融资案例分析附答案
商业信用融资案例分析
商业信用融资案例分析2011-01-05 16:01:45一、经典案例霍英东始创“卖楼花”，靠商业信用巧融资本霍英东始创“卖楼花”筹集资金，创下了中国商业融资的第一个经典案例。
霍英东原籍广东省番禺县，是香港知名的富商之一。
二战结束后，香港人口激增，住房严重不足，加上工商业日渐兴旺，形成对土地和楼宇的庞大需求。
霍英东审时度势，认定香港房地产业势必大有发展。
在1953年初，他拿出自己的120万港元，另向银行贷款160万港元，开始经营房产业，成立“立信置业有限公司”。
那个年代，英国、美国、加拿大及香港地产商都是整幢房屋出售的，由一个公司拥有整幢地产楼宇，除非有巨额资金，一般很难购买到房屋，因而房屋不易脱手。
刚开始，霍英东也和别人一样，自己花钱买旧楼，拆了后建成新楼逐层出售，从买地、规划、建楼，以至收租，资金周转期很长。
这样当然可以稳妥地赚钱，可是由于资金少，发展就比较慢。
他苦苦地思索改革房地产经营的方法，却没有结果。
霍英东当时是向银行贷款建楼的，要付一分多利息，如果建成了才卖，人家不买，利息承担不起，自己只好“跳楼”。
有一天，一位老邻居到工地上找他，说是要买楼。
霍英东抱歉地告他，盖好的楼已经卖完了。
邻居指着工地上正在盖的楼说：“就这一幢；你卖一层给我好不好？”霍英东灵机一动，说：“你能不能先付定金？”邻居笑着说：“行，我先付定金，盖好后你把我指定的楼层给我，我就把钱交齐。
”两人就这样成交了。
这个偶然的事件，却使霍英东得到了启发。
他立刻想到，他完全可以采取房产预售的方法，利用想购房者的定金来盖新房!这个办法不但能为他积累资金，更重要的是还能大大推动销售!房产的价格是非常昂贵的，要想买一幢楼，就得准备好几万元的现金，一手交钱，一手接屋，少不得一角一分，拖不得一时一刻。
当时只有少数有钱人才能买得起房产，所以房地产的经营也就不可能太兴旺。
现在霍英东采取的房产预售的新办法，只要先交付10%的定金，就可以购得即将破土动工兴建的新楼。
融资案例分析单选题100道及答案解析
融资案例分析单选题100道及答案解析1. 在企业融资中，以下哪种方式通常风险最低？（）A. 股权融资B. 债券融资C. 内部融资D. 银行贷款答案：C解析：内部融资是企业依靠自身积累的资金，风险通常最低。
2. 一家初创企业在寻求融资时，最可能首先考虑的是（）A. 天使投资B. 风险投资C. 银行贷款D. 债券发行答案：A解析：初创企业通常先考虑天使投资，因为天使投资对早期项目较为关注。
3. 以下哪种融资方式对企业的控制权影响最小？（）A. 银行贷款B. 债券融资C. 股权融资D. 都一样答案：A解析：银行贷款通常不涉及企业控制权的变更，而股权融资可能导致控制权的稀释。
4. 某企业通过发行债券融资，若市场利率上升，对企业的影响是（）A. 融资成本降低B. 融资成本上升C. 没有影响D. 债券更易发行答案：B解析：市场利率上升，企业发行债券的成本会上升。
5. 在股权融资中，以下哪种方式会引入新的战略投资者？（）A. 定向增发B. 公开增发C. 配股D. 都有可能答案：A解析：定向增发通常是针对特定的投资者，可能引入新的战略投资者。
6. 企业融资时，考虑融资期限的主要因素是（）A. 资金用途B. 融资成本C. 企业规模D. 行业特点答案：A解析：资金用途决定了所需资金的使用期限，从而影响融资期限的选择。
7. 以下哪种融资方式的审批流程相对较复杂？（）A. 银行贷款B. 股权融资C. 债券融资D. 民间借贷答案：C解析：债券融资需要经过较为严格的审批程序。
8. 某企业具有较高的资产负债率，其再融资时应优先考虑（）A. 股权融资B. 债券融资C. 银行贷款D. 内部融资答案：A解析：资产负债率高时，为避免财务风险，应优先考虑股权融资。
9. 以下关于融资成本的说法，正确的是（）A. 股权融资成本高于债券融资成本B. 债券融资成本高于股权融资成本C. 两者成本相同D. 取决于企业规模答案：A解析：股权融资的风险溢价通常高于债券，导致其成本较高。
融资的成功案例分析
融资的成功案例分析近年来，融资成为了各行各业发展所必不可少的一环。
通过融资，企业可以筹集到更多的资金来支持业务扩张、技术创新和市场推广等方面的需求。
本文将通过分析一个成功的融资案例，来探讨其背后的关键因素和成功经验。
案例背景某科技初创公司“Tech-Co”成立于2015年，致力于开发智能家居领域的产品和解决方案。
在成立初期，公司的资金来源主要依靠创始团队的个人积蓄和天使投资者的支持。
然而，为了进一步扩大规模和加速产品研发进程，公司决定寻找更大规模的融资。
融资策略“Tech-Co”制定了清晰的融资策略，该策略涵盖了以下几个关键要素：1. 定位目标投资者：公司明确了目标投资者的类型和偏好，并有针对性地与风险投资机构、私募股权基金和战略合作伙伴展开沟通。
2. 制定完善的商业计划书：作为融资的重要材料，公司编制了详尽的商业计划书，内容包括市场分析、竞争对手评估、产品规划、营销策略和财务预测等方面的内容，以展现其商业模式的可行性和潜在增长潜力。
3. 寻求专业的融资顾问支持：公司聘请了专业的融资顾问团队，协助制定融资策略、优化商业计划书，并提供关键谈判支持。
融资过程“Tech-Co”的融资过程主要包括以下几个关键步骤：1. 预热阶段：公司在与投资者建立联系之前，积极参加行业展会和论坛，通过演讲和展示产品等方式引起关注，并收集潜在投资者的反馈。
2. 线下洽谈：通过融资顾问的引荐和自身对目标投资者的了解，公司与潜在投资者进行了一对一的洽谈。
