中央广播电视大学金融专业期末考试金融法规课程_0307

（） ３ Ｄ银行是否有权拒绝付款？
（） ４ Ｃ公司是否有权向 Ａ商场和 Ｂ公 司追索？
２１９ 年 月， ５ Ａ公司经工会研究表决通过决定给全体员工投保人身意外伤害团体保 ： ８ ９
险， 公司办公室主任在代表公 司办理手续填 写投保单时， 未经工会知晓擅 自将受益人列为公 司， 每个员工保险金额为 ５万元 ， 保险期限为 ３年。２ ０ ０ ０年 ９月， 该公司员工李某在乘坐班车 上班途 中， 遭遇车祸死亡。事故发生后 ， 保险公 司按照合同支付 了团体人身意外伤害保险金 ５ 万元 ， Ａ公司领取后未转交给李某的家属 ， 李妻几经交涉未果后诉至法院。 ＜） １什么是保险利益？ （） ２本案中保险合同是否有效？为什么？ （） Ａ公司是否是保险合同的受益人？请简要说明理 由。 ３本案中 （） ４谁可以领取该笔保险赔偿金？
Ｄ． 定金从实际交付之 日起生效
，下列对公司发行债券的主要条件表述正确的有： （ Ａ．股份有限公司的净资产额不低于人民币 ３０ ００万元 ， 有限责任公司的净资产额不低 于人 民币 ６０ ００万元（ Ｂ ．公司累计发行的债券总额不超过净资产额的 ５ ０ ００ Ｃ ．最近三年的平均可分配利润足以支付公司债券 １年的利息 Ｄ ．所筹资金的用途符合国家的产业政策
物业管理公司持支票去 Ｄ银行提示付款时， 受到银行的拒绝付款。Ｃ公司转向Ａ商场和 Ｂ公
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口 追索 。但是 Ａ商场以与 Ｃ公司没有给付关系为由拒绝付款 ， Ｂ公司以该支票是真实 的， 自
己 在此并无过错为由， 也拒绝付款。请问：
（） １我国的票据法对票据出票 的金额书写有何规定？ ＜） ２ 收款人在接受票据时应当注意什么？
力改变， 继续下去， 将会破产。
（） ２可能发生信用危机。指商业银行从目前看可以支付到期债务， 满足存款人的提款要
才， 但由于发生 了重大事项， 巨款无法 收回， 如 有可能发生挤兑现象， 使银行无法应付 ， 支付能 力丧失。 ２ ．试述信托设立行为无效的主要情形 。 设立信托， 有下列情形的信托无效 ： （） １当事人设立信托的 目的违反法律 、 行政法规或者损害社会公共利益。例如委托人意在 将信托财产用于走私或其他违法经营活动等。
试卷代号 ：０ ９ １４
座位号 二 巨］
金融学专业金融法规试题
２０ ０ ３年 １月
中 央广播电 视大学２０ ０３ ０２ ０ 学年度第二学 开放 －２ 期“ 本科” 期末考试
题
号
四
五
六
总
分
分
数
得
分
评卷人 一、 名词解释（ 每题 ４分 ， ２ 共 ０分）
１ ．金融法 ：
２ 商业银行的接管： ．
三、 多项选择题（ 每题 ２分， １ 共 ０分）
１ ． ３ ＡＩ Ｄ ２ ＡＩＣＤ ． ３ ３ １Ｄ ． ３ ４ ． ＡＣＤ ５ ． ３ ＡＩ Ｃ
四、 判断题 （ 每题 ２分， １ ） 共 ０分 １ ．错 ２ ．错 ３ ．错 ４ ．错 ５ ．对
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５ ．下列行为属于逃汇的有（ Ａ．不按规定将外汇卖给外汇指定银行 ｝ ３ 自将外汇携带出境 ．擅 Ｃ ．擅 自将外币存款凭证邮寄出境 Ｄ ．以人民币支付应当以外汇支付的进口货款 得 分
评卷 人
四、 判断题（ 每题 ２分 ， １ 共 ０分。不需要改正错误）
金融法的调整对象是金融业 。（
） ）
