Excel函数应用-财务函数
Excel常用财务函数和统计函数
Excel常用财务函数EXCEL 提供了许多财务函数,这些函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券与其他金融函数.这些函数为财务分析提供了极大的便利.利用这些函数,可以进行普通的财务计算, 如确定贷款的支付额、投资的未来值或者净现值, 以与债券或者息票的价值等等.使用这些函数不必理解高级财务知识,只要填写变量值就可以了. 下面给出了财务函数列表.〔1〕投资计算函数函数名称函数功能EFFECT 计算实际年利息率FV 计算投资的未来值FVSCHEDULE 计算原始本金经一系列复利率计算之后的未来值IPMT 计算某投资在给定期间内的支付利息NOMINAL 计算名义年利率NPER 计算投资的周期数NPV 在已知定期现金流量和贴现率的条件下计算某项投资的净现值PMT 计算某项年金每期支付金额PPMT 计算某项投资在给定期间里应支付的本金金额PV 计算某项投资的净现值XIRR 计算某一组不定期现金流量的内部报酬率XNPV 计算某一组不定期现金流量的净现值〔2〕折旧计算函数函数名称函数功能AMORDEGRC 计算每一个会计期间的折旧值DB 计算用固定定率递减法得出的指定期间内资产折旧值DDB 计算用双倍余额递减或者其它方法得出的指定期间内资产折旧值SLN 计算一个期间内某项资产的直线折旧值SYD 计算一个指定期间内某项资产按年数合计法计算的折旧值VDB 计算用余额递减法得出的指定或者部份期间内的资产折旧值〔3〕偿还率计算函数函数名称函数功能IRR 计算某一连续现金流量的内部报酬率MIRR 计算内部报酬率.此外正、负现金流量以不同利率供给资金计算RATE 计算某项年金每一个期间的利率〔4〕债券与其他金融函数函数名称函数功能ACCRINTM 计算到期付息证券的应计利息COUPDAYB 计算从付息期间开始到结算日期的天数COUPDAYS 计算包括结算日期的付息期间的天数COUPDAYSNC 计算从结算日期到下一个付息日期的天数COUPNCD 计算结算日期后的下一个付息日期COUPNUM 计算从结算日期至到期日期之间的可支付息票数COUPPCD 计算结算日期前的上一个付息日期CUMIPMT 计算两期之间所支付的累计利息CUMPRINC 计算两期之间偿还的累计本金DISC 计算证券的贴现率DOLLARDE 转换分数形式表示的货币为十进制表示的数值DOLLARFR 转换十进制形式表示的货币分数表示的数值DURATION 计算定期付息证券的收现平均期间INTRATE 计算定期付息证券的利率ODDFPRICE 计算第一个不完整期间面值$100 的证券价格ODDFYIELD 计算第一个不完整期间证券的收益率ODDLPRICE 计算最后一个不完整期间面值$100 的证券价格ODDLYIELD 计算最后一个不完整期间证券的收益率PRICE 计算面值$100 定期付息证券的单价PRICEDISC 计算面值$100 的贴现证券的单价PRICEMAT 计算面值$100 的到期付息证券的单价PECEIVED 计算全投资证券到期时可收回的金额TBILLPRICE 计算面值$100 的国库债券的单价TBILLYIELD 计算国库债券的收益率YIELD 计算定期付息证券的收益率YIELDDISC 计算贴现证券的年收益额YIELDMAT 计算到期付息证券的年收益率在财务函数中有两个常用的变量： f 和b,其中f 为年付息次数,如果按年支付,则f=1；按半年期支付,则f=2；按季支付,则f=4.b 为日计数基准类型,如果日计数基准为〔NASD〕则b=0 或者省略；如果日计数基准为实际天数/实际天数则b=1 ；如果日计数基准为实际天数则b=2 ；如果日计数基准为实际天数则b=3 如果日计数基准为欧洲则b=4.下面介绍一些常用的财务函数.1．ACCRINT<is,fs,s,r,p,f,b>该函数返回定期付息有价证券的应计利息.其中is 为有价证券的发行日,fs 为有价证券的起息日,s 为有价证券的成交日,即在发行日之后,有价证券卖给购买者的日期,r 为有价证券的年息票利率,p 为有价证券的票面价值,如果省略p,函数ACCRINT 就会自动将p 设置为￥1000,f 为年付息次数,b 为日计数基准类型.例如,某国库券的交易情况为：发行日为95 年1 月31 日；起息日为95 年7 月30 日；成交日为95 年5 月1 日,息票利率为8.0%；票面价值为￥3,000；按半年期付息；日计数基准为30/360,那末应计利息为：计算结果为：60.6667.2.ACCRINTM<is,m,r,p,b>该函数返回到期一次性付息有价证券的应计利息.其中i 为有价证券的发行日,m 为有价证券的到期日,r 为有价证券的年息票利率,p 为有价证券的票面价值,如果省略p, 函数ACCRINTM 就会自动将p 为￥1000,b 为日计数基准类型.例如,一个短期债券的交易情况如下：发行日为95 年5 月1 日；到期日为95 年7 月18 日；息票利息为9.0%；票面价值为￥1,000；日计数基准为实际天数/365.那末应计利息为：计算结果为：19.23228.3．CUMPRINC〔r,np,pv,st,en,t〕该函数返回一笔货款在给定的st 到en 期间累计偿还的本金数额.其中r 为利率,np 为总付款期数,pv 为现值,st 为计算中的首期,付款期数从1 开始计数,en 为计算中的末期,t 为付款时间类型,如果为期末,则t=0, 如果为期初,则t=1.例如,一笔住房抵押贷款的交易情况如下：年利率为9.00%；期限为25 年；现值为￥110,000. 由上述已知条件可以计算出：r=9.00%/12=0.0075,np=30*12=360.那末该笔贷款在第下半年偿还的全部本金之中〔第7 期到第12 期〕为：CUMPRINC<0.0075,360,110000,7,12,0> 计算结果为：-384.180. 该笔贷款4．DISC〔s,m,pr,r,b〕该函数返回有价证券的贴现率.其中s 为有价证券的成交日,即在发行日之后,有价证券卖给购买者的日期,m 为有价证券的到日期,到期日是有价证券有效期截止时的日期,pr 为面值为￥的有价证券的价格,r 为面值为￥的有价证券的清偿价格,b 为日计数基准类型.例如：某债券的交易情况如下：成交日为95 年3 月18 日,到期日为95 年8 月7 日,价格为￥45.834, 清偿价格为￥48,日计数基准为实际天数/360.那末该债券的贴现率为：计算结果为：0.114401.5．EFFECT〔nr,np〕该函数利用给定的名义年利率和一年中的复利期次,计算实际年利率.其中nr 为名义利率,np 为每年的复利期数.例如：EFFECT〔6.13%,4〕的计算结果为0.062724 或者6.2724%6.FV<r,np,p,pv,t>该函数基于固定利率与等额分期付款方式,返回某项投资的未来值.其中r 为各期利率,是一固定值,np 为总投资〔或者贷款〕期,即该项投资〔或者贷款〕的付款期总数,p 为各期所对付给〔或者得到〕的金额,其数值在整个年金期间〔或者投资期内〕保持不变,通常P 包括本金和利息,但不包括其它费用与税款,pv 为现值,或者一系列未来付款当前值的积累和,也称为本金,如果省略pv,则假设其值为零,t 为数字0 或者1,用以指定各期的付款时间是在期初还是期末,如果省略t,则假设其值为零.例如：FV〔0.6%,12,-200,-500,1 〕的计算结果为￥3,032.90；FV<0.9%,10,-1000>的计算结果为￥10,414.87；FV<11.5%/12,30,-2000,,1>的计算结果为￥69,796.52.又如,假设需要为一年后的一项工程预筹资金,现在将￥2000 以年利4.5%,按月计息〔月利为4.5%/12〕存入储蓄存款##中,并在以后十二个月的每一个月初存入￥200.那末一年后该##的存款额为：FV<4.5%/12, 12,-200,-2000,1> 计算结果为￥4,551.19.7．FVSCHEDULE〔p,s〕该函数基于一系列复利返回本金的未来值,它用于计算某项投资在变动或者可调利率下的未来值.其中p 为现值,s 为利率数组.例如：FVSCHEDULE〔1,{0.08,0.11,0.1}〕的计算结果为1.31868.8．IRR〔v,g〕该函数返回由数值代表的一组现金流的内部收益率.这些现金流不一定必须为均衡的,但作为年金,它们必须按固定的间隔发生,如按月或者按年. 内部收益率为投资的回收利率,其中包含定期支付〔负值〕和收入〔正值〕.其中v 为数组或者单元格的引用,包含用来计算内部收益率的数字,v 必须包含至少一个正值和一个负值, 以计算内部收益率,函数IRR 根据数值的顺序来解释现金流的顺序,故应确定按需要的顺序输入了支付和收入的数值,如果数组或者引用包含文本、逻辑值或者空白单元格,这些数值将被忽略；g 为对函数IRR 计算结果的估计值,excel 使用迭代法计算函数IRR 从g 开始,函数IRR 不断修正收益率,直至结果的精度达到0.00001%,如果函数IRR 经过20 次迭代,仍未找到结果,则返回错误值#NUM！,在大多数情况下,并不需要为函数IRR 的计算提供g 值,如果省略g,假设它为0.1〔10%〕.如果函数IRR 返回错误值#NUM！,或者结果没有挨近期望值,可以给g 换一个值再试一下.例如,如果要开办一家服装商店,估计投资为￥110,000,并预期为今后五年的净收益为：￥15,000、￥21,000 、￥28,000、￥36,000 和￥45,000.在工作表的B1 ：B6 输入数据函数所示,计算此项投资四年后的内部收益率IRR〔B1：B5〕为-3.27%；计算此项投资五年后的内部收益率IRR〔B1：B6〕为8.35%;计算两年后的内部收益率时必须在函数中包含g,即IRR〔B1：B3,-10%〕为-48.96%.9．NPV<r,v1,v2,...>该函数基于一系列现金流和固定的各期贴现率,返回一项投资的净现值.投资的净现值是指未来各期支出〔负值〕和收入〔正值〕的当前值的总和.其中,r 为各期贴现率,是一固定值；v1,v2,...代表1 到29 笔支出与收入的参数值,v1,v2,...所属各期间的长度必须相等,而且支付与收入的时间都发生在期末,NPV 按次序使用v1,v2,来注释现金流的次序.所以一定要保证支出和收入的数额按正确的顺序输入.如果参数是数值、空白单元格、逻辑值或者表示数值的文字表示式,则都会计算在内；如果参数是错误值或者不能转化为数值的文字,则被忽略,如果参数是一个数组或者引用,惟独其中的数值部份计算在内.忽略数组或者引用中的空白单元格、逻辑值、文字与错误值.例如,假设第一年投资￥8,000,而未来三年中各年的收入分别为￥2,000,￥3,300 和￥5,100.