山经个人理财重点

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理财计划五篇

理财计划五篇理财计划篇1一、家庭理财计划可使家庭财政处于一个比较宽松的环境之下，并能够确保家庭理财重点，兼顾其他方面，从而使家庭处于一种积极的稳步上升，成长，健康发展的状态。

二、家庭理财的计划性可以使家庭成员养成一种良好的理财习惯，从而有助于学习和工作。

三、家庭理财计划可避免家庭中财政空缺的隐患，便于家庭及时对症下药，及时采取措施，从而使家庭运作向良性发展，良性循环。

四、家庭理财不但有利于家庭财富增长，也有利于整个社会财富的增长，为国家的现代化建设奠定坚实的物质基础。

家庭理财重要性绝不是停留在口头上，更应是每个家庭生活中必须认真制定，执行和检查的准绳。

家庭理财是通过家庭收支的科学管理，合理有效的支配，使钱财非但不浪费，不贬值，而且还能增值，从而实现经济价值最大化的过程。

家庭理财主要包括哪些方面一般来说，一个完备的家庭理财计划包括八个方面：1.职业计划。

选择职业首先应该正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，其次要收集大量有关工作机会、招聘条件等信息，最后要确定工作目标和实现这个目标的计划。

2.消费和储蓄计划。

你必须决定一年的收入里多少用于当前消费，多少用于储蓄。

与此计划有关的任务是编制资产负债表、年度收支表和预算表。

3.债务计划我们对债务必须加以管理，使其控制在一个适当的水平上，并且债务成本要尽可能降低。

4.保险计划。

随着你事业的成功，你拥有越来越多的固定资产，你需要财产保险和个人信用保险。

为了你的子女在你离开后仍能生活幸福，你需要人寿保险。

更重要的是，为了应付疾病和其他意外伤害，你需要医疗保险，因为住院医疗费用有可能将你的积蓄一扫而光。

5.投资计划。

当我们的储蓄一天天增加的时候，最迫切的就是寻找一种投资组合，能够把收益性、安全性和流动性三者兼得。

6.退休计划退休计划主要包括退休后的消费和其他需求及如何在不工作的情况下满足这些需求。

光靠社会养老保险是不够的，必须在有工作能力时积累一笔退休基金作为补充。

山经贸职业学院微课教学资源制作项目招标书

山东经贸职业学院专业资源库动画、微课制作项目招标书一、项目名称山东经贸职业学院专业资源库动画、微课制作项目。

二、项目要求1、项目分包情况:A包：专业资源库动画制作项目（数量及技术要求见1).B包：专业资源库微课制作项目(数量及要求详见2).2、对投标人的要求1）具有独立承担民事责任的能力;2)具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度;4）具有完成本招标项的技术力量３)具备完善的技术支持、服务体系;ﻫ和良好信誉;三、合同附表要求:1、交货日期:本项目为交钥匙工程，合同签订之日起 30日内交货。

２、交货地点:甲方指定地点3、付款方式：项目完成且验收合格后一次性付款.验收不合格不付款。

四、其他要求中标单位于中标后3个工作日内与学院签订合同。

五、评标方法本项目实行二次报价，采用综合评分法，综合考虑价格、技术、信誉、业绩等因素赋分，每一投标人的最终得分为所有评委评分的算术平均值。

最高得分的投标人为中标人。

得分相同的，报价较低的一方为中标人。

得分且投标报价相同的,技术指标较六、投标单位需提供以下材料1、营业执照副本原件、组织机构代码证副本原件及加盖单位公章的复印件各一份。

2、法人代表资格证明或法人代表授权委托书原件(模板从学院资产XX网站下载)并加盖单位公章.3、投标人身份证原件及复印件。

4、投标人根据现场踏勘情况,按照学院要求自行制作投标书。

投标书一式三份：正本一份，副本二份.５、投标单位将投标书密封、并在封口处加盖单位印章，参加现场投标（特殊优惠条件在标书中注明）。

七、时间安排１、若投标单位对本项目有疑问，请于2０1５年１0月１２日下班前反馈至报名邮箱.招标办将进行统一答复.2、开标时间：2015年1０月１６日上午8：３0到办公楼415会议室报到,9:00招标会议正式开始，逾期不到视为自动放弃投标资格八、质量保证1、投标人的投标文件必须满足本次采购的实质目的，完全实现所应有的全部要求。

２、乙方应保证甲方在中国境内使用技术资料的任何一部分时，免受第三方提出的侵犯其的诉讼。

财务科长工作总结(汇总10篇)

