反洗钱题库多选题资料

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2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共109题)

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共

109 题)

1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括(ABCD)

A.上游犯罪范围不断扩大

B.行为方式更为多样

C.主观要件适当放宽

D.责任追究更加严厉

2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应(ABCD)

A.保护商业秘密

B.保护个人隐私

C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息

3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征(ABCD)

A.有严格的银行保密法

B.有严格的公司保密法

C.有宽松的金融规则

D.有自由的公司法

4.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有(ABC)

A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案

D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查

5.下列属于高风险客户的有(AB)

A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单

B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户

C.非盈利性事业单位

D.自然人客户

6.完整的“了解你的客户”措施包括(ABCD)

A.客户接受政策(包括记录保存)

B.验证客户身份

C.对高风险账户实施持续监测

D.风险管理

7.以下说法正确的有(ABCD)

A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作

8.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共109题)

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共

109题）

1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（ABCD）

A.上游犯罪范围不断扩大

B.行为方式更为多样

C.主观要件适当放宽

D.责任追究更加严厉

2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（ABCD）

A.保护商业秘密

B.保护个人隐私

C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息

3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征（ABCD）

A.有严格的银行保密法

B.有严格的公司保密法

C.有宽松的金融规则

D.有自由的公司法

4.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ABC）

A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案

D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查

5.下列属于高风险客户的有（AB）

A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单

B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户

C.非盈利性事业单位

D.自然人客户

6.完整的“了解你的客户”措施包括（ABCD）

A.客户接受政策（包括记录保存）

B.验证客户身份

C.对高风险账户实施持续监测

D.风险管理

7.以下说法正确的有（ABCD）

A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作

B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况

反洗钱题库多选题.

多项选择题

1．《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是(ABD )

A．预防洗钱活动B．维护金融秩序

C．维护金融稳定D．遏制洗钱犯罪及相关犯罪

2．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构，应当履行哪些反洗钱义务？(ABCD ) A．依法采取预防、监控措施B．建立健全客户身份识别制度

C．建立健全客户身份资料和交易记录保存制度

D．建立健全大额交易和可疑交易报告制度

3．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向(AB )举报。

A．反洗钱行政主管部门B．公安机关

C．检察机关D．法院

4．关于反洗钱信息保密，以下说法正确的是(ABCD )

A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。

B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

D. 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

6．下列关于客户身份识别的说法中，正确的是(ABCD)

A. 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

B. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共70题)

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共

70题）

1.我国与反洗钱有关的规章主要包括（ABCD）

A. 《金融机构反洗钱规定》

B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

2.具有中国特色的反洗钱机制包括（ABCD）

A. 以防为主

B. 打防结合

C. 密切协作

D. 高效务实

3.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD）

A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

B. 客户行为或者交易情况出现异常的

C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

4.《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发（2012）178号）对以下哪些方面进行了规定（ABCD）

A. 强调反洗钱是金融机构全员性义务

B. 金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题

C. 完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动

D. 要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系

5.金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（ABD）的保存

A.有效身份证件

B.其他身份证明文件的复印件或影印件

反洗钱题库多选题

多项选择题

1．?中华人民共与国反洗钱法?的立法宗旨是(ABD )

A．预防洗钱活动B．维护金融秩序

C．维护金融稳定D．遏制洗钱犯罪及相关犯罪

2．根据?中华人民共与国反洗钱法?规定，在中华人民共与国境内设立的金融机构与按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构，应当履行哪些反洗钱义务？(ABCD )

A．依法采取预防、监控措施B．建立健全客户身份识别制度

C．建立健全客户身份资料与交易记录保存制度

D．建立健全大额交易与可疑交易报告制度

3．任何单位与个人发现洗钱活动，有权向(AB )举报。

A．反洗钱行政主管部门B．公安机关

C．检察机关D．法院

4．关于反洗钱信息保密，以下说法正确的选项是(ABCD )

A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料与交易信息，应当予以保密。

B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料与交易信息，非依法律规定，不得向任何单位与个人提供。

C.反洗钱行政主管部门与其他依法负有反洗钱监视管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料与交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

D. 司法机关依照本法获得的客户身份资料与交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

6．以下关于客户身份识别的说法中，正确的选项是(ABCD)

