所有开放式基金的基金费率
银行开放式基金业务介绍
业务交易规则
二、基金TA账户签约管理
（一）签约 1、个人客户需持签约借记卡及密码办理此业务；单位客
户仅能通过单位结算账户办理基金业务，不允许单位客户持 单位卡进行该交易；
2、个人客户只能持有状态为正常的借记卡进行此交易； 单位客户需持状态为正常的单位结算账户办理该业务，柜员 按照结算账户相关管理规定进行核印等步骤校验客户身份及 信息；
业务交易规则
（六）单位客户申请任何交易须到签约网点办理； （七）用于基金交易的借记卡及密码的挂失和解挂，按照 《金穗借记卡业务管理办法》办理；挂失后补办的借记卡由 系统自动建立与基金账户的对应关系； （八）客户首次购买基金时的分红方式为基金合同默认的 分红方式，如需变更分红方式应通过“基金分红方式设置” 交易实现； （九）客户使用借记卡密码进行的基金交易，视为客户本 人办理； （十）基金业务允许跨省市交易； （十一）客户办理基金业务必须确保借记卡和账户状态正 常；
（五）客户可多次赎回和预约赎回基金，赎回手 续费按每个账户的单笔交易分别计算；客户赎回基 金的最高或最低限额以及级差，都需要按照基金发 售公告的规定执行。
业务交易规则
五、基金产品转换
客户将所持有的基金份额转换为同一基金管理人旗下的其 它基金产品时须办理基金转换交易；
（一）个人客户需持借记卡及密码办理该业务；单位客户 需持签约单位卡及卡密码或签约单位结算账户办理该业务， 柜员按照结算账户相关管理规定进行核印等步骤校验客户身 份及信息；
3、如果客户在其它渠道已开立TA主账户，因而在银行开 立TA账户为多渠道账户，需要在开立TA账户的时候，输入多 渠道标识，并同时登记TA账号信息；当日开立TA帐户，当日 不可销TA 帐户， 只可撤单或取消；撤单或取消时不能有该 TA下的在途交易。
开放式基金销售费用管理规定（三篇）
开放式基金销售费用管理规定第一章总则第一条为了规范开放式基金销售费用管理，保护投资者的权益，维护开放式基金市场的健康发展，根据《证券投资基金法》及其他相关法律、行政法规的规定，制定本规定。
第二条本规定适用于我国境内的开放式基金销售费用管理。
第三条开放式基金销售费用包括前端销售费用、后端销售费用和其他销售费用。
第四条开放式基金销售费用应当依法合规，合理适度，不得损害投资者利益。
第二章前端销售费用第五条开放式基金前端销售费用是指投资者在订购基金时需支付的销售服务费用。
第六条前端销售费用的收取方式由基金管理人与销售机构自行协商确定，但应当明确告知投资者，并严禁以任何形式向投资者隐瞒或变相收取费用。
第七条前端销售费用应当在投资者支付资金前与其签订相应协议，并在协议中明确前端销售费用的实际金额或计算方法。
第八条前端销售费用不得超过投资者实际支付金额的一定比例，具体比例由中国证券监督管理委员会另行规定。
第九条前端销售费用的支付方式应当便利和安全，不得对投资者造成不必要的损失。
第十条前端销售费用的收取和使用应当按照基金合同和基金销售协议的约定进行，并在销售机构和基金管理人的公开报告中进行透明披露。
第三章后端销售费用第十一条开放式基金后端销售费用是指投资者在赎回基金份额时需支付的销售服务费用。
第十二条后端销售费用的收取方式由基金管理人与销售机构自行协商确定，但应当明确告知投资者，并严禁以任何形式向投资者隐瞒或变相收取费用。
第十三条后端销售费用的支付方式应当便利和安全，不得对投资者造成不必要的损失。
第十四条基金管理人应当根据投资者持有的基金份额的持有期限来决定后端销售费用的收取方式及比例，不得设置任何不合理或不必要的限制。
第十五条后端销售费用的收取和使用应当按照基金合同和基金销售协议的约定进行，并在销售机构和基金管理人的公开报告中进行透明披露。
第四章其他销售费用第十六条其他销售费用是指开放式基金销售过程中除前端销售费用和后端销售费用之外的其他费用。
基金费率计算公式
基金费率计算公式基金费率如何计算以某宝为例：总投资：10000元；申购费：0.05%（前端）；管理费：0.15%（年）托管费：0.05%（年）销售服务费：0.5%（年）赎回费——0.1%申购日净值：A元赎回日净值：B元当日净值：C元申购份额：X份（这个你不需要计算，反正申购T+2日后就可以查询得到了。
）1）假设你是前端付费，就是基金名称后面带A的，那么申购费为：10000*0.05%=5所以申购成功后总金额会显示9995（由于一次总投资金额不同，根据该基金申购费的规定，把那个0.05%换成相应的申购费率就好了）假设您一年后赎回，那么赎回费为：B*X*0.1%根据该基金赎回费的规定，把那个0.1%换成相应的赎回费率就好了，一般持有超过一定天数赎回费会是0的2）假设你是后端付费，就是基金名称后面带C的，那么申购费为：10000*0=0因为是后端付费所以申购时不收手续费假设您一年后赎回，那么赎回费为：B*X*0.1%根据该基金赎回费的规定，把那个0.1%换成相应的赎回费率就好了，一般持有超过一定天数赎回费会是0的3）那么管理费、托管费、销售服务费又是怎么收的呢？它会按照从当日的基金资产中每日计提，这种一般感觉不出来，但也是一笔不小的损失：A类基金：C*X*（0.15%+0.05%）C类基金：C*X*（0.15%+0.05%+0.5%）所以A类基金的申购费是按申购金额一次性收取的，与持有期限无关；C类基金的销售服务费是按日收取的，持有时间越长费用就越高。
短期持有选择C类基金会比较划算，随着持有时间的增加，C类基金的成本会逐渐增加，因此长期持有选择A类基金会比较划算。
传统指数etf基金和普通基金区别都有哪些？
传统指数etf基金和普通基金区别都有哪些？etf基金和普通基金区别第一个不同：etf基金的主要特点就是综合了封闭式基金和开放式基金，跟其他的传统基金对比，理财用户可以像开放式基金一样办理赎回或者是申购，同时也可以在市场上进行买卖etf的份额。
而且其费用比较低廉，从持有成本来看，etf的管理费、托管费都较传统指数基金更低。
以华夏上证50etf为例，其管理费为0.5%，而国内封闭式指数基金为1.25%，开放式指数基金1.05%，托管费则分别为0.1%、0.25%、0.2%。
在税收方面，买卖和申购赎回etf免印花税，分红免缴所得税。
第二个不同：就是时间的不同。
传统指数基金或者是其他类型的基金都是一样的，都是当天三点之前进行详情申购，第二天开始计算其收益，再按照当天的收盘价计算其净值，而所说的etf的买卖和股票都是一样的，买进就开始计算收益，对习惯投资股票的问理财粉而言，当然是etf更加方便。
此外，etf的一个最大的优点是在股市下跌时，可以及时卖出，避免损失，而传统指数基金由于按收盘价计算，只能眼睁睁的看着股市下跌。
再说etf的一个最大优势就是“套利”操作，利用etf的一大特性，用户可以实现etf跨市场的交易方式，实现较为传统的基金，更加丰富了投资者的策略。
比如，当篮子股票市场交易价格高于基金份额净值时，投资者可以买入组合证券，用此组合证券申购etf基金份额，再将基金份额在二级市场卖出，从而赚取扣除交易成本后的差额。
如何购买ETF基金?两个选择，一是在银行买，二是在证券公司的股票交易软件上买。
一、银行购买：在银行买需要大额的起始资金，用100万份或者50万份基金的净值对于的股票去换取基金份额。
也就是一揽子的股票换得的基金，当你赎回的时候换回来的是一揽子的股票而不是现金。
二、在交易软件上买就很简单了，和买股票一样，最低买一百股的etf基金，卖出的时候以及所花费的费用和股票交易一样。
周一至周五的上午9:30-11:30和下午1:00-3:00，通过任何一家证券公司委托下单。
开放式基金如何开发更具竞争力的费率结构
上。当然 ，实际的费率结构应根据市 管理的难易程度进行合理细分，以满 场情况调整
２设立 秃头基金 ，改现在 的 ．
足不同投资群体 的偏好，鼓励人们长 时间持有基金股份
维普资讯
日 我 所 开 式 金 统 收 １％ 基 管 费 １％ 申 费 ０％ 赎 酋 国 有 放 基 都 一 取 ． 的 金 理 ，． 的 购 和 ． 的 回 ５ ５ ｓ 费 市 普 认 这 费 值 ， 要 因 于 国 放 基 费 结智 一 不 台 场追 为 一 事 高 主原 在 我 开 式 金 事 ｝ ，适 单 不 收 骱 的 资 购 ，资 选 余 不 对 场 乏 争 。 同 入 层 投 老 买 投 老 择 地 大， 市 缺 竞 力
买，投资者选择余地不大 ，对市场缺 头基金”根据投资者持有基金股份的
乏竞争力。开放式基金应把开发更具 时间长短来决定收费标准， 如果投资 所 谓 低费基 盎” 的手续 费也高达 竞争力的费率结构作为今后营销工作 的重点，
者在申购 后的预定时期内 如一年） 购 （ 回 ３ ３ ％，而我国开放式基金的手续 ％～ ． ５
很大的发展空间 目前我国所有开放 接与收费基金竞争，以吸引那些反对 赎回费 那些需要短期内出售基盒份 式基金都统一收取１ ％的基金管理 ５ 费、１ ％的申购费和Ｏ ％的赎回费 ５ ５ 支付手续费的潜在投资者 投有任何 额的投资者可能偏好于购买Ａ 类，而那 证 据表 明收费基金 比免 费基金更优 些倾向于长时间持有基金股份的投资
源中 华巨龙基金等要收取ｌ ５ 的年管 ，％ ７ ｌｄｆ ｄ的战略 只收取３ ｏ ． ｎ１ ａ ｕ ％～３ ％ ． 左 为ａ “ｆ １ ５ ｄ ｏ ｅ 管理费随着基金规模 ｖ ｅ 理费和５ 的申 ％ 购费 但市场普遍认为 右的低手续费。有些基金不收申购 的扩大而逐渐滑溆 ｓ ｉ ｃｅ １ ｓ ｌ ａ） 我国 开放式基金的费率偏高，主要原 费，但要向投资者收取４ ％一６ ％的赎回
国开电大证券投资分析2020形考任务1-5与期末测试答案
国家开放大学2020春季证券投资分析单元模块自测题汇总1-8答案形考1题目1.以下不属于资本证券的是（）A. 股票B. 债券C. 存款单D. 基金【答案】：存款单题目2.投资房地产属于（）A. 金融投资B. 实物投资C. 短期投资D. 固定收益投资【答案】：实物投资题目3.正确的证券投资原则一般不包括（）A. 关注风险B. 合理分散C. 克制住贪心D. 凭感觉投资【答案】：凭感觉投资题目4.关于股票投资风险性的说法，不正确的是（）A. 股票市场变化无常是股票投资的风险来源之一B. 公司经营亏损带来的风险是股票投资的风险来源之一C. 股票投资的风险性体现在股票市场价格的波动上D. 股票投资风险与收益呈反方向变动关系【答案】：股票投资风险与收益呈反方向变动关系题目5.对公司普通股股东来说，以下属于优先股缺点的是（）A. 优先股筹资的成本比债券高B. 优先股股东没有投票权C. 优先股筹集的资本没有到期日D. 发行优先股不会使普通股股东的剩余控制权受到威胁【答案】：优先股筹资的成本比债券高题目6.以下哪种债券又称“金边债券”？（）A. 国库券B. 公司债券C. 政府债券D. 金融债券【答案】：国库券题目7.根据组织形式划分，证券投资基金可分为（）A. 契约型基金和公司型基金B. 股票型基金、债券型基金、货币市场基金、指数型基金等C. 封闭式基金和开放式基金D. 成长型基金、收入型基金和平衡型基金【答案】：契约型基金和公司型基金题目8.指数型基金的优势不包括（）A. 节约时间和精力B. 投资风险较小C. 费用较低D. 投资收益一般高于市场平均水平【答案】：投资收益一般高于市场平均水平题目9.证券发行市场又称（）A. 二板市场B. 一级市场C. 二级市场D. 一板市场【答案】：一级市场题目10.自2011年6月后，深证成份股指数以深交所（）家代表性上市公司股票为样本A. 500B. 300C. 1000D. 800【答案】：500题目11.