一般会根据买方和出口商的具体情况而定。
银行收回的贷款也一般会在此约定期限内。
3. 利率该部分规定了买方信贷的利率，一般以LIBOR 为基准利率，同时也会有一定的利率浮动。
需要注明计息的起止日期和方法。
4. 还款方式该部分规定了还款方式，常用的有以下两种：•期限还款：在还款期限内平均分摊本金和利息，每期还款额相等。
•利随本清：每隔一段时间按照利息和本金的比例支付一定金额的利息，到期时还清本金。
5. 保证该部分规定了担保的方式，通常涉及到以下三种担保方式：•第一类担保：担保人直接或替代地担保，对贸易合同中约定的产品质量、数量、交付等承担责任。
•第二类担保：在签订合同时，银行是了解到出口商与进口商之间的物品质量、交货时间等风险情况。
可以针对这些情况进行担保，以保证银行在授信时获得一定的保证。
•第三类担保：提供某些特殊证书，例如出口贸易经营固有风险证明等。
6. 违约责任该部分规定了当出现一方违约时的责任，包括违约方应承担的责任，以及其他违约相关的事项，例如违约金的缴纳等。
7. 争议解决该部分规定了在出现争议时如何进行解决，通常有以下几种方式：•仲裁：通过机构进行仲裁。
•法院诉讼：双方在法院进行诉讼。
•谈判协商：双方通过谈判进行解决。
8. 法律适用该部分规定了合同所适用的法律，以及相关的法律条款。
2024年出口买方信贷贷款合同
出口买方信贷贷款合同前言出口买方信贷是一种专门为出口企业提供的融资方式，在出口企业在向海外客户出售产品和服务时，海外客户可以向信贷银行申请融资，以便能够购买出口商品和服务。
本文将介绍出口买方信贷贷款合同的重要条款和注意事项。
合同主体出口买方信贷贷款合同需要包含以下主体：贷款人贷款人通常是出口国家或者是国际金融组织，其需要向买方提供融资，以支持其购买出口商品和服务。
出口商出口商是向海外客户销售产品或者服务的企业。
在出口买方信贷贷款合同中，出口商将作为借款人的抵押人或者担保人。
买方买方是海外客户，其需要向贷款人申请融资，以支持其从出口商处购买商品或者服务。
在信贷贷款合同中，买方将作为借款人。
合同条款出口买方信贷贷款合同的主要条款如下：贷款金额合同将明确贷款金额，该金额将直接支付给出口商，用于向买家提供拟购商品或服务资金支持。
贷款金额一般应与出口合同所分析的商品或服务交付所需资金的总额相一致。
贷款期限贷款期限是指买方需要还清借款的期限。
贷款期限一般与出口商交付产品和服务日期相对应，通常为数月或数年。
贷款期限应该是出口商和买方之间初步协商的一部分。
贷款手续费贷款手续费是贷款人收取的融资服务费。
该费用受贷款金额和贷款期限的影响，应事先计算并明确支付方式。
利率利率是买方需要支付的融资成本，是按照标准差异而进行计算的。
利率依据买方选择的贷款方式和贷款币种来确定，因此需要事先公示，以确保价格透明。
担保担保是指出口商和买方为保证其借款贷款还款能力而提供的资产或信誉承诺。
担保是保证贷款人注入资金的一个重要手段，可以降低贷款风险和提高借款的信用质量。
还款方式还款方式是指买方应按照何种方式赔偿借款人的利息和本金。
一般有即期付款、期末付款、分期付款等方式。
注意事项出口买方信贷贷款合同需要注意以下事项:了解市场环境在签订信贷贷款合同之前，大多数企业需要了解市场环境，包括目标国家和地区的客户和竞争对手情况，以制定出包含适当产品定价，合理担保和还款方案的贷款模式。
中国出口买方信贷
出口买方信贷是指,在大型机械装备或成套设备贸易中,由出口商(卖方)的银行贷款给外国进口商(买方)或进口商的银行,用于支持进口商以即期付款形式购买出口商的产品、服务或技术的一种贷款。
贷款银行可以是出口国银行,也可以是第三国银行。
出口买方信贷包括直接贷款给进口商和直接贷款给进口商银行,该银行再转贷给进口商两种形式。
出口买方信贷的程序与做法如下。
(一)直接贷款给进口商(买方)这种买方信贷的程序与做法是:(1)进口商(买方)与出口商(卖方)洽谈贸易。
签订贸易合同后,进口商(买方)先缴付相当于货价15%的现汇定金。
现汇定金在贸易合同生效日支付,也可在合同签订后的60天或90天支付。
(2)在贸易合同签订后至预付定金前,进口商(买方)再与出口商(卖方)所在地银行签订贷款协议。
这个协议是以上述贸易合同作为基础的。
如果进口商不购买出口国的设备,则进口商不能从出口商所在地银行取得此项贷款。
(3)进口商(买方)用其借得的款项,以现汇付款条件向出口商(卖方)支付货款。
