F5十大操作风险和规避方案-孟祥坤
操作风险管理目标计划方案
操作风险管理目标计划方案引言操作风险是指在企业日常运营中可能遇到的各种不确定因素和风险，包括技术问题、人为失误、设备故障、供应链中断等等。
这些风险一旦发生，可能导致生产中断、成本增加、品牌声誉受损等严重后果。
因此，为了保护企业的利益和稳定经营，操作风险管理成为企业不可或缺的一环。
本文将提出操作风险管理的目标计划方案，并提供具体的实施步骤和措施。
目标操作风险管理的目标是降低潜在操作风险带来的损失和影响，确保企业的连续和可持续运营。
具体目标如下：1. 识别和评估操作风险：通过系统性的方法，全面识别和评估潜在操作风险，包括内部和外部环境带来的风险。
2. 减少和控制操作风险：建立有效的风险控制措施，减少操作风险的概率和严重程度，防范和减少可能导致损失的事件发生。
3. 建立应急响应机制：确保企业能够及时应对和处理突发事件，保护员工安全，减少生产中断时间，最小化损失。
4. 提高操作风险管理的成熟度：通过定期的评估和改进活动，持续提高操作风险管理的成熟度，保持风险管理体系的有效性和可持续性。
计划方案为了实现上述目标，以下是具体的操作风险管理计划方案：1. 识别和评估操作风险* 建立操作风险管理团队：组建一个专门的团队负责识别和评估操作风险，包括从各个部门选派专业人员参与。
* 制定风险评估方法：建立一套标准化的风险评估方法，包括风险识别、风险分析、风险评估和优先级排序等步骤，以确保风险评估的全面和准确。
* 定期开展风险评估活动：按照风险评估计划，定期进行风险评估活动，通过问卷调查、面谈和数据分析等方式，收集各部门的风险信息，并对其进行分析和评估。
2. 减少和控制操作风险* 制定操作规程和流程：制定和完善操作规程和流程，明确员工在各种操作环节中的职责和要求，确保操作过程的规范性和稳定性。
* 培训和教育员工：提供必要的培训和教育，确保员工充分了解和掌握操作规程和流程，减少人为失误和操作风险。
* 强化内部控制：加强内部控制体系的建设与落实，包括制定和执行检查和监督机制，确保员工按照规定的方式进行操作，减少操作风险。
防范操作风险的“六个重点环节”和“十项措施”
防范操作风险的“六个重点环节”和“十项措施”
授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个重点环节。
还有
防范操作风险的“十项措施”
（一）完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。
研究并提请有关部门修订《刑法》相关条款，明确有关司法解释；研究修订《金融违法行为处罚办法》，加大对金融违法违规行为的行政处罚力度；在《企业破产法》中明确有关债权保护条款，充分保障债权机构的合法权益；研究有关延伸检查权问题，增加有效监管手段。
（二）实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。
银监会将配合有关部门尽快制定《银行业重大案件责任追究规定》。
（三）加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。
进一步完善《银行业金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，尽快制定《银行业金融机构高级管理人员履职监管办法》。
（四）加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。
尽快制定《银行业金融机构内部审计指引》，帮助和督促银行业金融机构解决现阶段内部审计独立性和权威性不够等问题。
（五）加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。
（六）完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理。
（七）提高银行业金融机构处置突发事件能力，研究制定《案件损害控制办法》，努力控制和减少银行业案件可能造成的经济与声誉的损害，切实维护金融稳定。
（八）积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构。
（九）完善不良资产处置办法，做好资产管理公司案件治理工作。
（十）提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。
F5V9.X启动分区损坏的解决方案
F5V9.X启动分区损坏的解决⽅案F5 V9.X启动分区损坏的解决⽅案（v 1.1）作者孙浩、孟祥坤审核孟祥坤分类⽹络别类F5更新时间2009年7⽉27⽇关键字启动分区损坏修复MBR摘要F5设备经过频繁断电、重启、修改配置等操作之后，可能会出现没法做End User Diagnostics、没法安装另外分区的OS，其原因是启动分区损坏。
本⽂介绍了如何通过重新格式化硬盘和CF芯⽚分区予以修复，最终解决这两个问题，确保F5双机不留任何隐患主要适⽤环境F5 BIG-IP V9.X版本说明版本⽇期内容编写⼈V1.0 2009-7-18 报告初稿孙浩V1.1 2009-7-27 修改完善孟祥坤⽬录版本说明 (2)⽬录 (2)1故障现象 (3)1.1没法硬件⾃检 (3)1.2没法安装OS (3)2解决⽅案 (4)2.1准备安装服务器 (4)2.2 启动之后选择终端类型 (4)2.3中⽌安装进程 (4)2.4根据平台和版本清除MBR (4)2.5敲⼊WIDEDISK警告信息类似 (6)2.6确认格式化的设备名称 (6)2.7重新启动 (7)附录 (8)1故障现象1.1没法硬件⾃检从F5 web界⾯来看，其默认启动系统的配置看起来正常，系统重启、关机也没有问题；但是在F5 BIGIP启动过程中，选择对硬件做End User Diagnostics（EUD），却发现没法做硬件⾃检。
其报错类似如下显⽰：Booting 'End User Diagnostics'kernel (hd0,1)/vmlinuz.eud root=/dev/ramdisk rw console=ttyS0,19200 quiet[Linux-bzImage, setup=0x1400, size=0x16c1a6]initrd (hd0,1)/initrd.img.eud[Linux-initrd @ 0x2d0b7000, 0x2f280d2 bytes]ide2: I/O resource 0x3EE-0x3EE not free.ide2: ports already in use, skipping probeKernel panic - not syncing: VFS: Unable to mount root fs on unknown-block(0,0)1.2没法安装OSF5 BIGIP⼀般安装了3个不同版本的OS，可以发现除了默认启动的OS，其它的HD分区和CF分区都没法重新安装OS。
操作风险防控难点与对策
多 年 来 ．我 国商 业 银 行 对 风 险 防 控 问
映在 诸 多 的业 务 岗 位 和 业 务 环 节 ．其 中 绝 包 、 人 交 接 制 度 等 等 。另 一 方 面 ， 数 部 题 一 直 都 很 重 视 ．而 且 工 作 力 度 也 在 不 断 双 少 大 多数 都 是 人 为 因 素 造 成 的 ，综 合 一 下 目 门 不 能 充 分 履 行 检 查 监督 职 责 ，在 业 务 专 加大 ， 但在业务操作过程 中， 各类问题依然
然认 识 不足 ． 未 能真 正做 到 业 务 发 展 和 风
（ ） 督 制 约 不 到 位 ． 三 道 防 线 遏 险 防控 “ 手 抓 、 三 监 第 两 两手 硬 ” 伴 随 着 经 营 压 力 。
操 作 业 务 。 数 员 Ｔ 在 短 时 问 离 开 岗位 时 ， 制风险的作 用难 以有 效发挥 。 少 内控合规 、 纪 的增 大 和近 年 来 内控 建 设 及 案 件 防 控 形 势 未按照“ 离章收” 人 的要 求 及 时 上 锁 保 管 印 检 监 察 监 督 部 门 在 履 行 第 三 道 防 线 职 能 的平 稳 ， 数 领 导 干 部 过 于 乐 观 ， 抓 业 务 少 在 章， 存在 着被 他 人 盗 用 的 潜 在 风 险 ： 的柜 中 ． 到 了 “ 有 遇 监督 难 、 监督 ” 难 两个 方 向 的 难 发 展 的 同时 ，扑 下 身 子抓 内控 建 设 及 案 件 员 连 续 办 理 的 多 张 贷 记 卡 激 活 业 务 均 无 客 题 谓 “ 督 难 ” 是 指 监 督 部 门 在 业 务 发 防控制度落实检查 的不多 ，一 定程 度上缺 所 监 ，
前的表现 ， 其特征如下 。
项 检 查 、 门 自律 监 管 上 质 量 不 高 ， 至 流 不 同程度 的存在 ，主要是在系统防控风险 部 甚
操作风险辨识及预防措施
操作风险辨识及预防措施1. 引言随着科技的不断发展和社会的进步，各行各业中涉及的操作风险越来越多。
为了保障工作人员和组织的安全，必须对操作风险进行辨识和采取预防措施。
本文档旨在帮助组织了解操作风险的重要性，提供一些常见的操作风险辨识方法和预防措施。
2. 操作风险辨识方法操作风险辨识是指通过对工作过程和环境的分析，识别可能导致事故和损失的潜在风险。
以下是常见的操作风险辨识方法：2.1. 风险矩阵分析风险矩阵分析是常用的辨识和评估风险的方法之一。
通过将风险的可能性和影响程度绘制在一个矩阵中，可以对风险进行分类和优先级排序。
2.2. 事件树分析事件树分析是一种通过绘制概率和影响程度的树状结构来辨识和评估风险的方法。
它可以帮助组织识别可能导致重大事故的事件序列。
2.3. 事故案例分析通过研究过去发生的事故案例，可以从中获取经验教训，辨识出相似的操作风险，并制定相应的预防措施。
3. 操作风险预防措施针对辨识出的操作风险，组织需要采取相应的预防措施来降低风险发生的可能性和影响程度。
以下是一些常见的操作风险预防措施：3.1. 培训和教育为所有相关人员提供必要的培训和教育，使其了解和掌握正确的操作方法和安全规程。
这有助于减少操作失误和事故的发生。
3.2. 安全设备和工具提供适当的安全设备和工具，确保工作人员能够在安全环境下进行操作。
如防护眼镜、安全手套、紧急停机按钮等。
3.3. 规程和标准建立并遵守操作规程和标准，确保每个操作都按照统一的流程进行。
规程和标准应包括安全操作指南、应急处理程序等内容。
3.4. 检查和维护定期进行设备检查和维护，及时发现和修复潜在的问题。
这可以有效降低由设备故障导致的操作风险。
4. 结论操作风险辨识和预防措施是保障工作人员和组织安全的重要措施。
通过采用适当的辨识方法和预防措施，可以降低操作风险的发生概率和影响程度。
组织应在日常工作中高度重视操作风险管理，确保工作过程的安全和稳定。
十三条、十个联动等
十三条、十个联动等银监会提出的操作风险“十三条意见”、内部控制“十个联动建设”、案件治理的“六个重点环节”2011-12-14 21:38:55| 分类：银监文件| 标签：|字号大中小订阅中国银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定全文如下：关于加大防范操作风险工作力度的通知银监发[2005]17号--------------------------------各政策性银行，国有商业银行、股份制商业银行，各银监局：当前，银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出。
