银行保险渠道区域经理管理办法(B版)2009

合集下载

银行分行代理保险管理办法银行代理分行保险公司管理办法代理保险实施细则保险代理管理规定管理制度

银行分行代理保险管理办法银行代理分行保险公司管理办法代理保险实施细则保险代理管理规定管理制度

邮政储蓄银行分行代理保险管理办法总则第一条为保证中国邮政储蓄银行代理保险业务的合规开展,加强业务管理,防范经营风险,维护中国邮政储蓄银行(以下简称“邮储银行”)、合作保险公司、客户及其他当事人的合法权益,依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》等法律法规,按照中国银行业监督管理委员会(以下简称“银监会”)、中国保险监督管理委员会(以下简称“保监会”)等监管部门要求,依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法》(邮银发〔2010〕855号),特制定本办法。

第二条本办法所指的代理保险业务是邮储银行各级机构(含代理网点)接受保险公司委托,向客户提供销售保险产品、代收保险费、代付保险金、代办保全等保险服务,并获取收益的一种经营行为。

第三条邮储银行各级管理机构和营业机构(含代理营业机构)办理寿险及财险业务均须遵守本办法。

第四条代理保险业务必须纳入代理保险系统进行统一管理,同时建立岗位责任制,定期进行业务检查,强化监督,防范经营风险,确保资金安全,保证代理保险业务的规范发展。

第一章机构与人员第五条代理保险业务开办机构包括管理机构和营业机构。

管理机构包括邮储银行总行、一级分行、二级分行和一级支行四级机构,营业机构包括邮储银行二级支行(含一类支行和二类支行)和代理营业机构。

第六条总行职责(一)贯彻执行国家的法律、法规和金融政策,制定和完善代理保险业务管理办法、操作规程等规章制度;(二)研究制定代理保险业务发展总体战略,拟定业务发展计划、经营目标和营销方案,并组织实施;(三)负责申请总行代理保险业务开办资格并对全国代理保险业务进行授权、管理及检查;(四)负责准入全国性合作保险公司和保险产品,并与其签订业务合作协议;负责各一级分行与区域性合作保险公司合作申请和代理保险产品的审批;(五)负责组织对合作保险公司的评级工作;(六)负责代理保险系统的开发、运行、日常维护和系统业务功能的增加、修改、完善等;(七)负责编制、下发全国代理保险业务统计报表和经营分析;(八)负责组织全国性代理保险业务培训;(九)负责策划和组织全国性代理保险业务宣传活动;(十)负责与监管部门的协调、沟通等;(十一)负责与各合作保险公司协调、沟通、洽谈合作;(十二)负责受理代理保险业务投诉等。

银保部经理职责

银保部经理职责

银行保险部经理的职责通常包括以下几个方面:
1. 业务发展:负责制定和执行银保业务的发展战略和计划,推动银行保险业务的增长,提高业务规模和市场份额。

2. 客户关系管理:与银行渠道建立和维护良好的合作关系,争取更多的业务合作机会。

同时,与客户保持密切联系,了解客户需求,提供个性化的保险解决方案,提高客户满意度。

3. 团队管理:负责领导和管理银保团队,包括招聘、培训、激励和绩效管理等,确保团队具备专业知识和技能,以提供高质量的服务。

4. 产品管理:与保险公司合作,制定和推广适合银行渠道销售的保险产品,包括产品设计、定价、营销策略等。

5. 风险管理:监控业务风险,确保合规经营。

制定风险管理政策和流程,防范欺诈和其他风险事件。

6. 业绩评估:定期分析业务数据,评估团队和个人的业绩表现,制定相应的改进措施,以提高业绩水平。

7. 行业动态跟踪:关注保险行业的发展动态,掌握市场趋势和竞争对手信息,为业务发展提供决策支持。

总之,银保部经理需要具备良好的业务拓展能力、团队管理能力和风险管理意识,以推动银行保险业务的健康发展。

平安IC 银保 基本法

平安IC 银保 基本法

银行保险顾问式行销业务系列人员管理办法(2009版)目录第一部分总则 3-5第二部分 IC经理篇 5-18第一章 IC经理职责定位及职涯规划 5-6第二章 IC经理的聘用及异动管理 6-9第一节 IC经理聘用及异动的总体规定 6-7第二节 IC经理的聘用7-8第三节 IC经理的异动8-9第三章 IC经理的考核管理规定9-14第一节 IC经理考核管理总体规定9-10第二节见习IC经理的考核10-12第三节正式IC经理的考核12-14第四章 IC经理的薪酬14-18第三部分团队长篇19-28第一章团队长的职责定位及职涯规划19第二章团队长设立条件及团队长的聘用/异动19-21第一节团队长聘用及异动的总体规定19-20第二节团队长的聘用20-21第三节团队长的异动21第三章团队长的考核管理规定21-25第一节团队长的考核管理总体规定21-22第二节团队长的考核22-24第四章团队长的薪酬24-28第五章其他28第四部分附件28附件1:机构间员工调动审批表29附件2:离司申请书/离司手续办理交接单30-31附件3:银行保险顾问式行销团队长满意度考核评估表32第五部分附则28附则一:银行保险顾问式行销业务系列人员日常管理办32-38 附则二:银行保险顾问式行销业务系列人员品质管理办法39-49第一部分总则第一条为开发银行保险中高端客户资源,拓展业务领域,改善银行保险盈利能力,促进银保顾问式行销团队健康有序标准化发展,明确人员的招聘条件、工作职责、日常管理、品质管理、业务考核与薪酬待遇等相关规定,满足业务系列人员生涯规划,保证业务队伍质量,提高经营绩效,使银行保险顾问式行销体系的管理事项有所遵循,特制定本办法。

第二条本办法所称“顾问式行销”,是指基于全面的客户需求分析技术,由专业保险理财顾问向中高端客户群提供保险综合解决方案,为其人生及家庭提供全面保障的新型银行保险销售模式。

第三条本办法所称“顾问式行销体系”,是指总公司银行保险事业部IC 业务管理部门下辖分支机构银行保险部从事顾问式行销的单位与人员的总和,是以总公司银行保险事业部IC业务管理部门为最高管理责权单位,各分支机构银行保险部负责业务系列人员的支持和管理。