假定每年的贴现率是10%,则投资的净现值是：NPV<10%,-8000,2000,3300,5800> 计算结果为：￥8208.98.该例中,将开始投资的￥8,000 作为v 参数的一部份,这是因为付款发生在第一期的期末.〔函数文件〕下面考虑在第一个周期的期初投资的计算方式.又如,假设要购买一家书店,投资成本为￥80,000,并且希翼前五年的营业收入如下：￥16,000,￥18, 000,￥22,000,￥25,000,和￥30,000.每年的贴现率为8% 〔相当于通贷膨胀率或者竞争投资的利率〕,如果书店的成本与收入分别存储在B1 到B6 中,下面的公式可以计算出书店投资的净现值：NPV〔8%,B2:B6〕+B1 计算结果为：￥6,504.47.在该例中,一开始投资的￥80,000 并不包含在v 参数中,因为此项付款发生在第一期的期初. 假设该书店的营业到第六年时,要重新装修门面,估计要付出￥11,000,则六年后书店投资的净现值为：NPV〔8%,B2:B6,-15000〕+B1 计算结果为：- ￥2,948.0810．PMT〔r,np,p,f,t〕该函数基于固定利率与等额分期付款方式,返回投资或者贷款的每期付款额.其中,r 为各期利率,是一固定值,np 为总投资〔或者贷款〕期,即该项投资〔或者贷款〕的付款期总数,pv 为现值,或者一系列未来付款当前值的积累和,也称为本金,fv 为未来值,或者在最后一次付款后希翼得到的现金余额,如果省略fv,则假设其值为零〔例如,一笔贷款的未来值即为零〕,t 为0 或者1,用以指定各期的付款时间是在期初还是期末.如果省略t,则假设其值为零.例如,需要10 个月付清的年利率为8%的￥10,000 贷款的月支额为：PMT〔8%/12,10,10000〕计算结果为：- ￥1,037.03.又如,对于同一笔贷款,如果支付期限在每期的期初,支付额应为：PMT〔8%/12,10,10000,0,1〕计算结果为：- ￥1,030.16.再如：如果以12%的利率贷出￥5,000,并希翼对方在5 个月内还清,那末每月所得款数为：PMT 〔12%/12,5,-5000〕计算结果为：￥1,030.20.11．PV〔r,n,p,fv,t〕计算某项投资的现值.年金现值就是未来各期年金现在的价值的总和.如果投资回收的当前价值大于投资的价值,则这项投资是有收益的.例如,借入方的借入款即为贷出方贷款的现值.其中r〔rage〕为各期利率. 如果按10%的年利率借入一笔贷款来购买住房,并按月偿还贷款,则月利率为10%/12〔即0.83%〕.可以在公式中输入10%/12、0.83% 或者0.0083 作为r 的值；n〔nper〕为总投资〔或者贷款〕期,即该项投资〔或者贷款〕的付款期总数.对于一笔4 年期按月偿还的住房贷款,共有4*12〔即48〕个偿还期次.可以在公式中输入48 作为n 的值；p〔pmt〕为各期所对付给〔或者得到〕的金额,其数值在整个年金期间〔或者投资期内〕保持不变,通常p 包括本金和利息, 但不包括其他费用与税款.例如, ￥10,000 的年利率为12%的四年期住房贷款的月偿还额为￥263.33,可以在公式中输入263.33 作为p 的值；fv 为未来值,或者在最后一次支付后希翼得到的现金余额,如果省略fv,则假设其值为零〔一笔贷款的未来值即为零〕.例如,如果需要在18 年后支付￥50,000,则50,000 就是未来值.可以根据保守估计的利率来决定每月的存款额；t〔type〕为数字0 或者1,用以指定各期的付款时间是在期初还是期末,如果省略t,则假设其值为零..〔￥60,000〕. 因此,这不是一项合算的投资. 在计算中要注意优质 t 和 n 所使用单位的致性.12 ．SLN 〔c,s,l 〕该函数返回一项资产每期的直线折旧费.其中 c 为资产原值,s 为资产在折旧期末的价值〔也称为资产 残值〕 ,1 为折旧期限〔有时也称作资产的生命周期〕 . 例如,假设购买了一辆价值￥30,000 的卡车,其折 旧年限为 10 年,残值为￥7,500,那末每年的折旧额为： SLN 〔30000,7500,10〕 计算结果为：￥2,250.统计函数函数说明 返回一组数据与其均值的绝对偏差的 平均值,即离散度. 返回参数算术平均值. 计算参数清单中数值的平均值〔算数 平均值〕 .不仅数字,而且文本和逻辑 值〔如 TRUE 和 FALSE 〕也将计算在 .返回 Beta 分布积累函数的函数 值.Beta 分布积累函数通常用于研究 样本集合中某些事物的发生和变化情 .返回 beta 分布积累函数的逆函数值.即,如果 probability =BETADIST<x,...>,则语法形式 AVEDEV<number1,number2, ...> AVERAGE<number1,number2, ...>AVERAGEA<value1,value2,...>BETADIST<x,alpha,beta,A,B> BETAINV<probability,...> = x.beta BETAINV<probability,alpha,beta,A,B>分布积累函数可用于项目设计,在给定期望的完成时间和变化参数后,模拟可能的完成时间.返回一元二项式分布的概率值. BINOMDIST<number_s,trials,probability_s,cumulative> 返回 γ2 分布的单尾概率. γ2 分布与 γ2 检验相关.使用 γ2 检验可 CHIDIST<x,degrees_freedom>以比较观察值和期望值.返回 γ2 分布单尾概率的逆函数. CHIINV<probability,degrees_freedom>返回独立性检验值.函数 CHITEST 返回 γ2 分布的统计值与相应的自由 .返回总体平均值的置信区间.置信区 间是样本平均值任意一侧的区域.返回单元格区域 array1 和 array2 之间的相关系数.使用相关系数可以 确定两种属性之间的关系.CHITEST<actual_range,expected_range>CONFIDENCE<alpha,standard_dev,size>CORREL<array1,array2>度 况 内 BINOMDISTCHIDIST CHIINVCHITESTCONFIDENCE AVERAGEABETADIST函数名称AVERAGE CORREL BETAINV AVEDEVCOUNT COUNTA COVAR CRITBINOM DEVSQEXPONDIST FDIST FINV FISHER FISHERINV FORECASTFREQUENCY FTEST GAMMADISTGAMMAINV GAMMALN 返回参数的个数.利用函数 COUNT 可以计算数组或者单元格区域中数字项的个数.返回参数组中非空值的数目.利用函数 COUNTA 可以计算数组或者单元格区域中数据项的个数.返回协方差,即每对数据点的偏差乘积的平均数,利用协方差可以决定两个数据集之间的关系.返回使积累二项式分布大于等于临界值的最小值.此函数可以用于质量检.返回数据点与各自样本均值偏差的平方和.返回指数分布.使用函数 EXPONDIST可以建立事件之间的时间间隔模型.返回 F 概率分布.使用此函数可以确定两个数据系列是否存在变化程度上的不同.返回 F 概率分布的逆函数值.返回点 x 的 Fisher 变换.该变换生成一个近似正态分布而非偏斜的函.返回 Fisher 变换的逆函数值.使用此变换可以分析数据区域或者数组之间的相关性.根据给定的数据计算或者预测未来值.以一列垂直数组返回某个区域中数据的频率分布.返回 F 检验的结果.F 检验返回的是当数组 1 和数组 2 的方差无明显差异时的单尾概率.可以使用此函数来判断两个样本的方差是否不同.返回伽玛分布.可以使用此函数来研究具有偏态分布的变量.伽玛分布通常用于排队分析.返回伽玛函数的自然对数, Γ<x>.数验COUNT<value1,value2, ...>COUNTA<value 1,value2, ...>COVAR<array1,array2>CRITBINOM<trials,probability_s,alpha>DEVSQ<number1,number2,...>EXPONDIST<x,lambda,cumulative>FDIST<x,degrees_freedom1,degrees_freedom2>FINV<probability,degrees_freedom1,degrees_freedom2>FISHER<x>FISHERINV<y>FORECAST<x,known_y's,known_x's>FREQUENCY<data_array,bins_array>FTEST<array1,array2>GAMMADIST<x,alpha,beta,cumulativ e>GAMMAINV<probability,alpha,beta> GAMMALN<x>GEOMEANGROWTH HARMEAN HYPGEOMDIST INTERCEPT KURT LARGE LINEST LOGEST LOGINVLOGNORMDIST MAXMAXA MEDIANMINMINAMODE 返回正数数组或者数据区域的几何平均.根据给定的数据预测指数增长值.返回数据集合的调和平均值.调和平均值与倒数的算术平均值互为倒数.返回超几何分布.利用已知的 x 值与 y 值计算直线与y 轴的截距.返回数据集的峰值.返回数据集里第 k 个最大值.使用此函数可以根据相对标准来选择数值.使用最小二乘法计算对已知数据进行最佳直线拟合,并返回描述此直线的数组.在回归分析中,计算最符合观测数据组的指数回归拟合曲线,并返回描述该曲线的数组.返回 x 的对数正态分布积累函数的逆函数.返回 x 的对数正态分布的积累函数.返回数据集中的最大数值.返回参数清单中的最大数值.返回给定数值集合的中位数.中位数是在一组数据中居于中间的数.返回给定参数表中的最小值.返回参数清单中的最小数值.返回在某一数组或者数据区域中浮现频率最多的数值.NEGBINOMDIST 返回负二项式分布.NORMDIST NORMINV NORMSDIST 返回给定平均值和标准偏差的正态分布的积累函数.返回给定平均值和标准偏差的正态分布的积累函数的逆函数.返回标准正态分布的积累函数,该分布的平均值为 0,标准偏差为 1.GEOMEAN<number1,number2, ...>GROWTH<known_y's,known_x's,new_x's,const>HARMEAN<number1,number2, ...>HYPGEOMDIST<sample_s,number_sample,population_s,number_population>INTERCEPT<known_y's,known_x's>KURT<number1,number2, ...