个人客户经理序列初级专业资格考试大纲
2024初级会计职称考试大纲 高顿
2024年初级会计职称考试大纲
一、考试简介
初级会计职称考试,也被称为助理会计师考试,是一项全国性的会计专业考试。
该考试是由国家财政部和人事部共同组织,用于评价会计专业人员的技术水平,并取得初级会计职称的认证。
考试合格者将获得《初级会计专业技术资格证书》。
二、考试大纲
1.考试科目
2.初级会计职称考试包括两个科目:初级会计实务和经济法基础。
3.考试内容
初级会计实务:本科目主要考察会计专业人员在实务操作中的基本技能和知识,包括但不限于:会计要素、会计科目、复式记账、账务处理程序、财务报表等内容。
经济法基础:本科目主要考察会计专业人员对经济法律制度的掌握情况,包括但不限于:经济法的基本理论、企业法律制度、税收法律制度、财政法律制度等内容。
3. 考试形式
初级会计职称考试采用闭卷、笔试的方式进行,考试时间为240分钟,满分为100分。
考试题型包括单选题、多选题、判断题和综合题。
三、考试要求
1.考生应具备扎实的会计基础知识,能够熟练运用会计基本技能和知识解决
实际问题。
2.考生应对经济法律制度有较全面的了解,能够理解并运用相关法律法规。
3.考生应具备良好的分析问题和解决问题的能力,能够准确判断和解决实际
问题。
四、考试复习建议
1.系统复习:考生应系统复习初级会计职称考试大纲所涉及的内容,掌握基
本概念、基本理论和基本技能。
2.强化练习:考生应通过大量的练习题来巩固所学知识,提高解题能力和应
试能力。
2023年银行客户经理岗位资格考试时间
2023年银行客户经理岗位资格考试时间银行客户经理是金融机构中非常重要的一个职位,他们负责管理和维护银行的客户关系,通过提供个性化的金融服务,帮助客户实现财务目标。
对于想要从事或晋升为银行客户经理的人来说,参加银行客户经理岗位资格考试是必要的一步。
下面将介绍2023年银行客户经理岗位资格考试的相关信息。
考试时间:根据最新的信息,2023年银行客户经理岗位资格考试的时间定在每年的11月。
具体的考试日期由各地区和各家银行决定,一般会提前几个月在官方网站上公布。
考试一般为全国统一举行,准备考试的人可以根据自己所在地区的考试时间进行有针对性的复习准备。
考试科目: 2023年银行客户经理岗位资格考试的科目包括以下几个方面:1.金融知识:涵盖金融市场、银行产品、风险管理、贷款和信贷管理等方面的基础知识。
2.业务技能:包括客户沟通与服务技巧、销售技巧、银行业务操作规程等方面的知识和技能。
3.法律法规:要求了解银行业相关法律法规,包括关于反洗钱、信息安全、消费者权益保护等方面的内容。
4.诚信与职业道德:考察考生的职业操守、道德素养和业务规范意识。
备考建议:为了顺利通过银行客户经理岗位资格考试,考生可以参考以下备考建议:1.熟悉考试大纲:详细了解考试科目的要求和重点,对照自己的知识储备进行有针对性的复习。
2.制定学习计划:根据自己的实际情况,合理安排每天的学习时间和复习内容,确保全面而有效地复习。
3.多做题:通过做真题和模拟题提高答题技巧和应变能力,熟悉考试形式和时间限制。
4.提前预习:对于一些新的金融知识和法律法规,提前预习可以减轻复习压力,增加学习的深度和广度。
5.加强实践:通过参加相关的职业培训、实习或工作经验,增加实际操作和应用的能力。
6.注意阅读资讯:关注银行行业和金融方面的新闻和动态,不断更新自己的知识和了解考试的背景。
总结:银行客户经理岗位资格考试对于从事或晋升为银行客户经理的人来说至关重要。
通过合理安排时间,有针对性地复习各科目的知识,提高应试技巧和答题能力,相信考生们一定能够顺利通过2023年银行客户经理岗位资格考试。
个人客户经理考试题库
个人客户经理考试题库一、基础知识篇1. 个人客户经理的定义及职责是什么?答:个人客户经理是指负责与个人客户进行业务洽谈、服务和管理的金融从业人员。
其职责包括了解客户需求、提供金融产品和服务、维护客户关系等。
2. 请介绍一下个人客户经理的工作流程。
答:个人客户经理的工作流程通常包括以下几个步骤:(1) 客户接待与需求了解:与客户进行面对面接触,了解客户的个人背景、财务状况、需求等信息。
(2) 产品推荐与解释:根据客户的需求,向其推荐合适的金融产品,并解释产品的特点、风险等相关信息。
(3) 协助办理手续:协助客户填写申请表、提供必要的证明文件,并跟进办理过程。
(4) 贷后管理与服务:定期与客户进行沟通,了解客户的还款情况和变动需求,提供相关服务和建议。
(5) 客户关系维护:跟踪客户的满意度,及时解决客户的问题和投诉,维护良好的客户关系。
3. 个人客户经理在提供金融产品和服务时应遵循的原则有哪些?答:个人客户经理在提供金融产品和服务时应遵循以下原则:(1) 全面了解客户需求,精准推荐产品:通过与客户的沟通和了解,准确分析客户的需求,向其提供最适合的金融产品。
(2) 风险提示和解释:向客户详细解释金融产品的相关风险,确保客户充分了解产品的特点、风险和预期收益。
(3) 合规经营和合法合规:严格遵守法律法规,确保业务操作和产品销售过程合规合法。
(4) 保护客户隐私和信息安全:保护客户的个人隐私和金融信息安全,不将客户信息泄露给第三方。
(5) 持续关注和跟进:与客户保持联系,及时了解客户需求和变动情况,提供持续跟进和优质服务。
4. 个人客户经理需要具备哪些核心素质?答:个人客户经理需要具备以下核心素质:(1) 优秀的沟通能力:能够与客户进行良好的沟通,准确理解客户需求,并向客户清晰地传递信息。
(2) 专业的金融知识:具备扎实的金融基础知识,了解各类金融产品的特点、风险和运作机制。
(3) 敏锐的市场洞察力:具备对市场的敏锐洞察力,能够及时了解行业动态和竞争对手情况。
理财经理等九个岗位资格(初级)考试大纲
附件1:理财经理岗位资格(初级)考试大纲(试行)一、考试目的通过理财经理岗位资格培训和考试,丰富理财经理的专业与理论知识,提升理财经理的业务实践能力和职业修养,提高理财经理市场营销及推广能力。
二、考试对象中国邮政储蓄银行理财经理岗位员工或从事与理财经理岗位工作内容相近的其他岗位员工。
三、考试方式和考试时间闭卷计算机考试(或笔试),试卷满分100分,考试时间60分钟。