银保部经理岗位认知

银保部经理岗位认知

银保部经理岗位认知引言银保部经理是银行和保险公司合作的桥梁,负责管理银行的保险业务,实现双方的利益最大化。

本文将深入探讨银保部经理岗位的认知,包括岗位职责、技能要求、发展前景等方面。

一、岗位职责银保部经理的主要职责包括但不限于以下几个方面:1.1 市场拓展银保部经理需要负责开拓新的市场,与保险公司合作,推出适合客户需求的保险产品。

通过与客户建立良好的关系,提高销售量并实现销售目标。

1.2 业务管理银保部经理需要领导和管理一支销售团队,监督团队成员的日常工作,包括销售策略制定、客户管理、业绩考核等。

1.3 客户咨询与投诉处理银保部经理需要向客户提供专业的咨询服务,帮助客户了解不同的保险产品,并解答客户的疑问。

同时,当客户出现投诉时,银保部经理需要妥善处理,确保客户满意度和公司声誉。

二、技能要求成为一名优秀的银保部经理需要具备多种技能,下面列举了几个重要的技能要求:2.1 销售技巧银保部经理需要具备良好的销售技巧和谈判能力。

他们需要能够与客户建立信任关系,了解客户需求,并能够巧妙地推销适合客户的保险产品。

2.2 团队管理能力银保部经理需要具备良好的团队管理能力,能够激励团队成员,制定明确的目标,并监督他们的工作进度。

同时,他们需要善于沟通和协调,解决团队内部的问题。

2.3 保险知识银保部经理需要具备深入的保险知识,包括不同的保险产品、保险合同条款等。

只有对保险的了解足够深入,才能够为客户提供准确的咨询服务。

2.4 创新能力银保部经理需要具备创新能力,能够不断创新销售策略和推出新的保险产品,以满足市场的需求。

三、发展前景作为金融服务业的一员,银保部经理的发展前景广阔。

3.1 职业晋升优秀的银保部经理可以通过出色的工作业绩迅速晋升为高级经理,甚至可以晋升为银行的高层管理人员。

在晋升的过程中,他们将承担更大的责任,并享受更高的薪资和福利待遇。

3.2 行业交流作为银行和保险两个行业的交叉岗位,银保部经理有机会与不同行业的专业人士进行交流和合作。

3、银行保险营业部经理及区域主管管理办法

3、银行保险营业部经理及区域主管管理办法

阳光人寿保险股份有限公司银行保险营业部/渠道经理及区域主管管理办法(暂行)阳光人寿保险股份有限公司银行保险部二零零七年十二月前言:营业部/渠道、区域是银保最基层的经营单位,是实现业绩和业务品质的载体,对营业部/渠道、区域的有效管理,事关银保成败的关键。

基于此,我们作了如下的设想和规定:一、为确保成本可控,将其纳入外勤人力费用考核。

二、营业部/渠道、区域的设立有严格的原则、标准和必要的程序。

三、营业部/渠道经理、区域主管的考核以业绩和业务品质为主。

四、营业部/渠道经理、区域主管提取绩效奖金,以充分调动积极性和发挥主观能动性,同时,考虑到“一家为主,多家合作”的渠道策略,按“效率优先、兼顾公平的原则”,80%的绩效奖金直接与所辖团队业绩挂钩,20%与所辖团队业绩达成率、管理能力、业务品质和客户经理达标率等相挂钩。

目录第一章总则第二章营业部/渠道经理的组织架构及岗位职责第三章营业部/渠道经理的职涯规划及薪资待遇第四章营业部/渠道经理的晋升、季度(年终)奖金与考评/考核第五章营业部/渠道经理的人事、考核管理第六章区域主管的岗位职责第七章区域主管的职涯规划及薪资待遇第八章区域主管的考核方法及原理第九章区域主管的人事、考核管理第十章附则附件1:营业部/渠道经理及区域主管月度薪资表附件2:营业部/渠道经理、区域主管管理能力测评表附件3:银行保险新营业部/渠道启动申请表附件4:银行保险营业部/渠道经理正式任命审批表附件5:营业部/渠道经理定薪依据表附件6:银行保险区域主管正式任命审批表第一章总则第一条为构筑银行保险系列顺畅、稳定、有效的销售管理体系,顺利达成银行保险销售目标,推动公司银行保险业务快速、健康、有序的发展,实现对银行保险营业部/渠道经理及区域主管的规范化、专业化管理,总公司银行保险部会同人力资源部、精算部及财务部,共同制定《阳光人寿保险股份有限公司银行保险营业部/渠道经理及区域主管管理办法》(以下简称“本办法”)。

银保基本管理办法

银保基本管理办法

3.3.1薪酬(C类) 服务客户专员
职级/薪资构成 见习服务专员 服务专员 初级服务专员 中级服务专员 高级服务专员 资深服务专员 服务津贴 300 300 300 300 300 300 C类 学历津贴 100 100 100 100 100 100 底线津贴 600 700 800 900 1000 1100
基本薪资
岗位津贴t 续期佣金
收入构成
年度津贴 业务提奖
Add Your Text 服务津贴
学历津贴
3.1.1薪酬(A类) 服务客户专员
职级/薪资构成 见习服务专员 服务专员 初级服务专员 中级服务专员 高级服务专员 资深服务专员 服务津贴 300 300 300 300 300 300 A类 学历津贴 100 100 100 100 100 100
中级客户经理
高级客户经理 高级客户经理 高级客户经理 资深客户经理 资深客户经理 资深客户经理
三档
一档 二档 三档 一档 二档 三档
300
300 300 300 300 300 300
100
100 100 100 100 100 100
600
600 600 600 600 600 600
500
600 700 800 900 1000 1200
高级客户经理
高级客户经理
一档
二档
300
300
100
100
800
800
750
900
850
1000
2800
3100
高级客户经理
资深客户经理
三档
一档
300
300
100
100
800
800

