信用证知识基础(入门及提高)
信用证基础知识
01 信用证特性
信用证单据流转流程
信用证通知 备货、发货 向银行交单 开证行审单 单证相符 即期付款 或 远期承兑、承兑到期付款 不符 减额付款（扣不符点费）
拒付：开证行持单、或按交单行指令退单
01 信用证特性
信用证修改 （MT707报文） 受益人必须全部接受所有修改或全部拒绝 表示接受修改的方式：1.明确回复电文）240308 HK & 41A 指定DEUTHKHH 分析：在24年3月8日前，单据必须到达香港的德意志银行香港分行。而不是说单 据24年3月8日，单到银行就OK。
（2） 240308 CHINA & 41A 指定DENITRIS(土耳其某银行） 分析：前后矛盾。那么24年3月8日前，我交单到土耳其的指定银行，还是国内交 单行柜台？开证行可能以此提出晚交单拒付。
03 常见单据与信用证之间的关系
*运输路径与价格条款 CIF\CFR\FOB\FCA一般使用port\airport of loading &discharge （海运和空运） DAP\DAT涉及保税区进出物流，一般使用place of taking in charge &final destination, CARGO RCPT
指定行所在地尽量与信用证到期地点一致，如第一个例子。
01 信用证兑用方式及有效地
受益人可以直接向开证行交单吗？ 分析与结论： 可以。但是若单据遗失，后果自负！ 若单据提到交单行，交单行单据转往开证行的时候单据遗失， 开证行不解除付款责任、开证行需要凭副本单据审查付款。
01 信用证兑用方式及有效地
假保兑： 收取保兑费后，保兑行从严审单拒付，单据转开证行。
02 信用证保兑及议付
案例：贵公司在我行BP0128180008出口交单，电文：The condition of confirmation is that if payment is prohibited, then we shall have full recourse to you…… 分析：
信用证专业知识
信用证专业知识
信用证是一种银行开立的书面凭证，用于保证买方向卖方支付货款的承诺。
以下是信用证的专业知识：
1. 定义：信用证是一种银行担保，承诺在满足特定条件的情况下，向受益人支付指定金额。
2. 当事人：信用证涉及多个当事人，包括开证申请人、开证行、通知行、受益人等。
3. 特点：信用证是一种相对安全的支付方式，因为银行承担了支付责任。
此外，信用证还具有独立性、不可撤销性和一致性的特点。
4. 流程：信用证的开立、通知、修改和支付都有一定的流程。
开证行根据开证申请人的要求开立信用证，通知行通知受益人信用证的内容，受益人按照信用证的要求发货并提交单据，开证行审核单据无误后支付货款。
5. 种类：信用证有多种分类方式，如可撤销信用证和不可撤销信用证、即期信用证和远期信用证等。
6. 单据：受益人在提交单据时，需要确保单据符合信用证的要求，包括汇票、商业发票、运输单据、保险单据等。
7. 风险：虽然信用证是一种相对安全的支付方式，但仍存在一些风险，如单据不符、欺诈风险等。
因此，当事人需要谨慎处理信用证业务，防范风险。
以上是关于信用证的专业知识，希望对您有所帮助。
如果您有任何其他问题或需要更详细的信息，请咨询专业人士。
信用证业务的基础和关键知识点
信用证业务的基础和关键知识点信用证是外贸进出口中使用最多也是最安全可靠的出口收汇选项，是对进口商和出口商双方最好的保证，那么外贸进出口业务员要想玩转信用证这些细节条款he注意事项得掌握，今天猫熊哥给大家推出这篇文章，对学习信用证的外贸人来说很重要：在进出口贸易中信用证结算方式占国际贸易结算的大部分，所以对信用证必须做到细致全面熟练的了解掌握：一，信用证的概念：信用证（LETTER OF CREDIT 简称L/C）是开证行根据进口方的指示要求开立的以卖方为受益人的保证在卖方履行信用证规定的各项条件，交付规定的单据时支付一定金额的书面承诺。
二：注意这里规定受益人交付规定的单据，而不是货物，所以，对卖方来说，按照信用证规定的条件，提交合格的单据对信用证项下的贸易来说就是“交货”，就可以得到货款。
三：对于进口商来讲，只要在申请开证时，声明当收到符合信用证规定的单据就保证付款，这可以保证买方在付款时能收到货物。
四：对于开证行来说：通过开证和收付等业务，可以收取一些费用，也可以通过开证时进口商在开证行的押金作为周转资金。
五：信用证的当事人：1）开证申请人：（APPLICANT 或者OPENER）,向银行申请开立信用证的当事人，进出口贸易中一般是进口商。
2）开证行（OPENING BANK 或ISSUING BANK）接受开证申请人的申请，向出口商开立信用证的银行，通常是进口地银行。
开证行要承担付款责任，并代理开证申请人行使请求出口商交付单据的权利。