(4)进口商(买方)对出口商(卖方)所在地银行的欠款,按贷款协议的条件分期偿付。
(二)直接贷款给进口商(买方)银行这种买方信贷的程序与做法是:(1)进口商(买方)与出口商(卖方)洽谈贸易。
签订贸易合同后,进口商(买方)先缴付15%的现汇定金。
(2)签订合同后至预付定金前,进口商(买方)所在地的银行与出口商(卖方)所在地的银行签订贷款协议。
该协议虽以前述贸易合同为基础,但在法律上具有相对独立性。
(3)进口商(买方)银行以其借得的款项,转贷给进口商(买方),后者以现汇条件向出口商(卖方)支付货款。
(4)进口商(买方)所在地银行,根据贷款协议分期向出口商(卖方)所在地的银行偿还贷款。
(5)进口商(买方)与进口商(买方)银行间的债务,按双方商定的办法在国内清偿结算。
上述两种形式的买方信贷协议中,均分别规定进口商或进口商银行需要支付的信贷保险费、承担费、管理费等具体金额。
出口买方信贷操作流程与要点
出口买方信贷保险投保流程与操作要点（出口企业篇）一、准备工作（一）了解出口买方信贷保险大型成套设备的出口以及海外工程承包具有执行期限长，资金需求大的特点，所以业主在运作项目时，一般会通过银行进行融资以解决资金问题。
但在很多项目中，因为所需资金巨大，业主本国的银行无力提供项目所需资金或者虽然可以提供，但融资成本较高。
在这种情况下，为了支持本国产品出口，出口商所在国的银行通过买方信贷产品直接向国外业主提供贷款，用于设备进口以及工程款项的支付。
买方信贷这种融资方式的优点显而易见：出口买方信贷保险是指在上述出口买方信贷融资方式下，出口信用保险公司向贷款银行提供国外借款人还款保障的一种政策性保险。
基于对贷款资金安全的考虑，出口买方信贷保险是银行承办买方信贷业务的重要前提。
（二）需求的提出出口企业在海外项目初期谈判、投标过程中，业主明确提出从中国的银行进行融资的需求；或者出口企业主动提出可以利用中国的出口买方信贷产品帮助业主从中国进行具有成本优势的融资，以提升自身的竞争优势。
出口企业可以直接联系中国出口信用保险公司（下简称为中国信保）客户经理，进行项目对接，协商项目推进方案。
（三）项目的选择申请出口买方信贷保险的项目一般应具备以下条件：1.项目符合进出口双方国家法律、法规，且不损害我国国家利益。
2.借款人和还款担保人的资信在中国信保可接受范围之内。
3.出口商是在我国注册的具有外经贸经营权和相关资质且财务状况良好的法人；在与我公司的合作经历中，不存在不良记录或违约行为。
4.出口标的为在我国生产的资本性货物、半资本性货物和与之相关的服务。
船舶类产品的国产化比例一般不低于50%；其它机电产品、成套设备的国产化比例一般不低于70%；海外工程承包项目的中国成分应符合国家有关规定。
5.出口项目技术可行，经济效益较好，且符合进口国的环保规定。
6.商务合同金额应不低于400万美元。
7.还款期在1年以上，一般不超过10年，大型项目最长不超过12年；项目信用期（提款期与还款期之和）最长不超过15年。
银行出口买方信贷贷款合同
银行出口买方信贷贷款合同一、合同双方1.1 出口商指向买方出口货物或提供服务的企业。
在本合同中，出口商是指向买方提供货物或服务的企业。
出口商应向银行提交买方与出口商之间的销售合同，并承担合同履行的义务。
1.2 买方指向出口商购买货物或服务的外国企业或组织。
在本合同中，买方是指由出口商提供货物或服务的企业或组织。
1.3 银行指该买方信贷的贷款银行。
在本合同中，银行是指向出口商和买方提供信贷的银行。
二、贷款金额2.1 贷款额度银行向买方提供信贷的金额为（填写金额）美元。
银行在该金额以内为买方提供贷款，并根据合同约定收取相应利息和费用。
2.2 贷款用途该信贷款项仅用于买方向出口商支付货款或服务费用，不得用于其他目的。
2.3 出口商授权出口商授权银行在买方提取货物或服务之前，将货款或服务费用支付给出口商或其指定的银行账户。
2.4 贷款币种该信贷款项以人民币为基准，以美元为折算汇率进行计算。
三、利率和费用3.1 利率该信贷款项的利息按照合同规定计算，按固定或浮动利率收取。
3.2 费用该信贷款项还需要支付以下费用：•开户费：由买方承担，不开收据；•手续费：由买方承担，按照规定收取；•担保费：由买方承担，按照规定收取。
四、还款方式4.1 还款期限该信贷款项的还款期限为（填写期限）。
在到期之前，买方应按照合同规定的还款方式和还款期限及时足额地偿还欠款。