财务科长工作总结（汇总10篇）财务科长工作总结第1篇时光似剑，日月如梭，转眼不平凡的20_年即将过去了。

非常感谢山庄领导对我们财务工作的关怀与信任，也感谢在座各位对我们工作的支持与帮助!在这一年中在山庄领导的正确领导下，以年初确定的工作思路为指导，以提高经济效益为核心，以成本核算和资金合理运用为重点，落实山庄全面预算管理，严格按照“规范化、精细化”管理要求，着力加强收支管理、提升资金运营效率，促进山庄各项工作有序开展，有力的推动了财务管理水平的进一步提高，使财务工作能够有条不紊、严谨规范的运行，充分发挥了财务管理的职能作用，取得了一定的成效。

现将一年的工作向大家汇报如下：一、思想政治方面。

一年来，财务科人员不断加强自身世界观、人生观和价值观，提高自身的政治理论水平。

运用科学理论指导自己的实际工作，在加强思想理论学习的过程中，注重个人的政治品德和道德品质修养，提高主人翁意识，确保山庄政令畅通和各项决定决议的贯彻执行，各项政策落实到实处。

在工作之余，进行理论自学，不断开拓和完善自己的理论知识。

本人不断加强财务专业业务和法律知识学习，利用点滴时间，在工作中学习，在学习中工作，逐步掌握了财务工作的规律和内容，提高了自身的业务水平和解决问题的能力。

二、完善财务制度，规范工作流程。

为规范财务会计行为，提高财务管理水平，做到有法可依、有章可循，进一步建立、健全内部财务管理制度，在不断总结工作经验的基础上，完善原有财务管理制度，建立和修订了内部管理制度、岗位职责及相关规定，收集相关法律法规，整理装订成册，使财务人员的日常工作及操作流程有了更明确的规范与指导。

三、强化预算管理，注重实施成效。

按照“统筹兼顾，量入为出、收支平衡“的原则，认真编制和执行山庄财务预算，同时，为了使山庄领导全面掌握财务发展状况，财务科实行“月报制”，及时汇报各科收入完成情况。

每月分析山庄的经济运行形势及预算执行情况，查找问题，提出应对措施，为领导决策提供可靠依据，保证了年度预算的顺利实施。

山东经济学院

山东经济学院山东经济学院是山东省人民政府主办的全日制普通高等学校，创建于1952年，原名山东财经学院。

中文名：山东经济学院外文名:Shandong Economic University校训：克明峻德、格物致知创办时间：1952年类别：公立大学所属地区：中国山东学校概况办学历史山东经济学院是山东省人民政府主办的全日制普通高等学校，创建于1952年，原名山东财经学院，是省内建校最早的财经类普通高校，也是全国建校较早的财经类普通高校之一，1978年更名为山东经济学院。

经过五十多年的发展与积淀，学校现已成为以经济与管理学科为主，文、法、理、工等多学科协调发展，办学水平较高、规模较大的普通高等财经院校。

分院介绍学校现有会计学院、工商管理学院、财政金融学院、国际贸易学院、信息管理学院、统计与数学学院、文学院、法学院、外国语学院、经济与城市管理学院、公共管理学院、计算机科学与技术学院、社会发展学院、体育学院、国际教育学院、燕山学院、成人教育学院。

其中会计学院、工商管理学院、财政金融学院、国际贸易学院为山经四大学院，其王牌专业也大多在这些学院。

建筑面积学校坐落在以“泉城”闻名海内外的山东省省会济南市，现有两个校区。

老校区位于济南市经十东路西端，占地580亩；新校区位于经十东路东端，一期工程占地1000亩，200 6年7月建成并投入使用；新校区另有规划建设用地2422亩。

师资力量形成了“以人为本、崇尚学术”的山经文化，确立了“学校与师生员工共同发展”的山经信念，形成了教职工干事创业、努力工作，学生勤奋学习、全面发展的良好风气。

学科建设及专业设置山东经济学院新校区教学楼学校坚持以学科建设为龙头，突出优势学科，强化特色学科，不断优化学科专业结构，提高学科建设水平。

设有1 6个教学院（部），47个本科专业；拥有应用经济学、工商管理、管理科学与工程3个一级学科硕士学位授予权，有22个二级学科硕士学位授权点，并拥有工商管理硕士（MBA）专业学位授予权和开展同等学力人员申请硕士学位工作的资格。

