2017年上半年山东省基金从业资格：财务比率分析考试题

2017年上半年山东省基金从业资格：财务比率分析考试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

A．60%
B．70%
C．80%
D．90%
2、对于基金交易费，下列说法不正确的是__。

A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用
B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费
C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取
3、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起____个月内做出核准或者不予核准的决定。

A：2
B：3
C：6
D：8
4、对于指数型基金，一般从__等方面进行分析。

A．贝塔系数
B．信用等级
C．跟踪标的指数
D．跟踪误差
5、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

A．微观环境
B．宏观环境
C．内部环境
D．外部环境
6、下列销售人员的行为，可能导致销售人员合规风险的是__。

A．处理投资者申请出现差错
B．接受投资者全权委托
C．对投资者作出盈亏承诺
D．审核投资者开户证件、资料时不严
7、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的__。

A．10%
B．30%
C．50%
D．60%
8、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是__。

A．实物债券
B．凭证式债券
C．记账式债券
D．票券式债券
9、以下不属于证券投资基金特征的是____
A：集合投资，专业管理
B：组合投资，分散风险
C：收益平稳，风险较小
D：独立托管，保障安全
10、以下说法正确的是____
A：封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行
B：封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行
C：开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位
D：开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位
11、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。

A．投资风险
B．市场风险
C．系统性风险
D．经营决策风险
12、__标志着我国全国性基金市场的诞生。

A．中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市B．中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市C．中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市D．中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市
13、目前，基金公司的架构基本上都是__。

A．投资一体化
B．营销一体化
C．投资和营销一体化
D．研发和营销一体化
14、基金销售的规范从内容上主要涉及对__的规范。

A．基金投资者
B．基金销售服务机构
C．基金销售行为
D．基金销售人员
15、直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有__。

A．基金托管人的资金运作能力
B．基金管理人的投资管理能力
C．基金代销机构的宣传能力
D．基金管理人的风险控制能力
16、理论上，转增股本之后，每股价格相应__。

A．向下调整
B．向上调整
C．不变
D．随市场行情而定
17、为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持__原则。

A．连续性
B．有效性
C．依法监管
D．审慎监管
18、制定和执行交易计划。

A．研究部
B．投资部
C．交易部
D．法律部
19、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，应当了解其__。

A．诚信状况
B．经营管理能力
C．投资管理能力
D．内部控制情况
20、基金托管协议的主要目的在于明确协议双方在基金__等事宜中的权利义务及职责。

A．财产保管
B．投资运作
C．净值计算
D．信息披露
21、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同
B．基金招募说明书
C．基金托管协议
D．基金年度审计报告
22、以下与基金份额净值的计算无关的是__。

A．基金总资产
B．基金总负债
C．基金总份额
D．基金持有人人数
23、银行理财产品相比于基金__。

A．可作为自身负债的一种受益凭证
B．可以给投资者带来较为确定的利息收入
C．流动性较差
D．信息披露程度较低
24、证券投资基金的市场营销，应从__的角度出发。

A．营销产品
B．客户基金投资需求
C．投资者关系
D．客户服务
25、有价证券具有的主要特征是__。

A．期限性
B．收益性
C．流动性
D．风险性
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、基金财产不得用于__。

A．承销证券
B．支付基金托管费
C．向他人提供贷款
D．向他人提供担保
2、《证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有__。

A．对老基金进行了全面规范清理
B．基金业监管的法律体系日益完善
C．基金业市场营销和服务创新日益活跃
D．基金行业对外开放程度不断提高
3、基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。

A．3
B．5
C．10
D．15
4、下列哪项不是基金合同需明确的内容__
A．基金收益分配原则
B．募集基金的目的
C．基金交易价格
D．基金运作方式
5、关于信用制度的表述错误的有__。

A．信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一
B．随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现
C．信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了条件
D．信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系
6、在我国基金市场中，__承担基金的产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。

A．商业银行基金代销部门
B．商业银行基金托管部门
C．基金管理人
D．基金托管人
7、根据基金投资目标的不同，基金可以划分为__。

A．增长型基金
B．收入型基金
C．混合型基金
D．平衡型基金
8、与半年度报告不同，基金年度报告应提供最近（）个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。

A．1 
B．2 
C．3 
D．4
9、关于股票分割与合并，以下说法正确的有__。

A．事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动
B．从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价
C．股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股
D．股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重
10、基金市场的参与主体可以分为__三大类。

A．基金当事人
B．上市公司
C．基金监管机构和自律组织
D．基金销售机构等市场服务机构
11、__基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。

A．被动型
B．主动型
C．成长型
D．收入型
12、目前我国主要的场外交易市场有__。

A．证券交易所
B．代办股份转让系统
C．非上市股份有限公司股份报价转让试点
D．银行间债券市场
13、基金从业人员不得投资封闭式基金，持有的开放式基金份额的期限不得少于____个月。

A：3
B：6
C：9
D：12
14、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有__。

A．开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系
B．基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售
C．选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场D．相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务15、2008年4月8日，某基金管理人收到验资报告，则该基金管理人应于__之前，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同
生效公告。

A．2008年4月13日
B．2008年4月18日
C．2008年4月23日
D．2008年4月28日
16、股票型基金的分析一般从__入手。

A．业绩
B．风险
C．投资组合
D．信用等级
17、零息债券又称零息票债券，是以__面值的价格发行和交易。

A．高于
B．低于
C．等于
D．大于或等于
18、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。

A．银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级B．银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新
C．对客户的信息要动态跟踪和收集整理
D．基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作
19、在我国，可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金代销业务的有__。

A．证券公司
B．商业银行
C．专业基金销售机构
D．证券投资咨询机构
20、目前，我国的结构化金融衍生产品主要包括__。

A．由股份有限公司发行的各类融资产品
B．由商业银行开发的各类结构化理财产品
C．在代办股份转让系统上可交易的各类票据
D．在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据
21、关于家庭成熟期的特点和投资偏好，下列说法正确的有__。

A．收入大部分用于消费
B．以双薪家庭为主
C．事业发展和收入均达到高峰
D．投资应该以偏进取的平衡资产配置为主
22、从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的____
A：法律凭证
B：电子凭证
C：书面凭证
D：法律条文
23、以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有__。

A．公司合规经营情况
B．公司客户服务情况
C．公司危机处理情况
D．公司信息披露情况
24、下列关于金融衍生工具的说法，正确的有__。

A．金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约
B．金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议
C．金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约
D．金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易
25、证券市场是__。

A．股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所
B．市场经济发展到一定阶段的产物
C．为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场
D．以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接。