兴业银行同业业务发展概况及银银平台业务风险管控介绍课件
银行业同业业务发展及其风险防范
银行业同业业务发展及其风险防范
银行业同业业务发展及其风险防范
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近十年来，随着我国各层级金融市场的发展，商业银行所处的经济金融环境发生客观变化以及金融创新的层出不穷，我国商业银行资产负债结构一大变动特征就是同业业务的迅速增长，尤其是在2010年后，银行间同业业务更是呈现了加速发展的势头。同业业务的快速发展对商业银行利润的贡献明显提高，加强金融同业间的合作，有利于实现优势互补和资源共享，是银行提高市场竞争力的一个有效途径，已成为各银行业务中不可或缺的组成部分，但是，同业业务在快速发展的过程中，一系列的风险和问题也随之暴露，一定程度上对于宏观调控和金融体系稳定产生了不利影响，其发展动向和对于其的审慎监管值得关注和进一步研究。
一、同业业务快速发展的原因
所谓商业银行同业业务，简言之就是商业银行与其他金融同业之间的资金融通业务，在以往体现在资金的结算、拆借和存放，因此，同业业务初始存在的价值是调节银行之间的资金头寸以缓解临时流动性问题，但随着该业务的发展，现阶段的同业业务除了实现资金调节的用途外，更多的是指多个金融机构通过某种特定的交易结构，以达到向客户融资以及资产出表为目的的业务，应该说，同业业务特征的变化有着多方面的原因，一系列的经济金融客观环境的变化也造就了同业业务快速发展的环境和基础，总体而言，近年来同业业务快速发展的原因主要有以下几点(一是利率市场化过程中为商业银行提供了套利空间。二是金融机构的多样化的经营的差异性催生了同业业务需求。三是金融市场的建设和完善为同业业务提供了市场
同业业务讲解
同业业务讲解
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一、同业业务简介
同业业务是指银行之间进行资金往来、资产负债清算、信用风险监管及报价机制建立等非直接客户业务等，主要包括同业存放、同业贷款、定期资金拆借，同业外汇拆借和金融衍生品等。
二、同业存放
同业存放是银行之间存放资金的一项业务，也叫做同业拆借。它是指一家银行将部分资金存放于另一家银行，以获取利息收入为目的。
同业存放的特点：
1、交易规模大：同业存放的交易规模可以较大，若存放期限较短，则可以大量使用；
2、利率悬殊：金融机构通过担保增加存放资金的流动性，可以
提高存放资金的收益；
3、购买和出售资金：同业存放可以用于购买资金，以满足金融
机构的资金需求，也可以用于出售资金，以获取流动性资金和收益。
3、同业贷款
同业贷款是指银行之间进行的贷款行为，主要用于解决金融机构资金短缺的问题，它是金融机构互相借贷的一种方式。
特点：
1、借款期限较长：比存放资金期限长，可有效解决金融机构资
金长期缺乏的问题；
2、利率高：比同业存放获利高，通常情况下比市场利率高，因此可以给予相应的报酬；
3、担保要求严格：担保的要求会比市场借款要求高，如担保方式、质量及抵押物的要求都会比较严格。
4、定期资金拆借
定期资金拆借是指银行之间按约定期限及利率进行的短期资金拆借行为，它是常见的同业业务。
特点：
1、期限灵活：期限可以通过双方协商达成，通常不会超过一年；
2、利率可控：利率也可以双方协商，比市场借款利率低；
3、担保要求严格：担保要求比同业贷款要求高，若有担保的话，则担保方及抵押物也有一定的要求。
5、同业外汇拆借
同业外汇拆借是指各金融机构间以外汇作为借贷标的进行的同业业务，它可以解决金融机构短期资金缺口的问题。
兴业银行风险管理
●风险管理部
风险管理部是负责全行风险控制的职能部门,内设综合管理处、风险监测处、公司业务风险管理处、零售业务风险管理处、市场风险管理处、法律事务处.主要负责全面风险管理体系的研究和设计,拟定全行风险管理规划和总体实施方案,并组织实施,定期对全行风险状况进行评估汇总,逐步建立以经风险调整后的资本收益最大化为目标的全面风险管理体系；负责组织贯彻执行国家有关方针政策和法律法规和本行有关工作部署；负责全行业务授权管理；负责拟定风险管理有关制度和操作办法；负责全行信用资产和表外业务风险管理；负责组织全行信用资产五级分类的工作；负责风险管理技术及工具应用、研究及完善；负责对信用资产和表外业务风险进行日常分析监测和检查监督；履行资金业务风险管理中台职责,监控资金营运中心有关风险指标执行情况及相关业务的合规性；协助资产负债管理部门对市场风险的管理工作,监测、评价市场风险状况并提出持续改进意见；负责全行法律事务管理.
