贷款质量迁徙情况表工作底稿填报说明
1104报表填报说明
G01《资产负债项目统计表》填报说明................................................................................... - 3 - 第I部分：表外业务情况表 ............................................................................................ - 14 - 第Ⅱ部分：资产负债项目表附注.................................................................................... - 20 - 第Ⅲ部分：存贷款明细报表............................................................................................ - 22 - 第Ⅳ部分：存贷款明细报表............................................................................................ - 25 - 第Ⅴ部分：人民币备付率报表........................................................................................ - 27 - 第Ⅵ部分：各项垫款情况表............................................................................................ - 28 - 第Ⅶ部分：贷款分行业情况表........................................................................................ - 30 - 第Ⅷ部分：金融资产四分类情况表................................................................................ - 31 - 第IX部分：资产负债项目表附注.................................................................................. - 33 - G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明................................................................. - 35 - G04《利润表》填报说明......................................................................................................... - 40 - G05《所有者权益变动表》填报说明..................................................................................... - 47 - G11《资产质量五级分类情况表》填报说明 ......................................................................... - 51 - 第Ⅰ部分：按行业分类的贷款（按贷款投向）............................................................ - 52 - 第Ⅱ部分：资产质量及准备金........................................................................................ - 55 - 第Ⅲ部分：按行业大类分类的贷款（按贷款投向）.................................................... - 59 - G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明................................................................................. - 63 - G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明 ............................ - 79 - G14《授信集中情况表》填报说明......................................................................................... - 83 - 第Ⅰ部分：最大十家集团客户授信情况表.................................................................... - 84 - 第Ⅱ部分：最大十家金融机构同业融出情况表............................................................ - 87 - 第Ⅲ部分：最大十家客户贷款情况表............................................................................ - 91 - G16《抵债资产账龄情况表》填报说明................................................................................. - 94 - G18《债券发行及持有情况表》填报说明............................................................................. - 96 - G18_III《地方政府自主发行债券持有情况统计表》填报说明 ........................................... - 99 - G21《流动性期限缺口统计表》填报说明........................................................................... - 124 - G22《流动性比例监测表》填报说明................................................................................... - 131 - G23《最大十家存款客户情况表》填报说明....................................................................... - 137 - G24《最大十家金融机构同业融入情况表》填报说明....................................................... - 