2012 03金融违法行为处罚办法试题
金融法规试题
金融法规试题一、选择题1. 以下哪个法规属于金融法规？A. 劳动法B. 建筑法C. 证券法D. 教育法2. 全国人民代表大会制定的法律在法律层级上属于：A. 最高法律B. 次高法律C. 行政法规D. 地方法规3. 以下哪个机构不属于金融监管机构？A. 中国人民银行B. 证券监督管理委员会C. 国家发展和改革委员会D. 中国保险监督管理委员会二、判断题判断下列说法是否正确，并写出理由。
1. 《中华人民共和国银行法》规定了金融机构的监管标准。
正确/错误。
理由：《中华人民共和国银行法》主要对银行业进行了规范和监管，并未涉及其他金融机构。
2. 金融法规的制定和修订由国务院负责。
正确/错误。
理由：金融法规的制定和修订由全国人民代表大会及其常务委员会负责，而非国务院。
三、简答题1. 请简要介绍金融法规的作用和意义。
金融法规是国家对金融机构和金融市场进行规范和监管的法律法规。
它的作用和意义主要体现在以下几个方面：首先，金融法规可以维护金融市场的正常运行，保护投资者的合法权益，预防和化解金融风险。
其次，金融法规可以规范金融机构的行为，提高金融机构的风险管理水平和服务质量，促进金融机构的合规经营。
最后，金融法规可以促进金融市场的开放与发展，吸引国内外资金和资源的流动，推动经济的增长和社会的进步。
2. 请列举两个常见的金融法规，并简要介绍其内容。
（1）《中华人民共和国证券法》：该法规主要规定了我国证券市场的组织和监管制度，明确了证券发行、交易、信息披露等方面的要求，保护投资者的合法权益，维护证券市场的稳定和健康发展。
（2）《中华人民共和国保险法》：该法规主要规定了我国保险市场的组织和监管制度，明确了保险公司的设立和经营要求，规范了保险合同的订立和履行，保护了保险消费者的权益，推动了保险业的规范发展。
四、案例分析题请阅读以下案例，并回答问题。
某公司在经营过程中违反了相关金融法规，导致重大财务风险。
公司的股东对此提起投资者保护诉讼，要求公司承担法律责任。
2023金融法试题及答案
2023金融法试题及答案一、选择题1. 关于金融监管部门的职责，下列说法不正确的是（）A. 制定金融法律法规和规章制度B. 维护金融市场稳定C. 协调各金融机构之间的关系D. 监管全国的经济发展答案：D2. 下列关于金融业务的说法，正确的是（）A. 同业拆借是商业银行之间的资金调度行为B. 商业银行发放贷款属于间接融资C. 企业债券是一种固定利率的有价证券D. 上市公司可以发行个人债券答案：A3. 表示债务性证券的是（）A. 股票B. 债券C. 证券投资基金份额D. 期货答案：B二、问答题1. 金融监管部门职责是什么？请列举至少3项。
答：金融监管部门的职责主要包括以下几点：- 制定金融法律法规和规章制度；- 维护金融市场稳定，防范和化解金融风险；- 监管各类金融机构，协调金融机构之间的关系。
2. 什么是金融衍生品？它具有哪些特点？答：金融衍生品是指以某个标的资产为基础，通过合同约定在未来的某个时间点以一定价格进行交割的金融产品。
金融衍生品的特点主要包括：- 具有很高的杠杆效应，投资者可以借助少量资本控制更大的投资；- 具有高度复杂性，需要投资者具备专业知识和海量的信息；- 价格波动风险大；- 可以进行定制化设计，满足个性化需求。
三、案例分析题某公司需要融资用于扩大生产规模，同时考虑到现有的财务状况，决定向银行申请贷款。
请分析该公司应该选择哪种贷款方式，并说明理由。
答：该公司应该选择长期贷款。
理由如下：- 长期贷款适合用于企业需要进行长期投资的情况，例如扩大生产规模；- 对于该公司而言，扩大生产规模需要较大的资金支持，长期贷款可以提供相应的资金规模，同时贷款期限较长，也符合该公司的需要；- 与短期贷款相比，长期贷款的利率相对较低，还款方式也更加灵活，对企业的财务压力相对较小。
以上分析仅供参考，具体应根据实际情况进行判断和决策。
大学_金融法规试题及答案
金融法规试题及答案金融法规试题一、名词解释(每题5分，共20分)1、商业银行的接管是金融主管机关对商业银行进行监督和管理的一种手段，是为了稳定银行业，避免商业银行走向破产，对已经或者可能发生信用危机的商业银行采取的整顿和改组措施。
2、货币法是关于货币发行、流通及管理的法律规范的总称。
3、抵押指债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依照《担保法》的规定，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿的一种法律制度。
4、证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将销售剩余证券全部自行购入的承销方式。
二、单项选择题(在以下每题的4个备选答案中，只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在题后的括号内，每题2分，共20分)1、D2、B3、C4、A5、D6、A7、C8、B9、B 10、A三、多项选择题(在以下每题的4个备选答案中，有一个以上是正确的，请将正确答案的字母标号填在题后的括号内，多选、漏选均不得分，每题2分，共10分)1、ACD2、AB3、ABC4、BCD5、ABC四、判断题(在你认为正确的题目后打，错误的题目后打，每题2分，共10分)1、 2、 3、 4、 5、五、简答论述题(20分)答案要点：(1)契约型投资基金是由委托人、受托人和受益人三方依信托法和投资基金法订立信托投资契约，由投资基金管理公司根据契约运用信托财产，由托管人负责保管信托财产，而投资成果则由投资者(受益人)享有的一种投资基金。
(2)公司型投资基金是按照公司法和投资基金法组建的投资基金，投资者购买公司股份成为股东，公司委任某一投资基金管理公司来管理公司的资产。
(3)契约型投资基金与公司型投资基金有下列不同：①公司型投资基金必须由具有独立法人资格的投资基金公司发起并发行投资基金股份;契约型投资基金则无须单独组成具有法人资格的机构发起投资基金，由现有的金融机构发起即可。
金融法试题及答案