区域经理管理制度

区域经理管理制度

区域经理管理制度一、前言区域经理是企业中具有重要管理职责的一线管理人员,负责管辖特定地区内的多个分支机构或门店,并直接汇报给公司的高层管理层。

区域经理的工作职责十分繁重,需要具备卓越的领导能力、管理技巧以及业务经验。

为了规范和提高区域经理的管理水平,制订一套完善的区域经理管理制度显得尤为重要。

二、制度目的1.明确区域经理的职责:明确区域经理的工作职责,包括区域内的分支机构或门店管理、业绩达成、团队建设等方面的任务。

2.规范区域经理的管理行为:规范区域经理的管理行为,包括工作态度、团队合作、执行力等方面的要求。

3.提高区域经理的管理水平:通过制度的规范和培训的推行,提高区域经理的管理水平,确保区域内的业务运营顺利进行。

三、制度内容1.职责描述区域经理的职责包括但不限于以下几个方面:(1)管理分支机构:负责管理管辖区域内的所有分支机构或门店,监督营运情况,确保各项经营指标达标。

(2)制定业务计划:根据公司的战略规划和市场需求,制定管辖区域内的业务计划,确保实现目标。

(3)管理团队:建立并管理管辖区域内的团队,培养和发展员工,确保团队凝聚力和执行力。

(4)报告汇报:定期向公司高层管理层汇报管辖区域的业绩和运营情况,提出改进建议和解决方案。

(5)风险管理:及时发现并处理管辖区域内的潜在风险,采取有效措施预防和化解风险,确保业务安全稳健。

2.管理流程(1)周期性会议:定期召开管辖区域内的会议,对业绩和运营情况进行评估和分析,讨论解决方案和制定改进措施。

(2)考核评估:建立完善的考核机制,对区域经理和团队的绩效进行评估,制定激励和惩罚措施,促进业绩提升。

(3)培训和发展:加强对区域经理和团队的培训和发展,提高管理水平和专业能力,不断完善管理技巧和团队协作能力。

(4)风险管理:建立风险管理制度,注重预防和应对风险,确保业务安全稳健。

3.行为规范为了规范区域经理的管理行为,制定以下行为规范:(1)诚信守法:遵守公司的规章制度和法律法规,言行一致,做到遵守承诺,高度诚信。

银保渠道网点管理制度范文

银保渠道网点管理制度范文

银保渠道网点管理制度范文银保渠道网点管理制度一、总则为加强银保渠道网点管理,规范网点业务操作,确保业务顺利开展,提升客户体验,特制定本制度。

二、组织机构1. 银保渠道网点设立一个管理委员会,由渠道总监、分行行长、保险公司代表等组成。

管理委员会负责监督网点运营情况,制定相关政策和规定,解决重大问题。

2. 网点设立总经理一职,负责网点日常管理工作。

总经理由银行和保险公司共同指定,并经管理委员会批准。

3. 网点设立各项部门和岗位,包括客户服务部、理赔部、市场部等。

各部门职责明确,岗位职责分工清晰。

三、网点布局1. 网点布局应充分考虑当地经济发展状况和客户需求,合理设计网点数量和服务范围。

2. 网点设立地点应选择人流量较大、交通便利的地段,便于客户前来办理业务。

3. 网点设计应符合银行和保险公司的品牌形象,以提升形象和吸引客户。

四、网点人员1. 网点人员应按照银行和保险公司的要求进行招聘,并经过相关培训合格后上岗。

2. 网点人员应具备良好的职业素养和服务意识,能够积极应对客户问题和需求。

3. 网点人员应定期参加培训和考核,提高专业知识和业务水平。

五、网点业务1. 网点应按照银行和保险公司的规定,开展一切与银行和保险相关的业务。

2. 网点应提供全面的金融服务,包括存款、贷款、理财、保险等。

3. 网点应加强对客户的风险评估和管理,减少潜在风险和损失。

4. 网点应建立健全的投诉处理机制,及时处理客户投诉,并对投诉处理结果进行反馈。

六、网点运营1. 网点应定期进行业务运营分析和评估,及时发现问题并进行改进。

2. 网点应制定完善的各项制度和流程,确保业务操作规范和高效。

3. 网点应加强内部管理,营造良好的工作氛围,提高员工工作积极性和主动性。

4. 网点应定期进行巡检和维护,保持设备的正常运行。

七、网点安全1. 网点应加强安全管理,建立健全的安全制度和应急预案。

2. 网点应安装视频监控设备,并定期检查和维护设备的正常运行。

银保渠道负责人岗位职责

银保渠道负责人岗位职责

银保渠道负责人岗位职责
银保渠道负责人是指在银行及保险公司之间,负责银行保险渠
道的接洽、协调、拓展、管理及客户服务等工作的人员。

岗位职责如下:
1. 负责银行保险渠道的接洽工作,包括联系、协调与保险公司
之间的业务及合作关系,同时根据公司的战略规划,评估保险产品
的市场潜力,并制定合适的发展策略。

2. 负责保险业务拓展工作,密切关注市场动态,不断了解客户
需求,发掘新的客户资源,并通过各种途径推广和宣传产品。

3. 管理渠道团队,对渠道人员进行专业技能、产品知识、销售
技巧等方面的培训和指导,用于提升工作效率和客户服务水平。

4. 组织和安排宣传活动和市场推广活动,参加各种宣传和推广
活动,提高公司的品牌知名度和市场份额。

5. 负责客户服务工作,及时了解客户的需求和反馈,解决客户
提出的问题,及时跟进客户的投诉及意见,并收集客户的反馈信息,不断改进产品和服务质量。

6. 根据公司制定的渠道业绩指标,对业绩进行考核和监测,及
时采取措施,对目标未达成或业绩下降的情况进行分析,并提出改
进意见和建议。

7. 维护公司与保险公司之间良好的合作关系,及时解决双方在
业务合作中出现的问题,促进业务的稳定发展。

8. 不断学习保险业最新的政策、法律法规,不断提高自己的专
业知识和技能,以及业务水平,为团队提供专业、高效的管理和服务。

总的来说,银保渠道负责人需要在保险公司与银行之间起到一个桥梁的作用,能够有效地管理人员、拓展业务、提升服务水平和维护客户关系,确保渠道业务稳定、高效、有序地开展。