这些洽谈主要围绕商业计划书中的关键内容展开，包括市场需求、竞争分析、盈利模式、团队能力等方面的问题。
3. 尽职调查：作为确定投资决策的重要环节，公司准备了充分的信息供投资者进行尽职调查。
该信息包括融资需求、财务数据、知识产权情况和风险管理策略等。
4. 谈判和协议签订：根据多轮的谈判和尽职调查的结果，公司与投资者达成共识，并完成了融资协议的谈判和签订。
融资协议明确了资金使用计划、股权结构、退出机制等关键条款。
租赁融资法律案例分析(3篇)
第1篇一、案例背景某大型设备租赁合同纠纷案，原告为A公司，被告为B公司。
A公司是一家从事工程设备租赁的企业，B公司是一家从事基础设施建设的企业。
2018年3月，A公司与B公司签订了一份为期两年的设备租赁合同，约定由A公司将一台大型设备租赁给B公司使用，租赁期限自2018年4月起至2020年4月止。
合同约定租金为每月10万元，租赁期满后设备归A公司所有。
合同签订后，A公司按照约定将设备交付给B公司使用。
二、案情分析1. 合同签订及履行根据合同约定，A公司与B公司于2018年3月签订了设备租赁合同，并在合同中明确了租赁期限、租金、设备交付等内容。
在合同履行过程中，A公司按照约定将设备交付给B公司使用，B公司也按照约定支付了租金。
2. 纠纷产生2019年5月，B公司因项目资金紧张，导致无法继续支付租金。
A公司多次催促无果后，于2019年6月向法院提起诉讼，要求B公司支付剩余租金及违约金。
3. 法院审理法院审理过程中，A公司主张B公司未按照合同约定支付租金，构成违约，要求B公司支付剩余租金及违约金。
B公司辩称，由于项目资金紧张，导致无法支付租金，请求法院判决解除合同。
4. 法律适用本案涉及的主要法律问题为租赁合同纠纷，根据《中华人民共和国合同法》的相关规定，租赁合同当事人应当按照约定履行合同义务。
在本案中，A公司与B公司签订的设备租赁合同合法有效，双方应当按照约定履行合同义务。
三、案例分析1. 合同效力本案中，A公司与B公司签订的设备租赁合同符合《中华人民共和国合同法》的规定，合同内容明确、合法有效。
因此，法院认定该合同具有法律效力。
2. 违约责任根据《中华人民共和国合同法》第一百零七条的规定，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担违约责任。
在本案中，B公司未按照合同约定支付租金，构成违约。
因此，法院判决B公司支付剩余租金及违约金。
3. 合同解除根据《中华人民共和国合同法》第一百零八条的规定，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行合同义务的，对方可以解除合同。
项目融资审查案例分析题
案例分析一多晶硅项目1、项目概况：属国家高新技术产业化示范项目，于2001年获批的国内首个1000吨级多晶硅项目。
2005年动工，计划2007年4月试车。
总投资12.93亿元，资本金3.09亿元，国家专项基金1亿元，其余8.85亿元（占比68.5%）申请银行贷款，期限6年，利率基准，股东方按出资比例担保。
财务评价结果：投资回收期9年，贷款偿还期6年，前1-5年逐步量产，内部收益率>12%。
2、股东构成：项目公司由地方政府所属投资集团公司、光伏产业公司和地方电力公司下属企业按39%、36%和25%比例出资，全部现金投入。
3、技术工艺：多晶硅是制造集成电路硅衬底、太阳能电池等产品的主要原料，1000吨/年是目前公认的最小经济规模，现制造技术由美、日、德七家公司垄断。
本项目拟与俄罗斯国家稀有金属研究院合作、开展联合设计的方式进行，采用改良西门子工艺，引进美国的尾气分离回收设备、德国的还原炉及分析设备，以期在国内实现1000吨级多晶硅生产零的突破，产品结构中90%以上为半导体级多晶硅（属高等级多晶硅）。
4、市场供需：目前我国95%以上多晶硅需求通过进口解决。
2005年国内半导体级需求约1000吨，太阳能级（等级和纯度要求较低）需求约1400吨，到2010年二者需求将分别达到2000吨和4200吨。
2005年全球多晶硅产量约2.88万吨，其中半导体级2.07万吨，太阳能级8100吨，预测未来2-3年太阳能级需求将出现3000-5000吨缺口。
近期国内已掀起多晶硅热，已有多家企业公开发布信息称将建设大规模多晶硅生产基地，据不完全统计，设计产能已超过2万吨。
案例分析二燃气供应项目1、业务背景：地方政府为推动城市燃气业务市场化，拟引入民营资本与地方政府所属能源集团公司成立新公司，有偿受让能源集团公司全部燃气相关资产，并授予30年特许经营权。
经资产评估和地方国资委审核所涉资产价值（主要是管网资产）6.1亿元，较原帐面价值增值7100万元，增值率13.1%。
国开电大财务管理学习活动第4章 腾讯公司融资案例分析参考答案
1、腾讯融资发展过程2、历次重大融资行为对腾讯公司带来的影响1、腾讯创业初期（约1999年），马化腾及其团队持股60%，IDG和香港盈科数码各自分享腾讯20%的股份，做为交换条件，二者共向创业初期的腾讯投资220万美金。
2、2001年6月，香港盈科数码以1260万美元的价格出售手中腾讯20%的股权，接手方为南非MIH米拉德国际控股集团公司。
此后，MIH米拉德集团公司又从IDG手中收购12.8%的腾讯股份。
此时，腾讯的股权架构处于腾讯团队占60%、MIH集团33%、IDG占7.2%。
3、2002年6月，MIH集团再度从腾讯控股马化腾之外创始人手中购得13.5%的股权，此时腾讯股权结构变为腾讯及其合作创业者占据46.3%、MIH占据46.5%、IDG占7.2%。