4.2 还款方式该信贷款项的还款方式包括以下几种：•（1）按季度偿还贷款本金和利息；•（2）到期一次性偿还贷款本金和利息。
五、违约和解决争议5.1 违约责任出口商或买方违反本合同的规定，造成另一方损失的，应承担违约责任并赔偿相应损失。
5.2 争议解决因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，一方应向另一方发出书面通知，双方应友好协商，积极解决争议。
如果无法协商解决，则应提交仲裁委员会仲裁。
六、合同变更和终止6.1 合同变更本合同的任何修改或补充应经买方、出口商和银行协商一致，并在协商达成一致后写成书面文件，由双方签署后生效。
出口买方信贷的贷款原则
出⼝买⽅信贷的贷款原则
①接受买⽅信贷的进⼝商所得贷款仅限于向提供买⽅信贷国家的出⼝商或在该国注册的外国出⼝公司进⾏⽀付，不得⽤于第三国。
②进⼝商利⽤买⽅信贷，仅限于进⼝资本货物，⼀般不能以贷款进⼝原料和消费品。
③提供买⽅信贷国家出⼝的资本货物限于本国制造的，若该项货物系由多国部件组装，本国部件应占50%以上。
④贷款只提供贸易合同⾦额的85%，船舶为80%，其余部分需⽀付现汇，贸易合同签订后，买⽅可先付5%的定⾦，⼀般须付⾜15%或20%现汇后才能使⽤买⽅信贷。
⑤贷款均为分期偿还，⼀般规定半年还本付息⼀次。
还款期限根据贷款协议的具体规定执⾏
⑥还款的期限对富国为5年，中等发达国家为8.5年，相对贫穷的为10年。
出口买方信贷
出口买方信贷：一、产品概述：当您（出口商）进行机电产品、大型成套设备、船舶、高新技术产品、带资对外工程承包等资本性货物和服务的出口时，中信银行向国外借款人发放中长期贷款，专项用于进口商（或业主）向您即期支付货款。
二、产品特点：1、让您集中精力进行商务谈判，信贷条件由双方银行解决；2、能向进口商（或业主）提供信贷支持，增加您的出口产品竞争力；3、及时收汇、加速资金周转，同时保证收汇安全；4、有利于改善您的资产负债表。
三、业务流程：1、您作为出口商应在对外投标及签订商务合同前，尽早与中信银行和中国出口信用保险公司（如需）取得联系，提供项目资料和使用买方信贷意向；2、中信银行在调查后提供贷款承诺或贷款意向书，同时中国出口信用保险公司提供出口信用保险承保意向书；3、您（出口商）和进口商（或业主）双方签订商务合同；4、中信银行直接或间接参与合同支付条款的谈判；5、进口商（或业主）或转贷银行提出贷款申请，中信银行视项目情况要求提供担保；6、签订贷款协议；7、您（出口商）根据合同规定发运货物或开建工程；8、中信银行在您发货或开建工程后向进口商（或业主）或转贷银行发放贷款；9、借款人根据贷款协议每半年偿还一次贷款本息及费用。
四、办理指南：1、进口商（或业主）预付款金额不能低于商务合同总金额的15%，船舶项目不低于20%；2、贷款金额不高于商务合同金额的85%，船舶项目不高于80%；3、贷款期限一般不超过10年；4、利率原则上采用浮动利率方式。
人民币贷款利率随中国人民银行公布利率政策执行，外币贷款利率一般采用基准利率+利差的形式。
五、适用范围：1、您在出口资本货物时，银行授信额度不足，出口项目缺少资金；2、您希望转嫁进口商的各种付款风险；3、您不愿承担过多负债，对财务报表有严格要求。
出口买方信贷介绍
第4页/共19页ห้องสมุดไป่ตู้
Agenda
Ⅰ
Bank of China
Ⅱ
Export Buyer’s Credit
Ⅲ
Achievements
第5页/共19页
Introduction
Export buyer's credit is a medium-and-long-term financing facility provided by exporter's bank and supported by exporter's home government to the importer or its banks, with the purpose of promoting the export of capital goods and services such as homebred mechanical and electrical products, complete equipment and overseas contracted engineering projects.