>LARGE<array,k>LINEST<known_y's,known_x's,const,stats>LOGEST<known_y's,known_x's,const,stats>LOGINV<probability,mean,standard_dev>LOGNORMDIST<x,mean,standard_dev>MAX<number1,number2,...>MAXA<value1,value2,...>MEDIAN<number1,number2, ...>MIN<number1,number2, ...>MINA<value1,value2,...>MODE<number1,number2, ...>NEGBINOMDIST<number_f,number_s,probability_s>NORMDIST<x,mean,standard_dev,cumulative>NORMINV<probability,mean,standard_dev>NORMSDIST<z>NORMSINV<probability>值PEARSON PERCENTILE PERCENTRANK PERMUT POISSON PROB QUARTILE RANK 数.该分布的平均值为 0,标准偏差为1.返回 Pearson 〔皮尔生〕乘积矩相关系数,r,这是一个范围在 -1.0 到1.0 之间〔包括 -1.0 和 1.0 在内〕的无量纲指数,反映了两个数据集合之间的线性相关程度.返回数值区域的 K 百分比数值点.可以使用此函数来建立接受阀值.例如,可以确定得分排名在 90 个百分点以上的检测侯选人.返回特定数值在一个数据集中的百分比排位.此函数可用于查看特定数据在数据集中所处的位置.例如,可以使用函数 PERCENTRANK 计算某个特定的能力测试得分在所有的能力测试得分中的位置.返回从给定数目的对象集合中选取的若干对象的罗列数.罗列可以为有内部顺序的对象或者为事件的任意集合或者子集.罗列与组合不同,组合的内部顺序无意义.此函数可用于彩票计算中的概率.返回泊松分布.泊松分布通常用于预测一段时间内事件发生的次数,比如一分钟内通过收费站的轿车的数量.返回一概率事件组中落在指定区域内的事件所对应的概率之和.如果没有给出 upper_limit,则返回 x _range内值等于 lower_limit 的概率.返回数据集的四分位数.四分位数通常用于在销售额和测量值数据集中对总体进行分组.例如,可以使用函数QUARTILE 求得总体中前 25% 的收入.返回一个数值在一组数值中的排位.数值的排位是与数据清单中其他数值的相对大小〔如果数据清单已经排过序了,则数值的排位就是它当前的位PEARSON<array1,array2>PERCENTILE<array,k>PERCENTRANK<array,x,significance>PERMUT<number,number_chosen>POISSON<x,mean,cumulative>PROB<x_range,prob_range,lower_limit,upper_limit>QUARTILE<array,quart>RANK<number,ref,order>值RSQSKEW SLOPE SMALL STANDARDIZE STDEV STDEVA STDEVP STDEVPA STEYX.返回根据 known_y's 和 known_x's中数据点计算得出的 Pearson 乘积矩相关系数的平方.有关详细信息,请参阅函数 REARSON.R 平方值可以解释为 y 方差与 x 方差的比例.返回分布的偏斜度.偏斜度反映以平均值为中心的分布的不对称程度.正偏斜度表示不对称边的分布更趋向正值.负偏斜度表示不对称边的分布更趋向负值.返回根据 known_y's 和 known_x's中的数据点拟合的线性回归直线的斜率.斜率为直线上任意两点的重直距离与水平距离的比值,也就是回归直线的变化率.返回数据集中第 k 个最小值.使用此函数可以返回数据集中特定位置上的数值.返回以 mean 为平均值,以standard-dev 为标准偏差的分布的正态化数值.估算样本的标准偏差.标准偏差反映相对于平均值〔mean〕的离散程度.估算基于给定样本的标准偏差.标准偏差反映数值相对于平均值〔mean〕的离散程度.文本值和逻辑值〔如TRUE 或者 FALSE〕也将计算在内.返回以参数形式给出的整个样本总体的标准偏差.标准偏差反映相对于平均值〔mean〕的离散程度.计算样本总体的标准偏差.标准偏差反映数值相对于平均值〔mean〕的离散程度.返回通过线性回归法计算 y 预测值时所产生的标准误差.标准误差用来度量根据单个 x 变量计算出的 y 预测值的误差量.RSQ<known_y's,known_x's>SKEW<number1,number2,...>SLOPE<known_y's,known_x's>SMALL<array,k>STANDARDIZE<x,mean,standard_dev>STDEV<number1,number2,...>STDEVA<value1,value2,...>STDEVP<number1,number2,...>STDEVPA<value1,value2,...>STEYX<known_y's,known_x's>置〕TDIST TINV TREND TRIMMEAN TTESTVAR VARA VARP VARPA WEIBULL ZTEST 返回学生 t- 分布的百分点〔概率〕,t分布中数值 <x> 是 t 的计算值〔将计算其百分点〕 .t 分布用于小样本数 TDIST<x,degrees_freedom,tails>据集合的假设检验.使用此函数可以代替 t 分布的临界值表.返回作为概率和自由度函数的学生 tTINV<probability,degrees_freedom>分布的 t 值.返回一条线性回归拟合线的一组纵坐标值〔y 值〕 .即找到适合给定的数组known_y's 和 known_x's 的直线〔用 TREND<known_y's,known_x's,new_x's,const>最小二乘法〕 ,并返回指定数组new_x's 值在直线上对应的 y 值.返回数据集的内部平均值.函数TRIMMEAN 先从数据集的头部和尾部除去一定百分比的数据点,然后再求 TRIMMEAN<array,percent>平均值.当希翼在分析中剔除一部份数据的计算时,可以使用此函数.返回与学生氏- t 检验相关的概率.可以使用函数 TTEST 判断两个样本TTEST<array1,array2,tails,type>是否可能来自两个具有相同均值的总.估算样本方差. VAR<number1,number2,...>估算基于给定样本的方差.不仅数字,文本值和逻辑值〔如 TRUE 和 FALSE〕VARA<value1,value2,...>也将计算在内.计算样本总体的方差. VARP<number1,number2,...>计算样本总体的方差.不仅数字,文本值和逻辑值〔如 TRUE 和 FALSE〕也 VARPA<value1,value2,...>将计算在内.返回韦伯分布.使用此函数可以进行可靠性分析,比如计算设备的平均故 WEIBULL<x,alpha,beta,cumulative>障时间.返回 z 检验的双尾 P 值.Z 检验根据数据集或者数组生成 x 的标准得分,并返回正态分布的双尾概率.可以使 ZTEST<array,x,sigma>用此函数返回从某总体中抽取特定观测值的似然估计.体。
Excel常用函数功能及用法介绍
Excel函数是预先定义，执行计算、分析等处理数据任务的特殊公式。
对Excel表格操作的实一、财务计算函数1.投资计算（1）FV 用途：基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。
语法：FV(rate,nper,pmt,pv,type) 参数：rate为各期利率。
nper为总投资期。
pmt为各期应付金额。
pv为现值或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金。
type为数字0或1（0为期末，1为期初）。
示例：如果A1=6%（年利率），A2=10（付款期总数），A3=-100（各期应付金额），A4=-500（现值），A5=1（各期的支付时间在期初），则公式“=FV(A1/12, A2, A3, A4,（2）PV 用途：返回投资的现值(即一系列未来付款的当前值的累积和)。
语法：PV(rate,nper,pmt,fv,type) 参数：rate为各期利率。
nper为总投资（或贷款）期数。
pmt为各期所应支付的金额。
fv为未来值。
type为数字0或1（0为期末，1为期初）。
示例：如果A1=500（每月底一项保险年金的支出），A2=8%（投资收益率），A3=20（付款年限），则公式“=PV(A2/12, 12*A3, A1, ,0)”计算在上述条件下年金的现值。
（3）NPV 用途：基于一系列现金流和固定的各期贴现率，返回一项投资的净现值。
语法：NPV(rate,value1,value2,...) 参数：rate为某一期间的贴现率。
value1，value2，...为1到29个参数，代表支出及收 示例：如果A1=10%（年贴现率），A2=-10,000（一年前的初期投资），A3=3,000（第1年的收益），A4=4,200（第2年的收益），A5=6,800（第3年的收益），则公式“=NPV(A1,（4）XNPV 用途：返回一组现金流的净现值，这些现金流不一定定期发生。
若要计算一组定期现金 语法：XNPV(rate,values,dates) 参数：rate应用于现金流的贴现率，values是与dates中的支付时间相对应的一系列现金流转。
EXCEL函数教程——财务函数
EXCEL函数教程——财务函数财务函数是Excel中一类重要的函数，它们主要用于在财务分析和决策中进行金融计算。
在Excel中，有很多财务函数可以用于计算投资回报率、债务支付、折现、贷款还款等方面的财务指标。
下面是几个常用的财务函数及其用法。
1.NPV函数：计算净现值。
净现值是将一系列现金流量按照给定的利率进行折现后的净值。
使用该函数可以帮助我们评估项投资的盈利潜力。
例如，=NPV(0.1,A1:A5)表示将A1:A5范围内的现金流量以10%的折现率计算净现值。
2.IRR函数：计算内部收益率。
内部收益率是使得项目的净现值等于0的折现率。
内部收益率可以帮助我们评估投资项目的回报率。
例如，=IRR(A1:A5)表示计算A1:A5范围内现金流量的内部收益率。
4.FV函数：计算未来价值。
未来价值是指一个投资在一定期限内按照给定的利率进行复利计算后的价值。