4、2003年8月，出于上市方面的原因，腾讯进行股权结构调整，在将IDG手中7.2%股权悉数回收的同时，同时从MIH手中回购少量股权，此时控股结构变成腾讯与MIH各持50%的局面。
5、2004年，腾讯IPO发行4.2亿股公众股，此次IPO采取增加股本方式稀释原有股东比例。
12位自然人与MIH所占腾讯控股比例各从50%减到37.5%。
同年8月31日，ABSA Bank宣布持有1.85亿腾讯股票，占已发行股份的10.43%。
至此，腾讯股权结构变为，腾讯及其创使人37.5%、MIH集团37.5%、ABSA Bank10.43%。
其中马化腾个人持股约14.43%。
2、历次重大融资行为对腾讯公司带来的影响1999年，由于政策的限制，外国投资企业不能在中国投资电讯增值服务，而IDG（美国国际数据集团）和香港盈科有意投资腾讯，腾讯5位主要创办人于当年底成立腾讯控股作为腾讯各公司的控股公司。
由此引入的两笔风险投资共220万美元，IDG和盈科分别持有腾讯控股总股本的20％，马化腾及其团队持股60％。
正是这220万美元的风险资金，为腾讯日后的迅速掘起奠定了基础。
项目融资案例分析（5篇范例）
项目融资案例分析（5篇范例）第一篇：项目融资案例分析4月8日，上海迪士尼度假区项目正式开工。
在前来参加开工仪式的商务部副部长姜增伟看来，上海迪士尼乐园项目是中国改革开放三十多年来服务业领域最大的投资项目之一，标志着中国对外开放的新领域和新高度。
华特·迪士尼公司（下称迪士尼公司）总裁兼CEO罗伯特·艾格坦言：“我们将与中国的合作伙伴一起，建设一个有着鲜明迪士尼特色和中国特点的上海迪士尼度假区。
”随着项目的动工，原本神秘的上海迪士尼度假区项目的投融资结构图正逐渐清晰起来。
投资远超上海世博会2010年，上海刚刚举办了为期半年的世博会。
根据上海市市长韩正对外界披露的数字，上海世博会建设、运营两方面的总投资共为286亿元人民币。
《中国经济周刊》从华特·迪士尼公司提供的资料获悉，上海迪士尼度假区从总投资规模来看将远远超过上海世博会。
据了解，上海迪士尼度假区一期总面积3.9平方公里，总投资分为三大部分：主题乐园、酒店及零售餐饮娱乐、公共配套投入。
从目前掌握的情况来看，仅主题乐园的投资就已经达到了245亿元人民币，而作为配套酒店及零售餐饮娱乐的投资为45亿元人民币，这样的投资仅仅计算了该项目动工至开园日的费用，日后的运营和具体维护费用未被计入。
其中，投资245亿元的主题乐园（含停车场）主要包括一座集娱乐、餐饮、演艺等功能于一体的迪士尼城堡和一个美丽花园。
投资45亿元的配套酒店及零售餐饮娱乐将包括一座豪华酒店和一座经济型酒店，共1220 间客房和27900平方米零售、餐饮、娱乐区。
值得关注的是，政府配套项目并未计入上述两项投资。
上海迪士尼度假区项目所在区域的行政管理机构上海国际旅游度假区管理委员会常务副主任刘正义向记者透露，具体的配套设施包括围场河、中心湖、入园大道、公交枢纽等；部分高速（快速）路及干线道路工程；轨道交通专项工程；周边地区水系工程等。
上海市政府还成立了相应的建设工程指挥部。
(完整版)融资案例分析附答案
1.某地自来水厂项目案例背景：某地的自来水厂项目是国家计委正式批准立项的第三个BOT试点项目，也是我国城市供水设施建设中首例采用BOT方式兴建的试点项目。
项目建设规模含80万吨/日的取水工程，40万立方米/日净水厂工程，27千米输水管道工程。
特性经营期不超过18年（含建设期），由法国水务和日本丸红株式会社组成的联合投标体中标。
项目合同结构：在该水厂BOT项目融资过程中，项目公司主要通过提供各种合同作为项目担保。
在该项目中，项目公司主要取得了以下合同：特许权协议：项目公司与所在地政府签订此协议，以明确项目公司据以融资、设计、建设项目设施，运营和维护水厂，并将项目设施移交给该厂所在地政府或其他指定人。
购水协议：由项目公司和该地政府指定授权的市自来水公司签订，用以规定自来水总公司的购水和付费，以及项目公司按照购水协议规定的标准净水质量提供40万立方米/日净水的义务。
交钥匙合同：由项目公司与总成本欧尚签订，用以规定购买设备及项目承建等内容。
融资文件：项目公司与格贷款人就项目的债务融资部分签订的协议。
保险协议：由于该水厂BOT项目结构、合同结构比较复杂，从而增加了风险分担安排的难度。
请问.（1）请分析该项目的项目融资结构，并画出融资结构图。
（2）分析该项目中的主要利益相关者，以及各自的利益及其可能的风险。
•成都市政府：减少债务负担和财政压力，吸引外资，引进新技术。
•发起人（股东）：降低风险，稳定回收投资，进行利润分红。
•债权人：获取贷款利息，实现有限追索。
•项目公司：能够正常运营，实现企业的经济效益。
•市自来水公司：通过净水销售获取利润。
•建筑承包人：获得建筑工程价款。
•保险商：分担风险，取得保险费用。
•1、汇率风险（风险承担方——建设期：承建方建设完工后：项目公司、贷款方和政府•）2、利率风险（风险承担方——贷款方、项目公司•）3、外币不可支付风险（风险承担方——外汇短缺风险：项目公司外汇汇出风险：政府、项目公司、贷款人）•4、通货膨胀（风险承担方——项目公司）（3）您认为还需要补充哪些协议？这个实在不知道了。
项目融资案例分析
原因，大体上可归
纳为以下几点：
项目在财务上不可
行
担保不够
政府不执行合同
