反洗钱知识问答

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反洗钱知识问答

反洗钱知识问答
1.什么是洗钱？
答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。

主要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

2.清洗什么钱将构成洗钱罪？
答：这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。

3.为什么要反洗钱？
答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。

因此，依法采取大额和可疑资
金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

4.为什么强调金融业反洗钱？
答：金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。

但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。

因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。

5.哪些交易将受到反洗钱监测？
答：中国人民银行制定了专门的规章，当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。

例如客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付；或者长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。

金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。

反洗钱知识测试题卷附答案

反洗钱知识测试题卷附答案测试题一：选择题1. 以下哪个行为属于洗钱活动？A. 赌博B. 聚众赌博C. 洗车D. 打扮奢华答案：B2. 洗钱的三个基本步骤是什么？A. 收入、转移、隐藏B. 收入、转出、存储C. 收款、转账、投资D. 收款、转存、提现答案：A3. 反洗钱（AML）是什么意思？A. 反恐怖主义金融制裁法案B. 反腐败机构C. 反洗钱和反腐败法D. 反洗钱法答案：D4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动？A. 红十字会B. 联合国安理会C. 国际货币基金组织D. 金融监管机构答案：D5. KYC是指什么？A. 知识你的顾客B. 黑名单公告C. 关键目标群体D. 银行卡密码答案：A6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为？A. 银行转账B. 大额提现C. 信用卡还款D. 股票交易答案：B7. 为了防止洗钱，金融机构需要进行什么样的尽职调查？A. 客户验证B. 按时报告C. 彻底调查D. 监视交易答案：A8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程？A. 监测不寻常或可疑交易B. 与顾客建立良好关系C. 向监管机构报告可疑交易D. 进行客户验证答案：B9. 反洗钱法律的目标是什么？A. 保护金融机构的利益B. 确保金融行业的稳定C. 防止洗钱和资助恐怖主义D. 促进经济增长答案：C10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施？A. KYC流程B. 数据保护措施C. 客户证明D. 财务审计答案：A测试题二：简答题1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。

答案：洗钱是指通过一系列合法或非法的行为，将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。

洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信，还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。

洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险，包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。

2. 请列举并简要说明三个反洗钱策略。

答案：- KYC（Know Your Customer）：了解你的顾客是一种重要的策略，要求金融机构在与客户建立业务关系之前对其进行详细调查和身份验证，以确保客户的真实身份及资金来源。

反洗钱知识问答

反洗钱知识问答1．什么是洗钱答：一般认为“洗钱”是指：将犯罪所得赃款通过金融机构、保险公司、证券公司等合法途径，转移、隐瞒、掩饰犯罪所得赃款的性质和来源，使其变为貌似合法收益的不法行为。

2．谁在洗钱答：参与洗钱的有两种人：一种人是犯罪分子，包括贩毒分子、有组织犯罪者、非法买卖武器者、走私犯、诈骗犯、贪污犯、受贿者、偷税者、恐怖分子等；另一种人是专门从事洗钱的人。

会计师、律师、金融工作者有可能成为替犯罪分子洗钱的专业洗钱者。

3．洗钱具有哪些特点答：（1）洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件下所从事的非法活动；（2）洗钱者主要利用金融机构、保险公司、证券公司清洗犯罪所得赃款；（3）洗钱者的主要目的不是为了获利，而是为了使犯罪所得赃款尽快合法化；（4）洗钱行为的上游犯罪是特定的贩毒、走私、贪污、贿赂、有组织犯罪、恐怖犯罪等犯罪；（5）洗钱行为具有较强的国际性。

4．犯罪分子为什么要洗钱答：因为洗钱者手中的钱是赃钱，即违法犯罪所得，不洗钱就不能掩盖犯罪所得，不能掩盖犯罪行为，也就不能逃避法律制裁。

犯罪分子洗钱，一是为了逃避法律制裁，掩饰、隐瞒犯罪行为；二是使犯罪所得赃款合法化；三是犯罪的客观存在特别是跨国犯罪的存在是洗钱的根本原因；四是有些国家急于引进资金，对洗钱的危害性认识不足，没有制定相关的管理制度，更没有将洗钱定为犯罪，而使洗钱的活动向这些国家渗透、蔓延；五是全球还没对洗钱活动制定共同的打击措施。