金融法练习题简答题一、简述中央银行的职能1、发行的银行，中央银行垄断通货的发行权，是国家惟一的通货发行机构。
2、政府的银行，中央银行与本国政府有密切关系，服务于政府，代表政府处理有关的金融事务。
具体表现为：（1）受托经理国库，担任国库出纳；b、以法律允许的条件、额度和方式对政府提供信用；（2）代理政府公债的发行和还本付息事宜；d、代表政府参与有关的国际金融活动；（3）代理政府买卖黄金、外汇，管理国家的黄金、外汇储备；（4）担任政府的金融顾问。
3、银行的银行，主要体现在三个方面：（1）依法集中保管金融机构的存款准备金；2）对全国金融机构承担最后贷款人责任；（3）主持全国金融机构之间的清算事宜。
4、金融调控的银行通过制定和执行货币信用政策，影响商业银行创造货币基础和能力，实现货币供应总量的调节与控制。
5、金融监管的银行二、简述对商业银行的接管制度1、接管是当金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，由监管机构派遣人员进驻并在一定期限内行使其经营管理权的制度。
2接管的前提是商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响到存款人的利益。
接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款的利益，恢复商业银行的正常经营能力。
3、接管是国务院银行业监督管理机构对特定商业银行采取的一种短期的额、强制性的监管补救措施。
4、接管由国务院银行业监督管理机构决定并组织实施。
接管自接管决定实施之日起开始。
自接管之日起，有接管组织行使商业银行的经营管理权。
5、接管终止的情形：（1）接管决定的期限届满或者国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满（2）接管期限届满前，被接管的商业银行已恢复正常经营能力；（3）接管期限届满前，被接管的商业银行被合并或者被依法宣告破产。
三、我国对同业拆借的严格管理体现在哪些方面1、市场主体限制。
可参加同业拆借的，必须是依法设立的银行和非银行金融机构，非金融机构和个人不能参加同业拆借，金融机构内部分支机构之间不得进行拆借。
金融法试题和答案
金融法试题和答案一、单项选择题1、诉讼解决纠纷的程序是（）。
A．两审终审B．一审终审C．三审终审D．四审终审2、下列适用普通诉讼时效的有（）。
A．身体受到伤害要求赔偿的B．延付或拒付租金的C．买卖合同纠纷D．寄存财物被丢失或毁损的3、下列有关仲裁事项的表述中，不符合仲裁法律制度规定的是（）。
A．仲裁必须有仲裁协议B．仲裁是一裁终裁C．仲裁员可以由当事人选定D．仲裁可以解决婚姻纠纷4、负责残损人民币回收和销毁的机构是（）。
A．中国人民银行B．中国银监会C．受理残损人民币兑换申请的商业银行D．各级工商行政管理局、5、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列（）条件。
A．不得低于25%B．不得低于10%C．不得超过50%D．不得超过75%6、任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应事先经中国人民银行批准。
A．5%B．8%C．10%D．15%7、在下列（）情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。
A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务8、张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。
现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列所述内容正确的是( )。
A．如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任B．如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任C．该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任D．该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任9．在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是( )。
A、一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权B．一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利C．一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年D、一般保证的保证期间为两年，连带责任保证的保证期间为六个月答案：B10、背书人金中公司依法向追索权人高桥公司清偿后，可以向其前手行使（）。
金融法试题及答案
金融法试题及答案### 金融法试题及答案#### 一、选择题1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？A. 制定银行业政策B. 监管银行业金融机构C. 批准银行业金融机构的设立D. 管理银行业金融机构的财务答案：B2. 下列哪项不是金融法的基本原则？A. 公平性原则B. 透明性原则C. 保护消费者权益原则D. 利润最大化原则答案：D3. 金融消费者权益保护法规定，金融机构在提供服务时，应当遵循哪些原则？A. 公平、公正、公开B. 诚实、信用、合法C. 效率、效益、效果D. 风险、收益、成本答案：B#### 二、简答题1. 简述金融法与民法的区别。
答案：金融法是专门调整金融关系的法律规范，其主要特点是具有高度的专业性和技术性，以及较强的监管性。
而民法则是调整平等主体之间民事关系的法律规范，其内容更为广泛，涉及个人和法人之间的财产关系和人身关系。
