青鸟区域清算系统方案
清算工作方案
清算工作方案一、背景介绍清算是指在交易完成后，将资金或证券交收的过程，是保证交易完成的关键步骤之一。
在金融市场中，清算是保证交易安全和保障市场稳定运行的必要手段，而清算工作方案则是用来指导清算工作执行的方案。
二、清算工作流程2.1 交易确认在交易完成之后，需要进行交易确认。
交易确认是指双方确认交易基本信息、价格、数量、交收方式等，以确定交易是否有效、是否符合约定。
确认后双方会签名，生成交易确认单或者交易录入系统的记录，以备后续结算使用。
2.2 结算指令生成确认交易后，客户需要向结算银行提交结算指令，指令包括资金和证券两部分。
其中，资金部分指客户账户资金的划付和收取，证券部分是指客户账户证券交割的过程。
2.3 资金清算在资金清算环节中，结算银行会根据资金指令，将资金划出或划入客户账户。
资金清算过程中，需要注意银行账户余额是否充足、交易资金是否满足稳健性等要素，以避免资金亏损和风险。
2.4 证券清算证券清算工作包括证券交割、过户、登记等流程。
证券清算需要注意证券数量和品种是否匹配、证券质量是否符合要求等因素。
在证券清算的最后，需要将证券过户到买方账户中，以完成证券交割流程。
2.5 结算监控结算监控是整个清算环节中必不可少的环节，主要包括银行账户的余额监控、资金流向追踪等。
结算监控能有效提高清算的效率，保证清算过程中的安全性。
三、清算工作的相关原则3.1 安全原则清算工作的第一原则就是安全，保障资金安全和证券交收的稳定性。
从制度设置到流程控制，都需要考虑到安全原则的重要性。
3.2 时效原则清算工作的第二原则是时效性，要避免过长的清算时间，保持清算速度和效率。
在清算工作中，需要注意每个环节的工作进展情况，并采用科技手段提高清算速度。
3.3 信息公示原则清算的信息公示原则，是保障清算工作公平、公正的重要原则。
清算信息的公示内容应该包括交易信息、结算信息、清算成本等，确保经营合规、诚信合法。
四、清算工作方案的制定为了保障清算工作的顺利执行，需要严格按照制定的清算工作方案。
青鸟天桥财务管理目标案例分析实用文档
青鸟天桥财务管理目标案例分析实用文档(实用文档，可以直接使用，可编辑优秀版资料，欢迎下载）案例介绍1999年北京天桥商场管理层在年底进行了一次大规模裁员，直接导致283名员工罢工。
这也导致商场被迫停业8天.经过有关部门努力，公司决定给予终止合同职工适当经济补助，这场风波得以平息。
这场风波引起了市场各方面的高度关注, 折射了中国经济社会在20世纪末新旧体制交替过程中不可避免的大冲撞。
此后天桥商场的的经营滑落到盈亏临界点,面对严峻的形势，公司决定裁员，以谋求长远发展。
案例分析(一）政策背景《中华人民共和国公司法》中规定：公司以其全部法人财产, 依法自主经营，自负盈亏。
公司在国家政策指导下，按照市场需求自主组织生产经营，以提高经济效益、劳动生产率和实现资产保值增值为目的。
（二）理论知识1、财务管理目标的地位和作用财务管理是企业管理的重要组成部分，它是企业资金的获得和有效使用的管理工作；财务管理目标是企业理财活动所希望实现的结果，是评价企业理财活动是否合理的基本标准,财务管理在企业各项管理中居于中心地位.知识理论与案例结合分析（一）青鸟天桥的财务管理目标1、兼有“股东财富最大化”和“企业价值最大化”2、在我国,公有制经济居主导地位,把“股东权益最大化”作为财务管理目标，既不合理，也缺乏现实可能性.3、把“企业价值最大化”作为财务管理目标则显得更为科学。
（二）折射出的问题1、公司立法不到位。
2、社会保障体系不健全。
3、容兼不化文业企.4、借壳方法指导思想不端正。
分析结论（一）案例给我们的启示(1）、青鸟天桥案从最初的公司资产重组，一直到重组后员工分流计划的出台，相关政策的逐步实施，乃至最后公司管理层与员工的对抗。
我们可以看到市场经济逐步转入正轨的迹象。
但社会的变革步骤，难以与目前员工思想意思一致。
正是因为这种不一致，加上措施推进中管理人性化操作的缺位,将这一改革的方向偏离了原来的预计目标，引发了一系列矛盾。
青鸟区域清算系统提案建议书(doc 62页)
青鸟区域清算系统提案建议书(doc 62页)青鸟区域清算系统（JB_RCS）方案建议书目录目录1引言 (1)2应用背景分析 (2)2.1术语定义 (2)2.2CNAPS与CNFN (8)2.3EIS与“天地对接” (9)2.4同城（区域）资金清算系统 (10)2.5支付密码运用体系 (10)2.5.1票据信息与支付密码 (11)2.5.2支付密码设备与器具 (11)2.5.2.1银行用密码设备 (11)2.5.2.1.1密码器加载机 (11)2.5.2.1.2支付密码校验机（授权机） (11)2.5.2.2客户用密码设备 (11)2.5.2.2.1支付密码器 (11)2.5.3双支付密码机制 (11)2.5.3.1付方密码 (11)2.5.3.2收方密码 (11)2.5.4支付密码的生命周期 (11)2.5.5支付密码票据管理系统 (11)2.6项目建设目标 (11)3业务处理模式 (11)3.1帐户集中管理 (11)3.1.1现状 (11)3.1.2电子同城清算系统中的帐户管理模式 (11)3.1.3初始数据准备 (11)3.1.3.1网点数据准备 (11)3.1.3.2DPC数据准备 (11)3.1.4帐户日常管理 (11)3.1.4.1开户 (11)3.1.4.1.1开立重要帐户 (11)3.1.4.1.2开立普通帐户 (11)3.1.4.2修改帐户信息 (11)3.1.4.3销户 (11)3.2同城票据交换 (11)3.2.1本转业务 (11)3.2.1.1商业行本转业务 (11)3.2.1.2人行本转业务 (11)3.2.1.2.1县人行本转业务 (11)3.3.1电子联行往帐 (11)3.3.2电子联行来帐 (11)3.4国库业务 (11)3.4.1国债的发行和兑付上划 (11)3.4.2收税缴款凭证 (11)3.4.3税收收入退还 (11)3.4.4预算拨款 (11)3.4.5县支库与市分行国库的分成报解 (11)3.4.6中央经费限额 (11)3.5资金清算与业务处理模式 (11)3.6目标系统业务流程 (11)3.7JB_RCS业务范围 (11)3.8JB_RCS的参与者 (11)3.8.1代理需求 (11)3.8.2用户需求 (11)3.9JB_RCS总体处理结构 (11)3.9.1三级处理结构 (11)3.9.2数据处理中心（DPC） (11)3.9.3商业行处理中心（CBPC） (11)3.9.4清算网点（CN） (11)3.10JB_RCS基本业务处理程序 (11)3.10.1清算网点（CN）的处理 (11)3.10.1.1发起行处理 (11)3.10.1.2接收行处理 (11)3.10.1.3汇出行处理 (11)3.10.1.4汇入行处理 (11)3.10.1.5CN日终处理 (11)3.10.2商业行处理中心（CBPC）的处理 (11)3.10.2.1CBPC日间处理 (11)3.10.2.2CBPC日终处理 (11)3.10.3数据处理中心（DPC）的处理 (11)3.10.3.1DPC日间处理 (11)3.10.3.2DPC日终处理 (11)3.10.4DPC风险控制 (11)3.10.5JB_RCS日终对帐和结帐 (11)3.11企业帐号校验 (11)3.11.1企业帐号-户名对应库 (11)3.12JB_RCS收费和统计 (11)3.13DPC人行帐务暂存和移存 (11)4应用系统方案 (11)4.1系统功能结构图 (11)4.2.1.1往帐发起处理 (11)4.2.1.2来帐接收处理 (11)4.2.1.3业务查询 (11)4.2.1.4日终处理 (11)4.2.1.5信息包管理 (11)4.2.1.6报单打印 (11)4.2.1.7电子联行行号查询 (11)4.2.1.8盘帐处理 (11)4.2.1.9操作员管理 (11)4.2.1.10网点单位信息管理 (11)4.2.1.11数据库维护 (11)4.2.1.12日志管理 (11)4.2.1.13凭证库管理 (11)4.2.1.14所辖行管理 (11)4.2.1.15密钥管理 (11)4.2.1.16付费管理 (11)4.2.1.17动态监控 (11)4.2.1.18对外接口 (11)4.2.1.19事后核查 (11)4.2.1.20密码设备管理 (11)4.2.1.20.1密码器发售 (11)4.2.1.20.2加载密码器帐号 (11)4.2.1.20.3注销密码器帐号 (11)4.2.1.20.4更换帐号密钥 (11)4.2.1.20.5密码器解锁 (11)4.2.1.21支付密码校验 (11)4.2.2DPC系统主要功能 (11)4.2.2.1业务接收处理 (11)4.2.2.2业务发送处理 (11)4.2.2.3电联往帐发送处理 (11)4.2.2.4电联来帐接收处理 (11)4.2.2.5帐务清算 (11)4.2.2.6查询统计、打印 (11)4.2.2.7操作员管理 (11)4.2.2.8日志管理 (11)4.2.2.9电子联行行号管理 (11)4.2.2.10辖内行处管理 (11)4.2.2.11密钥管理 (11)4.2.2.12打印 (11)4.2.2.13信息包管理 (11)4.2.2.14盘帐处理 (11)4.2.2.15日初/日终处理 (11)4.2.2.16数据库维护 (11)4.2.2.17动态监控 (11)4.2.2.18收费管理 (11)4.3与外系统的连接 (11)4.3.1与中央银行会计核算系统的连接 (11)4.3.1.1业务处理模式 (11)4.3.1.2连接方式 (11)4.3.2与EIS小站系统的连接 (11)4.3.2.1系统连接方式 (11)4.3.2.2手工连接方式 (11)4.3.3与商业银行对公系统的连接 (11)4.3.3.1业务处理模式 (11)4.3.3.1.1日间处理 (11)4.3.3.1.2日终处理 (11)4.3.3.2系统连接方式 (11)4.3.3.3手工连接方式 (11)4.3.4与商业行行内系统的连接 (11)4.3.4.1业务处理模式 (11)4.3.4.2系统连接方式 (11)4.3.5与支付密码系统的连接 (11)4.3.6与未来国家支付系统CNAPS的连接 (11)4.3.6.1业务处理模式 (11)4.3.6.2系统连接方式 (11)4.3.6.3手工连接方式 (11)5系统安全设计 (11)5.1清算层与流通层 (11)5.2清算层安全及保障手段 (11)5.3流通层安全及保障手段 (11)5.4青鸟电子密码卡 (11)1引言中国金融电子化的宏伟目标是在银行系统网络化的基础上，在全国范围内实现银行柜台业务电子化、银行资金清算电子化、支付系统电子化、稽核工作电子化和金融管理信息系统电子化。
清算工作实施方案
清算工作实施方案一、背景。
随着公司业务的不断发展，清算工作变得日益繁杂，需要有系统的方案来指导实施，以确保清算工作的高效性和准确性。