西安市的地铁项目是国内北京、上海、广州、深圳 等发达城市的地铁项目实施或运行之后的立项项目， 他们的融资模式为西安地铁的项目融资提供了可借 鉴的经验，更提供了融资模式创新的空间。西安市 作为中国西部的中心城市之一，是中国政府确定的 西部大开发的西北中心，国家政策的倾斜性和西安 无可替代的科技和旅游资源为商家的投资提供了很 高的预期，为地铁项目的融资提供了市场。
政府将提供下列支持：土地、40年机场经营权和 现金。政府组织了一个很好的招标程序，4个申 请人被选中参与投标，政府与其中的两个进行了 谈判，选择其中一个。但之后，政府便倒台了。
新的政府不如前政府对私营公司那样支持，正寻 求重新进行谈判。
BOT失败分析
击此处添加副标题
分析国际上一些
BOT项目的失败
项目建设由西安地铁项目公司全权负责， 建设完成之后，建设完成之后，由西安地 铁公司根据合同约定进行经营管理20年， 其收入所得归西安地铁项目公司，用以偿 还项目投资并作为项目公司的利润收入。
4
项目的建设与经营
项目的大部分资 金由项目公司来 筹集，融资的方 案报
西安市政府审批。 通过后由政府担 保进行贷款。
项目可行性分析，立项
1
2 确定项目设计施工路线
项目设计施工路线为莲湖路——五路口——长乐路， 全长为20公里的单项直线铁路，建设工期为3年，计 划总投资为25亿元人民币，投资公司经营时间为20 年，之后交由西安市政府经营和管理。
3
投资方式
西安地铁项目公司有个组建方，以资金入股形式确 定股份，由于基础设施项目具有稳健的收益，可以 采取负债经营，既可以避免经营的过度分散，又可 以获得税收等政策上的优惠，根据惯例，确定负债 比率可以为80%，由于融资规模较大，可以采用银 团贷款等方式进行项目公司内部的融资。
项目融资案例分析
案例一：澳大利亚恰那铁矿项目融资案例综述恰那铁矿与中国冶金进出口公司的合资项目在融资环节上很综合，它实际上是很多融资方式的一个组合，涉及到了合资、银团贷款、国际债券、租赁等多种融资模式。
它的另一个特点是介绍了一下杠杆租赁，并且指出了杠杆租赁是这一合资项目成功的关键。
项目背景恰那铁矿位于澳大利亚的西澳州著名铁矿产区，是中国冶金进出口公司与澳大利亚哈默斯铁矿公司的合资项目。
恰那铁矿1988年初开始动工建设，1990年初正式投产，是当时中国在海外最大的矿业投资项目，也是自70年代初期以来澳大利亚最重要的铁矿项目开发，曾被誉为“开创了澳大利亚铁矿发展史上的新时代”。
恰那铁矿第一期投资2．80亿澳元，年产300万吨铁矿砂，并在随后的8 年中逐步追加投资1．20亿澳元（主要从项目现金流量中提取），最终形成了年产1 000万吨铁矿砂的生产能力。
恰那铁矿项目的融资是由合资双方联合谈判安排的。
在设计和选择融资模式时，合资双方希望实现的主要目标包括：①有限追索；②股本资金投入限制在项目初始资本投入(2．8亿澳元)的30％以内；③融资模式的选择不改变合资双方已商定的合资结构原则。
从以上设定的目标要求看，可以很清楚地知道，恰那铁矿选择的融资模式是一种有限追索的项目融资。
项目融资结构（1）恰那铁矿项目的投资结构：恰那铁矿项目采用的是非公司型合资形式的投资结构。
中国冶金进出口公司，通过在澳大利亚的全资子公司在项目合资结构中持有40％的权益，哈默斯铁矿公司持有60％的权益。
合资双方按投资比例承担项目风险，支付项目建设资金、生产成本，最后分享项目产品。
①项目的管理结构，恰那铁矿设立由合资双方组成的合资政策委员会(Joint Venture Policy Committee)作为项目管理的最高决策机构，负责项目重大生产经营、市场战略的决策，监督项目管理公司的日常生产、经营管理。
②项目的基础设施：使用哈默斯铁矿公司的现有设备，由合资项目支付其服务费，为项目的开发带来两方面的优点：第一，大大减少了项目的初始投资；第二缩短了项目建设期。
融资法律案例分析(3篇)
第1篇一、背景随着我国经济的快速发展，企业融资需求日益旺盛。
融资活动在企业发展中扮演着重要角色，融资法律问题也随之产生。
本文以某科技公司融资过程中出现的法律问题为案例，分析融资法律风险及防范措施。
二、案情简介某科技公司（以下简称“科技公司”）成立于2010年，主要从事高新技术研发、生产和销售。
经过几年的发展，科技公司业务规模不断扩大，资金需求日益增加。
为了满足业务发展需要，科技公司于2017年向一家风险投资公司（以下简称“风险投资”）寻求融资。
双方经过协商，签订了《股权融资协议》（以下简称“协议”），约定风险投资以每股10元的价格向科技公司投资1000万股，共计1亿元。
协议签订后，风险投资按约定向科技公司支付了投资款。
然而，在融资过程中，科技公司发现协议中存在一些法律风险，现将相关情况分析如下。
三、案例分析1. 法律风险（1）股权比例问题协议约定风险投资投资1000万股，占科技公司总股本的30%。
然而，在协议签订前，科技公司并未进行股权结构调整，导致风险投资入股后，原股东股权比例被稀释。
根据《公司法》规定，公司增资扩股时，原有股东的股权比例应予以保护。
因此，原股东有权要求科技公司调整股权比例，以维护自身权益。
（2）股权转让限制协议中未明确约定风险投资所持股份的转让限制。
在实际操作中，风险投资可能因为种种原因需要转让所持股份。
若协议未对股权转让限制作出明确规定，风险投资在转让股份时可能面临一定的法律风险。
（3）投资回报问题协议中未明确约定风险投资的投资回报方式。
在实际操作中，若科技公司盈利状况不佳，风险投资可能无法获得预期的回报。
此外，协议中未明确约定投资回报的计算方式和支付时间，可能导致双方产生争议。
