中信信托规模半年再增千亿 风控措施密集升级
信托公司的风险控制与内部审计
信托公司的风险控制与内部审计近年来，信托公司在金融市场中扮演着越来越重要的角色。
由于信托公司管理的巨额资金，其风险控制和内部审计成为确保业务安全、保障投资人利益的重要环节。
本文将从信托公司的风险控制和内部审计两个方面进行论述，以分析其重要性以及一些常见的风险控制措施和内部审计实践。
一、风险控制的重要性风险控制是信托公司日常运营中最重要的工作之一。
信托公司作为金融机构，承担着接纳投资者委托资金、进行投资运作并管理资产的职责。
然而，投资市场的不确定性和风险性使得信托公司面临着各种潜在的风险，如市场风险、信用风险和操作风险等。
因此，建立合理的风险控制机制至关重要。
首先，风险控制有助于保护投资者利益。
信托公司管理着大量投资者的资金，如果没有有效控制风险，将会对投资者的利益造成巨大损害。
通过合理的风险控制措施和策略，可以降低潜在风险对投资者的影响，保护其合法权益。
其次，风险控制有助于维护信托公司的声誉和形象。
信托公司的声誉和形象直接影响到其业务开展和市场竞争力。
如果信托公司没有良好的风险控制机制，一旦发生重大风险事件，将会严重破坏其声誉和形象，从而导致投资者的流失和业务的下降。
最后，风险控制有助于提高信托公司的盈利能力。
风险和回报是金融市场中不可分割的两个方面。
通过科学有效地控制风险，信托公司可以降低损失的可能性，提高资金的安全性和稳定性，从而增加其盈利能力。
二、风险控制措施为了确保风险控制的有效性，信托公司可以采取一些常见的措施来管理和控制风险。
首先，建立科学的风险管理制度和流程。
信托公司应该制定相关的风险管理制度和规范，明确各部门和岗位在风险控制中的职责和权限，并建立有效的信息沟通渠道，及时获取和传递风险信息和数据。
其次，进行全面的风险评估和监测。
信托公司需要对不同类型的风险进行评估和监测，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
通过定期获取和分析风险相关数据，及时识别和控制潜在风险。
同时，加强内部控制和合规管理。
政信类信托风控措施(共16张PPT)
平台风险定性〔工程尽调〕
银行业金融机构按现金流覆盖〔现金流覆盖率=当期可偿 债现金流/当期还债责任〕情况对平台贷款进行准确分类， 银监会对地方政府投融资平台贷款的归还程度采用现金流 覆盖率的“四分法〞， 即对于地方融资平台贷款要按照现 金流覆盖比例将贷款划分为全覆盖、根本覆盖、半覆盖和 根本无覆盖四类。现金流全覆盖应该是现金流管理比较平 安，断裂风险较小。如果没有全覆盖，那么需要通过其他 方式补充现金流，用于归还债务。
〔3〕地方政府信誉度 1、财政制度背景：a、财权与事权的匹配问题 b、“窄〞而不“硬〞的地方政府预算制度
一般而言地方政府有中长期区域经济规划性质的“五年方案〞等，存续期在其任内的产品，从政治信誉角度发生违约的概率较低。 〔1〕政府划拨土地需确认平台公司是否拥有处置权，出让土地需要确认出让合同、出让金、入地是否闲置及闲置是否过期。
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是否政府主管任内发行
CONTENTS
目 录
融资主体实力
第二，要考察融资主体实力
〔1〕最好是有发债记录的融资主体，再融资能力强。发债主体 资质越好的，政府注入的优良资产一般也越充分，一旦发生风 险其处置资产变现进行兑付或者履行担保的能力就越强。
〔2〕平台公司的股东背景 最好是当地财政部门
国有资产监督管理委员会〔国资委〕 政府部门出资为主的政府类平台公司。
〔3〕政信类工程融资涉及的抵押物并非最核心的风控点，核心 的风控要素是政府的违约本钱。
〔4〕账款质押——存量债务
存量债务？
1、财政制度背景：a、财权与事权的匹配问题 b、“窄〞而不“硬〞的地方政府预算制度
导致地方政府设立融资性平台进行融资。 2、2021年?国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知?