3）通知行（ADVISING BANK 或NOTIFYING BANK）受开证行委托，将信用证转交出口商的银行，通常是出口地银行。
通知行只需证明信用证的真实性，并不承担别的责任，通知行往往是开证行的代理行（CORRESPONDENT BANK).4)受益人：（BENEFICIARY）信用证上指定的有权使用该L/C的人，通常是出口商。
5）议付行（NEGOTIATING BANK）：向受益人买入或贴现受益人提交的跟单汇票或做押汇或议付的银行。
信用证基础知识和要点-频现问题解决方法
一．信用证是什么信用证是由银行出具的、监督交货和担保付款的文件,UCP 600信用证定义：指一项不可撤销的安排，无论其名称和描述如何1.信用证就是客户向银行申请，由银行出具的一份文件。
2.信用证操作中，我们只跟银行打交道，按照信用证的要求出货，提交全套单据给银行。
单据符合信用证要求的，银行付款；单据不符合银行要求的，银行拒付，并处以罚金，交易另行协商。
3.信用证操作中，银行只看单证，不管货物。
二．信用证有什么好处1.信用证最主要的好处是解决了买卖双方彼此不信任，纠缠于款、货交接上的难题。
说到底，做生意本来就有风险，相比之下，信用证是比较可靠的。
2.信用证的另一个好处，是能够减轻客户的资金压力，从而使客户更愿意与接受信用证付款的公司合作。
所以，信用证既能解决我们出口商稳妥收款的难题，也减轻了外商的资金压力，长期以来受到国际贸易行业的欢迎，即便是老客户也常常会使用。
三。
信用证的弊端信用证操作全依赖银行，银行可不是白打工，每个步骤都收取手续费。
四.单证的重要性因为是单证交易，所以在实际操作中，银行不会去管货物如何，只是根据信用证规定，审核全套单据是否齐全有效。
甚至银行也不会去负责辨别单据的真假，只要单证“表面上”合乎信用证要求，就接受并且付款。
银行只认单据，不认货，也不认人。
银行只根据单证来办理货物交接和支付货款。
单证对，就付款。
单据不符信用证要求，银行可以拒绝付款，并处以罚金。
五、使用信用证流程和手续1. 签订合同后，我们把我们的国内开户行名称告诉客户。
客户找他国外的开户行申请开立信用证，把货物的品名、数量、价格、交货期、所需单据等要求告诉银行，银行根据客户的要求来开信用证。
2. 国外银行把信用证交给我们的国内开户银行，国内银行再转交给我们。
3. 我们根据信用证的要求在约定时间备货出货。
4.出货以后我们准备好全套单据交给国内银行。
5.国内银行审核后，将全套单据转交给开立信用证的外国银行。
6. 国外银行收到全套单据，审核无误后，把货款打到我们国内银行的账户上。
信用证基本知识培训
1.信用证含义(Letter of credit, L/C):信用证（L/C）是银行开立的有条件的书面付款承诺，是银行应买方的申请和指示，向卖方开出的有一定金额，并在一定期限内，在符合信用证条款的情况下，凭规定的单据承诺付款的书面文件2.信用证付款的利与弊信用证(简称L/C)支付方式是随着国际贸易的发展、银行参与国际贸易结算的过程中逐步形成的。
由于货款的支付以取得符合信用证规定的货运单据为条件，避免了预付货款的风险，因此信用证支付方式在很大程度上解决了进、出口双方在付款和交货问题上的矛盾。
它已成为国际贸易中的一种主要付款方式。
对卖家而言，L/C的最大好处是提供了一个可靠的帐房――付款人，这就是银行，而且是指定的某大银行。
如果他拿到的L/C不符合买卖合约，他就可以终止合约而不付运，另外再索赔(如有市场利用损失)。
如果符合买卖合约，且没有特别难以达到的要求的，他拿到后，做一些该做的事情如找船等，在最后一天的付运期之前把合约要求数量的某一品种的货物付运出去，然后取得一套单证，其中包括最重要的提单(B/L)，即可前往结汇。
L/C要求的一般是清洁的B/L，要求B/L的内容和L/C的内容一致。
因此，卖家要严格按合约准时如数付运货物，否则拿到与L/C不一致的B/L就无法结汇了。
对买家的好处则是货运出来后他才付钱。
只要双方诚实地做生意，买家不会冒多大风险。
因为至少是卖家已经真把货付运了，拿到了已装船提单(B/L)，而且其中的数量、日期及表面状况与买卖合约是一致的。
不像邮购的方式，买家付了款后，连个单证也拿不到，买家也吃不准货到底邮寄出去与否。
现在有了B/L,买家看到合约的所有条件都已达到，他才经银行放钱。
当然，买家还可在L/C里规定这个航次他们所需要的其它文件。
各种贸易有各种不同的文件要求，如果是进口食品，买家就可能要检验报告，这可在L/C里写明，写上去后，银行就要根据整套文件来结汇。
这样，买家拿到整套文件，就可等着拿货了，以后报关、缴税等进口手续也就好办了。
信用证培训资料
信开本信用证（Letter of credit），有 效文本。
电开本（cable）信用证
简电本（Brief cable），不是有效文本 全电本（Full cable)，是否有效视条款而定