银保渠道主管年后业务规划暨工作计划

银保渠道主管年后业务规划暨工作计划

银保渠道主管风 险控制
章节副标题
建立健全风险控制体系
制定风险识别和评估机制,及时发现潜在风险 建立风险应对策略和预案,降低风险影响 强化风险意识,提高全员风险管理能力 定期进行风险检查和评估,不断完善风险控制体系
加强客户信息管理,确保信息安全
建立完善的客 户信息管理制 度,确保客户 信息的安全性
优化流程:对现有工作流程进行全面梳理和优化,提高工作效率和质量。
培训和指导:加强对团队成员的培训和指导,提高团队整体素质和能力, 确保工作目标的顺利实现。
及时跟进和调整工作计划,确保达成目标
定期检查工作进度,及时调整计划 保持与团队成员的沟通,确保工作顺利进行 关注市场变化,调整销售策略 及时向上级汇报工作进展,寻求支持和帮助
建立长期稳定的客户关系,提高客户忠诚度
定期与客户进行沟通,了解客户 需求和反馈,及时解决问题和改 进服务。
建立完善的客户信息管理系统, 对客户资料进行分类管理,以便 更好地了解客户需求和提供个性 化服务。
添加标题
添加标题
添加标题
添加标题
制定客户关怀计划,通过各种方 式如节日祝福、生日礼物等增加 客户归属感和忠诚度。
单击此处添加副标题
汇报人:
单击添加目录项标题 银保渠道主管工作计划 银保渠道主管风险控制
银保渠道主管业务规划 银保渠道主管团队管理 银保渠道主管客户关系维护
添加章业 务规划
章节副标题
确定目标市场和目标客户
银保渠道主管需要了解市场和客户需求,根据市场和客户需求制定业务规划 针对不同客户群体制定不同的营销策略,提高客户满意度和忠诚度 定期对市场和客户进行调研和分析,及时调整业务规划,保持市场竞争力 与其他部门合作,共同制定目标市场和目标客户的业务规划

保险公司银保渠道职能指标考核细则

保险公司银保渠道职能指标考核细则

保险公司银保渠道职能指标考核细则
一、职能指标考核要求
1、客户开发
(1)产品开发
(2)销售计划执行情况
(3)保单质量
(4)渠道客户服务水平
2、业务管理
(1)保费、保单数较上期增长情况
(2)建立渠道管理体系
(3)渠道管理工作纪律
(4)渠道客户建档及客户信息管理
3、服务和绩效
(1)投保、理赔、续期及查询等服务质量
(2)保单持有率
(3)客户满意度
(4)销售绩效考核
4、培训及品牌宣传
(1)渠道人员知识技能提升
(2)渠道终端及业务推广品牌宣传
(3)渠道业务及服务能力提升
二、考核方式
1、定期考核:按季度或半年度对渠道职能指标进行考核,以确保渠道有效实施、并及时反馈考核结果,以充分考察渠道职能的发挥情况。

2、综合考核:对渠道职能指标,尤其是客户开发、业务管理、服务和绩效等方面,进行综合考核,利用考核结果做出改进和加强,以提高渠道职能整体水平。

3、持续督导:对渠道职能进行定期考核,结合渠道管理体系,进行持续督导,以保证渠道在既定职能指标下取得有效的业绩。

4、多样化考核:面对不同类型渠道,采取不同类型的考核方式。

银保客户经理岗位职责

银保客户经理岗位职责

银保客户经理岗位职责在金融领域中,银保客户经理扮演着至关重要的角色,他们是银行与保险业务之间的桥梁和纽带,肩负着为客户提供优质金融服务、促进业务增长以及维护良好客户关系的重任。