2. 防范措施（1）股权比例调整科技公司应与风险投资协商，在协议中明确约定股权比例调整方案。
在增资扩股时，原有股东的股权比例应予以保护，确保其权益不受侵害。
（2）股权转让限制协议中应明确约定风险投资所持股份的转让限制，如转让条件、转让价格、转让对象等。
XXX财务管理学习活动第4章 XXX融资案例分析参考答案
XXX财务管理学习活动第4章 XXX融资案
例分析参考答案
在1999年，XXX创业初期时，XXX及其团队持股60%，而XXX和XXX各自分享XXX20%的股份。
作为交换条件，
二者共向XXX投资了220万美金。
在2001年6月，XXX以1260万美元的价格出售手中XXX20%的股权给XXX又从
XXX手中收购了12.8%的XXX。
此时，XXX的股权架构由XXX团队占60%、XXX占33%、XXX占7.2%。
在2002年6月，XXX再次从XXXXXX之外的创始人手
中购得了13.5%的股权。
这导致XXX的股权结构变成了XXX
及其合作创业者占据46.3%、XXX占据46.5%、XXX占7.2%。
出于上市方面的原因，XXX在2003年8月进行了股权结
构调整。
他们将XXX手中7.2%的股权悉数回收，并同时从XXX手中回购少量股权。
这导致控股结构变成了XXX与
XXX各持50%的局面。
在2004年，XXX进行了IPO发行4.2亿股公众股。
此次IPO采取了增加股本的方式稀释了原有股东的比例。
12位自然人与XXX所占XXX控股比例各从50%减到了37.5%。
同年8月31日，XXX宣布持有1.85亿XXX股票，占已发行股份的10.43%。
至此，XXX的股权结构变为XXX及其创始人占37.5%、XXX占37.5%、XXX占10.43%。
其中，XXX个人持股约14.43%。
融资协议法律案例分析(3篇)
第1篇一、案情简介甲公司是一家从事高科技产业的企业，为了扩大生产规模，提高市场竞争力，决定向乙银行申请贷款。
经过双方协商，甲公司于2018年1月1日与乙银行签订了《融资协议》（以下简称“协议”）。
协议约定：甲公司向乙银行借款人民币1000万元，借款期限为1年，年利率为6%，甲公司应在协议签订后5个工作日内将借款款项汇入乙银行指定账户。
同时，甲公司应按照协议约定按月支付利息，并在贷款到期后一次性归还本金。
协议签订后，甲公司如约将借款款项汇入乙银行指定账户。
但在借款期限届满后，甲公司未能按时归还贷款本金。
乙银行遂向甲公司发出催收通知书，要求甲公司在规定期限内归还贷款本金及利息。
甲公司收到通知书后，仍未能按时归还贷款。
乙银行遂将甲公司诉至法院，要求甲公司归还贷款本金、利息及逾期利息。
二、争议焦点1. 甲公司是否应当承担逾期还款的责任？2. 乙银行是否可以要求甲公司支付逾期利息？三、案例分析1. 甲公司是否应当承担逾期还款的责任？根据《中华人民共和国合同法》第一百零七条规定：“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
”本案中，甲公司作为借款人，在协议约定的借款期限内未能按时归还贷款本金，已构成违约。
因此，甲公司应当承担逾期还款的责任。
2. 乙银行是否可以要求甲公司支付逾期利息？根据《中华人民共和国合同法》第一百一十四条规定：“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当按照约定支付违约金；没有约定违约金的，根据违约情况，可以适当减轻或者免除违约责任。
当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，对方可以要求其支付违约金。
”本案中，协议约定了年利率为6%，但未约定逾期利息。
根据《中华人民共和国合同法》第一百一十五条规定：“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，对方可以要求其支付逾期利息。
”因此，乙银行可以要求甲公司支付逾期利息。
职问_法律融资问题案例(3篇)
第1篇一、背景介绍随着我国经济的快速发展，小微企业如雨后春笋般涌现，成为推动经济增长的重要力量。
然而，小微企业普遍面临着资金短缺、融资难、融资贵的问题，尤其是在法律融资方面，往往因为缺乏有效的法律保障和融资渠道而陷入困境。
本文将以某小微企业为例，探讨其法律融资问题，并提出相应的解决方案。
二、案例描述某小微企业成立于2010年，主要从事电子产品研发、生产和销售。
经过多年的发展，该企业在市场上取得了一定的竞争优势，但同时也面临着资金链紧张的问题。
为了扩大生产规模、提升产品品质，企业急需融资。
在寻求融资过程中，该企业遇到了以下法律融资问题：1. 信用记录缺失：由于企业规模较小，经营时间较短，缺乏完善的信用记录，难以获得金融机构的信任。
2. 抵押物不足：企业资产规模有限，可供抵押的资产较少，无法满足金融机构的融资要求。
3. 融资渠道单一：企业主要依赖银行贷款进行融资，缺乏多元化的融资渠道，导致融资成本较高。
4. 法律风险意识不足：企业在融资过程中，对合同条款、法律风险等方面的了解不足，容易陷入法律纠纷。
三、案例分析1. 信用记录缺失：金融机构在评估企业信用时，主要依据企业的信用记录、财务报表等资料。
对于小微企业来说，由于经营时间较短，信用记录不完善，导致金融机构对其信用评价较低。
2. 抵押物不足：金融机构在发放贷款时，往往要求企业提供抵押物或担保，以降低贷款风险。
对于小微企业来说，由于资产规模有限，可供抵押的资产较少，难以满足金融机构的要求。
