个人理财作业二 2

个人理财作业二

一、单项选择题（共 5 道试题，共10 分。）

1. 基金发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹集到这个总额后，基金即宣

告成立，并进行封闭，在一定时期不再接受新的投资。该种基金称为（B）。

A. 开放式基金

B. 封闭式基金

C. 契约基金

D. 股票基金

满分：2 分

2. 将自有资产分为三部分，第一部分用于投资收益稳定、风险较小的投资品种；第二部分

用于投资风险较大、收益较高的投资品种；第三部分以现金形式保持，作为备用金，该种投资策略属于（A）。

A. 投资三分法

B. 固定比例投资法

C. 固定金额投资法

D. 杠铃投资法

满分：2 分

3. 基金单位总数不固定，发行者可根据经营策略和发展需要追加发行，投资人可根据市场

状况和投资决策赎回（卖出）所持有份额或者申购（买进）新的份额，该种基金称为（A）。

A. 开放式基金

B. 封闭式基金

C. 契约基金

D. 股票基金

满分：2 分

4. 根据投资目标划分，投资基金可分为成长型投资基金、收入型投资基金和（B）。

A. 契约型基金

B. 平衡型投资基金

C. 公司型基金

D. 期权基金

满分：2 分

5. 一般用（C）这一指标来衡量自己的信贷能力。

A. 月总收入

B. 月还债支出

C. 债务支付收入占比

D. 月消费支出

满分：2 分

二、多项选择题（共 5 道试题，共15 分。）

1. 债券按发行主体的不同，可分为（CDE）。

A. 国内债券

B. 国际债券

C. 政府债券

D. 金融债券

E. 公司债券

满分：3 分

2. 开放式基金和封闭式基金的区别表现在（ABCD）。

A. 基金规模的可变性不同

B. 基金单位的交易价格不同

C. 基金单位的买卖途径不同

D. 投资策略不同

E. 所要求的市场条件不同

满分：3 分

3. 债券的特性包括（BCDE）。

A. 永久性

B. 偿还性

C. 流动性

D. 安全性

E. 收益性

满分：3 分

4. 储蓄的特点包括（ACD）。

A. 安全性高

B. 变现性好

C. 操作简易

D. 收益较低

E. 风险较高

满分：3 分

5. 适合个人和家庭的外汇投资方式有（ABCD）。

A. 外币储蓄

B. 外汇理财产品

C. 期权型存款

D. 外汇汇率投资

E. 外汇期权交易

满分：3 分

三、名词解释（共 5 道试题，共20 分。）

1. 期货:是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是某种商品例

如黄金、原油、农产品，也可以是金融工具，还可以是金融指标。

满分：4 分

2. 投资规划：是指根据个人理财目标和可投资资源，以及风险承受能力的实际情况来确定有效

投资方式的一系列投资的组合和管理。

满分：4 分

3. H股：H股也称国企股，指注册地在内地、上市地在香港的外资股。

是指根据个人理财目标和可投资资源，以及风险承受能力的实际情况来确定有效投资方式的一系列投资的组合和管理。

满分：4 分

4.

消费信贷：是指金融机构为购买消费品的客户提供的一种信贷业务，它以消费者未来的购买力为放款基础，旨在通过信贷方式预支远期消费能力来刺激或满足个人及其消费需求。

满分：4 分：

5. 优先股：优先股是相对于普通股而言的。主要指在利润分红及剩余财产分配的权利方面，优

先于普通股。

满分：四、判断题（共 5 道试题，共15 分。）

1. 股票和债券的发行主体是相同的。（）

A. 错误

B. 正确

满分：3 分

2. 消费信贷以消费性需求为目的。（）

A. 错误

B. 正确

满分：3 分

3. 投资根据对象不同，分为实物投资和金融投资两大类。（）

A. 错误

B. 正确

满分：3 分

4. 消费信贷以法人或组织为信用对象。（）

A. 错误

B. 正确

满分：3 分

5. 股票作为一种投资工具，其风险性较高，而收益性较低。（）

A. 错误

B. 正确

满分：3 分

五、简答题（共 4 道试题，共40 分。）

1. 简述影响债券收益的因素。

答：（1）票面价值.；（2）债券的价格；（3）偿还期限；（4）债券的利率。

满分：10 分

2. 股票有哪些特征？

答：（1）收益性；（2）风险性；（3）流动性；（4）永久性；（5）参与性；(6）波动性。

满分：10 分

3. 消费贷款的基本原则有哪些？

答：（1）贷款需在负债能力之内的原则；（2）贷款期限与资产生命周期相匹配的原则；（3）保持良好的信用的原则。

满分：10 分

4. 基金有哪些优点？

答：（1）集合小额投资；（2）提高投资效率；（3)发挥专家优势；（4）分散投资、控制风险；（5）变现能力好。

满分：10 分