离婚女性怎样理财

离婚女性怎样理财第一点、以方法论来说，最好平时就拥有各自的财产国外的理财书籍甚至教导女性“即使是丈夫，也不要当他的保证人”。

在韩国，虽然没有、也不太可能会有这种机会，但也不能就此轻忽这句话。

即使不会离婚，也要拥有个人的财产。

譬如，与其两人都信用破产，还不如让其中一个人持有财产，这样在各方面都更有利。

而且，要持有财产，才能享有抬头挺胸的生活。

结婚前自己所拥有的财产，也绝对要亲自保管才行。

第二点、离婚女人总是很贫穷，大部分都缺乏经济能力很多女性原本也在上班赚钱，但碰上子女相继出生，很多都选择回家带小孩，之后，丈夫的薪水就成了唯一的收入****。

如果经济情况不好，有时不只是自己以前存的私房钱，连娘家的钱都得跟着填补进来，但是到头来，或许还是难逃离婚的命运。

碰到这种情况，真可说是人财两失。

对于这种女性，身上是不可能有钱的。

一想到离婚后自己的生活问题，也就宁可忍耐，犹豫着不肯离婚，结果因为钱的问题，只能在一段烦闷的婚姻中苟延残喘。

不用离婚当然是最好，但如果真的面临不得不离的情况，就需要有勇气与准备整理过去、面对未来。

特别是必须针对未来的独居生活，做好最佳的准备。

这当然也只能归类为糊口之策，也就是培养所谓的理财能力。

金钱上的决策，虽然要与丈夫一同决定，但同时也要热衷于自行提升附加价值。

虽然像是胡说八道，但是当初的爱有多深，离婚后的独居准备就要有多大。

最后你会发现，这是为自己所做的最聪明选择。

第三点、关于赡养费的问题，也要好好解决如果造成离婚的主因是由丈夫引起，那么一定要向丈夫索取赡养费，作为精神上的补偿。

最好是双方能够达成协议，不然只好提出诉讼。

此时，必须先向法院申请假扣押或假处分丈夫的财产，以防丈夫脱产。

离婚时会因感情冲动，常常做出一些非理性的行为。

一般来说，以结婚十年的情况来计算，通常可以要求韩元三千万左右的赡养费。

只不过视丈夫的财产情况，金额有所差异而已。

第四点、结婚之前，就必须将财产管理摊开来说，也就是将钱的问题当成公开的讨论重点当然夫妻财产共同管理是最好，但面对将来可能的危机，不能随便轻忽经济上的独立。

1.1家庭生命周期与理财规划

2021/10/10
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• 答：
• 家庭生命周期：赵先生家庭处于家庭成长期,在支出方面子女养育与教育负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划与购车计划。
•
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•
• 个人生涯规划：赵先生的生涯阶段属于建立期家庭型态,为新婚五年内，有学前小孩。事业上已经有几年的工作经验，应该在职进修充实自己，同时拟定生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定的增加。
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课堂练习
•1.这四个时期哪个属于人生的黄金时期（） •A.家庭形成期 •B.家庭成长期 •C.家庭成熟期 •D.家庭衰老期
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课堂练习
•2.家庭生命周期不同阶段确定的理财重点适用于所有家庭吗？ • A.是
•B.不是
•
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B
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课堂练习
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不同家庭生命周期的理财重点
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家庭生命周期在理财上的运用
• 根据家庭生命周期设计适合的保险、信托、信贷理财套餐。
• 根据家庭生命周期的流动性、收益性与安全性需求做资产配置建议。
• 如流动性需求在子女很小与自己很老时较大，流动性好的存款或货币基金比重可以高一些。由形成期至衰老期，随着年龄增加，投资在股票等风险性资产的比重应降低，衰老期收益性的需求大，债券比重应最高。
个人理财规划
2021/10/10
1
学习内容：
1
客户评价
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2021/10/10
3 理财方案制定
目标规划

银行从业《中级个人理财》复习题集(第4460篇)

2019年国家银行从业《中级个人理财》职业资格考前练习一、单选题1.小董与朋友到华山旅游，结果不幸跌下山崖，导致右腿骨折，在山下等待救援时因天气寒冷感染肺炎死亡，在其死亡后，小董的母亲发现了一份意外险保单，则( )。

A、不赔，肺炎是意外险的除外责任B、赔一部分，因为小董不全因为意外死亡C、全赔，因为是意外导致其感染肺炎D、不赔，因为是寒冷导致其感染肺炎>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>保险的基本原则【答案】：C【解析】：对于多种原因造成的损失，持续地起决定或有效作用的原因为近因。

如果该近因属于保险责任范围内，保险人就应当承担保险责任。

该题中，意外为近因，保险公司仍然承担偿付责任。

2.( )是以被保险人的寿命为保险标的、以被保险人的生存或死亡为保险事故的一种保险。

A、人寿保险B、人身意外伤害保险C、健康保险D、生存保险>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第3节>人寿保险【答案】：A【解析】：人寿保险是以被保险人的寿命为保险标的、以被保险人的生存或死亡为保险事故的一种保险。