四、题型结构与分值(一)单选题:共40 题,每题 1.5 分(二)多选题:共10 题,每题 2 分(三)判断题:共20题,每题1分五、考试内容第一部分第一章理财业务概述第一节理财业务概念和分类考试基本内容:理财业务的概念、分类考试重点内容:我行理财业务类型第二节理财业务发展考试基本内容:理财业务在国内、外的发展考试重点内容:我行理财业务发展概况第三节理财业务影响因素考试基本内容:影响理财业务发展的宏、中观因素考试重点内容:相关货币政策指标及影响我行理财业务的各项因素分析第二章金融市场第一节金融市场考试基本内容:金融市场的概念及相应范畴考试重点内容:金融市场的功能和结构第二节货币市场考试基本内容:货币市场概念、特点及交易机制等考试重点内容:货币市场工具第三节资本市场考试基本内容:资本市场概念、特点及交易机制等考试重点内容:资本市场工具第四节外汇市场考试基本内容:外汇市场概念、特点及交易机制等考试重点内容:外汇市场工具第五节我国金融机构及功能考试基本内容:我国各类型金融机构的概念、特点及业务内容考试重点内容:中央银行、商业银行、信托投资公司相关内容第三章金融理财产品第一节金融理财产品范畴考试基本内容:金融业理财产品范畴考试重点内容:我行大理财产品范畴第二节保险产品考试基本内容:保险的定义、分类、作用、规划及商业银行代理保险业务考试重点内容:家庭、企业风险分析及保险规划第三节基金产品考试基本内容:基金概念、特点及分类考试重点内容:基金产品在理财中的应用第四节商业银行理财产品考试基本内容:商业银行理财产品概念、特点及分类考试重点内容:理财产品在理财中的应用第五节国债业务考试基本内容:国债的概念、特点及分类考试重点内容:国债业务在理财中的应用第六节贵金属业务考试基本内容:贵金属业务的分类和概念考试重点内容:我行贵金属业务发展情况及特点第七节理财产品比较分析考试基本内容:风险性、收益性及流动性比较分析考试重点内容:风险性比较分析第四章商业银行理财产品第一节商业银行理财产品细分考试基本内容:固定收益类理财产品、现金管理类理财产品、国内资本市场类理财产品、代客境外理财产品、结构性产品及其它产品考试重点内容:固定收益类理财产品、现金管理类理财产品第二节我行本币理财产品考试基本内容:财富系列产品、天富系列产品、创富系列产品、金苹果系列产品、代销信托计划、现金管理工具类理财产品考试重点内容:财富及现金管理工具类理财产品第三节我行外币理财产品考试基本内容:储汇聚财系列及其他外币理财产品考试重点内容:储汇聚财系列理财产品第五章个人理财理论考试基本内容:生命周期、投资组合及财务管理理论考试重点内容:生命周期、投资组合理论第六章个人理财实务考试基本内容:家庭生命周期和生涯规划、理财客户人生价值取向及其应用考试重点内容:理财价值观识别、客户风险属性识别与理财产品营销第七章销售合规要求第一节销售操作流程考试基本内容:基本操作流程考试重点内容:商业银行理财产品销售流程及风险匹配要求第二节销售合规注意事项考试基本内容:宣传推广、销售文本及销售人员合规要求考试重点内容:商业银行理财产品销售合规要点第二部分营销技巧第一章概述第一节邮储银行简介第二节邮储银行的市场定位第三节客户类型一、个人客户二、公司客户第四节邮储银行的营销体系一、客户经理队伍建设二、产品经理队伍建设三、金雁奖营销评选活动第五节邮储银行的营销渠道一、营业网点二、自助银行及自助设备三、电子银行四、客户经理第二章营销理念第一节营销理念含义及其发展一、营销理念的含义二、营销理念的发展第二节邮储银行的营销理念一、“以客户为中心”的内涵二、如何做到以客户为中心第三章营销流程第一节寻找目标客户一、客户需求分析二、锁定目标客户第二节掌握客户的信息一、获取客户的信息二、获取对手的信息三、分析客户的信息四、可行性研究五、制定营销策划方案第三节与客户进行前期沟通一、约访客户二、约访客户的技巧第四节正式接触客户一、会面前的准备工作二、会面前的再次确认三、与客户的正式接触第五节销售的促成一、寻找合适的时机二、促成销售的技巧第六节客户维护与管理一、客户维护的意义二、客户维护的方法三、客户维护的技巧四、忠诚客户的培育五、客户信息管理第四章营销话术第一节电话营销话术一、自我介绍的话术二、探寻需求的话术三、推荐产品的话术四、应对拒绝的话术五、约访见面的话术第二节网点营销话术一、迎接客户的话术二、推荐产品的话术三、应对拒绝的话术四、促成营销的话术五、交叉引见的话术六、再次约见的话术七、送别客户的话术第三节拜访营销话术一、拜访客户的话术二、推荐产品的话术三、应对拒绝的话术四、促成营销的话术五、交叉引见的话术六、再次约访的话术七、道别客户的话术第五章营销礼仪第一节电话沟通的礼仪一、接听电话二、主动拨打三、其他电话礼仪四、电话禁忌行为第二节网点营销的礼仪一、仪容仪表二、体态礼仪三、服务语言第三节登门拜访的礼仪一、仪容仪表二、行为举止三、服务语言第四节常用礼仪一、介绍引荐礼仪二、赠送礼品礼仪三、餐饮礼仪第六章营销风险第一节营销风险类型一、外部营销风险类型二、内部营销风险类型第二节客户经理营销风险的防范第三节邮储银行客户经理行为“十不准”第七章示范网点营销模型简介第一节营销流程一、概述二、每日晨会三、大堂揽客四、引见五、发掘现有客户资源六、跑市场七、约见八、调查客户需求九、提供解决方案第二节营销工具一、客户信息采集二、意向客户跟进三、日程安排四、客户资料管理个人客户经理岗位资格(初级)考试大纲(试行)一、考试目的通过个人客户经理岗位资格培训和考试,使服务于个人客户的客户经理能够掌握个人客户服务的理论与实务,熟悉中国邮政储蓄银行零售各项业务及产品知识,增强客户经理营销能力,能够根据客户的真实需求提供适用的产品和服务,有效提升个人客户经理的综合素质和专业技能。
银行从业考试大纲
银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力》科目初级考试大纲(2021)【考试目的】通过本科目考试,测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。
【考试内容】第一部分经济金融基础一、经济基础知识(一)熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响;(二)了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容;(三)掌握区域发展分析的内容及分析重点。
二、金融基础知识(一)掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容;(二)熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制;(三)了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程;(四)掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及汇率制度。