●授信审批部
授信审批部是负责本行信用业务独立审查审批的职能部门,内设综合管理处、信用审查一处、信用审查二处、信用审查三处、信用审查四处,、##、广州、福建授信审批中心.主要负责各分行权限以上的信用业务的独立审查工作,并根据授权规定审批权限内的信用业务,对超权限的信用业务按规定程序报批；组织全行
资产和表外业务风险审查工作调查研究和经验交流；配合拟定资产和表外业务风险审查有关管理制度和操作办法,并贯彻落实.
●公司业务部
公司业务部是负责全行公司金融业务管理与业务发展的职能部门,内设综合管理处、市场营销处、产品开发处、外汇业务处.主要负责组织贯彻执行本行公司业务发展战略、方针、政策及有关工作部署；组织、指导、协调全行公司业务发展,负责全行公司业务发展战略和工作计划的拟定、协调和考核；拟订公司业务行业信用政策指引和区域信用政策指引,并负责组织实施；负责全行公司业务动态管理,进行行业发展动态分析研究,区域经济发展动态分析研究；负责全行性公司业务营销组织、策划,负责公司业务产品营销方案策划、制作、推广；负责全行性系统、行业客户营销方案的策划、编制和直接营销；负责全行公司业务产品开发；负责全行公司业务产品的市场进退管理；负责全行公司业务产品开发、运用的指导与培训.
同业业务种类、风险与监管
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2. 同业业务的分类-按业务驱动因素
① 资金融通需求 同业拆借（场内）、同业借款（场外）、同业代付、买入返售（卖出回购）
② 规避监管要求， 同业存款 改善存贷比
同业投资（应收款项类投资：保险资产管理计划、证券定向资产管理计划、资金信托计 ③ 寻求套利空间， 划、购买他行理财产品、受益权转让计划等） 追求高收益
同业业务主要形式与风险管 理
CONTENTS
1. 概述 2. 同业业务主要形式 3. 同业业务风险种类 4. 同业业务风险管理
1. 概述-银行同业业务
• 银行同业业务是指以金融同业客户为服务与合作对象，以同业资金融通为核心 的各项业务，是商业银行近年来兴起并蓬勃发展的一项新业务。具体包括：代 理同业资金清算、同业存放、债券投资、同业拆借、外汇买卖、衍生产品交易、 代客资金交易和同业资产买卖回购、票据转贴现和再贴现等业务。
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• 同业代付是指商业银行（受托方）接受金融机构（委托方）的委托向企业客户 付款，委托方在约定还款日偿还代付款项本息的资金融通行为。受托方同业代 付款项在拆出资金会计科目核算，委托方同业代付相关款项在贷款会计科目核 算。 • 同业代付原则上仅适用于银行业金融机构办理跨境贸易结算。境内信用证、保 理等贸易结算原则上应通过支付系统汇划款项或通过本行分支机构支付，委托
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商业银行同业业务讲解课件
同业业务的合规风险和防范措施
合规风险
商业银行同业业务面临的合规风险主要包括 市场风险、信用风险、操作风险等，这些风 险可能对银行的稳健经营产生不良影响。
防范措施
针对这些风险，银行应建立完善的风险管理 体系，加强内部控制和监督机制，规范业务
操作流程，提高从业人员素质等。
同业业务监管和合规的未来发展趋势
同业业务是指商业银行之间以及 与其他金融机构之间开展的各种 业务合作。
类型
主要包括同业存放、同业拆借、 同业借款、同业代付、买入返售 （卖出回购）等。
同业业务在商业银行中的地位和作用
地位
同业业务是商业银行的重要业务之一， 是银行间竞争的重要领域之一。
作用
同业业务可以帮助商业银行解决流动 性问题、扩大客户基础、提高资金使 用效率等。
2023
PART 04
商业银行同业业务的监管 和合 规
REPORTING
同业业务的监管政策和法规
监管政策
商业银行同业业务的监管政策主要涉及业务 准入、风险管理、信息披露等方面，旨在规 范同业业务的发展，降低金融风险。
法规依据
商业银行同业业务的法规依据主要包括《中 华人民共和国商业银行法》、《中华人民共 和国银行业监督管理法》等法律法规，以及 相关监管部门发布的规范性文件。
REPORTING
同业业务的组织架构和运营模式
银行信用风险分析与管理PPT课件