139 - G31《投资业务情况表》填报说明....................................................................................... - 142 - G32《外汇风险敞口情况表》填报说明............................................................................... - 145 - G33《利率重新定价风险情况表》填报说明....................................................................... - 149 - G40《资本充足率汇总表》（新）填报说明......................................................................... - 157 -G4A《合格资本情况表》填报说明...................................................................................... - 161 - G4A-1(a)《贷款损失准备情况表（权重法）》填报说明 .................................................... - 174 - G4B-1《表内信用风险加权资产计算表(权重法)》填报说明 ............................................ - 177 - G4B-2《表外信用风险加权资产计算表（权重法）》填报说明 ......................................... - 189 - G4B-3《交易对手信用风险暴露风险加权资产汇总表（权重法）》填报说明 ................. - 198 - G4C 《市场风险资本要求情况表》填报说明 .................................................................... - 201 - G4C-1 《市场风险标准法资本要求汇总表》填报说明..................................................... - 204 - G4C-2《市场风险内部模型法资本要求情况表》填报说明 ............................................... - 210 - G4D《操作风险加权资产情况表》填报说明 ...................................................................... - 214 - G53《分地区情况表》填报说明........................................................................................... - 220 - G0A《主要监管指标统计表》填报说明.............................................................................. - 222 - S03《银行业金融机构案防情况统计表》填报说明............................................................ - 228 - S35《长期股权投资风险情况表》填报说明........................................................................ - 235 - S36《债券托管及证券交易保证金存放情况表》填报说明................................................ - 237 - S39《租赁业务资产负债项目统计表》填报说明................................................................ - 238 - S3d 《企业集团财务公司投资情况明细表》填报说明...................................................... - 242 - S3p《财务公司及所属集团综合信息统计表》填报说明.................................................... - 246 - S3q《投资收益表》填报说明................................................................................................ - 247 - S3r《企业集团财务公司特色业务统计表》填报说明 ......................................................... - 248 - S63《大中小微型企业贷款情况表》填报说明.................................................................... - 252 - S64《大中小微型企业贷款分行业情况表》填报说明........................................................ - 257 - S65《大中小微型企业贷款分地区情况表》填报说明........................................................ - 260 - S66《保障性安居工程贷款分地区情况表》填报说明........................................................ - 262 -G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分：引言本表反映填报机构在报告日的财务状况，应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。
1104基础报表填报说明书(新颖)