信托公司风险控制详解
信托公司风险控制详解信托公司风险控制是指信托公司在经营过程中，为了防范和控制各种可能导致信托资金损失的风险而采取的措施和方法。
信托公司的风险控制是其经营的重要环节，合理有效的风险控制措施能够保障信托公司的稳健经营，降低损失风险，保护受益人的利益。
下面将从三个方面对信托公司风险控制进行详解。
首先，信托公司需要从制度上进行风险控制。
信托公司应建立完善的风险管理制度，包括风险管理人员的设置和职责、风险管理流程和方法等。
风险管理人员是信托公司风险管理的核心，他们应该具备专业的风险管理知识和能力，定期进行风险研判和评估，及时发现和防范各类风险。
另外，信托公司还应该制定风险防控流程，明确各个环节的风险控制措施和责任，确保风险管理的规范和有效性。
其次，信托公司需要加强对投资风险的控制。
投资是信托公司的主要业务，也是风险最高的环节之一、为了控制投资风险，信托公司可以采用以下措施。
首先，在信托计划设计阶段，应该进行充分的尽职调查和风险评估，确保投资项目的可行性和风险可控性。
其次，在投资过程中，信托公司应该建立严格的投资决策程序，确保投资决策的科学性和合规性。
第三，在投资项目管理上，信托公司应该加强对投资项目的监督和控制，及时发现和解决投资风险，确保资金的安全性和收益性。
最后，在投资项目退出时，信托公司应该制定有效的退出策略，尽量避免损失风险。
再次，信托公司需要加强对运营风险的控制。
运营风险是指由于内部管理、人员操作、市场环境等因素导致的信托资金损失的风险。
为了控制运营风险，信托公司可以采取以下措施。
首先，信托公司应建立健全的内部控制制度，明确各个岗位的职责和权限，防止内部的违规行为和操作失误。
其次，信托公司要加强对人员的培训和考核，提高员工的责任意识和风险意识，减少人为失误导致的风险。
第三，信托公司应建立健全风险预警机制，建立起早发现、早预警、早处理的风险防控体系，及时发现和处置各类运营风险。
最后，信托公司要加强对市场环境的研究和监测，及时调整经营策略和投资方向，降低市场变动带来的风险。
中信银行急补风控课 上半年净利仅增2.51%
中信银行急补风控课上半年净利仅增2.51%往年以来，银行业不良存款年夜幅攀升，计算提的拨备“吃掉落”了巨额利润，表当初了财务报表上就是利润增速的连续下滑。
中信银行宣布的2015年中报表现，该行上半年实现股东净利润亿元，同比增长%。
中信银行副行长方合英在业绩讲演会上回答21世纪经济报道记者发问时表现，净利润增速的放缓，是全部银行业独特面临的成就，中信银行也不例外。
其中主要原因是经济下行期不很多发，不良拨备计算提增多。
讲演表现，中信银行上半年实现拨备前利润亿元，同比增长%；实现本钱净收入亿元，同比增长%；实现非本钱净收入亿元，同比增长%。
讲演期内，中信银行资产减值损掉亿元，同比增长亿元；其中，客户存款跟垫款减值损掉亿元，同比增长亿元，增长%。
“重中之重就是对不良的控制、处理跟危险的幻化无穷解，增长拨备、核销，就是我们利润的空间。
”方合英表现。
往年上半年，中信银行进一开始加年夜了对不良存款的处理力度，讲演期内，该行经由进程清收跟核销等手腕，对消幻化无穷不良存款本金亿元。
估计算下半年利润坚持稳固方合英以为，另一导致银行利润下滑的要素是本钱净收入增长绝对降落。
他表现，本钱净收入的降落受多少个要素影响：信贷有效需要缺乏，加剧了资产端同业市场的竞争，价钱下行；在存贷比情势下，存款来源决议存款的投放，信贷范围不完全应用；再就是银行主动调解危险偏好，黑漆漆缩高危险、高收益的存款，存款收益降落；以涉及利率市场幻化无穷的影响，降息导致资产跟欠债本钱降落差别开始，息差进一开始收窄。
2015年中报表现，中信银行上半年实现本钱净收入亿元，同比增长亿元，增幅%。
同时，该行的净息差为%，同比降落%；净利差为%，与去年同期持平。
方合英还指出，不只管该行的旁边业务收入有所增长，但低于预期。
“这可能跟危险偏好有关，比如往年前五个月股市火爆，我们的危险偏好仍是较低，不做高收益的产品。
”被问涉及本次股市巨幅稳定中的配资涉及影响，中信银行副行长孙德顺表现，中信银行并不股票配资业务，有股权质押存款，但影响不年夜。
政信类信托风控措施
汇报人： 2024-01-07
目录
• 引言 • 信用风险控制 • 市场风险控制 • 操作风险控制 • 法律风险控制 • 政策风险控制
01
引言
政信类信托的定义
政信类信托是指政府机构或政府平台 作为融资方或担保方，通过信托公司 发行信托产品，向投资者募集资金， 用于城市基础设施建设、民生工程等 项目的信托产品。
定期对业务进行内部审计，及时发现和纠正 操作中的问题。
权限管理与审批流程
明确各级员工职责权限，规范审批流程，防 止越权操作。
员工培训与教育
提高员工风险意识
通过培训加强员工对操作风险的认知，提高风险 防范意识。
业务技能培训
定期对员工进行业务技能培训，提高员工的业务 操作水平。
法律法规培训
确保员工了解相关法律法规，避免因违反规定而 引发操作风险。
指因汇率波动导致政信类信托 产品的投资收益不确定的风险
。
外汇敞口分析
定期评估信托产品的外汇敞口 ，识别汇率风险。
套期保值工具
利用远期、期权等金融工具对 冲汇率风险。
投资组合管理
选择具有稳定汇率基础的投资 品种，降低汇率波动对投资收
益的影响。
商品价格风险管理
商品价格风险
指因商品市场价格波动导致政信类信托产品的投资收益不确定的风险。