3. 融资渠道单一：小微企业普遍缺乏多元化的融资渠道，主要依赖银行贷款，导致融资成本较高，且难以满足企业快速发展的需求。
4. 法律风险意识不足：小微企业在融资过程中，往往对合同条款、法律风险等方面的了解不足，容易陷入法律纠纷，损害企业利益。
四、解决方案1. 建立信用记录：企业应注重自身信用建设，积极与金融机构、商业信用机构等建立合作关系，逐步完善信用记录。
2. 拓宽融资渠道：企业应积极探索多元化的融资渠道，如股权融资、债权融资、供应链融资等，降低融资成本，满足企业不同阶段的融资需求。
项目融资案例分析--上海迪士尼乐园
抓住收益分成的主动权 香港特区政府和迪士尼之间的不合理分红 协议，门票和酒店收入是迪士尼盈利的主要来 源，而其他相关产业的收入也占了很大比重， 但香港特区政府的收益分成仅覆盖了门票收入 部分。 上海政府和迪士尼之间如何收益分成， 在这一点上中方需要审慎考量，切莫重蹈香港 覆辙。
影响
四、项目投资结构
上海Disney项目的投资结构分由三个部 分组成： 上海国际主题乐园有限公司，中美双方持 股比例分别为57%和43%； 上海国际主题乐园配套设施有限公司，中 美双方持股比例分别为57%和43%； 上海国际主题乐园和度假区管理有限公司， 中美双方持股比例分别为30%和70%。
上海国际主题乐园和度假区管理有限公司概况 管理公司注册资金为2000万元，主要涉及到财务管理、员工配需等。 建设期：项目于2011年4月8日动工建设，到2015年建成，工期大 约为5年。
三、融资方式 项目投资达245亿元人民币，所有投资中40%资金为中方和迪士尼 双方共同持有的股权，其中中方政府占57%，迪士尼占4 3 %。其 余占总投资的60%的资金则为债权，其中政府拥有80%，另外20% 则为商业机构拥有。
二、项目概况
项目参与方： 上海上海国际主题乐园有限公司，中美双方持股比例分别为57%和 43%； 上海国际主题乐园配套设施有限公司，中美双方持股比例分别为 57%和43%； 上海国际主题乐园和度假区管理有限公司，中美双方持股比例分别 为30%和70%。
上海国际主题乐园有限公司概况 乐园公司注册资金1713600万元，股东发起人为上海申迪旅游度假 开发有限公司，WD HOLDINGS（SHANGHAI），LLC，后者是美 国迪士尼在上海成立的美方公司。 乐园公司的功能主要是主题乐园的开发、建设和经营等，也包括园 区内服务提供。 上海国际主题乐园配套设施有限公司概况 配套公司注册资金为316796.76万元，经营范围包括酒店、购物中 心、体育、娱乐和休闲设施的开发、建设和管理等。
融资案例分析附答案【精品】
融资案例分析附答案1.某地自来水厂项目案例背景：某地的自来水厂项目是国家计委正式批准立项的第三个BOT试点项目，也是我国城市供水设施建设中首例采用BOT方式兴建的试点项目。
项目建设规模含80万吨/日的取水工程，40万立方米/日净水厂工程，27千米输水管道工程。
特性经营期不超过18年（含建设期），由法国水务和日本丸红株式会社组成的联合投标体中标。
项目合同结构：在该水厂BOT项目融资过程中，项目公司主要通过提供各种合同作为项目担保。
在该项目中，项目公司主要取得了以下合同：特许权协议：项目公司与所在地政府签订此协议，以明确项目公司据以融资、设计、建设项目设施，运营和维护水厂，并将项目设施移交给该厂所在地政府或其他指定人。
购水协议：由项目公司和该地政府指定授权的市自来水公司签订，用以规定自来水总公司的购水和付费，以及项目公司按照购水协议规定的标准净水质量提供40万立方米/日净水的义务。
交钥匙合同：由项目公司与总成本欧尚签订，用以规定购买设备及项目承建等内容。
融资文件：项目公司与格贷款人就项目的债务融资部分签订的协议。
保险协议：由于该水厂BOT项目结构、合同结构比较复杂，从而增加了风险分担安排的难度。
请问.（1）请分析该项目的项目融资结构，并画出融资结构图。
（2）分析该项目中的主要利益相关者，以及各自的利益及其可能的风险。
•成都市政府：减少债务负担和财政压力，吸引外资，引进新技术。
•发起人（股东）：降低风险，稳定回收投资，进行利润分红。
•债权人：获取贷款利息，实现有限追索。
•项目公司：能够正常运营，实现企业的经济效益。
•市自来水公司：通过净水销售获取利润。
•建筑承包人：获得建筑工程价款。
•保险商：分担风险，取得保险费用。
•1、汇率风险（风险承担方——建设期：承建方建设完工后：项目公司、贷款方和政府•）2、利率风险（风险承担方——贷款方、项目公司•）3、外币不可支付风险（风险承担方——外汇短缺风险：项目公司外汇汇出风险：政府、项目公司、贷款人）•4、通货膨胀（风险承担方——项目公司）（3）您认为还需要补充哪些协议？这个实在不知道了。
高级会计融资方式的案例分析题
高级会计融资方式的案例分析题高级会计关于融资方式的案例分析题导语：融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程，下面是其关于融资方式的案例分析题，一起来测试下吧：案例分析题1、海天集团是国内领先的消费类电子国有控股企业，在国内享有较高的知名度。
海天集团董事长在2017年的.工作会上提出，“要通过并购重组、技术改造、基地建设等举措，用5年左右的时间使集团规模翻一番，努力跻身世界先进企业行列”。
根据集团发展需要，经研究决定，拟建设一个总投资额为8亿元的项目，该项目已经国家有关部门核准，预计两年建成。
企业现有自有资金2亿元，尚有6亿元的资金缺口。