5．什么是反洗钱答：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

6．反洗钱的内容有哪些答：反洗钱就是依法采取措施进行预防洗钱活动的行为，这些行为包括多方面的内容，如客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、保存客户身份资料和交易记录，以及依法进行的反洗钱检查、调查等。

反洗钱知识26问

1、什么是洗钱？
答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
2、清洗什么钱将构成洗钱罪？
答：这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，，还可采取哪些措施识别客户身份？
答：金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。如金融机构目前能联网核查居民身份证信息。
21、客户在金融业务关系存续期间，如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，该怎么办？
26、个人如果发现了洗钱线索怎么办？该如何举报？是否有保密措施？
答：我们欢迎所有的公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪，每个公民都有举报的义务和权利。公民可以选择多种形式进行举报，举报电话是010-88092000；举报信箱是北京西城区金融大街35号，32-124信箱，接收单位是中国反洗钱监测中心，邮政编码：100032；举报传真电话：010-88091999；电子信箱地址：fiurepot@；举报网址：。所有的举报信息及举报人。
14、客户办理哪些保险业务需出示身份证件？
答：客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时，如果超过一定数额，金融机构将对客户进行身份识别。例如，当退还的保险费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1000美元时，退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上，出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如，在发生保险赔偿或领取保险金时，如果1万元人民币或外币等值1000美元时，客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件，告知被保险人、受益人与投保人之间的关系，填写被保险人和受益人的基本身份信息。

反洗钱题库(434道)

反洗钱1、对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。

——[单选题]A 自发行为B 社会义务C 法定义务D 自觉行为正确答案：C2、下列不属于洗钱特征的是。

（）——[单选题]A 国际化B 专业化C 单一化D 复杂化正确答案：C3、以下（）活动可能存在洗钱行为。

——[单选题]A 伪造商业票据B 购买保险立即退保C 货币走私D 以上都是正确答案：D4、我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）。

——[单选题]A 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）B 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）C 反洗钱法D 中国人民银行法正确答案：C5、客户身份识别又称( ) 。

——[单选题]A 客户识别B 客户身份尽职调查C 实名制D 客户风险控制正确答案：B6、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？——[单选题]A 信用B 地域C 业务D 行业正确答案：A7、发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理？——[单选题]A 可以先为客户开户，客户离开后再马上暂停该账户的使用B 可以给客户开立帐户，开立帐户后报告上级部门C 不给客户开立帐户，并将该情况报告上级部门D 可以给客户开户，开户后提高其风险等级并持续监测其交易正确答案：C8、根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：——[单选题]A 24小时B 48小时C 72小时D 12小时正确答案：B9、反洗钱调查的基本原则不包括( ）。

——[单选题]A 合法原则B 合理原则C 公开原则D 效率原则正确答案：C10、在反洗钱调查过程中，禁止采取下列哪种措施（）。

——[单选题]A 询问B 查阅、复制C 封存D 针对人身的强制性措施正确答案：D11、人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）——[单选题]A 现场调查B 非现场调查C 主动调查D 被动调查正确答案：B12、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

