金融市场第二章第1节练习题

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2021年证券从业《金融基础》第二章章节练(五节含答案解析)

2021证券从业《金融基础》第二章章节练（含答案解析）2021备考|证券从业《金融基础》第二章第一节练习1[单选题] 衡量公司的财务安全性通常采用的指标是( )。

A.周转率B.杠杆比率C.销售利润率D.净资产收益率2[单选题] 下列属于公募发行的特点的有( )。

Ⅰ.发行要求较高Ⅱ.筹集的资金量大Ⅲ.债权分散Ⅳ.手续复杂A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3[单选题] 在衡量公司的盈利性时，最常用的指标是每股收益和( )。

A.资产负债率B.速动比率C.净资产收益率D.净利润4[单选题] 上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是( )。

A.股票发行溢价B.接受的赠予C.资产增值D.因合并而接受其他公司资产净额5[单选题] 政府发行的证券品种一般为( )。

[2014年9月真题]A.权证B.股票C.债券D.期货6 [单选题] 以下债券信用风险最小的是( )。

[2015年3月真题]A.长期金融债券B.短期公司债券C.短期金融债券D.国库券7[单选题] 某公司净资产收益率(ROE)为0.34，资产周转率为0.72，杠杆比率为1.21，则该公司的销售利润率为( )。

A.0.33B.0.39C.0.43D.0.498[单选题] 若以()为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位，以美国和英国为代表。

[2015 年11月真题]A.银行贷款B.境外融资C.间接融资D.直接融资9[单选题] 资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于()。

[2016 年3月真题]A.直接融资B.上市融资C.发债融资D.间接融资10[单选题] 间接融资的特征包括( )。

Ⅰ.资金使用受限制Ⅱ.分散性Ⅲ.相对集中性Ⅳ.相对较强的自主性A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ答案解析：1.参考答案：B参考解析：公司的财务安全性主要是指公司偿还债务从而避免破产的特性，通常用公司的负债与公司资产和资本金相联系来反映公司的财务稳健性或安全性。

《金融市场》单选题复习题

第一章金融市场概论1. 金融市场被称为国民经济的“晴雨表”, 这实际上指的就是金融市场的( )。

A. 分配功能B. 财富功能C. 流动性功能D. 反映功能2. 金融市场的宏观经济功能不包括( )。

A. 分配功能B. 财富功能C. 调节功能D. 反映功能3. 金融市场的配置功能不表现在( )方面。

A。

资源的配置 8. 财富的再分配C. 信息的再分配D. 风险的再分配4．金融工具的收益有两种形式, 其中下列哪项收益形式与其他几项不同( )。

A. 利息B. 股息C. 红利D. 资本利得5．一般来说, ( )不影响金融工具的安全性。

A. 发行人的信用状况B. 金融工具的收益大小C. 发行人的经营状况D. 金融工具本身的设计6. 金融市场按( )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。

A. 交易范围B. 交易方式C. 定价方式D. 交易对象7.金融市场按（）划分为现货市场、期货市场、期权市场。

A. 交易范围B. 交易方式C. 交割方式D. 交易对象8.金融市场按（）分为公开市场、议价市场、店头市场和店头市场。

A. 交易范围B. 交割方式C. 交易和定价方式D. 交易对象9.金融市场按（）分为初级市场和次级市场。

A. 交易范围B. 交易方式和次数C. 定价方式D. 交易对象10. ( )是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。

A. 市场交易频繁B. 市场交易量大C. 市场交易灵活D. 市场交易对象固定11．( )一般没有正式的组织, 其交易活动不是在特定的场所中集中开展, 而是通过电信网络形式完成。

A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 保险市场答案: 1. D 2. B 3. C 4. D 5. B 6. D 7. B 8. A第二章金融市场的参与者1. ( )是金融市场上最重要的主体。

