在财务公司开立账户和建立银企直联介绍
银企直连操作手册
银企直连操作手册
摘要：
一、银企直连概述
二、银企直连操作流程
1.准备工作
2.签约流程
3.银企直连设置
4.常见问题处理
三、银企直连的优势与注意事项
正文：
一、银企直连概述
银企直连是指通过互联网技术，实现银行与企业之间的直接数据交换与资金划转，以提高企业财务管理效率，降低企业运营成本。
银企直连操作手册旨在为企业提供一份详细的操作指南，帮助企业顺利实施银企直连，实现财务管理的便捷化。
二、银企直连操作流程
1.准备工作
企业进行银企直连前，需确保企业已在银行开立对公结算账户，并取得银行提供的相关证书和密钥。
同时，企业还需具备一定的互联网技术基础，如企业内部局域网、服务器等。
2.签约流程
企业需与银行签订银企直连服务协议，并提交相关材料，包括企业营业执照、组织机构代码证等。
银行审核通过后，双方正式签约。
3.银企直连设置
企业需按照银行提供的技术规范，在企业内部部署银企直连系统。
这一步骤需要专业人员进行系统配置和调试，确保系统正常运行。
4.常见问题处理
在银企直连过程中，可能会遇到一些常见问题，如网络故障、系统崩溃等。
针对这些问题，企业需制定相应的应急预案，并与银行保持密切沟通，确保问题得到及时解决。
三、银企直连的优势与注意事项
1.优势
银企直连有助于提高企业财务管理效率，实现资金快速划转，降低企业运营成本。
同时，银企直连也有利于企业更好地把握资金流向，防范金融风险。
2.注意事项
企业进行银企直连时，需关注银行的政策调整和系统升级，确保银企直连系统始终与银行系统保持同步。
财务共享服务平台中资金支付下的银企直联
财务共享服务平台中资金支付下的银企直联近年来，随着信息科技和互联网技术的迅速发展，金融行业也向着信息化、智能化、便捷化方向迈出了大步。
在这种趋势下，财务共享服务平台应运而生，为企业的财务管理提供了更加高效便捷的解决方案。
资金支付作为企业日常财务管理的核心环节，对于企业来说尤为重要。
在财务共享服务平台中，资金支付涉及到银企直联，这对于企业的财务管理来说影响深远。
一、银企直联的概念和作用银企直联是指企业与银行之间通过专线或互联网等电子信息通道直接进行数据传送和资金结算的一种方式。
它将银行系统和企业财务系统无缝连接起来，实现了资金支付、帐户查询、资金归集和资金管理等一系列功能。
银企直联的出现，极大地简化了企业的资金管理流程，提高了资金使用的效率和准确性。
与传统的手工操作方式相比，银企直联具有更高的安全性和稳定性，避免了因操作失误或人为疏忽而引发的资金风险。
银企直联还可以大大降低企业的运营成本，提高了企业的竞争力。
二、财务共享服务平台中资金支付的特点财务共享服务平台的出现，为企业提供了更加便捷、高效的资金支付解决方案。
在这个平台上，企业可以通过银企直联完成各种资金支付需求，享受到更加专业、个性化的财务服务。
财务共享服务平台中的资金支付更加便捷化。
借助银企直联，企业可以实现资金的实时支付和查询，提高了企业对资金状态的监控和管理。
对于跨境贸易的企业来说，财务共享服务平台还可以提供跨境支付解决方案，简化了企业的跨境资金汇款流程，降低了企业的风险成本。
财务共享服务平台中的资金支付更加安全化。
银企直联作为支付的技术基础，具有较高的安全性和稳定性。
财务共享服务平台会加强支付环节的安全控制，确保企业的资金安全。
平台还会提供丰富的支付监控和风险防范功能，及时发现和阻止异常交易，保障企业的资金安全。
财务共享服务平台中资金支付的便捷性和高效性为企业财务管理带来了很多优势，但是在实际应用中也存在着一些问题和挑战。
由于各个企业财务系统的差异性，可能会造成与银行系统对接的难度，需要进行系统集成和适配。
银企直连操作手册
银企直连操作手册摘要：一、银企直连概述二、银企直连操作步骤1.准备工作2.登录银企直连系统3.发起直连请求4.查询直连结果5.完成直连操作三、银企直连注意事项1.确保网络稳定2.防止账号泄露3.及时处理异常四、银企直连的优势与不足1.优势2.不足五、银企直连的未来发展正文：银企直连操作手册银企直连是一种企业与企业之间通过银行进行资金结算的方式，它可以提高企业资金管理的效率，减少资金占用成本。