有价证券包括（）A. 股票B. 存款单C. 汇票D. 债券【答案】：股票；汇票；债券题目12.按照投资对象和容的不同，可以将投资分为（）A. 金融投资B. 实物投资C. 固定收益投资D. 非固定收益投资【答案】：金融投资；实物投资题目13.证券投资的要素主要包括（）A. 收益B. 空间C. 风险D. 时间【答案】：收益；风险；时间题目14.对投资者来说，证券投资的经常性收益包括（）A. 股息B. 资本利得C. 利息D. 佣金收入【答案】：股息；利息题目15.证券投资的风险包括（）A. 公司信用风险B. 公司经营风险C. 市场利率风险D. 货币购买力风险【答案】：公司信用风险；公司经营风险；市场利率风险；货币购买力风险题目16.股票的基本特征有（）A. 风险性B. 权利性和责任性C. 盈利性D. 非返还性【答案】：风险性；权利性和责任性；盈利性；非返还性题目17.以下属于普通股优点的是（）A. 普通股具有杠杆作用B. 普通股可在一定程度上抵消通货膨胀的影响C. 发行普通股可以增强公司的举债能力D. 发行普通股筹资没有固定的股利负担【答案】：普通股可在一定程度上抵消通货膨胀的影响；发行普通股可以增强公司的举债能力；发行普通股筹资没有固定的股利负担题目18.按发行主体划分，债券可分为（）A. 实物债券B. 公司债券C. 金融债券D. 政府债券【答案】：公司债券；金融债券；政府债券题目19.以下关于股票、基金和债券的说法，正确的是（）A. 基金和股票的收益不确定，而债券的收益相对固定B. 基金体现的是一种所有权关系C. 债券体现的是一种债务债权关系D. 股票体现的是一种所有权关系【答案】：基金和股票的收益不确定，而债券的收益相对固定；债券体现的是一种债务债权关系；股票体现的是一种所有权关系题目20.以下说确的是（）A. 上证综指以上交所挂牌上市的全部股票为样本B. 沪深300以沪深两个市场的300家公司股票为样本，覆盖沪深六成左右的流通市值C. 上证综指以流通量为权数D. 上证综指、沪深300主要反映大盘蓝筹股的表现【答案】：上证综指以上交所挂牌上市的全部股票为样本；沪深300以沪深两个市场的300家公司股票为样本，覆盖沪深六成左右的流通市值；上证综指、沪深300主要反映大盘蓝筹股的表现题目21.有价证券与无价证券最为明显的区别是无价证券具有市场流通性。
所有基金费率表
所有开放式基金的基金费率基金名称管理费率(%)托管费率(%)申购费率上限(%)赎回费率上限(%)民生加银稳健成长 1.50.25 1.50.6民生加银增强收益A0.70.20.80.1民生加银增强收益C0.70.200.1民生加银品牌蓝筹 1.50.25 1.50.5民生加银精选 1.50.25 1.50.5新华行业周期轮换 1.50.2500新华优选成长 1.50.25 1.50.5新华优选分红 1.50.25 1.20.5新华泛资源优势 1.50.25 1.50.5新华钻石品质企业 1.50.25 1.50.5兴业趋势投资 1.50.25 1.50.5兴业社会责任 1.50.25 1.50.5兴业全球视野 1.50.25 1.50.5兴业有机增长 1.50.25 1.50.5兴业磐稳增利债券0.70.20.80.3兴业合润分级 1.50.25 1.20.5兴业货币0.330.100兴业可转债 1.30.2510.5信诚深度价值 1.50.2500信诚三得益债券A0.70.20.80.5信诚三得益债券B0.70.200.5信诚四季红 1.50.25 1.20.5信诚盛世蓝筹 1.50.25 1.50.5信诚优胜精选 1.50.25 1.50.5信诚中小盘 1.50.25 1.50.5信诚精萃成长 1.50.25 1.50.5信诚经典优债A0.70.20.80.5信诚经典优债B0.70.200.5信达澳银领先增长 1.50.25 1.50.5信达澳银稳定A0.60.20.80.3信达澳银稳定B0.60.200信达澳银中小盘 1.50.25 1.50.5信达澳银红利回报 1.50.2500信达澳银精华 1.50.25 1.50.5申万巴黎新动力 1.50.25 1.50.5申万巴黎新经济 1.50.25 1.50.5申万巴黎盛利配置 1.20.25 1.50.5申万巴黎盛利精选 1.50.25 1.50.5申万巴黎添益宝A0.60.20.80.15申万巴黎添益宝B0.60.200.15申万巴黎消费增长 1.50.25 1.50.5申万巴黎货币0.330.100申万巴黎沪深300价值0.650.15 1.20.5申万巴黎竞争优势 1.50.25 1.50.5上投摩根行业轮动 1.50.25 1.50.5上投摩根双息平衡 1.50.25 1.50.5上投摩根双核平衡 1.50.25 1.50.5上投摩根亚太优势 1.80.35 1.80.5上投摩根内需动力 1.50.25 1.50.5上投摩根中小盘 1.50.25 1.50.5上投摩根中国优势 1.50.25 1.50.5上投摩根阿尔法 1.50.25 1.50.5上投摩根成长先锋 1.50.25 1.50.5上投摩根纯债A0.60.20.80.1上投摩根纯债B0.60.200.1上投摩根货币A0.330.100上投摩根货币B0.330.100融通领先成长 1.50.25 1.50.5融通蓝筹成长 1.50.25 1.60.3融通新蓝筹 1.50.25 1.50.5融通行业景气 1.50.25 1.60.3融通深证10010.2 1.50.3融通债券0.60.2 1.20.3融通易支付货币0.330.100融通内需驱动 1.50.25 1.50.5融通动力先锋 1.50.25 1.50.5融通巨潮100 1.30.2 1.50.5天治趋势精选 1.50.25 1.50.5天治稳健双盈0.70.200.1天治天得利货币0.330.100天治品质优选 1.50.25 1.50.5天治财富增长 1.50.25 1.20.5天治创新先锋 1.50.25 1.50.5天治核心成长 1.20.25 1.50.5天弘永利债券A0.70.200天弘永利债券B0.70.20.80.1天弘永定成长 1.50.25 1.50.5天弘周期策略 1.50.25 1.50.5天弘精选 1.50.25 1.50.5万家上证18010.2 1.50.5万家双引擎 1.50.25 1.50.5万家稳健增利A0.70.20.80.1万家稳健增利C0.70.200.1万家增强收益0.70.200万家公用事业 1.30.2 1.50.5万家和谐增长 1.50.25 1.50.5万家货币0.330.100万家精选 1.50.25 1.50.5泰信蓝筹精选 1.50.25 1.50.5泰信双息双利0.70.200.1泰信先行策略 1.50.25 1.50.5泰信天天收益0.330.100泰信优势增长 1.50.25 1.50.5泰信优质生活 1.50.25 1.50.5泰信增强收益A0.60.20.80.1泰信增强收益C0.60.200.1泰达宏利行业精选 1.50.25 1.50.5泰达宏利效率优选 1.50.25 1.50.5泰达宏利市值优选 1.50.25 1.50.5泰达宏利首选企业 1.50.25 1.50.5泰达宏利稳定 1.50.25 1.50.5泰达宏利品质生活 1.50.25 1.50.5泰达宏利中证财富大盘0.650.12 1.20.5泰达宏利周期 1.50.25 1.50.5泰达宏利成长 1.50.25 1.50.5泰达宏利风险预算 1.40.25 1.50.5泰达宏利红利先锋 1.50.25 1.50.5泰达宏利货币0.330.100泰达宏利集利A0.60.20.80.1泰达宏利集利C0.60.200.1招商行业领先 1.50.25 1.50.5招商深证1000.70.15 1.20.5招商全球资源 1.80.35 1.60.5招商先锋 1.50.25 1.50.5招商现金增值A0.330.100招商现金增值B0.330.100招商优质成长 1.50.25 1.50.5招商中小盘精选 1.50.25 1.50.5招商安心收益0.70.200.1招商安泰债券A0.60.180.80.05招商安泰债券B0.60.1800招商安泰平衡 1.50.25 1.50.1招商安泰股票 1.50.25 1.50.1招商安本增利0.70.1500招商大盘蓝筹 1.50.25 1.50.5招商核心价值 1.50.25 1.50.5益民创新优势 1.50.25 1.50.5益民多利债券0.70.200.2益民红利成长 1.50.25 1.50.5益民货币0.330.100易方达行业领先 1.50.25 1.50.5易方达深证100ETF0.50.100易方达深证100ETF联接0.50.1 1.20.5易方达上证50 1.20.2 1.50.5易方达上证中盘ETF0.50.100易方达上证中盘ETF联接0.50.1 1.20.5易方达稳健收益A0.60.200易方达稳健收益B0.60.20.80易方达亚洲精选 1.50.35 1.60.5易方达增强回报A0.650.20.80.1易方达增强回报B0.650.200易方达平稳增长 1.50.25 1.50.5易方达中小盘 1.50.25 1.50.5易方达策略2号 1.50.2520.5易方达策略成长 1.50.25 1.50.5易方达货币A0.330.100易方达货币B0.330.100易方达积极成长 1.50.25 1.50.5易方达沪深3000.50.15 1.20.5易方达价值成长 1.50.25 1.50.5易方达价值精选 1.50.25 1.50.5易方达科翔 1.50.25 1.50.5易方达科讯 1.50.25 1.50.5易方达科汇 1.50.25 1.50.5银河蓝筹精选 1.50.25 1.50.5银河行业优选 1.50.25 1.50.5银河收益0.750.2 1.50.5银河稳健 1.50.25 1.50.5银河银信添利A0.650.20.80.1银河银信添利B0.650.200.1银河银泰理财分红 1.50.2510.6银河银富货币0.330.100银河银富货币B0.330.100银河沪深300价值0.50.15 1.20.5银河竞争优势成长 1.50.25 1.50.5银华领先策略 1.50.25 1.50.5银华深证10010.2 1.20.5银华全球核心优选 1.850.3 1.60.5银华优势企业 1.50.25 1.50.5银华优质增长 1.50.25 1.50.5银华增强收益0.650.20.80.1银华内需精选 1.50.25 1.50.5银华保本增值 1.20.2 1.5 1.8银华道琼斯88精选 1.20.25 1.50.5银华富裕主题 1.50.25 1.50.5银华核心价值优选 1.50.25 1.50.5银华和谐主题 1.50.25 1.50.5银华货币A0.330.100银华货币B0.330.100银华沪深3000.50.15 1.20.5鹏华行业成长 1.50.25 1.50.5鹏华信用增利A0.60.20.80.1鹏华信用增利B0.60.200.75鹏华上证民企50ETF0.50.100鹏华上证民企50ETF联接0.50.100鹏华盛世创新 1.50.25 1.50.5鹏华优质治理 1.50.25 1.50.5鹏华普天收益 1.50.2 1.40.5鹏华普天债券A0.60.180.80.5鹏华普天债券B0.60.1800鹏华中证5000.750.15 1.20.5鹏华中国50 1.50.25 1.50.5鹏华动力增长 1.50.25 