目录G01《资产负债项目统计表》填报说明 (2)G01《资产负债项目表附注》填报说明 (13)第Ⅰ部分：非应计贷款、委托业务及债券发行情况报表 (14)第Ⅱ部分：贷款质量五级分类情况简表 (15)第Ⅳ部分：存贷款明细报表（二） (16)第Ⅴ部分：人民币备付率报表 (17)第Ⅵ部分：各项垫款情况表 (18)G02《衍生产品交易业务情况表》填报说明 (20)G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明 (24)G04《利润表》填报说明 (28)G05《利润分配表》填报说明 (36)G06《个人理财业务统计表》填报说明 (38)G11《资产质量五级分类情况表》填报说明 (41)G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明 (50)G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明 (63)G14《授信集中情况表》填报说明 (67)G15《最大二十家关联方关联交易情况表》填报说明 (75)G16《抵债资产账龄情况表》填报说明 (81)G17《银行卡业务情况表》填报说明 (83)G21《流动性期限缺口统计表》填报说明 (87)G22《流动性比例监测表》填报说明 (94)G23《最大十家存款客户情况表》填报说明 (99)G24《最大十家金融机构同业拆入情况表》填报说明 (101)G31《有价证券及投资情况表》填报说明 (103)G32《外汇风险敞口情况表》填报说明 (107)G33《利率重新定价风险情况表》填报说明 (112)G41《资本充足率汇总表》填报说明 (120)G42《表内加权风险资产计算表》填报说明 (126)G43《表外加权风险资产计算表》填报说明 (131)G53《分地区情况表》填报说明 (139)G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分：引言本表反映填报机构在报告日的财务状况，应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。
第二部分：一般说明1．报表名称：资产负债项目统计表2．报表编码：银监统0001号3．填报机构：各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司和邮政储蓄机构。
贷款质量迁徙情况表说明(doc 18页)
贷款质量迁徙情况表说明(doc 18页)《贷款质量迁徙情况表》填报说明第一部分：引言本报表旨在收集填报机构贷款质量分类结果中各类贷款自年初至期末的迁徙变化情况以及不良贷款的分类上调及处置情况，全面反映贷款结构变化动态情况，用于对有关机构贷款质量和信用风险状况进行分析、评价和预测。
第二部分：一般说明1．报表名称：贷款质量迁徙情况表2．报表编码：银监统0008号3．填报机构：各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司和汽车金融服务公司。
4．报送口径、频度及时间：法人机构汇总数据（半年报）为半年后25日内。
5．报送方式：以电子报表形式报送银监会。
6．数据单位：万元。
7．四舍五入要求：金额保留两位小数。
8．填报币种：本表要求以本外币合计人民币填报。
银行业金融机构将外币折算为人民币时，应按照报告期末最后一天国家外汇管理局公布的人民币兑美元、欧元、日元和港币的基准汇价进行折算。
美元、欧元、日元和港币等四种主要货币以外的其他货币对人民币的折算汇率，以报告期末最后一天美元对人民币的基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确定。
第三部分：具体说明本表所统计的各项贷款是指填报机构对借款人融出货币资金形成的资产。
主要包括贷款、贸易融资、票据融资、融资租赁、从非金融机构买入返售资产、透支、各项垫款等。
本表分为贷款质量迁徙情况、年初不良贷款转为正常贷款情况、年初不良贷款减少情况和补充情况四部分。
所反映的内容均为各项贷款的本金账面余额及其变动情况。
贷款质量迁徙情况反映各项贷款从年初到报告期期末两个时点的质量迁徙情况，即同一笔贷款年初质量五级分类的结果和期末质量五级分类的结果，并不要求统计报告期内的质量变化过程。
例如，某笔贷款年初五级分类结果为关注类贷款，报告期内借款人经营状况发生改善，贷款五级分类结果上调为正常类贷款，而期末借款人经营状况又发生恶化，银行将其贷款五级分类结果调整为次级类，那么本表仅反映这笔贷款年初为关注类贷款和期末为次级类贷款的情况，期间由关注类贷款上调为正常类贷款、以及其后由正常类贷款下调至次级类贷款的变化不在本表反映。
G01附表(151版)填报说明
G01《资产负债项目表附注》填报说明第一部分：引言本部分为《资产负债项目表》的补充信息。
主要包括八个部分。
第Ⅰ部分：表外业务情况表；第Ⅱ部分：贷款质量五级分类情况简表；第III部分：存贷款明细表（一）；第Ⅳ部分：存贷款明细报表（二）；第Ⅴ部分：人民币备付率报表；第Ⅵ部分：各项垫款情况表；第VII部分：贷款分行业情况表；第VIII部分：金融资产四分类情况表；第IX 部分：存贷款月日均情况表。
第二部分：一般说明1．报表名称：资产负债项目表附注2．报表编码：银监统0002号3．填报机构：第Ⅰ部分：政策性银行、国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、外资法人银行、外国银行分行、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司和邮政储蓄银行；第Ⅱ部分：政策性银行、国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行、农村资金互助社、贷款公司、外资法人银行、外国银行分行、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司和邮政储蓄银行；第Ⅲ部分：政策性银行、国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行、贷款公司、外资法人银行、外国银行分行、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、和邮政储蓄银行；第Ⅳ部分：政策性银行、国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、外资法人银行、外国银行分行、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司和邮政储蓄银行；第Ⅴ部分：国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行、农村资金互助社、外资法人银行、外国银行分行、企业集团财务公司和邮政储蓄银行；第Ⅵ部分：政策性银行、国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行、外资法人银行、外国银行分行、企业集团财务公司、信托投资公司和邮政储蓄银行；第Ⅶ部分：政策性银行、国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行、农村资金互助社、贷款公司、外资法人银行、外国银行分行、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司和邮政储蓄银行；第Ⅷ部分：政策性银行、国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行、农村资金互助社、贷款公司、外资法人银行、外国银行分行、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司和邮政储蓄银行。
1104报表填报说明(定稿)
S42《农村合作金融机构补充数据表》填报说明215
S43《农村合作金融机构不良贷款情况表》填报说明219
S44《法人机构单户贷款余额前十大户情况统计表》填报说明223
S45《农户贷款情况表》填报说明226
S46《农村合作金融机构利润分配表》填报说明232
8、四舍五入要求：保留整数。
9、本表分别按人民币、外币折人民币、本外币合计折人民币填报，资产、负债类汇率采用国家外汇管理局发布的关于报告期的《各种货币对美元折算率表》折算，权益类适用汇率按有关要求执行。