以下将详细阐述银保客户经理的岗位职责。

一、客户关系管理1、客户拓展与维护积极开拓新客户,通过各种渠道,如银行网点、社交活动、客户推荐等,寻找潜在的保险业务需求者。

同时,维护现有客户关系,定期回访,了解客户需求变化,提供个性化的服务,提高客户满意度和忠诚度。

2、客户需求分析与客户进行深入沟通,了解其财务状况、风险承受能力、保险需求等,为客户制定合理的保险规划方案。

针对不同客户群体,如个人客户、企业客户等,提供有针对性的解决方案。

3、客户信息管理建立和完善客户档案,详细记录客户的基本信息、保险购买情况、服务记录等。

及时更新客户信息,确保数据的准确性和完整性,为业务决策提供支持。

二、保险产品销售1、产品知识掌握熟悉银行代理的各类保险产品,包括人寿保险、健康保险、财产保险等,了解产品特点、条款、费率等细节。

能够清晰准确地向客户介绍产品的优势和价值。

2、销售策略制定根据市场情况和客户需求,制定个性化的销售策略。

选择合适的时机和方式向客户推荐产品,提高销售成功率。

3、销售活动执行在银行网点或其他场所开展保险销售活动,如举办保险讲座、产品推介会等。

积极促成交易,完成销售任务指标。

三、业务合作与沟通1、银行内部协作与银行的各个部门保持密切沟通与协作,如柜台人员、理财经理等。

共同为客户提供综合性的金融服务,实现银行与保险业务的协同发展。

2、保险公司联络与保险公司保持良好的合作关系,及时了解产品更新、政策变化等信息。

协调处理保险理赔、退保等相关事宜,保障客户权益。

3、反馈与建议收集客户对保险产品和服务的意见和建议,及时反馈给银行和保险公司,为产品优化和服务改进提供参考。

四、合规与风险管理1、合规操作严格遵守国家法律法规、金融监管政策以及银行和保险公司的内部规定,确保业务操作的合规性。

渠道内客户管理制度

渠道内客户管理制度

渠道内客户管理制度一、总则为了规范渠道内客户管理工作,提高客户满意度,确保公司经营业绩稳定增长,特制定本管理制度。

二、客户分类1. 根据采购行为、采购量和采购频次等指标,将客户分为A、B、C三个等级。

2. A类客户:采购行为活跃,采购量大,采购频次高,对公司经营业绩贡献较大。

3. B类客户:采购行为一般,采购量适中,采购频次一般,对公司经营业绩贡献一般。

4. C类客户:采购行为不活跃,采购量少,采购频次低,对公司经营业绩贡献较小。

三、客户服务1. A类客户:为A类客户指定专属客户经理,建立客户档案,跟踪客户需求,定期拜访,提供个性化服务,确保客户满意度。

2. B类客户:建立B类客户专属服务团队,制定服务计划,定期电话沟通,了解客户需求,提供及时的售后服务。

3. C类客户:建立C类客户服务对接机制,定期发送产品推广信息,提供客户培训,激活沉睡客户,提高客户忠诚度。

四、客户关系管理1. 建立客户关系管理平台,记录客户信息、客户需求和客户互动记录,提供便捷的信息查询和分析功能。

2. 定期组织客户满意度调查,了解客户对公司产品和服务的评价,及时改进服务,提高客户忠诚度。

3. 每年评选优秀客户,举办客户感恩活动,加强与客户的情感联结,提升品牌影响力。

五、客户投诉处理1. 建立客户投诉处理流程,明确责任部门和处理时限,确保客户投诉得到及时解决。

2. 设立客户投诉电话、邮箱及网站,方便客户进行投诉,及时跟踪处理进度,保障客户权益。

3. 定期分析投诉原因,总结经验教训,改进企业管理和服务水平,减少客户投诉发生。

六、客户经营目标1. A类客户:提高客户满意度,提升客户忠诚度,增加客户终身价值,实现客户经营目标。

2. B类客户:加强与客户沟通,了解客户需求,提高服务质量,提升客户满意度。

3. C类客户:挖掘潜在需求,提供个性化服务,帮助客户提升采购效率,提高客户转化率。

七、客户管理绩效考核1. 根据客户满意度、客户忠诚度、客户终身价值等指标,对客户管理团队进行绩效考核。

渠道经理的薪酬制度范本

渠道经理的薪酬制度范本

渠道经理的薪酬制度范本一、总则第一条为了充分发挥薪酬的激励作用,提高渠道经理的工作积极性、主动性和创造性,根据公司经营理念和管理模式,结合国家有关劳动人事管理政策,特制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体渠道经理。

本制度所指薪酬,包括基本工资、绩效工资、奖金、津贴和福利等。

二、薪酬结构第三条渠道经理的薪酬由基本工资、绩效工资、奖金、津贴和福利等部分组成。

第四条基本工资是根据渠道经理的职务、资历、学历、技能等因素确定的、相对固定的工作报酬。

第五条绩效工资是根据渠道经理的工作绩效、业务完成情况和公司经营业绩确定的、不固定的工资报酬。

第六条奖金是根据渠道经理超额完成任务、项目成功实施等情况给予的奖励。

第七条津贴包括通讯津贴、交通津贴、住宿津贴等,根据渠道经理的工作性质和实际情况给予。

第八条福利包括五险一金、年假、体检、节日慰问等,按照国家和公司相关规定执行。

三、薪酬制度实施与调整第九条渠道经理薪酬制度的实施与调整由公司人力资源部负责,并根据公司发展战略和市场情况进行定期评估。

第十条渠道经理的薪酬水平应与行业竞争对手相当,以确保公司吸引和留住优秀人才。

四、薪酬管理与考核第十一条渠道经理的薪酬管理应结合业绩考核、工作态度、能力提升等因素,确保公平、公正、公开。

第十二条公司定期对渠道经理进行业绩考核,考核结果作为薪酬发放的重要依据。

第十三条渠道经理应严格遵守公司规章制度,如出现违规行为,公司将按相关规定进行处罚,并影响其薪酬待遇。

五、附则第十四条本制度自颁布之日起生效,如有未尽事宜,由公司领导层决定。

第十五条本制度解释权归公司所有,公司有权根据实际情况予以调整。

通过以上渠道经理薪酬制度范本,公司可以更好地激励渠道经理的工作积极性,提高其工作质量和效率,从而促进公司业务的发展。

同时,也为渠道经理提供了明确的工作目标和期望,有助于其职业发展规划的制定和实施。

2024年银保主管岗位职责3篇

2024年银保主管岗位职责3篇

2024年银保主管岗位职责3篇目录第1篇银保渠道主管岗位职责任职要求第2篇银保主管岗位职责第3篇银保渠道主管岗位职责银保渠道主管岗位职责任职要求银保渠道主管岗位职责职责描述:1. 负责本渠道团队的日常管理工作(包括活动管理、客户经理的激励与日常考核等),对团队各项业务指标的达成;2. 负责客户经理的日常指导与培训,并积极组织客户经理参加公司安排的其它培训,以提高其销售技能团队客户经理活动记录的检查、整理,日常追踪及分析规划、组织本团队的销售活动,对团队各项考核指标的达成负责;3. 负责合作渠道各层级的开拓、维护和业务推动;4. 保证所辖团队渠道工作的正常开展,对出现的各种异常现象进行分析并解决相关问题;5. 收集市场反馈信息,不定期提出产品调研、新产品开发、产品组合计划、产品设计、流程管控等各方面需求、建议或措施;6. 培育新人,帮助其顺利达成bor考核指标,根据业务发展状况提出团队聘人、用人的计划和建议定期组织召开团队各项会议,检讨业务状况、点评活动工具使用情况、交流展业经验、组织培训以及制定下周行动计划等等;7. 完成公司及部门交办的其他工作。

任职要求:1. 大专以上学历,市场营销、金融、行政管理等专业优先。

具有五年以上金融行业销售工作经验,一年管理经验,熟悉银保运作和管理。

2. 销售大客户或大项目管理或市场策划经验行业可以涉及房产,金融等发展过高端客户的经验,顾问式行销经验。

3. 保险知识,应对过复杂问题的外勤情况,有丰富的行业经验者优先考虑。

银保渠道主管岗位银保渠道主管岗位职责银保渠道支持处主管银保渠道支持处主管汇报对象:银保业务部总经理1、拟定、梳理、优化部门制度、流程,协调安排部门内工作并负责总分公司银保营运问题沟通解决;2、根据风险管理部门要求,搭建银保渠道内控合规管理体系。

