集团财资管理平台系统

集团财资管理平台系统，突破传统，方兴未艾

集团企业要提高核心竞争力，其管理必然要致力于多方面的改善与变革，包括流程、组织与信息的整合，资源、服务与知识的共享，集团业务与战略的协同，面对环境的快速应变能力，建构产业链优势等。

国际著名咨询机构麦肯锡指出：跨国公司与中国企业相比最大的进步之一就是实现了集中化管理，特别是财务的集中管理。

“集中管理、共享服务”

资金是企业的血液。对于集团企业，财资管理所涉及的资金金额庞大，开户银行众多，资金收付频繁，集团内资金结算、划拨手续复杂，资金计息考核工作量繁琐，决策层难以及时了解资金信息等。解决问题一方面需要集团有效的财资管理制度，另一方面也需要合适的财资管理工具。

招商银行集团财资管理平台系统（TMS，Treasury Management System）是配合企业共享运作中心的建设和推广，在实现集团内多业务、多企业整合处理的同时，为企业的财务资源共享、风险控制、管理决策提供的系统软件，是企业现金流管理、结算管理、资产负债管理、投资理财和风险管理的统一平台。

•不仅管理企业在招商银行账户的资金，而且管理企业在所有其他银行账户的全部资金；

•深入集团内部管理其内部账户、资金信贷、计划预算、商业票据等所有与资金相关的内容，包括企业供应链；

•提供整体的资金决策分析；

•标准化与定制化相结合的产品，需要银行专业团队服务，包括需求调研、差异化开发和实施、专门的系统维护等。

市场背景

•大中型集团客户是各商业银行优先服务对象；

•加强客户细分，针对不同类型客户需求推出切合的方案是银行服务的方向；

•资金集中管理在集团企业中已经成为必然趋势，出现了一批财务公司、结算中心；

•集团企业对信息化要求很高，需求已经从单纯结算上升到资金集中管理、风险控制、决策分析等层面上；

•现在的资金管理已不单纯是业务操作系统，而是信息管理系统、决策分析系统；

•市场上为数众多的软件供应商销售集团资金管理系统，但大型集团对软件供应商的信誉和后续能力要求越来越高,并且认可招商银行的技术实力和资金管理经验。

现有国内银行资金管理产品的局限性：

各商业银行提供的网上银行功能较为类似，不能完全满足集团企业管理和决策的要求。

产品功能大部分集中在查询、结算和资金归集等方面，存在以下缺陷：

•产品功能类似，多是单纯提供业务处理功能；产品体系零散，无现金流预算、资金授信、外汇等业务管理功能，无法提供管理和决策支持，无法构成完整的集团资金管理体系。

•多是以客户端形式提供，无法与集团本身系统有机集成，影响集团的充分应用；集团必须同时使用多家银行的网上银行系统，无法有机地整合在一起，集团对下属成员企业资金无监管或监管效

率低下。

*** 市场的现状和需求证明，综合、统一的集团财资管理平台是大势所趋！银行金融产品创新在不断适应和引导市场需求的进程中，将开辟财资管理服务的新天地！

集团财资管理平台系统实施目标

•财资管理体系与业务一体化

•统一信贷融资

•建立资金计划(预算)与控制机制

•结算中心及成员企业资金集中，并提供实时监控功能

•以数据集中为基础，为集团各部门、各管理层提供决策分析支持

系统设计框架图

结构层次和体系

系统从结构上可分为四个层次：

•结算中心（或财务公司）使用的主系统,处理各类收付款、票据、信贷、国际结算等业务，以及查询和输出报表。

•成员企业与结算中心（或财务公司）通过客户端连接,提供给成员企业3A服务，使其通过网上即可办理与结算中心相关的各类业务。

•财资管理平台与各商业银行系统通过直联来对接,主要处理网上实时支付、银行信息查询、余额查

询、本地和异地资金归集等业务。

•财资管理平台与企业的ERP、MRPⅡ、MIS、财务软件等其它业务系统的对接,实现不同系统之间数据和信息的传输与交换。

系统基本结构（以结算中心为例）

系统在集团财资管理职能架构中的定位

系统功能模块

•结算业务：包括各类收、付款业务

•信贷业务：集团内部成员之间资金的拆借，财务公司还可以向集团外企业融资

•电子票据：包括票据托管、签发、背书、贴现、质押等功能

•国际结算：各类外币汇款、信用证以及其它外币业务

•计划资金：包括成员企业的收付款计划、资金调拨、清算等功能

•融资理财：包括银行融资和投资理财两部分

•决策分析：提供各类分析报表和数据查询功能

•其它系统：包括风险控制、凭证管理、库存现金管理等部分

系统功能设计基本思路

•统一的客户（成员企业）服务渠道、资金结算平台和外部信息接口。

•以客户（成员企业）为中心进行管理。

•系统高度集成，数据集中，支持多个结算中心多层次管理模式。

•业务驱动帐务，系统用户不需要关心具体业务的会计分录。

•引入工作流概念，以“流程管理”为核心，实现业务流程再造。

•实现完备的岗位权限管理，如多级、多权限、多级别管理，支持全柜员管理。

•系统设计开放灵活，多种配置和参数设置，提高系统可扩展性和设计柔性。

•完备系统日志，提供可追溯性，减少风险，加强控制。

系统运行方式

•托管方式

系统建立在招商银行内部专用平台上，企业利用互联网联接，采用招商银行的安全认证体系。系统数据托管在招商银行，可以为企业节省大量的硬件和网络成本，便于维护。

•非托管方式

系统平台设置在企业内部，企业需要自己构建网络和硬件设备，投入大，不便维护，但企业自主性更强。

项目相关技术说明

开发技术

•后台：JAVA开发，采用J2EE框架。

•前台：C++ Build 5.0开发，采用企业银行设计框架，支持用户手动升级。

运行环境

•数据库：DB2，可支持其他如Oracle等多种常用数据库。

•运行平台：AIX/RS6000，可以支持一般WINDOWS服务器。

•网络：互联网，支持专线。

后台：

•三层C-S架构

•采用J2EE框架，具有可移植性、伸展性好、运行稳定、开发效率高等优点；

•高效稳定的数据库连接池和事务处理机制；

•可支持DB2、Oracle等多种常用数据库。

前台：

•采用了模块化设计；

•具有自动下载和升级功能；