A. 政府B. 家庭C. 企业D. 机构投资者2. 家庭在金融市场中的主要活动领域是( )。

金融市场第二章同业拆借市场习题及答案

金融市场第二章同业拆借市场习题及答案1（）系统是对同业拆借交易进行及时的结算，完成一笔就结算一笔（5.0分）A、中央银行经营的实时总额结算B、私人金融机构经营的净额结算C、瑞士银行同业清算D、日本银行的同业清算正确答案：A答案解析：实时总额结算是对同业拆借交易及时结算完成一笔结算一笔。

实时总额结算由各国中央银行经营并由中央银行担保及时结算。

2我国2002年正式启动的国内外币同业拆借市场由（）为金融机构办理外币拆借中介业务（5.0分）A、中国人民银行结算中心B、中国外汇交易中心C、35家融资中心D、15家商业银行总行正确答案：B答案解析：2002 年6 月1 日起中国外汇交易中心为金融机构办理外币拆借中介业务，统一规范的国内外币同业拆借市场正式启动。

3中国人民银行规定商业银行拆入资金余额与各项存款余额之比不得超过（），拆出资金余额与各项存款余额之比不得超过（）（5.0分）A、8% ，4%B、7% ，5%C、5% ，7%D、4% ，8%正确答案：D4同业拆借最短的期限是（）（5.0分）A、隔夜拆借B、一个月C、三个月D、一年正确答案：A答案解析：同业拆借的期限一般较短，最短的是隔夜拆借，最长的接近一年5通常被作为国际金融市场最关键的一种基准利率的是:（5.0分）A、香港银行同业拆借利率(HIBOR)B、伦敦同业拆借利率(LIBOR)C、新加坡银行同业拆借利率(SIBOR)D、联邦基金利率正确答案：B答案解析：伦敦银行同业拆放利率（London Inter bank Offered Rate，LIBOR）已成为全球贷款方及债券发行人的普遍参考利率，是目前国际间最重要和最常用的市场利率基准。

二.多选题（共5题,50.0分）1按照交易性质划分，同业拆借市场分为（）和（）（10.0分）A、头寸拆借B、直接拆借C、间接拆借D、同业借贷正确答案：AD答案解析：同业拆借市场按照拆借交易性质可以划分为头寸拆借市场和同业借贷市场。

金融市场第二章基本训练含标准答案

基本训练一、概念题１、同业拆借市场：又称同业拆放市场,是指各类金融机构之间进行短期资金拆借活动而形成的市场,其交易对象为各金融机构的多余头寸。

2、票据市场：指在商品交易和资金往来过程中产生的,以汇票、本票及支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现等方式来实现短期资金融通的市场。

３、贴现:是指持票人为了取得现款，将未到期已承兑汇票，以支付自贴现日起至票据到期日止的利息为条件,向银行所作的票据转让,银行扣减贴息,支付给持票人现款的行为。

４、转贴现：是指银行将已贴现的承兑汇票，以支付自贴现日起至票据到期日止的利息为条件,向其他金融机构所作的票据转让行为。

5、再贴现:是商业银行和其他金融机构,以其持有的未到期汇票，向中央银行所作的票据转让行为。

6、大额可转让定期存单:简称CD，是有固定面额的、由银行发给存款人按一定期限和约定利率计息，到期前可以流通转让的证券化存款凭证。

二、填空题１、衡量货币市场的效率主要有三个指标,即货币市场的、和。

(广度;深度；弹性)２、金融机构追求、和相统一的经营目标，是同业拆借市场形成和发展的内在动力。

(安全性;流动性；盈利性)3、银行是世界上最早实行存款准备金制度的中央银行。

(英格兰银行)４、作为金融机构最重要的基准利率之一, 利率基本代表了市场资金的价格，许多浮动利率的融资工具在发行时都以它作为浮动的依据和参照。

（同业拆借市场）5、我国同业拆借市场的兴起源于80年代制度的改革。

（信贷资金管理）6、按发行主体划分，票据市场可分为和。

（银行票据市场；商业票据市场)7、商业票据是大公司为筹措资金,以方式出售给投资者的一种短期无承偌凭证。

（贴现；担保）8、商业票据间接发行方式主要有三种形式,即、和。

（助销发行、代销发行、招标发行)三、单项选择题1、货币市场最基本的功能是( A )。

A．调剂资金余缺,满足短期融资需要 B．为各种信用形式的发展创造条件Ｃ.为政府宏观政策调控提供条件和场所 D．有利于企业重组2、同业拆借市场利率是市场的( Ｂ )，对整个经济活动和宏观调控具有重要的意义。