第9页/共19页
General Terms and Conditions
Loan Amount: up to 85% of the Commercial contractTenor: up to 10-12 years (repayment period)Interest: 3M or 6M Libor plus marginFees: upfront fee, commitment fee, agency feeRepayment: quarterly or semi-annually repaymentCovenants: e.g. Minimum book value of equityECA Insurance: SINOSURE Export Insurance
出口买方信贷贷款合同最新
出口买方信贷贷款合同最新简介出口买方信贷是国际贸易中的一种重要的融资方式。
出口买方信贷贷款合同是确保出口商和购买方之间的合同关系正确而有效的一种重要文件，它明确了双方的权利和义务，为双方顺畅开展业务提供了有力保障。
合同要素出口买方信贷贷款合同是由出口商和购买方签订的协议，其中包括以下要素：1. 合同标的合同标的应当明确，包括出口商品的名称、规格、数量、单价、总价等信息，以便双方在执行合同时有明确的标准。
2. 付款方式付款方式是合同中最重要的部分之一，应当详细描述双方的支付义务和支付方式，明确每个环节的付款时间、金额和方式。
同时，还应当包括各种不可抗力事件下的付款安排。
3. 交货方式交货方式是合同中的另一个重要部分。
应当明确双方的交货义务和交货方式，确保商品能够按照约定的时间和地点交付。
4. 合同价格合同价格应当包括商品的成本、税费、保险费、运费等费用，以及出口商和购买方的利润和费用。
价格的确定应当符合市场价格并考虑到交易的风险因素。
5. 保证金合同中应当明确双方的保证金义务和金额。
出口商和购买方都有可能需要支付保证金，以确保合同的执行。
保证金支付方式和退还规则也应当在合同中描述清楚。
6. 违约责任合同中应当明确违约责任和赔偿标准。
出口商和购买方都需要承担违约责任，如果一方违约，对方可以要求该方承担相应的违约赔偿责任。
7. 法律适用和仲裁合同中应当规定合同的法律适用和仲裁机构。
出口商和购买方可根据自己的需要选择适用的法律和仲裁机构，以便在合同纠纷时得到有效的处理。
合同注意事项1. 根据国际贸易规则要求合同条款的合理性合同条款应当基于国际贸易规则制定，并考虑到出口商和购买方的实际情况，确保双方的利益得到保障。
2. 贷款付息的安排在出口买方信贷贷款合同中，贷款付息是必不可少的内容。
出口商可以根据实际情况选择利息的支付时间和利率，以便满足贸易资金的运作需要。
3. 注意贷款期限的约定出口买方信贷贷款合同中应当明确贷款期限，并考虑到货物的交付期限和买方的信用状况，以确保双方的利益得到最大化的保障。
2024年出口买方信贷合同
出口买方信贷合同定义出口买方信贷合同（Export Buyer’s Credit Agreement）是指出口卖方、进口买方和出口买方信贷银行之间签署的一种协议，其目的是为了支持进口买方购买来自出口卖方的商品和/或服务。
出口买方信贷合同的核心是出口买方信贷，该项信贷是由出口买方信贷银行为进口买方提供的一种长期信贷。
在该信贷协议的支持下，出口商可以向进口商出售其产品和服务，并获得回报。
合同条款出口买方信贷合同一般包括以下条款：货物和服务本条规定出口商向进口商出售的货物和/或服务的概述。
通常，这些条款将详细描述出口商向进口商提供的产品或服务的数量、质量、单价、支付方式以及其他相关事项。
贷款金额本条款规定了进口买方有权从出口买方信贷银行获得的贷款金额。
通常，该款项相等于进口商支付出口商产品和服务的总额。
利率和期限本条规定了贷款的利率和期限。
这些条款通常由出口买方信贷银行决定，但协议中也应给出一定的灵活性。
例如，合同可能会规定贷款利率将根据某些特定条件调整，或在需要时可以延长贷款期限。
还款时间表本条规定了贷款还款的时间表。
这些时间表必须非常准确，并应包括计划的还款日期和还款金额。
担保和保证本条规定了出口买方和进口买方需承担的担保和保证责任。
这些条款通常需要出口买方向进口买方提供一定的担保，以确保贷款能够如期还款。
违约和解决争端本条款规定了如何解决违约和争议。
通常，合同中会规定选择一个特定的仲裁机构，统一审理任何争议。
合同签署过程出口买方信贷合同是由出口买方信贷银行准备，经出口商和进口商双方协商并签署后生效。
下面是该合同的签署过程：1.出口商将销售合同提供给进口商，以明确货物和/或服务的数量、质量和价值。
2.进口商选择从其银行申请信贷。
3.进口商的银行根据进口商的资格审查结果向其提供信贷。
4.出口商与进口商协商并签署出口买方信贷合同以确认贷款金额、利率、期限等相关条款。