反洗钱知识题库及答案通用版

反洗钱知识题库及答案通用版一、选择题1. 反洗钱（AML）是什么意思？a) 反洗钱是指对非法资金进行清洗的行为b) 反洗钱是指预防和打击洗钱犯罪的一系列措施c) 反洗钱是指洗钱犯罪的一种手段答案：b) 反洗钱是指预防和打击洗钱犯罪的一系列措施2. 何为洗钱？a) 洗钱是指将非法来源的资金转化为合法资金的过程b) 洗钱是指将合法来源的资金转化为非法资金的过程c) 洗钱是指将现金进行清洗的过程答案：a) 洗钱是指将非法来源的资金转化为合法资金的过程3. 反洗钱的目的是什么？a) 防止犯罪分子利用洗钱活动掩盖非法资金的真实来源b) 促进经济发展c) 保护金融机构免受洗钱风险的侵害答案：a) 防止犯罪分子利用洗钱活动掩盖非法资金的真实来源4. 洗钱的三个阶段是什么？a) 放入、装运和回流b) 投入、转移和提取c) 收集、合并和提取答案：b) 投入、转移和提取5. 在反洗钱监管中，高风险客户是指什么？a) 那些可能涉及洗钱活动的客户b) 那些有高资产的客户c) 那些对金融机构有重要影响的客户答案：a) 那些可能涉及洗钱活动的客户二、填空题1. FATF是什么意思？答案：金融行动特别工作组（Financial Action Task Force）2. KYC是什么意思？答案：了解你的客户（Know Your Customer）3. CDD是什么意思？答案：客户尽职调查（Customer Due Diligence）4. STR是什么意思？答案：可疑交易报告（Suspicious Transaction Report）5. SAR是什么意思？答案：可疑活动报告（Suspicious Activity Report）三、简答题1. 什么是持续监控？答案：持续监控是指金融机构对客户进行定期的风险评估和监测，以确保客户的交易和活动符合反洗钱法规和内部政策。

2. 请列举几种常见的洗钱手法。

答案：层层转账、虚假交易、购买高价资产、赌博、黑市交易等。

反洗钱知识问答题库

反洗钱知识问答1、中国何时成为金融行动特别工作组(FATF)的正式成员?答：当地时间2007年6月28日20时，在法国巴黎金融行动特别工作组(FinancialAction Task Force on Anti-Money Laundering，FATF)全体会议以协商一致方式同意中国成为该组织正式成员。

2、《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间?什么会议上通过的?答：《中华人民共和国反洗钱法》是2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的。

3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是以什么形式发布的?答：是以“中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令(2007)年第2号”形式发布的。

4、简述埃格蒙特集团的由来。

答：1995年，一些国家金融情报中心在比利时布鲁塞尔的埃格蒙特一阿森伯格宫召开了第一次会议，成立了一个非正式组织，组织的名称埃格蒙特集团也因会议地点而得名。

5、《反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务?答：应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

6、法律授权司法部门和行政部门查询金融机构客户存款信息，其最大的理由是什么?答：当个人隐私及商业秘密与国家利益及社会公共利益发生冲突时，后者应当获得优先权。

7、目前，在多少个国家和地区设立了金融情报机构?答：有94个国家。

8、从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有哪几类?答：(1)调查模式；(2)管理模式；(3)司法模式；(4)执法模式。

9、反洗钱专门机构指的是什么?答：是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构，通常由反洗钱合规官担任部门负责人。

10、洗钱预防措施的三项基本制度是什么?答：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。

反洗钱知识问答(详细)

反洗钱知识问答1．什么是洗钱？答：一般认为“洗钱”是指：将犯罪所得赃款通过金融机构、保险公司、证券公司等合法途径，转移、隐瞒、掩饰犯罪所得赃款的性质和来源，使其变为貌似合法收益的不法行为。

2．谁在洗钱？答：参与洗钱的有两种人：一种人是犯罪分子，包括贩毒分子、有组织犯罪者、非法买卖武器者、走私犯、诈骗犯、贪污犯、受贿者、偷税者、恐怖分子等；另一种人是专门从事洗钱的人。

会计师、律师、金融工作者有可能成为替犯罪分子洗钱的专业洗钱者。

3．洗钱具有哪些特点？答：（1）洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件下所从事的非法活动；（2）洗钱者主要利用金融机构、保险公司、证券公司清洗犯罪所得赃款；（3）洗钱者的主要目的不是为了获利，而是为了使犯罪所得赃款尽快合法化；（4）洗钱行为的上游犯罪是特定的贩毒、走私、贪污、贿赂、有组织犯罪、恐怖犯罪等犯罪；（5）洗钱行为具有较强的国际性。