三、金融市场(一)了解金融市场的内容、特点和分类;(二)掌握金融工具的特点及种类;(三)了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能;(四)掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。
四、银行体系(一)了解银行的起源与发展;(二)熟悉我国银行的分类与职能。
第二部分银行业务一、存款业务(一)掌握个人存款、单位存款、外币存款、其他业务的种类、特点及操作规则;(二)熟悉存款业务的相关管理要求,外币存款的风险管理要点。
二、贷款业务(一)掌握个人贷款、公司贷款业务的种类、特征、流程、管理要求;(二)熟悉票据、保函、承诺业务的基本内容与相关管理要求。
三、结算、代理及托管业务(一)掌握支付结算及清算业务、代收代付业务、代理银行业务、代理证券业务、代理保险业务、资产托管业务、代保管业务等的业务规则和管理要求。
四、银行卡业务(一)了解银行卡业务分类及交易流程,掌握信用卡与借记卡的主要区别;(二)熟悉信用卡的分类、业务内容与特点以及信用卡风险管理要求;(三)熟悉借记卡的分类、功能及特点。
五、理财与同业业务(一)掌握理财业务的分类与特点;(二)掌握理财业务的销售和信息披露要求;(三)掌握同业业务的分类、主要同业业务的管理要求。
中国工商银行个人客户经理岗位培训教材内部资料
中国工商银行岗位培训系列教材个人客户经理岗位培训教材中国工商银行教育部组编个人金融业务部前言随着国内金融市场改革开放步伐的加快和我行建立现代商业银行经营管理机制的推进,全行个人金融业务进行战略转型和结构调整的任务和需求日益迫切,个人金融业务在全行经营中的重要地位日益突出,改革和创新的步伐日益加快。
在新形势下,个人金融业务要转变经营管理机制、提高市场竞争能力和综合服务水平,迫切需要我行从上至下建立优质客户服务体系,健全“以市场为导向、以客户为中心”的个人客户经理制度,个人客户经理在我行个人金融业务的市场发展和客户服务中,将扮演“主力军”的重要角色,并发挥维护优质客户、营销理财产品、提供增值服务以及开拓业务市场的重要职能。
因此,全面提高个人客户经理素质,有效发挥个人客户经理工作机制和岗位职能,将对全行个人金融业务的经营与拓展起着举足轻重的关键作用。
为此,总行党委高瞻远瞩地做出了在全行范围内加强个人客户经理选拔和培训的重要决策。
近年来,总行先后下发了《业务类职务序列管理暂行办法》及其配套办法、《个人客户经理实施办法》,规范个人客户经理的配备和管理。
2003年,总行集中力量开发和推广了“个人理财中心核心竞争力”项目,对包括个人客户经理在内的理财中心各岗位职责和业务流程做了进一步的梳理和规范,取得了良好的实施效果。
全行初步建立起了一支优秀的个人客户经理队伍,针对个人客户经理的培训工作也得到各级行领导的高度重视,并得以广泛开展。
但是,对于我行广大个人金融战线的员工来说,个人客户经理还是一项全新的工作岗位,需要具备全新的知识技能。
个人客户经理不但需要全面掌握我行个人金融业务产品知识,熟悉宏观经济和微观市场运行规律,具备一定的理财分析能力和营销沟通技巧,还要具备良好的团队精神和职业道德修养。
当前,全行个人客户经理队伍尚在组建阶段,业务素质参差不齐,原有知识结构已无法适应新的工作需要,因此,迅速提高个人客户经理业务素质的需求十分迫切。
银行客户经理考试:中国银行客户经理考试考试资料(题库版)
银行客户经理考试:中国银行客户经理考试考试资料(题库版)1、单选根据《个人外汇管理办法实施细则》,个人提取外币现钞当日累计等值()美元以上的,凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。
A、2(江南博哥)OOoB、5000C、10000D、20000正确答案:C2、单选根据《中华人民共和国商业银行法》的规定,商业银行资本充足率不得低于OoA、5%B、8%C、10%D、18%正确答案:B3、单选中银“新兴市场”理财计划的投资期限为OA.半年B.1年C.3年D.无固定期限正确答案:D4、判断⅛贷款人“受托支付”须借款人提交书面支付委托书。
单笔金额超过项目总投资5%或超过500万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。
“总投50%”或“500万元等值人民币”是指按照“孰低原则”来确定。
O正确答案:错5、单选恒生指数的成份股个数是OA.33个B.35个C.36个D.38个正确答案:C6、单选企业年金账户管理费的收费科目是:OA、5682B、5687C、5349D、5394正确答案:D7、判断题贷款人应建立完善的风险评价机制,落实具体的责任部门和岗位,全面审查流动资金贷款的风险因素。
O正确答案:对8、单选出票行自收到挂失止付通知书之日起O日内没有收到人民法院的止付通知书的,自第13日起,持票人提示付款并依法向持票人付款的,不再承担责任。
A、3B、5C、7D、12正确答案:D9、多选财务顾问业务能满足的客户需求包括:OA、分析财务结构B、优化财务安排C、掌握政策法规及市场动向,提高经营管理能力D、提供专家式金融解决方案,拓宽融资渠道正确答案:A,B,C,D10、单选贷款人应建立健全合同管理制度,以有效防范个人贷款的何种风险?()A.贷款逾期B.担保不足C.借款人还款能力下降D.假按揭正确答案:D11、单选中银新股增值理财计划在实际到期日和投资者的资金到账日之间,投资者能够获得的利息是OOA.不能获得利息B.按照活期利率获得利息C.按照金融同业存款利率获得利息D.按照七天通知存款利率获得利息正确答案:A12、单选对于以下哪项,贷款人应合理测算,审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度,不得超过贷款人实际需求发放流动资金贷款。
移动产品经理岗位技能认证考试大纲
2021 年江西移动产品经理岗位技能认证考试大纲一、考试目的与要求有效提升产品经理职位胜任能力,标准人员上岗标准,确保在岗员工符合产品经理岗位专业知识与技能资格要求,打造一支高素质、专业化的产品经理团队。
二、产品经理素质模型内容与标准根据产品经理业务范围及岗位能力要求,分为初级产品经理、中级产品经理及高级产品经理。
初级产品经理能力要求:熟练掌握集团标准化产品,能独立完成基于标准化产品的技术支撑、方案编写、故障处理及产品培训。
中级产品经理能力要求:熟练掌握集团标准化及数字化产品,能根据集团单位用户需求,独立完成集团综合信息化的技术支撑、方案编写及故障处理,同时有工程拓展及管理经历,能独立完成工程需求挖掘、标书制作、工程投标、工程实施及工程售后效劳。