本文将详细介绍银企直连的操作步骤、注意事项、优势与不足以及未来发展趋势。
一、银企直连概述银企直连，即企业与企业之间通过银行的电子支付系统进行资金结算。
它是一种新型的资金管理方式，可以帮助企业优化资金结构，提高资金使用效率。
二、银企直连操作步骤1.准备工作企业需要与银行签订银企直连合作协议，并开通企业网银业务。
同时，企业需要购买并安装企业级财务软件，以完成与银行系统的对接。
2.登录银企直连系统企业通过财务软件登录银企直连系统，输入账号和密码，进入系统。
3.发起直连请求在银企直连系统中，企业输入收款方账号、金额等信息，发起直连请求。
系统将请求发送至银行，等待银行处理。
4.查询直连结果企业实时查询直连结果，了解汇款是否成功。
若失败，企业需要根据提示进行调整，重新发起直连请求。
5.完成直连操作直连成功后，企业确认收款方收到款项，完成直连操作。
三、银企直连注意事项1.确保网络稳定企业应确保网络环境稳定，避免因网络问题导致直连失败。
2.防止账号泄露企业需妥善保管账号信息，防止泄露，以免造成资金损失。
3.及时处理异常企业应密切关注直连过程中的异常情况，及时与银行沟通解决，确保资金安全。
四、银企直连的优势与不足1.优势（1）提高资金管理效率：银企直连可以实现企业间快速、高效的资金结算，降低企业资金占用成本。
（2）减少中间环节：银企直连减少了传统资金结算方式中的中间环节，降低了企业财务成本。
（3）实时监控：企业可以实时查询直连结果，了解资金动态，提高资金使用效率。
银企直连操作手册
银企直连操作手册摘要：一、引言二、银企直连简介1.定义2.作用3.适用对象三、银企直连操作流程1.注册与认证2.资金划转3.账户管理4.查询与统计四、操作注意事项1.操作安全2.合规要求3.异常处理五、常见问题与解答六、后续优化与建议正文：一、引言随着金融科技的不断发展，银企直连作为一种便捷、高效的金融服务方式，日益受到各类企业的青睐。
本文旨在为大家提供一个银企直连操作的指南，帮助大家熟练掌握银企直连的操作方法，从而实现企业与银行间的无缝对接。
二、银企直连简介1.定义银企直连是指企业与银行通过互联网技术，实现企业内部财务系统与银行结算系统之间的直接对接，从而实现资金的实时划转、账户管理、查询统计等功能。
2.作用银企直连能够提高企业资金管理效率，降低人工操作成本，缩短资金到账时间，便于企业及时掌握资金状况。
3.适用对象银企直连适用于有较强资金管理需求的企业，特别是那些对资金流转速度要求较高、希望提高财务管理水平的企业。
三、银企直连操作流程1.注册与认证企业需先在银行办理相关账户，并与银行签订银企直连合作协议。
随后，企业在银行提供的平台上进行注册、认证，完成相关手续。
2.资金划转企业在银企直连平台上发起划转请求，填写相关信息，包括划转金额、收款账户等。
银行收到请求后，对企业进行审核，审核通过后，资金即刻划转至收款账户。
3.账户管理企业在平台上可以实时查询账户余额、明细等信息，并可进行账户间的资金调配。
此外，企业还可对账户进行分类管理，以满足不同业务需求。
4.查询与统计银企直连平台为企业提供多种查询和统计功能，如按时间段、账户、业务类型等条件进行查询和统计，便于企业分析资金流向和经营状况。
四、操作注意事项1.操作安全为确保银企直连操作的安全性，企业应加强对平台账号和密码的管理，定期更换密码，并设置复杂的密码组合。
同时，企业还需关注操作权限的分配，避免泄露关键信息。
2.合规要求企业在进行银企直连操作时，应严格遵守国家相关法律法规和银行规定，确保资金用途合规。
银企直联系统介绍
专线/互联网 一般 较多
大企业、政府、事业
专线/互联网 高 一般
大企业、政府、事业
专线 一般 极少
战略客户、政府
通讯方式和网络环境
通讯方式：与网银相同，采用TCP/IP协议。 网络环境：大企业选择专线的较多 互联网：方便、成本低 专线：安全高、较稳定、成本高 VPN：成本中等，安全较高 网络带宽：建议128kbps以上，对业务量较大的企 业建议512kbps以上。
业务及服务
支持大多数网银业务，但不限于已有网银业务。
账务查询 转账支付 代发工资 …… 电子票据