电开本占90%以上，主要是SWIFT。
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简电本：指开证行根据开证申请人的要求，将信用证的主 要内容用电文预先通知受益人。只能作为备货订舱参考， 不能凭以装货，也不是有效的信用证文件，银行不能凭以 承付。通常注明“随寄证实书”。
受益人 （出口商）
1、订立合同 5、发运货物
申请人
（进口商）
6、 4、
7、
提 通知
垫款
交 信用
单证
据
9a、索偿 通知行/保兑行
/转让行/议付 9b、偿付 行/付款行
2、申请开立 信用证
10单 到通 知
3、开证
11付 款赎 单
8、寄出单据
开证行
9、付款
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信用证结算流程图
受益人
①合同
⑤发货
⑿提货 开证申请人
Port of Destination） 装运期限（Latest Date of Shipment）
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16、分装/转运。
分批装运 PARTIAL SHIPMENTS
转运
TRANSSHIPMENT
17、交单期。PERIOD FOR
PRESENTATION
18、开证行对有关银行的指示条款。(Instruction to Negotiating Bank/ Advising Bank / Paying Bank)
一个合同下的当事人不能引用另一个合同的规定来取得
不应取得的权利或作为违约的抗辩
信用证培训教程
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提交给银行。
审核单据
银行对出口商提交的单据进行审 核，确保单据符合信用证要求。
付款流程
审核通过后，开证行按照信用证 约定向出口商支付货款。如为远
期信用证，则到期日付款。
03 信用证风险与防范
信用证欺诈风险
信用证欺诈是指利用信用证的机 制漏洞，通过伪造单据、虚假贸 易等手段骗取货物或货款的违法
行为。
开立信用证所需资料
申请人需提供身份证明、企业资质证 明、贸易合同等相关资料。
审核信用证
审核信用证内容
核对信用证的金额、币种、 付款方式、交货期限等条 款是否与贸易合同一致。
审核信用证条款
检查信用证中是否存在不 利于出口商的条款，如有 需及时与进口商协商修改。
审核信用证真伪
通过银行渠道核实信用证 的真实性，确保信用证的 有效性。
修改信用证
修改信用证流程
当信用证内容需要修改时，出口 商需向开证行提交修改申请书，
并缴纳相关费用。
修改信用证内容
修改申请书中需注明需要修改的条 款，以及修改后的条款内容。
与进口商沟通
在修改信用证之前，应与进口商沟 通并达成一致，确保修改后的条款 符合双方利益。
交单与付款
交单流程
出口商按照信用证要求准备单据， 包括发票、装箱单、提单等，并
促进国际贸易发展
为国际贸易提供了一种可 靠的支付方式，促进了国 际贸易的发展。
提高交易效率
通过信用证的标准化流程， 简化了交易流程，提高了 交易效率。
02 信用证操作流程
开立信用证
信用证开立方式
通过银行柜台、网上银行或银行提供 的电子平台进行开立。
国际信用证基础知识和操作流程外贸销售培训
国际信用证基础知识和操作流程外贸销售培训国际信用证是国际贸易中常用的支付方式之一，它是由买方银行（开证行）在买卖双方达成一致意见后，按照买方要求向卖方开立的一种信用证。
信用证的开立以及后续操作流程需要遵循一定的规则和程序，下面将介绍一些基础知识和操作流程。
一、基础知识：1.信用证类型：根据支付方式的不同，信用证分为可撤销信用证和不可撤销信用证两种类型。
2.参与主体：信用证的参与主体包括开证行、通知行、受益人、买方和卖方等。
3.核心原则：信用证的核心原则是合规性、自主性、不可撤销性和独立性等。
4.信用证的要素：信用证中包含诸如金额、有效期、付款行、单据要求等要素，双方需在合同中明确确认。
二、操作流程：1.双方达成合意：买卖双方在商品、数量、价格、条件等方面达成一致意见，并签订购销合同。
2.开证申请：买方将合同及开证要求提交给开证行，并支付相应的手续费和保证金。
3.开证行开证：开证行收到买方的申请后，核对相关文件，如合同、信用证申请书等，遵循信用证的开证流程开立信用证。
4.信用证通知：开证行将开立好的信用证发送给通知行，通知行将信用证转交给卖方。
5.卖方准备货物：卖方收到信用证后，开始准备货物，并按照信用证要求进行装运。
6.卖方提供单据：卖方按照信用证要求提供相应的单据给开证行，如发票、装箱单、提单等。
7.开证行复核单据：开证行收到卖方提供的单据后，进行单据的复核，确认是否符合信用证的要求。
