2012 03金融违法行为处罚办法试题

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考试题库：中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法的通知试题

单选：

1.为加强银行业金融机构( A )建设，规范从业人员受处罚（处分）信息管理，制定《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》。

A案防长效机制

B工作长效机制

C奖励长效机制

D案件风险隐患

2. 《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》的制定，有效强化银行业从业人员管理，增强从业人员( C )

A职业道德和工作效率

B业务水平和工作效率

C职业道德和业务素质

D业务水平和技能提升

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和( B )，制定《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》。

A《中华人民共和国人民银行法》

B《中华人民共和国商业银行法》

C《中华人民共和国票据法》

D《中华人民共和国行政处罚办法》

4.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》适用于中华人民共和国境内依法设立的银行业金融机构及其分支机构从业人员受处罚信息的(D)。

A收集

B管理

C使用

D收集、管理和使用

5. 下列不适用《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》的是（D）

A中华人民共和国境内依法设立的金融资产管理公司

B中华人民共和国境内依法设立的企业集团财务公司

C中华人民共和国境内依法设立的金融租赁公司

D中华人民共和国境内依法设立的外资企业

6. 《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》所称从业人员是指按照( B )规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。

A《中华人民共和国人民银行法》

B《中华人民共和国劳动合同法》

C《中华人民共和商业银行法》

D《中华人民共和国银行业监督管理法》

7. 银监会根据工作需要，组织开发银行业金融机构从业人员处罚信息管理系统，收集、管理处罚信息并提供信息( A )服务。

村镇银行笔试真题一

村镇银行员工复习考试题

(金融法律部分)

姓名: 身份证号：

(本试卷共计5大题，满分100分，考试时间120分钟）

一、填空题(共10空，每空1分，共计10分.)

1、中国人民银行在（国务院）领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。

2、我国《商业银行法》规定商业银行以安全性、（流动性）、效益性为经营原则，实行自主经营，（自担风险),（自负盈亏），自我约束。

3、商业银行与客户的业务往来,应当遵循平等、自愿、公平和( 诚实信用）的原则。

4、未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“（银行)"字样。

5、经批准设立的商业银行，由国务院银行业监督管理机构颁发（经营许可证），并凭该证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照.

6、商业银行的组织形式、组织机构适用《中华人民共和国( 公司法）》的规定。

7、商业银行分支机构不具有（法人资格）,在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。

8、中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户，但不得对银

行业金融机构的账户（透支）。

二、单项选择题（共计40题，每题1分，共计40分.每题只有一个正确答案，不选、多选或者错选均不得分。）

1、下列关于借款合同叙述不正确的是（C ）

A、借款合同的有效与否与是否进行公证无关

B、借款合同诉讼中，银行也可能承担违约责任

C、银行的借款合同既可以采取书面形式,也可以采取口头形式

D、因借款合同条款发生两种理解时，应做出不利于银行的解释

支付结算竞赛题库(杭)

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汇入银行对于汇兑收到的款项，已向收款人发出取款通知后，经过（）个月无法交付的汇款，应主动办理退汇。 A.1个月综合类 B.2个月 C.3个月 D.6个月计算贴现、转贴现期限时，如承兑人在异地的，可另加（）天划款日期。 A.3 综合类 B.4 C.5 D.10 下列关于银行本票性质的表述中，不正确的是（） A.银行本票的付款人见票时必须无条件付款给持票人 B.持票人超过提示付款期限不获付款的，可向出票银行请求付款综合类 C.银行本票不可以背书转让 D.注明“现金”字样的银行本票可以用于支取现金对汇出银行已经汇出的款项，汇款人( )。 A.可以申请转汇 B.可以申请退汇综合类 C.可以申请撤销 D.可以申请中止某客户缴纳现金106004.51元，其缴纳单大写金额为（ A.壹拾万陆仟零肆元伍角壹分正 B.壹拾万零陆仟零肆元伍角壹分正综合类 C.拾万零陆仟零肆元伍角壹分 D.壹拾万陆仟零肆元伍角壹分）。
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账户管理
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票据法
人民银行分支机构应于（）个工作日内，对银行提交的境外机构身份审查合格的证明材料予以审核。 A.1 B.2 C.5 D.10 以下说法正确的是。（） A.境外机构在境内可开立多个基本存款账户。 B.境外机构银行结算账户采用英文的，对大小写没有限制。 C.境外机构申请开立银行结算账户填写开户申请书时，其中“邮政编码”填写境外机构的境内联系地址的邮政编码 D.境外机构办理开立、变更、撤销银行结算账户，申请补（换）发开户许可证等业务时，可由负责人直接办理，也可授权他人办理。境外机构开立的人民币银行结算账户信息录入人民币银行结算账户管理系统时,邮政编码应录入（） A.境外机构的境内联系地址的邮政编码 B.境外机构的境外联系地址的邮政编码 C.统一录入888888 D.统一录入000000 A股上市公司外资股东因减持股份及分红而开立的专用存款账户，应当在（）开立。 A.外资股东申请特殊机构代码所在地 B.外资股东在境内办事处所在地 C.上市公司注册地 D.无限制银行机构可通过几种方式进行联网核查。（） A.一 B.二 C.三 D.四以下说法错误的是（）。 A.银行机构应建立建全联网核查应急机制，确保联网核查和各项规定业务的正常、合规开展。 B.银行机构应该对联网核查获得的公民身份信息进行保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 C.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办时其他银行业务的，应及时向公安机关报案。 D.银行机构可以将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之外的其他目的。票据法所称的票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和（）。 A.受偿权 B.追索权 C.代位求偿权 D.收费权