金融法通常由国家金融监管机构制定和执行，而民法则由普通法院进行审理。
2. 什么是银行的存款保险制度？其目的是什么？答案：银行的存款保险制度是指银行按照法定比例向存款保险机构缴纳保险费，当银行发生破产或支付困难时，存款保险机构按照规定向存款人支付一定金额的保险金。
其目的是保护存款人的利益，维护金融市场的稳定，防止因银行破产引发的连锁反应。
#### 三、案例分析题案例：某银行在未经客户同意的情况下，擅自将客户的存款用于投资高风险产品，导致客户损失严重。
1. 请分析该银行的行为是否合法？为什么？答案：该银行的行为不合法。
根据金融法的相关规定，金融机构在为客户提供服务时，必须遵循诚实信用原则，保护客户的合法权益。
银行未经客户同意擅自使用客户存款进行投资，违反了客户的知情权和选择权，侵犯了客户的财产权益。
2. 客户应如何维护自己的权益？答案：客户首先应向银行提出异议，要求银行说明情况并赔偿损失。
如果银行不予理睬或赔偿不合理，客户可以向金融监管部门投诉，请求监管部门介入调查。
金融法习题和答案
金融法习题和答案一、单选题1、世界第一部中央银行法是（）。
A．英国的《英格兰银行特许条例》B．美国的《自由银行条例》C．法国的《法国银行特许条例》D．德国的《自由银行条例》2、下列属于民事责任的是（）。
A．损害赔偿B．警告C．开除D．赔礼道歉3、我国货币发行机构是（）。
A．.中国人民银行B．商业银行C．.国务院D．.财政部4、在下列（）情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。
A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务5、下列可以充当保证人的是（）。
A．.具有代为清偿能力的限制民事行为能力人B．具有代为清偿能力的无民事行为能力人C．具有代为清偿能力的完全民事行为能力人D．国家机关6、甲签发汇票一张，金额为100万元，收款人为乙，乙将其转让给丙，丙受让汇票后将金额改为1100万元并转让给丁，后来依次转让给戊、己。
己请求付款人付款时被以票据金额存在变造为由拒绝。
下列对票据债务人票据责任的说法中，正确的是（。
A．甲、乙、丁、戊承担100万元的票据责任B．甲、乙、丙、丁、戊承担1100万元的票据责任C．丁、戊、己承担1100万元的票据责任D．除丙外，其他人均不承担票据责任7、根据信托法，下列说法不正确的是（）。
Ａ．受托人因处理信托事物所支出的费用，以信托财产承担Ｂ．受托人因处理信托事物对第三人所负的债务，以信托财产承担Ｃ．受托人因处理信托事务所支出的费用，以其固有财产现行支付的，对信托财产享有优先受益权Ｄ．.受托人在处理信托事务的过程中，自己所受到的一切损失，由信托财产承担8、下列关于公益信托中受托人的说法，不正确的是（）。
Ａ．.受托人经委托人指定后，还必须经有关公益事业管理机构的批准才能搞定Ｂ．.公益信托终止的，受托人应当于终止事由发生之日起３０日内，将终止事由和终止日期报告公益事业管理机构Ｃ．受托人如违反信托义务，公益事业管理机构可以变更受托人Ｄ．公益信托终止的，受托人应当做出处理信托事务的清算报告9、张某为其5岁的女儿投的意外伤害险中，受益人如何产生？（）。
金融法期末考试试题及答案
金融法期末考试试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？A. 制定银行业监督管理的方针政策B. 监督银行业金融机构的经营活动C. 直接参与银行业金融机构的经营决策D. 维护银行业市场的稳定2. 下列哪项不是金融法调整的范围？A. 银行业务B. 证券业务C. 保险业务D. 家庭财产分配3. 根据《中华人民共和国证券法》，证券交易的基本原则不包括以下哪项？A. 公平原则B. 公正原则C. 自愿原则D. 强制原则4. 金融监管机构在进行监管时，通常不采用以下哪种方式？A. 现场检查B. 非现场监管C. 行政处罚D. 直接经营5. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的生效时间是：A. 保险合同签订时B. 保险费缴纳时C. 保险合同备案时D. 保险合同成立后30日内...（此处省略其他选择题）二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述金融法的基本原则有哪些？2. 阐述金融监管的目的和意义。
3. 描述金融创新对金融法的影响。
三、案例分析题（每题25分，共50分）1. 某银行未经客户同意，擅自将客户的存款用于投资。
客户发现后，要求银行赔偿损失。
请分析银行的行为是否合法，并说明理由。
2. 某证券公司在未经客户授权的情况下，擅自为客户进行股票交易，导致客户损失。
客户要求证券公司赔偿。
请分析证券公司的责任，并给出法律依据。
四、论述题（共30分）请结合当前金融科技发展的趋势，论述金融法在应对金融科技挑战时的发展方向和策略。
答案一、选择题1. C2. D3. D4. D5. B...（此处省略其他选择题答案）二、简答题1. 金融法的基本原则包括公平原则、公正原则、自愿原则、诚信原则等。
2. 金融监管的目的是维护金融市场的稳定，保护投资者的合法权益，促进金融市场的健康发展。
意义在于防范金融风险，维护金融秩序，促进经济的持续健康发展。
金融法试题及答案