一些银行机构由于相关制度不健全，或者对制度执行情况缺乏有效监督，对不执行制度规定者查处不力，风险管理和内部控制薄弱，大案、要案屡有发生，导致银行大量资金损失。
为此，各银行机构必须加大工作力度，进一步采取措施，有效防范和控制操作风险。
各银监局要高度关注银行业金融机构的操作风险问题，切实抓好本通知在基层的监管抽查工作。
一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。
对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订。
对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。
对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。
二、切实加强稽核建设。
要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。
业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。
三、加强对基层行的合规性监督。
对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要强加对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。
四、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。
各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。
操作风险管理应急预案
一、前言为有效预防和控制操作风险，保障公司业务稳定运行，提高员工风险意识，特制定本操作风险管理应急预案。
本预案旨在明确操作风险管理的组织架构、职责分工、应对措施和处置流程，确保在操作风险事件发生时，能够迅速、有效地进行处置，最大限度地降低损失。
二、组织架构与职责分工1. 成立操作风险管理领导小组领导小组负责制定、修订操作风险管理应急预案，监督执行情况，协调各部门共同应对操作风险事件。
组长：公司总经理副组长：公司副总经理成员：各部门负责人2. 职责分工（1）领导小组职责①负责组织制定、修订操作风险管理应急预案；②监督各部门执行操作风险管理应急预案；③协调各部门共同应对操作风险事件；④定期开展操作风险评估，分析风险隐患，提出改进措施。
（2）各部门职责①财务部：负责公司资金管理，确保资金安全；②人力资源部：负责员工招聘、培训、考核等工作，提高员工风险意识；③信息部：负责信息系统安全，确保数据安全；④生产部：负责生产过程管理，确保生产安全；⑤法务部：负责合同管理、法律事务等工作，防范法律风险；⑥采购部：负责采购管理，确保采购流程合规。
三、风险事件分类及应对措施1. 操作风险事件分类（1）信息系统风险：包括网络攻击、系统故障、数据泄露等；（2）资金风险：包括资金被盗、资金挪用、资金错配等；（3）生产风险：包括设备故障、工艺事故、安全事故等；（4）法律风险：包括合同纠纷、侵权纠纷、行政处罚等。
2. 应对措施（1）信息系统风险①加强网络安全防护，定期更新系统漏洞；②建立数据备份机制，确保数据安全；③提高员工信息安全意识，定期开展信息安全培训。
（2）资金风险①加强资金管理，严格执行资金审批流程；②建立资金风险预警机制，及时发现并处置风险；③加强内部审计，确保资金安全。
（3）生产风险①加强设备维护保养，确保设备正常运行；②严格执行生产工艺，防止工艺事故；③加强安全管理，确保生产安全。
（4）法律风险①加强合同管理，确保合同合法合规；②加强法律事务管理，防范法律风险；③加强员工法律意识培训，提高员工法律素养。
红筹架构典型规避手段及风险分析（规避10号文）
红筹架构典型规避手段及风险分析（规避10号文）第一篇：红筹架构典型规避手段及风险分析(规避10号文) 资料分享：红筹架构典型规避手段及风险分析转载博注：1、本文来自一位红筹达人之手，为了更好的配合小兵研究和大家理解红筹结构废止的专题，小兵特与大家一起分享。
2、据说秦发模式中介机构曾被请去喝咖啡，因此其操作方式已经不具有可复制性。
3、《公司金融》曾经以十个专题的形式探讨过回避10号文的问题，案例非常详实，小兵苦于时间不充分尚未研究，如果有机会学习再与大家分享，也希望他人学习之后一起分享成果。
一、背景自2006年9月8日《外国投资者并购境内企业的规定》（“10号令”）颁布实施以来，因其中明确规定了对关联并购和股权并购须经商务部审批，以及与此相关的特殊目的公司境外融资上市需经中国证监会审批（以下合称“境内审批”），一时间激起包括民营企业、境外投行、境外私募投资人、境内外律师等在内的各路人士对如何有效、合法地规避10号令上述境内审批的积极探讨，其中部分探讨方案随着新规定的出台和有关上市项目的成功落实得到了境内外监管机构明示或暗示的认可。
也就是说：现在通过境内主体境外设立特殊目的公司境内并购需要商务部来审批，而现在商务部至今没有批过一家（中国远洋除外，是国务院批的），也就是间接地堵死了红筹模式境外上市的路径，因此探讨规避手段才具有明显的实务意义。
二、规避手段（一）间接并购法先由非关联境外投资人（以下简称“PE”）以其在境外设立的壳公司（以下简称“境外壳公司”）收购境内民营企业100%股权，将境内民营企业（以下简称“境内企业”）变更为一家外商独资企业（以下简称“WFOE”），再由境内企业自然人股东或实际控制人（下同，以下简称“境内自然人”）在境外设立的特殊目的公司（以下简称“SPV”）受让前述PE所持壳公司全部股权，实现境内企业权益出境。
还有人提出此方案的变通作法，即由SPV收购一家非关联的、于10号令生效之前设立的WFOE全部股权，再由该WFOE收购境内企业资产或股权。
操作风险应急预案
操作风险应急预案一、预案目标与原则操作风险应急预案的主要目标是通过预先设定的应急响应流程和措施，最大限度地减少操作风险事件对企业的影响，保障企业的正常运营和资产安全。
在制定预案时，应遵循以下原则：预防为主、防抗结合；快速反应、有效处置；统一指挥、分工协作；持续改进、动态管理。
二、组织架构与职责为确保预案的有效实施，企业应建立健全应急管理组织架构，明确各级应急管理机构及其职责。
通常包括应急指挥部、应急办公室、各专业应急小组等。
其中，应急指挥部负责全面指挥和协调应急工作；应急办公室负责日常的应急管理工作和应急响应的组织协调；各专业应急小组则根据各自的专业领域，负责具体的应急处置工作。
三、风险识别与评估企业应定期进行操作风险的识别与评估工作，明确各类操作风险的可能性和影响程度，以便有针对性地制定应急措施。
风险识别与评估工作应由专业的风险管理部门或团队负责，并形成书面的风险评估报告。
四、预警机制与信息报告建立有效的预警机制是及时发现和应对操作风险的关键。
企业应根据风险评估结果，设定相应的预警指标和阈值，并建立信息报告制度，确保一旦发现异常情况能够及时上报并启动应急预案。
五、应急响应流程应急响应流程是预案的核心部分，应详细规定在不同级别和类型的操作风险事件发生时的应急响应措施和程序。
通常包括应急响应的启动条件、应急响应级别的划分、应急处置措施、应急资源调配、信息沟通与协调等方面的内容。
六、应急演练与培训为提高员工的应急意识和能力，企业应定期组织应急演练和培训活动。
通过模拟真实的操作风险事件场景，检验预案的可行性和有效性，同时提高员工的应急处置能力和协同配合能力。
七、预案更新与维护操作风险应急预案不是一成不变的，应根据企业的实际情况和外部环境的变化进行定期更新和维护。
企业应建立预案更新机制，确保预案始终保持其针对性和实用性。
操作风险 应急预案
操作风险应急预案操作风险应急预案一、背景在现代社会，各行各业都面临着各种操作风险。
操作风险是指在工作过程中由于操作不当或错误而导致的事故、损失或影响到安全、生产等方面的风险。
为了预防和应对操作风险，每个组织或企业都需要制定相应的应急预案，以减轻风险的影响，并提高处理风险事故的效率和能力。
二、操作风险的分类操作风险可以分为以下几类：1. 人为因素：人为疏忽、操作错误、技能不足等；2. 设备故障：设备损坏、设备维护不当、设备老化等；3. 环境因素：自然灾害、恶劣天气、供电中断等；4. 管理风险：缺乏有效的管理制度、监督不力等。
针对不同类型的操作风险，应急预案需要有针对性地制定相应的措施和应对策略。
三、制定应急预案的重要性制定操作风险的应急预案对于任何组织和企业来说都非常重要。
以下是一些理由：1. 风险防控：通过制定应急预案，可以预先识别和分析潜在的操作风险，并制定相应的控制措施，以减少事故发生的可能性；2. 事故处理：应急预案提供了清晰的指导和程序，帮助组织和企业在操作风险事件发生时迅速作出反应，并采取有效的措施处理事故，减少损失；3. 恢复能力：应急预案涵盖了事故发生后的恢复工作，包括现场清理、设备修复和生产恢复等，以尽快恢复正常运营状态。
四、应急预案的要素一个完整的应急预案应该包含以下要素：1. 预案编制组织：明确预案编制的责任部门和人员；2. 风险识别与评估：对不同类型的操作风险进行识别和评估，确定优先级；3. 预防措施：制定有效的风险控制措施和操作规程，防止风险事件的发生；4. 应急响应措施：确立应急响应措施和流程，包括事故报告、警示与撤离、紧急救援、资源调配等；5. 事故应对与处理：制定应对突发事件的处理措施，包括组织协调、现场救援、设备维修等；6. 恢复与恢复能力：制定恢复工作的程序和计划，包括设备修复、生产恢复等；7. 预案的演练与修订：定期进行预案演练，评估预案的有效性，并在必要时进行修订。
银行操作风险处置预案
一、编制目的为有效预防和应对银行在运营过程中可能出现的操作风险，确保银行资产安全、业务连续性和客户利益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》等法律法规，结合我行实际情况，特制定本预案。
二、适用范围本预案适用于我行各分支机构及附属机构在运营过程中因内部程序、人员、系统或外部事件导致的操作风险事件。
三、工作原则1. 预防为主，防治结合：加强风险管理，预防操作风险发生；对已发生的操作风险事件，及时采取措施进行处置。
2. 快速反应，协同应对：操作风险事件发生后，迅速启动应急预案，各相关部门协同配合，共同应对。
3. 依法合规，确保稳定：处置操作风险事件，严格遵守国家法律法规和监管政策，确保银行稳定运营。
4. 严肃认真，责任到人：对操作风险事件处置过程中出现的问题，严肃追究相关责任人的责任。
四、组织架构及职责1. 预案领导小组负责全面领导操作风险处置工作，制定处置方案，协调各部门资源，确保处置工作顺利进行。
2. 风险管理部门负责监测、识别、评估和报告操作风险，对已发生的风险事件提出处置建议，并监督处置工作的实施。
3. 业务部门负责配合风险管理部门开展风险监测、识别、评估和报告工作，落实风险防范措施，及时上报风险事件。
4. 内控合规部门负责对操作风险事件进行内控合规审查，确保处置工作符合法律法规和监管要求。
5. 法务部门负责处理操作风险事件的法律事务，提供法律支持。
五、操作风险事件分类及处置流程1. 事件分类根据风险事件的影响程度和性质，将操作风险事件分为以下三类：（1）一般事件：对银行资产、业务连续性和客户利益影响较小的事件。
（2）较大事件：对银行资产、业务连续性和客户利益有一定影响的事件。
（3）重大事件：对银行资产、业务连续性和客户利益造成严重损失的事件。