4．犯罪分子为什么要洗钱？答：因为洗钱者手中的钱是赃钱，即违法犯罪所得，不洗钱就不能掩盖犯罪所得，不能掩盖犯罪行为，也就不能逃避法律制裁。

5．什么是反洗钱？答：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

6．反洗钱的内容有哪些？答：反洗钱就是依法采取措施进行预防洗钱活动的行为，这些行为包括多方面的内容，如客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、保存客户身份资料和交易记录，以及依法进行的反洗钱检查、调查等。

人民币反洗钱知识50问

人民币反洗钱知识50问1．什么是洗钱?《金融机构反洗钱规定》第三条将对“洗钱”的界定为：将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

2．洗钱通常需要经过哪几个阶段？典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并三个阶段。

对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。

3．洗钱对社会有什么危害?（一）洗钱动摇社会信用，诱发金融危机，威胁国家安全。

（二）洗钱造成资本外逃，使腐败资金转移境外，导致社会财富外流。

（三）洗钱助长刑事犯罪，破坏社会稳定。

4．洗钱对金融机构有什么危害?（一）洗钱损害金融机构的声誉。

银行一旦被卷入洗钱丑闻，会极大的损害其在客户心目中的形象和声誉，进而影响客户对银行的信任及银行的经济效益。

（二）洗钱影响金融机构进入国际市场。

由于我国尚未有反洗钱立法，我国金融机构进入国际市场遇到很大的阻碍。

（三）洗钱影响国家的金融市场，洗钱对金融市场的影响是多方面的，如由于脏钱的流入影响一国的利率变动、由于洗钱行为对金融机构的影响而使一国潜在的金融危机的风险加大等。

5．洗钱对国民经济有什么危害?据国际货币基金组织前总裁米歇尔．康德苏的估计，全世界洗钱的数额已达到国内生产总值的2％至5％，也就是至少有6000亿美元。

有调查表明，近年来我国洗钱活动日益增多，涉及的洗钱数额也在不断上升，据统计，我国国际收支“误差和遗漏”项中每年有几百亿美元，近年来该项之和以有数千亿元，这其中洗钱所导致的资金外流数量占相当的比重。

由于贪污腐败分子利用各种渠道洗钱的现象屡见不鲜、境外“黑钱”以各种方式进人中国、国内大量“黑钱”流出境外等等现象的存在，反洗钱正在成为我国金融机构、乃至全社会都日益关注的问题。

中国内地洗钱活动日益增多，数额不断上涨，权威分析最近三年中国资本外逃达530亿美元。

反洗钱趣味知识问答

反洗钱趣味知识问答随着社会的发展和经济的全球化，洗钱问题日益严重，国家也加强了反洗钱力度。

对于我们每个人来说，了解反洗钱常识显得尤为重要。

下面，我们提供一些反洗钱趣味知识问答，希望能帮助大家更好地了解反洗钱常识，提高防范洗钱风险的能力。

1、什么是洗钱？答：洗钱是指通过一系列手段，将来自犯罪、非法交易等行为的资金或财产进行改变、隐蔽、伪装等操作，使之变为看起来来源于合法渠道的收益或资产。

2、洗钱的危害是什么？答：洗钱不仅会对经济、金融、社会等领域造成重大损失，还会直接危害到普通百姓的财产和安全。

洗钱可以被用来支持恐怖主义、贩毒、走私等非法活动，危害国家安全。

同时，洗钱行为也会削弱金融系统的稳定性，降低投资者的信心。

3、洗钱的种类有哪些？答：洗钱一般分为三种：层层转移、虚假交易和大规模现金交易。

层层转移是指将非法资金通过交易、转账、汇兑等多个环节进行分散、转移和隐瞒；虚假交易则是指虚构交易、虚构资金来源等方式对非法资产进行掩护；大规模现金交易则是指通过现金交易来隐藏非法资产来源等。