2.3高级产品经理的能力要求及关键职责高级产品经理能力要求:高级产品经理是行业的咨询师,在熟练掌握初、中级产品经理知识前提下,能独立完成基于行业特征的产品、工程的支撑,熟悉行业或行业单位的生产、业务流程,能独立完成针对行业特征的战略分析报告。
三、考核模式3.1、认证规那么产品经理认证,成绩主要以笔试、评测、积分三大项构成,按相应级别占比方下:说明:1、取得资格后次年可申报上一级资格认证〔如:去年认证通过的初级客户经理,今年可申报中级客户经理,但今年认证通过的初级,当年原那么上不能申报中级认证。
2、年检:牵头部门将根据日常积分、绩效、线上评测方式进展。
3、申报高级产品经理同时应填报首席产品志愿,同步参加首席产品经理序列选拔。
3.2 笔试考核岗位职责知识、标准信息化产品知识、行业解决方案、ICT 工程管理知识、互联网+、物联网+及大数据+知识、系统操作知识、网络通信知识和效劳沟通知识。
➢试卷设置➢考试内容大纲注:原始分值为100分,根据权重计算出最终得分。
3.4日常积分规那么3.4.1产品开展数量与产品收入各产品经理负责的相应产品,参照当地公司该项/类月度产品量收指标为基准,得分=每月产品开展量收/指标*10分,最高15分封顶。
2024年初级考试大纲
2024年初级考试大纲引言概述:2024年初级考试大纲是考试制度中的重要组成部分,它规定了考试的内容、形式和要求。
本文将从五个大点出发,详细阐述2024年初级考试大纲的内容和特点。
正文内容:一、考试科目1.1 专业知识科目1.2 综合应用科目1.3 实践操作科目二、考试形式2.1 笔试2.2 口试2.3 实践操作考试三、考试内容3.1 专业知识考核3.1.1 理论基础知识3.1.2 技术应用知识3.1.3 相关法律法规知识3.2 综合应用考核3.2.1 综合分析与解决问题能力3.2.2 专业实践应用能力3.2.3 沟通与合作能力3.3 实践操作考核3.3.1 操作规范与技巧3.3.2 安全与风险控制3.3.3 故障排除与维修四、考试要求4.1 知识掌握程度4.2 技能运用能力4.3 创新思维与解决问题能力4.4 专业素养与职业道德五、考试评分标准5.1 专业知识科目评分标准5.2 综合应用科目评分标准5.3 实践操作科目评分标准总结:2024年初级考试大纲的制定是为了规范考试内容和要求,确保考试的公平性和有效性。
考试科目包括专业知识、综合应用和实践操作,形式包括笔试、口试和实践操作考试。
考试内容涵盖了理论基础知识、技术应用知识、相关法律法规知识、综合分析与解决问题能力、专业实践应用能力等方面。
考试要求考生具备一定的知识掌握程度、技能运用能力、创新思维与解决问题能力,以及良好的专业素养与职业道德。
评分标准明确了各科目的评分依据,保证了评分的公正性和准确性。
通过严格遵守2024年初级考试大纲,考生可以更好地准备和应对考试,提高自己的综合素质和专业能力。
2024初级经济师考试大纲
选择题:
经济学研究的基本问题是?
A. 如何生产更多的商品
B. 如何分配有限的资源以满足无限的需求(正确答案)
C. 如何提高技术水平
D. 如何降低生产成本
下列哪项不属于市场机制的构成要素?
A. 供求机制
B. 价格机制
C. 竞争机制
D. 政府干预机制(正确答案)
在完全竞争市场中,单个厂商的需求曲线是?
A. 向上倾斜的
B. 向下倾斜的
C. 一条水平线(正确答案)
D. 一条垂直线
下列哪项是宏观经济学的主要研究内容?
A. 单个消费者的消费行为
B. 单个厂商的生产决策
C. 整个国民经济的运行规律和宏观经济政策(正确答案)
D. 特定行业的市场结构
货币政策的主要工具包括?
A. 财政政策
B. 税收政策
C. 公开市场操作(正确答案)
D. 价格管制
下列哪项不是导致市场失灵的原因?
A. 信息不对称
B. 外部性
C. 公共物品
D. 完全竞争(正确答案)
在IS-LM模型中,IS曲线表示的是?
A. 产品市场均衡
B. 货币市场均衡
C. 产品市场和货币市场同时均衡
D. 产品市场和货币市场都不均衡(正确答案)
经济学中的“挤出效应”是指?
A. 政府支出增加导致私人投资减少(正确答案)
B. 政府支出减少导致私人投资增加
C. 利率下降导致投资增加
D. 利率上升导致投资减少
下列哪项不是财政政策工具?
A. 政府支出
B. 税收
C. 公开市场操作(正确答案)
D. 转移支付。
个人客户经理(考试篇)练习试卷附答案
个人客户经理(考试篇)--判断练习试卷附答案1.为灵敏跟踪客户资产变化,目前在内部考核通报中,各级机构报表展示贵宾客户数为月日均金融资产10万元(含)以上的客户数量。
A、正确B、错误【正确答案】:A2.惠农e贷农户贷款原则上只能用于生产经营用途,惠农便捷贷模式也可用于消费用途。
A、正确B、错误【正确答案】:A3.“聪明账”增值账户,是一款具有自动约转和便捷消费功能的产品。
A、正确B、错误【正确答案】:B4.县域工薪人员消费贷款贷款期限在1年以内(含)的,可以选择会计核算系统提供的各种还本付息方式。
(())A、正确B、错误【正确答案】:B5.农民安家贷针对农民收入的季节性特点,借款人可采取按月、季、半年或按年(原则上不超过一年)的还款频率。
A、正确B、错误【正确答案】:A6.外币“双利丰”个人通知存款仅支持7天“大众版”个人通知存款。
A、正确B、错误【正确答案】:A7.我行财富级贵宾客户指的是年日均金融资产10万元(含)-100万元的客户A、正确B、错误【正确答案】:B8.人民币“双利丰”个人通知存款最低起存金额、最低转存金额和最低支取金额均为人民币5万元(含)以上,外币均为等值人民币1000美元(含)以上的外汇。
A、正确B、错误【正确答案】:A9.经外汇管理部门批准,储蓄机构可以办理活期储蓄存款、整存整取定期、零存整取储蓄存款等外币储蓄业务。
A、正确B、错误【正确答案】:B10.金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
A、正确B、错误【正确答案】:A11.一般而言,年龄越大,能够承受的投资风险越低。
A、正确B、错误【正确答案】:A12.“网捷贷”借款人申请贷款时,不能存在未到期的“网捷贷”贷款额度,不能存在未结清的“网捷贷”贷款余额。
A、正确B、错误【正确答案】:A13.聆听时要避免与客户的目光接触,否则让客户感觉很不舒服。
A、正确B、错误【正确答案】:B14.智慧校园平台不接受高校入驻。
理财经理等九个岗位资格(初级)考试大纲.