2. 处置流程（1）风险管理部门发现操作风险事件后，立即向预案领导小组报告。
（2）预案领导小组启动应急预案，组织相关部门进行处置。
（3）业务部门按照预案要求，采取措施控制风险事件蔓延，减少损失。
银行操作风险预警 应对措施
银行操作风险预警应对措施概述在现代银行业务中，操作风险是一个不可避免的问题。
银行操作风险指银行内部员工或外部恶意分子导致的失误、疏忽或非法行为所产生的潜在损失。
为了减少操作风险带来的财务损失和声誉风险，银行需要建立一套完善的预警机制，并采取相应的措施来应对潜在的操作风险。
预警机制建立有效的预警机制是减少操作风险的第一步。
以下是一些常用的预警机制：操作监控系统银行应该投资建立一套操作监控系统，对各项业务进行实时监控。
该系统应能检测异常操作、高风险交易和未授权的访问等行为，并即时预警相关人员。
内部控制审计通过定期的内部控制审计，发现并纠正可能存在的操作风险问题。
审计应覆盖各个业务环节，并对关键业务进行深入的风险评估和控制检查。
风险评估与监测银行应该建立一套完善的风险评估和监测体系，定期对不同类型的操作风险进行评估和监测。
通过风险评估，银行可以识别出高风险业务和操作流程，并采取相应措施进行防范。
应对措施当预警机制发现潜在的操作风险时，银行需要采取相应的应对措施来减少风险和避免损失。
以下是一些常用的应对措施：建立严格的内部控制制度银行需要建立一套严格的内部控制制度，规范员工的操作行为。
制度应包括明确的授权流程、权限管理和操作流程等，以减少人为因素导致的操作风险。
提供员工培训和意识教育银行应为员工提供相关的培训和意识教育，使其理解操作风险的重要性，并掌握相应的防范措施。
员工需要了解风险事件的警示信号，以便及时发现和报告异常情况。
加强技术措施银行需要加强对技术系统的保护，确保其安全可靠。
包括采用先进的网络安全技术、加密通信和数据备份，以及设立可信赖的防火墙和入侵检测系统等。
此外，还需要定期进行系统漏洞扫描和安全评估，及时修补和升级系统，提高系统的鲁棒性。
设立应急响应机制银行应设立应急响应机制，建立专门的操作风险应急处理小组。
该小组负责及时响应、调查和处理发生的操作风险事件，并制定相应的修复措施和预防措施。
总结银行操作风险是一个长期存在的问题，但通过建立有效的预警机制和采取相应的应对措施，银行可以减少潜在损失，保护客户利益和维护企业声誉。
操作风险管理的最佳实践
操作风险管理的最佳实践操作风险是指在企业运营过程中，因人员、技术或管理等方面出现失误、疏忽或错误所导致的潜在风险。
对于企业来说，合理有效地管理操作风险至关重要，可以减少损失，增加效益。
本文将介绍操作风险管理的最佳实践。
一、了解操作风险在进行操作风险管理之前，首先要了解操作风险的类型和来源。
操作风险可以分为人为因素、技术因素和管理因素三大类。
人为因素包括员工犯错误、操作不当等；技术因素包括设备故障、系统错误等；管理因素包括制度不完善、流程混乱等。
了解操作风险的来源有助于明确管理重点和采取相应措施。
二、建立操作风险管理体系建立完善的操作风险管理体系是保障企业正常运营的基础。
管理体系包括制定操作风险政策与指南、建立操作风险识别、评估与监控机制、建立应急预案等。
政策与指南明确了组织对于操作风险的管理原则和要求；风险识别、评估与监控机制可以帮助企业及时发现和评估新的操作风险，并采取相应措施进行管控；应急预案则是在出现操作风险事故时迅速应对的重要保障。
三、培训和教育员工人为因素是操作风险的主要来源之一，因此对员工进行培训和教育是降低操作风险的重要手段。
培训内容包括技术操作规程、风险意识教育、安全操作指南等。
通过培训和教育，可以提高员工的技术水平和风险意识，减少人为失误引发的操作风险。
四、建立风险监测机制建立风险监测机制可以帮助企业及时掌握操作风险的动态，以便采取相应的应对措施。
风险监测可以通过设立风险指标、建立风险报告机制等方式实现。
风险指标可以通过监测关键指标的变化情况来判断操作风险的程度；风险报告机制可以定期向企业管理层提供操作风险的报告，帮助管理层及时发现问题并采取措施。
五、持续改进和优化持续改进和优化是操作风险管理的必然要求。
企业应不断总结经验教训，完善操作风险管理制度和机制，适时调整并强化操作风险管理措施。
此外，建立反馈机制，及时了解员工和管理人员对操作风险管理措施的意见和建议，有助于进一步提升管理水平。
企业风险的规避与防范(2小时)
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3、企业的核心竞争力
解析中国企业的赚钱之道——五大优势： 一是廉价资源优势。过去，中国的企业使用了大 量稀缺资源，如土地、资金、人才，但并没有支付 足够的成本。（影子价格）正是这些廉价甚至免费 使用的稀缺资源，使一些企业的产品在市场上显得 有竞争力。 二是政府垄断和地方政府保护。由于垄断和大量 地方保护的存在，使外地、外国的企业不能进来， 甚至用劣质产品排斥外来的优质产品。
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导语
宏观经济是企业生存和发展的土壤，它带给 企业的是机会和风险。 企业经营的实质就是谋求外部环境、内部条 件、企业目标这三者之间的动态平衡。 企业要规避风险，就要善于分析环境，抓住 机会，避开风险，扬长避短，发挥优势。关 键是要加强管理，提高自己的核心竞争力。
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企业再生产的关键是实现问题
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4、企业的“两才（财）”管理
企业的人才管理 “能成事者善用人，善用人者能成事”，古往今来， 凡成其大业者，莫不与用人有关。孙子讲“善战者求 之于势，不责于人，故能择人而任势，任势者其战人 也，如转木石” 。 人才是在某一个领域或某一个行业的工作中做出贡献 的人。人才并不是高不可攀、身无瑕疵的“圣人”。 我们一定要认识到，“只有无用的管理，没有无用的 人才”，“人才放错了位置就是垃圾”，而“垃圾” 放对了位置就是人才。
银行操作风险风险处置预案
一、总则1. 编制目的为有效预防和应对银行在运营过程中可能出现的操作风险，确保银行资产安全、业务稳定和客户利益，根据《商业银行法》、《银行业监督管理法》等相关法律法规，结合本行实际情况，特制定本预案。
2. 适用范围本预案适用于本行在经营活动中因操作不当、内部管理不善、人员违规等原因导致的各类操作风险事件。
3. 工作原则（1）预防为主，防范结合：加强风险管理意识，建立健全风险防控体系，从源头上预防操作风险的发生。
（2）快速反应，协同处置：一旦发生操作风险事件，立即启动应急预案，迅速采取措施，协同各方力量，妥善处置。
（3）严格责任，追究到底：明确各部门、各岗位的责任，对操作风险事件责任人依法依规进行追责。
二、组织机构及职责1. 领导小组成立操作风险处置领导小组，负责全面领导和协调操作风险处置工作。
（1）组长：行长（2）副组长：分管行长（3）成员：各部门负责人2. 工作小组设立操作风险处置工作小组，负责具体实施操作风险处置工作。
（1）组长：风险管理部经理（2）副组长：业务部门负责人（3）成员：风险管理部、业务部门、合规部门等相关人员三、风险识别与评估1. 风险识别（1）制度风险：检查制度是否完善、执行是否到位，是否存在漏洞。
（2）操作风险：检查业务流程、操作规范、人员素质等方面是否存在风险。
（3）技术风险：检查信息系统、设备设施等方面是否存在风险。
2. 风险评估（1）定性评估：根据风险发生的可能性和影响程度，对风险进行定性评估。
（2）定量评估：根据风险发生的概率、损失程度等因素，对风险进行定量评估。
四、风险处置1. 初步处置（1）立即启动应急预案，成立应急小组，明确职责分工。
（2）对风险事件进行调查，查明原因，采取措施控制风险蔓延。
（3）向监管部门报告风险事件，接受监管部门的指导和监督。
2. 深入处置（1）对风险事件进行全面调查，查明责任，追究相关人员的责任。
（2）针对风险事件暴露出的问题，完善相关制度，加强内部管理。
银行操作风险管理(BORM)解决方案
银行操作风险管理(BORM)解决方案银行操作风险管理解决方案银行操作风险管理(BORM）解决方案xx年05月银行操作风险管理解决方案目录第一章概述-------------------------------------------------------------------------------------1背景简述----------------------------------------------------------------------------------- 1 操作风险概要----------------------------------------------------------------------------- 1定义界定--------------------------------------------------------------------------------------------------- 1 特点及分类------------------------------------------------------------------------------------------------ 2 问题及现状------------------------------------------------------------------------------------------------ 3 方案意义----------------------------------------------------------------------------------- 5 预期目标----------------------------------------------------------------------------------- 6 参考依据----------------------------------------------------------------------------------- 7第二章总体规划-------------------------------------------------------------------------------8建设原则----------------------------------------------------------------------------------- 8操作风险管理指导原则------------------------------------------------------------------------------- 8 建设设计原则-------------------------------------------------------------------------------------------- 9 建设内容----------------------------------------------------------------------------------- 9 建设意义--------------------------------------------------------------------------------- 