对信托参与方进行合规性审查，包括 但不限于对融资方、担保方等相关方 的资质、信用状况进行核实。
合同风险管理
制定严谨的合同条款，明确各方权利义务，降低合同履行 风险。
对合同履行过程进行监控，及时发现并解决潜在问题，确 保合同顺利执行。
法律纠纷应对策略
建立健全法律纠纷应对机制，制定应对预案，确保在发生法律纠纷时能够迅速响 应。
信托公司的财务风险控制与防范措施
信托公司的财务风险控制与防范措施信托公司作为金融机构的一种，承担着资金融通、风险管理、财富保值增值等重要职能。
然而，在运作过程中，信托公司也面临着各种财务风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
为了保障公司的可持续发展并确保客户的利益，信托公司必须采取有效的财务风险控制与防范措施。
一、市场风险的控制与防范措施信托公司在运作过程中面临市场风险，即由于市场行情波动和市场价格变动而导致的风险。
为了控制市场风险，信托公司可以采取以下措施：1. 多元化投资组合：信托公司可以将资金投资于不同领域、不同行业、不同市场的项目，通过分散投资降低特定市场波动对整体投资组合的影响。
2. 市场研究分析：信托公司应建立专业的市场研究分析团队，及时获取和分析市场信息，预测市场走势，从而做出合理的投资决策。
3. 资产配置策略：信托公司可以根据市场情况和风险承受能力，合理配置资产，包括股票、债券、房地产等，以实现风险的分散和收益的最大化。
二、信用风险的控制与防范措施信托公司作为信用中介机构，所承担的信用风险尤为重要。
为了控制和防范信用风险，信托公司可以实施以下措施：1. 严格的风险评估和审查：信托公司应建立完善的风险评估和审查体系，对借款人、项目方进行全面的信用调查和风险评估，避免与信用状况差的主体合作。
2. 多样化的担保措施：信托公司可以要求借款人提供多样化的担保方式，如抵押、质押、保证人等，以增加借款的安全性和还款的保障。
3. 风险分散策略：信托公司应根据不同的信用风险程度，将资金分散投放于不同的借款项目，降低集中信用风险带来的损失。
三、流动性风险的控制与防范措施流动性风险是指信托公司面临的无法及时获得足够的现金流来满足债务偿还、资金投放等需求的风险。
为了控制和防范流动性风险，信托公司可以采取以下措施：1. 建立合理的流动性管理机制：信托公司应建立完善的流动性管理机制，包括制定合理的现金流预测和资金运作计划，确保公司有足够的流动性储备。
信托公司的风险控制与防范措施保护客户利益的安全
信托公司的风险控制与防范措施保护客户利益的安全作为一家信托公司，保护客户利益的安全是我们首要的责任和使命。
为了实现这一目标，我们积极采取一系列风险控制与防范措施，确保客户信托资产的安全与稳健增值。
以下是本公司的风险控制与防范措施的主要内容：一、全面风险评估在与客户签订信托合同之前，我们进行全面的风险评估，以确保我们能够提供最适合客户需求的投资方案。
我们综合考虑客户的风险承受能力、投资目标和时间周期等因素，确保客户的利益得到最大程度的保护。
二、专业的投资管理团队本公司拥有由经验丰富的投资专家组成的专业管理团队。
他们全面了解市场动态，具备丰富的投资经验和专业知识。
通过制定科学合理的投资策略，我们能够及时把握市场机会，并做出明智的投资决策，降低投资风险，保护客户利益的安全。
三、严格的投资风控制度为了保护客户利益的安全，我们建立了严格的投资风控制度。
首先，我们设立了专门的风险管理部门，负责监测投资风险，及时发现并应对各类风险。
其次，我们制定了详细的投资限额，严格控制单个投资项目的风险。
同时，我们通过多元化投资组合的方式分散投资风险，降低整体风险。
最后，我们定期进行风险评估和投资业绩分析，及时调整投资策略，确保客户资产的安全和稳健增值。
四、信息安全管理为了保护客户的隐私和信任，我们高度重视信息安全。
我们严格遵守相关法律法规，采取各项措施保护客户的个人信息不被泄露、篡改或滥用。
我们建立了完善的信息安全管理体系，对内部人员进行安全教育培训，加强信息安全意识。
同时，我们采用先进的信息技术设备和安全防护措施，确保客户信息的安全性。
五、合规运营作为一家合规运营的信托公司，我们严格遵守国家和行业的相关法律法规，积极履行各项监管要求。
我们建立了健全的内部控制制度，加强对公司内部各项活动的监督和管理，确保业务运作的合规性和合法性。
我们还与专业的律师及其他相关机构建立了紧密的合作关系，及时获取各类法律和监管方面的最新信息，确保我们的风险控制和防范措施能够符合最高标准。
信托是什么 风控措施有哪些
所谓信托风险，是针对投资者在投资信托结束后，本金是否如期归还的一个基本概念。
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TOT（Trust of Trusts）是指投资于阳光私募证券投资信托计划的信托产品，该产品可以帮助 投资人选择合适的阳光私募基金，构建投资组合，并适时调整，以求获得中长期超额收益。由于 某些机构的特殊性，辨认优秀私募能力比普通投资者要强，因此选择TOT变的也很重要。
主动管理型信托产品是指信托公司作为受托人，在信托管理过程中发挥主导性作用。在尽职调查、 产品设计、项目决策和后期管理等方面发挥决定性作用，并承担主要管理责任的营业性信托业务。
信托是什么？风控措施有哪些？