早期直联系统存在的风险
远程饱和式攻击 DC/DS运行不稳定，速度慢 签名过程没有认证，存在被利用的风险 频繁的大数据量交易可造成服务器性能故障 异常数据与错误交易请求可造成服务器异常 企业较低的安全环境降低了业务流程的安全度 网络侦听或数据库可获取网银用户的重要信息与数据
直联与普通网银的比较
直联
服务对象 业务范围 企业管理特点 系统构架 网络环境 证书类型 两者关系 大型集团、政府、事业、电子商 务平台 一般网银业务、集团现金管理、 电子商务等 企业内部有较复杂的管理流程 CS模式 专线较多，互联网为辅 文件证书和USBKey证书，代表企 业身份的企业证书
普通网银
新一代直联系统在安全上的考虑
加强直联用户的权限控制 加强直联渠道的业务管理 绑定企业计算机的IP与MAC 设置直联业务操作的时间段 客户端缓冲机制避免企业系统的异常访问 采用独立的直联服务器 支持代表企业身份的企业证书 从系统、应用与业务层进行监控
新一代直联系统的优势
采取了更多的安全措施 系统性能更好，运行更加稳定 支持多渠道整合的架构，采用了组件技术 采用续传技术，支持大数据通讯 增加了查询通知的功能 支持网银与直联交互
银企直连操作手册
银企直连操作手册银企直连操作手册1. 概述银企直连是一种通过银行系统与企业的财务系统直接对接的方式，实现企业与银行之间的资金流和信息流的高效管理。
本操作手册将介绍如何使用银企直连完成常见的操作。
2. 开通银企直连服务首先，企业需要与所在的银行签订银企直连服务协议并办理相关手续。
具体的开通流程和要求可咨询银行。
3. 配置财务系统企业需要在财务系统中配置银行的接口信息，包括银行的网址、接口类型、用户名和密码等。
这些信息通常由银行提供，并且根据不同的财务系统可能存在差异。
4. 验证接口连接在配置完成后，企业可以通过财务系统发起测试交易来验证与银行接口的连接是否正常。
测试交易通常包括查询余额、查询交易明细等操作。
5. 实际操作一旦接口连接正常，企业可以开始使用银企直连进行实际的资金管理操作。
常见的操作包括：- 查询账户余额：通过财务系统查询已连接的银行账户的余额信息。
- 资金归集：将企业各个账户的资金集中到总账户。
- 资金划拨：将资金从一个账户划拨至另一个账户，可以是同一银行的不同账户，也可以是不同银行之间的账户。
- 委托支付：向银行发起付款指令，委托银行代理企业完成支付操作。
- 查询交易明细：通过财务系统查询已连接的银行账户的交易明细。
6. 注意事项使用银企直连进行资金管理操作需要注意以下事项：- 确保财务系统和银行的接口信息的安全性，防止泄露给他人。
- 操作前确认账户余额和交易明细，以免发生误操作。
- 对于重要的资金划拨和委托支付操作，建议进行多人复核。
- 定期检查银行账户的安全情况，及时变更密码、更新证书等。
以上是银企直连操作的基本流程和注意事项，具体的操作步骤和功能可以根据银行提供的文档或咨询银行工作人员进行确认。
使用银企直连可以提高企业财务管理的效率和准确性，但也需要保持高度的信息安全意识。
银企直连操作手册
银企直连操作手册银企直连，作为一种现代化的金融服务方式，正在越来越受到企业和银行的关注。
它不仅能够提高企业的资金管理效率，降低财务成本，还能增强资金的安全性。
本文将从银企直连的概述、操作流程、优势、常见问题及解决方案以及未来发展趋势五个方面进行全面解析，以帮助企业和银行更好地理解和运用这一创新服务。
首先，我们要了解银企直连的含义和业务范围。
银企直连是指银行与企业之间通过专用网络和接口，实现企业财务管理系统的与银行金融服务的无缝对接。
它适用于各类企业，尤其是有大量资金往来和跨区域经营的企业。
通过银企直连，企业可以实现实时监控和管理账户资金，提高资金利用率，降低企业财务成本。
在操作流程方面，银企直连分为企业端和银行端两个部分。
企业端操作包括注册开通银企直连账户、完成企业认证、发起资金划转请求、监控资金划转状态以及查询账户余额和交易记录。
银行端操作则包括审核企业开户申请、完成与企业系统的对接、处理企业发起的资金划转请求、发送资金划转通知以及提供账户余额和交易记录查询服务。