例如，=FV(0.05,10,-1000)表示在利率为5%，投资期限为10年的情况下，当前投资将来的价值。
另外，还有一些其他常用的财务函数，如PV函数（计算现值）、RATE函数（计算贷款利率）、NPER函数（计算贷款期限），它们都具有广泛的应用场景。
除了常规的财务函数，Excel还提供了一些特殊的财务函数，如IRR 函数的变种XIRR（计算不规则现金流的内部收益率）和NPV函数的变种XNPV（计算不规则现金流的净现值）。
这些特殊的财务函数更加灵活，可以应用于更复杂的财务分析场景。
在运用财务函数时，需要注意一些常见的问题。
首先，要确保数据的输入正确，包括现金流量的顺序、利率、期限等。
其次，要注意对负值的处理，如投资现金流通常为负值，回收现金流通常为正值。
最后，在进行财务分析时，需要综合运用不同的财务函数，以获得更全面的结果。
以上是对财务函数的一个简要介绍，Excel中的财务函数非常强大，可以帮助我们在财务分析和决策中进行快速的计算和分析。
通过熟练掌握这些函数的用法，我们可以更加高效地进行财务模拟和预测。
常用EXCEL函数详解及应用实例(分类汇总版7)——财务函数
八、财务函数
序号
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
函数
Cumipmt Cumprinc Db Ddb Effect Fv Fvschedule Ipmt Ispmt Nominal Nper Npv Pmt Ppmt Pv Rate Sln Syd Vdb Xnpv
2.CUMPRINC 计算贷款偿还额的本金相应部分的累计
函数定义： 返回一笔贷款在给定的start-period到end-period期间累计偿还的本金数额. 使用格式： CUMPRINC(rate,nper,pv,start_period,end_period,type) 格式简义： CUMPRINC(利率,总付款期数,现值,首期,末期,付款时间类型) 参数定义： Rate 为利率. Nper 为总付款期数. Pv 为现值. Start_period为计算中的首期,付款期数从1开始计数. End_period 为计算中的末期. Type 为付款时间类型.为1时，期初付款；为0时，期末付款。 例2 本金相应部分的计算 利率(rate) 总付款期数(nper)(年) 借款额（现值pv) 首期（start-period) 末期（end-period) 付款时间类型(type)
资产原值 资产残值 使用寿命 折旧期间 余额递减率
数据 计算结果 公式 2400 ￥1.32 =DDB(C91,C92,C93*365,C94,C95)(第1天折旧) 300 ￥40.00 =DDB(C91,C92,C93*12,C94,C95)(第1个月折旧) 10 ￥480.00 =DDB(C91,C92,C93,C94,C95)(第1年折旧) 1 ￥306.00 =DDB(C91,C92,C93,2,1.5)(第2年折旧1.5递减率) 2 ￥22.12 =DDB(C91,C92,C93,10,C95)(第10年折旧)
excel在财务管理中的运用第4章常用财务函数
4.3.3 年金中的利息函数IPMT() IPMT(rate,nper,pv, fv,type) rate——各期利率 nper——付款期总数 pv——现值， fv——终值，缺省为0 Type_0为期末，可缺省；1为期初。
4.4 期数函数NPER( )
NPER(rate,pmt,pv,fv,type)
4.2.1 PV函数
◦ 1) 整收整付款项的复利现值 ◦ 2） 年金现值
4.2.2 NPV函数
1．净现值= 项目价值–投资现值 = 产出–投入
= 未来现金净流量现值–原始投资额现值
——将未来现金流入一一折现，同当前的现金流出作比较
若净现值为正数，则投资项目可行
0 1 2 3 若净现值为负数，则投资项目不可行 8%
而且支付及收入的时间都发生在期末。
4.3 年金、本金和利息函数
4.3.1年金函数PMT( ) PMT(rate,nper,pv, fv,type) rate——各期利率 nper——付款期总数 pv——现值， fv——终值，缺省为0 Type_0为期末，可缺省；1为期初。
某企业借入长期借款100000元，期限为5年，借款 利率为固定利率，年利率为6％：
A／(1+i)n-1
2
n-1
n
...
A
A
A: 每年现金流
PA=A+A/(1+i)+A/(1+i)2+…+A/(1+i)n-1
［ ］ 1-(1+i)-(n-1)
=A
＋1
i
2024/6/19
预付年金现值系数和普通 年金现值系数的关系:
期数－1，系数＋1 11
例：若某企业年初准备改进工艺引入一台新设备，公司有2种选择：直接购 买和融资租赁，直接购买需要马上支付现金13000元，租赁则需要每年年 初支付2000元，连续租赁10年，企业应如何选择？假设社会平均回报率为 8％
财务常用函数公式excel
财务常用函数公式excel
财务常用函数公式excel是一款专门用于财务人员的工具软件，能够帮助他们更加高效地进行财务计算和数据分析。
以下是一些常用的财务函数公式：
1. SUM函数：用于计算一组数值的总和。
2. AVERAGE函数：用于计算一组数值的平均值。
3. MAX函数：用于计算一组数值中的最大值。
4. MIN函数：用于计算一组数值中的最小值。
5. COUNT函数：用于计算一组数值中非空单元格的数量。
6. IF函数：用于根据指定条件进行逻辑判断，返回相应的结果。
7. PMT函数：用于计算贷款的每期还款额。
8. PV函数：用于计算贷款的现值。
9. FV函数：用于计算投资的未来价值。
10. RATE函数：用于计算贷款或投资的利率。
这些函数公式能够在财务分析、投资决策等方面提供帮助。
在使用时，需要根据具体情况进行调整和应用，以达到最佳的效果。
- 1 -。
财务会计excel函数公式
财务会计excel函数公式以下是一些常见的财务会计Excel函数和公式：1. SUM函数：用于计算一系列数值的总和。
例如，=SUM(D2:D10)计算D2到D10单元格的总和。
2. AVERAGE函数：用于计算一系列数值的平均值。
例如，=AVERAGE(D2:D10)计算D2到D10单元格的平均值。
3. MAX函数：用于获取一系列数值中的最大值。
例如，=MAX(D2:D10)获取D2到D10单元格中的最大值。
4. MIN函数：用于获取一系列数值中的最小值。
例如，=MIN(D2:D10)获取D2到D10单元格中的最小值。
5. IF函数：用于根据一个条件判断返回不同的值。
例如，=IF(D2>0,"正数","负数")根据D2单元格的值返回"正数"或"负数"。
6. ROUND函数：用于将数值按指定的小数位数四舍五入。
例如，=ROUND(D2,2)将D2单元格的值四舍五入到两位小数。
7. NPV函数：用于计算一系列现金流的净现值。
例如，=NPV(0.1,A2:A10)计算A2到A10单元格中的现金流的净现值，假设折现率为10%。
8. PMT函数：用于计算贷款或投资的定期支付额。
例如，=PMT(0.1,5,-1000)计算每年利率为10%，5年期限和1000初始金额的贷款的每期支付额。
9. PV函数：用于计算未来一系列现金流的现值。
例如，=PV(0.1,5,0,10000)计算每年利率为10%，5年期限，无支付额的一系列现金流的现值，初始金额为10000。
10. IRR函数：用于计算一系列现金流的内部收益率。
例如，=IRR(A2:A10)计算A2到A10单元格中的现金流的内部收益率。
这些函数和公式可以帮助您进行财务会计的计算和分析。
请根据具体需求选择适当的函数和公式。
Excel 财务应用 其他基本数学函数
Excel 财务应用 其他基本数学函数在Excel 的数学函数中，为了计算出返回的对数、求出某数的阶乘，以及经常在数据中计算的最大公约数和最小公倍数等，常用会使用以下一类常用的基本数学函数，包括LN ，LOG ，LOG10，EXP ，FACT ，GCD ，LCM 等函数，这些函数能够解决用户平时在数学计算过程中遇到的这些问题。
下面来简单介绍几种函数，从而使用户了解这一类函数的应用。
1．LN 和EXP 函数LN 函数返回一个数的自然对数。
自然对数以常数项e(2.71828182845904)为底。
其语法为：LN(number)。
其中，Number 表示用于计算其自然对数的正实数。
例如，选择A2至A4单元格区域，分别输入“=LN(100)”、“=LN(2.7182818)”和“=LN(EXP(3))”公式，即可计算出所要计算的对数的值分别为4.60517、1和3，如图8-15所示。
图8-15 计算对数的值LN 函数是EXP 函数的反函数。
下面来了解一下EXP 函数的功能：EXP 函数返回e 的n 次幂。
常数e 等于2.71828182845904，是自然对数的底数。
其语法为：EXP(number)。
其中，Number 表示应用于底数e 的指数。
例如，在A8和A9单元格中，分别输入“=EXP(1)”和“=EXP(2)”公式，即可求出返回的以e 为底数的1次幂和2次幂，结果如图8-16所示。
图8-16 计算以e 为底数的幂2．LOG 和LOG10函数LOG 函数表示按所指定的底数，返回一个数的对数。
其语法为：LOG(number,base)。
其中，Number 表示用于计算对数的正实数。
Base 表示对数的底数。
如果省略底数，假定其值为10。
例如，分别在A2至A4单元格区域中，输入“=LOG(10)”、“=LOG(8,2)”和“=LOG(100,2.7182818)”公式，即可求出对数的结果，如图8-17所示。
Excel的53个常用财务函数及用法