金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10分）1. 根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项不属于证券？A. 股票B. 债券C. 期货D. 银行存款答案：D2. 下列哪项不是金融法的基本原则？A. 公平原则B. 诚信原则C. 效率原则D. 保密原则答案：D3. 根据《中华人民共和国银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？A. 8%B. 10%C. 12%D. 15%答案：B4. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的订立应当遵循的原则是什么？A. 自愿原则B. 公平原则C. 诚信原则D. 所有选项答案：D5. 下列哪项不是金融监管机构的职责？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 保护投资者利益D. 直接参与金融交易答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 根据《中华人民共和国证券法》，下列哪些行为属于证券欺诈？A. 虚假陈述B. 内幕交易C. 操纵市场D. 非法集资答案：ABC2. 金融法的调整对象包括哪些？A. 金融机构B. 金融工具C. 金融市场D. 金融监管答案：ABCD3. 根据《中华人民共和国银行法》，商业银行不得从事哪些活动？A. 吸收公众存款B. 发放贷款C. 买卖政府债券D. 从事非法集资答案：D4. 根据《中华人民共和国保险法》，下列哪些行为属于保险欺诈？A. 故意隐瞒保险标的的真实情况B. 故意制造保险事故C. 故意夸大损失程度D. 故意不履行保险合同约定的义务答案：ABC5. 金融监管机构的职责包括哪些？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 保护投资者利益D. 直接参与金融交易答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。
（对）2. 金融法只调整金融机构之间的关系。
（错）3. 金融法的基本原则包括公平原则、诚信原则和效率原则。
（对）4. 根据《中华人民共和国证券法》，内幕交易是合法的。
（错）5. 金融监管机构的职责是保护投资者利益，但不需要监管金融市场。
金融法试题二(含答案)
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题l分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1．下列关于中国人民银行长的任期和任职，说法正确的是( )A．每届任期3年，可以连任B．每届任期5年，可以连任C．每届任期3年，不可以连任D．每届任期5年，不可以连任2．设立全国性商业银行最低注册资本数额为( )A．1亿元人民币B．3亿元人民币C．5亿元人民币D．10亿元人民币3．我国《商业银行法》规定的拆人资金不可以作为下列哪一用途( )A．弥补票据结算不足B．弥补联行汇差头寸不足C．临时性周转资金需要D．发放固定资产贷款4．下列哪一选项不属于《商业银行法》规定的关系人? ( )A．某商业银行的董事B．某商业银行行长的妻子C．某商业银行高管的老同学D．某商业银行监事投资的一家公司5．承租者根据自己所需的设备，先同厂商洽谈供货条件，然后向出租者申请租赁预约，经出租审查同意后，签订租赁合同，这种租赁形式是( )A．自营租赁B．回租C．转租D．他营租赁6．银行与客户关系的本质是( )A．商业关系B．信用关系C．服务关系D．契约关系7．下列关于银行查询、冻结、扣划个人存款的规定错误的是( )A．获得法律明确授权的司法机关、行政机关、军事机关可以查询、冻结、扣划个人在银行的存款B．有关机关进行查询，冻结、扣划时，应当出具协助查询存款通知书，协助扣划存款通知书，或者法院的有关裁定书和判决书C．有权机关查询存款资料，根据需要可以抄录、复制、照相并带走原件D．冻结银行存款的期限为最长6个月，期满后可以续冻8．在一般存单纠纷的处理规则中，如果存单真实，则存款关系是否真实的举证责任由来承担。
( )A．银行B．存款人C．接受存单作为质押的第三人D．接受存单作为债务9．下列不是《贷款通则》中“贷款人”的是( )A．中国农业银行B．信托投资公司C．中外合资银行D．城市信用合作社10．甲就自己的一栋房屋作为抵押物先后与乙、丙、丁签订债务担保抵押合同，甲与乙、丁的抵押合同未登记；与丙的抵押合同进行了抵押登记，则甲如果以抵押物清偿债务，则乙、丙、丁的清偿顺序为( )A．乙优先受偿、丙次之，丁最后受偿B．丙优先受偿，乙次之，丁最后受偿C．丙优先受偿，乙、丁就余额财产按债权比例受偿D．乙、丁优先受偿，丙就余额财产受偿11．债权人与债务人在合同中未约定履行期限的，债权人留置债务人财产后，应当确定几个月以上的履行期限? ( )A．1个月B．2个月C．3个只D．6个只12．现金从发行库发出，进入业务库，称为( )A．出库也叫货币发行B．流通C．回笼D．现金归行13．下列不属于自由外汇在外汇管制国家的作用的是( )A．国际支付手段B．信用手段C．国际储备手段D．流通手段14．我国外汇管理的职能部门是( )A．中国人民银行B．外交部C．国家外汇管理局及其分局D．财政部15．从l953年至l972年的l9年里，人民币对其他国家的汇率，主要同哪国的汇率折算而成( )A．美国B．英国C．法国D．日本16．关于信用卡提现，《银行卡业务管理办法》规定每卡每日累计取现不得超过( ) A．1000元B．2000元C．5000元D．10000元17．证券发行与交易都是在专业化的证券市场中进行。
金融竞赛题库2
山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法知识竞赛题库一、个人必答题1.纪律处分分为几种类型：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；2.经济处罚有哪几种类型：罚款、扣发绩效工资、赔偿经济损失等；3.组织处理包括：离岗清收、停职、免职、引咎辞职、责令辞职、解聘专业技术职务。
4.伪造材料蒙混入社、提拔任命或提薪、晋级的，给予有关责任人什么处分：撤职至开除处分。
5.发放顶名贷款的，给予直接责任人什么处分：记大过至留用察看处分。
6.发放顶名贷款的，给予主管责任人及其他责任人什么处分？答：警告至撤职处分。
7.发放顶名贷款形成资金损失或发放冒名贷款的，给予直接责任人什么处分？答：开除处分。
8.发放借顶名贷款形成资金损失或发放冒名贷款的，给予主管责任人及其他责任人什么处分：记过至开除处分。