金融市场学习题及答案

第一章金融市场概述一、名词解释金融市场金融市场主体金融市场客体金融工具二、单项选择题1．金融市场主体是指〔〕A．金融工具 B．金融中介机构 C．金融市场的交易者 D．金融市场价格2．金融市场的客体是指金融市场的〔〕A．交易对象 B．交易者 C．媒体 D．价格3．金融市场首先形成于17世纪的〔〕A．中国浙江一带 B．美洲大陆 C．欧洲大陆 D．日本4．世界上最早的证券交易所是〔〕A．荷兰阿姆斯特丹证券交易所B．英国伦敦证券交易所C．德国法兰克福证券交易所 D．美国纽约证券交易所5．东印度公司是世界上最早的股份公司，它是由〔〕人出资组建的。

A．印度B．美国 C．英国 D．荷兰和比利时6．旧中国金融市场的雏形是在〔〕中叶以后出现在浙江一带的钱业市场。

A．明代 B．唐代 C．宋代 D．清代7．我国历史上第一家证券交易所是成立于1918年的〔〕A．上海华商证券交易所 B．北京证券交易所C．上海证券物品交易所 D．天津证券、华纱、粮食、皮毛交易股份8．专门融通一年以内短期资金的场所称之为〔〕A．货币市场 B．资本市场 C．现货市场 D．期货市场9．旧证券流通的市场称之为〔〕A．初级市场 B．次级市场 C．公开市场 D．议价市场10．在金融市场上，买卖双方按成交协议签定合同，允许买卖双方在交付一定的保险费后，即取得在特定的时间内，按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利，这被称之为〔〕A．现货交易 B．期货交易 C．期权交易 D．信用交易11．在金融市场兴旺国家，许多未上市的证券或者缺乏一个成交批量的证券，也可以在市场进展交易，人们习惯于把这种市场称之为〔〕A．店头市场 B．议价市场 C．公开市场 D．第四市场12．机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为( )A．店头市场 B．议价市场 C．公开市场 D．第四市场三、多项选择题1．在西方兴旺国家，有价证券细分为：〔〕A．商品证券 B．货币证券 C．资本证券 D．政府证券 E．外汇2．在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助监管机构的有〔〕Ａ．中央银行 B．外汇管理委员会 C．证券管理委员会D．证券同业公会 E．证券交易所3．我国金融市场的主要监管机构是〔〕A．中国证券监视管理委员会 B．中国人民银行 C．中国证券业协会D．中国保险监视管理委员会 E．上海和深圳证券交易所4．在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括〔〕A．中国证券监视管理委员会 B．中国人民银行 C ．中国证券业协会D．中国保险监视管理委员会 E．上海和深圳证券交易所四、判断1．由于世界各国金融市场的兴旺程度不同，因此市场本身的构成要素也不同。

国际金融金融市场学精选练习题计算题

利润如下≡2000÷ ×-2000 =万美元（4分）
某日，苏黎士外汇市场美元/瑞士法郎即期汇率为≡,3个月远期点数为130-115,某公司从瑞士进口机械零件，3个月后付
款，每个零件瑞士出口商报价100瑞士法郎，如要求以美元报
价，应报多少美元（列出算式，步骤清楚）
解:买入价二卖出价二美元二瑞士法郎
100÷=美元
即期汇率35
三个月远期汇率10/15
那么，公司为购买1200000远期欧元应准备多少美元呢
答案：卖出价：;买入价：× 1200000=美元
第三章习题
远期差价报价法
外汇银行在即期汇率之外，标出远期升贴水升贴水是以一国货币单位的百分位来表示的。
也可采用报标准远期升贴水的做法
例如:多伦多外汇市场上，某外汇银行公布的加元与美元的即期汇率为USDl=, 3个月远期美元升水，
1.即期交易
是指在外汇买卖成交后，原则上在2个工作日内办理交割的外汇交易。
2.远期交易
远期交易与即期交易不同，交易货币的交割通常是在2个工作日以后进行的。
3.掉期交易
是在某一日期即期卖出甲货币、买进乙货币的同时，反方向地买进远期甲货币、卖出远期乙货币的交易，即把原来持有的甲货币做一个期限上的调换。
纽约外汇市场上美元对德国马克:
即期汇率:20
3个月期的远期差价:50/40
6个月期的远期差价：60/50
求3个月期、6个月期美元的远期汇率
标价方法相同，交叉相除
标价方法不同，平行相乘
例如：
1•根据下面的银行报价回答问题≡
美元/日元
英镑/美元0/
请问:
某进出口公司要以英镑支付日元，那么该公司以英镑买进日元的套汇价是多少（；）