3.企业年金的资金来源相对较少，仅由企业缴费、员工个人缴费和( )组成。

A、政府补贴B、财政支出C、其他补贴D、企业年金基金投资运营收益>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第4节>企业年金的资金筹集与发放【答案】：D【解析】：企业年金的资金来源相对较少，仅由企业缴费、员工个人缴费和企业年金基金投资运营收益组成。

4.客户关系管理发展的历程为( )。

A、接触管理——客户关怀——关系营销——客户关系价值——CRMB、接触管理——客户关系价值——客户关怀——关系营销——CRMC、接触管理——关系营销——客户关怀——客户关系价值——CRMD、接触管理——关系营销——客户关系价值——客户关怀——CRM>>>点击展开答案与解析【知识点】：第9章>第1节>客户关系管理理念产生的社会原因【答案】：C【解析】：客户关系管理起源于20世纪初，最早发展的国家是美国，在1980年初便有了“接触管理”，即专门整理、收集客户与公司联系的所有信息；1985年，巴巴拉。

征信宣传活动总结15篇

征信宣传活动总结15篇总结是对取得的成绩、存在的问题及得到的经验和教训等方面情况进行评价与描述的一种书面材料，它是增长才干的一种好办法，不妨让我们认真地完成总结吧。

那么如何把总结写出新花样呢？下面是小编精心整理的征信宣传活动总结，仅供参考，大家一起来看看吧。

征信宣传活动总结16月15日，新宁县在崀山镇水西村、黄背村、开展“6.14”征信知识进农村主题宣传活动。

邵阳中心支行副行长何小平，副县长李爱铭，政府调研员洪凤鸣出席活动，县内八家金融机构分管征信工作的行长、业务部门负责人及从业人员、村支两委和村民等100余人参加了本次活动。

在崀山镇水西村人行邵阳中支与新宁支行将征信知识宣传进农村与金融精准扶贫相结合，为农户宣讲征信及金融扶贫政策支持等方面知识，推出贷款利率降点、便民卡服务举措，使激励机制深入农户心里。

仪式上，李爱铭指出：水西村要倍加珍惜“信用村”这一难得的荣誉，用好用活“信用村”信贷支农等各项优惠政策，进一步坚定发展产业脱贫致富的信心和决心;要加大宣传力度，营造积极向上的创建氛围，宣传先进典型，树立好“信用村”形象，带动创建更多的“信用村”;各级各部门特别是金融机构要抢抓机遇，认真贯彻农村金融政策，坚持服务“三农”的宗旨，在发展中求生存，在创新中求提高，在不断发展壮大的同时，为全县农村经济社会的发展提供强有力的资金支持。

在崀山镇黄背村举行了征信宣传活动暨诚信文化教育基地揭牌仪式上，现场宣布了黄背村金融诚信光荣榜信用农户名单，并在黄背信用村创建的《新宁县黄背诚信文化教育基地宣传专栏》张榜公布。

信用农户代表作典型发言，信用村的创建助他走上创业致富之路，他表示做个讲诚信、守信用的好村民，愿共建最美诚信基地。

截止目前，新宁县"6.14"征信宣传活动期间，辖内各金融机构网点散发宣传资料3000余份，电子屏显示诚信标语1000余次，诚信文化教育基地原创微信作品投票活动访问量达到5000余人次，累计票数达3000余票。

山东大学金融专硕考研参考书

山东大学金融专硕考研参考书
编辑：凯程金融考研
山东大学隶属教育部，是“211工程”和“985工程”双一流大学，在国内也算是很牛的综合性大学。

山东大学金融学是重点学科，实力很强大但低调。

山东大学经济学院、经济研究院和威海分校三个院校都招金融专硕，招生人数多，专业课难度不高，所以值得大家报考。

考试科目
101思想政治理论
204英语二
303数学三
431金融学综合
参考书目
山东大学金融专硕所指定的是全国考试大纲，可参考书目为：
姜朝旭《货币银行学》，经济科学出版社
秦凤鸣《国际金融》，经济科学出版社
罗斯《公司理财》机械工业出版社
说明几点：
第一，罗斯《公司理财》一共31章，从考试大纲看，重点考前面19章。

从历年考题可以看出，计算题一般都是公司理财的考点，所以一定要把课本的课后题认真做。

第二，关于《货币银行学》和《国际金融》，这两本书的作者都是山大金融学院的教授，也是本科学生的教材，复习时使用这两本书，一是这两本书写的还不错，二是可以了解山大本校老师的写作风格，从而在答题时可以根据她们书的思路进行答题。

第三，山大考试内容比较基础，也考的比较细，所以看书一定要仔细！。

(整理)山财金融理论与实务答案.