8.付款申请和结算：开证行在收到符合要求的单据后，根据信用证的付款方式向卖方付款，双方完成结算。
需要注意的是，在整个操作流程中，双方需严格遵守信用证的规定和要求，如开证行和卖方必须严格按照信用证的要求提供单据，开证行必须在规定时间内付款等。
另外，对于不符合信用证要求的单据，开证行有权拒绝付款。
总结起来，国际信用证的基础知识和操作流程对外贸销售来说非常重要，掌握了这些知识可以帮助企业更好地进行国际贸易，并避免因为支付方式的问题导致的信任和经济风险。
信用证基本知识
信用证基本知识 (1)用证当事人及业务程序介绍 (5)信用证操作实务指南 (8)信用证审核详细指南 (13)信用证基本知识信用证(Letter of Credit，L／C)信用证是一种由银行(开证行)依照客户的要求和指示开立的有条件的承诺付款的书面文件。
其当事人有：(1)开证申请人(Applicant).向银行申请开立信用证的人,一般是进口方，在信用证中又称开证人(Opener)。
(2)开证行(Opening／Issuing Bank)。
接受开证申请人的委托开立信用证的银行，它承担保证付款的责任。
(3)通知行(Advising/Notifying Bank)。
指受开证行的委托，将信用证转交出口人的银行，它只证明信用证的真实性，不承担其他义务。
(4)受益人(Benificiary)。
指信用证上所指定的有权使用该证的人，即出口人或实际供货人。
(5)议付银行(Negotiating Bank)。
指愿意买入受益人交来跟单汇票的银行。
(6)付款银行(Paying／Drawee Bank)。
信用证上指定付款的银行，在多数情况下，付款行就是开证行。
信用证方式的一般收付程序(1)开证申请人根据合同填写开证申请书并交纳押金或提供其他保证，请开证行开证。
(2)开证行根据申请书内容，向受益人开出信用证并寄交出口人所在地通知行。
(3)通知行核对印鉴无误后，将信用证交受益人。
(4)受益人审核信用证内容与合同规定相符后，按信用证规定装运货物、备妥单据并开出汇票，在信用证有效期内，送议付行议付。
(5)议付行按信用证条款审核单据无误后，把贷款垫付给受益人。
(6)议付行将汇票和货运单据寄开证行或其特定的付款行索偿。
(7)开证行核对单据无误后，付款给议付行。
(8)开证行通知开证人付款赎单。
信用证主要内容(1)对信用证本身的说明。
如其种类、性质、有效期及到期地点。
(2)对货物的要求。
根据合同进行描述。
(3)对运输的要求。
(4)对单据的要求，即货物单据、运输单据、保险单据及其它有关单证。
信用证的基础知识
开证行信息
开证行名称
开证行为进口商所在地的银行，其名称应完整、准确，并与信用证其他内容 相符。
开证行地址
开证行的地址应详细、准确，以便申请人、受益人和通知行保持畅通的联系 渠道。
信用证金额与币种
信用证金额
信用证应明确规定金额大小写，以表示支付的最高限额。
币种
信用证应明确规定支付的货币种类，如美元、欧元等。
04
信用证的流转与风险防范
信用证的流转过程
申请开立信用 证
买方向银行提交申请， 要求开立以卖方为受益 人的信用证。
银行开立信用 证
银行根据买方的要求， 开立以卖方为受益人的 信用证，并通过通知行 通知卖方。
卖方交货装运
卖方在信用证规定的时 间内，按照合同要求将 货物装运，并取得相关 单据。
卖方提交单据
关注单据要求
卖方需注意信用证中规定 的单据要求，确保提交符 合要求的单据，避免因单 据不符导致结汇受阻。
及时沟通协商 关注汇率波动
买卖双方在履约过程中应 保持及时沟通，协商解决 出现的争议和问题。
买卖双方需关注汇率波动 情况，提前做好汇率风险 管理，以降低汇率波动对 结汇的影响。
05
常见信用证问题与解答
信用证的有效期和交单期
有效期
信用证应明确规定有效期，即受益人向开证行交单要求支付 的最后期限。
交单期
信用证应明确规定交单期限，即受益人向开证行提交单据的 时间限制。
装运条款
装运时间
信用证应明确规定货物装运的时间限制，以确保 货物按约定时间到达目的地。
装运港口
信用证应明确规定货物装运的港口或地点，以确 保货物能够顺利出运。
如何防范假冒信用证？
01
信用证基础知识
促进资金融通
通过信用证的开立，可以 方便地实现资金的融通， 满足企业的融资需求。
02
信用证操作流程
开立信用证
信用证开立方式
信用证可以通过电开或信开方式进行开立，其中电开方式又可以分为 SWEDBANK（电传）、SWIFT（环球银行金融电信协会）和TELEX（电传打 字机）等。
开立信用证流程
进口商向开证行提交开证申请书，并支付相应的开证押金或担保，开证行根据 申请书内容开出信用证并传递给通知行。
软条款风险也是信用证业务中的一种常见风险。软条款可能导致信用证的可执行性受到限制，甚至可能使信用证 变得无效。为了防范这种风险，进口商和出口商应仔细审查信用证条款，确保其明确、具体、无歧义。