附件 1:理财经理岗位资格(初级考试大纲(试行一、考试目的通过理财经理岗位资格培训和考试, 丰富理财经理的专业与理论知识, 提升理财经理的业务实践能力和职业修养,提高理财经理市场营销及推广能力。
二、考试对象中国邮政储蓄银行理财经理岗位员工或从事与理财经理岗位工作内容相近的其他岗位员工。
三、考试方式和考试时间闭卷计算机考试(或笔试 ,试卷满分 100分,考试时间 60分钟。
四、题型结构与分值(一单选题:共 40 题,每题 1.5 分(二多选题:共 10 题,每题 2 分(三判断题:共 20题,每题 1分五、考试内容第一部分第一章理财业务概述第一节理财业务概念和分类考试基本内容:理财业务的概念、分类考试重点内容:我行理财业务类型第二节理财业务发展考试基本内容:理财业务在国内、外的发展考试重点内容:我行理财业务发展概况第三节理财业务影响因素考试基本内容:影响理财业务发展的宏、中观因素考试重点内容:相关货币政策指标及影响我行理财业务的各项因素分析第二章金融市场第一节金融市场考试基本内容:金融市场的概念及相应范畴考试重点内容:金融市场的功能和结构第二节货币市场考试基本内容:货币市场概念、特点及交易机制等考试重点内容:货币市场工具第三节资本市场考试基本内容:资本市场概念、特点及交易机制等考试重点内容:资本市场工具第四节外汇市场考试基本内容:外汇市场概念、特点及交易机制等考试重点内容:外汇市场工具第五节我国金融机构及功能考试基本内容:我国各类型金融机构的概念、特点及业务内容考试重点内容:中央银行、商业银行、信托投资公司相关内容第三章金融理财产品第一节金融理财产品范畴考试基本内容:金融业理财产品范畴考试重点内容:我行大理财产品范畴第二节保险产品考试基本内容:保险的定义、分类、作用、规划及商业银行代理保险业务考试重点内容:家庭、企业风险分析及保险规划第三节基金产品考试基本内容:基金概念、特点及分类考试重点内容:基金产品在理财中的应用第四节商业银行理财产品考试基本内容:商业银行理财产品概念、特点及分类考试重点内容:理财产品在理财中的应用第五节国债业务考试基本内容:国债的概念、特点及分类考试重点内容:国债业务在理财中的应用第六节贵金属业务考试基本内容:贵金属业务的分类和概念考试重点内容:我行贵金属业务发展情况及特点第七节理财产品比较分析考试基本内容:风险性、收益性及流动性比较分析考试重点内容:风险性比较分析第四章商业银行理财产品第一节商业银行理财产品细分考试基本内容:固定收益类理财产品、现金管理类理财产品、国内资本市场类理财产品、代客境外理财产品、结构性产品及其它产品考试重点内容:固定收益类理财产品、现金管理类理财产品第二节我行本币理财产品考试基本内容:财富系列产品、天富系列产品、创富系列产品、金苹果系列产品、代销信托计划、现金管理工具类理财产品考试重点内容:财富及现金管理工具类理财产品第三节我行外币理财产品考试基本内容:储汇聚财系列及其他外币理财产品考试重点内容:储汇聚财系列理财产品第五章个人理财理论考试基本内容:生命周期、投资组合及财务管理理论考试重点内容:生命周期、投资组合理论第六章个人理财实务考试基本内容:家庭生命周期和生涯规划、理财客户人生价值取向及其应用考试重点内容:理财价值观识别、客户风险属性识别与理财产品营销第七章销售合规要求第一节销售操作流程考试基本内容:基本操作流程考试重点内容:商业银行理财产品销售流程及风险匹配要求第二节销售合规注意事项考试基本内容:宣传推广、销售文本及销售人员合规要求考试重点内容:商业银行理财产品销售合规要点第二部分营销技巧第一章概述第一节邮储银行简介第二节邮储银行的市场定位第三节客户类型一、个人客户二、公司客户第四节邮储银行的营销体系一、客户经理队伍建设二、产品经理队伍建设三、金雁奖营销评选活动第五节邮储银行的营销渠道一、营业网点二、自助银行及自助设备三、电子银行四、客户经理第二章营销理念第一节营销理念含义及其发展一、营销理念的含义二、营销理念的发展第二节邮储银行的营销理念一、“以客户为中心”的内涵二、如何做到以客户为中心第三章营销流程第一节寻找目标客户一、客户需求分析二、锁定目标客户第二节掌握客户的信息一、获取客户的信息二、获取对手的信息三、分析客户的信息四、可行性研究五、制定营销策划方案第三节与客户进行前期沟通一、约访客户二、约访客户的技巧第四节正式接触客户一、会面前的准备工作二、会面前的再次确认三、与客户的正式接触第五节销售的促成一、寻找合适的时机二、促成销售的技巧第六节客户维护与管理一、客户维护的意义二、客户维护的方法三、客户维护的技巧四、忠诚客户的培育五、客户信息管理第四章营销话术第一节电话营销话术一、自我介绍的话术二、探寻需求的话术三、推荐产品的话术四、应对拒绝的话术五、约访见面的话术第二节网点营销话术一、迎接客户的话术二、推荐产品的话术三、应对拒绝的话术四、促成营销的话术五、交叉引见的话术六、再次约见的话术七、送别客户的话术第三节拜访营销话术一、拜访客户的话术二、推荐产品的话术三、应对拒绝的话术四、促成营销的话术五、交叉引见的话术六、再次约访的话术七、道别客户的话术第五章营销礼仪第一节电话沟通的礼仪一、接听电话二、主动拨打三、其他电话礼仪四、电话禁忌行为第二节网点营销的礼仪一、仪容仪表二、体态礼仪三、服务语言第三节登门拜访的礼仪一、仪容仪表二、行为举止三、服务语言第四节常用礼仪一、介绍引荐礼仪二、赠送礼品礼仪三、餐饮礼仪第六章营销风险第一节营销风险类型一、外部营销风险类型二、内部营销风险类型第二节客户经理营销风险的防范第三节邮储银行客户经理行为“十不准” 第七章示范网点营销模型简介第一节营销流程一、概述二、每日晨会三、大堂揽客四、引见五、发掘现有客户资源六、跑市场七、约见八、调查客户需求九、提供解决方案第二节营销工具一、客户信息采集二、意向客户跟进三、日程安排四、客户资料管理个人客户经理岗位资格(初级考试大纲 (试行一、考试目的通过个人客户经理岗位资格培训和考试, 使服务于个人客户的客户经理能够掌握个人客户服务的理论与实务, 熟悉中国邮政储蓄银行零售各项业务及产品知识,增强客户经理营销能力,能够根据客户的真实需求提供适用的产品和服务, 有效提升个人客户经理的综合素质和专业技能。
银行个人客户经理序列初中级专业资格考试大纲