4、如何防范并揭露洗钱行为？答：防范洗钱主要有以下几个方面：首先，提高风险意识，认识到洗钱问题的严重性；其次，加强合规管理，在合法经营的基础上完善内部的反洗钱措施；还要妥善处理客户身份信息，引导客户进行合法交易，防止不法人员利用机会进行非法活动；最后，要密切关注自身业务，及时发现可疑交易行为，配合有关部门进行调查。

5、如何评估洗钱风险？答：洗钱风险评估主要有两种方法，即“定性评估”和“定量评估”。

定性评估是基于业务经验和专业知识，结合过往涉及的风险因素对风险进行大致估计；而定量评估则是基于数据分析，通过建立数学模型对风险进行精确计算。

一般来说，定性评估适用于中小企业，而定量评估适用于较大企业。

6、个体经营者需要注意哪些反洗钱规定？答：个体经营者需要了解以下几个方面的反洗钱规定：第一，应建立完善的反洗钱制度，制定相关反洗钱操作规范；第二，加强对客户身份的核实和录入，确保客户准确、完整、真实；第三，对不同类型客户进行合理分类和风险评估，加强对有风险客户的监督；第四，加强对可疑交易的监控，发现可疑交易应及时报告公安机关。

反洗钱知识问答

反洗钱知识问答
“警惕网络洗钱陷阱增强反洗钱意识”知识问答1、网络洗钱的主要形式有哪些？
答：非法经营pos机套现、虚假的网上支付、钓鱼网站诈骗、网上钱庄汇款、网上银行公转私、空壳公司的网银结算等。

2、出租或者出借自己的身份证件可能有哪些后果？
答：（1）他人借用您的名义从事非法活动；
（2）可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
（3）可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；
（4）您的诚信状况受到合理怀疑；
（5）因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

3、为什么不要出租或者出借自己的账户、银行卡和u盾？答：金融账户、银行卡和u盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。

贪官、毒贩、恐怖分子以及
其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和u盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和u盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

4、可以用自己的账户为他人提现吗？
答：不能。

因为通过别人的账户体现是犯罪分子常用的洗钱手法之一。

5、简要说明主动配合金融机构进行身份识别的要求？答：（1）开办业务时，应带好身份证件；
（2）大额现金存取时，应出示身份证件；
（3）他人替您办理业务，应出示他（她）和您的身份证件；
（4）身份证件到期更换的，应及时通知金融机构进行更新。

6、个人有举报他人洗钱活动的权利吗？
答：是的。

我国《反洗钱法》规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

反洗钱知识一问一答

反洗钱知识一问一答第一部分基本知识篇1.什么叫洗钱？答：是指通过各种方式转换、转移、掩饰、隐瞒、获得、占有和使用上游犯罪所得，以掩饰或隐瞒其收益的真实来源、性质、地点、去向、所有权或其他权利，使其获得表面的合法性而进行的活动或过程。

2.洗钱过程一般经过那几个阶段/答：分为处置、离析和归并三个阶段3.洗钱有那些危害？答：这些危害主要有：滋生腐败、影响政府声誉、影响国家的正常的经济增长、影响社会公平、危机国家安全、损害国际关系。

4. 什么叫反洗钱？答：是为了打击和预防通过各种方式转换、转移、掩饰、隐瞒、获得、占有和使用上游犯罪所得，以掩饰或隐瞒其收益的真实来源、性质、地点、去向、所有权或其他权利依法所采取的行为和措施。

5.反洗钱的目的是什么？答：打击上游犯罪、打击恐怖主义、打击和预防洗钱活动、维护金融稳定、促进社会公平和正义。

6.目前国际上反洗钱的法律有那些？答：1990年11月生效的《联合国禁毒公约》；1990年6月生效的《欧盟反洗钱指令》；1993年9月生效的《欧洲反洗钱公约》；1992年3月生效的《美洲反洗钱示范法》；巴塞尔银行监管委员会的《反洗钱声明》以及金融行动特别工作组（简称法塔夫FTAF）的《40＋9项建议》，我国于2007年6月正式成为该组织成员国。