9.无正当理由拒绝客户合理借款申请，造成恶劣影响的给予直接责任人什么处分？答：警告至记过处分10.违反规定为超服务区域范围的客户新增信贷业务的直接责任人将受到什么处分？答：警告至记过处分11.未按规定实行信贷调查与信贷审查、审批相分离，情节严重或造成严重后果的，直接责任人将受到什么处罚？答：给予降级至开除处分12.未按规定建立或执行信贷档案管理制度，导致信贷档案毁损、丢失的；有关责任人将受到什么处罚？答：警告至记大过处分13.对公司类信贷业务未形成书面审查报告的，有关责任人将受到什么处罚？答：警告至记过处分14.审查通过违反规定跨服务区域客户新增信贷业务的给予有关责任人何种处分？答：记大过至开除15.贷款审查委员会（小组）未达到规定比例人数审议贷款，情节严重或造成严重后果的，相关责任人记大过至开除处分16.违反重大事项报告制度，迟报、漏报、瞒报、误报有关事项的，应给予有关责任人何种处分？答：警告至记过处分17.违反客户投诉处理相关规定，不及时处理客户投诉或处理客户投诉不当，对农村信用社的声誉、形象造成不良影响，情节严重的，给予直接责任人、主管责任人何种处分？答：警告至记过处分18.违反规定擅自接受新闻媒体采访，情节严重的，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
金融法规考试题(doc6页)(全面版)
一、单项选择题（ 2*10=20 分）1.我国的中央银行是（ A）A.中国人民银行B.中国建设银行C.中国农业银行D.中国银行2.人民币的辅币单位是（ D）A.元B.角C.分D.角、分3.商业银行不得进行以下哪项业务（ D）A.汲取存款B.发放贷款C.代理收付款D.向公司投资4.甲乙均为生产性公司，甲向乙借钱 20 万元，并以自己的汽车设定抵押，以下表述正确的选项是（ C）A.甲与乙之间的借钱合同有效，抵押合同因办理登记而有效B.甲与乙之间的借钱合同有效，抵押合同因未办理登记而无效C.甲与乙之间的借钱合同无效，抵押合同不论能否办理登记均无效D.甲与乙之间的借钱合同无效，但抵押合同办理了登记而有效5.甲向乙借钱，商定将自己的皇冠车抵押给乙。
两方为此签署了抵押合同，但在抵押登记时，登记为甲的奥迪车抵押给乙。
因甲未能几时还款，乙欲行使抵押权。
以下表述正确的选项是（ B）。
A.乙只好对甲的皇冠车履行抵押权B.乙只好对甲的奥迪车履行抵押权C.乙是对皇冠车仍是奥迪车履行抵押权，由乙决定D.乙是对皇冠车仍是奥迪车履行抵押权，由甲决定6.甲向乙借钱，并商定将自己的奥迪车出质给乙，乙因自己不会开车，要求甲将该车开回。
后甲向丙借钱，又将该车出质给丙。
丙对该车实行了据有。
后因甲无力还款而惹起纠葛。
乙、丙均欲履行对该车的质权。
以下表述正确的是（ D）。
A.甲与丙之间的质押合同无效B.甲与乙之间的质押合同奏效C.乙可依法抗衡丙的质权D.乙抗衡丙的质权人民法院不予支持7.以下对于保险的判断正确的选项是（ D ）A.保险就是要消灭危险B.保险就是保证不发生危险C.保险就是保证发生危险D.保险就是要分别危险带来的损失8.在保险合同中，投保人交托保险费，买到的不过一个未来可能获取赔偿的时机，这说明保险合同拥有 (D )A.附合性B.议商性C.要式性D.射幸性9.某日雷雨狂风致使一大树倾倒，恰好砸在一所房梁上，房间里酣睡的甲因倒下的墙体及砖瓦而毙命。
考试题库：金融违法行为处罚办法
考试题库：金融违法行为处罚办法三、单选题1.《金融违法行为处罚办法》中的纪律处分不包括（D ）A.警告B.撤职C.降级D.辞退2.金融机构擅自设立、合并撤销分支机构或者代表机构的，给予警告，并处（C ）的罚款。
A.一倍以上五倍以下B.一倍以上三倍以下C.5万元以上30万元以下D.10万元以上50万元以下3.金融机构未经批准，（D ）的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
A.变更名称B.变更注册资本C.变更机构所在地D.更换高级管理人员4.金融机构虚假出资或者抽逃出资的，责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额（B ）的罚款。
A.1％以上5％以下B.5％以上10％以下C.1倍以上5倍以下D.1倍以上3倍以下5.金融机构占压财政存款或者资金的，给予警告，没收违法所得，并处罚款，对该金融机构直接负责的高级管理人员给予（C ）的纪律处分。
A.记过直至留用察看B.记过直至撤职C.撤职直至开除D.记过直至开除6.《金融违法行为处罚办法》的法律性质属于（B ）A.法律B.行政法规C.规章D.规范性文件7.金融机构下列哪些行为，不需要银监会及其派出机构批准（C ）A.更改名称B.变更注册资本C.变更章程D.更换高管人员8．金融机构涉及国有股权变更的，除由银监部门批准外，还要报（B）批准。
A.发改委B.财政部C.国税总局D.人行9.金融机构应当协助海关、（A）等部门办理对纳税人存款的冻结、扣划。
A.税务B.财政部C.发改委D.人行10.对财务公司下列说法正确的是（D）A.可向社会吸收存款 B 可办理个人理财业务c.不受银监会及派出机构监管 D.主要为本集团提供金融服务四、多选题1.《金融违法行为处罚办法》所称金融机构，包括（BCD ）A.人民银行B.金融租赁公司C.财务公司D.信托投资公司2.未经依法批准，金融机构擅自（BCD ）的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款。
金融犯罪及刑事责任练习试卷4(题后含答案及解析)
金融犯罪及刑事责任练习试卷4(题后含答案及解析)全部题型 2. 多选题3. 判断题多选题本大题共40小题，每小题1分，共40分。
以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。
多选、少选、错选均不得分。
1．关于吸收客户资金不入账罪,下列说法正确的是( )。
A．是指银行或者其他金融机构的工作人员B．本罪主体是特殊主体,为银行或者其他金融机构及其工作人员C．吸收客户资金不入账D．本罪主观方面是过失E．数额巨大或者造成重大损失的行为正确答案：A，B，C，E 涉及知识点：金融犯罪及刑事责任2．关于伪造、变造金融票证罪,下列叙述正确的是( )。