银行信誉风险
总结词
银行信誉风险是指银行的信誉状况不佳 ，导致其无法履行信用证项下的承诺的 风险。
VS
详细描述
即期信用证和远期信用证
可转让信用证和不可转让信用证
根据信用证的付款时间，可分为即期信用 证和远期信用证。
根据受益人权利可否转让，可分为可转让 信用证和不可转让信用证。
信用证的作用
01
02
03
保证交易安全
通过银行信用，保障了买 卖双方的交易安全，降低 了商业欺诈的风险。
促进国际贸易发展
为国际贸易提供了可靠的 支付方式，简化了交易流 程，促进了国际贸易的发 展。
信用证基础知识
汇报人： 202X-12-23
目录
• 信用证概述 • 信用证操作流程 • 信用证条款解析 • 信用证风险防范 • 信用证案例分析
01
信用证概述
信用证的定义
信用证是一种银行开立的有条件的付款承诺，即开证银行应申请 人（买方）的要求和指示，向受益人（卖方）开立的承诺在一定 期限内凭符合规定的单据付款的书面文件。
信用证基本知识教程文件
必须出具委托收货说明， 否则拒绝交货
信用证显示合同号与合 同不符
可按信用证内容制单
客户必须出具确认文件， 否则拒绝交货
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问题
风险
建议
议付文件中运输单据与实际运 输方式不符
造成议付不符点
改证
议付文件中包括生产厂家出具
除非事先确认生产厂家在文
的数量/质量证明（无论正本或 造成议付不符点 件上可以打印信用证号码，
要我们提供保险单。 3.B/L、船证要到商会或者CCPIT盖章。
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4.对于一些权威机构出具检验证书，例如CE certificate 、TUV certificate这些都只能提供复印件，但信用证 却要求我们提交正本。
5.产地证：Form A只能提供一正一负，C/O只能提供一 正两负。有些信用证则要求我们提供两份或以上的正 本。
占用额度，不 开证/收 过银行会放宽， 单付款 因为已有销售
第二受益人
递单及 收款
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五、信用证文件要求与贸易条款关系
发运方式
空运
贸易条款 信用证的基本文件要求
EXW, FCA
CIP
INV, P/L,AIRWAY BILL,
保险单据
火車
CIP, FCA INV, P/L,CARGO RECEIPT, 保险单据
分为全部转让及部份转让，部份转让是指更改主证的条款 转让给第二受益人，不过是同一信用证)
不用抵押
申请人A
开证行
第一受益人
转让行
（信用证指定）
第二受益人
占用额度或 有保证金
收单 付款
递单及收 款后分款
递单及 收款
可转让的信用证风险高，因为中间行不会承担付款责任，它必 须收到开证行的款才分给受益人，另外收款的时间也较长
彻底搞懂信用证共184页文档
二、信用证的当事人
1.开证人/申请人（Applicant） 请求银行开立信用证的人 通常为贸易中的买家、进口商。 义务：负责根据合同向银行申请开立信用证；负责向开证
行做出承付，赎单提货。 权利：验、退赎单；验／退货（均以信用证为依据）；拒
付（卖方利用信用证进行欺诈行为） 2.开证行（Issuing bank） 接受开证申请人的委托，开立信用证的银行 义务：正确、及时开证；承担第一性付款责任；保管单据 权利：收取手续费和押金；拒绝受益人/议付行的不符单
（二）信用证的性质
1.信用证不可随意撤销 自2007年7月1日起，国际商会在修订的《跟单信用证统
一惯例》（UCP600）中取消了可撤销信用证（Revocable Credit）。从此，UCP600开出的信用证即为不可撤销的银 行付款承诺。
2.信用证是开证银行独立的承诺 在信用证业务中，卖方向银行提交了符合信用证要求的单
四类信用证的区别
信用证类型
即期付款 延期付款
开证行承兑或付 付款时间 款承诺
是否需要 受益人提 交汇票
即期
无
远期
有
可有可无 不要
指定银行是否对 受益人有追索权
无，可另外约定 无，可另外约定
承兑 议付
远期
有
要求
无
两者皆可 即期无，远期有 可有可无 有，可另外约定
五种常见种类—按特性划分
1.循环信用证（Revolving Credit） 2.保兑信用证（Confirmed Credit） 3.可转让信用证（Transferable Credit） 背对背信用证（Back to back Credit）
信用证的基础知识
降低进口风险
通过信用证结算方式，进口商可 以在货物到货前获得提货单据， 从而降低进口风险。
信用证的种类
根据用途可分为
可撤销信用证和不可撤销信用证。
根据条款可分为