反洗钱试题(标准答案)

二．判断题。（每小题1分，共10分）

1．金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。（正确）

2．金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。（正确）

3．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（错误）

4．我行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。（正确）

5．储蓄实名制就是储蓄记名。（错误）

6．企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。（正确）。

7．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（正确）。

8．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。（正确）

9．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。（错误）

10．金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。（错误）

三、选择题。（共40题，每题2分）

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B ）年。A: 3年B:5年C:10年D::15年

稽核业务知识测试题(临泉联社)

稽核业务知识测试题

（总分100分）

出题单位：临泉县联社出题人：齐学斌

一、填空题（20分，每小题2分）

1、我省农村信用社稽核工作坚持“精干高效、责权分明、统一管理、全面监督”的原则，建立“统一指导、以县为主、分级负责”的农村信用社稽核管理体系。

2、稽核处理必须遵循的原则是:事实清楚、证据确凿；客观公正、定性准确；依法处理，宽严适度。

3、担保贷款包括保证贷款、抵押贷款和质押贷款等。稽核时，除按信用贷款发放的程序，对贷款申请、贷前调查、贷时审查、贷款审批、发放。进行检查外，还应结合保证、抵押、质押贷款的特点对有关内容进行检查。3、。

4、现金结算、转账结算、同城结算、异地结算；同城票据交换、县辖往来、省辖往来、全国特约电子汇总往来、大额支付系统。

5、回车。

6、亮。

7、C。

8、警告、记过、降职、撤职、开除。

9、经济处罚、纪律处分、组织处理、其他处理。10、半、一、半。

4、目前，农村信用社的结算业务在形式上可分为，，，；在渠道上可分为，，，以及业务。

5、微机键盘上的Enter键是键。

6、要使用右边的小键盘来输入数字应使Num Lock键指示灯处于的状态。

7、Windows操作系统如果要复制文件，用键盘的ctrl+ 组合。

8、《安徽省农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法》规定的纪律处分包括、、、

等。

9、《安徽省农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法》对违规工作人员的处理种类有、、、。

10、《安徽省农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法》规定，警告、记过的处分期限为年，降职至撤职的处分期限为年，通报批评的期限为年。