A．本罪侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度B．本罪的主体是特殊主体C．本罪主体是一般主体,包括自然人和单位D．本罪主观方面是故意,即明知伪造、变造金融票证的行为会发生破坏金融秩序的结果,并且希望后者放任这种结果的发生E．本罪的主观方面是过失正确答案：A，C，D 涉及知识点：金融犯罪及刑事责任3．下列属于非法出具金融票证罪相关内容的是( )。
A．本罪侵犯的客体是国家对金融机构的准入管理制度B．银行或者其他金融机构的工作人员违反规定C．本罪主体是一般主体D．为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明E．情节严重的行为正确答案：B，D，E 涉及知识点：金融犯罪及刑事责任4．关于违法票据承兑、付款、保证罪,下列叙述正确的是( )。
A．本罪主体是一般主体B．银行或其他金融机构的工作人员在票据业务中C．对违反《票据法》规定的票据承兑、付款或者保证D．造成重大损失的行为E．本罪侵犯的客体是国家对金融机构的准入管理制度正确答案：B，C，D 涉及知识点：金融犯罪及刑事责任5．违法票据承兑、付款、保证罪主体的描述正确的是( )。
A．本罪主体是一般主体B．是社会上不特定的第三人C．为银行或金融机构及工作人员D．本罪主体是特殊主体E．本罪既有特殊主体也有一般主体正确答案：C，D 涉及知识点：金融犯罪及刑事责任6．骗取贷款、票据承兑、金融票证罪说法正确的是( )。
金融法试题库及答案
金融法试题库及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 下列哪一项不是金融法的调整对象？A. 货币发行B. 银行信贷C. 证券交易D. 劳动争议2. 金融法的基本原则不包括以下哪一项？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则3. 根据《中华人民共和国银行法》，商业银行不得从事下列哪项业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 保险业务D. 国内结算业务4. 金融监管机构的主要职责不包括以下哪一项？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计5. 下列哪一项不是金融法的法律关系主体？A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 消费者协会6. 金融法的调整范围包括以下哪一项？A. 金融交易B. 金融监管C. 金融创新D. 所有以上选项7. 《中华人民共和国证券法》规定，证券公司的设立必须符合以下哪一项条件？A. 注册资本不低于人民币1000万元B. 注册资本不低于人民币5000万元C. 注册资本不低于人民币10000万元D. 注册资本不低于人民币50000万元8. 金融法的调整手段不包括以下哪一项？A. 法律手段B. 行政手段C. 经济手段D. 道德手段9. 下列哪一项不是金融监管的目的？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场秩序C. 促进金融创新D. 防范金融风险10. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司不得从事下列哪项活动？A. 保险业务B. 投资业务C. 贷款业务D. 再保险业务二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融法的调整对象包括以下哪些？A. 货币发行B. 银行信贷C. 证券交易D. 保险业务2. 金融法的基本原则包括以下哪些？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则3. 金融监管机构的主要职责包括以下哪些？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计4. 金融法的法律关系主体包括以下哪些？A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 消费者协会5. 金融法的调整手段包括以下哪些？A. 法律手段B. 行政手段C. 经济手段D. 道德手段三、判断题（每题1分，共10分）1. 金融法的调整对象包括劳动争议。
银行业法律法规与综合能力：金融犯罪及刑事责任试题及答案(题库
银行业法律法规与综合能力：金融犯罪及刑事责任试题及答案（题库1、判断题某企业发现其所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息，这是违法行为。
O正确答案：对2、多选关于贷款（江南博哥）诈骗罪的客观表现说法正确的有OoA.编造引进资金、项目等虚假理由B.使用虚假的经济合同C.使用虚假的证明文件D.使用虚假的产权证明作担保E.超出抵押物价值重复担保正确答案：A,B,C,D,E参考解析：⅛⅛5⅛⅛J客观表现为：编造引进资金、项目等虚假理由；使用虚假的经济合同；使用虚假的证明文件；使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保；以其他方法诈骗贷款。
3、判断题在经济往来中，给予国家工作人员以较大数额的财物，或者给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，都属于受贿行为。
（）正确答案：错4、单选针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括OoA.破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等B.贪污和受贿C.挪用公款和签订合同失职罪D.贪污和金融诈骗正确答案：A参考解析：针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。