即期付款信用证、延期付款信用证 、承兑信用证和议付信用证。
根据贸易方式可分为
一般贸易信用证、光票信用证和跟 用证和不可转让信用证。
装运条款（Shipping Terms）：包括装运 时间、装运港和目的 港等内容。
信用证的主要条款
信用证有效期（Validity Date）：信用证的有效 期限，通常为货物装运后的一段时间内。
付款方式（Payment Method）：信用证的付款 方式，通常为即期付款、延期付款或议付。
交单期限（Presentation Period）：受益人必须 在信用证有效期内提交单据的时间要求。
信用证在国际贸易中发挥着至关重要的作用，为买卖双方提供了一种可靠的支付方式，保 障了交易的安全和货款的支付。
信用证能够协调买卖双方的利益，为双方提供相应的保障，同时能够降低商业风险，避免 坏账和拖欠现象的发生。
信用证的应用还为银行提供了机会，通过为买卖双方提供信用担保，银行可以获得更多的 业务机会和利润。
保密条款（Confidentiality Clause）：保护申请人的商业机密，受益人不得泄露 相关信息。
03
信用证流程
开具信用证
申请与审核
买方通过银行向卖方提交信用 证申请，卖方银行对申请进行 审核，并决定是否接受申请。
通知和确认
如果审核通过，卖方银行将通知 卖方信用证已开立，并确认信用 证的详细信息。
索偿方式（Claims Settlement Method）：当受 益人提交的单据与信用证规定不符时，如何解决 索偿的方式。
要想学懂学好用好信用证必须先从信用证的这些ABC基础知识开始
要想学懂学好用好信用证必须先从信用证的这些ABC基础知识开始很多外贸业务员甚至外贸结汇议付操作员，面对信用证都显得没有那么自信。
其实信用证只有抓住重点，掌握信用证几个经典关键的句子就一切迎刃而解了。
下面先给大家详解13个信用证经典语句，大家一定要细心，认真阅读，并耐心理会，并能触类旁通。
只有这样你才能真正理解掌握信用证的奥秘，而不是草草看完就完事了，更不要似懂非懂，一知半解。
1.full set (3/3) original ：明确“全套”为三份正本和三份副本提单。
3/3：分母为制作的份数，分子为提交的份数。
2.to the order of issuing bank:做成指示提单。
凭开证行指示。
注：根据不同的信用证条款，可能有不同的指示提单。
如果信用证条款要求把提单做成“申请人”抬头：made out to the order of the applicant,做成凭开证人指示。
（一般来说，进口方必须交存100%保证金后方可使用）3.the relative fax transmission report is required for negotiation:议付时须提交相应的传真传输报告作为结汇单证之一。
4.beneficiary's signed commercial invoice:受益人签署的商业发票；一般来说商业发票不需签署，但是如果信用证规定商业发票要 signed,则必须签署。
5.The shipment to be effected by MAERSK or DELMAS Shipping Line:必须由MAERSK 或者DELMAS 船公司的班轮装运；本条款是对装运船只/船公司的限制，受益人必须按照执行。
6. 1 X 40ft HQ container:须装运1个40英尺高柜集装箱，而不能使用2个20英尺集装箱或其他。
集装箱有高柜HQ: High Cube Container 和普柜GP: General Purpose 之分。
信用证的基础知识
2、Documents must be presented within 21 days after the date of issuance of the transport documents but within the validity of this credit. 单据必须在运输单据开立之后21天内提交，但必须在信 用证的有效期内。
贸易方式
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任务二 填写开证申请书
货物描述
到期日和到期地点
信用证支付方式： ( )即期( )承兑 ( )议付 ( )延期付款 ( )信用证受益人以发票价 值的百分之多少 在提单日后 天按发票金额 的 %付款的汇票
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任务二 填写开证申请书
（二）所需单据（Documents required）详解 1、Signed commercial invoice in 3 copies indicating
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任务一 认识信用证