第三部分：具体说明
本部分对《资产负债项目统计表》主要项目作出说明。
资产
[1．现金]
本项目反映填报机构库存以及运送中的人民币和外币现金。
2、报表编码：银监号
3、填报机构：填报本表的机构为除金融资产管理公司以外所有的银行业金融机构。包括各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人机构、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司和邮政储蓄机构。
[7．贸易融资]
本项目反映银行提供的各类国际、国内贸易融资，包括打包贷款、进口押汇、出口押汇、议付信用证等。
打包贷款指借款单位在接到开来信用证后，因货物装运前需要短期资金而由银行提供的融资。
进口押汇指银行开出信用证后，凭信用证项下经进口商承兑的进口跟单汇票作抵押向国外议付行偿付的款项。
出口押汇指银行对出口单位交来国外银行开来的信用证项下出口单证（出口跟单汇票）议付的款项。
G23《最大十家存款客户情况表》填报说明99
G24《最大十家金融机构同业拆入情况表》填报说明101
1104报表背景知识
1104报表背景知识近年来，在银监会和各银监分局的指导下，在社会各界的⼤⼒⽀持下，城市商业银⾏通过⾃⾝的不懈努⼒，取得了显著的成绩，市场份额稳步提⾼，有⼒地⽀持了地⽅经济发展。
已经成为⾦融系统最具⽣机和活⼒的契机，同时随着银⾏业的改⾰深化，城商⾏⾯临前所未有的挑战，及时制订策略应对各类挑战，对于城商⾏下⼀步的稳步发展具有重要的意义。
在这样的形式下，中国城市商业银⾏第七次会议和城市商业银⾏发展论坛在⼭东济南召开,中国银监会主席刘明康、副主席唐双宁及中国⾦融界的知名专家学者、118家城商⾏的⾏长参加了本次会议,他们就中国城商⾏的出路和⽬前存在的问题展开热烈的讨论。
银监会统计部主任刘成相在论坛上详细的介绍了“1104⼯程”的情况和⽬的。
1104是2003年11⽉4⽇中国银监会办公室确⽴下来开始启动的，所以命名为“1104⼯程”。
“1104⼯程”的内容是，按照“职责分设、责权明晰、统⼀协调、运作⾼效”的思路，逐步实⾏现场检查与⾮现场监管的分离，合理配置⾮现场监管⼈⼒资源，进⼀步加强⾮现场监管⼒量，建⽴⾮现场监管与现场检查相互衔接，相互配合的有效协作机制。
“1104⼯程”的实施，是建⽴有效银⾏监管体系的重⼤举措，是我国银⾏业监管⽅式的⼀次⾰命。
1104是三位⼀体的，中⼼的是⾮现场报表体系。
这套报表指标体系有五个指导思想： 1、以风险为本。
体现在坚持按照风险类型进⾏设计，⽽不是按照产品和业务类型来设计报表。
要把反映风险的报表作为我们整个系统的基础，所以在报表的内容上与风险达到紧密地结合，各个银⾏的财务程度、风险程度和抵御能⼒的报表统⼀起来，构成整个⾮现场报表体系的主⼲。
2、以法⼈为主。
这套报表体系的设计主要是以法⼈监管为主的，同时也考虑了分⽀机构的监管。
3、把国际经验与国内情况结合。
4、充分考虑信息的平台。
按照有所为、有所不为的原则，我们收集信息的过程也充分考虑到各商业银⾏的成本问题，尽量减轻银⾏机构报表的⼯作量，在报表的范围、时间等⽅⾯根据我们的业务的风险情况实⾏了区别对待，切实减少报送成本。
1104基础报表填报说明(最新)
1．报表名称：资产负债项目统计表
2．报表编码：银监统0001号
3．填报机构：各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司和邮政储蓄机构。
[7．贸易融资]
本项目反映填报机构提供的各类与国际、国内贸易结算工具相关的融资业务，主要包括打包贷款、进口押汇、出口押汇、议付信用证和福费廷等业务。不包含本表中[8．贴现]中业务内容。
打包贷款指借款单位在接到开来信用证后，因货物装运前需要短期资金而由填报机构提供的融资。
进口押汇指填报机构以信用证项下经进口商承兑的进口跟单汇票作抵押向国外议付行偿付的款项。
4．报送口径、频度及时间：境内分支机构汇总数据（月报）为月后8日、法人汇总数据（季报）为季后18日、合并报表数据（半年报）为半年后40日。
月报遇法定节日顺延，顺延天数与法定节日天数一致。
5．报送方式：以电子报表形式报送银监会。
6．数据单位：万元。
7．四舍五入要求：金额保留两位小数。
8．填报币种：本表分别按人民币、外币折人民币、本外币合计人民币填报，除权益类项目外，银行业金融机构将外币折算为人民币时，应按照报告期末最后一天国家外汇管理局公布的人民币兑美元、欧元、日元和港币的基准汇价进行折算。根据财政部金融企业会计制度的有关规定，权益类项目按历史汇率折合为人民币，不同时期汇率之间形成的差额，按相应规定进行会计处理。
美元、欧元、日元和港币等四种主要货币以外的其他货币对人民币的折算汇率，以报告期末最后一天美元对人民币的基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确定。
关于贷款分类偏离度和贷款迁徙
4家国有商业银行以省分行为中心进行PPS抽样， 其他商业银行在总行统一进行PPS抽样
总行全部客户（正常贷款） 法人客户样本量 PPS 抽样
对样本进行贷款分类确认 推算总体
个人客户样本量 PPS 抽样
对样本进行贷款分类确认
推算总体
计算偏离度
计算偏离度
加权汇总这两类偏离度
贷款分类偏离度组织管理
贷款分类偏离度监测总体方案 各监管部门制定检查计划和实施细则 组织实施
以法人为单位的贷款分类偏离度 抄送统计部汇总偏离度总体情况
境内中资商业银行 汇总分类偏离度
商业银行分法人的贷款分 类偏离度
4家国有商业银行分省 的贷款分类偏离度
贷款质量迁徙度
一、概念
贷款迁徙度（贷款迁徙率）是一定时期贷款在各种 分类形态中发生变化的程度。 贷款迁徙的概念最初起源于评级公司广泛使用的信 用迁徙矩阵，信用迁徙矩阵通过相对简洁明了的报 表，利用统计分析和模型分析，反映银行贷款质量 发展趋势，可以对银行机构的不同质量等级信贷资 产的违约概率和实际价值进行分析，提高银行对信 贷风险判断和揭示的准确性、及时性。 贷款向上迁徙度（正迁徙）=贷款向上迁徙总额/相 对应的贷款总额*100，反映贷款质量向好的状况。 贷款向下迁徙度（负迁徙）=贷款向下迁徙总额/相 对应的贷款总额*100，反映贷款质量恶化状况。
目
年初余额
贷款质量迁徙情况
本期减少 正常类贷款 关注类贷款 次级类贷款 可疑类贷款 损失类贷款 各项贷款
年初不良贷款转为正常贷款情况
C1 C2 A3 A4 A5 A6 A7 A8 B3 B4 B5 B6 B7 B8 C3 C4 C5 C6 C7
银行业贷款质量迁徙情况分析表(法人)
17
12.贷款重组贡献度
18
13.不良贷款周转率
(G12_[5.B]+G12_[6.B]+G12_[7.B]+G12_[8 G12_[5.B]+G12_[6.B]+G12_[7.B]+G12 (G12_[1.E]+G12_[1.F]+G12_[1.G]+G1 .I]+G12_[14.H]+G12_[15.H])× _[8.I]+G12_[14.H]+G12_[15.H] 2_[5.A]+G12_[6.A]+G12_[7.A])/2 2/(G12_[1.E]+G12_[1.F]+G12_[1.G]+G12_ [5.A]+G12_[6.A]+G12_[7.A])×100% G12_[10.2B] G12_[10.2B]+G12_[11.B]+G12_[12.B] G12_[10.2B]/(G12_[10.2B]+G12_[11.B]+G +G12_[13.B] 12_[12.B]+G12_[13.B])×100% G12_[10.2B]+G12_[11.B]+G12_[12.B] G12_[11.B]/(G12_[10.2B]+G12_[11.B]+G1 +G12_[13.B] 2_[12.B]+G12_[13.B])×100% G12_[10.2B]+G12_[11.B]+G12_[12.B] G12_[12.B]/(G12_[10.2B]+G12_[11.B]+G1 +G12_[13.B] 2_[12.B]+G12_[13.B])×100%