5.进口商从出口商购买货物和/或服务，并向其付款。
中国银行出口买方信贷办法
中国银行出口买方信贷办法文章属性•【制定机关】中国银行•【公布日期】2001.03.30•【文号】中银险[2001]100号•【施行日期】2001.03.30•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文中国银行出口买方信贷办法（2001年3月30日中银险[2001]100号）第一章总则第一条为支持我国成套设备、船舶和其他机电产品的出口，规范我行出口买方信贷业务行为，根据《贷款通则》并参照国际惯例，制定本办法。
第二章贷款对象、用途和条件第二条本贷款的对象为进口国法定主权级借款部门（财政部、中央银行等）或中国银行认可的进口方银行或国外进口商。
第三条本贷款主要用于国外进口商购买中国的成套设备、船舶及其他机电产品。
第四条使用出口买方信贷的项目应具备以下条件：（一）商务合同的总金额一般不低于１００万美元（如采用出口买方信贷总协议形式，单笔商务合同金额可低于１００万美元）。
（二）出口商品在中国制造部分的价值，在成套设备商务合同中一般应占７０％以上，在船舶、飞机商务合同中一般应占５０％以上，否则要适当降低贷款额占商务合同总价的比例。
（三）进口商以现汇即期支付的比例，船舶原则上不低于商务合同总价的２０％，成套设备及其他机电产品原则上不低于合同总价的１５％。
（四）本贷款项下签订的商务合同必须符合贸易双方政府的有关法律规定。
（五）出口企业应根据中国银行要求，在出口信用保险机构办理出口信用保险。
（六）中国银行要求的其他条件。
第三章贷款金额、期限及利率第五条贷款币种为美元或中国银行接受的其他货币。
第六条贷款金额：船舶项目一般不超过商务合同总价的８０％；成套设备及其他机电产品一般不超过商务合同总价的８５％。
第七条贷款期限：一般不超过１０年，自借款合同生效之日起至贷款本息全部清偿之日止。
第八条贷款利率：参照经济合作发展组织（ＯＥＣＤ）的利率（ＣＩＲＲ）水平，由借贷双方协商确定。
第九条根据贷款协议规定，中国银行向借款人收取管理费和承担费。
出口买方信贷贷款合同
出口买方信贷贷款合同一、合同的定义与作用出口买方信贷贷款合同是指贷款方（通常为银行或金融机构）向进口方（买方）提供的用于购买出口方（卖方）货物或服务的信贷协议。
其主要作用在于帮助进口方解决资金周转问题，使他们能够顺利完成采购，同时也为出口方扩大市场、增加销售提供了保障。
二、合同的主要条款1、贷款金额和用途明确规定贷款的具体金额以及只能用于购买特定出口方的货物或服务，以确保资金的专款专用。
2、贷款期限包括贷款的起始日期和还款的最终日期，合理的贷款期限既能减轻进口方的还款压力，又能保障贷款方的资金安全。
3、贷款利率确定利率的计算方式和水平，通常会参考市场利率和双方的协商结果。
4、还款方式约定还款的频率、金额和方式，常见的有等额本息还款、等额本金还款等。
5、担保条款为降低贷款风险，进口方可能需要提供担保，如抵押物、保证人等，合同中应详细说明担保的形式和要求。
6、保险条款可能要求进口方对贷款所涉及的货物或项目进行保险，以保障在发生意外情况时贷款方的利益。
7、违约条款明确双方在违反合同约定时应承担的责任和后果，如逾期还款、未按规定用途使用贷款等。
8、法律适用和争议解决确定合同适用的法律以及解决争议的方式，如仲裁或诉讼。
三、合同的签订流程1、需求提出进口方有购买出口方货物或服务的需求，但资金不足，向贷款方提出贷款申请。
2、尽职调查贷款方对进口方的信用状况、财务状况、还款能力等进行调查评估。
3、谈判协商双方就贷款金额、利率、期限等重要条款进行谈判，达成初步共识。
4、起草合同根据谈判结果，由专业法律人员起草合同文本。
5、审核与修订双方对合同草案进行审核，提出修改意见，直至达成最终一致。
6、签订合同在合同正式签订前，可能需要办理相关的公证、审批等手续，确保合同的合法性和有效性。
四、合同履行中的注意事项1、进口方应严格按照合同约定使用贷款，并按时还款，保持良好的信用记录。
2、贷款方应密切关注进口方的财务状况和还款情况，及时发现潜在风险。
出口买方信贷产品介绍与办理流程
出口买方信贷产品介绍与办理流程一、出口买方信贷的介绍：出口买方信贷是一种由卖方国商业银行或者出口信用机构提供的长期融资。
它的基本原则是由买方的信用支持出口商（卖方）获得融资，以便完成出口交易。
出口买方信贷可以提供多种融资方式，如买方政府保证、商业银行融资以及进口商或买方自筹资金等。
二、出口买方信贷的办理流程：1.申请阶段：出口商首先需要与买方洽谈并达成出口交易的意向。
一旦达成协议，出口商可以向买方介绍出口买方信贷的融资方式，并帮助买方了解相关的融资条款和利率。
在此阶段，买方通常会提供一些基本的信息，如财务报表、信用记录以及公司营业执照等。