10第三章总体方案----------------------------------------------------------------------------- 12总体架构--------------------------------------------------------------------------------- 12 业务框架--------------------------------------------------------------------------------- 12风险控管策略------------------------------------------------------------------------------------------ 12 总体业务框架------------------------------------------------------------------------------------------ 13 风险管理标准、政策及规范---------------------------------------------------------------------- 13 标准规范制定原则----------------------------------------------------------------------------- 14 标准规范建设内容----------------------------------------------------------------------------- 14 风险管控组织体系------------------------------------------------------------------------------------ 15邵磊I银行操作风险管理解决方案风险管控流程-------------------------------------------------------------------------------------------17 风险信息库模型--------------------------------------------------------------------------------------- 18 风险管理平台访问结构----------------------------------------------------------------------------- 19功能体系--------------------------------------------------------------------------------- 20风险管控--------------------------------------------------------------------------------------------------20风险识别-------------------------------------------------------------------------------------------20 风险定义分类------------------------------------------------------------------------------20 风险调查------------------------------------------------------------------------------------ 21 风险映射------------------------------------------------------------------------------------ 21 风险定级------------------------------------------------------------------------------------ 21 风险评估------------------------------------------------------------------------------------------ 22 关键风险点-------------------------------------------------------------------------------- 22 风险评估模型----------------------------------------------------------------------------- 22 评估情景模拟----------------------------------------------------------------------------- 23 风险全景地图----------------------------------------------------------------------------- 23 风险损失数据------------------------------------------------------------------------------------ 23 损失数据采集----------------------------------------------------------------------------- 23 损失数据审查----------------------------------------------------------------------------- 23 损失数据分配----------------------------------------------------------------------------- 23 风险预警------------------------------------------------------------------------------------------ 24 关键风险指标----------------------------------------------------------------------------- 24 风险趋势模拟----------------------------------------------------------------------------- 24 风险计划映射----------------------------------------------------------------------------- 24 资本计量------------------------------------------------------------------------------------------ 24 资本计量模型----------------------------------------------------------------------------- 24 风险资本分配------------------------------------------------------------------------------25 风险缓释-------------------------------------------------------------------------------------------25 风险缓释模型------------------------------------------------------------------------------25邵磊 II银行操作风险管理解决方案风险执行计划------------------------------------------------------------------------------26 风险监管-------------------------------------------------------------------------------------------26 风险流程监管------------------------------------------------------------------------------26 风险趋势监管------------------------------------------------------------------------------26 计划执行监控------------------------------------------------------------------------------26 损失事件析查---------------------------26 风险跟踪日志------------------------------------------------------------------------------27 风险报告-------------------------------------------------------------------------------------27 风险数据分析-------------------------------------------------------------------------------------27 风险分布分析------------------------------------------------------------------------------27 损失分布分析------------------------------------------------------------------------------27 风险趋势分析------------------------------------------------------------------------------27 风管状况分析----------------------------------------------------------------------------- 28 风险应急处理------------------------------------------------------------------------------------ 28 应急事件处理----------------------------------------------------------------------------- 28 风险应急预案----------------------------------------------------------------------------- 28 应急模型模拟-------------------------- 28 应急数据分析----------------------------------------------------------------------------- 28 