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管理指标一资产健全性损失类贷款各项贷款100二授信集中度资本净额100全部关联方授信总额资本净额100期初正常类贷款余额期初正常类贷款期间减少金额期初关注类贷款余额期初关注类贷款期间减少金额100期初正常类贷款向下迁徙金额期初正常类贷款余额期初正常类贷款期间减少金额100期初关注类贷款向下迁徙金额期初关注类贷款余额期初关注类贷款期间减少金额100期初次级类贷款向下迁徙金额期初次级类贷款余额期初次级类贷款期间减少金额100期初可疑类贷款向下迁徙金额期初可疑类贷款余额期初可疑类贷款期间减少金额100违约时的风险敞口eadx债务人的违约概率pd违约损失率lgd第10页共15页银行信用风险的监督与管理预期损失expectedexposurdefaul限额交易约定
兴业银行同业业务发展概况和银银平台业务风险管控的介绍课件
关于银银平台
科技输出稳步发展
科技输出合作上线银行 （截至2012年末累计合作67家）
合作银行
上线时间
合作银行
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合作银行
水城蒙银村镇银行 兰溪越商村镇银行 香河益民村镇银行 泰顺温银村镇银行 钟山凉都村镇银行 日照九银村镇银行
2012年12月 2012年10月 2012年9月 2012年6月 2012年4月 2012年2月
构优化服务、科技管理输出服务、资金运用服务、外汇代理服务、综合培训服务等。
占据先机的 银证合作
最早开展资本市场银行业务并服务于金融同业的商业银行之一。 服务的法人结算证券公司家数及证券资金结算量在全国性股份制银行中排名前列，第
三方存管联网上线证券公司行业覆盖率96%。
积极创新的 银信合作
最早开展人民币信托理财业务的的商业银行之一。 同近60家信托公司建立了业务合作关系，合作内容包括：信托理财、代理信托产品资
六合九银村镇银行 贵溪九银村镇银行 玉泉蒙银村镇银行 芜湖泰寿村镇银行 任丘泰寿村镇银行 修水九银村镇银行 井冈山九银村镇银行 大兴九银村镇银行 武安村镇银行
2012年2月 2012年2月 2011年12月 2011年12月 2011年12月 2011年12月 2011年12月 2011年12月 2011年11月
信托业务合作
信托理财/代理信托资金收付/信托财产保管/信贷资产信 托化/信托资产证券化/信托贷款受让
《金融同业业务》课件
金融同业业务创新与发展 趋势
章节副标题
创新业务模式
区块链技术：提高交易效率，降低 成本
智能投顾：提供个性化投资建议， 提高客户满意度
绿色金融：支持环保项目，推动可 持续发展
跨境支付：简化跨境交易流程，降 低交易成本
供应链金融：为中小企业提供融资 支持，促进产业链发展
数字人民币：提高支付效率，降低 交易成本，推动金融创新
发展趋势与展望
数字化趋势：金融同业业务将更 加依赖数字化技术，提高效率和 降低成本
风险管理：金融同业业务将更加 注重风险管理，提高风险防范能 力
添加标题
添加标题
添加标题
Biblioteka Baidu
添加标题
跨界合作：金融同业业务将与其 他行业进行跨界合作，实现资源 共享和优势互补
绿色金融：金融同业业务将更加 关注绿色金融，支持可持续发展 和环保事业
20世纪中叶，金融同业 业务在全球范围内普及
21世纪初，金融同业业 务进入快速发展阶段
近年来，金融同业业务受 到监管政策的影响，发展 速度有所放缓
金融同业业务模式
章节副标题
传统模式
银行间市场：银行之间进行资金借贷和交易 同业拆借：银行之间短期资金借贷 同业存款：银行之间长期资金借贷 同业投资：银行之间进行投资合作，如购买债券、股票等
优势：提高效率、 降低成本、增强安 全性、促进金融创 新
银行行业风险控制培训ppt
银行行业的发展历程
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古代银行萌芽
早在古希腊和罗马时期， 就出现了为商人兑换钱币 和保管钱财的机构，这是 最早的银行业萌芽。
现代银行诞生
16世纪，意大利出现了世 界上第一家现代银行，此 后，银行逐渐发展成为现 代金融业的核心。
应对措施：银行应建立完善的内部控制体系，加强员工培训和合规意识，确保业务 流程的准确性和安全性。