1.50.5鹏华丰收0.60.20.80.3鹏华货币A0.330.100鹏华货币B0.330.100鹏华沪深3000.750.15 1.20.5鹏华价值优势 1.50.25 1.50.5鹏华精选成长 1.50.25 1.50.5农银汇理行业成长 1.50.25 1.50.5农银汇理平衡双利 1.50.25 1.50.5农银汇理中小盘 1.50.25 1.50.5农银汇理策略价值 1.50.25 1.50.5农银汇理恒久增利0.60.20.80.1诺安灵活配置 1.50.25 1.80.5诺安优化收益0.70.1800.5诺安增利A0.70.20.80.1诺安增利B0.70.200诺安平衡 1.50.25 1.50.5诺安中小盘精选 1.50.25 1.50.5诺安中证1000.750.15 1.20.5诺安成长 1.50.25 1.50.5诺安股票 1.50.25 1.50.5诺安货币0.330.100诺安价值增长 1.50.25 1.50.5诺德增强收益0.750.200.1诺德中小盘 1.50.25 1.50.5诺德主题灵活配置 1.50.25 1.50.5诺德成长优势 1.50.25 1.50.5诺德价值优势 1.50.25 1.50.5南方隆元产业主题 1.50.25 1.50.5南方深成ETF0.50.100南方深成ETF联接0.50.1 1.20.5南方盛元红利 1.50.25 1.50.5南方全球精选 1.850.3 1.60.5南方稳健成长 1.50.25 1.60.5南方稳健成长2号 1.50.2520.5南方现金增利A0.330.100南方现金增利B0.330.100南方优选价值 1.50.25 1.80.5南方中证5000.60.12 1.20.5南方避险增值 1.20.212南方宝元债券0.750.1750.80.3南方策略优化 1.50.25 1.50.5南方成份精选 1.50.25 1.50.5南方多利增强A0.60.20.80.1南方多利增强C0.60.200.1南方高增长 1.50.25 1.50.5南方恒元保本 1.30.2 1.22南方积极配置 1.50.25 1.50.5南方沪深3000.650.15 1.20.5南方绩优成长 1.50.25 1.50.5浦银安盛优化收益A0.650.20.80.1浦银安盛优化收益C0.650.200.1浦银安盛红利精选 1.50.25 1.50.5浦银安盛价值成长 1.50.25 1.50.5浦银安盛精致生活 1.50.25 1.50.5中信稳定双利债券0.650.200.1中信现金优势货币0.330.100中邮核心优势 1.50.25 1.50.5中邮核心优选 1.50.25 1.50.5中邮核心主题 1.50.25 1.50.5中邮核心成长 1.50.25 1.50.5中银蓝筹精选 1.50.25 1.50.5中银行业优选 1.50.25 1.50.5中银收益 1.50.25 1.50.5中银稳健增利0.70.200.1中银中证10010.15 1.50.5中银中国精选 1.50.25 1.50.5中银持续增长 1.50.25 1.50.5中银动态策略 1.50.25 1.50.5中银货币0.330.100中欧新蓝筹 1.50.25 1.50.5中欧新趋势 1.50.25 1.50.5中欧稳健收益A0.60.20.80.1中欧稳健收益C0.60.200中欧中小盘 1.50.25 1.50.5中欧沪深30010.15 1.20.5中欧价值发现 1.50.25 1.50.5中海蓝筹配置 1.50.25 1.50.5中海量化策略 1.50.25 1.50.5中海上证500.850.17 1.20.5中海稳健收益0.60.200.15中海优质成长 1.50.25 1.20.5中海能源策略 1.50.25 1.50.5中海分红增利 1.50.25 1.50.5宝盈增强收益AB0.60.20.80.2宝盈增强收益C0.60.200.1宝盈中证1000.750.15 1.20.5宝盈策略增长 1.50.25 1.50.5宝盈泛沿海增长 1.50.25 1.50.5宝盈鸿利收益 1.50.25 1.50.25宝盈核心优势 1.50.25 1.50.5宝盈货币A0.330.100宝盈货币B0.330.100宝盈资源优选 1.50.25 1.50.5博时新兴成长 1.50.25 1.50.5博时信用债券A0.70.20.80.1博时信用债券B0.70.210.1博时信用债券C0.70.200博时稳定价值A0.60.20.80.1博时稳定价值B0.60.200博时现金收益0.330.100博时特许价值 1.50.25 1.50.5博时裕富沪深3000.980.2 1.50.5博时平衡配置 1.50.25 1.50.5博时主题行业 1.50.25 1.50.5博时策略灵活配置 1.50.25 1.50.5博时超大盘ETF0.50.100博时超大盘ETF联接0.50.1 1.20.5博时大中华亚太精选 1.80.3500博时创业成长 1.50.25 1.5 1.5博时第三产业成长 1.50.25 1.50.5博时宏观回报A0.70.200博时宏观回报B0.70.200博时宏观回报C0.70.200博时价值增长 1.50.25 1.80.8博时价值增长2号 1.50.2520.8博时精选 1.50.25 1.50.5长信利息收益0.330.100长信利丰0.70.200.1长信双利优选 1.50.25 1.50.5长信增利策略 1.50.25 1.50.5长信银利精选 1.50.25 1.50.5长信中证央企1000.750.15 1.20.5长信中短债0.550.200长信恒利优势 1.50.25 1.50.5长信金利趋势 1.50.25 1.50.5长盛量化红利策略 1.50.25 1.50.5长盛同智 1.50.25 1.50.5长盛同德 1.50.25 1.50.5长盛中信全债0.750.2 1.50.3长盛中证1000.750.15 1.50.5长盛成长价值 1.50.25 1.50.5长盛创新先锋 1.50.25 1.50.5长盛动态精选 1.50.2 1.50.5长盛货币0.330.100长盛积极配置0.750.20.80.3长盛沪深3000.750.1500长盛环球景气行业 1.80.3 1.50.5长城双动力 1.50.25 1.50.5长城稳健增利0.60.20.80.3长城消费增值 1.50.25 1.20.5长城品牌优选 1.50.25 1.50.5长城安心回报 1.50.25 1.50.5长城货币0.330.100长城久泰中标3000.980.2 1.50.5长城久富 1.50.25 1.50.5长城久恒 1.50.25 1.20.5长城景气行业龙头 1.50.25 1.50.5大摩领先优势 1.50.25 1.50.5大摩强收益债券0.70.20.80.1大摩货币0.330.100大摩基础行业混合 1.50.25 1.50.5大摩资源优选混合 1.50.25 1.50.5大摩卓越成长 1.50.25 1.50.5大成蓝筹稳健 1.50.25 1.50.5大成强化收益A0.70.20.80.1大成强化收益B0.70.210.1大成行业轮动 1.50.25 1.50.5大成债券AB0.70.20.80.25大成债券C0.70.200.1大成中证红利0.750.15 1.20.5大成财富管理2020 1.50.25 1.50.3大成策略回报 1.50.25 1.50.5大成创新成长 1.50.25 1.50.5大成核心双动力 1.50.25 1.50.5大成货币A0.330.100大成货币B0.330.100大成积极成长 1.50.25 1.50.5大成沪深3000.750.15 1.20.5大成价值增长 1.50.25 1.50.25大成精选增值 1.50.25 1.50.5大成景阳领先 1.50.25 1.50.5东吴新创业 1.50.25 1.50.5东吴新经济 1.50.25 1.50.5东吴行业轮动 1.50.25 1.50.5东吴优信稳健A0.650.20.80.1东吴优信稳健C0.650.200.1东吴货币A0.330.100东吴货币B0.330.100东吴嘉禾优势 1.50.25 1.50.5东吴价值成长 1.50.25 1.50.5东吴进取策略 1.50.25 1.50.5东方龙混合 1.50.25 1.50.5东方稳健回报0.60.20.80.3东方策略成长 1.50.25 1.50.5东方核心动力 1.50.25 1.50.5东方金账簿货币0.330.100东方精选 1.50.25 1.50.5富国天利增长债券0.80.2 1.20.3富国天瑞强势精选 1.50.25 1.50.5富国天时货币A0.330.100富国天时货币B0.330.100富国天益价值 1.50.25 1.50.3富国天源平衡 1.50.25 1.50.5富国天博创新主题 1.50.25 1.50.6富国天成红利 1.50.25 1.50.5富国天鼎中证红利 1.20.2 1.50.5富国天合稳健优选 1.50.25 1.50.5富国天惠精选成长 1.50.25 1.50.6富国通胀通缩主题 1.50.25 1.50.5富国优化增强A0.70.20.80.1富国优化增强B0.70.210.1富国优化增强C0.70.200.1富国沪深30010.18 1.20.5光大保德信新增长 1.50.25 1.50.5光大保德信收益A0.60.210.1光大保德信收益C0.60.200.1光大保德信优势 1.50.25 1.50.5光大保德信中小盘 1.50.25 1.50.5光大保德信动态优选 1.50.25 1.50.5光大保德信核心 1.50.25 1.50.5光大保德信红利 1.50.25 1.50.5光大保德信货币0.330.100光大保德信精选 1.50.25 1.50.5广发小盘成长 1.50.25 1.50.5广发稳健增长 1.50.25 1.50.5广发增强债券0.60.200.1广发内需增长 1.50.25 1.50.5广发中证5000.60.15 1.20.5广发策略优选 1.50.25 1.50.5广发大盘成长 1.50.25 1.50.5广发核心精选 1.50.2520.5广发货币A0.330.100广发货币B0.330.100广发沪深3000.750.15 1.20.5广发聚瑞 1.50.25 1.50.5广发聚丰 1.50.25 1.50.5广发聚富 1.50.25 1.50.5国联安信心增益0.70.20.80.9国联安小盘精选 1.50.25 1.50.5国联安双禧中证10010.22 1.20.5国联安稳健 1.50.25 1.50.5国联安优势 1.50.25 1.50.5国联安增利债券A0.60.20.80.3国联安增利债券B0.60.200国联安主题驱动 1.50.25 1.50.5国联安安心成长 1.50.25 1.50.5国联安红利 1.50.25 1.50.5国联安精选 1.50.25 1.50.5国泰区位优势 1.50.25 1.50.5国泰双利债券A0.70.210.1国泰双利债券C0.70.200.1国泰纳斯达克1000.80.25 1.50.5国泰中小盘成长 1.50.25 1.50.5国泰货币0.330.100国泰沪深3000.50.1 1.50.5国泰金马稳健回报 1.50.25 1.50.5国泰金龙行业精选 1.50.25 1.20.2国泰金龙债券A0.60.20.80.2国泰金龙债券C0.60.200.1国泰金鹿保本 1.10.2 1.2 1.8国泰金鹿保本2期 