风险文化------------------------------------------------------------------------------------------------- 28 风险约束------------------------------------------------------------------------------------------ 29 在线学培------------------------------------------------------------------------------------------ 29 风险信息索引------------------------------------------------------------------------------------ 29 风险举报------------------------------------------------------------------------------------------ 29 辅助工具------------------------------------------------------------------------------------------------- 29 内部邮件------------------------------------------------------------------------------------------ 30 短信平台------------------------------------------------------------------------------------------ 30 即时通讯------------------------------------------------------------------------------------------ 30 个人知识库--------------------------------------------------------------------------------------- 30邵磊 III银行操作风险管理解决方案系统管理------------------------------------------------------------------------------------------------- 30 组织机构管理------------------------------------------------------------------------------------ 31 用户管理------------------------------------------------------------------------------------------ 31 权限管理------------------------------------------------------------------------------------------ 31 数据字典------------------------------------------------------------------------------------------ 31 配置管理------------------------------------------------------------------------------------------ 31 流程管理------------------------------------------------------------------------------------------ 31 日志管理------------------------------------------------------------------------------------------ 32 第四章技术路线规划----------------------------------------------------------------------- 33总体思路--------------------------------------------------------------------------------- 33以金融基本支撑平台为基础---------------------------------------------------------------------- 33 标准开放的技术体系-------------------------------------------------------------------------------- 33 采用先进成熟的技术和产品---------------------------------------------------------------------- 33 平台化、模块化、组件化-------------------------------------------------------------------------- 33 安全保密------------------------------------------------------------------------------------------------- 33分层设计------------------------------------------------------------------------------------------------- 33 企业服务总线------------------------------------------------------------------------------- 34 企业应用集成------------------------------------------------------------------------------- 34技术路线--------------------------------------------------------------------------------- 34采用开放标准的技术路线-------------------------------------------------------------------------- 34 采用面向服务构架的技术路线------------------------------------------------------- 34 采用全程建模的技术路线-------------------------------------------------------------------------- 34 采用基于大颗粒构件复用和基于平台的技术路线---------------------------------------- 34 采用Web Service技术实现系统跨平台------------------------------------------------------- 35设计约束--------------------------------------------------------------------------------- 35架构约束------------------------------------------------------------------------------------------------- 35 构件约束------------------------------------------------------------------------------------------------- 35 邵磊 IV银行操作风险管理解决方案接口约束------------------------------------------------------------------------------------------------- 35 第五章系统平台建设路线规划---------------------------------------------------------- 36邵磊 V银行操作风险管理解决方案第一章概述背景简述随着金融服务的全球化以及近年来信息技术在金融业的应用和发展，随着银行规模不断扩大、交易金额迅速放大、经营复杂程度不断加剧，银行业所面临的风险变得更加复杂。
银行操作风险管理(BORM)解决方案
银行操作风险管理(BORM)解决方案银行操作风险管理解决方案银行操作风险管理(BORM）解决方案xx年05月银行操作风险管理解决方案目录第一章概述-------------------------------------------------------------------------------------1背景简述----------------------------------------------------------------------------------- 1 操作风险概要----------------------------------------------------------------------------- 1定义界定--------------------------------------------------------------------------------------------------- 1 特点及分类------------------------------------------------------------------------------------------------ 2 问题及现状------------------------------------------------------------------------------------------------ 3 方案意义----------------------------------------------------------------------------------- 5 预期目标----------------------------------------------------------------------------------- 6 参考依据----------------------------------------------------------------------------------- 7第二章总体规划-------------------------------------------------------------------------------8建设原则----------------------------------------------------------------------------------- 8操作风险管理指导原则------------------------------------------------------------------------------- 