监管要求：银行应遵循监管机构关于操作风险管理和内部控制的要求，确保能够及 时发现和纠正操作风险。
流动性风险
流动性风险是指银行因流动性不足而 无法满足其短期债务或资金需求的风 险。
监管要求：银行应遵循监管机构关于 流动性管理和资本充足率的要求，确 保能够抵御潜在的流动性风险。
该银行积极拓展资金来源，通过吸收定期 存款、发行债券等方式增加资金储备，提 高资金稳定性。
流动性应急预案
流动性监测与报告
该银行制定了详细的流动性应急预案，通 过建立流动性互助机制、备付金制度等措 施，确保在紧急情况下能够迅速应对。
该银行定期监测和报告流动性状况，及时 发现和解决潜在的流动性风险问题，确保 银行的流动性安全。
操作风险
银行业务的复杂性和日新月异的金融产品，使得操作 风险日益突出。员工操作失误或系统故障可能导致资 金损失或客户信息泄露。
银行业务风险防范PPT课件
10/2/2019
诉讼时效中断的规定
《关于审理民事案件适用诉讼时效制度若干问题的规定》第十条 具有下列情形之一的，应 当认定为民法通则第一百四十条规定的“当事人一方提出要求”，产生诉讼时效中断的效 力： （一）当事人一方直接向对方当事人送交主张权利文书，对方当事人在文书上签字、 盖章或者虽未签字、盖章但能够以其他方式证明该文书到达对方当事人的； （二）当事人一方以发送信件或者数据电文方式主张权利，信件或者数据电文到达或 者应当到达对方当事人的； （三）当事人一方为金融机构，依照法律规定或者当事人约定从对方当事人账户中扣 收欠款本息的； （四）当事人一方下落不明，对方当事人在国家级或者下落不明的当事人一方住所地 的省级有影响的媒体上刊登具有主张权利内容的公告的，但法律和司法解释另有特别 规定的，适用其规定。 前款第（一）项情形中，对方当事人为法人或者其他组织的，签收人可以是其法定代 表人、主要负责人、负责收发信件的部门或者被授权主体；对方当事人为自然人的， 签收人可以是自然人本人、同住的具有完全行为能力的亲属或者被授权主体。
10/2/2019
诉讼时效中断的规定
• 第十六条 义务人作出分期履行、部分履行、提供担保、请求延期履行 、制定清偿债务计划等承诺或者行为的，应当认定为民法通则第一百 四十条规定的当事人一方“同意履行义务。” 第十七条 对于连带债权人中的一人发生诉讼时效中断效力的事由， 应当认定对其他连带债权人也发生诉讼时效中断的效力。 对于连带债务人中的一人发生诉讼时效中断效力的事由，应当认定 对其他连带债务人也发生诉讼时效中断的效力。
兴业银行风险管理的现状及策略
兴业银行应持续优化风险管理信息系统，提高风 险数据的收集、处理和分析能力，为风险管理决 策提供有力支持。
04
兴业银行风险管理的 未来展望
全面风险管理战略规划
制定全面的风险管理战略
01
兴业银行应结合自身发展和市场环境，制定全面的风险管理战
略，明确风险管理的目标和方向。
完善风险偏好和风险容忍度
。
风险监控与报告
兴业银行应建立完善的风险监控 机制，实时监测各类业务和产品 的风险状况，并及时向上级部门 报告，以便及时采取应对措施。
引入先进的风险管理技术
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引入先进的风险管理模型
借鉴国际先进的风险管理模型和方法，结合自身 业务特点，建立适合自身的风险管理模型。
推广风险量化技术
运用风险量化技术对各类业务和产品的风险进行 精确计量和评估，提高风险管理的科学性和准确 性。
案例二：兴业银行在市场风险管理方面的举措
要点一
总结词
要点二
详细描述
兴业银行注重市场风险管理，采取多种措施降低市场风险 敞口。
兴业银行在市场风险管理方面采取了多种措施，包括加强 宏观经济研判、实施限额管理、开展压力测试等。例如， 通过加强宏观经济研判，及时掌握市场动态和政策变化， 为业务决策提供参考；实施限额管理，对各类业务设定风 险限额，严格控制风险敞口；开展压力测试，模拟极端市 场情况下的风险状况，为业务决策提供依据。
兴业银行的银银平台
兴业银行的银银平台
兴业银行的银银平台
2011-05-15|Tag：银行兴业银行的银银平台作者：吟风听月兴业银行的银
银平台，威力就像原子弹，虽然慢，但是一旦系统架构完毕，将威力无穷。银
银平台属于网络的架构，和什么不能直接面对终端客户就不能在其领域建立强