2.信用评估阶段：买方的信用评估是出口买方信贷审批的重要环节。
商业银行或出口信用机构会对买方进行详细的信用调查和评估，以确定其是否具备偿还债务的能力。
评估结果将会影响出口商能够获得的融资规模和利率等条件。
3.审批阶段：一旦买方的信用评估通过，出口商就可以向商业银行或出口信用机构提交正式的申请。
该申请通常包括出口合同、出口商的基本信息、融资金额和期限等。
商业银行或出口信用机构将会审核和审批申请，评估出口商的信用风险和项目的可行性。
4.签订合同阶段：一旦申请获得审批通过，商业银行或出口信用机构将会与出口商签订出口买方信贷合同。
该合同将详细规定融资金额、利率、还款方式和期限等条款。
5.资金拨付阶段：一旦合同签订生效，商业银行或出口信用机构将会根据合同约定的条件和时间表，将融资款项划入出口商的账户。
出口商可以根据合同要求提供相应的文件和证明，以确保资金的正确使用和项目的顺利进行。
6.还款阶段：根据合同约定，出口商需要按照规定的还款方式和时间表偿还贷款。
出口商通常会根据出口收入的实际情况，将款项支付给商业银行或出口信用机构。
还款将会持续到所有的贷款本金和利息全部偿还完毕。
以上所述是出口买方信贷产品的介绍及办理流程的详细说明。
出口买方信贷为出口商提供了一种可靠的融资方式，可以更好地支持国际贸易，并促进跨国合作和经济发展。
出口买方信贷保险常识
——出口买方信贷保险成为企业开拓国际市场的利器出口买方信贷保险是中国信保开办的中长期政策性保险业务之一。
它是为出口商向买方银行申请出口买方信贷融资而设计的保险产品，是中国信保为鼓励买方银行向中国出口商提供买方信贷融资而推出的业务，中国信保承担银行相关贷款本金和利息因商业或政治风险造成损失的赔偿责任。
出口买方信贷保险由于可以支持企业获得出口买方信贷融资而深受欢迎。
目前，出口买方信贷因其独有的优势已经成为国际上出口商广泛采用的融资方式。
早在20世纪60年代初，发达国家出口买方信贷的比重已经超过出口卖方信贷，而且这种趋势在不断加强。
目前法国出口贸易中采用出口买方信贷约占70％；德国出口买方信贷规模占95％。
近几年，我国出口买方信贷保险业务发展迅速。
从1993年到1999年间，我国出口买方信贷保险承保金额累计为7.26亿美元。
2000年，我国出口买方信贷保险承保额突破3亿美元。
2001年我国出口买方信贷保险承保额达到3.3亿美元。
为什么出口买方信贷保险会深受外经贸企业欢迎呢？这是由于出口买方信用保险的特点所决定的。
首先，出口买方信贷保险是出口商申请出口买方信贷的金钥匙。
对于出口商而言，出口买方信贷是出口信贷融资的理想方式。
因为，采用出口买方信贷融资收汇提前了，不用承担汇率波动的风险，不会在财务报表上形成应收账款，也不必承担进口商的信用风险。
出口商如果想采用出口买方信贷融资，在目前国际资本市场上，大量商业银行愿意提供此项业务，但是，他们需要出口买方信贷保险为前提条件。
因此，出口买方信贷保险就成为外经贸企业争取信贷融资、征战国际市场的必要工具。
其次，出口买方信贷保险可以支持出口商采用灵活多样的贸易方式，提高出口商在国际市场中的竞争能力，增加出口贸易成功筹码。
在竞争日趋激烈的国际市场中，进口商往往将出口方提供融资支持作为交易的先决条件，而出口买方信贷保险则是出口商向进口商提供融资支持的保证。
因此，出口买方信贷保险申请程序的启动，有助于企业出口商务合同的成功签订。
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出口买方信贷业务手册目录一、什么出口买方信贷？二、为什么利用出口买方信贷？三、中国银行办理出口买方信贷有哪些优势？四、利用出口买方信贷须具备哪些条件？五、出口买方信贷的期限和利率如何确定？六、利用出口买方信贷须支付哪些费用？七、办理出口买方信贷有哪些程序？八、出口买方信贷的业务流程九、买方信贷业务涉及哪些合同？十、办理出口买方信贷需要哪些资料？附录：一、中国出口信用保险公司二、出口买方信贷保险业务简介三、关于大型出口信贷及出口信用保险项目的报批程序四、国外主要出口信贷机构一、什么出口买方信贷？出口买方信贷是指为支持我国成套设备、船舶和其它机电产品的出口，由我国国内的银行向境外的借款人提供的中长期贷款。
出口买方信贷的贷款对象主要是进口国法定主权级借款部门(财政部、中央银行等)、贷款银行认可的进口方银行或国外进口商。
出口买方信贷所支持出口的机电产品、工程承包和技术服务等应以我国制造或所占成份为主，并有最低国产化比例要求，如成套设备一般不低于70%，船舶不低于50%。
二、为什么利用出口买方信贷？通过出口买方信贷，进口商得以利用信贷资金对出口商以现汇支付货款。
对出口商来说，出口买方信贷具有以下一些益处：(1)变出口商负债为进口商负债，优化了出口商资产负债表；(2)由贷款银行直接向出口商付款，因而有利于出口商安全收汇；(3)出口商发货后即可收到现汇，加快了资金周转速度。