➢ 信用证当事人 开证申请人——Applicant / Opener / Accountee 开证行——Opening bank / Issuing bank 受益人——Beneficiary 通知行——Advising bank / Notifying bank 议付行——Negotiating bank 付款行——Paying bank / Drawee bank
prepaid/ [ ] to collect showing freight amount”
notifying [ ]the applicant/ [ ]
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任务二 填写开证申请书
全套清洁已装船提单，做成[ ]凭指示/ [ ] 凭…… 指示，空白背书，标明运费[ ]预付/ [ ]到付，标明 运费金额，通知[ ]申请人/ [ ] ……
信用证基础知识
信用证的特点
从前面的定义和信用证的基本流程，我们不难看出， 信用证具有以下的特点：
➢开证银行承担第一付款责任。(开证行先于进口商付款） ➢信用证结算利用的是银行信用，而银行信用往往比商业信
用更令出口人接受。
➢信用证业务是纯单据业务。（只处理单据，不看货物）在
信用证业务中，各有关方面处理的是单据，而不是与单据 有关的货物及买卖合同。
BACK
Байду номын сангаас于货物：
• 品名、货号和规格 Commodity name, article
number and specification
• 数量 quantity • 包装 packing • 单价 price • 成交条件 price term
BACK
关于运输： • 装货港 Port of loading/shipment • 卸货港或目的港 Port of discharge or destination • 装运期限 Latest date of shipment
Opening Paying Bank Bank
议付信用证当事人及流程
Beneficiary Exporter Seller
carrier
Applicant Importer Buyer
Negotiating Advising
Bank
Bank
Opening Reimbursing Bank bank
BACK
附加条款/其他条款/特殊条款： • 对议付单据的一些特殊规定 • 银行费用条款 • 不符点扣费条款 • 溢短装条款 • 佣金与折扣条款 • 软条款(暂不生效条款)
开证行对议付行的指示
• 偿付方式(单到偿付/电报偿付) • 寄单方式 • 议付金额背书条款
信用证开证所需知识点
信用证开证是国际商业交易中常见的支付方式之一，而了解信用证开证所需的知识点对于参与国际贸易的企业来说是至关重要的。
本文将通过一步一步的思路，介绍信用证开证所需的基本知识点。
一、信用证开证的定义和作用 1. 信用证是一种银行机构为买方（申请人）开具的一项保证，以支付卖方（受益人）在合同条件下的货款。
2. 信用证的作用是为买卖双方提供了一种可靠的支付方式，可以减少交易风险，增加交易的可信度。
二、信用证开证的参与方 1. 申请人：信用证的开立方，通常为买方或进口商。
2. 受益人：信用证的收款方，通常为卖方或出口商。
3. 开证行：由申请人选择的银行，负责开立信用证并承担付款义务。
4. 通知行：受益人选择的银行，负责通知受益人收到信用证并处理付款。
三、信用证开证的步骤 1. 申请人与受益人签订合同，约定交易细节和货款支付方式。
2. 申请人选择开证行，向开证行提出信用证开证申请，提供相关的合同和文件。
3. 开证行审核申请人的信用情况，并根据合同内容开立信用证。
4. 开证行将信用证通知给通知行，并通知受益人相关的信用证细节。
5. 受益人收到信用证后，验证信用证的真实性和准确性。
6. 受益人根据信用证的要求装运货物，并准备装运单据。
7. 受益人将装运单据提交给通知行，以便通知行将其转交给开证行。
8. 开证行根据信用证的要求审核装运单据，并进行付款或承兑。
9. 开证行将付款或承兑的通知发送给通知行，通知行将款项支付给受益人。
四、信用证开证的注意事项 1. 申请人在选择开证行时应考虑开证行的声誉和信用情况，以确保交易的顺利进行。
2. 受益人应详细核对信用证的要求，并确保货物和单据符合信用证的规定，以避免不必要的纠纷。
3. 受益人在装运之前应确保货物符合合同要求，并妥善保管装运单据，以便按时获得付款或承兑。
4. 开证行和通知行应及时处理信用证的开立和付款事宜，遵守国际贸易的相关规定和操作流程。
五、信用证开证的优势和劣势 1. 优势：信用证提供了一种可靠的支付方式，减少交易风险；信用证的全球认可性和标准化流程使得国际贸易更加便捷和安全。