金融市场学2-8章答案

习题二答案：1. b、e、f2. 略3. 同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下几点不同：(1) 定期存款记名、不可转让；大额可转让定期存单是不记名的、可以流通转让的。

(2) 定期存款金额不固定，可大可小；大额可转让定期存单金额较大。

(3) 定期存款；利率固定；大额可转让定期存单利率有固定的也有浮动的，且一般高于定期存款利率。

(4) 定期存款可以提前支取，但要损失一部分利息；大额可转让定期存单不能提前支取，但可在二级市场流通转让。

4. 回购利息=1,001,556－1,000,000=1,556RMB设回购利率为x,则：1，000，000×x×7/360=1556 解得：x=8%回购协议利率的确定取决于多种因素，这些因素主要有：(1) 用于回购的证券的质地。

证券的信用度越高，流动性越强，回购利率就越低，否则，利率相对来说就会高一些。

(2) 回购期限的长短。

一般来说，期限越长，由于不确定因素越多，因而利率也应高一些。

但这并不是一定的，实际上利率是可以随时调整的。

(3) 交割的条件。

如果采用实物交割的方式，回购利率就会较低，如果采用其他交割方式，则利率就会相对高一些。

(4) 货币市场其他子市场的利率水平。

它一般是参照同业拆借市场利率而确定的。

5．贴现收益率为：[ (100-98.01) /100]×360/316=2.27%真实年收益率为：[1+ (100-98.01) /98.01]365/316－1=2.35%债券等价收益率为：[(100-98.01)/98.01] ×365/316=2.35%6．平均收益率=2.91%*35%+3.2%*25%+3.85%*15%+3%*12.5%+2.78%*12.5%=3.12%习题三答案一、计算题1．（1）从理论上说，可能的损失是无限的，损失的金额随着X股票价格的上升而增加。

（2）当股价上升超过22元时，停止损失买进委托就会变成市价买进委托，因此最大损失就是2 000元左右。

证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第3006篇)

2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习一、单选题1.中央政府发行债券被视为( )。

A、高风险债券B、低风险债券C、无风险债券D、一般风险债券>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>二、证券发行人【答案】：C【解析】：考点：考查政府和政府机构发行债券特点。

通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，被视为无风险债券。

2.金融衍生工具按交易场所可以分为( )。

Ⅰ．交易所交易的衍生工具Ⅱ．OTC交易的衍生工具Ⅲ．独立衍生工具Ⅳ．嵌入式衍生工具A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第1节>二、金融衍生工具的分类【答案】：B【解析】：金融衍生工具按交易场所可以分为两类：交易所交易的衍生工具和场外交易市场(简称OTC)交易的衍生工具。

3.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。

保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于( )。

B、20％C、15％D、10％>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>四、证券服务机构【答案】：C【解析】：考点：证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。

保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15％。

4.我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是( )。

①金融监管和行业发展②银行与企业③预算软约束部门和硬约束部门④资本市场的投融资关系A、①②B、②③C、③④D、①④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第1节>二、中国的金融中介机构体系【答案】：D【解析】：考点：我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是：金融监管和行业发展；资本市场的投融资关系。