本方案旨在规范清算工作流程，提高清算工作效率，保障公司业务的正常运转。
二、目标。
1. 确保清算工作的准确性和及时性；2. 提高清算工作的效率，降低错误率；3. 规范清算工作流程，提高工作质量。
三、实施步骤。
1. 制定清算工作流程。
根据公司实际情况，制定清算工作的详细流程，包括清算的时间节点、责任部门、操作流程等内容。
流程应当清晰明了，方便操作人员快速掌握。
2. 建立清算工作标准。
制定清算工作的标准操作规范，明确每个环节的操作要求和标准，包括数据准备、审核流程、系统操作等内容。
标准化操作可以降低错误率，提高工作效率。
3. 强化信息系统支持。
对清算工作所涉及的信息系统进行优化和升级，确保系统的稳定性和可靠性。
同时，加强对操作人员的系统培训，提高其操作技能和系统应用能力。
4. 加强内部沟通和协作。
建立清算工作的内部沟通机制，确保各部门之间的信息畅通和协作配合。
及时沟通可以避免信息滞后和误操作，提高清算工作的准确性和效率。
5. 定期进行清算工作检查。
建立清算工作的定期检查机制，对清算工作的执行情况进行全面检查和评估。
及时发现问题并进行整改，确保清算工作的规范和顺利进行。
四、风险控制。
在清算工作实施过程中，可能会面临各种风险，包括系统故障、人为操作失误、数据泄露等。
为了有效控制风险，需要采取以下措施：1. 建立健全的风险管理制度，明确风险管理的责任部门和流程；2. 加强数据安全保护，确保清算数据的安全性和完整性；3. 对清算操作人员进行严格的权限管理，避免操作失误和数据泄露的风险；4. 建立应急预案，针对可能发生的突发情况进行预先准备和应对措施的制定。
五、总结。
清算工作实施方案的制定和执行，对于公司的经营管理和风险控制具有重要意义。
通过本方案的实施，可以提高清算工作的效率和准确性，降低风险，为公司的稳健发展提供有力支持。
清算工作计划方案模板范文
清算工作计划方案模板范文一、项目背景本清算工作计划方案模板是为了规范清算工作流程，提高清算效率，保障清算安全，确保清算工作能够顺利进行而制定。
清算工作是一个极其重要的环节，直接关系到公司的资金安全和持续经营。
因此，对清算工作进行全面规范，对清算流程进行详细安排非常必要。
为了更好地开展清算工作，特制定该清算工作计划方案模板。
二、项目目标1. 规范清算工作流程，确保清算工作的安全、高效进行。
2. 估算清算工作的时间和人力资源投入，合理安排清算工作计划。
3. 提高清算工作效率，降低清算风险，成本控制。
三、清算工作计划方案1. 工作目标：提高清算工作效率，降低清算风险，规范清算流程。
2. 工作内容：（1）清算工作流程规范化：建立清算工作手册，详细规范清算工作流程，包括清算操作步骤、清算人员职责、清算安全措施等。
（2）清算工作时间安排：根据公司的收支情况和清算需求，合理安排清算工作时间，制定清算工作时间表。
（3）清算人员配备：根据清算工作的负荷情况，合理配置清算人员，确保清算工作能够顺利进行。
（4）清算风险控制：对清算过程中可能发生的风险进行分析，制定相应的风险控制措施。
（5）清算数据管理：建立健全的清算数据管理系统，保障清算数据的安全与完整。
3. 工作计划：（1）制定清算工作手册，明确清算工作流程和规范要求，确保清算工作能够按照正确的操作流程进行。
（2）根据公司的收支情况和清算需求，制定清算工作时间表，合理安排清算工作时间。
（3）根据清算工作的负荷情况，合理配置清算人员，确保清算工作能够顺利进行。
（4）对清算过程中可能发生的风险进行分析，并制定相应的风险控制措施，确保清算工作的安全进行。
（5）建立健全的清算数据管理系统，确保清算数据的安全与完整，为清算工作提供可靠的数据支持。
4. 工作计划执行：（1）制定清算工作手册：由清算部门负责制定清算工作手册，每月初发布并进行培训。
（2）制定清算工作时间表：由清算部门负责制定清算工作时间表，并根据实际情况进行调整。
清算工作方案
清算工作方案1. 背景介绍清算是指在金融交易过程中，结算机构按照约定的方式和时间，将交易双方的权利与义务计算出来并相互对冲、结清的过程。
在清算过程中，清算机构会对交易双方进行验证、计算、对冲、转移及结算等操作，以确保交易的安全和可靠性。
因此，清算是金融交易中不可或缺的重要环节。
2. 清算流程2.1 客户下单客户通过交易系统下达交易指令，包括买入、卖出、修改、撤单等操作。
2.2 风控审核交易指令经过风控审核，排除异常交易指令。
2.3 匹配撮合匹配撮合系统对交易指令进行匹配撮合，匹配成功的交易指令形成交易记录。
2.4 核对信息核对交易记录的信息是否正确，以及客户账户余额是否足够。
2.5 清算对冲根据交易记录，进行清算对冲，即计算出交易双方的权益，并进行对冲、转移、结算等相关操作。
2.6 结果确认清算机构确认清算结果，并将结果反馈给交易双方。
3. 清算异常处理在清算过程中，可能会出现异常情况，以下是常见的清算异常处理方式：3.1 交易指令错误客户下指令时，可能因手误或系统故障导致指令错误，此时需要撤单或改单。
3.2 交易记录不匹配由于交易系统或网络故障等原因，导致交易记录出现不匹配，此时需要通知交易双方重新进行交易操作。
3.3 账户余额不足由于客户未及时充值或提现等原因，导致账户余额不足，此时需要通知客户进行充值或提现操作。
3.4 其他异常情况如法律法规、交易规则变更等导致的异常情况，需要及时处理。
4. 清算安全措施清算是金融交易中的重要环节，为了保障交易的安全性和可靠性，需要采取如下安全措施：4.1 数据备份对交易记录等重要数据进行备份，确保数据安全可靠。