集合信托是指受托人把两个或两个以上委托人交付的信托财产（动产或不动产或知识产权等等） 加以集合，以受托人自己的名义对所接受委托的财产进行管理、运用或处分的方式。
信托、银行、证券、保险并称中国金融业四大支柱。截止到2015年6月，信托管理的资产规模已 经超过15万亿。信托，简单来说就是信任、委托。100万的投资门槛，让人感觉不是那么接地气。 那么，什么是信托？信托是怎么进行风险控制的？
信托的风控措施2：担保。信托公司往往会要求融资方对信托财产提供相应的担保。比如，担保 公司担保、第三方担保（融资方的母公司或关联公司）、公司法人无限连带担保等。可以从担保 人背景、担保人净资产及构成、担保人与融资方关系、担保人承担的责任等方面看担保的质量。
信托的风控措施3：股权控制。信托公司作为第三方直接控股融资方（借钱人）或项目公司的所 有股权，如出现融资方（借钱人）还不上本金及利息的时候可以立即在不需要任何公证的情况下 直接处置融资方或项目公司的资产来进行变现并还本付息。
首先要了解信托是什么：信托即委托 人将自己的财产交给信任的人管理， 受托人尽职管理这部分财产，到约定 的期限为受益人分配收益的财产管理 制度。
信托的18个风控手段
信托的18个风控⼿段信托⾏业的价值在于能够发现好的投资项⽬并能够运⽤专业⼿段降低风险，从⽽实现不同风险偏好的社会资本与具有不同利润创造能⼒的企业的对接。
⾃有资本不过数⼗亿的信托公司管理着数以千亿计的资产，每个项⽬出现问题都不容⼩视。
风险防控对于信托业有着⽆⽐重要的意义。
随着近年来兑付危机的初步显现，⾯对诸多的质疑，持乐观态度的⼈⼠往往提出信托风控的强⼤，核⼼便是担保物的⾜值。
实际上，信托业的风控⼿段远不限于抵押担保，信托风控实有⼗⼋般武艺可以施展。
真正的问题在于，每⼀种武艺都有他的弱点甚⾄是致命伤。
(1)遴选交易对⼿遴选交易对⼿是信托风控的重要⼀环。
最优质的融资⽅往往能够凭借⾃⾝信⽤从银⾏取得贷款。
信托公司除⾮有特殊资源，很难在这些优质融资主体上有所斩获。
不过，追求稳健和资⾦来源充⾜的信托公司可能会以较低的融资成本赢得这类项⽬。
在⽬前的国情之下，选择良好的交易对⼿的确是降低风险最简单、有效的⽅式。
但是过于注重交易对⼿也有可能会⾛向两种极端，⼀是只看交易对⼿，只要交易对⼿资信较强，就放松项⽬设计中的风控措施，结果埋下隐患，⼆是对于⼀些交易对⼿不够强⼤但可以通过项⽬设计防控风险的项⽬也拒绝操作。
前者是过于轻信，后者是不够⾃信，都是应当避免的。
总体⽽⾔，信托项⽬融资⽅的资信要劣于银⾏的贷款客户。
但是如果融资⽅资信存在重⼤问题，⽐如存在⾼额民间借贷或者违法预售等严重不规范情形，⽆论其是否能够提供⾜额抵押担保，信托公司都应当避免与其合作。
因为对于这类企业，⽆法按照常理来预期其未来的经营⾏为，也⽆法对其进⾏有效的中后期管理，甚⾄连抵押物也可能存在重⼤瑕疵。
实践中已经暴露出这样的问题。
政信合作项⽬的⼤量开展也是基于对政府的信任。
⽬前有些地⽅政府通过融资平台⼤规模借道信托融资，并以⼈⼤预算函、政府承诺等⽅式提供隐形保障。
信托公司对此类项⽬趋之若鹜，虽明知政府的保证在法律上没有效⼒，但还是认为政府是资信最好的客户。
信托行业行业痛点与解决措施ppt
规范股东行为，遏制“一股独大”的现象，建立股东诚信档案，完善股权登记制度。
建立健全监事会制度
增强监事会的独立性和监督能力，完善监事的提名、选举和罢免制度。
完善公司治理结构
强化内部控制和合规管理
增强合规意识
加强合规培训，提高全员合规意识，严格惩处违规行为。
建立有效的风险管理体系
全面评估和管理信托业务风险，建立完善的风险预警和应对机制。
建立健全内部控制体系
完善内部控制环境、制度和流程，加强内部审计和监督。
提高企业社会责任意识
强化信托公司的社会责任意识
推动公司将社会责任理念融入经营管理和业务发展，促进可持续发展。
制定科学的社会责任评价标准，开展社会责任评价工作，促进信托行业的可持续发展。
加强与股东、客户、员工、社区等利益相关者的沟通和合作，促进各方共同参与和推动信托行业的发展。
要点一
要点二
加强信托专业教育
与高校合作，设立信托专业课程，培养具有专业知识和实践经验的信托人才。
鼓励自我学习
提供学习资料、在线课程等资源，鼓励员工自我提升，提高整体知识水平。
要点三
完善人才引进机制
拓宽人才引进渠道
通过招聘、猎头公司、内部推荐等多种渠道引进优秀人才，不断优化人才结构。
加强人才评估标准
对未来发展的展望
VS
本次研究受到数据可得性的限制，未来研究可以运用更多的数据分析方法和模型，以更准确地发现和预测信托行业的痛点和趋势。
此外，本次研究主要关注了宏观层面上的问题，未来可以更加深入地探讨信托行业的微观机制，例如信托公司的内部管理、信托产品的设计和服务等。
研究不足之处与局限性
THANKS
研究发现和结论
信托行业转型概况及发展趋势
信托行业转型概况及发展趋势作者：李斯文来源：《时代金融》2021年第24期截至2021年二季度，随着资管新规过渡期临近结束，信托行业的转型已取得显著成效。
资管新规实施后，监管持续发力，不断完善制度体系，速信托行业转型深化促使信托公司回归信托业务本源定位。
在“十四五”规划的开局之年，信托行业整体发展方向与“十四五”目标必将紧密结合，切实发挥信托行业服务实体经济质效。
一、行业转型概况截至2021年二季度，随着资管新规过渡期临近结束，信托行业的转型已取得显著成效。