Excel的53个常用财务函数及用法1. ABS：返回一个数的绝对值2. ACOS：返回一个数的反余弦值3. AMORDEGRC：返回用固定间隔摊销资产的折旧类型的正比例减值4. AMORLINC：返回用比例减值摊销资产的折旧类型的固定间隔5. AND：返回多个逻辑值的与运算6. AVERAGE：返回一组数的平均值7. AVERAGEIF：返回符合指定条件的数的平均值8. AVERAGEIFS：返回符合多个指定条件的数的平均值9. BAHTTEXT：将一个数转换为泰国语文本10. CEILING：返回大于或等于一个数的最小整数11. COUPDAYBS：返回定期付息债券的最后一个付息日和结算日期之间的天数12. COUPDAYS：返回定期付息债券的付息天数13. COUPDAYSNC：返回未偿付息债券的最后一个付息日和结算日期之间的天数14. COUPNCD：返回定期付息债券的下一个付息日15. COUPNUM：返回定期付息债券的付息期数16. COUPPCD：返回定期付息债券的上一个付息日17. CUMIPMT：返回定期付息债券到期前或到期后的利息总和18. CUMPRINC：返回定期付息债券到期前或到期后的本金总和19. DB：返回用固定间隔折旧资产的指定期间的折旧20. DDB：返回用双倍余额递减法计算折旧的资产在指定期间内的折旧21. DISC：返回债券的贴现率22. DOLLARDE：将以英镑表示的百分数转换为欧元计数的小数23. DOLLARFR：将以欧元计数的小数转换为英镑表示的百分数24. EFFECT：返回名义利率的年实际利率25. FV：返回投资的未来值26. IPMT：返回定期付息债券期间的利率支付27. IRR：返回一系列现金流的内部收益率28. ISPMT：返回用于在定期付息债券的指定期间支付利息的资金量29. MIRR：返回修改后的内部收益率30. NORMDIST：返回标准正态分布函数的值31. NORMINV：返回正态分布的反函数32. NPV：返回现金流的净现值33. ODDFPRICE：返回单数发行的有息证券（如国库券）的价格34. ODDFYIELD：返回单数发行的有息证券（如国库券）的收益率35. PMT：返回定期付息债券的付款36. PPMT：返回在指定期间内定期付息债券的本金支付37. PV：返回投资的现值38. RATE：返回定期付息债券的利率39. RECEIVED：返回在到期时从有息证券（如国库券）获得的总收益40. SLN：返回用直线法计算折旧的资产在指定期间内的折旧41. SYD：返回用年累计折旧法计算资产在指定期间内的折旧42. TBILLEQ：返回在到期日收回有息证券所需的等效年化收益率43. TBILLPRICE：返回有息证券（如国库券）的价格44. TBILLYIELD：返回有息证券（如国库券）的收益率45. VAR：返回一组数的方差46. VDB：返回用变异递减法计算资产在指定期间内的折旧47. WEEKDAY：返回指定日期的星期几编号48. XIRR：返回现金流可能的内部收益率49. XNPV：返回现金流的净现值（考虑了无风险利率）50. YIELD：返回有息证券（如国库券）的收益率51. YIELDDISC：返回贴现有息证券的收益率52. YIELDMAT：返回到期还本付息的有息证券的收益率53. ZTEST：返回两组数据之间的z-检验的双尾P值用法：1. ABS(number)：number为需要计算绝对值的数值，返回该数值的绝对值。
Excel 财务应用 FV函数
Excel 财务应用 FV函数Excel 财务应用: FV函数在Excel中，FV函数是一种用于计算未来价值的函数。
它可以帮助我们在投资决策和财务分析中进行预测和规划。
FV函数的语法FV函数的语法如下：=FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])其中，各个参数的含义如下：- rate: 投资的利率。
- nper: 投资的期数，即投资的年限。
- pmt: 每期的定期支付金额。
如果定期支付金额是固定的话，可以在每期支付金额前加负号，表示支出。
- pv (可选): 投资的现值，即现在的价值。
- type (可选): 付款类型，0或省略为期末支付，1为期初支付。
FV函数的功能FV函数可以根据给定的投资利率、投资期数、每期的定期支付金额和投资现值，计算出投资在未来的价值。
它可以应用在以下几个方面：1. 退休规划：可以计算在特定的存款利率下，每年存入一定金额，到退休时的未来价值是多少。
2. 贷款计划：可以计算在贷款利率和贷款期限下，每月偿还一定金额，还清贷款后的未来价值是多少。
3. 投资分析：可以根据投资收益率、投资期限和定期投资金额，计算出未来投资的价值，从而评估是否值得进行投资。
示例以下是一个简单的使用FV函数的示例：假设现在你打算每年存入10,000元，存满20年，利率为5%。
你想知道20年后的未来价值是多少。
你可以使用以下公式来计算：=FV(5%, 20, )根据计算，20年后的未来价值是$383,829.93。
注意事项1. 在使用FV函数时，投资期限和利率需要使用相同的单位。
例如，如果利率为年利率，那么投资期限也应为年数。
2. 如果存在期初支付，需要在函数中设置type参数为1。
3. FV函数的计算结果是未来的价值，如果需要得到现值，可以在计算结果上再次应用FV函数，将nper参数设为负数。
总结FV函数是Excel中一个强大的财务函数，可以帮助我们进行投资分析和未来价值的计算。
Excel公式的财务函数介绍
Excel公式的财务函数介绍Excel是一款功能强大的电子表格软件，几乎在各个行业和领域中都有广泛的应用。
作为财务人员，在处理财务数据和进行财务分析时，Excel的财务函数能够提供极大的便利和效率。
本文将介绍几个常用的Excel财务函数，帮助读者更好地理解和运用这些函数。
1. SUM函数SUM函数是Excel中最基本也是最常用的财务函数之一。
它可以用于计算一定范围内的数值的总和。
例如，我们可以使用SUM函数计算某个公司一年的总收入，或者某个投资组合中一系列股票的总市值。
2. AVERAGE函数AVERAGE函数用于计算一组数值的平均值，这在财务分析中也是常见的需求。
比如，在估算某个产品的平均销售额时，我们可以使用AVERAGE函数对历史销售数据进行计算得到相对可靠的平均值。
3. PMT函数PMT函数用于计算等额分期付款额度。
这在贷款、租赁或信用卡分期付款等场景中非常有用。
PMT函数需要提供贷款金额、贷款期限和利率等参数，然后可以计算出每期需支付的等额分期付款额。
4. FV函数FV函数用于计算未来某一时刻的现金流值。
这在投资和退休储蓄计划等方面非常有用。
FV函数需要提供每期定期存款金额、存款期限和利率等参数，然后可以计算出到期时所积累的总金额。
5. NPV函数NPV函数用于计算一系列现金流的净现值。
财务决策时经常需要考虑现金流的时间价值，NPV函数可以帮助我们更好地评估不同投资项目的价值。
NPV函数需要提供折现率和未来现金流的数值，然后可以计算出投资项目的净现值。
6. IRR函数IRR函数用于计算投资项目的内部回报率。
内部回报率是指使项目净现值等于零的折现率。
IRR函数可以帮助我们评估投资项目的风险和回报，并与其他投资进行比较。
IRR函数需要提供现金流量的数值，然后可以返回对应的内部回报率。
7. RATE函数RATE函数用于计算贷款或债券的年利率。
对于有复利计算的贷款或债券，通过RATE函数可以快速计算出对应的年利率。
excel常用财务函数(1)
值，以计算返回的内部收益率。 • guess 为对函数 IRR 计算结果的估量值。
• 假设开办一家酒店，估量投资为100000元， 并预期今后5年的净收益为20230元， 30000元，45000元，55000元，60000元， 那么各年的估量内部收益率为多少？
• 某公司正在考虑购置一台新设备以扩大生产 力气。某设备供给商出售的设备能够满足该 公司的需要。设备供给商出售的设备标价 200 000元，对于任何购置设备的客户供给 以下两种付款方式：
• 〔1〕特殊筹资方式：设备供给商以5%的优 待年利率供给200 000元贷款,要求在今后5 年内按月等额还款，每月末归还；
2、先付年金终值 =FV(rate,nper,pmt,pv,type)
例四：
某公司准备从今年开头，每年年初 存入银行20万元作为科技嘉奖基金 ，银行年利率8%，复利计息，5年 后该嘉奖基金本利和多少钱？
3、递延年金终值 =FV(rate,nper,pmt,pv,type
递延年金终值只与连续收支期〔n 〕有关，与递延期〔m〕无关。
二、现值函数
现值函数的语法公式：
=PV(rate,nper,pmt,fv,type) }rate——各期利率 }nper——付款期总数 }pmt——各期应付〔或得到〕的金额〔
年金〕 }fv——终值，缺省为0 }Type_0为期末，可缺省；1为期初。
=PV(rate,nper,pmt,fv,type)
2、递延年金现值计算
例 题 某企业向银行借入一笔款项，银行贷款的年利 息率为8%，银行规定前10年不需还本付息，但从 第11年至第20年每年年末归还本息1000元，则这 笔款项的现值应是：
常用EXCEL函数详解及应用实例——财务函数
常用EXCEL函数详解及应用实例——财务函数财务函数是在Excel中常用的用于进行财务数据分析和计算的函数。
本文将详细介绍几个常用的财务函数，并给出相应的应用实例。
1. PV函数（Present Value）：计算一笔未来的预期现金流的现值。
它通常用于计算贷款的现值或确定投资回报率。
PV函数的语法为：=PV(rate, nper, pmt, [fv], [type])。
应用实例：假设您希望知道一笔未来到期的10年期储蓄债券（面值为1000美元，年利率为6%）的现值。
使用PV函数可以计算出这笔现值。
在单元格中输入以下公式：=PV(6%,10,0,1000)2. FV函数（Future Value）：计算指定投资在给定利率下的未来价值。
它可以用于计算未来的投资回报或计划未来的储蓄目标。
FV函数的语法为：=FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])。
应用实例：假设您每月存入100美元，希望知道在10年后通过每月复利的方式增长，您的储蓄账户将有多少钱。
在单元格中输入以下公式：=FV(0.5%,120,-100)3. PMT函数（Payment）：计算一个贷款或投资的每期支付金额。
它通常用于计算贷款或租赁的月付款金额。
PMT函数的语法为：=PMT(rate, nper, pv, [fv], [type])。
4. RATE函数：计算一项投资的年利率。
它可以用于计算投资的预期收益率或计算贷款的利率。
RATE函数的语法为：=RATE(nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])。
5. NPER函数（Number of Periods）：计算一笔投资或贷款需要多少期（通常是月份）才能达到目标价值。
它可以用于计算贷款的期限或投资的持续时间。
NPER函数的语法为：=NPER(rate, pmt, pv, [fv], [type])。
以上是几个常用的财务函数及其应用实例。
EXCEL财务分析常用财务函数