5、单选下列不属于《刑法》明确规定洗钱罪在客观方面的对象的是OoA.毒品犯罪所得B.破坏金融管理秩序犯罪所得C.金融犯罪诈骗所得D.职务侵占罪所得正确答案：D参考解析：《刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，除这几种违法所得之外，其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象，也就不能构成洗钱罪。
6、判断题骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的最高可以判处无期徒刑。
O正确答案：错7、判断题洗钱罪规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪，其他犯罪所得不能成为洗钱罪的对象。
O正确答案：错8、判断题骗取货款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是单位，自然人不能构成该罪。
金融法规试题及答案
《金融法规》考试题及答案一、名词解释（每题５分，共２０分）１．证券交易所是不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、并履行相关职责；实行自律性管理的会员制事业法人。
２．内幕信息是在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。
３．投资基金是指集聚具有相同投资目标的众多投资者的资金，由专业化的投资管理机构管理运营，投资者按出资历比例分享收益、分担风险的基金。
４．信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定的目的，进行管理或者处分的行为。
二、单项选择题（每题２分，共２０分）１．下列不属于我国金融法渊源的是（D ）。
Ａ、民法Ｂ、国际条约C、行政法规D、基本法和专门法２．中国人民银行可以（B ）。
A、向非金融机构提供贷款B、向商业银行提供贷款C、为单位提供担保D、直接认购、包销国债３．商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（C）。
A、税金B、存款利息C、个人储蓄存款本金和利息D、单位存款４．下列有关票据权利的表述中，不正确的一项是（A ）。
A、持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭B、票据权利包括付款请求和追索权C、票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D、持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据５．支票的持票人应当在自出票日起（A）日内提示付款。
A、10B、15C、20D、30６．一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（C ）。
A、二者没有先后顺序B、采取人保优先的原则C、采取物保优先的原则D、债权人的选择权７．下列财产中可作为信托财产使用的是（D）。
A、麻醉品B、放射物品C、国家级文物D、软件版权８．我国的证券监督管理机构是（A）。
A、中国证监会B、国家证券管理委员会C、财政部D、中国人民银行９．一个证券投资基金投资于股票、债券的比例，不得低于该投资基金资产总值的（A ）。
违反金融规章制度行为处理办法
《交通银行工作人员违反金融规章制度行为处理办法》测试题一、单项选择题：（25题）1、《交通银行工作人员违反金融规章制度行为处理办法》是（A ）年印发的。
A、2000B、2001C、20022、《交通银行工作人员违反金融规章制度行为处理办法》适用于（B）。
A、交通银行工作人员B、交通银行工作人员(含其他从业人员)C、交通银行固定职工3、违反金融规章制度行为的处理种类有（B）种。
A、2种B、3种C、4种4、给予警告、记过处分的，扣发（B）个月年度奖金。
A、2个月B、3个月C、4个月5、《交通银行工作人员违反金融规章制度行为处理办法》规定有（C）种情形应从重或者加重处理。
A、5种B、6种C、7种6、《交通银行工作人员违反金融规章制度行为处理办法》规定有（C）种情形可以从轻、减轻或者免予处理。
A、2种B、3种C、4种7、《交通银行工作人员违反金融规章制度行为处理办法》规定有（B）种情形一律给予开除处分。
A、2种B、3种C、4种8、超越法人授权权限和岗位操作权限办理业务的，（A）。
A、给予责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
B、给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。
9、违反现金管理规定，允许（C）超限额提现的，给予责任人记大过至开除处分。
A、单位B、个人C、单位和个人10、违反（A）规定办理票据承兑、贴现、付款或者保证的，给予责任人记大过至开除处分。
A、票据法B、商业银行法C、会计法11、违反（C）贷规定的，给予责任人警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：A、现金收入先记帐后收款、现金付出先付款后记帐、转帐业务先借后贷B、现金收入先收款后记帐、现金付出先记帐后付款、转帐业务先贷后借C、现金收入先收款后记帐、现金付出先记帐后付款、转帐业务先借后贷12、储蓄（C）不按规定审核营业表报，不定期核对库存现金、储蓄重要单证等及未作相关登记的，给予经济处罚或者警告至记大过处分。
金融法模拟试题及答案