(完整版)金融法试题及答案

金融法试题及答案

一、单项选择题

1.中国人民银行的预算（ A ）

A．纳入中央预算

B．纳入地方分支机构预算

C．总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算

D．以中央预算为主，地方分支机构预算为辅

2.中国人民银行（ B ）

A．受国务院领导

B．受全国人大常委会领导

C．既是中央银行，也是商业银行

D．是事业单位

3.属于人民银行货币政策委员会的当然委员的是（ A ）

A．国家外汇管理局局长

B．国家发展与改革委员会主任

C．财政部部长

D．审计署审计长

4.当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银

行申请贴现，取得贷款。这称为（ D ）

A．拆借 B．贷款

C．贴现 D．再贴现

5．下列金融机构中，不在银监会监管范围的是（ C ）A．城市信用合作社 B．金融资产管理公司

C．基金管理公司 D．财务公司

6.设立城市商业银行的最低注册资本额为人民币（ D ）A．10亿元 B．5亿元 C．3亿元 D．1亿元

7.商业银行提供信用证服务属于（ C ）

A．负债业务 B．资产业务

C．中间业务 D．理财业务

8.下列不属于不良贷款的是（ A ）

A．关注类贷款 B．次级类贷款

C．可疑类贷款 D．损失类贷款

9.农村信用社的常设执行机构是（ D ）

A．董事会 B．监事会

C．社员代表大会 D．理事会

10.融资租赁合同的当事人是（ C ）

A．承租人和供货人 B．出租人和使用人

C．承租人和出租人 D．承租人和中间人

11.商业银行应当在取得不动产或股权之日起（ B ）内处分抵押物或质物

A．3年 B．2年 C．6个月 D．3个月

12 ．短期贷款是指贷款期限在（ B ）以内的贷款。

银行法规知识

安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之三

法规知识试题及答案

一、填空题

答题要求：将正确的答案填在横线上。

1、监管部门进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书；否则银行业金融机构有权拒绝检查。

2、商业银行的关联交易应当符合诚实信用及公允的原则。

3、客户未按国家规定取得项目批准文件、环保批准文件、土地批准文件和其他按国家规定需具备的批准文件的，或虽然取得，但属于化整为零、超授权批准、越权或变相越权的，商业银行不得提供授信。

4、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。

5、商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

6、商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公

平和诚实信用的原则。

7、商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。

8、商业银行拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲臵资金。拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要。

9、商业银行资本充足率不得低于8%，贷款余额与存款余额的比例不得超过75%，流动性资产余额与流动性负债余额不得低25%，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。

10、《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分包括：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由所在金融机构或者上级金融机构决定。

国库知识竞赛试题-集锦

文件1：中华人民共和国中国人民银行法

一、单选题

1.XXX依据（）经理国库

A．国务院的要求B.财政部门的委托

C.法律、行政法规的规定

D.全国人民代表大会的决议

2.XXX可以代理（）向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券

A．XXX财政部门

C.XXX

3.金融机构代理XXX经理国库的行为违反有关规定，有关法律、行政法规未作处罚规定的,由XXX区别不同情形给予警告,没收违法所得。对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处（）罚款；构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A．1万以上5万以下B.5万以上10万以下

C.5万以上20万以下

D.5万以上50万以下

4.金融机构代理XXX经理国库的行为违反有关规定，有关法律、行政法规未作处罚规定的,由XXX区别不同情形给予

警告,没收违法所得。违法所得五十万元以上的,并处违法所得（）罚款

A．1倍以上2倍以下B.1倍以上3倍以下

C.1倍以上4倍以下

D.1倍以上5倍以下

5.金融机构代理XXX国库的行为违背有关规定，有关法令、行政法规未作处罚规定的,由XXX区别不同情形给予告诫,充公违法所得。没有违法所得或者违法所得缺乏五十万元的,并处违法所得（）罚款

A．5万以上30万以下B.20万以上100万以下C.30万以上150万以下D.50万以上200万以下

二、判别题

1.在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇是XXX法定的货币政策工具之一。（）

2.XXX不得对政府财政透支,但可以直接认购、包销国债和其他政府债券。（）

3.XXX可以为国务院有关部门提供信用担保（）

银行合规考试：稽核监察试题及答案

1、多选下列哪些业务必须由储户本人持有效身份证件办理，不允许他人代理。（）

A.书面挂失

B.密码重臵

C.个人存款证明

D.补登存折

E.存折毁损补发

正确答案：B, E

2、（江南博哥）单选同一会计年度内隔日发现的错账，正确的更正方式是（）

A.划红线更正法??

B.红字同方向更正法

C.兰字反方向更正法

D.ABC任选一种均可

正确答案：B

3、多选省联社资金业务管理办法规定，县级行社债券投资业务应严控（），不得与证券公司、信托公司、投资公司、金融租赁公司、基金公司、企业财务公司以及内控制度不健全的机构进行债券回购等融资业务操作；更不能通过上述机构代理，进行债券投资或以债券投资名义在上述机构滞留资金。