4.2 安全加密采取数据传输加密和交易指令验签等安全措施，避免非法攻击或数据泄露。
4.3 监控报警建立完备的清算监控系统，及时监控各环节的异常情况并进行报警处理。
4.4 灾备恢复建立清算灾备恢复机制，确保在灾难事件发生时，核心系统及交易数据能够快速恢复正常运行。
事务所关于清算的实施方案
事务所关于清算的实施方案一、前言随着经济环境的变化和公司经营状况的调整，事务所清算工作显得尤为重要。
清算是指企业解散或终止经营时，将企业的资产变现以偿还债务，最终清偿剩余资产给股东的一项工作。
因此，制定清算实施方案对于事务所来说至关重要。
二、清算目标1. 实现资产清算，妥善处理企业资产，保障债权人权益；2. 最大限度地保护股东利益，尽可能减少损失；3. 规范清算程序，确保清算工作合法合规。
三、清算实施方案1. 成立清算组织为了有效地推进清算工作，事务所将成立清算组织，由专业人员组成，负责清算工作的具体实施。
清算组织将负责资产评估、债务清偿、资产变现等具体工作，确保清算工作的顺利进行。
2. 制定清算计划清算组织将制定详细的清算计划，包括资产清单、债务清偿顺序、资产变现方式等内容。
清算计划将经过公司股东会或者股东代表大会审议通过，并报相关主管部门备案，确保清算工作的合法合规。
3. 资产评估和变现清算组织将委托专业的资产评估机构对企业资产进行评估，并根据清算计划确定的方式进行资产变现。
资产变现的方式可以包括拍卖、挂牌转让、协议转让等多种方式，以最大限度地保障债权人和股东的利益。
4. 债务清偿清算组织将根据清算计划确定的债务清偿顺序，依法依规进行债务清偿工作。
债务清偿的方式可以包括一次性清偿、分期清偿等多种方式，确保债权人的权益得到保障。
5. 结案报告清算组织将在清算工作完成后，编制清算结案报告，详细记录清算工作的全过程，并提交相关主管部门备案。
结案报告将包括资产清单、债务清偿情况、资产变现情况等内容，确保清算工作的透明和规范。
四、总结事务所将严格按照上述清算实施方案进行清算工作，确保清算工作的顺利进行，最大限度地保护债权人和股东的利益。
同时，事务所将不断优化清算工作流程，提高清算工作的效率和质量，为公司的清算工作提供有力保障。
青鸟一窗式全税种网上申报软件的操作流程
青鸟一窗式全税种网上申报软件的操作流程一、进入系统：双击桌面全税种快捷键进入系统，用户名“sys”,密码“aaa”；（进入系统时，有一张IE浏览页会自动打开，主要是为了检测你的网络是否正常，还有一些通知通告，浏览后关闭或最小化均可）二、选择企业：选中企业，点“确定”。
三、企业修改：单击屏幕左侧功能模块中的“综合管理”——单击“企业信息维护”——选择企业——单击修改——正确地输入“纳税人识别号”（将原来的“999999999999999”改成自己的税号）——正确地输入“注册码”（将原来的注册码改成自己的注册码）——单击“修改保存”——单击左上角“帐套”——选择要下载基本信息的企业——单击“确定”——单击“单户下载”（服务器地址：60.190.195.51或60.190.195.52,服务器端口号“80”）——单击“确定”——“连接”国税服务器——基本信息下载完毕后——单击左上角“帐套”——选择要报税的企业后才可正常报税。
（以上工作只要求做一次）新增企业：单击屏幕左侧功能模块中的“综合管理”——单击“企业信息维护”——单击“新增”——正确地输入“纳税人识别号”——正确地输入“注册码”——其他绿底色的几项随便输入（输错没关系）——单击“新增保存”——单击左上角“帐套”——选择要下载基本信息的企业——单击“确定”——单击“单户下载”——单击“确定”——“连接”国税服务器——基本信息下载完毕后——单击左上角“帐套”——选择要报税的企业后才可正常报税。
（以上工作只要求做一次）四、存根联\抵扣联下载：单击屏幕左侧功能模块中的“增值税申报”——单击“存根联明细\抵扣联明细”——单击“下载”——单击“确定”；五、运输发票抵扣\海关完税凭证\废旧发票开具\废旧发票抵扣\农副产品抵扣票的录入：单击屏幕左侧功能模块中的“增值税申报”——单击“运输发票抵扣\海关完税凭证\废旧发票开具\废旧发票抵扣\农副产品抵扣票” ——单击“新增” ——按项目录入即可。
清算工作方案
清算工作方案背景在金融行业，由于众多事务的原因，公司或机构需要进行清算工作，以确保交易的正确性和稳定性。
因此，制定一份清算工作方案至关重要。
该方案应考虑所有可能的情况和风险，以确保在清算发生时能够快速响应并采取适当的措施。
目的该方案旨在确保清算工作的流畅进行，同时最小化所有方面的风险，并尽可能减少成本和时间。
范围此方案适用于公司或机构在交易操作中涉及的所有清算工作。
清算方案1.清算流程清算流程应详细说明清算的所有步骤，包括：–双方确认交易和交易价格。
–确认交易的证券或品种。
–交易撮合。
–确认交易的交收方式和交收日期。
–交易结算。
以上步骤应反映在清算系统中，以保证交易的准确性和高效性。
2.清算参与方参与清算工作的各方应明确，包括：–交易发起方。
–交易确认方。
–清算机构。
–交易结算方。
所有参与方应负责维护其操作的准确性和安全性，以确保清算工作顺畅。
3.清算系统清算系统应为稳定、安全、高效，包括：–清算数据交换平台。
–风险控制系统。
–支付系统。
清算系统应符合管理规范和市场标准。
4.监督和审计监督和审计是清算工作的重要组成部分。
监督和审计应涉及所有参与方和清算系统，以确保所有操作符合公司和市场规范。