企业资产负债率要求保持在恰当水平，集团财务部提出以下方案解决资金缺口：方案一：向银行借款6亿元，期限4年，年利率10%，按年付息;方案二：向银行借款6亿元，期限1年，年利率4.5%，按年付息;方案三：直接在二级市场上出售持有的乙上市公司股票，该股票的每股初始成本为18元，现行市价为30元，预计未来成长潜力不大;方案四：发行集团公司股票3000万股，共计6亿元，发行后集团公司第一大股东的股权被稀释，公司股权分散，不再属于国有控股。
方案五：不再向股东支付现金股利，这可以再节省出2亿元现金;同时采取租赁设备的方法，减少另外的4亿元资金支付。
要求：根据资料，分别分析财务部提出的五个方案属于何种融资战略(基于融资方式)，假定你是海天集团的总会计师，请在比较各种方案后选择较优方案，并说明理由。
正确答案 :(1)方案一属于长期贷款融资。
如果选择方案一：企业资产负债率将上升〔或：财务风险将提高;或：偿债能力将下降;或：资产负债率将难以保持在恰当水平〕;同时由于是长期借款，利率很高，会给公司带来较大的付息压力，因此该方案不可取。
(2)方案二属于短期贷款融资。
如果选择方案二：资产负债率还是上升，财务风险较大，不过融资成本大幅下降。
需要注意的是，该项目属于长期投资项目，公司短期债务融资将无法实现与长期投资项目的期限匹配，存在较大的风险，因此该方案不可取。
融资案例答案
融资案例答案
在当前的商业环境下，融资对于企业的发展至关重要。
无论是初创企业还是成
熟企业，都可能面临着融资的需求。
而如何成功地进行融资，是每个企业都需要认真思考的问题。
首先，企业需要明确自己的融资目的。
融资的目的各有不同，可能是为了扩大
生产规模，开拓新市场，研发新产品，或者是进行企业重组等。
明确融资的目的有助于企业更好地选择融资方式和途径，以及更好地与投资方沟通。
其次，企业需要选择适合自己的融资方式。
融资的方式多种多样，包括银行贷款、股权融资、债券发行、企业债务融资等。
不同的融资方式有不同的特点和适用范围，企业需要根据自身的情况和需求选择合适的融资方式。
再者，企业需要做好融资方案的准备工作。
这包括编制详细的融资计划和方案，包括资金用途、融资规模、融资期限、融资成本、还款方式等。
同时，企业还需要做好财务报表和资产负债表等相关材料的准备工作，以便向投资方展示企业的经营状况和潜力。
最后，企业需要积极主动地与潜在的投资方进行沟通和洽谈。
在进行融资过程中，企业需要向投资方清晰地展示企业的发展前景和价值，同时也需要认真倾听投资方的意见和建议，以便达成双方的共识和合作。
总之，融资是企业发展过程中的重要环节，企业需要认真对待融资问题，做好
充分的准备工作，选择合适的融资方式，与投资方进行积极的沟通和合作。
只有这样，企业才能顺利地实现融资目标，为自身的发展打下坚实的基础。
存货融资案例
存货融资案例
某家化妆品公司正在推出一款新产品，但需要进行大规模的生产
和储存，才能在全国范围内销售。
由于公司的现金流不足，所以他们
寻求了一家银行的存货融资业务。
经过银行的评估，该化妆品公司的库存资产很具有价值，因为这
是一家有资金实力的公司，同时，他们的产品也有很高的市场需求。
基于这些因素，银行同意为该公司提供存货融资，这使得该化妆品公
司能够进行大规模的生产和储存。
该公司因此得以按计划生产所需的化妆品，并将其存放在库房中
等待销售。
这些存货在销售过程中可以作为抵押品，用于还清融资借款。
在销售季节，该化妆品公司能够迅速销售所有存货并清除了融资
借款，因此成功推出了他们的新款产品。
此次存货融资案例证明了该公司资产的价值和银行专业技术的重
要性。
在市场上，需要一些特殊的账户来解锁资产价值，而银行作为
对于资产真实价值最具鉴别能力的机构，能够帮助公司实现资产变现，并达到借款目的。
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1.某地自来水厂项目
案例背景：某地的自来水厂项目是国家计委正式批准立项的第三个BOT试点项目，也是我国城市供水设施建设中首例采用BOT方式兴建的试点项目。
项目建设规模含80万吨/日的取水工程，40万立方米/日净水厂工程，27千米输水管道工程。
特性经营期不超过18年（含建设期），由法国水务和日本丸红株式会社组成的联合投标体中标。
项目合同结构：在该水厂BOT项目融资过程中，项目公司主要通过提供各种合同作为项目担保。
在该项目中，项目公司主要取得了以下合同：
特许权协议：项目公司与所在地政府签订此协议，以明确项目公司据以融资、设计、建
设项目设施，运营和维护水厂，并将项目设施移交给该厂所在地政府或其他指定人。
购水协议：由项目公司和该地政府指定授权的市自来水公司签订，用以规定自来水总公司的购水和付费，以及项目公司按照购水协议规定的标准净水质量提供40万立方米/日净水的义务。
交钥匙合同：由项目公司与总成本欧尚签订，用以规定购买设备及项目承建等内容。
融资文件：项目公司与格贷款人就项目的债务融资部分签订的协议。
保险协议：由于该水厂BOT项目结构、合同结构比较复杂，从而增加了风险分担安排的难度。
请问.（1）请分析该项目的项目融资结构，并画出融资结构图。
（2）分析该项目中的主要利益相关者，以及各自的利益及其可能的风险。
•成都市政府：减少债务负担和财政压力，吸引外资，引进新技术。
•发起人（股东）：降低风险，稳定回收投资，进行利润分红。
•债权人：获取贷款利息，实现有限追索。
•项目公司：能够正常运营，实现企业的经济效益。
•市自来水公司：通过净水销售获取利润。
•建筑承包人：获得建筑工程价款。