银行个人客户经理序列初中级专业资格考试大纲一、考试性质个人客户经理序列初中级专业资格考试是由总行个人客户经理序列专业资格委员会统一组织,面向全行符合报考条件的个人客户经理序列员工及有志于从事个人客户经理岗位的其他序列员工开展的水平性测试。
考试的评价结果是测量应试者是否具备担任个人客户经理序列客户经理(一、二、三级)职务所应具备的知识和技能,是各级行进行职务聘任、岗位调整、薪酬确定和业务授权的重要依据之一。
二、考试目标个人客户经理序列初中级专业资格考试的考试目标是测试应试者是否达到担任个人客户经理序列客户经理(一、二、三级)所应具备的业务知识和营销技能,全面考察应试者对个人金融产品和服务的熟悉程度、对新市场、客户星级体系及个人金融业务风险管理的认识,提升个人客户经理的综合素质和岗位履职能力。
三、考试方式个人客户经理序列初中级专业资格考试大纲和题库由总行统一建立,具体考试由各一级(直属)分行组织,采用闭卷计算机考试方式。
考试原则上每年举行两次,各行可根据自身需要适当增加考试次数,试题在考试题库中随机选取。
四、试卷结构(一)题型结构:由单项选择题、多项选择题、判断题组成(二)分值比重:试卷总分100分,初级每场考试60分钟、中级每场考试90分钟。
(三)答题要求:单项选择题每题设四个选项,其中只有一项为正确答案,多选、错选或不选均不得分。
多项选择题每题至少设四个选项,其中有两项以上为正确答案,多选、漏选均不得分.判断题直接选择对(是)或者错(否),与标准答案一致得分。
五、测试内容(一)业务与产品模块科目一:储蓄及结算类业务考点:1.储蓄存款产品1.1了解储蓄存款业务分类、业务内容、业务特点、利率水平和相关业务要求;1。
2掌握储蓄业务相关管理规定,包括反洗钱法和小额账户管理的相关规定。
2.个人结算类产品2。
1掌握汇款直通车的定义、业务特点和注意事项;2.2掌握个人汇款套餐的类型和特点;2。
3掌握个人境外汇款业务的种类、定义、业务特点和注意事项;2.3掌握异地托收的定义、特点和办理手续;3。
客户经理上岗考试串讲提纲
客户经理上岗考试串讲提纲一、本外币个人理财产品1、本外币个人理财产品是我行以固定收益债券、项目贷款、个人贷款、金融衍生产品等金融资产的收益为保障,以本外币为货币资金,面向个人客户发行,到期向客户支付本金和收益的理财产品。
2、申请办理本外币理财业务的投资者应自愿遵守《中国工商银行本外币理财产品章程》,填写《本外币理财产品业务申请书》,签署相应产品的《本外币理财产品说明书》,并对风险提示进行抄录。
3、客户购买本外币理财产品时,应按要求进行风险评估。
并由具备理财业务从业资格的人员对评估结果进行认定,对满足风险评测要求的客户可向其推荐适合的理财产品;对不满足风险评测要求的客户,销售人员必须向其充分解释产品风险,引导其购买其他适合其风险承受能力的产品;对于不满足风险评测要求,但坚持购买较高风险产品的客户,须由客户在评估结果处签字认可后方可购买.4、同一客户在同一地区只能开立一个理财交易账户。
5、本外币理财产品的发行遵循“期次发行、规模控制、先到先得”的原则。
6、客户购买本外币理财产品时,投资资金自动在其理财交易卡内活期基本户做保留处理,并按活期储蓄存款计付利息。
7、如客户在发行期内多次认购理财产品,在发行确认后,将按照客户的累计认购金额计算客户的预期收益率。
8、客户投资理财本金在起息日与到期日(或提前终止权行使日)之间只计付理财投资收益。
9、我行向客户支付的本外币理财产品的投资理财收益为未扣税收益,我行不承担代客户扣缴相关税款的责任。
10、具备个人理财业务从业资格的人员应满足以下条件:取得国际金融理财师CFP 资格;或取得金融理财师AFP 资格;或通过总行个人客户经理岗位资格认证考试;或通过银行业协会组织的中国银行业从业人员资格认证考试;以及通过分行组织的个人理财销售人员资格认证考试.11、低风险类个人理财产品(含票据类、信托贷款类、债券型、灵通快线系列产品、新股申购类产品)可以在所有网点销售。
12、高风险的理财产品,须在理财网点、贵宾理财中心、财富中心以及私人银行中心进行营销推介。
工商银行个人客户经理岗位认证考试试题
工商银行个人客户经理岗位认证考试试题一、单选题(共25题,每题0。
5分,共12.5分)1、关于通货膨胀的理解,以下正确的选项有( )A、消费品价格指数(CPI)水平上涨B、一般价格总水平的阶段性上涨C、一般价格总水平的持续和显著上涨D、一旦出现物价上涨就表明已经发生了通货膨胀2、基金交易采用未知价法,基金赎回遵循()原则进行,并以当日单位基金资产净值作为计价基础。
A、金额赎回B、数量赎回C、时间赎回D、自愿赎回3、目前我国中央银行规定,法定存款准备金的比率为( )。
A、8%B、13%C、10%D、12%4、商业银行经营的方针不包括()。
A、盈利性B、社会性C、流动性D、安全性5、“汇款直通车”即电子汇款业务,是工商银行为满足广大客户的资金异地汇转需求而专门设置的汇款品牌产品,目前网点单笔汇款限额规定为()A、1000万元B、500万元C、200万元D、100万元6、在下列说法中,不正确的是()。
A、在办理业务、提供服务的过程中,应严格遵守“事前防范、事中控制、事后检查"的管理原则B、严格遵守“客户维护与业务操作相分离”的原则,客户经理不得进行临柜记帐,不得进行业务查询C、《个人客户经理日常管理台帐》由理财中心负责人或客户经理主管定期记载D、个人客户经理不准担任贷款审查岗,切实落实“审贷分离”的原则7、在上海证券交易所上市交易的某只股票,2002年末的每股税后利润为0。
20元,市场利率为2.5%。
该只股票的静态价格为()元.A、8元B、16元C、4元D、20元8、下列关于担保说法,错误的是:()A、我国《担保法》规定了保证、抵押、质押、定金和留置五种担保方式;B、担保人可以是贷款债务人本人,也可是第三人;C、担保合同具有从属性,所以原则上说,贷款合同无效,贷款担保合同随之无效;D、担保合同被确认无效后,担保人的责任自然全部免除。