中级经济师-金融-基础练习题-新版-第2章金融市场与金融工具-第1节金融市场与金融工具概述

中级经济师-金融-基础练习题-新版-第2章金融市场与金融工具-第1节金融市场与金融工具概述[单选题]1.某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在的市场属于（江南博哥）()。

A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场正确答案：B参考解析：本题考查金融市场的类型。

发行市场又称一级市场或初级市场，是指新发行的证券或票据等金融工具最初从发行者手中出售到投资者手中的市场，包括筹资规划、创设证券及推销证券等一系列活动。

本题中“投资者购买一家股份有限公司首次公开出售的股票”，所以属于发行市场。

[单选题]2.与货币市场工具相比，资本市场工具()。

A.流动性高B.期限长C.安全性高D.利率敏感性高正确答案：B参考解析：货币市场是指交易期限在一年以内，以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的金融市场。

资本市场是指以期限在一年以上，以中长期金融资产为交易标的物进行资金融通和借贷的金融市场。

所以与货币市场工具相比，资本市场工具期限长。

[单选题]3.下列属于基础金融工具的是()。

A.期货合约B.期权合约C.商业票据D.互换合约正确答案：C参考解析：本题考查金融工具的分类。

按与实际金融活动的关系，金融工具分为基础金融工具和金融衍生工具。

基础金融工具是指商业票据、股票、债券、基金等金融工具；金融衍生工具是一种金融交易合约，这种合约的价值从基础金融工具的价值中派生出来，包括期货合约、期权合约、互换合约等。

投资者可以利用金融衍生工具进行投机和风险管理。

[单选题]4.某网络公司首次在公开市场发行新股，该交易行为所在市场是()。

A.二级市场B.一级市场C.期货市场D.期权市场正确答案：B参考解析：本题考查股票市场。

股票市场分为一级市场和二级市场。

一级市场就是股票的发行市场，是股份公司发行新股票筹集资本的市场。

[单选题]5.()是资金融通的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。

2021年7月证券从业资格《金融市场基础知识》考试真题及答案

2021年7月证券从业资格《金融市场基础知识》考试真题及答案一、单选题1．“金融加速器”理论认为（）。

A．金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况B．货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖实体经济上的一层面纱C．金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响D．未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等作用，货币能影响实体经济【答案】C【解析】20世纪90年代，伯南克和格特勒提出了“金融加速器”理论，揭示了经济周期和金融周期两者之间反馈循环的微观机制。

该理论认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦会产生“加速器”效应并放大对实体经济产出的动态影响。

【考点】金融服务实体经纪高质量发展的要求【章节】第二章第一节了解2．关于企业直接融资，下列说法错误的是（）。

A．定向增发不会直接影响公司原股东利益B．公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金C．公开增发可以扩大股东人数，分散股权D．发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段【答案】A【解析】非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。

这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需经股东大会特别批准。

【考点】上市公司再融资的途径【章节】第三章第一节熟悉3．下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（）。

A．上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定B．上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同C．上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售D．上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露【答案】D【解析】B正确，上市公司配股，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当相同。

证券从业资格考试《金融市场基础知识》1200题(含历年真题)

证券从业资格考试《金融市场基础知识》过关必做1200题（含历年真题）目录第一章金融市场体系第一节金融市场概述第二节全球金融市场第二章中国的金融体系与多层次资本市场第一节中国的金融体系第二节中国的多层次资本市场第三章证券市场主体第一节证券发行人第二节证券投资者第三节证券中介机构第四节自律性组织第五节证券市场监管机构第四章股票第一节股票概述第二节股票发行第三节股票交易第四节股票估值第五章债券第一节债券概述第二节债券的发行第三节债券交易第四节债券估值第六章证券投资基金第一节证券投资基金概述第二节证券投资基金的运作与市场参与主体第三节基金的募集、申购、赎回与交易第四节基金的估值、费用与利润分配第五节证券投资基金的监管与信息披露第六节非公开募集证券投资基金第七章金融衍生工具第一节金融衍生工具概述第二节金融远期、期货与互换第三节金融期权与期权类金融衍生产品第四节其他衍生工具简介第八章金融风险管理第一节风险概述第二节风险管理本书是2021年证券业从业人员资格考试《金融市场基础知识》科目的过关必做习题集（含历年真题），本书遵循最新考试大纲的章目编排，共分为8章，并根据大纲要求及相关法律法规精选了约1200道习题，其中包括部分近年机考真题。