信托资产规模在2021年二季度迎来资管新规颁布后的首次回升，融资类与通道业务持续压缩，房地产信托规模继续压降，信托资金投向优化，标准化投资业务增速明显，信托支持实体经济的力度不断增强。
具体如下：（一）融资类与通道业务压降效果显著自施行“两压一降”以来，信托资产规模从2017年末的高点直线下滑，在2021年二季度出现回升。
在信托资产规模持续压缩的背景下，以通道业务为主的单一资金信托的规模和占比呈下降趋势，主动管理能力持续增强，信托报酬率有所改善。
截至2021年二季度，单一资金信托的规模已低于2017年末的一半，占比降低18.58个百分点。
从信托功能来看，截至2021年二季度，融资类信托规模降至4.13万亿元，同比下降35.92%，占比降至20.02%。
（二）行业盈利能力恢复截至2021年二季度，信托行业实现营业收入602.31亿元，同比增长9.41%，营收结构主要来源于信托业务收入（占比72.31%）;累计利润395.86亿元，同比增长16.08%，且利润同比增速超过营收同比增速，可见营业成本已有所压缩。
（三）资金信托投向持续优化在供给侧结构性改革的背景下，信托行业不断优化资金投向。
截至2021年二季度，工商企业信托仍占据榜首（占比30%）;受益于非标转标的趋势，证券市场信托紧随其后（占比17.52%）;投向基础产业的资金信托占比降至13.42%，在推动新基建（新一代信息网络、充电桩建设等）的股权投资、投资基金、股债联动等创新业务模式发展下仍有上升空间;受融资管控收紧的影响，房地产信托占比降至13.01%;金融机构信托占比降至11.97%，信托规模较2017年末已压缩过半，资金空转现象明显减少。
两天3 家信托公司合计被罚超1400 万，年内已有16 家信托公司被罚
两天3家信托公司合计被罚超1400万，年内已有16家信托公司被罚两天三家信托被罚！信托业罚单密集再现，信托公司受罚力度持续高位！本刊记者 生一|文7月22日，北京银保监局和江苏银保监局分别对中信信托和雪松信托开具罚单，其中，中信信托被罚130万，雪松信托总计被罚金额达470万，事涉贷后管理不到位、关联交易等违规行为。
据不完全统计，截止7月22日，今年以来各地银保监局已经累计对16家信托公司披露至少70余条处罚信息，远远超过2021年全年的29条，处罚金额已超3000万元。
雪松信托被监管处罚，中信信托被罚130万元随着资管新规的落地，正处在业务转型关键时期的信托行业面临着极为严格的监管，各种问题被相继点出。
92F INANCIAL CIRCLES/金融圈·信托7月22日，雪松信托再领高额罚单！据江西银保监局2022年第30号行政处罚信息公开表（赣银保监罚决字〔2022〕30号）显示，雪松信托因违规投资设立非金融子公司并开展关联交易、未有效履行管理职责、违规发放自有资金贷款且关联交易未报告、违规向地方政府提供融资及接受地方政府担保四宗罪被罚款440万元。
同时，对包含雪松信托前董事长裘强、前总经理易勤华、副总经理周跃明等在内的多位高管进行了相应的处罚，处罚金额共计30万元。
值得一提的是，曾执掌中江信托近15年的金融大佬“裘强”在此次处罚中被禁止终身从事银行业工作。
据了解，裘强因涉嫌洗钱罪和赌博罪，目前正在被通缉中。
就在同一天，北京银保监局也向头部信托公司中信信托开具一张罚单。
据行政处罚信息公开表信息显示，中信信托存在贷后管理不到位、未履行谨慎勤勉义务、信托项目资金投向不合规问题，同时内控制度建设存在不足，北京银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条，责令中信信托改正，给予合计130万元罚款的行政处罚；同时对时任员工李革给予禁止终身从事银行业工作的行政处罚。
《金融理财》还注意到，中铁信托日前也收到来自监管的大额罚单，累计被罚款860万元。
中信信托
“中信信托你复制不了”
用益信托资深研究员徐颖风向理财周报记者表示：“我们对 于中信信托风控能力一项评分较低的原因，是基于其净资本较低 的考虑，但是只要信托行业不出现整体的系统性风险，也不存在 太大问题。因此，尽管整体排名第二位，但是从各细分考核项目 的得分可以看出，中信信托的表现依然非常不错，若排除净资本 问题，中信信托在项目运作上的经验更为丰富，表现也更加稳定， 优于平安信托。” • 诚然，所有人在提及中信信托的时候，都会谈到的一个字， 那就是“稳”。 • 稳定的股东结构、稳定的战略方向，稳定的项目运作，这在 一直处于多事之秋的信托行业中，显得弥足珍贵。 • 那么，中信的“稳”究竟来源于何处？ • • 1979年，荣毅仁创办了中国第一家信托公司，这家当时取名 为中国国际信托的投资公司便是中信集团的前身，那一年，信托 业开始正式在中国萌芽。 •