9、个人汽车消费贷款一律采用()A、按月分次还本付息法B、利随本清还款法C、等额本息还款法D、等额本金还款法10、根据《继承法》的规定,第一顺序的继承人不包括:( )A、兄弟B、配偶C、子女 D、父母11、下列关于自然人的民事行为能力说明,正确的是:()A、自然人的民事行为能力始于出生,终止于死亡;B、不满十周岁的未成年人是无民事行为能力人,必须完全依赖法定代理人代理其从事民事活动;C、十周岁以上、未满十八周岁的未成年人,除非得到其法定代理人的同意,才可从事与其年龄、智力相适应的民事活动;D、不满十八周岁的公民,不可能是完全民事行为能力人。
建行初级客服经理考试内容
建行初级客服经理考试内容主要包括以下几个方面:
1.银行从业基础知识:包括银行从业资格认证考试、银行业法律
法规、银行业务知识、银行服务礼仪等。
2.客户服务技能:包括客户沟通技巧、客户投诉处理技巧、客户
满意度调查等。
3.银行产品知识:包括个人贷款、个人理财、信用卡、电子银行
等产品的知识。
4.风险管理知识:包括风险管理的基本概念、风险评估方法、风
险控制措施等。
5.团队管理技能:包括团队建设、团队沟通、团队领导力等。
6.业务技能测试:包括点钞、打字、翻打传票等基本业务技能测
试。
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附件一:个人客户经理序列初级专业资格考试大纲(2011年版)一、考试性质个人客户经理序列初级专业资格考试是由总行个人客户经理序列专业资格委员会制定统一标准,面向全行符合报考条件的个人客户经理序列员工及有志于从事个人客户经理岗位的其他序列员工开展的专业知识考试与技能水平测试。
考试的评价结果是测量应试者是否具备担任个人客户经理序列客户经理(一级、二级)职务所应具备的知识和技能,是各级行进行职务聘任、岗位调整、薪酬确定和业务授权的重要依据之一。
二、考试目标个人客户经理序列初级专业资格考试的考试目标是测试应试者是否具备担任个人客户经理序列客户经理(一级、二级)所应具备的相关金融基础知识,是否掌握我行个人客户经理基本管理制度和服务规范要求、个人金融业务产品知识和营销要点,提升个人客户经理的综合素质和岗位履职能力。
三、考试方式个人客户经理序列初级专业资格考试大纲和题库由总行统一建立,具体考试采取总行统一组织与各分行分别组织相结合的方式,采用闭卷计算机考试方式。
四、试卷结构(一)题型结构:由单项选择题、多项选择题、判断题组成。
(二)分值比重:试卷总分100分,每场考试90分钟。
(三)答题要求:单项选择题每题设四个选项,其中只有一项为正确答案,多选、错选或不选均不得分。
多项选择题每题至少设四个选项,其中有两项以上为正确答案,多选、漏选均不得分。
判断题直接选择对(是)或者错(否),与标准答案一致得分。
五、知识模块及权重考试内容分为基础金融知识、业务发展战略、服务规范与制度、个人金融业务知识、营销与服务技能,共5个模块。
各模块权重分布如下表所示:六、测试内容(一)基础金融知识模块科目一:现代金融知识考点:1.金融与经济的相关知识1.1了解金融的含义和主要内容;1.2掌握宏观经济政策的主要内容;1.3了解宏观经济指标的含义。
2.货币、信用、利率与汇率的相关知识2.1了解货币的本质、职能、制度;2.2了解信用的含义、形式,掌握商业信用、银行信用和消费信用的特征和局限性,熟练运用信用工具;2.3了解利率的概念、种类、影响因素,了解利率结构的概念,了解汇率的概念、种类、制度、影响因素,熟练运用汇率的标价方法。
3.金融市场的相关知识3.1了解金融市场的定义、功能、构成要素、分类和我国金融市场的发展史;3.2掌握各类金融市场类型的定义和特点。
4.掌握商业银行负债业务、资产业务、中间业务和表外业务的定义和业务种类。
科目二:法律法规知识考点:1.了解基本法律常识,包括法的概念、法律关系、法律事实、法律规范、法律体系、法律责任和法律制裁。
2.了解合同法关于合同订立、合同法律效力、合同履行、合同的解除、违约责任与免责事由的定义和条件。
3.了解物权和物权法的定义、物权法的基本原则、物权变动规则、所有权定义,了解担保和保证的相关内容。
4.理财业务相关法规4.1掌握个人财产制度的相关内容,包括自然人的民事权利能力与民事行为能力、监护制度、夫妻财产制度和继承法律制度;4.2掌握理财业务的概念、分类及开展此项业务涉及的相关法律责任。
5.掌握储蓄业务的相关法律规定,包括银行和客户间的合同关系、储蓄存款业务中的有关法律问题。
6.税的基本法律常识6.1掌握个人所得税的定义、特点、纳税人、征税对象、税率形式、免税项目、征收管理办法,熟练掌握个人所得税的计算方法;6.2掌握房产税的定义、特点、征收范围、纳税人、计税依据、税率、纳税期限、纳税地点、税收优惠政策及相关其他具体规定,熟练掌握房产税的计算方法。
(二)业务发展战略模块科目三:个人金融业务发展战略1.“强个金”发展战略1.1掌握“强个金”发展战略内涵、理念和实现途径;1.2掌握个人业务协同营销、区域发展策略、提升个人客户服务质量、产品创新,推动重点业务发展、个人金融业务品牌建设、构建一流的零售银行产品创新运营机制、建立完备的个人金融业务操作风险管理体系的具体内容及意义。
2.个人客户星级评定和服务体系2.1掌握建立个人客户星级体系的基本原则;2.2掌握星级评价模型要素;2.3掌握星级评定标准及服务星级动态管理原则;2.4熟练掌握星级服务体系具体内容,包括各类星级客户的目标客户群、服务品牌和服务内容。
3.六类新市场与五类新客户3.1了解六类新市场与五类新客户的具体内容;3.2掌握工银商友俱乐部的目标客户、申领条件、工银商友卡的主要功能和服务内容;3.3宝贝成长卡的卡片种类、发行方式、目标客户和主要功能;3.4名人理财俱乐部的目标客户,绿色生活卡的产品内涵和主要功能。
4.服务渠道管理知识4.1掌握网点分层分类建设基本原则,掌握营业网点主要功能类型和所对应的目标客户定位;4.2了解电子银行渠道的作用,掌握自助银行的分类;4.3掌握营销服务渠道分类和结构。
5.掌握个人客户服务精细化管理项目相关内容,包括服务规范、服务评价标准、服务质量监测等内容。