所选习题基本涵盖了考试大纲规定需要掌握的知识内容，侧重于设计常考难点习题，并对所有习题进行了详细的分析和解答。

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一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1通过证券市场进行的融资属于（）。

[2019年5月真题]A．间接融资B．直接融资C．股权融资D．债权融资【答案】B查看答案【解析】常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。

证券市场融资属于典型的直接融资。

2下列关于金融市场分类错误的是（）。

[2019年3月真题]A．按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场B．按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C．按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D．按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场【解析】金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场。

金融市场练习题及答案

金融市场练习题及答案问题一什么是金融市场？答案一金融市场是指各种金融资产（如股票、债券、货币等）进行买卖交易的场所或平台。

它提供了融资、投资、风险管理等功能，并促进了经济的发展。

问题二金融市场按照交易的性质分为几类？答案二金融市场按照交易的性质可分为现金市场和资本市场两类。

- 现金市场：亦称货币市场，主要交易短期债务工具，如国债、商业票据等。

- 资本市场：主要交易长期债务工具和股权工具，如债券和股票等。

问题三金融市场按照交易的对象分为几类？答案三金融市场按照交易的对象可分为一级市场和二级市场两类。

- 一级市场：也叫初级市场，是指企业或政府首次公开发行金融工具时进行的交易市场。

在一级市场，投资者可以直接购买新发行的金融工具。

- 二级市场：也叫次级市场，是指已经发行的金融工具在金融市场上的二次交易市场。

在二级市场，投资者可以买卖已经发行的金融工具，如股票和债券等。

问题四金融市场的功能有哪些？答案四金融市场具有以下功能：1. 融资功能：金融市场为企业和政府提供了融资的渠道，使其能够筹集资金来支持经济活动。

2. 投资功能：金融市场为投资者提供了投资机会，使其能够将资金投入到期望获得回报的资产中。

3. 风险管理功能：金融市场提供了各种金融衍生品，可以用于对冲风险和进行风险管理。

4. 价格发现功能：金融市场是价格形成的地方，通过市场交易，反映了市场参与者对资产价值的认知。

5. 资金流动功能：金融市场促进资金的流动，使资金能够迅速从低效率领域流向高效率领域。

问题五金融市场存在哪些风险？答案五金融市场存在以下风险：1. 市场风险：市场价格波动导致的投资损失，包括股票、债券和商品价格的波动。

2. 信用风险：对借款人或发行机构的违约风险，可能导致债券违约。

3. 流动性风险：资产无法迅速变现或交易成本高的风险，可能导致资产无法及时变现。

4. 利率风险：利率上升导致债券价格下降的风险，或利率下降导致存款和债券收益下降的风险。

金融市场考试题及答案

金融市场考试题及答案
第一题：基本概念
1. 什么是金融市场?
- 答案：金融市场是指进行金融资产交易的场所和机构，包括
证券市场、货币市场、债券市场和外汇市场等。