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这一年，公司的部门设置进行了大幅调整。原有的3个业务系统13 个部门进一步整合细分，并首次增加了创新研究部，此后中信信托为业 内称道的产业投资基金等领先模式的孵化，都是由这个部门担当主力。 2005年的年报中，中信信托喊出口号，3年内主要经营指标要位于 行业前三名之内。没想到的是，目标的实现仅仅用了一年时间。 2006年，第二次增资后，中信信托注册资本增加至12亿元。翻开当 年的财务报表，中信信托实现净利润1.30亿，托管资产达385亿元，较上 年相比顺利实现翻番。信托业务收入更是由4.21亿上升至26.63亿，暴涨 近6倍。 紧接着的2007年，信托行业迎来拐点，中信信托借势继续发力，托 管资产进入“千亿”时代，行业内的地位也更加稳固。 这时，来自北方的狼族中融信托才刚刚开始发力，平安信托的大步 子也才刚刚迈起。而中信信托已在摸爬滚打中形成了稳定的投资模式、 企业管理模式，更重要的是，背靠中信集团带来的联动优势也体现得越 来越明显，作为金控平台上重要的环节，中信信托与中信证券、中信银 行等集团系统内部公司的合作模式已非常娴熟。 “所以说中信信托你复制不了，”信托业一位不愿具名的资深人士 表示，“中信信托起步很早，你在走的时候，人家已经会跑了，自然比 较从容和稳健，他的历史渊源、发展脉络、集团背景都在特定的时期为 他奠定了相当深厚的基础，为他缔造了一种企业管理风格，包括信托业 这几十年发展中的各种行业性方向调整和整顿，中信都是跟着一步步走 过来的，他对于投资方向的掌控和风险控制的把握都已经形成了鲜明的 方法论，这不是一些小公司跟着做几个类似方向的产品就学得了。”
政信类信托风控措施
政信类信托风控措施汇报人：2023-11-16•引言•政信类信托概述•风控措施一：项目筛选与评估•风控措施二：投资策略与组合管理•风控措施三：交易对手风险管理•风控措施四：合规风险管理•风控措施五：流动性风险管理•结论与展望目录引言01CATALOGUE政信类信托作为信托行业的一个重要业务领域，具有较高的市场发展潜力和投资收益。
在政信类信托的发展过程中，风险控制始终是核心问题，如何有效防范和控制风险对于保障投资者利益和维护行业稳定发展至关重要。
背景介绍通过对于政信类信托风控措施的深入研究和分析，为信托公司、投资者及相关监管机构提供参考和借鉴，以促进政信类信托市场的健康发展。
政信类信托风控措施的研究对于防范金融风险、保障投资者权益、提升信托公司的风险管理水平具有重要意义。
目的和意义政信类信托概述02CATALOGUE政信类信托是指以地方政府信用为基础，由信托公司发起设立的信托计划，旨在为地方政府提供资金支持，推动地方经济发展。
政信类信托通常由信托公司与地方政府或其下属机构签订相关协议，约定由信托公司募集资金，将资金用于支持地方基础设施建设、公共服务等领域。
政信类信托的资金主要用于支持地方基础设施建设、公共服务等领域，具有较高的社会效益。
政信类信托的期限通常较长，一般为3-5年，但也有部分短期产品。
政信类信托具有高收益、低风险的特点，因为其以地方政府信用为基础，具有较高的信用评级和较低的违约风险。
尽管政信类信托具有高收益、低风险的特点，但仍存在一定的风险。
其中最主要的风险是信用风险，即地方政府或其下属机构可能无法按照协议约定偿还本金和利息。
此外，政信类信托还可能面临市场风险、流动性风险、政策风险等其他风险因素。
因此，投资者在选择政信类信托产品时需要谨慎评估风险。
风控措施一：项目筛选与评估03CATALOGUE分析国家及地方宏观经济运行情况，判断其是否符合信托资金的投资策略。
宏观经济环境评估相关产业政策、财政政策、货币政策等对项目的影响。
中信信托公司的不满意之处
中信信托公司的不满意之处
中信信托作为一家知名的信托公司，在多个方面都表现出色，但也存在一些不满意之处。
以下是一些可能存在的方面：
1. 服务质量：虽然中信信托在信托业务方面有着丰富的经验，但在服务质量上仍有提升空间。
有些客户反映，在申请信托产品时，服务人员的专业知识和态度不够友好，导致客户体验不佳。
2. 风险管理：信托公司的风险管理能力是客户非常关注的方面之一。
虽然中信信托在这方面做得相对较好，但仍有一些客户对公司的风险管理能力表示担忧，认为公司在风险控制方面仍需加强。
3. 创新能力：随着金融市场的不断变化，信托公司需要不断创新以满足客户的需求。
然而，一些客户认为中信信托在产品创新方面相对保守，缺乏具有竞争力的创新产品。
4. 透明度：透明度是信托公司的一个重要指标，但有些客户反映，中信信托在信息披露方面不够透明，导致客户对公司的运作和产品信息了解不足。
5. 收费水平：信托公司的收费水平也是客户关注的方面之一。
虽然中信信托的收费标准相对合理，但仍有一些客户认为公司的收费较高，希望公司能够降低收费标准。
总体来说，中信信托在多个方面都表现出色，但也存在一些不满意之处。
公司应该积极听取客户的反馈意见，加强自身的不足之处，以提高客户满意度和忠诚度。
信托公司的风险分析与控制
信托公司的风险分析与控制信托公司作为金融行业中重要的参与者，承担着资金的保值增值和风险管理的责任。
在当前复杂多变的经济环境下，信托公司面临着诸多风险，如信用风险、流动性风险、市场风险等，因此进行有效的风险分析与控制显得尤为重要。
本文将对信托公司的风险进行分析，并探讨相应的风险控制方法。
一、信用风险分析与控制信托公司与各类公司、机构以及个人进行信托业务合作，因此信用风险是信托公司的主要风险之一。
为了降低信用风险，信托公司需要建立完善的风险评估模型，对合作方的信用状况进行评估和监控。
同时，信托公司还需加强内部风险控制，设立风险管理岗位，建立完善的风险控制措施，及时发现和处置风险事件。
二、流动性风险分析与控制流动性风险是指信托公司在面临偿付义务时无法及时获得足够流动资金的风险。
为了有效应对流动性风险，信托公司需要制定合理的流动性管理策略，建立流动性风险监测系统，并制定相应的流动性应急预案。