４ ５ ７
１．下列各项中不属于委托人的权利的一项是（ ０
） 。
Ａ．查阅、 抄录或者复制与其信托财产有关的信托帐目
Ｂ ．了解其信托财产的管理、 处分及收支情况， 并有权要求受托人作出说明
Ｃ ．在信托存续期间将信托财产列为遗产 Ｄ ．因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法 得 分 评卷人 三、 多项选择题 （ 每题 中至少有 ２个或 ２个以上的答案是正确 的． 请 将正确答案的字母标号填在括号 内． 多迭及漏选均不得分。每题 ２分 ， １ ） 共 ０分 金融法律关 系具有以下特点（
３ ．票据行为： ４ ．集资诈骗罪： ５ ．内幕信息 ： 得 分 评卷人 二、 单项选择题 （ 每题 中只有一个答案是正确的， 请将正确答 案的字 母标号填在括号内， 多选及漏选均不得分。每题 ２分 ． ２ 共 ０分） 下列不属于我国金融法渊源 的是（ Ａ．民法 Ｃ ．行政法规 我国货币政策的目标是（ Ａ．稳定物价 Ｃ ．平衡国际收支 ） 。 ｝ ３ ．充分就业 ｌ 保持币值稳定 ， ． 并以此促进经济增长 ） 。 ） 。 Ｂ ，基本法和专门法 Ｄ ．国际条约
称。
２０ ０ ３年 ７月
２ 商业银行的接管： ． 是金融主管机关对商业银行进行监督和管理的一种手段， 是为了稳 定银行业， 避免商业银行走向破产， 对已经或者可能发生信用危机的商业银行采取的整顿和改
组措施 。 ３ 为： ．票据行 是指设立、 变更或消灭票据法律关 系的合法活动， 包括 出票 、 背书转让、 承 兑、 参加承兑、 保证 、 更改 、 禁止背书、 付款和参加付款等活动。
） 。
Ｂ 转让票据须以向受让方交付票据为先决条件 ．
Ｃ ．占有票据即能行使票据权利 ， 不问占有原因和资金关系 Ｄ ．当事人发行 、 转让 、 背书等票据行为须依法定形式进行 ５ ．共同受托人之一违反信托文件规定的义务， 处理信托事务 ， 给信托财产造成损害的， 其 他受托人 ： （ ） 。 应 当承担连带责任 若无过错可以免责
１ ． Ａ ２ Ｄ ． ４ Ｃ ３ Ａ ． ． ５ Ｂ ．
６ Ｃ ．
７ Ａ ． ８ Ｆ ． ３ ９ Ａ ． ． １ Ｃ ０
４ 集资诈骗罪： ． 是指犯罪嫌疑人在逃离中央银行的监控条件下， 以欺诈的方法骗取不明 真相的投资者的信任， 取得资金， 但是该资金并没有按照集资协议或集资章程的规定使用， 而
是以各种情由非法据为己有 ， 这是一种故意犯罪行为。 ５ ．内幕信息 ： 是在证券交易活动 中， 涉及公司的经营、 财务或者对该公 司证券 的市场价格 有重大影响的尚未公开的信息 。 二、 单项选择题 （ 每题 Ｚ分 。 ２ 共 ０分 ）
（） ３Ｄ银行有权拒绝付款。
（） ４ 因为票据无效 ， 所以， Ｃ公司不能行使追索权。但是 Ａ公司和 ｝公司对 Ｃ公 司的损失 ３ 应当承担连带赔偿 责任。
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２（） ． 保险利益是投保人和受益人对保险标的具有法定利害关系以及由此涉及的经济利 １
益。
（） ２保险合同有效。理由在于：保险法》 《 规定无论是财产保险， 还是人身保险， 当事人所签 订保险合同的效力必须以保险利益的存在为前提。人身保险中被保险人同意投保人为其订立 保险合同的， 视为投保人对被保险人具有保险利益。本案中Ａ公司为全体员工投保前已经代 表员工利益的工会表决认可， 应看作已取得被保险人的同意， Ａ公司作为投保人对保险标的享