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信用证中常见的单据—保险单
以CIF价的110%投保 按信用证的要求投保： 中国保险公司：平安险/水渍险/一切险 伦敦保险业协会：协会货物条款C/B/A 保单的签发日期不得晚于装运日期
信用证中常见的单据—海运提单
海运提单是货权凭证， 提单的种类： 1）可转让提单：to order 需要背书 2）不可转让提单： 直接将收货人显示在提单上
信用证中常见的单据—发票
申请人为抬头, 或信用证规定的抬头, 或第一受益人 货物描述必须与信用证规定相符，其他单据可使用货 物统称,但不得与信用证规定的有抵触. 不得显示信用 证货描以外的货物, 即使注明免费 数量单价符合信用证规定 要求表明和证明的内容不得遗漏 正确显示价格条款,如货描中注明价格术语的出处,则发 票中应相应显示, 如CIF KARACHI 签字符合信用证规定， 如手签
信用证中常见的其他单据
货物的发货通知 – shipping advice 发货通知的传真证明 发票/装箱单的放置证明 非童工证明 出口许可证明—纺织品配额 进口商在出口地的代理商或分公司出具的证 明
谢谢各位！
信用证在什么时候使用
买卖双方是首次合作，或是合作不多，双 方对于对方的资信情况都不了解，因此需 要银行参与其中，提供信用担保； 卖方缺少生产所需的流动资金，需要信用 证来向银行“打包贷款”；
信用证结算业务流程
受益人 SHIPPER SELLER 9 6 4
1、签定贸易合 同 1 申请人 CONSIGNEE2、申请开立L/C 5 BUYER 3、开出L/C 4、通知L/C 5、发货 2 6、交单 7、向开证行寄 单 3 8、付款 7 开证行 9、收汇入帐
信用证的定义(UCP500)
信用证意指一项约定, 不论其如何命名或描 述, 由开证行应申请人的要求和指示或因自 身需要, 在与信用证条款和条件相符的情况 下, 凭规定的单据: I. 向受益人或其指定人付款, 或承兑并支付 受益人出具的汇票, 或 II. 授权另一家银行付款, 或承兑并支付该 汇票, 或 III. 授权另一家银行议付
信用证中常见的单据—海运提单
提单的份数： 3份正本提单和3份复本提单 正本用于交单，复本不能用于交单 3份正本提单交银行交单的必要性
信用证中常见的单据—空运运单
空运运单不是货权凭证 空运运单的正本只有一份
信用证中常见的单据—原产地证
种类：一般原产地证 和 普惠制原产地证 一般原产地证的签发机构： 1）出入境检验检疫局—官方机构 2）贸易促进委员会—非官方机构 普惠制原产地证的签发机构： 出入境检验检疫局 用途：证明货物的原产地，享受海关的优惠 税率 用途：普惠制 和 最惠国待遇
信用证的种类
根据不同的标准，可将信用证作不同的分 类。其中主要种类有四： 一可撤销信用证与不可撤销信用证 二保兑信用证与未保兑信用证 三即期信用证与远期信用证 四可转让信用证与不可转让信用证
信用证结算方式的特点
银行信用 在与信用证条款和条件相符的情况下, 银 行负第一性的付款责任 独立于合同 根据合同开立, 但独立于合同, 完全以信 用证条款为依据, 受信用证条款约束 银行只处理单据, 不管货物 合理谨慎审核单据，以确定是否表面相符
UCP600
UCP600的全称： 《跟单信用证统一惯例——2007年修订本，国际商会第600 号出版物》。 是国际银行界、律师界、学术界自觉遵守的“法律”，是全 世界公认的、到目前为止最为成功的一套非官方规定。 2006年10月25日，在巴黎举行的ICC银行技术与惯例委员 会2006年秋季例会上，经71个国家和地区ICC委员会以105 票赞成，UCP600最终得以通过。 2007年7月1日起实行。 UCP600.pdf
信用证基础 及相关知识
三大结算方式
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买方收汇的风险： 前T/T<即期LC<远期LC<D/P<D/A<后T/T
通知/议付行
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信用证中常见的单据
汇票 发票 装箱单 保险单 提单（海运提单/空运运单） 原产地证（一般原产地证/普惠制原产地证）
信用证中常见的单据—汇票
信用证中常见的单据—汇票
种类： 即期汇票 和 远期汇票 即期汇票：见票即付(at sight) 远期汇票： 1) 见票XX天后付款(at xx days after sight); 2) 特定日期后XX天付款； 如: 90days after B/L date, 则必须在汇票表面注 明(B/L Date: Jun 6 2004)。此时的提单日应为装 船日而非提单签发日。 西班牙、意大利的银行一般不要汇票（托收亦如此