A.信用风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.市场风险

正确答案：A, D

4、多选下列哪些交易或行为，应作可疑交易报告（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

E.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

正确答案：A, B, C, D, E

5、单选对持枪、管枪人员的审查每年不少于（）。

A.一次

B.二次

C.三次

D.四次

正确答案：A

6、填空题社团贷款客户贷款的比例按单一客户不得超过法人社资本金总额的（）掌握。

正确答案：30%

7、填空题信用社严格控制抵债资产的增加，凡有（）的贷户，不准以任何理由搞以物抵债。

银行信贷知识考试试题

一、单项选择题（共35小题，每小题2分，共70分）

1、根据《关于规范向农村合作金融机构入股的若于意见》，农村合作金融机构的社员（股东）应以（B、）

入股，不得以实物资产等形式作价入股。

正确答案：（B、）

A、有价证券

B、货币资金

C、实物资产

D、债权

2、从2006年6月1日起，个人购买普通住房超过5年（含5年）转手交易的，销售时按照下列哪种方式

征收营业税。（D、）

正确答案：（D、）

A、按其售房收入减去购买房屋的价款后的差额征收营业税

B、全额征收营业税

D、免征营业税

3、根据《金融违法行为处罚办法》的规定，金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构的，处以（D、）的罚

款。

正确答案：（D、）

A、5万元以上10万元以下

B、1万元以上5万元以下

C、10万元以上50万元以下

D、5万元以上30万元以下

4、营业网点接款时应安排（A、）网点工作人员持械在营业间外等候运钞车辆。

正确答案：（A、）

A、三人以上

B、二人以上

C、全体

D、一名

5、汇票的出票，由于承兑人是主债务人，出票人负有（A、）和付款的责任。

正确答案：（A、）

A、担保汇票承兑

B、时效性

C、非连带责任

D、连带责任

6、信用社的固定资产净值与在建工程之和占所有者权益（不含未分配利润）比例最高不得超过（A、）。

正确答案：（D、）

A、50％

B、30％

C、20％

D、60％

7、信用社固定资产有偿转让、清理、报废和盘亏、毁损的净损失应计入（D、）。

正确答案：（B、）

A、其他营业支出

B、营业外收入

C、营业费用

D、营业外支出

8、根据《审计法》的规定，审计机关查询被审计单位在金融机构的存款时，应当持（A、）签发的查询通知

银行业法律法规与综合能力：金融犯罪及刑事责任试题及答案(题库

银行业法律法规与综合能力：金融犯罪及刑事责任试题及答案（题库

1、判断题某企业发现其所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息，这是违法行为。（）

正确答案：对

2、多选关于贷款（江南博哥）诈骗罪的客观表现说法正确的有（）。

A.编造引进资金、项目等虚假理由

B.使用虚假的经济合同

C.使用虚假的证明文件

D.使用虚假的产权证明作担保

E.超出抵押物价值重复担保

正确答案：A, B, C, D, E

参考解析：贷款诈骗罪的客观表现为：编造引进资金、项目等虚假理由；使用虚假的经济合同；使用虚假的证明文件；使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保；以其他方法诈骗贷款。

3、判断题在经济往来中，给予国家工作人员以较大数额的财物，或者给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，都属于受贿行为。（）

正确答案：错

4、单选针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括（）。

A.破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等

B.贪污和受贿

C.挪用公款和签订合同失职罪

D.贪污和金融诈骗

正确答案：A

参考解析：针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。

5、单选下列不属于《刑法》明确规定洗钱罪在客观方面的对象的是（）。

A.毒品犯罪所得

B.破坏金融管理秩序犯罪所得

C.金融犯罪诈骗所得

D.职务侵占罪所得

正确答案：D

参考解析：《刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，除这几种违法所得之外，其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象，也就不能构成洗钱罪。

金融法试题二(含答案)

一、单项选择题(本大题共25小题，每小题l分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

1．下列关于中国人民银行长的任期和任职，说法正确的是( )

A．每届任期3年，可以连任B．每届任期5年，可以连任

C．每届任期3年，不可以连任D．每届任期5年，不可以连任

2．设立全国性商业银行最低注册资本数额为( )

A．1亿元人民币B．3亿元人民币

C．5亿元人民币D．10亿元人民币

3．我国《商业银行法》规定的拆人资金不可以作为下列哪一用途( )

A．弥补票据结算不足B．弥补联行汇差头寸不足

C．临时性周转资金需要D．发放固定资产贷款

4．下列哪一选项不属于《商业银行法》规定的关系人? ( )