1.10.2 1.2 1.8国泰金象保本增值 1.20.2 1.5 1.8国泰金鹰增长 1.50.25 1.50.5国泰金鹏蓝筹价值 1.50.25 1.50.5国泰金牛创新成长 1.50.25 1.50.5国泰金鼎价值精选 1.50.25 1.50.5国投瑞银新兴市场 1.80.35 1.60.5国投瑞银瑞福优先 1.50.28 1.5 2.5国投瑞银瑞和30010.22 1.20.5国投瑞银融华债券0.750.20.650.5国投瑞银稳定增利0.60.200.1国投瑞银稳健增长 1.50.25 1.50.5国投瑞银成长优选 1.50.25 1.50.5国投瑞银创新动力 1.50.25 1.50.5国投瑞银核心企业 1.50.25 1.50.5国投瑞银货币A0.330.100国投瑞银货币B0.330.100国投瑞银沪深300金融0.60.13 1.20.5国投瑞银景气行业 1.50.25 1.50.5国富潜力组合 1.50.25 1.50.6国富强化收益A0.60.20.80.1国富强化收益C0.60.200.1国富深化价值 1.50.25 1.50.6国富中国收益 1.380.25 1.50.6国富成长动力 1.50.25 1.50.6国富弹性市值 1.50.25 1.50.6国富沪深3000.850.15 1.20.5工银瑞信信用添利A0.60.20.80.2工银瑞信信用添利B0.60.200.2工银瑞信全球配置 1.80.3 1.60.5工银瑞信全球精选 1.80.35 1.60.5工银瑞信稳健成长 1.50.25 1.50.5工银瑞信增强收益A0.60.20.80.1工银瑞信增强收益B0.60.200工银瑞信中小盘成长 1.50.25 1.50.5工银瑞信大盘蓝筹 1.50.25 1.50.5工银瑞信核心价值 1.50.25 1.50.5工银瑞信红利 1.50.25 1.50.5工银瑞信货币0.330.100工银瑞信沪深3000.50.1 1.50.5工银瑞信精选平衡 1.50.25 1.50.5工银上证央企50ETF0.50.100海富通领先成长 1.50.25 1.50.5海富通强化回报 1.50.25 1.50.5海富通收益增长 1.50.25 1.50.5海富通稳健添利A0.650.20.80.1海富通稳健添利C0.650.200.1海富通中小盘 1.50.25 1.50.5海富通中证1000.70.12 1.20.5海富通风格优势 1.50.25 1.50.5海富通股票 1.50.25 1.50.35海富通海外精选 1.50.35 1.50.5海富通货币A0.330.100海富通货币B0.330.100海富通精选 1.50.25 1.50.35海富通精选2号 1.50.2520.5汇添富民营活力 1.50.25 1.50.5汇添富蓝筹稳健 1.50.25 1.50.5汇添富上证综指0.750.1510.5汇添富亚澳精选 1.80.35 1.50.5汇添富优势精选 1.50.25 1.50.5汇添富增强收益A0.60.20.80.3汇添富增强收益C0.60.200.3汇添富策略回报 1.50.25 1.50.5汇添富成长焦点 1.50.25 1.50.5汇添富货币A0.330.100汇添富货币B0.330.100汇添富价值精选 1.50.25 1.50.5汇添富均衡增长 1.50.25 1.50.5汇丰晋信2016 1.50.25 1.50.3汇丰晋信2026 1.50.25 1.50.5汇丰晋信龙腾 1.50.25 1.50.3汇丰晋信平稳增利0.60.20.80.1汇丰晋信中小盘 1.50.25 1.50.5汇丰晋信大盘 1.50.25 1.50.5汇丰晋信低碳先锋 1.50.25 1.50.5汇丰晋信动态策略 1.50.25 1.50.5华商领先企业 1.50.25 1.50.5华商收益增强A0.60.20.80.1华商收益增强B0.60.200华商盛世成长 1.50.25 1.50.5华商产业升级 1.50.25 1.50.5华商动态阿尔法 1.50.25 1.50.5华夏蓝筹核心 1.50.25 1.50.5华夏行业精选 1.50.25 1.50.5华夏上证50ETF0.50.100华夏收入 1.50.25 1.50.5华夏盛世精选 1.50.25 1.50.5华夏全球精选 1.850.35 1.60.5华夏现金增利0.330.100华夏希望债券A0.70.210.1华夏希望债券C0.70.200.1华夏优势增长 1.50.25 1.50.5华夏债券AB0.60.210华夏债券C0.60.200华夏平稳增长 1.50.25 1.50.5华夏中小板ETF0.50.1 1.50.5华夏策略精选 1.50.25 1.50.5华夏成长 1.50.25 1.50.5华夏大盘精选 1.50.25 1.50.5华夏复兴 1.50.25 1.50.5华夏红利 1.50.25 1.50.5华夏沪深3000.50.1 1.20.5华夏回报 1.50.25 1.50.5华夏回报2号 1.50.2520.5华夏经典配置 1.50.25 1.50.5华泰柏瑞量化先行 1.50.25 1.50.5华泰柏瑞行业领先 1.50.25 1.50.5华泰柏瑞盛世中国 1.50.25 1.50.5华泰柏瑞增利A0.70.20.80.5华泰柏瑞增利B0.70.200.5华泰柏瑞红利ETF0.50.100华泰柏瑞货币A0.330.100华泰柏瑞货币B0.330.100华泰柏瑞积极成长 1.50.25 1.50.5华泰柏瑞价值增长 1.50.25 1.50.5华安强化收益A0.70.20.80.1华安强化收益B0.70.200.3华安行业轮动 1.50.25 1.50.5华安上证180ETF0.50.100华安上证180ETF联接0.50.1 1.20.5华安稳定收益A0.60.20.80.3华安稳定收益B0.60.200.3华安现金富利A0.330.100华安现金富利B0.330.100华安MSCI中国A股10.2 1.50华安中小盘成长 1.50.25 1.50.5华安宝利配置 1.20.25 1.20.5华安策略优选 1.50.25 1.50.5华安创新 1.50.25 1.50.5华安动态灵活配置 1.50.25 1.50.5华安国际配置 1.50.10 2.75华安宏利 1.50.25 1.50.5华安核心优选 1.50.25 1.50.5华宝兴业行业精选 1.50.25 1.50.5华宝兴业上证180价值ETF0.50.100华宝兴业上证180价值ETF联接0.50.1 1.50.5华宝兴业收益A0.60.20.80.3华宝兴业收益B0.60.200华宝兴业收益增长 1.50.25 1.50.5华宝兴业先进成长 1.50.25 1.50.5华宝兴业中证1000.50.15 1.20.5华宝兴业中国成长 1.80.35 1.50.5华宝兴业宝康灵活 1.30.25 1.20.5华宝兴业宝康消费品 1.50.25 1.20.5华宝兴业宝康债券0.60.20.80.3华宝兴业大盘精选 1.50.25 1.50.5华宝兴业多策略 1.50.25 1.50.5华宝兴业货币A0.330.100华宝兴业货币B0.330.100华富收益增强A0.60.20.80.1华富收益增强B0.60.200华富中证1000.50.15 1.20.5华富策略精选 1.50.25 1.50.5华富成长趋势 1.50.25 1.50.5华富货币0.330.100华富价值增长 1.50.25 1.50.5华富竞争力优选 1.50.25 1.50.5嘉实量化阿尔法 1.50.25 1.50.5嘉实稳健 1.50.25 1.50.5嘉实研究精选 1.50.25 1.50.5嘉实优质企业 1.50.25 1.50.5嘉实增长 1.50.25 1.50.5嘉实债券0.60.20.80.3嘉实浦安保本10.2 1.22嘉实主题精选 1.50.25 1.50.5嘉实策略增长 1.50.25 1.50.5嘉实成长收益 1.50.25 1.50.5嘉实超短债0.410.1400嘉实多元收益A0.70.20.80.3嘉实多元收益B0.70.200嘉实服务增值行业 1.50.25 1.50.5嘉实海外中国股票 1.80.3 1.50.5嘉实货币0.330.100嘉实基本面5010.18 1.20.5嘉实沪深3000.50.1 1.50.5嘉实回报灵活配置 1.50.25 1.50.5嘉实价值优势 1.50.25 1.50.5金鹰行业优势 1.50.25 1.50.5金鹰稳健成长 1.50.25 1.50.5金鹰中小盘精选 1.50.25 1.50.5金鹰成份股优选 1.50.25 1.50.5金鹰红利价值 1.50.25 1.50.5金元比联宝石保本 1.10.2 1.22金元比联成长动力 1.50.25 1.50.5金元比联丰利0.70.200.3金元比联核心动力 1.50.25 1.50.5金元比联价值增长 1.50.25 1.50.5建信上证社会责任ETF0.50.100建信上证社会责任ETF联接0.50.1 1.50.5建信收益增强A0.70.20.80.1建信收益增强C0.70.200.1建信稳定增利0.70.200.1建信优选成长 1.50.25 1.50.5建信优化配置 1.50.25 1.50.5建信恒久价值 1.50.25 1.50.5建信核心精选 1.50.25 1.50.5建信货币0.330.100建信沪深3000.750.15 1.20.5交银180治理ETF0.50.100交银180治理ETF联接0.50.1 1.50.5交银先锋股票 1.50.25 1.50.5交银稳健配置混合 1.50.25 1.50.5交银增利债券A0.60.20.80.1交银增利债券B0.60.210.1交银增利债券C0.60.200交银主题优选 1.50.25 1.50.5交银保本混合 1.20.202交银成长股票 1.50.25 1.50.5交银货币A0.330.100交银货币B0.330.100交银环球精选 1.80.35 1.50.5交银精选股票 1.50.25 1.50.5景顺长城新兴成长 1.50.25 1.50.5景顺长城优选股票 1.50.25 1.50.4景顺长城增长 1.50.25 1.50.5景顺长城增长2号 1.50.25 1.50.5景顺长城能源基建 1.50.25 1.50.5景顺长城鼎益 1.50.25 1.50.5景顺长城动力平衡 1.50.25 1.50.4景顺长城公司治理 1.50.25 1.50.5景顺长城货币A0.330.100景顺长城货币B0.330.100景顺长城精选蓝筹 1.50.25 1.50.5景顺长城资源垄断 1.50.25 1.50.5封闭期认购费率1(%)0.61.21.21.211.211110.60.80.611.21.21.20.61.20.61.21.21.21.21.21.20.61.21.21.21.21.51.21.21.20 1.2 1.31 1.3 1.2 0.90 1.2 1.2 1.2111110 0.61 1.2 1.21 1.2 0.6110 1.2 1.210 1.21 0.611 1.2 1.21 1.2110 1.211 1.20 0.8110 1.2 1.2110 1.21110 1.5 0.61 1.22111 1.2 1.2 1.5 1.5 1.50 1.2111 1.2 1.20 1.5110.61.51111 1.21 1.20 1.2 1.21 0.81 1.2 0.611 1.2 1.2 1.20 1.20.61.50 