大的竞争壁垒及护城河的说法，完全有点哪壶不开提哪壶--有点鸡蛋里挑骨头，也基本上没有什么关系吗?哈-及时雨宋公明只要笼络住一百单八将就哦了，一
百单八将自会有自己的终端客户。对于中国的首家赤道银行---兴业银行，已在银行业找到适合自己的位置，剩下的就喝茶看及时雨表演了-呵，武林小盟主开戏喽.兴业银行的银银平台：打造中小型金融机构银行"银银平台"：打造中小型金融机构银行在兴业银行位于福州五一中路25楼的一间会议室的墙上，挂着兴业银行与上海证券中央登记结算公司签订的一份证券清算四方协议。这是该行
开展同业业务签订的第一份协议，签约时间是1996年5月2日，这份协议标志着兴业银行探索同业业务的开始。经过10多年的发展，兴业银行的同业业务已从最初仅限于证券清算业务，发展到目前覆盖证券、银行、信托、保险等多个
领域的综合性业务平台，在同业业务领域开拓了一片堪称靓丽的风景。而"银银平台"则是兴业银行同业业务中颇具特色和发展前景的一片领域。2007年12月，兴业银行在上海正式推出了"银银平台"品牌，业务范围涵盖支付结算、财富管理、科技管理输出、资本及资产负债结构优化、融资、资金运用、外汇代理、
综合培训等八大板块。这一品牌的推出标志着兴业银行正在向中小型金融机构
2024版银行业数据分析与风控决策培训课件
数据清洗
数据整合
去除重复、缺失、异常值，确保数据 质量。
将不同来源的数据进行整合，形成完 整的数据集。
数据转换
将数据转换为统一格式，便于后续分 析。
数据探索与可视化
01
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数据探索
了解数据分布、变化趋势 ，发现数据规律。
可视化工具
使用图表、图像等形式展 示数据，便于理解。
可视化分析
通过可视化手段发现数据 中的模式和关联。
基于数据分析的信贷风险评估
数据来源
银行内部业务数据、征信机构数据、 第三方数据等。
数据分析方法
运用统计学、机器学习等方法对数据 进行处理和分析，挖掘数据中的潜在 规律和风险点。
信贷风险评估指标
包括但不限于还款能力、还款意愿、 资产负债情况、经营状况等指标，用 于评估借款人的信用风险。
风险预警与监控
银行面临的外部风险。
操作风险指标
包括内部操作流程、系统安全、 员工素质等方面的指标，用于评
估银行内部操作风险。
风险评估模型的选择与应用
专家评估法
依靠专家对银行的风险进行定性评估，适用于对 复杂风险的初步判断。
统计模型法
基于历史数据和统计分析，建立风险评估模型， 适用于对风险的定量评估。
压力测试法
模拟极端情况下的风险状况，评估银行在极端情 况下的风险承受能力。
兴业银行分析报告
兴业银行分析报告
兴业银行是中国领先的商业银行之一，拥有广泛的客户基础和庞大的资产规模。以下是对兴业银行的分析报告：
1. 财务状况：兴业银行的资产总额持续增长，达到了一个较高的水平。其净利润也稳步增长，体现了银行业务的强劲增长势头。此外，兴业银行的资本充足率和拨备覆盖率也符合监管要求。
2. 业务规模：兴业银行在零售银行和公司银行业务方面表现出色。在零售银行方面，兴业银行积极推进智能科技应用，提供线上线下的全方位服务，吸引了更多年轻一代客户。在公司银行业务方面，兴业银行积极服务于国内外大、中型企业，提供各种金融产品和服务。
3. 风险管理：兴业银行注重风险管理，建立了完善的风险控制框架和内部控制制度。兴业银行的风险管理能力得到了监管机构的认可。同时，兴业银行加大了对不良资产的清收力度，并且严格控制贷款风险。
4. 创新能力：兴业银行积极创新，推出了一系列智能科技产品和服务，满足了客户日益增长的金融需求。此外，兴业银行还积极开展与新兴科技企业的合作，提升了自身的科技创新能力。
综上所述，兴业银行在财务状况良好、业务规模不断扩大、风险管理能力强等方面表现出色。然而，随着竞争的加剧和金融市场的变化，兴业银行还需要进一步加强创新能力和风险管理能力，以保持其竞争优势。
兴业银行风险管理的现状及策略
03
兴业银行风险管理策略
信用风险管理策略
严格风险分类
兴业银行遵循严格的信用风险分 类制度，确保准确识别并计量信 用风险。对各类贷款进行定期评 估，及时发现问题并采取相应措
兴业银行风险管理的现状及策略
汇报人： 日期:
目 录