监督和审计应由独立机构执行。
对于发现的任何违规行为或错误，应采取适当的措施并记录下来。
结论清算工作方案是确保交易成功完成和市场稳定的关键因素。
清算工作方案应考虑到所有可能的情况和风险，以确保在清算发生时能够快速响应并采取适当的措施。
通过实施此方案，公司或机构可以减少成本和风险，同时保证清算工作的准确性和高效性。
清算系统宣传方案
清算系统宣传方案1. 背景清算系统是财务领域中最重要的系统之一，它负责处理公司或机构间的交易和转移资金，确保交易的安全性和准确性。
由于其重要性，越来越多的公司和机构开始重视清算系统的建设和使用。
然而，市场上的清算系统众多，作为一家清算系统开发商或服务商，如何让自己在众多竞争者中脱颖而出，成为客户的首选？这就需要一份优秀的清算系统宣传方案。
2. 目标和策略2.1 目标本宣传方案的主要目标是：•增加潜在客户对清算系统的认知和了解；•提高公司在清算系统领域的知名度和曝光率；•促进潜在客户与公司之间的互动和交流；•吸引更多的潜在客户进行试用和购买。
2.2 策略实现上述目标的具体策略如下：•利用各种线上和线下渠道广泛宣传清算系统的核心价值和优势；•打造网站、个人博客、问答社区等多种互动平台，与潜在客户保持长期互动和交流；•发布一系列针对不同客户群体的宣传文案、视频介绍等材料，增强客户对清算系统的信心和认可；•暂定搭建一个试用和购买平台，让客户可以更加方便地试用和购买清算系统，并提供多种奖励和优惠政策来吸引客户。
3. 宣传内容3.1 核心价值1.安全稳定。
我们的清算系统采用行业标准的多层防御体系，确保交易的安全性和稳定性，让客户可以放心地进行资金转移和交易。
2.高效便捷。
我们的清算系统可以实现跨行、跨境、货币兑换等多种交易方式，并提供多种API接口，帮助客户快速接入系统，提升运营效率。
3.丰富灵活。
我们的清算系统支持多种结算模式、结算周期，可以满足不同客户的需求，并且系统功能可以随着客户的需求进行定制和升级。
4.专业可靠。
我们的团队拥有多年清算系统开发和服务经验，可以提供专业的技术支持和咨询服务，让客户拥有更加安心的使用体验。
3.2 宣传文案以下是一份面向公司客户发布的宣传文案：尊敬的企业财务负责人：你是否有如下烦恼：公司间转移资金耗时、手续繁琐，结算模式单一，无法满足不同需求？那么，你需要清算系统！我们的清算系统可以帮你解决上述问题，让你的企业财务管理变得更加便捷、高效和安全！我们的系统支持跨行、跨境、货币兑换等多种交易方式，同时还提供多种API接口，可以轻松接入系统，提升工作效率。
清算业务协调机制方案
清算业务协调机制方案随着市场的不断发展，清算业务在金融市场中发挥越来越重要的作用。
为了更好地协调各方的利益，优化清算业务流程，建立清算业务协调机制显得尤为重要。
本文将介绍清算业务协调机制的方案。
一、协调机制的概述清算业务协调机制的最终目的是为了确保各方利益的统一，达成良性互动的合作关系。
本机制的主要包括以下几个方面：1.建立信息共享平台为了提高信息传递的效率，我们建议在国家层面上建立清算业务信息共享平台。
这样可以让各方更加高效地沟通，降低信息传递的错误率。
2.规范清算业务流程建立清算业务协调机制的重点在于规范清算业务流程。
通过建立规范的流程，可以避免在清算过程中遇到的问题，减少实际操作中出现的风险，提高清算业务的流程效率。
3.建立风险管理机制由于清算业务本身存在一定的风险，因此建立风险管理机制显得非常重要。
这样可以使得清算业务在更加合理、稳定、透明的风险控制环境中进行，降低各方的风险暴露度。
二、协调机制的实施方案了解了清算业务协调机制的主要目的后，下面我们将进一步介绍这个协调机制的实施方案。
1.清算业务协调机构的建立在清算业务协调机制中，首先应该建立清算业务协调机构。
这个机构可以汇聚各方代表，共同规划、指导和监督清算业务的运营，使得各方的利益能够得到更好的统一。
2.建立清算业务协调工作组清算业务协调工作组作为清算业务协调机构的独立运作机构，可以为机构提供专业服务、指导和协调。
这个工作组一般由一些清算业务专家组成。
3.建立清算业务协调专项基金建立清算业务协调专项基金可以为清算业务协调机制提供经济支持。
这个基金可以由相关金融机构共同出资，以此推动清算业务协调机制的建立和运营。
4.建立信息共享系统信息共享是清算业务协调机制中非常重要的一部分。
因此建立信息共享系统显得尤为重要。
这个系统可以由各方投资共同出资建立，集成了各方的交易数据，在确保安全的前提下实现全面共享。
5.管理机制建设为了确保清算业务的流程化、高效化与安全化，应该指定专人负责管理清算业务协调机制。
清算服务方案
清算服务方案
我公司拟定的清算服务方案，包括以下几项内容：
1、清算实施计划
在拟定清算实施计划前，我公司将对客户结算系统进行详细分析，收集清算所需要的所有信息，清楚了解客户的业务流程，同时还会考虑客户的业务发展需求，为客户拟定合理的清算实施计划。
2、清算系统设计及实施
我公司会根据清算实施计划，设计清算系统，包括人工清算系统、自动清算系统等，并针对系统的运行环境和安全性进行设计，确保系统运行正常，提高系统效率及质量。
同时，我公司会把清算系统部署到客户期望的运行环境中，对客户的清算系统进行实施，确保客户的清算系统能正常运行。
3、清算系统测试及维护
为了确保清算系统正常运行，我公司会全面对清算系统进行测试，通过测试了解其运行状况，为客户接受清算服务前的检查做准备。