0.611 1.211.2 1.2 1.2 1.511 1.2 1.5120 1.511 0.80 1.20 1.21 1.31 1.2 0.60 1.2 1.2 1.20 1.2 1.20 1.20 1.2 1.20 1.2 1.21 1.211 0.60 1.21 1.21 0.60 1.2 1.21 1.20 1.5 1.5 0.6 0.80 1.21 1.21 1.2 0.810 1.20 1.22 1.20 1.2 1.210 1.21 1.21 1.510 0.60 1.2 0.61 1.21111 1.2 1.2 0.6111 0.60.81.211 1.2 1.51111 1.50 1.2 1.2 0.60 1.2 1.2 1.211.2110 1.2111 1.51 1.20 0.6 0.811 0.810 1.2110 1.2111 1.2 1.221 1.2 1.210 1.20 1.21 0.61 1.20 1.50 1.5 1.21 0.80 0.81111 1.210 1.21 0.60 1.2 1.5 1.2 1.20 1.2 1.2 0.60 1.2 1.2 1.2 1.2 1.2 0.60 1.50 1.2 0.60 1.2 1.2 1.50 1.211 1.2 1.2 1.20 1.220 1.2 0.80 1.2 0.60 1.2 1.20 1.2 1.2 1.2 1.2 1.20.61.2 1.20 1.2 1.2 0.60 1.20 1.2 1.2 1.511 1.2 1.50 0.80 1.2 0.811 1.2111210 1.21111 0.611 0.60 1.2 1.21 1.5 1.5 1.2 1.5 1.2 1.2 1.20 0.7111 1.2110.61.211 1.210 1.21 1.21 1.2 1.21 0.611 1.210 0.61 1.211 1.20 1.20 1.2 1.2 1.2110 1.20 0.60 1.2 1.2 1.2 1.211 1.20.81 1.20 1.2 1.2 1.2112 1.211221。
国家开放大学《个人理财》形考任务1-4参考答案
国家开放大学《个人理财》形考任务1-4参考答案形考任务1一、名词解释（每题5分，共20分）1.货币的时间价值——是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，也称资金的时间价值，即资金在周转过程中由于时间因素而形成的差额值。
2.年金——是指一定时期内一系列相等金额的收付款项。
3.个人综合消费贷款——是商业银行向借款人发放的不限定具体消费途径，以贷款人认可的有效权利质押担保或能以合法有效房产做抵押担保，借款金额在2000元至50万元，期限在6个月至3年的人民币贷款。
4.互联网金融——是互联网与金融相结合的兴新领域，主要是指互联网和移动互联网统一环境下的金融业务。
二、判断题（每题1分，共10分）1.个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。
（√）2.在一般情况下，一国利率下跌，货币汇率的走势就疲软;利率上升，货币汇率走势偏好。
（√）3.在萧条时期，中央银行应提高利息率，减少货币供应，抑制经济的恶性发展。
（×）4.通货膨胀与物价上涨有密切的联系，物价上涨会导致通货膨胀。
（√）5.每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。
（√）6.个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求，提前享受舒适生活。
（√）7.如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。
（×）8.个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年。
（×）9.借款人以抵押方式申请个人住房贷款时，可以借款人为受益人购买财产保险。
（×）10.个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年。
（×）三、单项选择题（每题2分，共20分）1.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.2.5年B.15年C.18年D.24年2.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%3.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
我国和美国开放式基金费率比较研究初探
赵 钢 柱
（ 中国人 民大学 财经学院， 北京 １０ ７ ） ０８ ２
【 摘 要 】 费率结构和水平是开放式基金投资 中的重要考虑 因素 ， 文章对我 国和美 国的各 类开放 式基 金的费率结
构及咏 平从效率 、 风险收益特征等方面进行 了比较研 究， 并在 分析 两国开放式基金费率结构和水平差异原 因的基础上根 据我 国基金市场发展 、 持有人结构调整等 因素提 出了开放式基金 费率优化发展的建议。
【 键 词 】 基金 ； 关 费率； 比较研究 【 中图分类号 】 ８０ 【 Ｆ３ ． ９ 文献标识码 】 Ａ
【 文章编号 】 ０４ ２６（０００—０ ８０ １０—７８２ １）７０６—３
３ 基金销售服 随着我国资本 市场 的发展 ， 作为机构投资者的开放式证券 管基金资产及监督基金管理人运作等 的成本 。（ ） 投资基金规模 和市场 占比成快速增长 的态势 ， 但随着基金持有 务费是指从基 金资产 中扣 除 的用 于支付给 销售机构佣金 以及 促销活动 费 、 持有人服 务费等 人对证券投 资基金的运作模式 、收益费率 比等要素研 究的深 基 金管理人 的基金 行销广告 费 、 （） 比如注册登记 费 、 信息披露费、 审计 入， 基金费率 问题 已 Ｅ益受到基金持有人 、 别是机构 持有人 方 面的费用 。 ４ 其它费用 ， ｌ 特 的关注 ， 本文想就我国和美国的开放式证券投资基金费率进行 费等。这些费用 由基金资产承担。 初步 比较研究 ，希望能推动我 国基 金费率水 平的进一 步合理 二 、 国开放 式基 金 费率水 平 ， 我 化， 适应并推动资本市场的发展 。 按照证券投资基金 的投 资 目标 ，可以将基金分为 四大类 ： 我 国 开放式 基金 费率 结构 股票基金 、 债券基金 、 混合基金和货 币市场基金 。 股票基金主要 开放式基金 的全部费用 由基金 持有人费 用和年度 运作 费 投 资于各种股票 ， 从长期 来看 ， 股票投 资的 收益 率高于货 币市 债券基金就是专门以各种债券为组合对象的债券 用构成 ， 中基金持有人 费用为投资人一 次支付 的费用 ， 其 年度 场工具投资 。 还 运营 费用为按持 有期 限支付 的费用 。基金持 有人 费用包 括 ： 投 资基金 。混合基金 除了投资于股票 ， 可以投资于固定 收入 债券 、 优先股 ） 和衍 生证券 ， 此类 基金还称 为股债平衡 或 （） １ 申购费用是指投资者购买基 金时向基 金管理人缴纳的一次 证券 （ 货币市场基金主要投资 于价格波动幅度和信用风 性费用。 申购费用 占了基金持有人费用中的大部分 。 我国《 开放 配置型基金 。 如 协 式证券投 资基 金试 点办法》 规定开放式基金 可 以收取 申购费 ， 险低并 具有高度流 动性的短期金 融工具 ， 银行定期存 款 、 银行 承兑汇票 ， 投资理念 是在资本保 全 其 但 申购费率不得超过 申购金额 的 ５ ％。（ ） 回费用是 指投资 议存 款或大额存单 、 ２赎 追 者赎 回基金 时支付给基金的一次性 费用 。 赎回费用与销售费用 前 提 下 ， 求 高 度 变 现 能 力 和 当 期 收 益最 大化 。 目前我 国股票型基金 的认购费率大多在 １ １ ％之间 ， ％～ ． ５ 债 中的后端 收费是不 同的 ， 者 由投资者支付 给基金本身 ； 者 前 后 ．％一 ％以下 ， 混合 型基金 的申购 由投资者支付给基金管理人 ， 并且通 常都 会随持有期限的延长 权型基金的认购费率通常在 ０８ １ ． ％～ ％， 一般 而递减直 至免 除， 也称 或有递延销售费用 。 我国《 开放式证券投 费一般 在 ０８ ２ 货 币型基金不收取认 购费和 申购 费 ， ．赎 回费 ， 但赎 回费 从基金财产 中计提 比例不 高于 ２５ 的销售服务 费 ，用 于基金 率不得超 过赎 回金额 的 ３ ， 回费在扣 除手续 费后 ， ％ 赎 余额 不 的持续销售和给基金 份额持有人提供服务。 得低于赎 回费总额 的 ２ ％归人基金财产 。（ ） ５ ３ 转换 费是 指投 资 从表 １中我们可 以看 出 ， 除货币市场基金和 Ｑ Ｉ 基金 外 ， ＤＩ 债券型基金 的费率是最低 的 ， ０６ ％； 为 ．１ 者 在 将 资 金 从 一 只 基金 转 移 至 同一 基 金 公 司旗 下 的 另 外 一 只 就持有人费用率来说 ， ． ％和 １ ８ ； ４ ． ％ 最 ９ 基金时需支付 的费用 。由于基金业处于起步阶段 ， 同一基金管 其次是指数 型基金 和股票 型基 金 ，分别为 １ ３ 费率为 ２０ ％。如果 以年度运 营费率 为标 ．３ 理公司旗下 的不 同基金较少 ， 以本 文暂 不考 虑该 费用。根据 高 的是混合 型基金 ， 所 那最低的为债券 型基 金 ， ０８ ％， 为 ． ３ 最高 的为混合 投资者支付费用的时间 ， 基金 的费率结构 可分 为前 端收费和后 准进行排序 ，
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库单选题（共100题）1、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是()。
A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲【答案】 D2、以下关于债券分类的说法错误的是（）。
A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】 B3、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。
A.具有5年以上证券投资管理经历B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D.取得基金从业资格【答案】 A4、（2016年真题）某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过2年的基金份额，其赎回费率为0.25%”某投资者于2016年8月5日15：00赎回该开放式基金10万份，持有时间为2年1个月，2016年8月5日基金单位净值为1.024元，2016年8月6日基金单位净值为1.025元，则其赎回手续费为（）。
A.256.00元B.256.25元C.250.00元D.255.25元【答案】 A5、基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。
A.基金市场服务机构B.基金监管机构C.商业银行D.证券交易所【答案】 A6、基金年度报告的内容不包括（）。