• 兴业银行风险管理概述 • 兴业银行风险管理现状 • 兴业银行风险管理策略 • 兴业银行风险管理挑战与对策 • 未来展望与总结
01
兴业银行风险管理概述
兴业银行风险管理背景
国内经济环境
随着中国经济的持续增长，金融行业 面临的风险日益复杂。作为国内重要 商业银行之一，兴业银行必须强化风 险管理，确保金融稳定。
兴业银行风险管理原则
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全面覆盖：风险管理应 覆盖银行所有业务线和 部门，确保无死角。
科学量化：采用先进的 风险量化模型，实现风 险的精确度量。
独立客观：风险管理部 门应保持独立，客观评 估和管理风险。
与业务发展相结合：风 险管理应与业务发展紧 密结合，实现在风险可 控范围内的业务持续发 展。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
信托业务合作
交易业务合作
其他业务合作
同业业务产品序列（五）
银财合作
资金存放与结算 资金融通服务 资金存放与结算/新股网上申购、网下配售收付款服 务/银财直联
综合授信/法人账户日间透支/资金拆借/信贷资产回 购式转让/债券质押式回购/票据业务合作/融资担保/ 回购式融资租赁资产转让
本外币机构理财/债券投资及债券交易/代销信托计划 /代理黄金、白银交易/代销开放式基金/债券投资/外 汇业务 信贷资产转让/银团贷款 债券承销服务/资产证券化/债务融资/银财合作并购 贷款业务
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银银平台发展现状
持续丰富的产品体系
八大板块
支付结算 财富管理 科技管理合作、输出 融资服务 资本与资产负债结构优化 资金运用 代理国际结算 培训交流
产品内容
柜面互通、信用卡代还款、代理接入支付系统、银银邮路、快捷支付
理财门户（代理贵金属、银证转账、基金超市、理财超市）、理财产品 托管、代创设理财产品
上线时间
2012年12月 2012年10月 2012年9月 2011年10月 2011年9月
合作银行
临朐聚丰村镇银行 昌东九银村镇银行 盘山安泰村镇银行 滦平盛阳村镇银行 天津东丽村镇银行
上线时间
2012年12月 2012年10月 2012年9月 2012年9月 2010年7月
日照九银村镇银行
六合九银村镇银行 贵溪九银村镇银行 玉泉蒙银村镇银行 芜湖泰寿村镇银行 任丘泰寿村镇银行 修水九银村镇银行 井冈山九银村镇银行 大兴九银村镇银行 武安村镇银行
服务对象
各类商业银行及存款类金融机构 证券公司 信托公司 财务公司 保险公司、金融租赁公司、资产管理公司等其他同业机构
同业业务经营特色
延伸服务网络、增强服务能力，实现与中小金融机构客户的优势互补和整体合作。 已开展的业务合作包括：支付结算服务、财富管理服务、融资服务、资本及资产负债结 构优化服务、科技管理输出服务、资金运用服务、外汇代理服务、综合培训服务等。
同业业务产品序列（三）
银租合作
信用融资支持 现金管理与结算服务 承销及资产管理服务 综合授信/同业拆借/同业借款/回购式应收租赁款转让/买入 返售资产业务/债务融资
资金存放与结算/现金管理/网络银行/跨银行资金管理
金融租赁公司发债承销/资产管理业务/国际贸易融资服务 （进口代付等） 理财产品创设/共同客户营销
短短3年银银平台零售理财产品销售量实现从1亿到近 500亿的飞跃，显示了巨大的市场潜力。 2012年银银平台第三方存管客户数增量已超过本行。
银银平台发展现状
银银平台的价值
——承担企业社会责任，践行绿色金融
通过股份制商业银行与中小银行在网络机构、金融功能等方 面的优势互补和资源共享，使得之前局限一隅的金融资源，在 全国范围内得到无限广泛的使用，避免了金融恶性竞争和重复 建设，节约了社会资源、提升了效率
投资理财服务 资产交易合作 投资银行服务
股本融资服务
咨询交流服务
股本融资服务 咨询交流服务
同业业务产品序列（六）
银保合作
资本层面合作 保险资金存放 代理保险业务 资金结算业务 股权合作/债权合作 一般性存款/协议存款 代理销售保险产品/代理收取保险费 /代理支付保险金 资金汇划及集中管理
资金交易业务
10% 4% 3% 11%
大型银行
中小银行
3724亿元
2012年末同业存放余额
72%