6.掌握个人金融业务品牌相关内容,包括理财金账户、幸福贷款、工银财富、牡丹灵通卡、工银私人银行等品牌相关业务知识6.1掌握理财金账户业务简介和目标客户;6.2掌握工银幸福贷款的营销要点,掌握“幸福之家”个人住房贷款的宣传口号和具体业务品种,掌握“幸福快车”个人汽车贷款宣传口号及营销亮点;6.3掌握工银财富定义、服务体系、服务模式、产品体系等内容;6.4掌握工银灵通卡定义、功能、业务规定等;6.5掌握工银私人银行相关内容6.5.1掌握私人银行业务的定义、服务内容、服务机构和服务对象;6.5.2掌握私人银行服务品牌、经营理念及其内涵;6.5.3掌握私人银行业务行内联动发展的意义及基本原则;(三)服务规范与制度模块科目四:个人客户服务规范与工作制度考点:1.个人客户服务流程1.1掌握个人客户服务流程核心环节;1.2掌握识别引导主要目标、流程、识别途径和引导方式;1.3掌握接触营销的目标、形式、需求挖掘、理财策划和后续工作;1.4掌握个人优质客户开户、销户业务流程以及客户投诉处理方式方法;1.5掌握关系维护流程、优质客户信息档案管理、客户群体特征分析与分类、制定客户关系管理计划、日常关系维护方法。
2.个人客户经理日常服务规范2.1掌握大堂经理营业前、营业中和营销后的日常工作程序;2.2掌握理财经理日常工作程序;2.3掌握营销经理日常工作程序。
3.了解个人客户经理形象礼仪要求,掌握服饰、体态举止、表情规范。
4.了解个人客户经理日常会面礼仪,掌握介绍与称呼、握手、名片的递送与接受、客户接待方面的注意事项。
5.熟练掌握个人客户经理风险管理的主要原则、人员管理类规定、业务操作类规定、客户关系维护类规定、市场拓展类规定。
(四)银行业务知识模块科目五:储蓄及结算类业务考点:1.储蓄存款产品1.1了解储蓄存款业务分类、业务内容、业务特点、利率水平和相关业务要求;1.2掌握储蓄业务相关管理规定,包括反洗钱法和小额账户管理的相关规定。
2.个人结算类产品2.1掌握汇款直通车的定义、业务特点和注意事项;2.2掌握个人汇款套餐的类型和特点;2.3掌握个人境外汇款业务的种类、定义、业务特点和注意事项;2.3掌握异地托收的定义、特点和办理手续;3.掌握个人代收代付业务相关内容,包括代发工资业务、代理收费业务的定义、特点和办理手续;4.掌握个人结售汇业务的定义、特点、限额和办理手续。
5.掌握个人联名账户业务的定义、目标客户、特点和业务办理手续。
6.掌握个人资信证明、保管箱业务的定义、特点、业务办理要求及管理规定。
科目六:理财投资类业务考点:1.银行理财产品1.1掌握人民币理财产品的定义、分类及特点;1.2掌握“稳得利”人民币理财产品定义、目标客户、分类及特点,其中包括债券投资型产品、信托投资型产品的投资对象、运作模式、产品特点和目标客户;1.3掌握外汇理财产品的定义、特点和产品种类;1.4掌握“灵通快线”系列人民币理财产品分类、特点、目标客户和业务规定,掌握“步步为赢”收益递增灵活期限人民币理财产品(1号、2号)的特点;1.5掌握挂钩型产品、新股申购型产品、增强型基金优选产品、代客境外理财产品投资对象、运作模式、产品特点和目标客户,掌握汇财通产品的定义、运作模式、主要产品类型和目标客户。
2.代理基金业务2.1了解证券投资基金的定义、分类,包括了解证券投资基金与股票投资的区别,掌握开放式基金业务主体、我行代理基金业务的服务特色及代理基金营销要点;2.2了解普通基金定投的定义,掌握普通基金定投的特点;掌握基智定投的分类、功能、注意事项及违约条件;掌握基金定投的目标客户;2.3了解“利添利”账户理财业务、“一对多”基金专户业务定义,掌握“利添利”账户理财业务、“一对多”基金专户业务的目标客户、业务特点、营销要点及注意事项。
3.了解国债的分类,掌握各类国债的具体内容,包括凭证式国债、电子式国债的定义、特点及业务流程,记账式国债柜台买卖的特点和业务流程。
4.了解代理证券公司推广集合资产管理计划业务的定义,掌握代理证券公司推广集合资产管理计划业务的种类、目标客户、业务特点和宣传营销注意事项。
5.了解第三方存管业务和集中式银期转账业务的定义,掌握第三方存管业务和集中式银期转账业务的特点、目标客户、业务开办流程和营销要点。
6.代理保险业务6.1了解代理保险业务的定义和种类;6.2掌握代理人身保险业务各险种的具体内容,包括人寿保险、意外伤害保险和健康保险的定义、分类、责任划分;了解财产保险的种类;6.3掌握各类保险产品所适应的目标客户群,包括保障型产品、分红型产品、万能型产品和投资连结型产品;6.4掌握银保通系统的业务种类及具体内容,包括新契约投保、保单保全、批量代收付业务。
7.掌握“汇市通”个人外汇买卖业务定义、特点和服务渠道。
8.个人贵金属业务8.1掌握账户贵金属业务的定义、业务特点、交易渠道、交易方式和营销对象;8.2了解代理实物黄金买卖的定义、投资种类、交易品种,掌握代理实物黄金买卖的目标客户和业务特点;8.3掌握个人贵金属递延交易定义、交易品种、报价方式、交易渠道、营销对象和业务特点;8.4了解品牌金、品牌银的定义、种类、成色、规格,掌握品牌金的销售渠道和业务特点;8.5了解如意金积存的定义、投资起点、服务渠道和时间,掌握如意金积存的业务特点。
科目七:个人信贷类业务考点:1.个人信贷业务概述1.1了解个人信贷业务的概念、特点和作用;1.2掌握我行个人贷款产品体系及分类,了解我行个人贷款产品历史沿革;2.个人住房贷款产品2.1了解个人住房贷款的定义和分类;2.2了解一手个人住房贷款的定义、分类,掌握一手个人住房贷款借款人条件、借款人须提供的资料、贷款套数、贷款额度、贷款期限、贷款利率、还款方式、地区政策、还款日期、贷款担保,熟练掌握按月等额本息还款法和按月等额本金还款法的计算方法;2.3了解二手个人住房贷款的定义、分类,掌握二手个人住房贷款借款人条件、借款人须提供的资料、贷款套数、额度、期限、利率、还款方式、贷款担保、二手个人住房贷款交易资金监管规定及要求;2.4了解直客式个人住房贷款的定义,掌握直客式个人住房贷款借款人条件、借款人须提供的资料、贷款套数、额度、期限、利率、还款方式、贷款担保和业务流程特点;2.5了解个人商用房贷款的定义,掌握个人商用房贷款借款人条件、贷款支持商用房须满足的条件、借款人需提供的资料、贷款额度、期限、利率、还款方式、还款日期、贷款担保;2.6了解个人自建住房贷款的定义,掌握个人自建住房贷款借款人条件、借款人需提供的资料、贷款额度、期限、利率、还款方式、贷款担保;2.7了解住房公积金委托贷款与个人住房组合贷款定义,掌握住房公积金委托贷款与个人住房组合贷款额度、期限、利率、还款方式、贷款担保、风险管理、住房公积金委托贷款的基本核算模式。