8 建设设计原则-------------------------------------------------------------------------------------------- 9 建设内容----------------------------------------------------------------------------------- 9 建设意义--------------------------------------------------------------------------------- 10第三章总体方案----------------------------------------------------------------------------- 12总体架构--------------------------------------------------------------------------------- 12 业务框架--------------------------------------------------------------------------------- 12风险控管策略------------------------------------------------------------------------------------------ 12 总体业务框架------------------------------------------------------------------------------------------ 13 风险管理标准、政策及规范---------------------------------------------------------------------- 13 标准规范制定原则----------------------------------------------------------------------------- 14 标准规范建设内容----------------------------------------------------------------------------- 14 风险管控组织体系------------------------------------------------------------------------------------ 15邵磊I银行操作风险管理解决方案风险管控流程-------------------------------------------------------------------------------------------17 风险信息库模型--------------------------------------------------------------------------------------- 18 风险管理平台访问结构----------------------------------------------------------------------------- 19功能体系--------------------------------------------------------------------------------- 20风险管控--------------------------------------------------------------------------------------------------20风险识别-------------------------------------------------------------------------------------------20 风险定义分类------------------------------------------------------------------------------20 风险调查------------------------------------------------------------------------------------ 21 风险映射------------------------------------------------------------------------------------ 21 风险定级------------------------------------------------------------------------------------ 21 风险评估------------------------------------------------------------------------------------------ 22 关键风险点-------------------------------------------------------------------------------- 22 风险评估模型----------------------------------------------------------------------------- 22 评估情景模拟----------------------------------------------------------------------------- 23 风险全景地图----------------------------------------------------------------------------- 23 风险损失数据------------------------------------------------------------------------------------ 23 损失数据采集----------------------------------------------------------------------------- 23 损失数据审查----------------------------------------------------------------------------- 23 损失数据分配----------------------------------------------------------------------------- 23 风险预警------------------------------------------------------------------------------------------ 24 关键风险指标----------------------------------------------------------------------------- 24 风险趋势模拟----------------------------------------------------------------------------- 24 风险计划映射----------------------------------------------------------------------------- 24 资本计量------------------------------------------------------------------------------------------ 24 资本计量模型----------------------------------------------------------------------------- 24 风险资本分配------------------------------------------------------------------------------25 风险缓释-------------------------------------------------------------------------------------------25 风险缓释模型------------------------------------------------------------------------------25邵磊 II银行操作风险管理解决方案风险执行计划------------------------------------------------------------------------------26 风险监管-------------------------------------------------------------------------------------------26 风险流程监管------------------------------------------------------------------------------26 风险趋势监管------------------------------------------------------------------------------26 计划执行监控------------------------------------------------------------------------------26 损失事件析查---------------------------26 风险跟踪日志------------------------------------------------------------------------------27 风险报告-------------------------------------------------------------------------------------27 风险数据分析-------------------------------------------------------------------------------------27 风险分布分析------------------------------------------------------------------------------27 损失分布分析------------------------------------------------------------------------------27 风险趋势分析------------------------------------------------------------------------------27 风管状况分析----------------------------------------------------------------------------- 28 风险应急处理------------------------------------------------------------------------------------ 28 应急事件处理----------------------------------------------------------------------------- 