金融法模拟试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项不属于证券交易的基本原则？A. 公平原则B. 公正原则C. 自愿原则D. 强制原则2. 以下哪个不是金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融秩序D. 直接参与金融交易3. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事以下哪项业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券投资业务D. 支付结算业务4. 下列哪项不是金融市场的功能？A. 资金融通B. 风险管理C. 信息提供D. 商品交易5. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司不得从事以下哪项行为？A. 接受保险合同的承保B. 从事保险业务以外的其他经营活动C. 承担保险责任D. 收取保险费6. 以下哪项不是金融工具的特点？A. 流动性B. 收益性C. 风险性D. 稳定性7. 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，以下哪项是外汇管理的基本原则？A. 市场化原则B. 计划经济原则C. 封闭管理原则D. 强制性原则8. 以下哪项不是金融衍生品的特点？A. 高杠杆性B. 风险性C. 稳定性D. 灵活性9. 根据《中华人民共和国信托法》，信托财产的独立性表现在以下哪项？A. 信托财产可以用于信托人个人消费B. 信托财产可以用于信托人债务的偿还C. 信托财产独立于信托人的其他财产D. 信托财产可以被信托人随意支配10. 下列哪项不是金融创新的目的？A. 提高金融服务效率B. 增加金融产品种类C. 降低金融风险D. 增加金融机构利润答案：1-5 D C C D B6-10 C C C D C二、多项选择题（每题2分，共10分）1. 根据《中华人民共和国证券法》，证券交易的基本原则包括以下哪些？A. 公平原则B. 公正原则C. 自愿原则D. 强制原则E. 诚信原则2. 金融监管机构的职责包括以下哪些？A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融秩序D. 直接参与金融交易E. 保护投资者权益3. 商业银行可以从事的业务包括以下哪些？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券投资业务D. 支付结算业务E. 保险业务4. 金融市场的功能包括以下哪些？A. 资金融通B. 风险管理C. 信息提供D. 商品交易E. 价格发现5. 保险公司在《中华人民共和国保险法》中不得从事的行为包括以下哪些？A. 接受保险合同的承保B. 从事保险业务以外的其他经营活动C. 承担保险责任D. 收取保险费E. 虚假宣传答案：1. A B C E2. A B C E3. A B D E4. A B C E5. B E三、判断题（每题1分，共5分）1. 证券交易的基本原则包括强制原则。
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金融违法行为处罚办法试题
一、判断题：正确的打（）错误的打（）
<金融违法行为处罚办法》规定金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然应当依法追究责任。
(对)
二、单选题：选择一个正确的答案填在（）内
1、《金融违法行为处罚办法》规定金融机构虚假出资或者抽逃出资的，责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额（B）的罚款；
A 百分之十以上百分之二十以下B百分之五以上百分之十以下
C 百分之八以上百分之二十以下
D 百分之三十以上百分之五十以下
2、《金融违法行为处罚办法》规定金融机构超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动的，给予警告，没有违法所得的处( C )的罚款.
A 30万元以上70万元以下
B 20万元以上50万元以下
C 10万元以上50万元以下
D 30万元以上60万元以下
3、金融违法行为处罚办法》规定金融机构违反中国人民银行有关现金管理的规定，允许单位或者个人超限额提取现金的，给予警告，并处( B )的罚款；
A 10万元以上50万元以下
B 5万元以上30万元以下
C 30万元以上80万元以下
D 20万元以上60万元以下
4、金融机构占压财政存款或者资金的，给予警告，没收违法所
得，并处违法所得( B )的罚款，
A 2倍以上10倍以下
B 1倍以上3倍以下
C 10倍以上20倍以下
D 5倍以上30倍以下
5、金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（ D ）的罚款，
A 2倍以上10倍以下
B 5倍以上30倍以下
C 10倍以上20倍以下
D 1倍以上5倍以下
三、多选题：选择一个以上的正确答案填在（）内
1、《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分，包括（ABCDEFG ），由所在金融机构或者上级金融机构决定。
A警告、B记过、C记大过、D降级、E撤职、F留用察看、G开除
2、金融违法行为处罚办法》规定金融机构不得以下列方式从事账外经营行为：（ABCD）
A办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映；
B将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理；
C经营收入未列入会计账册；
D其他方式的账外经营行为。
3、金融违法行为处罚办法》规定金融机构办理贷款业务，不得有下列行为：(ABCD)
A向关系人发放信用贷款；
B向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件；
C违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款；
D违反中国人民银行规定的其他贷款行为。