贷款质量迁徙情况表说明(doc 18页)
贷款质量迁徙情况表说明(doc 18页)部门： xxx时间： xxx整理范文，仅供参考，可下载自行编辑《贷款质量迁徙情况表》填报说明第一部分：引言本报表旨在收集填报机构贷款质量分类结果中各类贷款自年初至期末的迁徙变化情况以及不良贷款的分类上调及处置情况，全面反映贷款结构变化动态情况，用于对有关机构贷款质量和信用风险状况进行分析、评价和预测。
第二部分：一般说明1．报表名称：贷款质量迁徙情况表2．报表编码：银监统0008号3．填报机构：各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司和汽车金融服务公司。
4．报送口径、频度及时间：法人机构汇总数据（半年报）为半年后25日内。
5．报送方式：以电子报表形式报送银监会。
6．数据单位：万元。
7．四舍五入要求：金额保留两位小数。
8．填报币种：本表要求以本外币合计人民币填报。
银行业金融机构将外币折算为人民币时，应按照报告期末最后一天国家外汇管理局公布的人民币兑美元、欧元、日元和港币的基准汇价进行折算。
美元、欧元、日元和港币等四种主要货币以外的其他货币对人民币的折算汇率，以报告期末最后一天美元对人民币的基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确定。
第三部分：具体说明本表所统计的各项贷款是指填报机构对借款人融出货币资金形成的资产。
主要包括贷款、贸易融资、票据融资、融资租赁、从非金融机构买入返售资产、透支、各项垫款等。
本表分为贷款质量迁徙情况、年初不良贷款转为正常贷款情况、年初不良贷款减少情况和补充情况四部分。
所反映的内容均为各项贷款的本金账面余额及其变动情况。
贷款质量迁徙情况反映各项贷款从年初到报告期期末两个时点的质量迁徙情况，即同一笔贷款年初质量五级分类的结果和期末质量五级分类的结果，并不要求统计报告期内的质量变化过程。
贷款质量迁徙情况表工作底稿填报说明
贷款质量迁徙情况表贷款质量迁徙情况部分工作底稿填报说明说明：本说明仅适用于贷款质量迁徙情况表（半年报）的部分的填报。
根据五级分类分户台帐或分户台帐，所表现的迁徙状况来填写。
也可根据以下方法填报贷款迁徙情况。
下面对相关工作底稿进行说明：贷款质量迁徙情况部分工作底稿包括三张表：存量贷款迁徙台帐、存量台帐计算表、贷款质量迁徙情况表，除了第一张表比较烦琐外，其余两张比较简单，请仔细阅读以下说明后填报迁徙表。
1、填写存量台帐原始表：以年初的五级分类为基础，逐笔反映年初有余额贷款的质量在报告期内迁徙情况。
1）从信贷资产风险管理系统导出年初数据，做好年初的逐笔贷款的分类情况表。
查询后导出EXCEL表（还需要剔除抵债资产，应与本社贷款年初余额相匹配）*不管导出什么数据只需要有逐笔的贷款风险分类记录，并在以后每期都可以导出就可以使用本方法。
2）根据导出的EXCEL表，修改成“存量贷款迁徙台帐”，在“期初贷款认定类别”一栏逐笔填写期初五级分类结果。
分类结果汇总金额必须于2009年末的五级分类统计数据核对一致。
存量贷款迁徙台帐单位：3）在每季的报告期内逐笔反映该笔贷款的迁徙情况。
①、每季末的逐笔情况也由信贷资产风险管理系统查询并导出季末相关数据的EXCEL表，剔除年初至本期新发生贷款（可按贷款帐号排序筛选），然后于期初比较，填写第N季度贷款认定类别一栏。
在季度贷款余额认定类别中，必须逐笔按五级分类填写实际每笔贷款的余额。
已还清的留空不填，未归还的填原来的数据，部分归还的填写当前实际的余额。
②、迁徙标志说明：正常：1；关注：2；次级：3；可疑：4；损失：5；收回：0。
如由正常迁徙到关注其标志为12，关注迁徙到次级其标志为23，正常类收回则为10，关注类收回为20，以此类推。
迁徙标志为自动成生。
2、存量台帐计算表将期初及本季数据复制到本表即可。
3、迁徙情况计算表1）填写五级分类期末余额即可，其余为自动生成。
2）核对一下年初余额，以及横竖的平衡关系。
1104报表填报说明(2016年版)
非现场监管报表填报说明（2016年版）G01《资产负债项目统计表》填报说明................................................................................... - 4 - 第I部分：表外业务情况表 ............................................................................................ - 15 - 第Ⅱ部分：资产负债项目表附注.................................................................................... - 21 - 第Ⅲ部分：存贷款明细报表............................................................................................ - 23 - 第Ⅳ部分：存贷款明细报表............................................................................................ - 26 - 第Ⅴ部分：人民币备付率报表........................................................................................ - 28 - 第Ⅵ部分：各项垫款情况表............................................................................................ - 29 - 第Ⅶ部分：贷款分行业情况表........................................................................................ - 31 - 第Ⅷ部分：金融资产四分类情况表................................................................................ - 32 - 第IX部分：资产负债项目表附注.................................................................................. - 34 - G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明................................................................. - 36 - G04《利润表》填报说明......................................................................................................... - 41 - G05《所有者权益变动表》填报说明..................................................................................... - 48 - G11《资产质量五级分类情况表》填报说明 ......................................................................... - 52 - 第Ⅰ部分：按行业分类的贷款（按贷款投向）............................................................ - 53 - 第Ⅱ部分：资产质量及准备金........................................................................................ - 56 - 第Ⅲ部分：按行业大类分类的贷款（按贷款投向）.................................................... - 60 - G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明................................................................................. - 64 - G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明 ............................ - 80 - G14《授信集中情况表》填报说明......................................................................................... - 84 - 第Ⅰ部分：最大十家集团客户授信情况表.................................................................... - 85 - 第Ⅱ部分：最大十家金融机构同业融出情况表............................................................ - 88 - 第Ⅲ部分：最大十家客户贷款情况表............................................................................ - 92 - G16《抵债资产账龄情况表》填报说明................................................................................. - 95 - G18《债券发行及持有情况表》填报说明............................................................................. - 97 - G18_III《地方政府自主发行债券持有情况统计表》填报说明 ......................................... - 100 - G21《流动性期限缺口统计表》填报说明........................................................................... - 125 - G22《流动性比例监测表》填报说明................................................................................... - 132 - G23《最大十家存款客户情况表》填报说明....................................................................... - 138 - G24《最大十家金融机构同业融入情况表》填报说明....................................................... - 140 - G31《投资业务情况表》填报说明....................................................................................... - 143 - G32《外汇风险敞口情况表》填报说明............................................................................... - 146 - G33《利率重新定价风险情况表》填报说明....................................................................... - 150 - G40《资本充足率汇总表》（新）填报说明......................................................................... - 158 - G4A《合格资本情况表》填报说明...................................................................................... - 162 - G4A-1(a)《贷款损失准备情况表（权重法）》填报说明 .................................................... - 175 - G4B-1《表内信用风险加权资产计算表(权重法)》填报说明 ............................................ - 178 - G4B-2《表外信用风险加权资产计算表（权重法）》填报说明 ......................................... - 190 - G4B-3《交易对手信用风险暴露风险加权资产汇总表（权重法）》填报说明 ................. - 199 - G4C 《市场风险资本要求情况表》填报说明 .................................................................... - 202 - G4C-1 《市场风险标准法资本要求汇总表》填报说明..................................................... - 205 - G4C-2《市场风险内部模型法资本要求情况表》填报说明 ............................................... - 211 -G4D《操作风险加权资产情况表》填报说明 ...................................................................... - 215 - G53《分地区情况表》填报说明........................................................................................... - 221 - G0A《主要监管指标统计表》填报说明.............................................................................. - 223 - S03《银行业金融机构案防情况统计表》填报说明............................................................ - 229 - S35《长期股权投资风险情况表》填报说明........................................................................ - 236 - S36《债券托管及证券交易保证金存放情况表》填报说明................................................ - 238 - S39《租赁业务资产负债项目统计表》填报说明................................................................ - 239 - S3d 《企业集团财务公司投资情况明细表》填报说明...................................................... - 243 - S3p《财务公司及所属集团综合信息统计表》填报说明.................................................... - 247 - S3q《投资收益表》填报说明................................................................................................ - 248 - S3r《企业集团财务公司特色业务统计表》填报说明 ......................................................... - 249 - S63《大中小微型企业贷款情况表》填报说明.................................................................... - 253 - S64《大中小微型企业贷款分行业情况表》填报说明........................................................ - 258 - S65《大中小微型企业贷款分地区情况表》填报说明........................................................ - 261 - S66《保障性安居工程贷款分地区情况表》填报说明........................................................ - 263 -G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分：引言本表反映填报机构在报告日的财务状况，应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。
1104基础报表填报说明(最新)知识讲解
1104基础报表填报说明(最新)目录G01《资产负债项目统计表》填报说明 (3)G01《资产负债项目表附注》填报说明 (16)第Ⅰ部分：非应计贷款、委托业务及债券发行情况报表 (17)第Ⅱ部分：贷款质量五级分类情况简表 (18)第Ⅳ部分：存贷款明细报表（二） (19)第Ⅴ部分：人民币备付率报表 (21)第Ⅵ部分：各项垫款情况表 (22)G02《衍生产品交易业务情况表》填报说明 (24)G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明 (29)G04《利润表》填报说明 (34)G05《利润分配表》填报说明 (42)G06《个人理财业务统计表》填报说明 (45)G11《资产质量五级分类情况表》填报说明 (48)G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明 (57)G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明 (71)G14《授信集中情况表》填报说明 (75)G15《最大二十家关联方关联交易情况表》填报说明 (84)G16《抵债资产账龄情况表》填报说明 (91)G17《银行卡业务情况表》填报说明 (94)G21《流动性期限缺口统计表》填报说明 (98)G22《流动性比例监测表》填报说明 (105)G23《最大十家存款客户情况表》填报说明 (110)G24《最大十家金融机构同业拆入情况表》填报说明 (113)G31《有价证券及投资情况表》填报说明 (115)G32《外汇风险敞口情况表》填报说明 (119)G33《利率重新定价风险情况表》填报说明 (125)G41《资本充足率汇总表》填报说明 (133)G42《表内加权风险资产计算表》填报说明 (139)G43《表外加权风险资产计算表》填报说明 (144)G53《分地区情况表》填报说明 (153)G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分：引言本表反映填报机构在报告日的财务状况，应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。
第二部分：一般说明1．报表名称：资产负债项目统计表2．报表编码：银监统0001号3．填报机构：各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司和邮政储蓄机构。
商业银行涉农贷款相关报表填报说明
三、填报说明（一）农林牧渔业贷款情况统计表1. 按照国民经济行业分类标准（GB/T4754-2002），主表项目定义如下。
（1）农林牧渔业贷款：填报机构发放给各承贷主体从事A 门类（农、林、牧、渔业）所属活动的所有贷款。
（2）农业贷款：填报机构发放给各承贷主体从事各种农作物种植(谷物、蔬菜、园艺作物、水果、坚果、饮料、香料、中药材)活动的贷款。
（3）林业贷款：填报机构发放给各承贷主体从事林木的培育与种植、木材和竹材的采运(仅指将运出山场至贮木场)、林产品的采集等活动的贷款。
上述活动中，不包括国家自然保护区的森林保护和管理以及城市树木、草坪的种植和管理。
（4）畜牧业贷款：填报机构发放给各承贷主体从事为了获得各种畜禽产品而进行的动物饲养活动的贷款。
（5）渔业贷款：填报机构发放给各承贷主体从事海洋、内陆水域养殖与捕捞活动的贷款。
上述活动中，不包括专门供体育运动和休闲的钓鱼等活动。
（6）农林牧渔服务业贷款：填报机构发放给各承贷主体从事针对使农、林、牧、渔业生产活动顺利进行而提供的支持性服务活动的贷款。
上述活动中，不包括针对农林牧渔业的各种科学技术和专业技术服务活动。
2.校验关系。