银企直连的优势和特点主要体现在以下几个方面：一是提高资金划转效率，减少人工操作的繁琐性和出错概率；二是降低企业财务成本，通过批量划转和实时到账等功能，实现资金的高效利用；三是增强资金安全性，通过专用网络和加密技术，确保资金传输的安全可靠；四是方便企业管理和监控资金流动，提高企业财务管理水平；五是提供个性化定制服务，满足不同企业的需求。
当然，在银企直连的实际操作过程中，企业和银行可能会遇到一些问题。
例如，企业端操作失败可能是因为注册和开户资料不完整或银行接口故障；资金划转失败可能是企业账户余额不足或企业资质不符合要求。
针对这些问题，本文提供了相应的解决方案，以帮助企业和银行顺利解决问题，保障银企直连业务的正常开展。
展望未来，随着金融科技创新的不断推动，银企直连将朝着更加便捷、智能化的方向发展。
数据分析和智能决策技术的发展将为银企直连提供更加精准和个性化的服务。
银企直连操作手册
银企直连操作手册一、银企直连概述银企直连是指银行与企业之间建立直接连接，实现企业与银行之间的实时资金管理和交易处理。
通过银企直连，企业可以更加便捷地进行资金调拨、交易处理和报表查询等操作，提高财务管理效率，降低运营成本。
二、银企直连操作流程1. 准备工作在开始银企直连之前，企业需要先确定自己的需求，包括资金管理、交易处理、报表查询等方面的需求。
然后选择合适的银行作为合作伙伴，考虑因素包括银行的信誉度、服务质量、费用等方面。
2. 签约流程企业与银行签订银企直连协议，明确双方的权利和义务。
在签订协议时，企业需要提供相关资料，如营业执照、税务登记证等，并确保所提供资料的真实性。
银行会对企业进行审核，确定是否符合合作条件。
3. 银企直连设置在签订协议后，企业需要按照银行的要求进行银企直连设置，包括安装客户端、配置接口参数等。
在设置过程中，企业需要与银行保持沟通，确保设置步骤的正确性。
完成设置后，企业可以进行测试，确保银企直连功能的正常运行。
4. 常见问题处理在使用银企直连过程中，如果出现任何问题，企业可以及时联系银行客服寻求帮助。
常见问题包括接口连接失败、数据传输错误等。
针对不同问题，银行会给出相应的解决方案，帮助企业快速恢复银企直连的正常使用。
三、银企直连的优势与注意事项银企直连的优势在于实时性、准确性和高效性。
通过银企直连，企业可以随时掌握资金动态，确保资金安全。
同时，银企直连可以减少人工操作误差，提高财务数据的准确性。
此外，银企直连还可以提高企业的财务管理效率，降低运营成本。
在使用银企直连时，企业需要注意以下几点：1. 保证网络环境的安全性，防止数据泄露和被篡改；2. 定期备份数据，防止数据丢失；3. 遵循法律法规和银行规定，确保合规使用银企直连功能；4. 与银行保持良好沟通，及时了解最新政策和服务信息；5. 对员工进行培训和教育，提高员工的网络安全意识和操作技能。
财务共享服务平台中资金支付下的银企直联
财务共享服务平台中资金支付下的银企直联随着财务共享服务平台在企业中的应用越来越广泛，资金支付也成为了企业财务共享服务平台中重要的一环。
银企直联系统是财务共享服务平台中常用的资金支付系统，它可以让企业直接与银行进行资金支付和结算业务。
本文将介绍银企直联在财务共享服务平台中资金支付下的应用。
一、什么是银企直联？银企直联是指企业通过银行系统实现企业资金管理和交易结算的服务。
银行会为企业开通委托扣款渠道，企业通过银行接口实现直接扣款和资金划拨等操作。
银企直联系统提高了企业资金操作效率，缩短了交易结算周期，减轻了企业财务工作量和压力，节省了企业资金成本。
1. 实现企业收款企业平台可以通过银企直联系统向客户发放收款信息，客户收到信息后在银行进行支付。
这样的方式减少了传统的联系客户收款回来再进行转账的步骤，使得企业账务得到直接的更新，提高了收款效率。
企业平台可以通过银企直联系统向银行发送付款请求，银行在审核后会将资金转入指定账户，实现企业的付款需求。
避免了企业通过纸质转账、现金等方式进行付款，降低了违规风险和操作复杂度。
3. 企业资金集中管理银企直联系统可以帮助企业将多个银行账户集中在一起进行管理，并且可以实现资金的自由流动。
企业可以通过系统进行实时的资金调拨和查询，提高资金的使用效率，也为企业资金的合理运用提供了一定的保障。