e x c e l财务分析常用财务函数excel提供了许多财务函数,这些函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数;这些函数为财务分析提供了极大的便利;利用这些函数可以进行一般的财务计算如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值以及债券或息票的价值等等;在财务函数中有两个常用的变量:f和b其中f为年付息次数如果按年支付则f=1;按半年期支付则f=2;按季支付则f=4;b为日计数基准类型如果日计数基准为“USNASD30/360”则b=0或省略;如果日计数基准为“实际天数/实际天数”则b=1;如果日计数基准为“实际天数/360”则b=2;如果日计数基准为“实际天数/365”则b=3如果日计数基准为“欧洲30/360”则b=4;下面介绍一些excel财务分析常用财务函数1.ACCRINTMismrpb该函数返回到期一次性付息有价证券的应计利息;其中i为有价证券的发行日m 为有价证券的到期日r为有价证券的年息票利率p为有价证券的票面价值如果省略p 函数ACCRINTM就会自动将p为￥1000b为日计数基准类型;例如一个短期债券的交易情况如下:发行日为95年5月1日;到期日为95年7月18日;息票利息为9.0%;票面价值为￥1000;日计数基准为实际天数/365;那么应计利息为:=ACCRINTM"95/5/1""95/7/18"0.0910003计算结果为:19.23228;2ACCRINTisfssrpfb该函数返回定期付息有价证券的应计利息;其中is为有价证券的发行日fs为有价证券的起息日s为有价证券的成交日即在发行日之后有价证券卖给购买者的日期r 为有价证券的年息票利率p为有价证券的票面价值如果省略p函数ACCRINT就会自动将p设置为￥1000f为年付息次数b为日计数基准类型;例如某国库券的交易情况为:发行日为95年1月31日;起息日为95年7月30日;成交日为95年5月1日息票利率为8.0%;票面价值为￥3000;按半年期付息;日计数基准为30/360那么应计利息为:=ACCRINT"95/1/31""95/7/30""95/5/1"0.08300020计算结果为:60.6667;3.CUMPRINCrnppvstent该函数返回一笔货款在给定的st到en期间累计偿还的本金数额;其中r为利率np为总付款期数pv为现值st为计算中的首期付款期数从1开始计数en为计算中的末期t为付款时间类型如果为期末则t=0如果为期初则t=1;例如一笔住房抵押贷款的交易情况如下:年利率为9.00%;期限为25年;现值为￥110000;由上述已知条件可以计算出:r=9.00%/12=0.0075np=3012=360;那么该笔贷款在第下半年偿还的全部本金之中第7期到第12期为:CUMPRINC0.00753601100007120计算结果为:-384.180;该笔贷款在第一个月偿还的本金为:=CUMPRINC0.0075360110000110计算结果为:-60.0849;4.DISCsmprrb该函数返回有价证券的贴现率;其中s为有价证券的成交日即在发行日之后有价证券卖给购买者的日期m为有价证券的到日期到期日是有价证券有效期截止时的日期pr为面值为“￥100”的有价证券的价格r为面值为“￥100”的有价证券的清偿价格b为日计数基准类型;例如:某债券的交易情况如下:成交日为95年3月18日到期日为95年8月7日价格为￥45.834清偿价格为￥48日计数基准为实际天数/360;那么该债券的贴现率为:DISC"95/3/18""95/8/7"45.834482计算结果为:0.114401;5.EFFECTnr np该函数利用给定的名义年利率和一年中的复利期次计算实际年利率;其中nr为名义利率np为每年的复利期数;例如:EFFECT6.13%4的计算结果为0.062724或6.2724%6.FVrnpppvt该函数基于固定利率及等额分期付款方式返回某项投资的未来值;其中r为各期利率是一固定值np为总投资或贷款期即该项投资或贷款的付款期总数p为各期所应付给或得到的金额其数值在整个年金期间或投资期内保持不变通常P包括本金和利息但不包括其它费用及税款pv为现值或一系列未来付款当前值的累积和也称为本金如果省略pv则假设其值为零t为数字0或1用以指定各期的付款时间是在期初还是期末如果省略t则假设其值为零;例如:FV0.6%12-200-5001的计算结果为￥3032.90;FV0.9%10-1000的计算结果为￥10414.87;FV11.5%/1230-20001的计算结果为￥69796.52;又如假设需要为一年后的一项工程预筹资金现在将￥2000以年利4.5%按月计息月利为4.5%/12存入储蓄存款帐户中并在以后十二个月的每个月初存入￥200;那么一年后该帐户的存款额为:FV4.5%/1212-200-20001计算结果为￥4551.19;7.FVSCHEDULEps该函数基于一系列复利返回本金的未来值它用于计算某项投资在变动或可调利率下的未来值;其中p为现值s为利率数组;例如:FVSCHEDULE1{0.080.110.1}的计算结果为1.31868;8.IRRv g该函数返回由数值代表的一组现金流的内部收益率;这些现金流不一定必须为均衡的但作为年金它们必须按固定的间隔发生如按月或按年;内部收益率为投资的回收利率其中包含定期支付负值和收入正值;其中v为数组或单元格的引用包含用来计算内部收益率的数字v必须包含至少一个正值和一个负值以计算内部收益率函数IRR根据数值的顺序来解释现金流的顺序故应确定按需要的顺序输入了支付和收入的数值如果数组或引用包含文本、逻辑值或空白单元格这些数值将被忽略;g为对函数IRR计算结果的估计值excel使用迭代法计算函数IRR从g开始函数IRR不断修正收益率直至结果的精度达到0.00001%如果函数IRR经过20次迭代仍未找到结果则返回错误值NUM在大多数情况下并不需要为函数IRR的计算提供g值如果省略g假设它为0.110%;如果函数IRR返回错误值NUM或结果没有靠近期望值可以给g换一个值再试一下;例如如果要开办一家服装商店预计投资为￥110000并预期为今后五年的净收益为:￥15000、￥21000、￥28000、￥36000和￥45000;在工作表的B1:B6输入数据“函数.xls”所示计算此项投资四年后的内部收益率IRRB1:B5为-3.27%;计算此项投资五年后的内部收益率IRRB1:B6为8.35%;计算两年后的内部收益率时必须在函数中包含g即IRRB1:B3-10%为-48.96%;9.NPVrv1v2...该函数基于一系列现金流和固定的各期贴现率返回一项投资的净现值;投资的净现值是指未来各期支出负值和收入正值的当前值的总和;其中r为各期贴现率是一固定值;v1v2...代表1到29笔支出及收入的参数值v1v2...所属各期间的长度必须相等而且支付及收入的时间都发生在期末NPV按次序使用v1v2来注释现金流的次序;所以一定要保证支出和收入的数额按正确的顺序输入;如果参数是数值、空白单元格、逻辑值或表示数值的文字表示式则都会计算在内;如果参数是错误值或不能转化为数值的文字则被忽略如果参数是一个数组或引用只有其中的数值部分计算在内;忽略数组或引用中的空白单元格、逻辑值、文字及错误值;例如假设第一年投资￥8000而未来三年中各年的收入分别为￥2000￥3300和￥5100;假定每年的贴现率是10%则投资的净现值是:NPV10%-8000200033005800计算结果为:￥8208.98;该例中将开始投资的￥8000作为v参数的一部分这是因为付款发生在第一期的期末;“函数.xls”文件下面考虑在第一个周期的期初投资的计算方式;又如假设要购买一家书店投资成本为￥80000并且希望前五年的营业收入如下:￥16000￥18000￥22000￥25000和￥30000;每年的贴现率为8%相当于通贷膨胀率或竞争投资的利率如果书店的成本及收入分别存储在B1到B6中下面的公式可以计算出书店投资的净现值:NPV8%B2:B6+B1计算结果为:￥6504.47;在该例中一开始投资的￥80000并不包含在v参数中因为此项付款发生在第一期的期初;假设该书店的营业到第六年时要重新装修门面估计要付出￥11000则六年后书店投资的净现值为:NPV8%B2:B6-15000+B1计算结果为:-￥2948.0810.PMTrnppft该函数基于固定利率及等额分期付款方式返回投资或贷款的每期付款额;其中r为各期利率是一固定值np为总投资或贷款期即该项投资或贷款的付款期总数pv为现值或一系列未来付款当前值的累积和也称为本金fv为未来值或在最后一次付款后希望得到的现金余额如果省略fv则假设其值为零例如一笔贷款的未来值即为零t为0或1用以指定各期的付款时间是在期初还是期末;如果省略t则假设其值为零;例如需要10个月付清的年利率为8%的￥10000贷款的月支额为:PMT8%/121010000计算结果为:-￥1037.03;又如对于同一笔贷款如果支付期限在每期的期初支付额应为:PMT8%/12101000001计算结果为:-￥1030.16;再如:如果以12%的利率贷出￥5000并希望对方在5个月内还清那么每月所得款数为:PMT12%/125-5000计算结果为:￥1030.20;11.SLNcsl该函数返回一项资产每期的直线折旧费;其中c为资产原值s为资产在折旧期末的价值也称为资产残值1为折旧期限有时也称作资产的生命周期;例如假设购买了一辆价值￥30000的卡车其折旧年限为10年残值为￥7500那么每年的折旧额为:SLN30000750010计算结果为:￥2250;12.PVrnpfvt计算某项投资的现值;年金现值就是未来各期年金现在的价值的总和;如果投资回收的当前价值大于投资的价值则这项投资是有收益的;例如借入方的借入款即为贷出方贷款的现值;其中rrage为各期利率;如果按10%的年利率借入一笔贷款来购买住房并按月偿还贷款则月利率为10%/12即0.83%;可以在公式中输入10%/12、0.83%或0.0083作为r的值;nnper为总投资或贷款期即该项投资或贷款的付款期总数;对于一笔4年期按月偿还的住房贷款共有412即48个偿还期次;可以在公式中输入48作为n的值;ppmt为各期所应付给或得到的金额其数值在整个年金期间或投资期内保持不变通常p包括本金和利息但不包括其他费用及税款;例如￥10000的年利率为12%的四年期住房贷款的月偿还额为￥263.33可以在公式中输入263.33作为p的值;fv为未来值或在最后一次支付后希望得到的现金余额如果省略fv则假设其值为零一笔贷款的未来值即为零;例如如果需要在18年后支付￥50000则50000就是未来值;可以根据保守估计的利率来决定每月的存款额;ttype为数字0或1用以指定各期的付款时间是在期初还是期末如果省略t则假设其值为零;例如假设要购买一项保险年金该保险可以在今后二十年内于每月末回报￥500;此项年金的购买成本为60000假定投资回报率为8%;那么该项年金的现值为:PV0.08/1212205000计算结果为:-￥59777.15;负值表示这是一笔付款也就是支出现金流;年金￥59777.15的现值小于实际支付的￥60000;因此这不是一项合算的投资;在计算中要注意优质t和n所使用单位的致性;。
Excel财务函数用法大全