综合测试一答案一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）1.A2.B3.C4.Ｂ５.Ｂ 6.D 7.A 8,A 9.B 10.C 11.C 12.C 13.D 14.B 15.A 16.B 17.D 18.D19.A 20.A二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）21.ACDE 22.BD 23.ABCD 24.BC 25.ACE三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.金融市场:融金市场是资金供求双方借助金融工具进行货币资金融通与配置的市场。

27.贷款承诺:货款承诺也叫信用额度，是指银行承诺在未来一定时期内，以确定的条款和条件向商业票据的发行人提供一定额度贷款，为此商业票据的发行人要向商业银行支付一定的承诺费。

28.信用交易:信用交易又称垫头交易或保证金交易，是指股票的买方或卖方通过交付一定数额的保证金得到证券经纪人的信用而进行的股票买卖。

29.债券:债券是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者出具的、承诺按约定条件支付利息和到期归还本金的债权债务凭证。

30.通货紧缩:通货紧缩是在纸币流通的条件下，由于货币供给不足而引起货币升值、物价全面持续下跌的货币现象。

四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）31.答：单利：100X3X4%X80%=9.6万元复利：[ 100(1+4%)(1+4%)(1+4%)-100]x80%=9.98912万元32.1000/(8%+6%+6%)=5000万元5000-1000=4000万元五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）33.简述消费信用的作用。

答：（1）有利于消费品的生产与销售，促进一国经济增长；（2）提升了消费者的生活质量及其效用总水平；（3）有利于新技术、新产品的推销以及产品的更新换代。

但也有两方面不利的影响：（1）消费信用的过度发展会掩盖消费品的供求矛盾；过度负债。

《三级理财规划师》真题精选9

《三级理财规划师》真题精选9《三级理财规划师》真题精选9单选题（共77题，共77分）1. 小何与朋友合伙购买了一辆卡车，小何负责驾驶与经营，他为车投保了第三者责任险和车损险，并指定自己为受益人。

不久，小何在一次交通意外中死亡，车辆全损，则()。

A.保险公司不赔，因为小何与朋友合伙购车B.保险公司赔付，因为小何负责驾驶经营，有可保利益C.保险公司不赔，因为小何已死亡D.保险公司赔付，保险金给小何的朋友2.刘先生的下列负债中，()不属于短期负债。

A.个人借款B.医疗欠费C.房贷余额D.分期付款的消费贷款3.蒋先生本月的信用卡透支超过了其信用额度200元，那么蒋先生需缴纳超限费()超额部分的5%收取超限费。

A.5元B.10元C.15元D.20元4.小何因急需现金想通过信用卡预借取现，他的信用卡每日取现金额累计不超过人民币()。

A.2000元B.3000元C.4000元D.信用额度的10%5.小王持有某银行的信用卡，他近期内打算出国旅游，于是向该银行电话申请调高临时信用额度，申请调高的临时信用额度一般在()天内有效。

A.15天B.30天C.45天D.60天6.某客户与银行签订了80万元的住房抵押贷款合同，就此项他需缴纳的印花税为()。

A.24元B.40元C.240元D.400元7.小张采用质押方式进行个人耐用消费品贷款，他能获得的贷款额度不得超过质押权利票面价位的()。

A.60%B.70%C.80%D.90%8.某客户因出现财务紧张，需要向银行提出延长住房贷款，延期后他的原借款期限与延长期限之和最长不超过()。

A.20年B.25年C.30年D.50年9.小董与朋友到华山旅游，结果不幸跌下山崖，导致右腿骨折，在山下等待救援时因天气寒冷感染肺炎死亡，在其死亡后，小董的母亲发现了一份意外保单，则()。

A.不赔，肺炎是意外险的除外责任B.赔一部分，因为小董不全因为意外死亡C.全赔，因为是意外导致其感染肺炎D.不赔，因为是寒冷导致其感染肺炎10.保险合同的解释原则中不包括()。

银行季度工作总结(4篇)

银行季度工作总结(二)我在中国银行解放南路支行是如何做的：中国银行解放南路支行特点：1)____月下旬存款余额____万，其中对公：____万个人____万2)附近高校党校高级中学泉山区政府四院庞大的别墅区一直辐射到康居小区辐射区人员素质很高3)留学的多炒股的多放____多炒房地产多学生多退休老人比较多做医疗和健康产业的多4)经过持续不懈的产品宣传和大量不间断的开口网点辖区的正常储户对中英人寿>保险有了初步的认识和了解5)网点人员素质比较高，人品也非常好，做事非常谨慎，认真，细心，开口量很低，几乎不开口，行长工作非常敬业，做事非常谨慎，由于以往保险银保严重误导，出现过一次很严重的纠纷，(____万趸交给人办成____万期交，银行和保险公司各承担客户____%的损失)，所以对保险宣传相当慎重，经过观察，网点工作人员对保险认同度不高，对保险公司银行客户经理存在比较重的偏见。