A. 金融机构在及客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进展核对并登记。

B. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人与被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进展核对并登记。

反洗钱题库多选题

多项选择题

1．《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是(ABD )

A．预防洗钱活动B．维护金融秩序

C．维护金融稳定D．遏制洗钱犯罪及相关犯罪

C．建立健全客户身份资料和交易记录保存制度

D．建立健全大额交易和可疑交易报告制度

3．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向(AB )举报。

A．反洗钱行政主管部门B．公安机关

C．检察机关D．法院

4．关于反洗钱信息保密，以下说法正确的是(ABCD )

A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。

B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

D. 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

6．下列关于客户身份识别的说法中，正确的是(ABCD)

B. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

2023反洗钱知识考试试题库及参考答案

★★题库在手，逢考无忧★★

一、多选题：

1.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：BE

A．中国反洗钱监测分析中心 B．公安机关 C．人民法院D．人民检察院 E．中国人民银行

2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？ABC

A．要求客户补充其他身份资料；

B．回访客户；

C. 向公安、工商行政管理等部门核实；

D．其他可非法采取的措施。

3.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，应当报告

中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国

人民银行的反洗钱行政调查工作（ABCD）

A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的;

B．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;

C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;

D．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

4. 反洗钱重大事件内容包括：受到监管部门处罚的或者（A）、（B）、公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、（C）。

A．获得重大洗钱线索的；

B．面临经济处罚的；

C. 其他认为有必要报告的情况；

D．客户信息泄露。5.可疑交易识别的原则：ABD

A．依法合规原则；

B．风险为本原则；

C．公平公证原则；

D. 系统抽取与人工识别相结合原则。

6. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC ）。

A．交易性质 B．交易目的 C．交易的受益人 D．交易的资金风险7.订立保险合同时的识别措施是（ ABC ）

A．确认投保人与被保险人的关系

反洗钱测试知识题库（含答案）

反洗钱知识题库（含答案）

1.下列不属于洗钱特征的是（B）

A、国际化

B、单一化

C、专业化

D、复杂化

2.新客户开户后风险等级划分时间最迟不超过客户开户后的（C）个工作日。

A、3

B、5

C、10

D、15

3.根据公司规定客户身份到期（A）后未及时更新的将限制客户交易权限及账户出金权限。

A、一个月

B、两个月

C、三个月

D、半年

4.在公司开设期货账户后，将犯罪所得存入公司期货账户是洗钱的（A）

A、放置阶段

B、离析阶段

C、融合阶段

D、汇总阶段

5.证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应包含的内容（B）

A.双方不能互相透露客户信息

B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息

C.双方独立履行反洗钱义务

D.不恰当的客户身份识别措施

6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，

应当予以（C）

A.封存

B.公开

C.保密

D.保存

7.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（B）

A.二年

B.五年

C.十年

D.二十年

8.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C)

A.继续为客户办理业务

B.采取临时冻结账户

C.中止为客户办理业务

D.不予理睬

9.根据人行要求，对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每(D)进行一次集中核对。

A.季度

B.半年

C.一年

D.三年

反洗钱题库多选题

多项选择题

1．《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是(ABD )

A．预防洗钱活动B．维护金融秩序

C．维护金融稳定D．遏制洗钱犯罪及相关犯罪

C．建立健全客户身份资料和交易记录保存制度

D．建立健全大额交易和可疑交易报告制度

3．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向(AB )举报。

A．反洗钱行政主管部门B．公安机关

C．检察机关D．法院

4．关于反洗钱信息保密，以下说法正确的是(ABCD )

A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。

B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

D. 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

6．下列关于客户身份识别的说法中，正确的是(ABCD)

B. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

2023年反洗钱知识测试题库

反洗钱知识测试题库

一、单选题

1.我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法；

B、修订后的新刑法；

C、修订后的新中国人民银行法；

D、金融机构反洗钱规定。

2. 反洗钱三大防止措施中处在基础地位的是（）。

A. 大额和可疑交易数据报送 B．客户身份辨认

C.客户身份资料和交易记录保存

D. 反洗钱监督检查

3．以下说法对的的是：（）

A. 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，但可以不明确专人负责

大额交易和可疑交易报告工作。

B. 金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操

作规程，内控制度需要向中国人民银行报备，操作规程不需要

进行报备。

C. 金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的

执行情况进行监督管理。

4. 各金融机构在进行客户身份辨认时要贯彻的基本原则是（）。

A．实事求是 B．规范管理

C．严进宽出 D．了解你的客户

5. 按照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列业务类型中应当进行客户身份辨认的有（）。

A.单个被保险人保险保费金额人民币1万元以上或者外币等值

1000美元以上且以钞票形式缴纳的人身保险协议

B.保险保费金额人民币2万元以上或者外币等值2023美元以上

且以转账形式缴纳的人身保险协议

C.在客户申请解除保险协议时，如退还的保险费或者退还的保单

钞票价值金额为人民币5000元以上或者外币等值500美元以

上的

6.保存客户身份资料和交易记录的重要目的是( )。

A. 可以作为金融机构履行客户身份辨认和交易报告义务的记录和

证明；

B. 可认为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑

《反洗钱考试：金融机构反洗钱》题库

1、多项选择题客户风险等级划分的参考要素包括( )

A.客户特性

B.地域

C.业务

D.职业(行业)

参考答案：ABCD

本题解析：暂无解析

2、问答题哪个机构有权代表我国政府开展反洗钱国际合作？

参考答案：国务院反洗钱行政主管部门——中

本题解析：国务院反洗钱行政主管部门——中国人民银行根据国务院的授权，代表中国政府与外国政府和有关组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

3、问答题简述反洗钱内部控制制度的概念及特征。

参考答案：（1）洗钱内部控制制度是指金融机构根据反洗钱法律、法规

本题解析：（1）洗钱内部控制制度是指金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定，结合本机构的特点和经营情况，制定的适用于本机构具体管理和业务流程中的有效的反洗钱内部规定。

（2）对象具有特定性。

（3）内容具有广泛性。

（4）具有一定的强制性。

4、单项选择题根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.开户

B.交易密码挂失

C.修改客户身份基本信息

D.申购基金

参考答案：D

本题解析：暂无解析

5、问答题简述金融情报机构的类型。

参考答案：金融情报机构按设置大致可分为四类：行政型、执法型、司法

本题解析：金融情报机构按设置大致可分为四类：行政型、执法型、司法型或诉讼型，以及“混合型”。

6、单项选择题我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）

A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共80题）

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共

80题）

1.我国与反洗钱有关的规章主要包括（ABCD）

A. 《金融机构反洗钱规定》

B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

2.具有中国特色的反洗钱机制包括（ABCD）

A. 以防为主

B. 打防结合

C. 密切协作

D. 高效务实

3.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD）

A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

B. 客户行为或者交易情况出现异常的

C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

4.《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发（2012）178号）对以下哪些方面进行了规定（ABCD）

A. 强调反洗钱是金融机构全员性义务

B. 金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题

C. 完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动

D. 要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系

5.金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（ABD）的保存

反洗钱知识答题活动题库

一、单选题

1.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）施行时间是（）

A.2021年8月1日

B.2021年6月1日

C.2020年12月31日

D.2020年11月31日

【答案】A

2. 金融机构应当在（）层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度。

A．分支机构

B.总部

C.总部及分支机构

D.董事会

【答案】B

3.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估情况应由（）审定之日起（）个工作日内报送中国人民银行或所在地中国人民银行分支机构。

A．董事会或者高级管理层5

B.反洗钱部门负责人10

C. 董事会或者高级管理层10

D. 反洗钱部门负责人 5

【答案】C

4.中国人民银行及其分支机构对金融机构开展现场评估时，工作人员不得少于（）人。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】B

5.中国人民银行或其分支机构向金融机构下发《反洗钱监管提示函》时，需经由（）批准。

A.反洗钱工作分管行领导

B.反洗钱部门负责人

C.单位负责人

D.反洗钱监管工作人员

【答案】B

6.我国最先规定了洗钱罪的是（）

A.修订后的新《宪法》

B.1997年修订后的《刑法》

C.修订后的新《中国人民银行法》

D.《金融机构反洗钱规定》

【答案】B

7.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是（）

A.十年有期徒刑

B.七年有期徒刑

C.五年有期徒刑

D.十五年有期徒刑

【答案】A

8.下列不属于洗钱特征的是（）

A.国际化

B.专业化

C.单一化

D.复杂化

【答案】C

9.以下活动可能存在洗钱行为（）

A.伪造商业票据

B.购买保险立即退保

反洗钱知识题库

反洗钱知识答题活动题库

一、单选题

1.《反洗钱法》规定，（c）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和

有关国际组织开展反洗钱合作。

A.最高人民法院

B.公安部

C.中国人民银行

D.保监会

2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施

需经（A）批准可以采取。

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人

B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D.国务院总理

3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（ a)