三、中国银行办理出口买方信贷有哪些优势？1、我行早在1988年便办理了第一笔出口买方信贷，系中国最早开办该业务的银行；2、在1996年以前，我行系国内唯一开展此项业务的银行，先后向亚洲、南美洲、欧洲和非洲的十多个国家提供了出口买方信贷；3、我行在国内同业中居领先地位的国际结算和外汇业务能够为客户进行产品组合设计，解决出口业务中的难题，从而提供全方位的金融服务；4、我行具有一批业务素质高、经验丰富的出口买信专业人才以及500多家海外分行和遍布全球的代理行网络，可为客户提供及时而贴身的服务；5、我行与中国出口信用保险公司签署了全面合作协议，我行提供的出口买方信贷得到了信保公司的大力支持。
四、利用出口买方信贷须具备哪些条件？申请出口买方信贷原则上须满足以下一些主要条件：(1)商务合同项下进口方支付15％的预付款；(2)贷款金额最高不超过商务合同价的80％-85％；(3)中国出口信用保险公司同意为贷款提供保险；(4)借款人与贷款行签订贷款协议；(5)商务合同符合双方政府的有关规定，并取得了双方政府有关部门的批准；(6)贷款货币一般为美元或中国银行接受的其它货币；(7)商务合同的金额在100万美元以上；(8)商务合同项下的贸易结算应在提供买方信贷的银行办理；(9)商务合同应不晚于贷款协议生效。
五、出口买方信贷的期限和利率如何确定？买方信贷的贷款期限自贷款协议签订之日起至还清贷款本息之日止，一般不超过10年，特殊项目可适当放宽。
出口买方信贷的利率一般根据借款人的国别风险、贷款期限和项目情况等确定，我国商业银行多以浮动利率报价，一般采用LIBOR + Margin(利差)的方式确定。
在一些特殊情况下也可以固定利率报价，固定利率一般参照商业参考利率，即CIRRs(Commercial Interest Reference Rates)。
商业参考利率系经济合作发展组织《关于官方支持出口信贷指导原则的协定》(又称“君子协定”)(The Arrangement on Guidelines for Officially Supported Export Credits)中规定的最低利率，该利率为固定利率，每月公布一次。
六、利用出口买方信贷须支付哪些费用？买方信贷项下的费用主要有：1、承担费(Commitment Fee)该费用自贷款协议签署之日至贷款全部提完为止，按贷款未支用余额计算，与贷款利息同时计收。
2、管理费(Management Fee)该费用按贷款金额一次性收取，一般在贷款协议签署之后30天之内支付。
3、根据商务合同和贷款条件的不同，贷款银行有时也要求借款人或出口方支付出口信贷项下的律师费和差旅费。
七、办理出口买方信贷有哪些程序？1、银行向出口商出具贷款兴趣函和贷款意向函出口商与进口商初步洽谈业务时，应及时与中国银行取得联系，提供项目的基本情况，包括项目的可行性研究报告、进口商资料等。
中国银行可应出口商要求出具贷款兴趣函。
出口商同时应将项目的有关情况告知中国出口信用保险公司，征询信保公司的承保意向。
在中国出口信用保险公司出具承保意向函的前提下中国银行可出具贷款兴趣函或意向函。
2、贷款的初步调查为了保证贷款的安全，中国银行必须进行必要的贷前调查，出口商应积极予以配合。
调查的主要内容有:①进口国的政局和经济发展状况；②进口国的外汇管理和税收的有关规定；③进口商的资信状况；④项目的可行性分析和还款来源的可靠程度；⑤贷款项目准备采用的保证方式；⑥对于船舶出口项目，还要了解船舶注册国商船航运法的内容等等。
3、进口商与出口商进行商务合同的谈判，贷款银行作贷前准备当商务谈判进入具体阶段，银行要视具体情况直接或间接参与谈判，与买卖双方共同商谈关于支付条款的内容，使商务合同与贷款协议的谈判同步进行，互相衔接，并进行有关的贷前准备工作。
商务合同中明确进口方申请使用出口买方信贷，规定进口商以现汇支付货款的比例，其余部分通过出口买方信贷进行融资，同时明确结算方式(信用证、托收或T/T等方式)。
中国银行着手准备贷款协议及相关的文件；4、进口商与出口商签订商务合同进口商和出口商进行贸易谈判并签订商务合同后，进口商应根据商务合同约定，向出口商支付不少于商务合同价格15%的预付款。
5、借款人提出贷款申请借款人向银行提出正式的书面申请，详细列明借款人名称、商品品名与数量、合同价格与借款金额、借款期限、还款来源与方式及担保方式等条款。
6、签订贷款协议银行根据其规定对有关买方信贷项目进行审查、批准贷款后，以商务合同为依据，与借款人经过谈判后签订贷款协议。
7、向中国出口信用保险公司投保贷款协议签订后，须由中国出口信用保险公司为该笔买方信贷提供保险。
从实际操作来看，投保人既可以是贷款银行，也可以是出口商或借款人。