我的做法是放平心态，一点一滴的做，让他们慢慢认同中英人寿由于是新网点，很多人都不知道这个网点，初期网点人流量很少我就给存储的宣传，以后办业务到这个网点办，不要排队，这个点工作人员服务也非常好，工作认真负责细心，储户慢慢把存款搬家，我的做法：1、办借记卡，网银，信____卡____和宣传，例如，汉园宾馆员工来办卡，一个人我一次把他的借记卡，网银，信____卡办完为银行提供附加服务。

2、在柜台前，大力为银行宣传网银基金信____卡第三方托管保险外汇存款兑换等银行等中间业务收费项目3、尽可能利用自己的人脉和网点接待了解的资源，帮助银行拉外汇和人民币存款，客户没有保险意向就尽量宣传银行中间业务。

对于银行的所有中间业务不遗余力，不记成本的为银行奉献，通过自己高附加值的额外服务，让银行真切感受到你的用心付出和价值。

4、抓住储户短暂的办业务机会，用心沟通，为银行筛选和挽留大客户，我非常注意客户来办业务是不是贵宾卡，普通折要很巧妙的看他们的余额，如果余额超过____元，我要请教客户____要放这么多现金做活期，多培养客户学会理财，不要让自己的钱闲着，要学会让自己的钱为自己工作，赚钱，对于大客户，我会邀请他们到理财室去，请大堂经理一起配合，为银行争取大额贷款，存款，基金，黄金等，成功了好几例。

简述个人理财的基本步骤

简述个人理财的基本步骤
个人理财是指通过合理安排个人收入、支出、投资和保值增值手段，实现财务目标的过程。

简述个人理财的基本步骤如下：
1. 确定理财目标：根据个人的生活需求和期望，设定明确的理财目标，如购车、购房、养老、子女教育等。

2. 评估财务状况：了解个人的资产、负债、收入和支出情况，分析个人的财务状况，包括资产负债表和收支表的制定。

3. 制定理财计划：根据个人的理财目标和财务状况，制定合理的理财计划，包括储蓄、投资和保险等方面的安排。

4. 实施理财计划：按照制定的理财计划，进行储蓄、投资和保险等理财活动，实现理财目标。

5. 监控和调整：定期检查个人的理财计划执行情况，如投资回报、支出状况等，根据实际情况进行调整，确保理财目标的实现。

6. 评估和反思：在实现理财目标后，对整个理财过程进行评估和反思，总结经验教训，为未来的理财活动提供参考。

个人理财的基本步骤需要根据个人的实际情况进行调整和优化，以实现财务目标。

同时，理财过程中要注重风险管理，确保理财安全。

山大考博辅导班：2019山大经济学院考博难度解析及经验分享

山大考博辅导班：2019山大经济学院考博难度解析及经验分享博士生招生方式分为普通招考、“申请-考核”、硕博连读、本科直博等。

因招生计划有限，招考方式多样，考生报考前，请自行联系报考导师或招生单位，以确认报考导师是否还有招生计划。

除专项计划、工程博士、统一战线学专业外，各招生单位招收的定向就业考生比例人文类各单位不超过30%，社科类各单位不超过20％，理工医类各专业除我校专职教师、为本科生（研究生）开设实验课程的工程实验人员外均不招收定向就业考生。

部分招生单位、招生专业设置了其他招生要求，可查看招生专业目录中的备注栏。

下面是启道考博辅导班整理的关于山东大学经济学院考博相关内容。

一、院系简介山东大学经济学科历史悠久，1901年山东大学堂成立之初，即设有理财科目。

百余年间，踔厉奋发，薪火相传，不仅从这里走出了莘莘学子，更有薛暮桥、孙冶方、马家驹等一大批知名经济学家在此执掌教鞭或蒙沐教泽。

山东大学经济学院是在原山东大学经济学系的基础上，于1988年组建而成的。

学院下设经济学系、财政学系、金融学系、国际经济与贸易学系、风险管理与保险学系等5个系，以及产业经济研究所、泰岳经济研究中心、博弈论与经济行为研究中心等研究机构，拥有应用经济学、理论经济学一级学科博士学位授予权和应用经济学博士后流动站，目前设有10个博士专业、20个硕士专业（含6个专业学位硕士专业）和6个本科专业。