银行类同业存放 基金公司存款
证券公司存款 保险公司存款
财务公司存款
银银平台发展现状
银银平台的价值
——完善本行服务网络、扩大产品销售渠道、联动业务发展
银银平台目前连接的20000多个网点能对提升兴业银行 零售业务服务能力、服务水平起到积极作用，实现网络快 速扩张。
财富管理
科技管理输出 融资服务 资本与资产负债结构优化 资金运用
代理国际结算
培训交流
同业业务产品序列（二）
银证合作
存管清算服务 信用融资支持 证券公司自有资金存放/跨银行资金管理/证券交易结算资金第三 方存管/融资融券存管/代理证券资金清算/证券资金结算快速通道 /银证往来资金管理/资产管理计划托管 综合授信/资金拆借/法人账户日间透支/债券质押式回购/股票质 押贷款/信用增级/债务融资
投资银行合作
市场交易运营 产品研发销售 系统运营支持 共同客户营销
证券公司发债承销/企业债、短期融资券、中期票据承销/潜在客 户推荐
银行间市场债券交易/金融衍生产品交易/外汇业务 代理销售资产管理计划/人民币理财产品/结构化理财产品/资产证 券化 IT系统运营托管及灾难备份系统托管服务 银证联名卡/手机股市/在线交易/机构、个人产品/网点配对/银银 平台
14
银银平台发展现状
银银平台交易量（万笔）
持续提升的交易规模
——2012年结算量达926万笔，结 算金额突破1万亿元，分别同比 增长53.73%和33.90% 。
1000 800 600 400 200 0 2007 2008 2009 2010 2011
926.76
602.86 261.65 21.13 45.46
资源共享合作
同业业务产品序列（四）
银信合作
自营业务合作 同业存放/综合授信/同业拆借/法人账户日间透支/信贷 资产转让/融资担保 信托理财/代理信托资金收付/信托财产保管/信贷资产信 托化/信托资产证券化/信托贷款受让 债券业务/外币理财/代客外汇买卖/代客境外理财/代理 黄金买卖 新股申购、网下配售收付款业务/组合融资/企业年金业 务/投资银行业务/上下游全面业务合作
2000 0
6000 5000 4000 3000 2000 1000
理财产品销售量（亿元） 5494.27
3019.43
15
0
24.91 2007
155 2008
514.7 2009
767.33
2010
2011
2012
银银平台发展现状
快速扩张的渠道网络 柜面互通网络覆盖范围不断扩大，截至2012年末，联 网上线银行超过150家，连结网点超过20000多个。
积极创新的 银信合作
同业业务产品序列（一）
银银合作
支付结算 柜面互通、信用卡代还款、代理村镇银行接入支付系统、银 银邮路 代理理财产品销售、理财门户（代理贵金属交易、银证转 账）、理财产品托管、机构理财 商业银行信息系统建设运维服务、村镇银行核心业务系统建 设服务、灾难备份 综合授信、同业拆借、同业借款、票据贴现、代签银承、信 用增级 资本管理、资产管理、负债管理 债券结算代理、债券投资、外汇交易、贵金属自营、研究成 果共享 代开/转递/保兑进口信用证、代理审单、代理保函、代理托 收等 公司治理、企业文化、资产负债管理、风险管理等
兴业银行同业业务发展概况及
银银平台业务介绍
目录
兴业银行同业业务发展概况 银银平台业务发展现状介绍 银银平台业务风险管控介绍
2
兴业银行同业业务发展概况
战略目标
致力成为资本市场和中小金融机构的银行服务专业提供者
总体策略
深入整合国内金融资源，开拓国外金融市场。 推进本行综合化经营，提升本行综合竞争能力。 拓展同业合作渠道，提升专业服务水平，建立大同业合作 框架，树立同业业务品牌。 加大金融工具创新,在部分领域形成领先优势。
银银平台提升中小银行的经营管理水平、丰富产品线、提高 竞争力，带动中小银行共同迈向经营管理现代化之路
目录
兴业银行同业业务发展概况
银银平台业务发展现状介绍 银银平台业务风险管控介绍
23
银银平台业务风险管控
银银平台发展现状
不断扩大的客户基础 银银平台签约和系统上线
银银平台签约上线数（家）
450 400 350 300 250 200 150 100 50 0
20
客户不断增加，2012年末
签约客户395家，累计联网 上线318家。
395 295 203 126 66 12
06 07
318
211 151
2012
395.96
银银平台结算金额（亿元）