28 风险应急预案----------------------------------------------------------------------------- 28 应急模型模拟-------------------------- 28 应急数据分析----------------------------------------------------------------------------- 28 风险文化------------------------------------------------------------------------------------------------- 28 风险约束------------------------------------------------------------------------------------------ 29 在线学培------------------------------------------------------------------------------------------ 29 风险信息索引------------------------------------------------------------------------------------ 29 风险举报------------------------------------------------------------------------------------------ 29 辅助工具------------------------------------------------------------------------------------------------- 29 内部邮件------------------------------------------------------------------------------------------ 30 短信平台------------------------------------------------------------------------------------------ 30 即时通讯------------------------------------------------------------------------------------------ 30 个人知识库--------------------------------------------------------------------------------------- 30邵磊 III银行操作风险管理解决方案系统管理------------------------------------------------------------------------------------------------- 30 组织机构管理------------------------------------------------------------------------------------ 31 用户管理------------------------------------------------------------------------------------------ 31 权限管理------------------------------------------------------------------------------------------ 31 数据字典------------------------------------------------------------------------------------------ 31 配置管理------------------------------------------------------------------------------------------ 31 流程管理------------------------------------------------------------------------------------------ 31 日志管理------------------------------------------------------------------------------------------ 32 第四章技术路线规划----------------------------------------------------------------------- 33总体思路--------------------------------------------------------------------------------- 33以金融基本支撑平台为基础---------------------------------------------------------------------- 33 标准开放的技术体系-------------------------------------------------------------------------------- 33 采用先进成熟的技术和产品---------------------------------------------------------------------- 33 平台化、模块化、组件化-------------------------------------------------------------------------- 33 安全保密------------------------------------------------------------------------------------------------- 33分层设计------------------------------------------------------------------------------------------------- 33 企业服务总线------------------------------------------------------------------------------- 34 企业应用集成------------------------------------------------------------------------------- 34技术路线--------------------------------------------------------------------------------- 34采用开放标准的技术路线-------------------------------------------------------------------------- 34 采用面向服务构架的技术路线------------------------------------------------------- 34 采用全程建模的技术路线-------------------------------------------------------------------------- 34 采用基于大颗粒构件复用和基于平台的技术路线---------------------------------------- 34 采用Web Service技术实现系统跨平台------------------------------------------------------- 35设计约束--------------------------------------------------------------------------------- 35架构约束------------------------------------------------------------------------------------------------- 35 构件约束------------------------------------------------------------------------------------------------- 35 邵磊 IV银行操作风险管理解决方案接口约束------------------------------------------------------------------------------------------------- 35 第五章系统平台建设路线规划---------------------------------------------------------- 36邵磊 V银行操作风险管理解决方案第一章概述背景简述随着金融服务的全球化以及近年来信息技术在金融业的应用和发展，随着银行规模不断扩大、交易金额迅速放大、经营复杂程度不断加剧，银行业所面临的风险变得更加复杂。
操作风险建议
操作风险建议操作风险是指在进行某项操作或活动时可能发生的意外或不良后果。
在各个领域和行业中，操作风险都是一个需要重视和防范的问题。
下面将列举十个与操作风险相关的建议，以帮助人们更好地预防和应对潜在的风险。
1. 建立完善的操作规程和流程：为每个操作步骤制定明确的规程和流程，确保每个工作人员都能按照固定的程序进行操作，减少人为失误的可能性。
2. 提供充分的培训和教育：为工作人员提供必要的培训和教育，使其具备足够的知识和技能来应对各种操作风险，并能正确使用相关设备和工具。
3. 强调个人责任和意识：加强员工的安全意识和责任感，让他们明白自己在操作过程中的重要性和责任，从而更加谨慎和专注地进行工作。
4. 建立安全文化：创建一个积极的安全文化，鼓励员工主动报告潜在的风险和问题，提供安全建议和意见，并及时采取措施解决。
5. 定期进行风险评估：定期对各项操作进行风险评估，识别潜在的风险点和问题，并制定相应的应对措施和预案。
6. 使用适当的个人防护装备：根据不同的操作环境和风险程度，为工作人员提供适当的个人防护装备，如安全帽、防护眼镜、防护手套等，确保他们的安全。
7. 建立紧急应急预案：制定详细的紧急应急预案，包括逃生路线、紧急联系方式等，以便在发生意外情况时能够快速有效地应对。
8. 加强设备和工具维护：定期检查和维护设备和工具，确保其正常运行，减少由于设备故障引起的操作风险。
9. 严格执行操作标准：确保每个操作步骤都按照标准执行，不擅自变更或省略任何步骤，以避免潜在的风险。
10. 建立良好的沟通机制：建立一个良好的沟通机制，确保各个层级之间的信息传递顺畅，让关键信息和警示能够及时传达到位，减少操作风险的发生。
操作风险的防范是一项持续不断的工作，需要全体员工的共同努力和关注。
通过采取上述建议，可以有效地降低操作风险，并为各项工作和活动提供更高的安全性和可靠性。
小议财务公司操作风险的防范
小议财务公司操作风险的防范
岳霆
【期刊名称】《科园月刊》
【年(卷),期】2010(0)17