二、招生信息三、报考条件1.考生简历（个人基本情况及从大学开始的学习和科研经历）；2.攻读硕士学位期间的学习成绩单（须授课单位盖章）；3.硕士学位论文全文及评议书（应届生提交论文主要结果和详细摘要）；4.最高学位证书、各类获奖证书、反映本人外语水平的最高等级证书复印件；5.有关科研成果、专利、发表论文等情况的目录、内容简述及证书、论文的复印件；6.考生根据招生专业目录上拟报考导师的研究方向撰写一份至少3000字的攻读博士学位的科研计划书；7.两封与报考专业相关的副教授（或相当职称）以上的专家推荐信；8.政审表四、选拨程序普通招考的报名时间为2019年3月1日-3月20日，其他招生方式的报名时间另行通知。

部门经理工作总结模板（3篇）

部门经理工作总结模板因为工作需要，____年____月底至____月初，我在____支行个人业务部担任部门经理。

根据行党委的工作思路和____支行个人业务发展的现状，确立了“注重传统业务，狠抓新业务，围绕新的经济增长点，促进个人业务收入的稳定快速地增长”的努力方向。

具体工作汇报如下：一、推动存款、贷款的稳定增长。

在行党委的正确领导下，通过开展“春天行动”和“夏日激情”等各种劳动竞赛活动，周周督、天天催，推动储蓄存款和个人贷款业务稳定增长，在全行员工的共同努力之下，到____月末储蓄存款在年初余额的基础上，净增..万元，完成分行下达计划的____%，各项贷款比年初净增..万元，使近年来____较好的“江临天下”和“山水江岸”两个楼盘落户____农行。

结合____长江航道的优质运力，配合市分行三农个人金融业务部的调研，出台了《中国农业银行..市分行个人船舶按揭贷款管理办法(试行)》，____支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。

作为水上运输的大县，我们又多了一个新利润的经济增长点。

二、推动三农工作的持续发展，全力降低三农贷款的风险。

以“农商通”、“惠农卡”和“小额贷款”作为支撑点继续推动三农工作。

收集农商通资料____多户，____月份组织农商通安装使用培训会，一次安装农商通____台，开通小额取现农商通____户，拓宽惠农卡的用卡环境。

与分管行长到三个三农网点实地摸底调研，针对“小额农贷不良贷款的增长”的现状和农户的实际情况，制定并落实“起诉一部分，震慑一部分，上门催收一部分，暂缓一部分”的方案，对于小额农贷的不良贷款，进行严防死堵。

通过各种方法，全县共收回____万元，不良率控制在____%以下。

三、狠抓新业务发展，理财产品和黄金销售实现零的突破。

针对金融市场的新变化和客户的需求，从客户利益出发，推动理财产品的营销。

首先自己带头营销理财产品____万元，其次制定了理财产品的奖励办法，再把理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经理讲透彻。

银行理财经理试用期工作总结(6篇)

银行理财经理试用期工作总结在领导的培养帮助和同事们的支持下，我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。

____年____月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下：一、加强学习、提高素质我今年____月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。

我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。

作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。

在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自身政治素质。

作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我积极____领导，并积极参与建言献策，努力学习____先进性文件，认真践行____。

二、脚踏实地、勤奋工作作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。

我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。

三、存在不足对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

2025版高考语文一轮复习讲义：学案40 《种树郭橐驼传》《石钟山记》

(3)噌吰者，周景王之无射也；窾坎镗鞳者，魏庄子之歌钟也。古之人不余欺也！译文：_那__噌__吰__的__响__声__，__是__周___景__王__无__射__钟__的__声__音__；__那__窾__坎__镗__鞳__的__响___声__，__ 是__魏___庄__子__歌__钟__的__声__音__。__古__代__的__人__没__有__欺__骗__我__啊__！__(_得__分__点__：__两__个__判__断___句__，译__出__“__是__”__；__“__之__”__，__结__构__助__词__，__的__；__“__不__余__欺__”__，__宾__语__前__置__)_________
2.语句翻译把下列句子翻译成现代汉语。 (1)驼业种树，凡长安豪富人为观游及卖果者，皆争迎取养。译文：_郭__橐__驼__以__种__树__为__业__，__凡__是__长___安__城__里__经__营__观__赏__游__览__和__做__种__树__卖__果___ 买__卖___的__豪__富__人__，__都__争__着__迎__接__和__雇__用__他__。__(_得__分__点__：__“__业__”__，__意__动__用__法__；___ “__豪___富__人__为__观__游__及__卖__果__者__”__，__定__语__后__置__；___“__迎__取__”__，__迎__接__；__“__养__”__，___ 用__、__使__)_________________________________________________________
(3)形容词作动词则其天者全而其性得矣：保__全__ (4)使动用法 ①非有能早而蕃之也/非有能硕茂之也：_使__…__…__早__/使___…__…__多__/使__…__…___高__大__茂__盛_ ②虽大风浪不能鸣也：_使__…__…__发__出__声__响__ (5)意动用法驼业种树：_以__…__…__为__业__