在申请投保时，投保人除了提交投保申请书外，还应提交商务合同、贷款协议等材料。
如果贷款出现损失，中国出口信用保险公司将按照约定的赔付比率对损失贷款本息进行赔付。
8、出口商与出口信用保险公司签订保险费协议保险费通常由出口商支付，因此，出口商与中国出口信用保险公司之间须签订保费协议。
9、贷款的使用和货款的结算贷款行在发放贷款前须审查有关的贸易背景和相关单据。
只有在用款的前提条件得到满足后借款人方可申请用款。
用款程序为：出口商按商务合同的约定履行了相关的义务后，根据商务合同约定的结算方式通过贷款银行与借款人办理结算手续，借款人在收到并接受单据后将向贷款银行发出付款指示(即从贷款银行提款)，贷款银行据此直接向出口商支付货款。
10、贷款的回收贷款提用完毕或在贷款协议规定的用款期满后，借款人将定期向贷款银行还本付息。
八、出口买方信贷的业务流程出口买方信贷的业务流程如下图所示:(1)进口商和出口商签订商务合同；(2)中国银行向进口方银行提供出口买方信贷；(3)进口方银行向进口商进行转贷；(4)中国银行向中国信保公司签定贷款保险协议；(5)出口商向中国信保公司交纳保费；(6)进口商向中国出口企业预交定金；(7)出口商向进口商交付出口设备；(8)进口方银行向中国银行发出付款指示；(9)中国银行向出口商支付货款；(10)进口商到期偿还进口方银行的转贷款；(11)进口方银行偿还中国银行的贷款。
九、买方信贷业务涉及哪些合同？1.商务合同商务合同是进口商与出口商之间签订的协议，是贷款合同的基础合同。
贷款合同的许多约定必须以商务合同为依据。
2.贷款协议贷款协议一般以商务合同为基础和前提，因此，在商务合同签订后，中国银行才能与借款人签订贷款协议。
贷款协议的借款人可能是外国政府财政部或中央银行，也可能是进口商或进口方银行(转贷行)。
贷款协议分为单项贷款协议和总分协议两类。
单项贷款协议是指中国银行与国外借款人就某一单个项目而签订的贷款协议。
总协议是指中国银行与国外借款人达成的框架性协议，一般只规定买方信贷项目融资的通用性条款；分协议则是总协议的补充，一般约定单个项目的提款期、管理费、保险费等具体的贷款条件。
在一份总协议项下，可以签订多份分协议，但多个分协议中约定的贷款金额的总和不得超过总协议确定的贷款额度。
3.贷款银行与出口信用保险公司签订的保险协议贷款协议签订后，中国银行随后将与中国出口信用保险公司签订买方信贷保险协议。
买方信贷保险是指在买方信贷融资方式下，中国出口信用保险公司向贷款银行提供还款风险保障的一种政策性保险产品。
在该保险中，贷款银行是被保险人，投保人可以是出口商、贷款银行或借款人。
4.保险费协议在买方信贷保险中，不论投保人是贷款银行还是出口商，保险费一般均须出口商承担(出口商可以将保险费计入商务合同价格而转嫁给借款人)，因此，保险费协议的合同当事人分别为出口商和出口信用保险公司。
5.转贷款协议如果买方信贷的借款人为进口方银行，还涉及转贷协议，即由转贷行与进口商之间签订贷款协议，进口方银行充当的是转贷行角色。
十、办理出口买方信贷需要哪些资料？1、要求提供出口买方信贷的申请书2、中国出口信用保险公司出具的承保意向函3、贸易双方签订的商务合同4、项目可行性研究报告5、项目经济效益分析6、借款人介绍及财务报表7、担保人介绍及财务报表8、出口商介绍、营业执照及财务报表9、供货商介绍及财务报表10、出口许可证附录：一、中国出口信用保险公司中国出口信用保险公司(以下简称中国信保)成立于2001年12月18日，是我国唯一承办出口信用保险业务的政策性保险公司。
注册资本为40亿元人民币，资本来源为出口信用保险风险基金，由国家财政预算安排。
中国信保现有18个职能部门、12个分公司和7个营业管理部，已形成覆盖全国的服务网络。
中国信保的主要任务是：配合国家外交、外贸、产业、财政、金融等政策，通过政策性出口信用保险手段，支持货物、技术和服务等出口，特别是高科技、附加值大的机电产品等资本性货物出口，支持中国企业向海外投资，为企业开拓海外市场提供收汇风险保障，并在出口融资、信息咨询、应收账款管理等方面为外经贸企业提供快捷、完善的服务。
中国信保承保国家风险和买方风险。
国家风险包括买方国家收汇管制、政府征收、国有化和战争等；买方风险包括买方信用风险(拖欠货款、拒付货款及破产等)和买方银行风险(开证行或保兑行风险)。
业务联系方式：地址：北京西城区阜城门北大街5号融金大厦邮政编码：100037电话：86-10-88382288 转3455、3451; 68359294传真：86-10-88386911电子邮件：******************.cn,****************.cn ********************.cn二、出口买方信贷保险业务简介出口买方信贷保险是指在买方信贷融资方式下，中国出口信用保险公司向贷款银行提供还款风险保障的一种政策性保险产品。