•保险商：分担风险，取得保险费用。
• 1、汇率风险（风险承担方——建设期：承建方建设完工后：项目公司、贷款方和政府
•）2、利率风险（风险承担方——贷款方、项目公司
•）3、外币不可支付风险（风险承担方——外汇短缺风险：项目公司外汇汇出风险：政府、项目公司、贷款人）
•4、通货膨胀（风险承担方——项目公司）
（3）您认为还需要补充哪些协议
这个实在不知道了。
没找到。
年底，受原国家计委委托，中海油牵头组织进行规划研究，于1996年底向国家上报了《东南沿海地区利用液化天然气项目规划报告》，建议广东LNG（液化天然气）项目作为试点项目之一先行。
1999年底，国家正式批准了广东LNG试点工程总体项目一期工程项目建议书2000年，经招标，广东LNG项目选择英国BP公司为外商合作伙伴，并于2001年4月签订项目中外合资经营企业原则协议，开始进行项目可行性研究工作。
项目选择澳大利亚液化天然气有限公司作为资源供应方，并于2002年10月正式签署了附生效条件的LNG销售与购买协议。
2004年2月23日取得了合资经营公司营业执照，项目公司——广东大鹏液化天然气有限公司正式成立。
广东LNG试点工程总体项目包括LNG接受站和输气干线项目，以及配套新建电厂、燃油电厂
改造和城市管网等用户项目。
LNG接收站设于深圳大鹏湾东岸秤头角。
一期工程设计规模370万吨/年，设两座16万立方米储罐。
输气干线，一起工程包括支干线总长约370千米。
广东LNG项目采用的是公司型合资结构，投资者根据合资协议认购项目公司股份。
由广东大鹏液化天然气公司负责运营广东LNG项目一期工程的源头项目：战线项目。
项目公司各发起方和投资者的持股比例为：中海油33%，广东发起方31%，英国BP公司30%，香港电灯集团有限公司3%和香港中华煤气有限公司3%。
采用有限追索方式和基于整个产业链长期“照付不议”商务架构而设计的“项目融资”合同为项目的顺利建设提供了资金保障。
由五家国有银行——中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、国家开发银行和中国银行组成的银团向广东LNG项目提供总金额为亿等值人民币贷款。
项目发起人选择澳大利亚液化天然气有限公司（ALNG）作为资源供应方。
项目公司与ALNG签署的LNG销售与购买协议中明确限定了气价的波动幅度。
2003年5月15日，中海油与澳大利亚西北大陆架天然气项目签署了资产购买协议。
项目公司与电厂和城市燃气下游天然气用户签署了“无论提货与否均需付费”销售合同。
2003年6月，发起方通过招标选定法国/意大利STTS作为接收站设计、采购及建造合同的中标方，城建LNG进口终端及码头设施。
其中境内合同总额为亿美元，境外合同总额为亿美元，总计亿美元。
广东LNG项目以中方为主组织LNG运输。
运输项目业主目前由中远、招商为主的6家中外股东组成。
中海油在广东LNG项目上采用的是通过项目公司直接安排融资的模式，组织了一个总金额为亿等值人民币的有限追索项目贷款。
股本资金：资本金30%由项目公司参股各方自有资金注入。
债务资金：亿等值人民币，由中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、国家开发银行和中国银行组成的银团以有限追索形式的项目贷款提供。
其中人民币长期贷款为亿，美元长期贷款为亿，流动资金贷款为亿等值人民币。
广东LNG项目在项目的直接投资者外寻找其他与项目开发有直接或间接利益关系的机构为项目的建设或生产经营提供担保。
广东LNG项目由于按国际惯例办事，通过国际招标，引进澳大利亚的LNG资源。
此外，项目公司在与ALNG签署的LNG销售与购买协议中，限定了气价的波动幅度。
项目公司与电厂、城市燃气用户签署了“无论提货与否均需付款”销售协议。
请问.（1）在广东LNG项目中，项目的参与者共有哪些
答：项目的参与者共有：中海油为项目发起方；五家国有银行——中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、国家开发银行和中国银行为贷款银团；澳大利亚液化天然气有限公司为资源供应方；电厂和城市燃气下游天然气用户为项目产品购买者；法国/意大利STTS 为项目工程承包集团；中远、招商为主的6家中外股东为运输方。
（2）LNG项目通过项目公司直接融资对中海油有什么优点
答：①容易划清项目的债务责任，融资结构相对简单清晰，中海油除提供必要的担保外不承担任何其他责任，实现了风险隔离；②股东之间关系明确，股东之间不存在任何信托、担保或连带责任；③由于项目公司没有任何一个投资者超过50%的股份，保证该项目公司不会成为任何一个投资者的子公司，中海油可以利用其安排非公司负债型融资，使项目公司的债务融资安排不与自身公司的财务报表合并。
（3）广东LNG项目的信用保证结构如何
答：①寻找其他与项目开发有直接或间接利益关系的机构为项目的建设或生产经营提供担保，分担了投资者的一部分项目风险。
②引进澳大利亚的LNG资源，争取到全亚洲最优惠的价格。
③项目公司在与ALNG签署的LNG销售与购买协议中，限定了气价的波动幅度，保证了广东LNG项目获得长期、稳定、优惠的能源。
④项目公司与电厂、城市燃气用户签署了“无论提货与否均需付款”销售协议。
无论项目公司是否能够交货，项目产品的购买者都必须无条件地在规定的日期按确定的价格向项目公司支付事先确定数量产品的货款。
实质上是由项目产品购买者为项目公司提供的一种财务担保，项目公司可利用其担保的绝对性和无条件性进行融资。