7.目前我国有那些反洗钱的法规和条例？答：1990年《关于禁毒的规定》第四条；1997年《刑法》191条规定了洗钱犯罪的构成要件；《中国人民银行法》第46条明确了对违反反洗钱规定的行为进行行政处罚的规定；2007年1月1日《中华人民共和国反洗钱法》正式实施；2006-2007年中国人民银行相继发布了《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规章。

8.反洗钱工作国务院授权那个部门管理？答：中国人民银行及所属各级机构、2004年4月隶属于中国人民银行的“中国反洗钱监测分析中心”成立，负责收集、分析和提供反洗钱情报并进行反洗钱国际交流。

印发反洗钱知识问答

反洗钱知识问答1、问：什么是洗钱？答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。

主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

2、问：清洗什么钱将构成洗钱罪？答：这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。

3、问：为什么要反洗钱？答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。

因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

4、问：国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？答：国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

5、问：还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？答：在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。

全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。

6、问：为什么强调金融业反洗钱？答：金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。

但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。

因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。

7、问：什么机构负责反洗钱资金监测？答：中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。

8、问：哪些交易将受到反洗钱监测？答：中国人民银行制定了专门的规章，当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。

反洗钱知识问答(详细)

反洗钱知识问答1．什么是洗钱?答：一般认为“洗钱"是指：将犯罪所得赃款通过金融机构、保险公司、证券公司等合法途径，转移、隐瞒、掩饰犯罪所得赃款的性质和来源，使其变为貌似合法收益的不法行为.2．谁在洗钱？答：参与洗钱的有两种人：一种人是犯罪分子，包括贩毒分子、有组织犯罪者、非法买卖武器者、走私犯、诈骗犯、贪污犯、受贿者、偷税者、恐怖分子等;另一种人是专门从事洗钱的人。

会计师、律师、金融工作者有可能成为替犯罪分子洗钱的专业洗钱者。

3．洗钱具有哪些特点?答:（1）洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件下所从事的非法活动；(2）洗钱者主要利用金融机构、保险公司、证券公司清洗犯罪所得赃款；（3）洗钱者的主要目的不是为了获利,而是为了使犯罪所得赃款尽快合法化；（4）洗钱行为的上游犯罪是特定的贩毒、走私、贪污、贿赂、有组织犯罪、恐怖犯罪等犯罪；（5）洗钱行为具有较强的国际性。

4．犯罪分子为什么要洗钱？答：因为洗钱者手中的钱是赃钱，即违法犯罪所得,不洗钱就不能掩盖犯罪所得，不能掩盖犯罪行为，也就不能逃避法律制裁。

犯罪分子洗钱，一是为了逃避法律制裁,掩饰、隐瞒犯罪行为;二是使犯罪所得赃款合法化；三是犯罪的客观存在特别是跨国犯罪的存在是洗钱的根本原因；四是有些国家急于引进资金，对洗钱的危害性认识不足，没有制定相关的管理制度，更没有将洗钱定为犯罪，而使洗钱的活动向这些国家渗透、蔓延；五是全球还没对洗钱活动制定共同的打击措施。

5．什么是反洗钱？答：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

反洗钱知识26问（共5篇）

反洗钱知识26问（共5篇）第一篇：反洗钱知识 26问反洗钱知识26问1、什么是洗钱？答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。

主要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

2、清洗什么钱将构成洗钱罪？答：这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。

3、为什么要反洗钱？答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。

因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

4、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？答：国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

5、还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？答：在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。

全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。

6、为什么强调金融业反洗钱？答：金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。

但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。

因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。

7、什么机构负责反洗钱资金监测？答：中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。

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