同时，我公司还会对清算系统进行维护，及时解决客户反馈的问题，确保清算系统正常运行。
4、清算服务实施
我公司会为客户提供完善的清算服务，包括清算系统的咨询、开发、实施、维护等，为客户提供更优质的清算服务，确保客户顺利完成清算。
以上是我公司拟定的清算服务方案，希望能够给客户提供更优质
的服务，为客户带来更好的收益。
清算服务方案
清算服务方案
清算服务方案是指一种专业的金融服务，旨在帮助企业或个人进行清算和结算业务。
清算服务方案可以帮助企业或个人更好地管理资金，提高资金使用效率，降低资金风险，从而实现财务管理的最佳效果。
清算服务方案的主要内容包括以下几个方面：
1. 资金清算：资金清算是指将企业或个人的资金进行清算和结算，包括收款、付款、转账等业务。
清算服务方案可以帮助企业或个人更好地管理资金，提高资金使用效率，降低资金风险。
2. 账户管理：清算服务方案可以帮助企业或个人更好地管理账户，包括开户、销户、账户查询、账户余额管理等业务。
通过清算服务方案，企业或个人可以更好地掌握自己的账户情况，及时了解账户余额，从而更好地管理资金。
3. 风险管理：清算服务方案可以帮助企业或个人更好地管理资金风险，包括资金流动风险、信用风险、市场风险等。
通过清算服务方案，企业或个人可以更好地掌握自己的资金风险情况，及时采取措施降低风险。
4. 报表管理：清算服务方案可以帮助企业或个人更好地管理报表，包括账户报表、资金流水报表、交易报表等。
通过清算服务方案，企业或个人可以更好地了解自己的财务状况，及时调整经营策略。
清算服务方案是一种专业的金融服务，可以帮助企业或个人更好地管理资金，提高资金使用效率，降低资金风险，从而实现财务管理的最佳效果。
企业或个人可以根据自己的实际情况选择适合自己的清算服务方案，从而更好地管理自己的财务。
清算工作方案
清算工作方案清算是金融机构内部把各种资产负债以及有关权利义务转移到另一方的过程，它维护了账户拥有者的权益，使交易双方收付款和结算等必要程序得以进行。
健全的清算工作是金融机构实现良好的经营和稳定金融管理的重要保障。
一、清算工作流程清算工作主要分为三个步骤：1.资产负债调整：根据现有资产负债情况，整理归类并调整资产负债，以便于实现最终的清算目标。
2.资金调拨：在满足资产负债调整的前提下，按照给定的清算程序，将资金从一个账户调拨到另一个账户，实现账户内部的资金调整。
3.结算处理：清算完成后，对清算的各个部分进行结算，实现最终的清算目标。
二、清算工作流程优化技术1.现自动化清算：采用软件系统自动实现清算工作，能够最大程度减少手动介入，提高清算效率和准确性。
2.强账户监管：采取系统化监控技术对账户变动情况进行实时监测，对账户可疑变动及时发现并采取有效措施。
3.大融资空间：根据清算过程的程序和流程调整，扩大融资的空间，实现保证金的最大限度投资化和收益最大化。
4.施风险控制：制定适当的风险控制措施，实施针对性的风险控制，确保清算工作的有效性和顺利性。
三、清算工作流程管理原则1.料准确度：实现资料准确性，要求资料材料清楚准确，保证清算工作的正确性。
2.率最大化：减少清算工作的复杂程度和时间消耗，实现效率最大化，保障清算工作的顺利完成。
3.本合理：清算工作的成本包括人力成本、信息成本等，应当合理合理分配和限制，实现成本的有效控制。
4.全性优先：在数据保存和传输过程中，要采取安全性措施，防止数据泄露或被篡改，保障清算工作的安全性。
清算工作虽然复杂，但在设计好流程并严格遵守各种管理措施的前提下，它可以更加有效、顺利地完成，为理论金融管理提供重要依据。
因此，在实施清算工作时，应当合理把握、进行有效的管理。
青鸟商业银行数据仓库解决方案
青鸟商业银行数据仓库解决方案1 引言在新世纪，经济全球化和金融一体化的发展，尤其是随着知识经济的逐步形成和兴起，银行业正在经历着一场深刻的革命，银行信息技术应用的重点向业务处理电子化、数据管理集中化、管理决策信息化等方向发展。
尤其在电子化手段日趋’同质化’的情况下，银行业信息技术的应用重心将逐步转向管理决策信息化。
作为金融业的资深解决方案提供商，北大青鸟多年来一直密切关注和跟踪研究国内外商业银行数据仓库的建设工作，并将数据仓库确定为全力投入的战略方向之一，利用多年在金融行业应用所积累了的深厚的行业知识与经验以及人才优势，组建由行业专家、数据库专家、高级系统分析员和程序员所组成的商业智能团队，主要致力于为金融行业提供全面的数据仓库解决方案。
2 逻辑结构通过借鉴国内外数据仓库建设的成功经验和教训，北大青鸟结合数据仓库建设的实践，提出了国内商业银行数据仓库建设的总体解决方案。
该方案以北大青鸟数据仓库建设方法论为指导，以具有可扩展性的数据平台和技术平台为基础，通过自主研发的数据仓库构建器JB/DW Builder 完成数据仓库抽取、转换、清理和加载等工作，全面构筑数据仓库基础建设解决方案；同时针对应用需求迫切、数据支持比较好的领域，预先为国内商业银行量身定制了相应的应用解决方案。
3 北大青鸟数据仓库实施方法论数据仓库的建设是一项复杂的系统工程。
数据仓库项目不同于传统的在线交易系统项目，在线交易系统面向过程，需求比较确定，系统功能驱动项目进程。
数据仓库项目以数据为中心，面向分析，业务需求不确定，传统的面向在线交易系统的开发方法不再适用。
基于数据仓库建设的经验，参考国内外数据仓库项目的实施方法和理论，北大青鸟形成了一套符合数据仓库项目特点、完善开放的数据仓库实施方法论，涵盖了从项目计划、需求分析、系统设计、项目实施、系统部署到系统维护的各个环节。