A.基金总值表现的披露B.基金财务会计报告的编制和披露C.基金财务指标的披露D.基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任【答案】 A7、(2017年)下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（）。
A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突【答案】 C8、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。
开放式基金的持有人费用有哪些
开放式基金的持有人费用有哪些基金持有人费用可包括申购费、赎回费、红利再投资费、基金转换费和其它非交易费用；其中申购费、赎回费、红利再投资费、基金转换费可以固定金额或以交易金额为基础的费率方式收取，其它非交易费用以固定金额方式收取。
1、申购费。
指投资者购买开放式基金单位所需支付的费用。
申购费可在投资者购买基金单位时收取，即前收申购费；或在投资者卖出基金单位时收取，即后收申购费。
基金管理人不可同时采用前收申购费和后收申购费两种方式。
申购费用的计算可采用费率方式或固定金额方式；采用费率方式收取时，应以基金单位资产净值为基础计算，费率不得高于5%。
基金管理人可根据一定标准设定投资人适用的不同费用水平，但须在招募说明书中载明具体处理方式。
基金招募阶段的认购费，比照申购费进行提取。
2、赎回费。
指投资者卖出基金单位时支付的费用。
赎回费的计算可采用费率方式或固定金额方式；采用费率方式收取时，应以基金单位资产净值为基础计算，费率不得高于3%。
基金管理人可根据一定标准设定投资人适用的不同费用水平，但须在招募说明书中载明具体处理方式。
3、红利再投资费。
指投资者将开放式基金的分配收益再投资于基金所需支付的费用。
红利再投资费的计算可采用费率方式或固定金额方式；采用费率方式收取时，应以基金单位资产净值为基础计算，费率不得高于申购费率。
4、基金转换费。
指投资者按基金管理人的规定在同一基金管理公司管理的不同开放式基金之间转换投资所需支付的费用。
基金转换费的计算可采用费率方式或固定金额方式；采用费率方式收取时，应以基金单位资产净值为基础计算，费率不得高于申购费率。
5、其它非交易费用。
包括开户费、转换注册费和帐户维护费等。
开户费指投资人在开立基金账户时支付的费用；转换注册费指投资人在办理基金单位在不同帐户间的转换业务时支付的费用；账户维护费指基金管理人向投资人收取的用于管理维护投资人基金账户的费用。
以上费用须以固定金额的方式收取。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案单选题（共60题）1、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（）分管合规管理部的工作。
A.督察长B.总经理C.基金经理D.独立董事【答案】 A2、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。
A.合规管理部门B.管理层C.督察长D.监事会【答案】 C3、基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向（）申请注册。
A.证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.证监会及银监会【答案】 C4、下列对于基金销售渠道审慎调查的表述，正确的是（）。
A.基金管理人对基金代销机构的审慎调查B.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查C.基金代销机构对基金管理人的审慎调查D.以上说法都正确【答案】 D5、关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 A6、基金管理公司在基金投资运作中,合规的做法是（）A.A：基金同时买入一只股票,交易员让指令数量小的先成交B.B：董事长直接给投资总监打电话,要求他买入某只股票C.C：公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某债券,对于申购到的债券,交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例D.D：总经理在列席投资决策委员会时,建议研究部对某行业进行重点研究【答案】 C7、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件，这些当事人不包括（）。
A.基金代销机构B.基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人【答案】 A8、（2017年真题）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。
A.担任投资顾问需具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于3人，无不良从业记录B.担任投资顾问需在中国证券投资基金业协会登记满一年，无重大违法违规记录的会员C.不得以其自有资金或募集资金投资于专户产品的劣后级份额D.投资顾问应要求管理公司不得拒绝其投资建议【答案】 D9、关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述不正确的是（）。
开放式基金销售费用管理规定
开放式基金销售费用管理规定为更好的保护基金投资人的合法权益，证监会发布开放式基金销售费用管理规定，下面小编给大家介绍关于开放式基金销售费用管理规定的相关资料，希望对您有所帮助。
开放式基金销售费用管理条例第一章总则第一条为维护开放式证券投资基金销售的市场秩序，保护开放式证券投资基金投资人的合法权益，促进证券投资基金业的健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》，制定本规定。
第二条本规定所称开放式证券投资基金的销售费用，是指基金销售机构在中华人民共和国境内，发售基金份额以及办理基金份额的申购、赎回等销售活动中收取的费用。
前款所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理人以及经中国证监会认定取得基金销售业务资格的其他机构。
创新型封闭式基金以及中国证监会规定的其他基金品种，参照本规定执行。
第三条基金管理人应当依据有关法律法规及本规定的规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。
第四条基金销售机构应当依据有关法律法规及本规定的规定，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务。
第二章基金销售费用结构和费率水平第五条基金销售费用包括基金的申购费和赎回费。
对于不收取申购费、赎回费的货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品，基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费。
第六条基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的5%。
基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的5%。
认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。
基金产品同时设置前端收费模式和后端收费模式的，其前端收费的最高档申购费率应低于对应的后端最高档申购费率。
基金管理费率及托管费率
基金管理费率及托管费率
基金的管理费率和托管费率是由基金的种类、投资标的和市场情况等多种因素决定的。
一般来说，主动管理股票基金的管理费率通常在1.5%左右，指数基金的管理费率通常在0.5%-1.3%之间，混合型基金的管理费率通常在1%-1.5%之间，货币基金的管理费率通常在0.2%-0.5%之间。
托管费率方面，通常股票型基金的托管费率在0.25%左右，指数基金的托管费率在0.1%-0.2%之间，混合型基金的托管费率在0.2%-0.3%之间，货币基金的托管费率在0.1%-0.2%之间。
需要注意的是，以上数据仅供参考，实际的管理费率和托管费率可能会因基金的具体情况和市场变化而有所不同。
同时，投资者在选择基金时，除了考虑费率外，还需要综合考虑基金的投资策略、业绩表现、基金管理人的经验等因素。
基金管理费率
基金管理费率资金管理费率是投资者承担的一种投资成本，对投资者而言，能够准确了解资金管理费率及其计算方式，更好地控制风险并获得良好的投资收益，因此了解基金管理费率的重要性不言而喻。
一、基金管理费率的定义基金管理费率是指基金管理人收取的投资者的投资管理费用。
根据《证券投资基金管理暂行办法》，基金管理费用应从基金资产中收取，并由基金保管人发放给基金管理人。
二、基金管理费率的计算1.通常情况下，基金管理费率为基金资产净值的一定比例，此比例按银行间证券市场的要求由基金成立机构及基金管理机构共同确定。
此外，基金管理费率还可以按照某些特殊情况调整，例如基金业绩良好时可以降低管理费率，而基金业绩不佳时可以提高管理费率。
2.基金管理费率也可以按照不同投资组合的不同投资组合结构确定不同的管理费率。
例如，基金投资股票和债券的不同组合，可以设置不同的管理费率。
三、基金管理费率分类根据基金资产结构，基金管理费率可以分为以下几类：1.标准管理费率：按照政策规定，基金保管人和基金管理人根据基金资产的组合确定的，不同的基金管理机构可以有不同的标准管理费率。
2.临时管理费率：在特定的市场情况下，基金管理机构可以调整管理费率，以应对市场变化。
3.特别管理费率：指超出法律规定范围之外，基金管理机构与投资者单独约定的，按照特定情况收取额外费用的管理费。
四、基金管理费率对投资者的影响基金管理费率是投资者承担的投资成本，在短期内，基金管理费率的变动会直接影响投资者的收益，有利于投资者更好地控制投资风险和获得良好的投资收益。
基金管理费率变动会直接影响基金资产净值，管理费率调高会导致基金净值下降；管理费率调低会导致基金净值上升。
基金管理费率低，投资者可以以更低的成本获得相同的收益；反之，高管理费率将抑制投资者的投资收益，并影响投资者的资金利用效率。
五、结论基金管理费率的变动会直接影响投资者的投资收益，而基金管理机构也有义务向投资者提供准确的基金管理费率信息。
基金管理费率及托管费率
基金管理费率及托管费率
摘要：
一、基金管理费率和托管费率的定义
二、基金管理费率和托管费率的计算方式
三、基金管理费率和托管费率的影响因素
四、投资者如何支付管理费和托管费
五、总结
正文：
基金管理费率和托管费率是基金运作过程中必须支付的费用。
基金管理费率是基金公司为管理基金而提取的利润，通常按日计提，年费率一般为
1.5%。
托管费是基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用，一般按基金资产净值的一定比例提取，年费率通常为0.25%。
基金管理费率和托管费率的计算方式分别为：管理费= 基金净值× 管理费率，托管费= 基金资产净值× 托管费率。
这两项费用已在基金公司公布的基金净值中扣除，投资者无需另行支付。