此外，信托公司还可以通过多元化的融资渠道和优化资产负债结构等方式，提高自身的流动性水平。
三、市场风险分析与控制市场风险是指由于市场价格波动而导致的投资损失的风险。
信托公司在进行投资业务时需要面临市场风险，因此需要加强市场风险的分析与控制。
为了降低市场风险，信托公司需要建立有效的市场风险管理系统，对投资标的进行全面的风险评估，同时制定相应的风险控制措施，如分散投资、设置风控指标等。
四、操作风险分析与控制操作风险是指由于内部管理不善、操作失误等原因造成的业务损失的风险。
信托公司需要加强对操作风险的分析与控制，建立健全的内部控制体系，规范各项业务操作流程，并加强员工培训和管理，以减少操作风险的发生。
综上所述，信托公司面临着多种风险，如信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险等。
为了保障公司的稳健运营，信托公司应加强风险分析与控制，建立科学的风险评估模型和监测系统，并制定相应的风险控制策略和措施。
只有这样，信托公司才能更好地应对风险挑战，确保资金的安全性和稳定性，为客户提供更可靠的服务。
风控增信措施
风控增信措施
风控增信措施是指通过一系列的措施和手段来提升风控的可信度
和有效性，确保风险的有效管控和防范。
具体措施包括但不限于以下
几点：
1. 数据收集和分析：建立完善的信息收集机制，收集客户、交易、市场等相关数据，并利用大数据分析技术进行深入挖掘和分析，
从中发现潜在风险点和异常情况。
2. 客户身份验证：采用多种身份验证手段，如实名认证、身份
证核验等，确保客户身份的真实性和合法性。
同时，建立客户画像，
对客户的交易行为进行监控和分析，及时发现风险动态。
3. 信用评估和评级：根据客户的信用记录、财务状况等信息进
行评估和评级，为客户设定风险限额和授信额度，降低风险损失。
4. 交易监控和报警：建立实时的交易监控系统，对交易过程中
的异常行为和交易规则的违规情况进行监测和预警，及时采取措施阻
止风险的发生。
5. 合规审查和审核制度：建立完善的合规审核机制，对业务流程、合同条款等进行审查和监督，确保业务操作符合法律法规和内部
规章制度。
6. 风险溯源和追踪：对风险事件进行及时溯源和追踪，找出风
险产生的原因和责任方，加强内外部风险管理和合作，形成闭环管控。
通过上述风控增信措施的应用，可以提高风险管理的可信度和有
效性，降低业务风险和损失，保障机构的安全和稳健运营。
信托风险防疫措施
信托风险防疫措施介绍由于新冠疫情的爆发，全球范围内的金融机构都受到了严重影响，信托公司也不例外。
信托公司作为金融机构的一种，为了确保业务的正常运转以及员工和客户的健康，采取了一系列的风险防疫措施。
本文将详细介绍信托风险防疫措施及其实施情况。
信托风险防疫措施内容信托公司在疫情期间采取了以下风险防疫措施：1. 疫情信息发布信托公司定期向员工和客户发布疫情相关的信息，包括疫情动态、防护知识以及公司内部防疫措施的更新。
通过及时发布信息，信托公司增强了员工和客户对疫情的认识和防护意识，有效减少了疫情传播的风险。
2. 办公场所的防疫措施信托公司对办公场所进行了严格的防疫措施，包括：•加强清洁消毒：每天定期对办公场所进行清洁消毒，特别是经常接触的设备、门把手等进行重点清洁。
•人员限制：减少员工的上班人数，采取轮班制度或者远程办公，减少员工之间的接触。
•健康监测：对每位进入办公场所的员工进行体温检测，并要求员工每天上报健康状况。
•防控用品发放：信托公司向员工提供口罩、消毒液等防控用品，并督促员工正确佩戴和使用。
3. 拓展业务的调整由于疫情的影响，信托公司在拓展业务方面进行了相应调整，包括：•优化线上业务：加大对线上业务的投入，通过线上平台开展业务，减少人员接触，降低传播风险。
•确保流程顺畅：提前与相关部门沟通，确保业务运转的流程顺畅，减少因为疫情而导致的延迟和风险。
4. 员工的培训和关心信托公司重视员工的培训和关心，采取了以下措施：•培训防疫知识：为了提高员工的防疫意识，信托公司开展了防疫知识的培训，教育员工正确佩戴口罩、勤洗手等防疫要点。
•心理关怀：信托公司设置了心理健康关怀机制，设立心理咨询热线，提供心理支持服务，帮助员工度过疫情期间的压力和焦虑。
•福利保障：信托公司增加了员工的福利保障，包括提供额外的医疗保险和补贴，以及休假等福利。
实施情况上述风险防疫措施在信托公司内部得到了积极的实施，以下是实施情况的具体描述：1. 疫情信息发布信托公司设立了疫情防控工作小组，负责收集、整理并发布与疫情相关的信息。
央行信托风险处置方案
央行信托风险处置方案一、背景2018年底，中国银保监会发布了《信托公司风险管理指引》，明确信托公司应该遵循风险管理的“三步走”原则：预防、发现和处置。
其中处置是指在信托公司出现经营风险或者信托产品风险时，采取一系列措施，采取合理措施，最大限度保障投资者的利益。
2019年初，中国央行制定了信托公司风险处置方案，进一步完善了信托公司的风险处置机制，保障了信托市场稳健运行。
二、央行信托风险处置方案的主要内容央行信托风险处置方案主要包括六部分内容：1.处置流程信托公司的处置流程主要包括七个步骤，分别是风险提示、监管核实、风险评估、处置方案制定、协调沟通、实施处置、跟踪监测。
2.处置标准央行规定，对于“主营业务出现重大流动性、信用或者经营风险”、或者“成立前三年亏损达到连续三年的公司”、“净资产为负”的信托公司，应当对其采取风险处置措施。