山证-2021年基金从业(法律法规九)

山证-2021年基金从业（法律法规九）基本信息：[矩阵文本题] *1.关于基金与其他金融工具的比较，下列说法正确的是（） [单选题] *A. 基金是一种投资工具而保险的主要功能是保障(正确答案)B. 购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的C. 股票和基金变现能力弱，银行储蓄和传统保险产品变现能力强D. 基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具2.在我国，担任非公开募集基金的基金管理人需向（）履行登记手续，报送基本情况。

[单选题] *A. 中国证券投资基金业协会(正确答案)B. 中国证券业协会C. 中国证券监督管理委员会D. 中国银行保险监督管理委员会3.关于基金职业道德，下列表述错误的是（）。

[单选题] *A. 基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化B. 基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构和有保证的约束(正确答案)C. 基金职业道德是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任D. 基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范4.下列行为违背“客户至上”基金职业道德规范要求的是（）。

[单选题] *A. 某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门的意见B. 某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓C. 某基金管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项D. 某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票(正确答案)5.下列金融机构中，可以申请基金销售资格的是（）I. 期货公司II. 证券投资咨询机构III. 财务公司IV. 保险代理公司 [单选题] *A. I、II、IIIB. II、III、IVC. I、II、IV(正确答案)D. I、III、IV6.关于基金职业道德中守法合规的基本要求，以下表述错误的是（） [单选题] *A. 普通基金从业人员不负有监督职责，但也应当监督他人行为是否符合法律法规要求B. 基金从业人员应严格遵守法律法规，当不同效力级别相抵触时，应选择遵守效率级别更低的规范的规范对同一行为均具有规定且互(正确答案)C. 负有监督职责的基金从业人员应忠实履行监督职责，及时发现并制止违法违规行为D. 基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管7.我国基金管理人进行基金募集，必须依据《中华人民共和国证券投资基金法》有关规定向中国证监会提交的募集申请文件不包括（）。

2023年中级银行从业资格之中级个人理财能力测试试卷A卷附答案

2023年中级银行从业资格之中级个人理财能力测试试卷A卷附答案单选题（共150题）1、以下不属于教育资金的来源的是（）。

A.机构培训教育支出B.客户自身拥有的资产收入C.政府或民间机构的资助D.政府为家庭贫困的学生提供的专门的低息贷款【答案】 A2、联合及生存者年金是指（）A.以两个或两个以上的被保险人均死亡为给付条件的年金B.以两个或两个以上的被保险人中至少还有一人生存为给付条件，且给付金额不发生变化的年金C.以两个或两个以上的被保险人均生存为给付条件的年金D.以两个或两个以上的被保险人中至少还有一人生存为给付条件，且给付金额随着被保险人数的减少而进行调整的年金【答案】 D3、上官夫妇目前均刚过35岁，打算20年后即55岁时退休，估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为8万元(退休后每年初从退休金中取出当年的生活费用)。

考虑到通货膨胀的因素，夫妇俩每年的生活费用预计会以年4％的速度增长。

夫妇俩预计退休后还可生存25年，现在拟用20万元作为退休基金的启动资金，并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退A.1422986B.1158573C.1358573D.1229268【答案】 C4、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。

他准备采用教育储蓄的方式进行。

为此，他向理财师咨询有关问题。

A.1B.2C.5D.6【答案】 B5、小董与朋友到华山旅游，结果不幸跌下山崖，导致右腿骨折，在山下等待救援时因天气寒冷感染肺炎死亡，在其死亡后，小董的母亲发现了一份意外险保单，则( )。

A.不赔，肺炎是意外险的除外责任B.赔一部分，因为小董不全因为意外死亡C.全赔，因为是意外导致其感染肺炎D.不赔，因为是寒冷导致其感染肺炎【答案】 C6、下列关于责任保险的说法正确的是()。

A.主要业务种类包括特殊风险保险B.以合同的权利人和义务人约定的经济信用为保险标的C.以被保险人对第三者的财产损失或人身伤害依照法律应负的赔偿责任为保险标的D.责任保险的保险标的是具体的物质财产【答案】 C7、公司型基金的特点不包括（）。