整体协调部门合规工作,包括合规报表,合规检查(保监会检查、总公司检查、分公司自查、部门自查等);3、管理部门销售人员入离职、考勤、考核等相关工作;4、管控追踪、改善部门kqi指标;5、维护更新公司相关业务系统(包括手续费率设置、人员职级变更、新产品上线设置等);6、审核银行手续费和佣金、各类定期报表;7、审核、登录部门人员报销资料,沟通部门人员报销事宜;8、宣导公司相关制度及规则。

银行渠道经理岗位职责

银行渠道经理岗位职责

银行渠道经理岗位职责银行渠道经理是指负责银行渠道的设计、策划、实施、管理以及监督的职业人员。

该岗位职责主要包括以下几个方面:一、渠道策划银行渠道经理需要根据市场需求和竞争格局,对银行各个渠道进行策划,包括分析市场情况、设计营销策略、拟定收益预算、推进产品创新等。

渠道策划是为了确保银行在市场中快速占有优势地位,成为市场领导者。

渠道策划还需要考虑用户群体,以便为不同的客户设计最适合的渠道模式。

二、渠道管理银行渠道经理通过制定严格的管理制度、流程和标准,实时监控和控制各个渠道的运营状态。

其中包括数据分析、客户调研、服务评估、业绩监控等。

另外,渠道经理还需要保持清晰的工作流程,确保所有的渠道工作都能顺畅、高效的执行。

三、团队管理银行渠道经理需要通过建立有效的团队管理制度,激发员工的工作热情和责任感,以提高团队的执行力。

管理制度可以包括招聘流程、员工培训、绩效评估等。

团队管理也包括了制定员工的工作计划和目标,并对员工的工作结果进行评估。

四、客户关系管理银行渠道经理必须建立良好的客户关系,促进消费者和银行之间的交流和合作。

这通常包括利用市场调研和消费者反馈来改进产品和服务;增强市场宣传活动,吸引消费者;管理投诉并保持客户满意度。

五、渠道创新银行渠道经理应不断地学习和应用新的技术和方法,提高渠道吸引力和客户体验。

例如,通过加入新的渠道,扩大金融服务范围,提高互联网金融的普及率,提高客户满意度等。

以上就是银行渠道经理的主要职责,银行渠道经理需要不断地提升自身素质和知识水平,跟上市场的发展脚步。

2009-40号-关于加强资产管理能力建设的通知

2009-40号-关于加强资产管理能力建设的通知

关于加强资产管理能力建设的通知保监发〔2009〕40号各保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司:为防范投资运作风险,提高资产管理水平,根据《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》、《保险机构投资者债券投资管理暂行办法》及有关规定,我会制定了《保险公司股票投资管理能力标准》(以下简称《标准1》)和《保险机构信用风险管理能力标准》(以下简称《标准2》)。

现就加强保险机构资产管理能力建设有关事项通知如下:一、提升资产管理能力是保险机构应对金融危机,维护资产安全,开展创新业务的重要基础。

保险公司和保险资产管理公司必须大力加强资产管理能力建设,提高投资管理和风险管理能力,促进公司平稳持续健康发展。

二、《标准1》是保险公司股票投资管理能力的基本标准,《标准2》是保险机构信用风险管理能力的基本标准,两个标准是监管机构评估保险机构有关管理能力的主要依据。

保险机构应当按照有关规定,完善制度机制,加强队伍建设,切实防范风险。

三、保险机构应当充分认识股票投资的市场风险,全面分析经济金融形势,制定股票投资策略,科学测算市场波动对投资组合的影响,确保偿付能力满足监管要求。

四、保险机构应当充分认识债券投资的信用风险,把握市场变化趋势,改进技术支持系统,加强信用风险管理,提高投资管理能力,确保风险可控和投资收益稳定。

五、保险机构应当对照有关标准,自行评估股票投资管理能力和信用风险管理能力,符合规定标准的,可向我会提交相关材料,提出投资备案。

公司法人代表、资产管理部门负责人及首席风险管理执行官,应当对备案材料的真实性、准确性和完整性做出书面承诺。

六、保险机构应当采取有效措施,不断提高股票投资管理能力和信用风险管理能力,使之满足标准规定的要求。

管理能力下降或不符合标准的,我会将按规定限制有关投资,控制投资风险。

我会将实施分类监管,进一步完善有关规定标准,持续评估保险机构股票投资管理、信用风险管理及相关能力,督促保险机构加强能力建设,提高管理运营质量。

保险渠道经理岗位职责(32篇)

保险渠道经理岗位职责(32篇)

保险渠道经理岗位职责(32篇)保险渠道经理岗位职责(精选32篇)保险渠道经理岗位职责篇1职责描述:1、与业务区域内银行各层级进行沟通、协调及保证银保业务顺畅;2、对业务区域内银行各层级人员进行集中式培训及日常辅导;3、投保单的初审、投保资料及保单的递送及相关保全服务;4、参与策划对银行的各项宣传及激励活动、及时落实公司各项政策;5、配合网点进行产品宣传布置并及时补充资料;6、协助公司发放业务区域的'银行手续费并回收签收回执;7、协助公司做好续期保费的收取和保全等售后服务;8、按照公司要求填写活动管理手册,做好业务分析和总结,建立及更新网点档案;9、参加公司安排的各种会议及活动等。

任职要求:1、有一年以上销售或相关工作经验;2、具备一定金融专业知识,了解银行管理架构和发展进程;3、良好的专业形象、亲和力和沟通能力;4、良好的逻辑思维、语言表达和培训能力;5、良好的英语沟通能力。

职位亮点:股东为世界五百强,管理规范,发展机会多~五险一金、补充医疗保险(含子女)、带薪年假+年资假、全薪病假、定期体检、咖啡机任意使用、定期提供饮料小食~ 保险渠道经理岗位职责篇2职责:1.根据销售目标组织制定渠道开发策略和渠道销售策略,并制定相应的实施方案,提供渠道服务支持;2.根据实施方案将渠道工作分配给下属员工,督促员工完成渠道开发和销售任务;3.维护与已有的销售渠道客户的关系,将企业的最新销售政策传达给渠道客户;4.与市场部门进行配合,共同完成渠道拓展和推广活动;5.负责团队的文化建设,建设团队文明;6.负责对部门员工进行渠道开发与销售培训;7.控制渠道开发的成本,防止出现超出预算的状况;8.解决在渠道开发或者渠道销售过程中的突发问题,注意维系企业的声誉;9.负责下属员工的业绩考核工作。