基金管理费率和托管费率的影响因素主要有基金规模、所在地区和基金类型。
一般来说，基金规模越大，管理费率和托管费率越低；新兴市场国家和地区的托管费收取比例相对较高；股票成长型基金的管理费率通常较高，货币基金的管理费率较低。
投资者在购买基金时，认（申）购基金的费用包括认购费、申购费和赎回费，以及基金净值中扣除的管理费和托管费。
这些费用直接由投资者承担。
总之，基金管理费率和托管费率是基金运作过程中必不可少的费用，投资者在购买基金时应关注这些费用，以便更全面地了解基金的投资成本。
基金手续费收取规则
基金手续费收取规则
基金手续费是指投资者在买入和卖出基金时需向基金管理人支
付的费用，其收取规则一般包括以下几个方面：
1. 基金销售服务费：由销售渠道（如银行、证券公司等）收取，通常按照投资者购买基金份额的金额比例收取，一般在1%-5%之间。
2. 基金管理费：由基金公司或基金管理人收取，用于基金管理、运营和投资等方面的费用，一般在0.1%-2%之间。
3. 托管费：由基金托管人收取，用于基金资产的保管和管理等方面的费用，一般在0.1%-0.3%之间。
4. 申购赎回费：由基金公司或基金管理人收取，用于管理基金流动性和交易成本等方面，一般在0.5%-1%之间。
以上是基金手续费的主要收取规则，投资者在购买基金时应该注意这些费用的收取情况，并根据实际情况选择合适的基金产品。
- 1 -。
基金管理费收费通告
基金管理费收费通告
尊敬的投资者：
根据基金合同的规定，我们将对基金进行管理和运作，并为此收取一定的管理费。
我们认真考虑市场情况和投资者的利益，决定对基金管理费进行调整。
自即日起，我们决定调整基金管理费的收费标准如下：
1. 股票型基金：管理费率为基金资产净值的0.5%。
2. 债券型基金：管理费率为基金资产净值的0.3%。
3. 混合型基金：管理费率为基金资产净值的0.4%。
此次调整是基于市场情况和基金运作成本的综合考虑，我们将确保管理费的合理性和透明度。
同时，我们将持续努力提升基金的管理水平和投资绩效，为投资者创造更好的回报。
感谢您对我们基金的信任与支持，如果您对此次管理费的调整有任何疑问或建议，请随时联系我们的客服人员。
再次感谢您的理解与支持。
此致。
买卖基金应该如何节省手续费_中国基金的整个发展史
买卖基金应该如何节省手续费_中国基金的整个发展史买卖基金如何节省手续费一、开放式基金也能团购基金团购就是集中小投资者的力量，获取大投资者的优惠。
按照基金公司的规定，认购或申购数额越高，基金的手续费就越低。
比如某基金申购金额低于50万元时，费率为1.5%，高于500万元时，费率仅为0.5%。
根据这个规定，很多人选择了团购的方式，使一次性购买基金的额度达到手续费优惠的金额。
目前，国内还出现了专门的基金团购网站。
如某个基金团购网上，大部基金的认购费率统一为0.3%，比起市场上的基金认购费率标准有着很大的优惠。
要想参加基金团购，先要网站上申请一个用户名，并缴纳200元左右的费用注册成为会员。
接着与基金团购网合作的代销机构或是基金公司就会直接与投资人联系，投资通过从代销机构或基金公司，按照市场上的费率标准进行基金的交易。
在交易成功后的一段时间后，基金团购网会把费用的折扣部分返还到投资者的银行账户上。
二、网上买基金更实惠过去认购或申购基金只能到证券公司或银行网点才能办理，现在很多银行都推出了“网上基金”的业务，且不少银行为了推广网上银行业务减轻柜面的压力，对于网上基金交易推出了一定的优惠政策。
如通过某银行的“银基通”购买开放式基金，手续费最多可以打4折。
同时，通过网上买基金可以节省大量时间。
三、选择后端收费模式后端收费模式是指选择在赎回时缴纳认/申购费用，一方面可增加认/申购的份额，另一方面随着持有基金时间的增加，费率在降低。
四、长期持有减少波段操作开放式基金的高手续费，并不适合投资者做波段操作。
毕竟2%左右的申购赎回费率(申购费1.5%，赎回费0.5%)，与股票买卖0.3%(来回 0.15%)的佣金比率相比，是极不对称的。
一个交易来回相差近10倍的成本。
显然基金投资不能像股票一样买卖，否则其交易成本将非常高。
基金长期持有，在后端收费模式中，认购或申购费用可以降低，且赎回费也会相应优惠。
有些基金持有5年或更长时间以上，赎回费率可以降至零。
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所有开放式基金的基金费率所有开放式基金的基金费率基金名称管理费率(%) 托管费率(%) 申购费率上限(%) 赎回费率上限(%) 封闭期认购费率1(%) 新世纪优选分红 1.5000 0.2500 1.2000 0.5000 1.0000兴业趋势投资 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000兴业全球视野 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000兴业货币0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000兴业可转债 1.3000 0.2500 1.0000 0.5000 0.8000信诚四季红 1.5000 0.2500 1.2000 0.5000 1.0000信诚精萃成长 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000申万巴黎新动力 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000申万巴黎收益宝货币0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000申万巴黎盛利强化配置 1.2000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000申万巴黎盛利精选 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000上投摩根双息平衡 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000上投摩根中国优势 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000上投摩根阿尔法 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000上投摩根成长先锋 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000上投摩根货币A 0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000上投摩根货币B 0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000融通蓝筹成长 1.5000 0.2500 1.6000 0.3000 1.3000融通新蓝筹 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000融通行业景气 1.5000 0.2500 1.6000 0.3000 1.3000融通深证100 1.0000 0.2000 1.5000 0.3000 1.2000融通债券0.6000 0.2000 1.2000 0.3000 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0.0000 0.0000 0.0000 大成财富管理2020 1.5000 0.2500 1.5000 0.3000 1.0000 大成货币A 0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000 大成货币B 0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000 大成沪深300 0.7500 0.1500 1.2000 0.5000 1.0000 大成价值增长 1.5000 0.2500 1.5000 0.2500 1.0000 大成精选增值 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 东吴嘉禾优势精选 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 东方龙混合 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 东方金账簿货币0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000 东方精选 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 富兰克林国海中国收益 1.3800 0.2500 1.5000 0.6000 1.2000 富兰克林国海弹性市值 1.5000 0.2500 1.5000 0.6000 1.2000 富国天利增长债券0.8000 0.2000 1.2000 0.3000 1.0000 富国天瑞强势地区精选 1.5000 0.2500 1.5000 0.6000 1.0000 富国天时货币0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000 富国天益价值 1.5000 0.2500 1.5000 0.3000 1.2000 富国天合稳健优选 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 富国天惠精选成长 1.5000 0.2500 1.5000 0.6000 1.2000 富国动态平衡 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 光大保德信量化核心 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 光大保德信新增长 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 光大保德信红利 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000光大保德信货币0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000 广发小盘成长 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 广发稳健增长 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 广发策略优选 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 广发货币0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000 广发聚丰 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 广发聚富 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 国联安德盛小盘精选 