金融学

厦门大学网络教育2016-2017学年第一学期

《金融学（本科）》课程复习题

一、单项选择题

1．窄口径的金融来源于国外，是指有价证券及其衍生物的市场，是指（A）A．资本市场 B．货币市场 C．期货市场 D．实物市场

2．即期利率是指对不同（B）的债权债务所表示的利率。

A．数量 B．期限 C．范围 D．大小

3．以下哪项不是金本位制度下的固定汇率制度的特点？（d）

A．黄金成为两国汇率决定的实在物质基础 B．汇率仅在铸币平价的上下各6‰左右波动 C．汇率的稳定是自动而不是依靠人为的措施来维持 D．实行

双挂勾,即美元与黄金挂钩,其它各国货币与美元挂钩

4．以下不是金融市场功能的是？（B）

A．配置功能 B．聚敛功能 C．分配功能 D．调节功能

5．（A）是由那些影响整个金融市场的风险因素所引起的。

A．系统性风险 B．非系统性风险 C．政治风险 D．信用风险

6．凯恩斯学派的（D）显示了货币市场对商品市场的初始影响。

A．局部均衡分析 B．一般均衡分析

C．全面均衡分析 D．资金传导机制理论

7．从（B）的角度划分，结算可分为现金结算和转账结算。

A．支付媒介 B．结算方式 C．地域 D．结算对象

8．（c）通货膨胀是一种侧重从供给或成本方面分析通货膨胀形成机理的

假说。

A．成本推动型 B．需求推动型 C．供给推动型 D．利润推动型9．（c）是西方国家中建立存款保险制度最早的国家。

A．英国 B．法国 C．美国 D．德国

10通货膨胀不会通过以下哪个方面对汇率产生影响？（B）

A．商品、劳务贸易 B．相对价格变动

C．人们的心理预期 D．国际资本流动

11．（D）是以一定单位的美元为标准来计算应兑换多少其他货币的汇率

表示方法。

A．直接标价法 B．间接标价法 C．应收标价法 D．美元标价法

12．下面哪项不属于现代金融体系的构成要素？（C）

A．金融工具 B．金融制度 C．金融风险 D．金融市场

13．（D）认为，金融风险的特性，决定了必须实施监管，以确保整个金

融体系的安全与稳定。

A．投资者利益保护论 B．社会利益论

C．实际利率理论 D．金融风险论

14．所谓7-10法则是指投资于年利率为7%的资金大约经过（B）会翻一番。

A．10个月 B．10年 C．10天 D．10个季度

15．一般情况下，一国外汇储备充足，该国货币汇率往往会趋于（C）。

A．不变 B．下降 C．上升 D．不稳定

二、判断题

1．中国最早列入“金融”的工具书是1776年成书的《康熙词典》。（ F ）

2．马克思论证利息量的多少取决于利润的总额，利息率取决于平均利润率。（ F ）

3．广义的静态外汇具有外币性、可兑换性、普遍性三个明显的特点。（ T）4．弱式有效市场是指所有的公开信息都已经反映在证券价格中。（ T ）5．期权合约是指期权的买房有权在约定的时间或约定的时期内按照约定的价格买进或卖出一定数量的相关资产，也可以根据需要放弃这一权利。（ T）6．特别提款协议（SDR）是基金于1969 年创造的记账单位，在此只前基金的记账单位是英镑（F ）

7．我国的中央银行制度属于一元式中央银行制度。（T ）

8．商业银行的经营有三条原则：盈利性、流动性和安全性。（T ）

9．货币政策的内部时滞是指从货币当局采取行动开始直到对政策目标产生影响为止的这段过程。（ T ）

10．资产证券化的主要特点是将原来具有流动性的融资形式变成不具有流动性的市场性融资。（ F ）

11．管制利率往往可以起到提高资金效率的效果。（ F ）

12．按月计息，习惯叫“拆息”或“日拆”，多用于金融业之间的拆借。（ F ）13．目前，只有极少数国家在汇率的标价上采用间接标价法。（T ）

14．货币市场信用工具较难直接在二级市场上出售变现，变现性和流动性相对较差。（ F ）

15．私募基金是专门为追求高投资收益的投资人设计的基金。（ T）

三、名词解释

名义利率

1．所谓名义利率，是央行或其它提供资金借贷的机构所公布的未调整通货膨胀因素的利率，即利息（报酬）的货币额与本金的货币额的比率。

2．存款保险制度一种金融保障制度，是指由符合条件的各类存款性金融机构集中起来建立一个保险机构，各存款机构作为投保人按一定存款比例向其缴纳保险费，建立存款保险准备金，当成员机构发生经营危机或面临破产倒闭时，存款保险机构向其提供财务救助或直接向存款人支付部分或全部存款，从而保护存款人利益，维护银行信用，稳定金融秩序的一种制度。存款保险制度

3．浮动汇率制(Floating Exchange Rates)是指一国货币的汇率并非固定，而是由自由市场的供求关系决定的制度。浮动汇率制的正式采用和普遍实行，是20世纪70年代后期美元危机进一步激化后开始的。

浮动汇率制按照国家是否干预外汇市场，可分为自由浮动汇率制（又称“清洁浮动汇率制”）和管理浮动汇率制（又称“肮脏浮动汇率制”）。实际上，今天没有哪个国际实行完全的自由浮动，而主要发达国家都对外汇市场进行不同程度的干预。当前管理浮动汇率制的形式多种多样，可分为单独浮动和联合浮动，也有的实行钉住政策的浮动汇率制。浮动汇率制

4．证券投资风险包括系统性风险和非系统性风险，按照风险形成的原因，又可以分为外部因素造成的风险和投资者自身内因造成的风险。

所谓系统性风险是指由于全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响。

因此，对系统性风险的识别就是对一个国家一定时期内宏观的经济状况作出判断。就是指对整个股票市场或绝大多数股票普遍产生不利影响。一般包括经济等方面的关系全局的因素。系统性风险

5．表外业务

从财务角度看，银行业务可以分为表内业务和表外业务。

表外业务是指商业银行从事的不列入资产负债表，但能影响银行当期损益的经营活动，它有狭义和广义之分。狭义的表外业务是指那些虽未列入资产负债表，但同表内的资产业务或负债业务关系密切的业务。银行在经办这类业务时，没有发生实际的货币收付，银行也没有垫付任何资金，但在将来随时可能因具备了契约中的某个条款而转变为资产或负债。因此按照与资产、负债的关系，这种表外业务又可称为或有资产业务、或有负债业务。广义的表外业务除包括上述狭义的表外业务外，还包括结算、代理、咨询等业务，即包括银行所从事的所有不反映在资产负债表中的业务。主要包括：①各种担保性业务；②承诺性业务。主要有回购协议、信贷承诺、票据发行便利；③金融衍生工具交易。衍生金融工具是指在传统的金融工具的基础上产生的新型交易工具，主要有期货、期权、互换合约等。

6．弱式效率市场

弱式有效市场假说认为市场价格已充分反映出所有过去历史的证券价格信息，包括股票的成交价、成交量、卖空金额，融资金额等。因这些信息已免费公开于投资大众，假如这些历史信息中隐藏有关股票未来表现的讯息，则投资大众会迅速地挖掘这些资料，采取买卖交易行为，使股价变动充分地反应出这些讯息。

7．金融范畴