（1）[1]=[2]+[3]+[4]+[5]+[6][1]=[7]+[10]（2）[7]=[8]+[9][10]=[11]+[12]+[13]（3）A=B+CD=E+F(二)农户贷款情况统计表1.主表项目。
（1）农户贷款：填报机构发放给农户的所有贷款。
农户贷款的判定应以贷款发放时的承贷主体是否属于农户为准。
农户：指长期（一年以上）居住在乡镇（不包括城关镇）行政管理区域内的住户，还包括长期居住在城关镇所辖行政村范围内的住户和户口不在本地而在本地居住一年以上的住户，国有农场的职工和农村个体工商户。
位于乡镇（不包括城关镇）行政管理区域内和在城关镇所辖行政村范围内的国有经济的机关、团体、学校、企事业单位的集体户；有本地户口，但举家外出谋生一年以上的住户，无论是否保留承包耕地均不属于农户。
现代贷款质量迁徙情况表
《贷款质量迁徙情况表》填报说明第一部分：引言本报表旨在收集填报机构贷款质量分类结果中各类贷款自年初至期末的迁徙变化情况以及不良贷款的分类上调及处置情况，全面反映贷款结构变化动态情况，用于对有关机构贷款质量和信用风险状况进行分析、评价和预测。
第二部分：一般说明1．报表名称：贷款质量迁徙情况表2．报表编码：银监统0008号3．填报机构：各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司和汽车金融服务公司。
4．报送口径、频度及时间：法人机构汇总数据（半年报）为半年后25日内。
5．报送方式：以电子报表形式报送银监会。
6．数据单位：万元。
7．四舍五入要求：金额保留两位小数。
8．填报币种：本表要求以本外币合计人民币填报。
银行业金融机构将外币折算为人民币时，应按照报告期末最后一天国家外汇管理局公布的人民币兑美元、欧元、日元和港币的基准汇价进行折算。
美元、欧元、日元和港币等四种主要货币以外的其他货币对人民币的折算汇率，以报告期末最后一天美元对人民币的基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确定。
第三部分：具体说明本表所统计的各项贷款是指填报机构对借款人融出货币资金形成的资产。
主要包括贷款、贸易融资、票据融资、融资租赁、从非金融机构买入返售资产、透支、各项垫款等。
本表分为贷款质量迁徙情况、年初不良贷款转为正常贷款情况、年初不良贷款减少情况和补充情况四部分。
所反映的内容均为各项贷款的本金账面余额及其变动情况。
贷款质量迁徙情况反映各项贷款从年初到报告期期末两个时点的质量迁徙情况，即同一笔贷款年初质量五级分类的结果和期末质量五级分类的结果，并不要求统计报告期内的质量变化过程。
例如，某笔贷款年初五级分类结果为关注类贷款，报告期内借款人经营状况发生改善，贷款五级分类结果上调为正常类贷款，而期末借款人经营状况又发生恶化，银行将其贷款五级分类结果调整为次级类，那么本表仅反映这笔贷款年初为关注类贷款和期末为次级类贷款的情况，期间由关注类贷款上调为正常类贷款、以及其后由正常类贷款下调至次级类贷款的变化不在本表反映。
商业银行涉农贷款相关报表填报说明
三、填报说明（一）农林牧渔业贷款情况统计表1. 按照国民经济行业分类标准（GB/T4754-2002），主表项目定义如下。
（1）农林牧渔业贷款：填报机构发放给各承贷主体从事A门类（农、林、牧、渔业）所属活动的所有贷款。
（2）农业贷款：填报机构发放给各承贷主体从事各种农作物种植(谷物、蔬菜、园艺作物、水果、坚果、饮料、香料、中药材)活动的贷款。
（3）林业贷款：填报机构发放给各承贷主体从事林木的培育与种植、木材和竹材的采运(仅指将运出山场至贮木场)、林产品的采集等活动的贷款。
上述活动中，不包括国家自然保护区的森林保护和管理以及城市树木、草坪的种植和管理。
（4）畜牧业贷款：填报机构发放给各承贷主体从事为了获得各种畜禽产品而进行的动物饲养活动的贷款。
（5）渔业贷款：填报机构发放给各承贷主体从事海洋、内陆水域养殖与捕捞活动的贷款。
上述活动中，不包括专门供体育运动和休闲的钓鱼等活动。
（6）农林牧渔服务业贷款：填报机构发放给各承贷主体从事针对使农、林、牧、渔业生产活动顺利进行而提供的支持性服务活动的贷款。
上述活动中，不包括针对农林牧渔业的各种科学技术和专业技术服务活动。
2.校验关系。
（1）[1]=[2]+[3]+[4]+[5]+[6][1]=[7]+[10]（2）[7]=[8]+[9][10]=[11]+[12]+[13]（3）A=B+CD=E+F(二)农户贷款情况统计表1.主表项目。
（1）农户贷款：填报机构发放给农户的所有贷款。
农户贷款的判定应以贷款发放时的承贷主体是否属于农户为准。
农户：指长期（一年以上）居住在乡镇（不包括城关镇）行政管理区域内的住户，还包括长期居住在城关镇所辖行政村范围内的住户和户口不在本地而在本地居住一年以上的住户，国有农场的职工和农村个体工商户。
位于乡镇（不包括城关镇）行政管理区域内和在城关镇所辖行政村范围内的国有经济的机关、团体、学校、企事业单位的集体户；有本地户口，但举家外出谋生一年以上的住户，无论是否保留承包耕地均不属于农户。
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贷款质量迁徙情况表
贷款质量迁徙情况部分工作底稿填报说明说明：本说明仅适用于贷款质量迁徙情况表（半年报）的部分的填报。
根据五级分类分
户台帐或分户台帐，所表现的迁徙状况来填写。
也可根据以下方法填报贷款迁徙情况。
下面对相关工作底稿进行说明：
贷款质量迁徙情况部分工作底稿包括三张表：存量贷款迁徙台帐、存量台帐计算表、贷款质量迁徙情况表，除了第一张表比较烦琐外，其余两张比较简单，请仔细阅读以下说明后填报迁徙表。
1、填写存量台帐原始表：以年初的五级分类为基础，逐笔反映年初有余额贷款的质量在报告期内迁徙情况。
1）从信贷资产风险管理系统导出年初数据，做好年初的逐笔贷款的分类情况表。
查询后导出EXCEL表（还需要剔除抵债资产，应与本社贷款年初余额相匹配）
*不管导出什么数据只需要有逐笔的贷款风险分类记录，并在以后每期都可以导出就可以使用本方法。
2）根据导出的EXCEL表，修改成“存量贷款迁徙台帐”，在“期初贷款认定类别”一栏逐笔填写期初五级分类结果。
分类结果汇总金额必须于2009年末的五级分类统计数据核对一
致。
存量贷款迁徙台帐
单位：
3）在每季的报告期内逐笔反映该笔贷款的迁徙情况。
①、每季末的逐笔情况也由信贷资产风险管理系统查询并导出季末相关数据的EXCEL表，
剔除年初至本期新发生贷款（可按贷款帐号排序筛选），然后于期初比较，填写第N季度贷款认定类别一栏。
在季度贷款余额认定类别中，必须逐笔按五级分类填写实际每笔贷款的余额。
已还清的留空不填，未归还的填原来的数据，部分归还的填写当前实际的余额。
②、迁徙标志说明：正常：1；关注：2；次级：3；可疑：4；损失：5；收回：0。
如由正常迁徙到关注其标志为12，关注迁徙到次级其标志为23，正常类收回则为10，关注类收回为20，以此类推。
迁徙标志为自动成生。
2、存量台帐计算表
将期初及本季数据复制到本表即可。
3、迁徙情况计算表
1）填写五级分类期末余额即可，其余为自动生成。
2）核对一下年初余额，以及横竖的平衡关系。
3）迁徙情况计算表填写的原理：迁徙标志于填写迁徙表的关系图（该部分为自动填报）。
迁徙标志对应关系表：
注：本期减少公式的10、20、30、40、50仅为全部还清的贷款，还应加上部分归还的贷款，附件的迁徙情况计算表公式中已经考虑。