任职条件1.市场营销相关专业大专以上学历;2.具备3年以上渠道管理工作经验,5年以上渠道销售工作经验;3.具备市场营销、渠道开发维护方面的专业知识;4.熟悉房地产市场销售状况,熟知竞争对手的销售策略、渠道策略;5.具备语言优势,比如英语交流能力;6.具备良好的人际关系处理能力7.具备良好的商务谈判技巧,能与渠道客户建立良好的合作关系;8.能激发下属的工作热情;9.具备队伍建设能力,能对下属进行培训和指导,帮助下属提高渠道开发知识和技巧。

  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
  2. 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
  3. 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。

中意人寿保险有限公司广东省分公司银行保险渠道区域经理管理办法(B版)目录第一章总则及组织架构第二章银行保险区域经理管理第一节银行保险区域经理的招聘与工作职责第二节银行保险区域经理的考评和考核第三节银行保险区域经理的薪酬和福利待遇第三章附则第一章总则及组织架构第一节总则第一条为推动中意人寿保险有限公司银行保险业务健康有序地发展,加强与合作银行的沟通,维护银行渠道关系,公司设立了银行保险业务管理岗位,即区域经理。

为了规范和明确银行保险区域经理的定位、工作职责、晋升和考核以及薪酬福利待遇,特制定《中意人寿保险有限公司银行保险渠道区域经理管理办法(A版)》(以下简称本办法)。

第二条本办法所称“银行保险渠道区域经理”是指符合公司银行保险渠道区域经理的聘用条件,并与公司签订劳动合同,从事银行保险业务销售及团队管理的业务管理人员,称为区域经理;根据具体情况,区域经理可以按合作银行渠道来设定,也可以按地域进行设定,因此,无论是银行渠道还是地域,本办法统称为“渠道”。

第三条区域经理的职级分为初级区域经理、中级区域经理、高级区域经理和资深区域经理共“四级”。

第四条区域经理职级说明区域经理指达到本办法规定的各项对应考核标准的业务管理人员,肩负辅导、管理客户经理和销售业务等双重职责,但以管理职责为主。

第五条本办法所称的保费为已签收回执的保费;本办法所称“标准保费”是指将各险种保费收入按一定比例折算后的保费,各险种具体的折算比例见附件1。

第二节组织架构第六条区域经理管辖营业经理及客户经理;区域经理向部门主管负责。

第二章区域经理管理第一节区域经理的招聘与职责第七条区域经理招聘条件(一)正规全日制大学本科及以上学历(以金融、市场营销、经济专业为优);(二)身体健康、相貌品行端正、具有进取精神;(三)持有《保险代理人资格证》(通过首次考核时应持有《保险代理人资格证》);(四)二年以上保险从业经验;(五)语言表达能力较好,具备较强的沟通能力和良好的人际关系;(六)可以承受较高的工作压力;(七)有工作激情,有较高的团队领导、管理、组织能力;(八)公司规定的其他条件。

第八条区域经理所需具备的核心技能(一)销售能力、沟通能力、培训能力、辅导能力、领导能力、组织策划能力、激励能力;(二)金融、保险、管理的专业知识;(三)挖掘渠道业绩持续增长的能力;(四)创造良好团队氛围,有带领团队完成渠道保费计划的能力。

第九条区域经理的招聘及首次考核:按公司人力资源部银保保险渠道区域经理招聘及首次考核的规定流程进行操作。

第十条区域经理劳动合同的解除(一)劳动合同解除的条件1、区域经理违反劳动纪律及公司制定的规章制度的,按有关规定予以解除劳动合同。

2、区域经理严重失职、营私舞弊或泄露商业秘密,对公司造成重大损失的,应予以解除劳动合同。

3、区域经理的行为按照国家的法律规定被追究刑事责任的,予以解除劳动合同。

(二)劳动合同解除的程序由兼业代理部向人力资源部提出申请,经公司管理层批准,即可按照公司人力资源部的相关规定办理离职手续。

第十一条区域经理的职责定位及工作内容(一)区域经理职责定位:区域经理是公司银行保险产品的协助销售者,客户经理及银行渠道各层级人员的培训者,渠道关系的维护者和拓展者,公司银行保险业务政策的执行落实者,公司品牌的维护者,所辖网点和渠道业绩持续增长的促进者,所辖渠道客户经理的培养和管理者,渠道关系的维护者。

(二)区域经理工作内容:1、规划、组织团队的销售活动,完成公司下达的团队各项业务考核指标;2、指导和辅导所辖的客户经理,使所辖的客户经理的业绩保持持续的增长;3、维护与银行渠道的合作关系,在巩固现有合作网点的基础上,力争合作渠道的网点数持续增长;4、定期对所辖渠道业务状况进行分析,并且制订业务推动策略及业务推动方案;5、收集产品信息,对同业产品进行比较分析;6、开发销售技能、销售管理、目标管理等业务培训课程并对银行的各层级人员和客户经理进行不同需求的培训;7、组织和策划各种销售活动,为客户经理提供良好的销售平台;8、公司要求的其他工作。

第二节区域经理的考评和考核第十二条区域经理的考评为每半年一次,考评的时间为6月30日和12月31日,公司有权对半年考评不合格的区域经理进行调整,半年度考评标准由分公司自行确定。

第十三条业务考核为每年一次,考核的时段为1月1日至12月31日(包含首次考核前的任职时间),考核期内的考核标准见第十七条。

区域经理的首次考核期为六个月,但若区域经理在首次考核期间表现优秀,可以予以提前通过首次考核,具体规定如下:(一)新入职的区域经理在入职满三个月后的任何一个月(含第三个月),其在首次考核期内的考核分数达到第十七条相应职级的六个月维持标准即可提前通过首次考核;若在六个月的首次考核期结束时,如果仍未达到六个月维持标准,该区域经理将直接降级为高级客户经理(一级),并且从降职日起按照《中意人寿保险有限公司银行保险渠道客户经理管理办法》进行考核。