A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）

义务

A.应尽

B.反洗钱

C.法定

D.常规

5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律

保护。

A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员

B.中国反洗钱监测分析中心

C.客户

D.第三方

6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B ）制度

A、大额交易

B、反洗钱内部控制

C、现金交易

D、资金结算

7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A )，受

法律保护。

A.大额交易和可疑交易报告

B.现金交易报告

C.财务报表

D.业务报告

8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D ）举报。接

受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

反洗钱题库(含答案)

反洗钱题库（含答案）

1.反洗钱的定义是为了预防各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。（答案：D）

2.国务院反洗钱行政主管部门是___。（答案：A）

3.___设立___负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（答案：B）

4.中国最先明确洗钱属于犯罪的法律是修订后的新刑法。（答案：B）

5.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是___。（答案：C）

6.“9.11”事件以后，我国最高立法机关于2001年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。（答案：B）

7.各国为了及时发现洗钱行为，纷纷建立了专门负责反洗

钱资金监测的金融情报机构。（答案：A）

8.中国的金融情报机构设在___。（答案：C）

9.最早对洗钱进行法律控制的国家是美国。（答案：D）

10.中国1997年的《刑法》修订中，以专门条款新规定了

洗钱罪。（答案：C）

11.《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期是2007年

1月1日。（答案：A）

12.为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及

相关犯罪，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》。（答案：B）

13.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料

和交易信息，应当予以保密。（答案：C）

14.短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散

转出的交易属于可疑交易，“短期”是指10个工作日内。（答案：B）

15.按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，金融机构在

采取临时冻结措施后，如果未接到继续冻结通知，应立即解除冻结。时间限制为48小时。

反洗钱复习题及参考答案

一、选择题

1. 反洗钱是指以下哪个行为？

a) 从脏钱中获取合法资金

b) 将合法资金转换为脏钱

c) 通过合法渠道合法获取资金

d) 将脏钱合法地用于经济活动

答案：b) 将合法资金转换为脏钱

2. 下列哪个不属于洗钱过程的阶段？

a) 清洗阶段

b) 预防阶段

c) 增值阶段

d) 遮掩阶段

答案：b) 预防阶段

3. 以下哪个是反洗钱的主要目的？

a) 制止非法资金流动

b) 保护金融体系稳定

c) 保护消费者权益

d) 防止腐败行为

答案：a) 制止非法资金流动

4. 哪个机构是负责监管反洗钱工作的？

a) 国际货币基金组织（IMF）

b) 世界银行（World Bank）

c) 全球反洗钱组织（FATF）

d) 亚洲开发银行（ADB）

答案：c) 全球反洗钱组织（FATF）

5. 反洗钱需要金融机构实施哪项措施？

a) 了解客户（KYC）

b) 进行贷款审查

c) 提供匿名账户服务

d) 建立央行监管部门

答案：a) 了解客户（KYC）

二、问答题

1. 请简要介绍什么是洗钱？

答：洗钱是指将非法获取的资金通过一系列交易和操作，使其变得

合法或来源难以追踪，以掩盖其非法来源的行为。

2. 为什么反洗钱非常重要？

答：反洗钱的重要性体现在以下几个方面：首先，洗钱是非法活动

的重要一环，通过制止洗钱可以遏制非法资金流动，减少犯罪活动的

发生。其次，反洗钱有助于保护金融体系的稳定，避免腐败和经济犯

罪对经济造成的破坏。最后，反洗钱还可以保护金融机构和消费者的

权益，建立健康的市场环境。

3. 反洗钱的主要措施有哪些？

答：反洗钱主要措施包括但不限于：了解客户（KYC），即金融机