2. 金融市场的功能有哪些？
- 答案：金融市场的功能包括提供资金配置和再分配机制、促
进投资和融资、价值发现、风险管理和流动性提供等。

第二题：证券市场
1. 什么是证券市场？
- 答案：证券市场是进行证券交易的场所和机构，包括股票市
场和债券市场等。

2. 股票市场和债券市场有什么区别？
- 答案：股票市场是进行股票交易的市场，股票是公司的所有
权证明。

债券市场是进行债券交易的市场，债券是债务的债权证明。

第三题：货币市场
1. 什么是货币市场？
- 答案：货币市场是进行短期借贷和资金融通的市场，包括银
行间市场和票据市场等。

2. 货币市场的特点是什么？
- 答案：货币市场的特点包括短期性、低风险、高流动性和低
利率等。

第四题：外汇市场
1. 什么是外汇市场？
- 答案：外汇市场是进行外汇交易的市场，外汇是指不同货币
之间的兑换关系。

2. 外汇市场的参与者有哪些？
- 答案：外汇市场的参与者包括银行、企业、投资者和政府等。

第五题：金融市场监管
1. 什么是金融市场监管？
- 答案：金融市场监管是指由政府或监管机构对金融市场和金融机构进行监督和管理的活动。

2. 金融市场监管的目的是什么？
- 答案：金融市场监管的目的是维护市场秩序、保护投资者权益、防范金融风险和促进市场发展等。

以上为金融市场考试题及答案，供参考。

金融学各章练习题

金融学各章练习题在金融学的课程中，理解和应用各种概念和方法是学习的重要部分。

以下是一些针对金融学各章的练习题，帮助大家深化理解并应用这些概念。

1、货币与金融体系问题：什么是货币？它在现代经济中扮演什么角色？答案：货币是一种交换媒介，用于购买商品和服务。

它是金融体系的基础，为经济提供流动性。

2、金融市场和机构问题：解释金融市场的功能，并列举主要的金融市场类型。

答案：金融市场为投资者和借款者提供交易平台，实现资金的有效配置。

主要的金融市场类型包括股票市场、债券市场、衍生品市场等。

3、利率和风险管理问题：解释利率如何影响借款者和投资者的决策。

答案：利率是资金的价格，影响借款者的成本和投资者的收益。

高利率会降低借款成本，但会增加投资风险。

4、投资组合理论问题：假设你有10,000，目标是在年底前获得2,000的回报。

你将如何选择投资组合？解释你的决策过程。

答案：根据马科维茨的投资组合理论，你需要分散投资以降低风险。

假设你的投资组合包括股票、债券和现金，你需要根据每种资产的历史回报率和风险来计算最优投资组合。

5、公司金融问题：解释MM定理，并讨论其在公司财务决策中的应用。

答案：MM定理是关于资本结构的理论，认为在没有税收和完全市场条件下，公司的价值与其资本结构无关。

然而，在现实中，税收和不完全市场会影响公司的资本结构决策。

6.金融衍生品和风险管理问题：解释期货、期权和互换的功能和用途。

答案：期货、期权和互换是金融衍生品，用于对冲风险和投机。

例如，期货可以用于对冲未来的商品价格风险，期权可以用于购买权利，互换可以用于交换现金流。

这些衍生品有助于降低风险并提高投资组合的效率。

7.投资银行和资本市场中介问题：解释投资银行在资本市场中的角色，并讨论它们如何帮助公司进行IPO或并购。

答案：投资银行是专门从事资本市场业务的金融机构，它们为客户提供各种金融服务，包括IPO承销、并购咨询、债券发行等。

通过投资银行的专业知识和网络，公司可以更有效地进行资本运作。

金融市场学章节练习题及答案02(共12章)

学习情境二货币市场复习思考题1.什么是货币市场？货币市场具有哪些特征？答：短期金融市场又称为货币市场，是指以期限在一年以内的金融资产为交易工具的短期资金融通市场。