Excel财务函数用法大全EXCEL提供了许多财务函数，这些函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。
这些函数为财务分析提供了极大的便利。
利用这些函数，可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值等等。
使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。
下面给出了财务函数列表。
在财务函数中有两个常用的变量：f和b,其中f为年付息次数，如果按年支付，则f=1；按半年期支付，则f=2；按季支付，则f=4。
b为日计数基准类型，如果日计数基准为“US（NASD）30/360”，则b=0或省略；如果日计数基准为“实际天数/实际天数”，则b=1；如果日计数基准为“实际天数/360”，则b=2；如果日计数基准为“实际天数/365”，则b=3如果日计数基准为“欧洲30/360”，则b=4。
下面介绍一些常用的财务函数。
1．ACCRINT( is, fs, s, r,p,f,b)该函数返回定期付息有价证券的应计利息。
其中is为有价证券的发行日，fs为有价证券的起息日，s为有价证券的成交日，即在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期，r为有价证券的年息票利率，p为有价证券的票面价值，如果省略p，函数ACCRINT就会自动将p设置为￥1000，f为年付息次数，b为日计数基准类型。
例如，某国库券的交易情况为：发行日为95年1月31日；起息日为95年7月30日；成交日为95年5月1日，息票利率为8.0%；票面价值为￥3,000；按半年期付息；日计数基准为30/360，那么应计利息为：=ACCRINT("95/1/31","95/7/30","95/5/1",0.08,3000,2,0)计算结果为：60.6667。
2. ACCRINTM(is, m,r, p, b)该函数返回到期一次性付息有价证券的应计利息。
EXCEL函数教程——财务函数
EXCEL函数教程——财务函数财务函数是Excel中用来进行金融和投资方面计算的一类函数。
它们是非常有用的，可用于计算贷款利息、投资回报率、现值、未来值等等。
下面是一些常用的财务函数的介绍和示例。
1.现值函数（PV）现值函数用于计算一笔未来的现金流在当前时间的现值。
它的语法如下：=PV(rate, nper, pmt, [fv], [type])其中，rate是每个期间的利率，nper是总期数，pmt是每个期间的支付金额，fv是该投资在最后一个期间的未来值，type是支付的类型（0表示期初支付，1表示期末支付）。
例子：我们想知道一笔未来的现金流，如果我们以10%的年利率进行贴现，并且这笔现金在10年后到期，每年支付100元。
那么现值是多少？=PV(10%,10,-100)2.未来值函数（FV）未来值函数用于计算一笔现金流在未来一些时间的价值。
它的语法如下：=FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])其中，rate是每个期间的利率，nper是总期数，pmt是每个期间的支付金额，pv是现在的价值，type是支付的类型（0表示期初支付，1表示期末支付）。
例子：我们想知道一笔现金流在10年后的未来价值，如果我们以10%的年利率进行复利计算，并且这笔现金每年支付100元。
现在的价值是1000元。
=FV(10%,10,-100,1000)3.净现值函数（NPV）净现值函数用于计算一系列现金流的现值之和。
它的语法如下：=NPV(rate, value1, [value2],...)其中，rate是每个期间的折现率，value1、value2等为现金流。
例子：我们想知道一系列现金流在以10%的年折现率下的净现值。
这些现金流分别是-1000、200、300、400、500。
=NPV(10%,-1000,200,300,400,500)4.内部收益率函数（IRR）内部收益率函数用于计算一系列现金流的内部收益率。
Excel中的财务和统计函数应用
Excel中的财务和统计函数应用第一章：Excel中的财务函数Excel作为一款功能强大的电子表格软件，不仅可以进行基本的数据处理和计算，还提供了许多特定领域的函数，方便用户在不同的工作环境中使用。
在财务领域，Excel中的财务函数能够提供丰富的功能，方便用户进行财务数据的分析和处理。
1.1 利率计算函数在金融领域中，利率计算是一个常见的需求。
Excel提供了多个财务函数来实现不同类型的利率计算，如计算未来值、现值、年金等。
例如，使用“FV”函数可以计算未来值，可以根据给定的利率和期数计算未来要得到的金额。
而“PV”函数可以计算现值，可以根据给定的利率和期数计算当前所需的金额。
这些函数在企业的投资决策、资金规划等方面非常有用。
1.2 现金流量函数在企业财务管理中，现金流量是一个重要的指标。
Excel中的现金流量函数可以方便地计算和分析现金流量的情况。
例如，“NPV”函数可以计算净现值，可以根据给定的现金流量和折现率计算项目的净现值。
而“IRR”函数可以计算内部收益率，可以根据给定的现金流量估计项目的收益能力。
这些函数可以帮助企业进行投资和融资决策，方便地评估项目的经济效益和风险。
1.3 资本预算函数资本预算是企业进行投资决策的重要环节。
Excel中的资本预算函数可以帮助企业进行资本预算分析和决策。
例如，“PAYBACK”函数可以计算投资项目的回收期，可以根据给定的投资金额和未来现金流量计算项目回收投资的时间。
而“IRR”函数和“NPV”函数也可以用于资本预算分析，可以根据给定的现金流量估算项目的收益能力和净现值。
这些函数可以帮助企业评估投资项目的可行性和经济效益。
第二章：Excel中的统计函数Excel不仅在财务领域有强大的功能，在统计领域也提供了多种函数，方便用户进行数据的统计和分析。
2.1 基本统计函数Excel提供了一系列的基本统计函数，包括求和、平均值、最大值、最小值等。
例如，“SUM”函数可以计算一组数值的总和，非常适用于数据求和和合计。
2021年最新EXCEL常用函数公式大全(财务会计)
最新Excel常用函数公式大全（财务会计）Ex ___l 常用函数公式大全 1 、查找重复内容公式：=IF(COUNTIF(A:A,A2)>1,“重复“,““) 。
2 、用出生年月来计算年龄公式： =TRUNC((DAYS360(H6,“xx/8/30“,FALSE))/360,0) 。
3 、从输入的 18 位 ___号的出生年月计算公式：=CONCATENATE(MID(E2,7,4),“/“,MID(E2,11,2),“/“,MID(E2,13,2)) 。
4 、从输入的 ___号码内让系统自动提取性别，可以输入以下公式： =IF(LEN(C2)=15,IF(MOD(MID(C2,15,1),2)=1,“男“,“女“),IF(MOD(MID(C2,17,1),2)=1,“男“,“女“)) 公式内的“C2”代表的是输入 ___号码的单元格。
1 、求和： =SUM(K2:K56) ——对 K2 到 K56 这一区域进行求和； 2 、平均数： = ___ERAGE(K2:K56) ——对 K2 K56 这一区域求平均数；3 、排名： =RANK(K2 ， K$2:K$56) ——对 55 名学生的成绩进行排名；4 、等级： =IF(K2>=85,“优“,IF(K2>=74,“良“,IF(K2>=60,“及格“,“不及格“))) 5 、学期总评： =K2*0.3+M2*0.3+N2*0.4 ——假设 K 列、 M 列和 N 列分别存放着学生的“平时总评”、“期中”、“期末”三项成绩； 6 、最高分： =MAX(K2:K56) ——求 K2 到 K56 区域（ 55 名学生）的最高分； 7 、最低分：=MIN(K2:K56) ——求 K2 到 K56 区域（ 55 名学生）的最低分；8 、分数段人数统计：（ 1 ） =COUNTIF(K2:K56,“100“) ——求 K2 到 K56 区域 100 分的人数；假设把结果存放于 K57 单元格；（ 2 ） =COUNTIF(K2:K56,“>=95“) － K57 ——求 K2 到K56 区域 95 ～ 99.5 分的人数；假设把结果存放于 K58 单元格；（ 3 ）=COUNTIF(K2:K56,“>=90“) － SUM(K57:K58) ——求 K2 到 K56 区域 90 ～ 94.5 分的人数；假设把结果存放于 K59 单元格；（ 4 ）=COUNTIF(K2:K56,“>=85“) － SUM(K57:K59) ——求 K2 到 K56 区域 85 ～ ___.5 分的人数；假设把结果存放于K60 单元格；（ 5 ）=COUNTIF(K2:K56,“>=70“) －SUM(K57:K60) ——求 K2 到 K56 区域 70 ～ 84.5 分的人数；假设把结果存放于 K61 单元格；（ 6 ）=COUNTIF(K2:K56,“>=60“) － SUM(K57:K61) ——求 K2 到 K56 区域 60 ～ 69.5 分的人数；假设把结果存放于 K62 单元格；（ 7 ）=COUNTIF(K2:K56,“如： =COUNTIF(C2:C351,“男“) ——求 C2 到 C351 区域（共350 人）男性人数； 9 、优秀率： =SUM(K57:K60)/55*100 10 、及格率： =SUM(K57:K62)/55*100 11 、标准差： =STDEV(K2:K56)——求 K2 到 K56 区域 (55 人 ) 的成绩波动情况（数值越小，说明该班学生间的成绩差异较小，反之，说明该班存在两极分化）； 12 、条件求和： =SUMIF(B2:B56,“男“， K2:K56) ——假设 B 列存放学生的性别， K 列存放学生的分数，则此函数返回的结果表示求该班男生的成绩之和； 13 、多条件求和：｛ =SUM(IF(C3:C322=“男“,IF(G3:G322=1,1,0))) ｝——假设 C 列（ C3:C322 区域）存放学生的性别， G 列（ G3:G322 区域）存放学生所在班级代码（ 1 、 2 、 3 、 4 、 5 ），则此函数返回的结果表示求一班的男生人数；这是一个数组函数，输完后要按 Ctrl ＋ Shift ＋ Enter 组合键 ( 产生“｛……｝”) 。
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Excel函数应用教程：财务函数1.ACCRINT用途：返回定期付息有价证券的应计利息。