4 数据仓库基础建设解决方案4.1 可扩展数据平台JB/DW BLDM数据平台基于北大青鸟商业银行逻辑数据模型JB/DW BLDM 构建而成，该模型采用先进的建模方法和工具，通过对国内商业银行核心业务系统等相关业务系统数据源及系统中各类统计分析等需求的详细分析和归纳总结，将银行业务归纳为客户、产品、帐户、交易、渠道、银行组织六大主题，按主题组织数据。
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青鸟区域清算系统（JB_RCS）方案建议书目录目录1引言 (1)2应用背景分析 (2)2.1术语定义 (2)2.2CNAPS与CNFN (8)2.3EIS与“天地对接” (9)2.4同城（区域）资金清算系统 (9)2.5支付密码运用体系 (10)2.5.1票据信息与支付密码 (10)2.5.2支付密码设备与器具 (11)2.5.2.1银行用密码设备 (11)2.5.2.1.1密码器加载机 (12)2.5.2.1.2支付密码校验机（授权机） (12)2.5.2.2客户用密码设备 (12)2.5.2.2.1支付密码器 (12)2.5.3双支付密码机制 (12)2.5.3.1付方密码 (12)2.5.3.2收方密码 (12)2.5.4支付密码的生命周期 (13)2.5.5支付密码票据管理系统 (13)2.6项目建设目标 (13)3业务处理模式 (15)3.1帐户集中管理 (15)3.1.1现状 (15)3.1.2电子同城清算系统中的帐户管理模式 (15)3.1.3初始数据准备 (16)3.1.3.1网点数据准备 (16)3.1.3.2DPC数据准备 (16)3.1.4帐户日常管理 (16)3.1.4.1开户 (16)3.1.4.1.1开立重要帐户 (17)3.1.4.1.2开立普通帐户 (17)3.1.4.2修改帐户信息 (18)3.1.4.3销户 (18)3.2同城票据交换 (18)3.2.1本转业务 (20)3.2.1.1商业行本转业务 (20)3.2.1.2人行本转业务 (21)3.2.1.2.1县人行本转业务 (21)3.2.1.2.2市人行本转业务 (22)3.3电子联行业务 (22)3.3.1电子联行往帐 (22)3.3.2电子联行来帐 (24)3.4国库业务 (26)3.4.1国债的发行和兑付上划 (26)3.4.2收税缴款凭证 (26)3.4.3税收收入退还 (26)3.4.4预算拨款 (26)3.4.5县支库与市分行国库的分成报解 (26)3.4.6中央经费限额 (27)3.5资金清算与业务处理模式 (27)3.6目标系统业务流程 (29)3.7JB_RCS业务范围 (30)3.8JB_RCS的参与者 (30)3.8.1代理需求 (31)3.8.2用户需求 (31)3.9JB_RCS总体处理结构 (32)3.9.1三级处理结构 (32)3.9.2数据处理中心（DPC） (32)3.9.3商业行处理中心（CBPC） (32)3.9.4清算网点（CN） (32)3.10JB_RCS基本业务处理程序 (33)3.10.1清算网点（CN）的处理 (33)3.10.1.1发起行处理 (33)3.10.1.2接收行处理 (33)3.10.1.3汇出行处理 (34)3.10.1.4汇入行处理 (34)3.10.1.5CN日终处理 (34)3.10.2商业行处理中心（CBPC）的处理 (35)3.10.2.1CBPC日间处理 (35)3.10.2.2CBPC日终处理 (35)3.10.3数据处理中心（DPC）的处理 (35)3.10.3.1DPC日间处理 (35)3.10.3.2DPC日终处理 (36)3.10.4DPC风险控制 (36)3.10.5JB_RCS日终对帐和结帐 (37)3.11企业帐号校验 (37)3.11.1企业帐号-户名对应库 (37)3.12JB_RCS收费和统计 (38)3.13DPC人行帐务暂存和移存 (38)4应用系统方案 (38)4.1系统功能结构图 (39)4.2功能描述 (40)4.2.1CN系统主要功能 (40)4.2.1.1往帐发起处理 (40)4.2.1.2来帐接收处理 (41)4.2.1.3业务查询 (41)4.2.1.4日终处理 (41)4.2.1.5信息包管理 (42)4.2.1.6报单打印 (42)4.2.1.7电子联行行号查询 (42)4.2.1.8盘帐处理 (42)4.2.1.9操作员管理 (42)4.2.1.10网点单位信息管理 (42)4.2.1.11数据库维护 (42)4.2.1.12日志管理 (42)4.2.1.13凭证库管理 (42)4.2.1.14所辖行管理 (42)4.2.1.15密钥管理 (43)4.2.1.16付费管理 (43)4.2.1.17动态监控 (43)4.2.1.18对外接口 (43)4.2.1.19事后核查 (43)4.2.1.20密码设备管理 (43)4.2.1.20.1密码器发售 (44)4.2.1.20.2加载密码器帐号 (44)4.2.1.20.3注销密码器帐号 (44)4.2.1.20.4更换帐号密钥 (44)4.2.1.20.5密码器解锁 (45)4.2.1.21支付密码校验 (45)4.2.2DPC系统主要功能 (45)4.2.2.1业务接收处理 (45)4.2.2.2业务发送处理 (45)4.2.2.3电联往帐发送处理 (45)4.2.2.4电联来帐接收处理 (45)4.2.2.5帐务清算 (45)4.2.2.6查询统计、打印 (45)4.2.2.7操作员管理 (46)4.2.2.8日志管理 (46)4.2.2.9电子联行行号管理 (46)4.2.2.10辖内行处管理 (46)4.2.2.11密钥管理 (46)4.2.2.12打印 (46)4.2.2.13信息包管理 (46)4.2.2.14盘帐处理 (47)4.2.2.15日初/日终处理 (47)4.2.2.16数据库维护 (47)4.2.2.17动态监控 (47)4.2.2.18收费管理 (47)4.3与外系统的连接 (47)4.3.1与中央银行会计核算系统的连接 (47)4.3.1.1业务处理模式 (48)4.3.1.2连接方式 (48)4.3.2与EIS小站系统的连接 (48)4.3.2.1系统连接方式 (48)4.3.2.2手工连接方式 (49)4.3.3与商业银行对公系统的连接 (49)4.3.3.1业务处理模式 (49)4.3.3.1.1日间处理 (49)4.3.3.1.2日终处理 (50)4.3.3.2系统连接方式 (50)4.3.3.3手工连接方式 (50)4.3.4与商业行行内系统的连接 (50)4.3.4.1业务处理模式 (50)4.3.4.2系统连接方式 (50)4.3.5与支付密码系统的连接 (51)4.3.6与未来国家支付系统CNAPS的连接 (52)4.3.6.1业务处理模式 (52)4.3.6.2系统连接方式 (52)4.3.6.3手工连接方式 (52)5系统安全设计 (53)5.1清算层与流通层 (53)5.2清算层安全及保障手段 (54)5.3流通层安全及保障手段 (55)5.4青鸟电子密码卡 (55)1引言中国金融电子化的宏伟目标是在银行系统网络化的基础上，在全国范围内实现银行柜台业务电子化、银行资金清算电子化、支付系统电子化、稽核工作电子化和金融管理信息系统电子化。
青鸟区域清算系统（以下简称JB－RCS）专门针对区域范围内电子联行业务及票据交换业务设计、实现，旨在提高提高企业、票据信用度，防范金融风险，提高资金安全性，加快资金流通速度，促进当地经济发展，为银行客户提供更加优质的金融服务环境。
本方案主要从业务运行模式、应用系统功能、安全保障及与相关系统的关系等方面进行探讨。
2应用背景分析2.1 术语定义中国国家金融网络—CNFN（Chinese National Financial Network）由中国人民银行组织建立的，支持多种金融应用系统，中国金融各部门公用的跨部门全国性计算机通信网络。
CNFN为中国人民银行、商业银行及其它金融机构提供信息传递服务。
中国国家现代化支付系统—CNAPS（Chinese National Advance Payment System）由中国人民银行组织建立的，集金融服务、金融经营管理和金融货币政策职能于一体，以中国国家金融网络（CNFN）为通信网络支持，由下层支付服务系统和上层支付资金清算系统组成的、全国范围内的支付与清算综合服务系统。
商业银行支付服务系统（Payment Service System）也叫柜台业务与自动服务系统，是商业银行和其他金融机构面对广大银行客户，为客户提供多种金融服务的系统，是银行联系客户的窗口，是金融服务、金融经营管理信息的源点。
一般也称为下层支付服务系统。
按其业务处理的对象和特点，通常包括：对公业务处理系统，储蓄业务处理系统，外汇业务处理系统，自动化服务系统。
中央银行支付资金清算系统（Payment Funds Clearing System）是中央银行为商业银行和其他金融机构提供最终资金清算服务的系统，是中央银行履行货币政策职能的基础。
也称为上层资金清算系统，主要包括：同城清算所（Local Clearing House），大额实时支付系统，批量电子支付系统，政府债券簿记系统。
国家处理中心—NPC（National Process Center）管理CNFN网络运行，接收、分类、转发支付指令，并进行资金清算的机构。
城市清算处理中心—CCPC（City Clearing Process Center）作为CNFN的二级接口，具有对三级（县级）访问点支付业务进行集中的特性，并作为城市级专业银行分行对CNAPS系统的直接访问点。
县级处理中心—CLB（Country Level Branch）作为CNFN的三级接口，是人民银行与专业银行分支之间的最初联结点。
电子联行系统—EIS（Electric Interbank System）使用隶属于人民银行的EIS清算中心作为交换所或分发中心，为专业银行提供异地汇兑支付（贷记支付）服务的正在运行中的系统。
对公业务处理系统(CB_ABS)是商业银行针对国营、集体、个体企事业单位，以及国家机关、社会团体在银行开立的帐户所办理的存款、贷款和结算业务处理系统。
其业务包括存款、转帐结算、联行往来、同业往来、现金出纳、贷款等，以及相关联的会计、统计、分析报表。
中央银行会计核算系统(PB_ABS)是中央银行和商业银行之间的资金清算和结算系统，反映商业银行在人民银行的备付金帐户情况。
青鸟电子资金清算系统—JB_RCS（R eginal Clearing System）通过金融区域网连接人行处理中心、区域内票据交换单位、全国电子联行通汇点及收发报行，为区域范围内商业银行和其他金融机构提供网内票据交换、电子联行来/往帐实时收发及最终资金清算服务的计算机系统。
贷记业务资金的流动方向和票据的传递方向相一致的业务，即由付款人开户行向收款人开户行的一种资金的正向划拨，收款人开户行收到单据后可以直接记入收款人帐户。