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 国联安德盛稳健 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 国联安德盛安心成长 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 国联安德盛精选 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 国泰货币0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000 国泰金马稳健回报 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 国泰金龙行业精选 1.5000 0.2500 1.2000 0.2000 1.0000 国泰金龙债券0.6000 0.2000 1.0000 0.2000 0.8000 国泰金鹿保本增值 1.1000 0.2000 1.2000 1.8000 0.8000 国泰金象保本增值 1.2000 0.2000 1.5000 1.8000 1.0000 国泰金鹰增长 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 国泰金鹏蓝筹价值 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 国投瑞银融华债券0.7500 0.2000 0.6500 0.5000 0.6000 国投瑞银创新动力 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 国投瑞银核心企业 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 国投瑞银景气行业 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 工银瑞信核心价值 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 工银瑞信货币0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000 工银瑞信精选平衡 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 海富通强化回报 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 海富通收益增长 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 海富通风格优势 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 海富通股票 1.5000 0.2500 1.5000 0.3500 1.2000 海富通货币A 0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000 海富通货币B 0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000 海富通精选 1.5000 0.2500 1.5000 0.3500 1.2000汇添富优势精选 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 汇添富货币0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000 汇添富均衡增长 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 汇丰晋信2016 1.5000 0.2500 1.5000 0.3000 1.2000 汇丰晋信龙腾 1.5000 0.2500 1.5000 0.3000 1.2000 华夏上证50ETF 0.5000 0.1000 0.0000 0.0000 1.0000 华夏现金增利0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000 华夏债券AB 0.6000 0.2000 1.0000 0.0000 0.8000 华夏债券C 0.6000 0.2000 0.0000 0.0000 0.0000 华夏平稳增长 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 华夏中小板ETF 0.5000 0.1000 1.5000 0.5000 1.0000 华夏成长 1.5000 0.2500 1.8000 0.5000 1.0000 华夏大盘精选 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 华夏红利 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 华夏回报 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 华夏回报2号 1.5000 0.2500 2.0000 0.5000 2.0000 华安上证180ETF 0.5000 0.1000 0.0000 0.0000 1.0000 华安现金富利0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000 华安MSCI中国A股 1.0000 0.2000 1.5000 0.0000 1.2000 华安宝利配置 1.2000 0.2500 1.2000 0.5000 1.0000 华安创新 1.5000 0.2500 3.0000 0.5000 1.5000 华安宏利 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 华宝兴业收益增长 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 华宝兴业先进成长 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 华宝兴业现金宝货币A 0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000 华宝兴业现金宝货币B 0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000 华宝兴业宝康灵活配置 1.3000 0.2500 1.2000 0.5000 1.0000 华宝兴业宝康消费品 1.5000 0.2500 1.2000 0.5000 1.0000 华宝兴业宝康债券0.6000 0.2000 0.8000 0.3000 0.6000 华宝兴业多策略增长 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 华宝兴业动力组合 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 华富货币0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000 华富竞争力优选 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000嘉实稳健 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 嘉实增长 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 嘉实债券0.6000 0.2000 0.8000 0.3000 0.6000 嘉实浦安保本 1.0000 0.2000 1.2000 2.0000 1.0000 嘉实主题精选 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 嘉实成长收益 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 嘉实超短债0.4100 0.1400 0.0000 0.0000 0.0000 嘉实服务增值行业 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 嘉实货币0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000 嘉实沪深300 0.5000 0.1000 1.5000 0.5000 1.0000 金鹰中小盘精选 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 金鹰成份股优选 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 建信优选成长 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 建信恒久价值 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 建信货币0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000 交银施罗德稳健配置 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 交银施罗德成长 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 交银施罗德货币0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000 交银施罗德精选 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 景顺长城新兴成长 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.2000 景顺长城优选股票 1.5000 0.2500 1.5000 0.4000 1.0000 景顺长城内需增长 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 景顺长城内需增长2号 1.5000 0.2500 2.5000 0.5000 2.0000 景顺长城鼎益 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 景顺长城动力平衡 1.5000 0.2500 1.5000 0.4000 1.0000 景顺长城货币0.7500 0.2000 0.0000 0.0000 0.0000 景顺长城资源垄断 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 巨田货币0.3300 0.1000 0.0000 0.0000 0.0000 巨田基础行业 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000 巨田资源优选 1.5000 0.2500 1.5000 0.5000 1.0000。