3.处置种类风险处置的种类包括主动压缩业务规模、增加担保措施、建立风险准备金、增资扩股等措施。
4.处置执行处置执行主要是指在出现风险情况后，央行会派遣核查组进行现场核查，评估公司风险处置方案的可行性和有效性，并进行监测和跟踪。
5.处置期限根据信托公司的实际情况，风险处置期限一般不超过12个月。
对于存续期间已到期或提前到期的信托计划，应当进行清理工作，保障投资者权益。
6.风险预警央行强化对信托风险的预警机制，加强预防和判断，防范信托市场风险。
三、央行信托风险处置方案的意义央行信托风险处置方案是中国央行制定的一项重要政策和规定，旨在进一步完善我国金融市场的监管制度和风险防范机制，保障金融市场长期稳定运行。
对于信托公司来说，央行信托风险处置方案最大的作用，就是要求信托公司加强风险管理和监测，及时发现和解决问题，降低风险，保障客户资产安全。
对于投资者来说，央行信托风险处置方案也是非常重要的。
一方面，它能够提高信托公司的风险管理能力，从而减少投资者的风险和损失；另一方面，对于出现风险的信托公司，央行信托风险处置方案能够及时采取收回、清盘等措施，保障投资者权益。
信托公司的合规与监管措施
信托公司的合规与监管措施信托是一种金融业务，在金融市场上扮演着重要的角色。
为了保护投资者的权益和确保信托公司的经营行为合法合规，监管机构对信托公司实施了一系列的合规与监管措施。
本文将探讨信托公司的合规和监管措施，以及其对市场和投资者的影响。
一、信托公司的合规措施1. 法律合规信托公司作为金融机构，必须符合国家法律法规的规定。
它们需要注册并取得许可，同时需要遵守《信托法》、《证券投资基金法》等相关法律法规。
信托公司必须合法经营，并以客户利益为导向，不能从事任何违反法律的行为，否则将面临法律制裁。
2. 内部合规控制信托公司为了保证自身合规，设立了严格的内部管理制度。
其包括完善的组织结构、合规审查机构、风险管理委员会等。
通过内部合规控制，信托公司可以监督各部门的行为，并及时发现和纠正违规行为，确保业务合规运行。
3. 投资合规作为信托公司的核心业务，投资合规是信托公司的重要环节。
信托公司需要根据国家法律法规，选择合规的投资标的和投资策略。
同时，他们需要建立专业投资研究团队，进行严格的投资风险评估和研究分析，以确保投资决策的合规性和风险可控性。
二、信托公司的监管措施1. 设置合规部门监管机构为了确保信托公司的合规运营，要求信托公司设立专门的合规部门。
该部门负责制定合规制度和流程并监督全公司的合规操作。
合规部门通常由经验丰富的专业人士组成，他们负责与监管机构保持密切合作，并及时向监管机构报告相关合规信息。
2. 日常监管监管机构通过日常监管，对信托公司的运营情况进行定期检查和监督。
他们会对其业务、内部合规制度、风险控制情况等进行全面评估。
监管机构还会要求信托公司提供相关数据和信息，以确保其合规性和风险可控性。
3. 处罚制度监管机构对于违反法律法规和监管规定的信托公司，会依法采取相应的处罚措施。
这些措施可能包括罚款、暂停业务、撤销执照等。
通过对不合规行为的严肃处理，监管机构有效地惩戒了不法行为，保障了市场的健康和投资者的权益。
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经济观察网记者朱熹妍
近日，中信信托披露，截至2014年6月30日，公司实际管理资产规模已突破9180亿元，6个月内再增长1000亿元。
由于宏观经济影响、利率市场化的推进、资产管理业务的扩张，实体经济风险不断向金融领域传递，个别产业的风险也呈现出上升趋势，信托行业整体资产管理规模增速开始下降，项目兑付压力进一步增大，风险预警频发。
不过，其中体量领先的公司，规模增长普遍平稳。
“今年，中信信托逆市前行，着实不易。
”中信信托副总经理兼董事会秘书王道远指出，为加强风险管理、进一步提升主动管理能力，中信信托执行了更为严格的风险管理标准，前置风险管理关口，力图做到早发现、早预警、早披露、早化解、早处置，确保了信托项目顺利安全的运行。
实际上，中信信托在去年也经历了不少风险危情。
从三峡全通到舒斯贝尔项目，市场的剧烈变化给中信信托带来巨大的考验，但最终都是有惊无险。
对此，王道远表示：“投资有风险，风险有概率，信托无例外。
金融机构某种程度上经营的就是风险。
如何管理和处置风险、保障投资者的合法权益才是金融机构的必修课。
”
据一位中信信托内部人士对本网记者透露，近来公司确实增加了不少新的风险措施，比如设立“交易对手风险独立审查委员会”，运用信息技术等手段，独立检索汇集交易对手及其实际控制人的各种信息，为业务评审提供支持。
管理层的提法是要力图实现“风险管理
全覆盖”。
因为一些兑付危机的风波，整个信托行业的舆论风险上升。
对此，王道远的看法是：“信息披露既是一家金融机构履行有关责任的法律行为，又具有一定的技术性因素。
中信信托将依法合规地履行信息披露义务，真实、准确、完整、及时地披露公司及信托业务信息，包括风险状况和风险管理信息，切实维护投资者权益，接受社会公众和广大媒体监督。
”
同时，他也希望对于公司及项目的情况和进展，也应以正式的信息披露为准。
（责任编辑：HN666）
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