(二)对于从客户经理提拔起来的区域经理,在入职满三个月后的任何一个月(含第三个月),其在首次考核期内的考核分数达到第十七条相应职级的六个月维持标准即可提前通过首次考核;若在六个月的首次考核期结束时,仍未达到六个月维持标准的区域经理,该区域经理将直接降级为提拔前客户经理的职级,并且从降职日起按照《中意人寿保险有限公司银行保险渠道客户经理管理办法》进行考核。

(三)因每个区域经理入职时间不同,公司统一规定首次考核期的计算方法:若任职日期在当月十五日之前的,则首次考核期从任职当月一日算起;若任职日期在当月十五日及之后的,则首次考核期从次月一日算起,任职当月的保费业绩可计入考核期保费业绩;为了方便统计,首次考核期以自然月为单位计算。

第十四条区域经理晋升和考核的规定:年度考核后,公司将根据其各项指标的完成情况确定其相应职级。

(一)若区域经理达到晋升标准,在通过公司的能力评估和面谈后可以晋升,每一考核期内区域经理最多只可晋升一级;(二)若区域经理未能达到其晋升标准,但达到原职级的维持标准,则其职级保持不变;(三)若区域经理未能达到原职级的维持标准,则将被降低一级;对于未达到其维持标准的初级区域经理,将直接降级为高级客户经理(一级)或提拔前客户经理的职级,并且按照《中意人寿保险有限公司银行保险渠道客户经理、营业经理管理办法》(2009年)进行考核。

第十五条区域经理考核的主要内容包括渠道业绩考核指标和员工发展计划及绩效评估得分。

渠道业绩考核指标包括所辖渠道标准保费业绩指标、首年期缴保费业绩指标和第二年期缴续保率(GP2)业绩指标,由以上三方面的指标达成情况加权平均计算出业绩考核分数,业绩考核指标是区域经理考核的必要指标。

各项考核内容说明:渠道业绩考核指标:标准保费、首年期缴保费、第二年期缴续保率,各职级区域经理所对应的渠道业绩指标标准为下表:注:1、区域经理须同时达到标准保费及期缴保费的业绩考核指标才能视为达标。

2、由于区域经理所负责的渠道存在一定的差异性,因此,给予每个渠道设定不同的渠道参数,该区域经理年度的标准保费及期缴保费考核指标为上表所列的年度标准保费及期缴保费指标乘以相对应的渠道参数X(见附件2),GP2保持不变。

3、如该区域经理在某年度任职时间未满一年,则实际考核的渠道业绩指标=(实际任职月总月份/12)×上表所对应渠道业绩指标。

员工发展计划及绩效评估得分:按照人力资源部《员工发展计划及绩效评估表》的相关规定进行评估,主要对区域经理的工作态度、核心技能及领导能力进行评估。

第十六条区域经理考核的年度业绩考核方法:业绩考核分数(S)=(标准保费达成率×50%+期缴保费达成率×30%+GP2达成率×20% )×100分。

其中,标准保费达成率=区域经理本年度实际完成标准保费/区域经理年度标准保费指标期缴保费达成率=区域经理本年度实际完成期缴保费/区域经理年度期缴保费指标GP2达成率=区域经理本年度实际完成的GP2/区域经理年度GP2指标(如该区域上年度无期缴保费,则考核方法为:业绩考核分数(S)=(标准保费达成率×50%+期缴保费达成率×50%)第十七条各级区域经理年度考核标准如下表,晋升标准为该职级区域经理向上一职级晋升时应完成的标准,维持标准为该区域经理维持原职级时应完成的标准,下表中业绩考核分数和员工发展及绩效评估得分是区域经理年度考核的两个必要条件,即两个考核内容均达成区域经理方可晋升或维持。

第十八条对于新入职且任职时间未满一年的各级区域经理的处理办法:(一)任职时间未满半年的区域经理在本年度不参加晋升、维持和降级考核。

(二)任职时间满半年且已通过首次考核的区域经理,参加本年度考核,考核的各项指标将根据实际的任职时间进行同比例的调整,具体见第十五条。

第三节区域经理的薪酬和福利待遇第十九条区域经理的薪资收入包括:基本工资、岗位津贴、月度管理津贴和季度达标奖四部分。

第二十条区域经理基本工资标准如下表所示(每年以12个月计算):第二十一条每月月末,公司根据区域经理的职级发放岗位津贴,岗位津贴标准如下表所示:第二十二条每月月末,公司根据区域经理所辖客户经理当月所获得的月度绩效提奖,发放月度管理津贴,即:月度管理津贴=(所辖客户经理当月总月度绩效奖+∑区域经理完成的各渠道(区域)各险种保费×相应险种提奖比例)×月度津贴比例月度津贴比例(注:按四舍五入取整数)=14%÷渠道参数X(见附件2)第二十三条季度达标奖分为“季度业务达标奖”以及“季度管理达标奖”两部分。

第一部分(季度业务达标奖):每季度末,若区域经理达成其对应职级的业务考核标准(标准保费),则该区域经理可获得金额等值于当季度所领取岗位津贴之和的季度业务达标奖。

第二部分(季度管理达标奖):每季度初,公司将根据实际经营情况及业务节奏,为区域经理下达该季度的业务考核指标,并依据该指标的达成情况按一定比例发放季度管理达标奖,即:季度管理达标奖=该季度累计月度管理津贴*季度管理津贴基数注:1、季度管理达标奖按自然季度计算,若区域经理任职未满自然季度,将不享受季度管理达标奖;2、区域经理季度业务考核指标由省公司统一下文,各分支机构无权制订、修改和下达该指标。

第二十四条区域经理按国家规定享受社保、住房公积金。

通过首次考核后,可享受中意员工补充医疗报销(不含家属医疗报销)、员工意外伤害险、公共保额团体医疗险及重疾保障团体医疗险。

但区域经理不享受年底花红、绩效奖金和中意年金等其他福利。

第三章附则第二十五条本办法于2009年1月1日开始实施,公司每年将根据业务发展需要进行必要的修改。

第二十六条本办法解释权归中意人寿保险有限公司广东省分公司。

相关文档
最新文档