语法：ACCRINT(issue，first_interest，settlement，rate，par，frequency，basis)参数：Issue为有价证券的发行日，First_interest是证券的起息日，Settlement是证券的成交日(即发行日之后证券卖给购买者的日期)，Rate为有价证券的年息票利率，Par为有价证券的票面价值(如果省略par，函数ACCRINT将par看作$1000)，Frequency为年付息次数(如果按年支付，frequency = 1;按半年期支付，frequency = 2;按季支付，frequency = 4)。
2.ACCRINTM用途：返回到期一次性付息有价证券的应计利息。
语法：ACCRINTM(issue，maturity，rate，par，basis)参数：Issue为有价证券的发行日，Maturity为有价证券的到期日，Rate为有价证券的年息票利率，Par为有价证券的票面价值，Basis为日计数基准类型(0 或省略时为30/360，1为实际天数/实际天数，2为实际天数/360，3为实际天数/365，4为欧洲30/360)。
3.AMORDEGRC用途：返回每个会计期间的折旧值。
语法：AMORDEGRC(cost，date_purchased，first_period，salvage，period，rate，basis)参数：Cost为资产原值，Date_purchased为购入资产的日期，First_period为第一个期间结束时的日期，Salvage为资产在使用寿命结束时的残值，Period是期间，Rate为折旧率，Basis是所使用的年基准(0 或省略时为360 天，1为实际天数，3为一年365天，4为一年360天)。
4.AMORLINC用途：返回每个会计期间的折旧值，该函数为法国会计系统提供。
如果某项资产是在会计期间内购入的，则按线性折旧法计算。
语法：AMORLINC(cost，date_purchased，first_period，salvage，period，rate，basis)参数：Date_purchased为购入资产的日期，First_period为第一个期间结束时的日期，Salvage为资产在使用寿命结束时的残值，Period为期间，Rate为折旧率，Basis为所使用的年基准(0 或省略时为360 天，1为实际天数，3为一年365天，4为一年360天)。
5.COUPDAYBS用途：返回当前付息期内截止到成交日的天数。
语法：COUPDAYBS(settlement，maturity，frequency，basis)参数：Settlement是证券的成交日(即发行日之后证券卖给购买者的日期)，Maturity为有价证券的到期日，Frequency为年付息次数(如果按年支付，frequency=1;按半年期支付，frequency=2;按季支付，frequency=4)，Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360，1为实际天数/实际天数，2为实际天数/360，3为实际天数/365，4为欧洲30/360)。
6.COUPDAYS用途：返回成交日所在的付息期的天数。
语法：COUPDAYS(settlement，maturity，frequency，basis)参数：Settlement是证券的成交日(即发行日之后证券卖给购买者的日期)，Maturity为有价证券的到期日(即有价证券有效期截止时的日期)，Frequency为年付息次数(如果按年支付，frequency=1;按半年期支付，frequency=2;按季支付，frequency=4)，Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360，1为实际天数/实际天数，2为实际天数/360，3为实际天数/365，4为欧洲30/360)。
7.COUPDAYSNC用途：返回从成交日到下一付息日之间的天数。
语法：COUPDAYSNC(settlement，maturity，frequency，basis)参数：Settlement是证券的成交日，Maturity为有价证券的到期日，Frequency为年付息次数(如果按年支付，frequency=1;按半年期支付，frequency=2;按季支付，frequency=4)，Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360，1为实际天数/实际天数，2为实际天数/360，3为实际天数/365，4为欧洲30/360)。
8.COUPNUM用途：返回成交日和到期日之间的利息应付次数，向上取整到最近的整数。
语法：COUPNUM(settlement，maturity，frequency，basis)参数：同上9.COUPPCD用途：用途：返回成交日之前的上一付息日的日期。
语法：COUPPCD(settlement，maturity，frequency，basis)参数：同上10.CUMIPMT用途：返回一笔贷款在给定的start-period到end-period期间累计偿还的利息数额。
语法：CUMIPMT(rate，nper，pv，start_period，end_period，type)参数：Rate为利率，Nper为总付款期数，Pv为现值，Start_period为计算中的首期(付款期数从1开始计数)，End_period为计算中的末期，Type为付款时间类型(0(零)为期末付款，1为期初付款)。
11.CUMPRINC用途：返回一笔贷款在给定的start-period到end-period期间累计偿还的本金数额。
语法：CUMPRINC(rate，nper，pv，start_period，end_period，type)参数：Rate为利率，Nper为总付款期数，Pv为现值，Start_period为计算中的首期(付款期数从1开始计数)，End_period为计算中的末期，Type为付款时间类型(0(零)为期末付款，1为期初付款)。
12.DB用途：使用固定余额递减法，计算一笔资产在给定期间内的折旧值。
语法：DB(cost，salvage，life，period，month)参数：Cost为资产原值，Salvage为资产在折旧期末的价值(也称为资产残值)，Life为折旧期限(有时也称作资产的使用寿命)，Period为需要计算折旧值的期间。
Period必须使用与life相同的单位，Month为第一年的月份数(省略时假设为12)。
13.DDB用途：使用双倍余额递减法或其他指定方法，计算一笔资产在给定期间内的折旧值。
语法：DDB(cost，salvage，life，period，factor)参数：Cost为资产原值，Salvage为资产在折旧期末的价值(也称为资产残值)，Life为折旧期限(有时也称作资产的使用寿命)，Period为需要计算折旧值的期间。
Period必须使用与life相同的单位，Factor为余额递减速率(如果factor省略，则假设为2)。
14.DISC用途：返回有价证券的贴现率。
语法：DISC(settlement，maturity，pr，redemption，basis)参数：Settlement是证券的成交日(即在发行日之后，证券卖给购买者的日期)，Maturity 为有价证券的到期日，Pr为面值$100的有价证券的价格，Redemption为面值$100的有价证券的清偿价值，Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360，1为实际天数/实际天数，2为实际天数/360，3为实际天数/365，4为欧洲30/360)。
15.DOLLARDE用途：将按分数表示的价格转换为按小数表示的价格，如证券价格，转换为小数表示的数字。
语法：DOLLARDE(fractional_dollar，fraction)参数：Fractional_dollar以分数表示的数字，Fraction分数中的分母(整数)。
16.DOLLARFR用途：将按小数表示的价格转换为按分数表示的价格。
语法：DOLLARFR(decimal_dollar，fraction)参数：Decimal_dollar为小数，Fraction分数中的分母(整数)。
17.DURATION用途：返回假设面值$100的定期付息有价证券的修正期限。
期限定义为一系列现金流现值的加权平均值，用于计量债券价格对于收益率变化的敏感程度。
语法：DURATION(settlement，maturity，couponyld，frequency，basis)参数：Settlement是证券的成交日，Maturity为有价证券的到期日，Coupon为有价证券的年息票利率，Yld为有价证券的年收益率，Frequency为年付息次数(如果按年支付，frequency=1;按半年期支付，frequency=2;按季支付，frequency=4)，Basis日计数基准类型(0或省略为30/360，1为实际天数/实际天数，2为实际天数/360，3为实际天数/365，4为欧洲30/360)。
18.EFFECT用途：利用给定的名义年利率和一年中的复利期次，计算实际年利率。
语法：EFFECT(nominal_rate，npery)参数：Nominal_rate为名义利率，Npery为每年的复利期数。
19.FV用途：基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。
语法：FV(rate，nper，pmt，pv，type)参数：Rate为各期利率，Nper为总投资期(即该项投资的付款期总数)，Pmt为各期所应支付的金额，Pv为现值(即从该项投资开始计算时已经入帐的款项，或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金)，Type为数字0或1(0为期末，1为期初)。
20.FVSCHEDULE用途：基于一系列复利返回本金的未来值，用于计算某项投资在变动或可调利率下的未来值。
语法：FVSCHEDULE(principal，schedule)参数：Principal为现值，Schedule为利率数组。
21.INTRATE用途：返回一次性付息证券的利率。
语法：INTRATE(settlement，maturity，investment，redemption，basis)参数：Settlement是证券的成交日，Maturity为有价证券的到期日，Investment为有价证券的投资额，Redemption为有价证券到期时的清偿价值，Basis日计数基准类型(0或省略为30/360，1为实际天数/实际天数，2为实际天数/360，3为实际天数/365，4为欧洲30/360)。