货币市场可满足资金需求者的短期资金需求，还可为资金盈余者提供投资渠道，也是中央银行实施货币政策的操作手段之一。

货币市场的特征（1）交易对象的交易期限短。

交易对象的交易期限短是货币市场交易对象最基本的特征。

最短的交易期限只有半天，最长的不超过1年，大多为3～6个月。

（2）解决短期资金周转的需要。

由于货币市场中交易对象的交易期限短，因而货币市场交易的主要目的是解决短期资金周转的需要。

（3）流动性强。

较强的流动性是由于交易期限短导致的。

期限短的交易对象随时可以在市场上转换成现金，使其流动性接近货币，因此把短期金融市场称为货币市场。

（4）风险相对较低。

货币市场交易对象的期限短，不确定因素相对较少，加上变现的时间间隔较短，很容易被短期交易者接受。

虽然其短期收益非常有限，但其价格平稳，参与交易的双方遭受损失的可能性很小，因此其风险很低。

2. 货币市场工具有哪些？答：货币市场工具是指期限小于或等于一年的债务工具。

它们具有很高的流动性，属固定收入证券的一部分。

货币市场工具交易在许多情况下是大宗交易，个人投资者难以参与，个人投资者通过货币市场基金来间接进行货币市场工具投资。

货币市场工具主要有短期国债、大额可转让存单、商业票据、银行承兑汇票、回购协议和其他货币市场工具。

（一）短期国债短期国债是一国政府为满足先支后收所产生的临时性资金需求而发行的短期债券。

英国是最早发行短期国债的国家。

二）大额可转让存单大额可转让存单也称为大额可转让存款证，是银行发行的一种定期存款凭证，凭证上印有一定的票面金额、存入和到期日、利率，到期后可按票面金额和规定利率提取全部本息，逾期存款不计息。

大额可转让存单可流通转让，自由买卖。

大额可转让存单是银行存款的证券化。

大额可转让存单通常不记名，不能提前支取，可以在二级市场上转让；按标准单位发行，面额较大；发行人多为大银行；期限多在一年以内。

证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第3419篇)

2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习一、单选题1.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构( )个月过渡期以达到法规要求。

A、36B、24C、18D、12>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>三、证券公司业务国际化【答案】：B【解析】：考点：中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构24个月过渡期以达到法规要求。

2.上市公司募集资金运用的数额和使用应当符合( )规定。

Ⅰ．募集资金数额不超过项目需要量且募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律和行政法规的规定Ⅱ．除金融类企业外，本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司Ⅲ．投资项目实施后，不会与控股股东或实际控制人产生同业竞争或影响公司生产经营的独立性Ⅳ．建立募集资金专项存储制度，募集资金必须存放于公司监事会决定的专项账户A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第2节>二、新股发行【答案】：B【解析】：Ⅳ选项，募集资金必须存放于公司【董事会】决定的专项账户，故该选项错误。

上市公司募集资金运用的数额和使用应当符合下列规定：(1)募集资金数额不超过项目需要量。

(2)募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律和行政法规的规定。

(3)除金融类企业外，本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司。

金融市场学第二版习题与解答

第一章本章小结1．金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。

2．金融市场可以按多种方式进行分类，其中最常用的是按交易的标的物划分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场。

3．金融市场的主体有筹资者、投资者（投机者）、套期保值者、套利者和监管者。

4．金融市场在经济系统中具有聚敛功能、配置功能、调节功能和反映功能。

5．资产证券化、金融全球化、金融自由化和金融工程化是金融市场的发展趋势。

本章重要概念金融市场金融资产金融工具套期保值者套利者投资者投机者货币市场资本市场外汇市场直接金融市场间接金融市场初级市场二级市场第三市场第四市场公开市场议价市场有形市场无形市场现货市场衍生市场资产证券化金融全球化金融自由化金融工程化思考题：1．什么是金融市场，其含义可包括几个层次？2．从金融市场在储蓄一投资转化机制中的重要作用这一角度理解“金融是现代经济的核心”。

3．金融市场有哪些分类，哪些主体？4．理解金融市场的经济功能，其聚敛功能、配置功能、调节功能和反映功能各表现在哪些方面？5．结合实际经济生活把握金融市场的四大发展趋势：资产证券化、金融全球化、金融自由化和金融工程化。

第二章本章重要概念同业拆借市场回购协议逆回购协议商业票据银行承兑票据大额可转让定期存单政府债券货币市场共同基金思考题：1．货币市场的界定标准是什么？它包括哪些子市场？2．同业拆借市场的主要参与者、交易对象及利率形成机制？3．回购市场的交易原理，及其与同业拆借市场的区别？4．商业票据市场和银行承兑票据市场的联系和区别？5．大额存单市场是如何产生的，有哪些特征？6．为什么国库券市场具有明显的投资特征？7．了解货币市场共同基金的动作及其特征。

第三章简短小结1．资本市场通常由股票市场、债券市场和投资基金三个子市场构成。

2．股票是投资者向公司提供资金的权益合同，是公司的所有权凭证，按剩余索取权和剩余控制权的不同有不同种类的股票，最基本的分类是普通股和优先股。