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五、 简答论述题（ 每题 １ ， ２ ０分 共 ０分 ） １ ．简述中国人 民银行对商业银行实施接管的条件。
中国人民银行对商业银行实行接管， 须具备下列条件之一： （） １已经发生信用危机。指商业银行的经营管理存在严重问题， 业务和财务状况严重恶 化， 银行资金无法收回， 债务无法履行， 存款到期存款人不能兑现， 这种状况商业银行自身已无
Ｃ ．王某在成为该证券公司从业人员前， 将持有的 ５ ０ ０ ０股上市公 司的股票依法转让
Ｄ 王某因工作出色， ． 受到某上市公司赞赏， 该上市公司决定向王某赠送其公司股票，
王某接受了 ７ ．专业代理人是指专 门从事保险代理业务的保 险代理公司， 这种公 司的组织形式 必须
Ａ 不应当承担连带责任 ．
Ｃ ．在特定条件下应当承担连带责任
６ ．王某系某证券公司的从业人员， 根据证券法规定， 王某的下列行为符合法律规定的是：
（ ） 。
Ａ．王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记， 进行个人股票买卖 活动
｝ ３ ．王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记， 买人并持有股票
Ａ． 重 性 双
Ｂ ．有偿性 Ｕ ．广泛性
Ｃ ．行政性 下列行为中属于票据欺诈行为的是（ Ａ ．伪造票据 Ｃ ．故意使用伪造 的票据
Ｂ ．变造票据 Ｄ ．故意使用变造的票据
根据《 担保法》 的有关规定 ， 下列关于定金表述正确的是（ Ａ． 定金是主合同成立的条件 Ｃ ．定金可以以口头方式约定
Ｂ 定金是主合同的担保方式 ．
２ 我国商业银行在境 内可以向非银行金融机构投资。（
３ 人民法院依照法律规定撤销信托的， 善意受益人 已经取得的信托利益应返还给有关债
权人 。
４．保险公司的设立 、 变更必须由其行业主管机关保监会审批后方可进行 ， 但破产只需依
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《 破产法》 进行即可 。 ５ ．质权因质物灭失而消灭 ， 因灭失所得的赔偿金， 当作为出质财产。（ 应 得 分
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试卷代号 ：０ ９ １４
中 央广播电 视大学２ ２ ０３ ０ －２０ 学年度第二学期“ ０ 开放本科 期末考试 ”
金融学专业金融法规试题答案及评分标准
（ 供参考）
一、 名词解释（ 每题 ４ 共 ２ 分， ０分） １ 金融法： 金融法是调整货币资金融通和信用活动中所发生的金融关系的法律规范的总 ．
（） ２信托财产不能确定， 主要指委托人拟用作信托财产的产权关系不明确， 例如有第三人 对信托财产提出争议等。
（） ３ 委托人以非法财产或者信托法规定不得设立信托的财产设立的信托。
（） ４专以诉讼或者讨债为目的设立的信托。
＜） ５ 受益人或受益人范围不能确定。 （） 行政法规规定的其他无效情形。 ６ 法律 、 六、 案例分析题（ 每题 １ ， ２ ０分 共 ０分） １ １我国的票据法对票据出票 的金额书写规定必须大写和小写一致 ， ． ＞ （ 不一致 的， 票据无 效。由于出票人的书写不规范， 可以导致票据无效 。 ＜） ２收款人在接受票据时应 当仔细审核票面的记载事项 ， 发现票据金额大写和小写不一致 的， 当拒绝接受。 应