【摘要】在席卷全球的国际金融危机中,美国雷曼兄弟公司破产了,但是,就在雷曼兄弟破产风雨欲来之际,德国国家发展银行通过自动付款系统向雷曼兄弟公司即将冻结的账户转入3亿欧元,造成德国国家发展银行重大损失.损失令人震惊,令人深思,如何规避风险,有效防范操作风险,是每一个金融机构值得思索重视的问题.
【总页数】2页(P27-28)
【作者】岳霆
【作者单位】兖矿财务公司
【正文语种】中文
【相关文献】
1.小议商业银行操作风险防范
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“降差错,强内控,促转型”——银行操作风险的防范
“降差错,强内控,促转型”——银行操作风险的防范庐阳支行营业部钱坤商业银行面临各种内部、外部风险,主要有操作风险、信用风险、市场风险、利率风险、流动性风险、法律风险和声誉风险等风险。
根据新巴塞尔资本协定,银行面临的风险损失比例:操作风险控制占整个银行风险控制系统的30%左右,信用风险控制占整个银行风险控制系统的60%左右,市场风险控制占5%左右,其余风险占5%左右。
操作风险、信用风险和市场风险之间有非常密切的关系。
操作风险可能会引发和放大信用或市场风险。
追溯信用风险或市场风险损失发生的深层次原因,都可能存有操作风险的因素。
业务流程前段的一项小的人工处理错误,可能会导致系统出现差错,进而导致决策错误,引发财务损失,所以操作风险在银行“降差错,强内控,促转型”中有着至关重要的作用。
本文就操作风险的主要类型、形成原因做了简要阐述并提出了防范操作风险的几点建议。
一、操作风险的常见类型在银行业务发展过程中,存在各式各样的操作风险,概括起来,主要可以分为以下几类:(1)失职违规建设银行违规操作屡见不鲜,其原因为:内控理念缺失,目标设置不当,激励约束机制不完善,发展与内控失衡,违规操作屡禁不止,屡查屡犯,有章不循,规则形同虚设,监督执行乏力,处罚不到位。
某支行柜员主管擅自授权,违规冲正银行业务,不按流程处置柜员失职情况。
(2)内部欺诈内部人员虚报头寸、内部人员偷盗和在职员工的账上进行内部交易,往往涉嫌金额较大,诈骗行为比较隐蔽,欺诈行为具有连续性。
作案人员在初次作案时,大多具有试探性,在第一次作案得手后未被发现,他们的胆子便越来越大,一般初次作案间隔一段时间后,又再度作案并且连续作案。
(3)外部欺诈外部欺诈主要是指第三方故意欺骗、盗用财产或者违反法律。
如抢劫、伪造、计算机黑客入侵等。
某行储蓄员克隆储户存折,两次作案共窃取200万元。
(4)内部流程不健全内部流程方面表现为内部流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺失、泄密、与客户纠纷等。
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F5十大风险场景和规避
十大风险之七：多次交互登录设备，弄错操作对象，执行了reboot 本来通过console登录有故障的备机，后来跳转到后台主机查看配 置忘记退出，结果敲入的命令运行在主机上 通过设备一级一级的反复跳转登录,尤其是跳转不同种类的设备 情绪紧张的时候更容易犯错
规避方案 执行简单原则，从物理上直接登录操作目标 敲入每个命令之前，再确认一遍 查看、确认配置最好远程登录 切记，有把握时再去操作 。。。。。。
F5十大风险场景和规避
十大风险之九：变更方案，过于单一、绝对，存在不可控因素 没有遵从变更流程或者变更流程不完善 方案没法涵盖衍生的所有意外和事故 方案的操作顺序等方案需要商榷 各个变更方协调控制、分工合作方面可能会有纰漏 。。。。。。 规避方案 有效备份是进行任何操作的第一步 准备操作步骤和可能的应急方案 记得方案没法涵盖所有的情形，给自己留条后路 熟练掌握配置文件整体恢复和手工恢复的步骤 。。。。。。
F5十大风险场景和规避
十大风险之六：关键时刻，发现备机和主机配置不同、应急方案失灵 双机没法正常切换 双机切换之后，备机没法正常接管业务 双机切换之后，上下游设备的动态路由协议、arp学习异常 双机切换之后，发现备机配置和主机不一样 双机切换之后，备机部分配置处于“disable”状态导致业务异常 应急方案没有及时更新、验证 规避方案 定期校验应急方案/应急备机 冗余系统要定期验证和测试，心里有底 检查双机配置是否健康 提前做好配置备份和双机同步 有时，只有自己最可靠，其它都不靠谱
主要内容
操作风险概述 F5设备用在哪儿 F5部署位置和核心地位 F5异常引起的严重后果 F5十大风险场景和规避
F5设备用在哪儿 (1/3)
应用交付厂商F5的市场定位 增值性网络设备，并且逐步基础化 专注于应用交付层面和最终客户体验 应用交付厂商F5的存在价值 针对流量负载分发、按需进行任何处理 解决后台应用层面故障 解决WEB的应用加速或者访问安全 本身双机部署，毫秒级别快速切换 解决FW等上下游设备、ISP服务商的故障 解决操作系统或者应用HA/CLUSTER本身的不足 。。。。。。 其根本出发点就是保证应用的安全、快速、高可用
F5十大风险场景和规避
十大风险之三：远程操作中，关键时刻与设备的连接突然中断 所作操作在远程和本地的区别没有弄清 没有应急方案，或者遗漏重要步骤 关键时刻，网络怎么就断了呢 紧急时刻，时间相对过得飞快
规避方案 以最稳妥的方式去完成，这样很可能成本最低 意外、节外生枝的情形，人类无法避免 不要相信运气，牢记“倒霉的时候，喝凉水会塞牙” 想想“欲哭无泪”的时刻，很痛苦的。。。
F5部署位置和核心地位(2/3)
F5 LTM产品的部署拓扑案例之一（逻辑示意图，一般双机部署）
F5 LC产品的部署拓扑案例之二
F5部署位置和核心地位(3/3)
主要内容
操作风险概述 F5设备用在哪儿 F5部署位置和核心地位 F5异常引起的严重后果 F5十大风险场景和规避
F5异常引起的严重后果
F5十大风险场景和规避
十大风险之二：热心过度，粗心随意，没有确认就做外围无关的事 一个人单独进入机房，缺少监督和确认，风险很大 帮着别人做额外“工作”出现岔子，比如代敲命令、收集logs 好奇地打开客户其它机柜，柜门碰到核心交换设备的连线 进入机房，自以为是，配置本地IP地址冲突，引起网络中断 进入机房，粗心大意，碰到机柜或者打翻灭火器 进入机房，走路过快，穿着大衣带起风，吹松一些连线 。。。。。。 规避方案 把处理故障和额外帮忙分开，做该做的事情 你确认了吗？“确认”就是生命！ 工作就是工作，帮忙就是帮忙，客户永远就是客户
F5十大风险场景和规避
十大风险之五：敲入某些命令，引起设备状态异常，或者配置丢失 原有配置可能存在“缺陷”，敲入某个命令而触发配置丢失 原有系统可能不太健康，没法进行配置恢复 备份之后，没有保存到本地，结果设备系统损坏 备份不完善，漏掉了关键部分或者需要单独备份的内容 一些命令在设备繁忙的时候，存在较大风险 。。。。。。 规避方案 配置备份，设备和本地分别保留 清楚敲入每条命令的后果，以及如何应急/回滚 想想最倒霉的时候该怎么办 你的态度很重要！
F5十大操作风险和规避方案
孟祥坤 2012年3月 mengxiangkun11@
主要内容
操作风险概述 F5设备用在哪儿 F5部署位置和核心地位 F5异常引起的严重后果 F5十大风险场景和规避
操作风险概述
操作风险定义 巴塞尔银行监管委员会正式定义：操作风险是指由于不完善或有 问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间 接损失的风险。 这一定义包含了法律风险，但是不包含策略性风险和声誉风险。 操作风险种类 人员 系统 流程 外部事件 操作风险后果 “后果”，不太美妙啊，好事儿一般不叫“后果”！
F5十大风险场景和规避
十大风险之十：没有看懂现有配置，盲目删除、添加或者优化配置 不清楚业务类型、业务流程、网络拓扑，目光紧盯“故障设备” 不清楚当前配置的细节和配置之间的逻辑关系 胆大技不高，没有论证就直接进行删除、添加或者优化操作 。。。。。
规避方案 全局思维，了解设备本身以及外围的东西 时刻谨记客户的业务，从业务层面出发而不是从技术层面出发 不断提高整体技术水平和复杂故障诊断水平 牢记专业、责任，操作的不仅仅是无声的设备 。。。。。
讨论
Q U E S T I O N S A N S W E R S
F5设备用在哪儿(2/3)
F5是为了帮助解决关键的、核心的 网络构架和应用系统 的缺陷和不足而存在，也就是说不是解决自身问题的； 对业务要求不高的客户和环境不会使用； F5用在包括银行、电信运营商、政府、能源、邮政、保险、 证券、教育、企业等各行各业的关键业务系统中； F5的市场份额、收入、客户不断增加，代表了IT构架的一 个发展方向； F5等应用交付设备是云计算、绿色数据中心、动态数据中 心、移动互联网、物联网等新型IT技术和应用的重要组成 部分。
F5的部署位置决定了其重要性 F5的设备功能决定了其重要性 后果很严重，客户很生气 后果很严重，老板很生气 后果很严重，自己很
压抑
主要内容
操作风险概述 F5设备用在哪儿 F5部署位置和核心地位 F5异常引起的严重后果 F5十大风险场景和规避
F5十大风险场景和规避
风险无处不在，IT行业概莫能外。 Gartner Group调查结果--2010年6月，计算机世界报 在经常出现的问题中，源自技术或产品(包括硬件、软 件、网络、电力失常及天灾等)方面的其实只占了20%， 而流程失误方面的占40%，人员疏失方面的占40%。 流程失误包括变更管理没有做好、超载、没有测试等 程序上的错误或不完整。 人员疏失包括忘了做某些事情、训练不足、备份错误 或安全疏忽等。 人，是最危险、最可怕的因素
F5十大风险场景和规避
十大风险之八：没有论证，擅自更改系统版本和补丁版本 擅自升级版本 擅自降低版本 擅自打上补丁 解决一个问题，引发更多问题 面临重要客户端强大精神压力 规避方案 认识操作系统版本的极端重要性，官方论证才能更改 清晰问题根源，拒绝通过更改版本测试 OS/补丁等基础组件或许比任何配置更加重要 。。。。。。。
F5十大风险场景和规避
十大风险之一：心存侥幸，不合适的时间和地点对设备进行操作 生产时间进行非必要操作 没有经过客户同意的其它时间进行操作 命中“莫非定律”，在线业务受到影响，后果极其恶劣 莫非定律 感觉会出错的事，往往会出错； 人们总是相信概率，认为小概率事件不会发生。但是莫非定律告 诉我们：如果坏事可能发生，不管这种可能性有多么小，它总会 发生，并且引起最大可能的损失。 你害怕什么就会来什么，对感觉不对的事情要特别小心。 规避方案 “合规性”这一概念必须深入人心、深入血液、深入骨髓！ 牢记“莫非定律”，不在不合法时间操作设备！ 多多沟通和确认，拒绝擅自作出决定！ 问问你自己，你愿意当“替罪羊”吗？
F5十大风险场景和规避
十大风险之四：准备不足，重启或者关机等操作引起设备启动异常 重启或者关机之后，机器没法启动或者启动异常 进行正常操作或者非法操作之后，重启异常 启动之后，看似正常，但是业务没法正常交付 。。。。。。
规避方案 随时随地，风险意识 想到最糟糕、最恶劣的情形 有备机吗？有备份OS版本吗？ 启动之后没法正常提供业务，有应急方案吗？ 了解业务吗？看懂配置了吗？ 手工恢复需要多久时间？
F5设备用在哪儿(3/3)
主要内容
操作风险概述 F5设备用在哪儿 F5部署位置和核心地位 F5异常引起的严重后果 F5十大风险TM、LC、GTM、WAM、ASM、 FirePass、SAM、AFM、APM等； F5的所有产品均部署在关键位置或者相对重要位置，比如 网络出口、核心应用出口、数据中心出口、骨干网节点， 也就是说是关键业务的“总开关”和“必经之路”； F5设备运行异常，将引起整个业务的异常，下面举例说明。