12000 10000
10835.09 8092.19
8000 6000 4000
5192.35 2519.13 168.35 270.67
2007 2008 2009 2010 2011 2012
——2012年理财产品销售量，较 2011年全年增长82% 。向银银 平台终端客户销售471.18亿元 ，是2011年全年的4倍多。
商业银行、村镇银行核心业务信息系统建设、托管、运维服务，以及省 级农信联社、城商行、证券公司的异地灾难备份服务 综合授信、同业拆借、同业借款、票据贴现、代签汇票、信用增级 资本管理（次级债、混合债）、资产管理（银团）、负债管理（金融债 ）
债券结算代理、债券投资、外汇交易、贵金属自营、研究成果共享
代开/转递/保兑进口信用证、代理审单、代理保函、代理托收等 公司治理、企业文化、资产负债管理、风险管理、境内外联合培训等
独具特色的 银银平台
最早开展资本市场银行业务并服务于金融同业的商业银行之一。
占据先机的 银证合作
服务的法人结算证券公司家数及证券资金结算量在全国性股份制银行中排名前列，第
三方存管联网上线证券公司行业覆盖率96%。
最早开展人民币信托理财业务的的商业银行之一。 同近60家信托公司建立了业务合作关系，合作内容包括：信托理财、代理信托产品资 金收付、信托财产保管、同业拆借、信贷资产转让、同业存放、融资担保等。
2010年6月
2009年9月 2009年7月 2009年6月 2009年4月 2009年3月 2009年1月 2008年12月 2008年11月 2007年7月
17 库尔勒富民村镇银行
银银平台发展现状
日益扩大的品牌影响
银银平台发展现状
社会影响日益壮大
“21世纪亚洲金融年会”2009年亚洲最佳同业合作银行奖 《亚洲银行家》2008年中国区银行及企业支付服务成就奖 《银行家》2008年度、2010年度中国金融营销奖 金融产品十佳奖（中 小银行服务方案、村镇银行服务方案） 中国人民银行“2010-2011年度支付结算优秀成果奖”（代理接入支
付系统）
《银行家》2011年度金融产品创新奖（理财门户)
2012 年《环球企业家》年度同业业务银行奖
19
中国人民银行2012 年度银行科技发展奖二等奖
银银平台发展现状
银银平台的价值
——创造独特服务模式，巩固并扩大本行在同业业务领域的 3059亿元 领先优势和特色地位，实现差异化经营。
银银平台直接产生 或联动产生的各项资 产、负债、中间业务 正日益形成特色鲜明 的业务板块和业务增 长点，截至2012年末 ，银银平台客户同业 存放达3059亿元，占 银行同业存放45%。
16
关于银银平台
科技输出稳步发展
科技输出合作上线银行 （截至2012年末累计合作67家）
合作银行
水城蒙银村镇银行 兰溪越商村镇银行 香河益民村镇银行 泰顺温银村镇银行 钟山凉都村镇银行
上线时间
2012年12月 2012年10月 2012年9月 2012年6月 2012年4月
合作银行
仁怀蒙银村镇银行 内江兴隆村镇银行 盘锦大洼村镇银行 龙岗国安村镇银行 许昌新浦村镇银行
2011年8月
2011年6月 2011年5月 2011年4月 2011年3月 2010年12月 2010年12月 2010年11月 2010年8月 2010年8月
新乡新兴村镇银行
荆州市商业银行 黄石银行 宜昌市商业银行 邯郸银行 九江银行 库尔勒市商业银行 中山小榄村镇银行 新乡银行 东营市商业银行
2012年2月
2012年2月 2012年2月 2011年12月 2011年12月 2011年12月 2011年12月 2011年12月 2011年12月 2011年11月
虞城通商村镇银行
垦利乐安村镇银行 宝丰豫丰村镇银行 长葛轩辕村镇银行 禹州新民生村银行 信阳平桥村镇银行 南阳村镇银行 景德镇市商业银行 龙游义商村镇银行
其他ຫໍສະໝຸດ Baidu务
债券业务/拆借业务
保单权利质押贷款/保险资金托管业务/结汇业务/ 保险资金债权投资计划相关业务合作
目录
兴业银行同业业务发展概况 银银平台业务发展现状介绍 银银平台业务风险管控介绍
11
银银平台发展历程
构想：2004年： ——立项研发 起步：2005年:
——一期系统完成开发
突破：2006年: ——形成完整合作方案 不断跨越：2007年——2012年：机 构队伍、产品体系、客户基础