A．某商业银行的董事B．某商业银行行长的妻子

C．某商业银行高管的老同学D．某商业银行监事投资的一家公司

5．承租者根据自己所需的设备，先同厂商洽谈供货条件，然后向出租者申请租赁预约，经出租审查同意后，签订租赁合同，这种租赁形式是( )

A．自营租赁B．回租

C．转租D．他营租赁

6．银行与客户关系的本质是( )

A．商业关系B．信用关系

C．服务关系D．契约关系

7．下列关于银行查询、冻结、扣划个人存款的规定错误的是( )

A．获得法律明确授权的司法机关、行政机关、军事机关可以查询、冻结、扣划个人在银行的存款

B．有关机关进行查询，冻结、扣划时，应当出具协助查询存款通知书，协助扣划存款通知书，或者法院的有关裁定书和判决书

C．有权机关查询存款资料，根据需要可以抄录、复制、照相并带走原件

多项选择题

1.货币政策目标包括（）：

A.稳定物价

B.经济增长

C.实现完全就业

D.国际收支平衡

试题答案：ABD

2.新型农业经营主体包括哪几个类别（）

A.农民资金互助组

B.家庭农场

C.专业大户

D.农民专业合作社

E.产业化龙头企业

试题答案：BCDE

3.现阶段央行货币政策选取的中介目标不．包括（）

A.货币供应量

B.通货膨胀率

C.利率

D.信贷规模

E.存款准备金

试题答案：BD

4.影响利率水平的主要因素有哪些（）

A.平均利润率

B.国家经济政策

C.物价水平

D.国际利率水平

E.借贷资金的供求状况

试题答案：ABCDE

5.黄金交易的投资者可能面临的交易风险有哪些（）

A.价格风险

B.结算风险

C.操作风险

D.法律风险

试题答案：ABCD

6.根据凯恩斯的理论，产生货币需求的原因有（）

A.交易动机

B.谨慎动机

C.贮藏动机

D.投机动机

E.财富动机

试题答案：ABD

7.货币政策的传导机制包括以下哪种途径（）

A.利率途径

B.信贷途径

C.资产价格途径

D.汇率途径

试题答案：ABCD

8.下列选项中不．属于《巴塞尔协议Ⅲ》的新增内容的是（）

A.提出对于信用风险计提的标准法

B.商业银行最低资本充足率下限为8%

C.商业银行一级资本充足率下限为6%

D.商业银行需预留2.5%的留存超额资本

E.商业银行流动性覆盖率不低于100%

试题答案：AB

9.MMMF主要投资于下列金融资产（）。

A．股票 B．国库券

C．商业票据 D．企业债券 E．大额可转让定期存单

试题答案：BCE (MMMF：美国货币市场互助基金)

10.在弗里德曼的货币需求函数中，与实际货币需求负相关的因素有（）。

考试题库：金融违法行为处罚办法

三、单选题

1.《金融违法行为处罚办法》中的纪律处分不包括（D ）

A.警告

B.撤职

C.降级

D.辞退

2.金融机构擅自设立、合并撤销分支机构或者代表机构的，给予警告，并处（C ）的罚款。

A.一倍以上五倍以下

B.一倍以上三倍以下

C.5万元以上30万元以下

D.10万元以上50万元以下

3.金融机构未经批准，（D ）的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。

A.变更名称

B.变更注册资本

C.变更机构所在地

D.更换高级管理人员

4.金融机构虚假出资或者抽逃出资的，责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额（B ）的罚款。

A.1％以上5％以下

B.5％以上10％以下

C.1倍以上5倍以下

D.1倍以上3倍以下

5.金融机构占压财政存款或者资金的，给予警告，没收违法所得，并处罚款，对该金融机构直接负责的高级管理人员给予（C ）的纪律处分。

A.记过直至留用察看

B.记过直至撤职

C.撤职直至开除

D.记过直至开除

6.《金融违法行为处罚办法》的法律性质属于（B ）

A.法律

B.行政法规

C.规章

D.规范性文件

7.金融机构下列哪些行为，不需要银监会及其派出机构批准（C ）

A.更改名称

B.变更注册资本

C.变更章程

D.更换高管人员

8．金融机构涉及国有股权变更的，除由银监部门批准外，还要报（B）批准。

A.发改委

B.财政部

C.国税总局

D.人行

9.金融机构应当协助海关、（A）等部门办理对纳税人存款的冻结、扣划。

A.税务

B.财政部

C.发改委

D.人行

10.对财务公司下列说法正确的是（D）