银企直联系统通过对企业涉及的资金流动进行精细化管理，减少了商户在转账过程中发生的错误，提高了商户的账户结余安全。
1. 资金流转效率高：银企直联系统的核心优势就是通过一系列的API接口和标准通信协议实现可持续的资金支付和结算。
资金流转的速度和效率大大超越了传统的现金、支票或转账等支付方式，可以线上快速处理资金问题。
2. 提高企业工作效率：银企直联在实现企业的资金支付和结算的同时，也使得企业财务人员可以将更多的时间和精力投入到其他工作中去。
企业可以减少订单、票据转换的繁琐操作，从而提高了财务人员工作的效率。
银企直联简介
银企直联应用一、行业背景银企直联是网上银行或银行渠道服务中的一种高级的接入方式，主要的服务对象是业务量大、财务管理制度完善、具有一定IT开发和运用能力的大型企事业单位。
银企直联实现了银行系统和企业财务系统的有机融合和平滑对接，企业用户通过登录自身的财务系统即可完成信息查询、转账支付、代发代扣、电子票据、电子商务等业务操作，是一种安全、高效和个性化的电子银行服务。
1、银企直连在各行业的应用情况●财务公司如：保利财务公司、中国兵器工业集团财务公司等。
●大型企业如：山东常林集团等。
●政府如：山西省级财政等。
●各银行的银企直联产品的银行有：华夏、兴业、光大、建设、工商、深发展、中信、上海银行、宁波银行、招商、北京银行等。
2、在中心的应用情况目前已经应用银企直联的住房公积金中心城市有:●深圳市住房公积金中心●威海市住房公积金中心●湖州市住房公积金中心●杭州市住房公积金中心●青岛市住房公积金中心●常州住房公积金中心3、在中心应用的实现方法目前在各个中心实现方式有如下几类：●采用商业银行已有成熟的电子银行产品对接●采用人民银行结算中心支付产品对接●采用住房公积金中心开发商自主产品对接●具体技术实现对接一般有HTTP/HTTPS(如采用建设银行现金管理平台)、TCP/IP Socket(深圳市住房公积金中心、湖州市住房公积金中心)、Web services（深圳住房公积金中心）、TCP/IP+MQ(人民银行对接方式，如常州住房公积金中心、深圳住房公积金中心等)方式等连接方式。
二、系统概述1、技术先进采用国际标准的信息格式(XML)支持X.509数字证书、MD5、DES 加密等安全控制，使用 Java 技术执行及定义各应用服务模块，采用企业高级证书作为身份确认的机制，达到企业与银行间交易的信息完整性与不可否认性。
2、功能完善提供企业端开发软件包，降低企业连接的技术门槛。
实现交易的信息保密、信息完整、身份认证、不可抵赖，保障交易双方的权益3、扩充性可依金融机构规划植入新的交易种类，以系统设定的方式即可实现，不需更改平台的程序码，具备交易序号控制功能，防止信息重复处理。
银企直连操作手册
银企直连操作手册（原创实用版）目录1.银企直连概述2.银企直连的功能3.银企直连的操作步骤4.银企直连的优点5.银企直连的应用场景正文银企直连是一种将企业财务系统与银行系统直接连接的服务，通过财务软件系统功能，企业用户可以实现与银行账户的实时交互，从而提高资金管理的效率与安全性。
一、银企直连概述银企直连是一种新型的企业金融服务，它通过互联网技术将企业的财务系统与银行的账户系统进行实时对接，使企业能够更高效地管理自身的资金。
银企直连服务主要包括账户查询、转账付款、收款核验等功能，能够为企业提供全面的资金管理解决方案。
二、银企直连的功能银企直连的功能主要包括以下几个方面：1.账户查询：企业用户可以通过财务系统实时查询银行账户的余额、交易明细等信息，提高资金管理的效率。
2.转账付款：企业用户可以直接通过财务系统向供应商或客户进行转账付款，无需再到银行进行操作，节省了时间和人力成本。
3.收款核验：企业用户可以通过财务系统实时核验收到的款项，并及时确认收款，提高了资金管理的准确性。
三、银企直连的操作步骤企业用户要开通银企直连功能，需要先与银行签订合作协议，并在财务系统中进行相应的配置。
具体的操作步骤如下：1.企业与银行签订合作协议，获得银企直连服务的权限。
2.企业在财务系统中添加银行账户信息，完成账户的绑定。
3.企业在财务系统中配置银企直连的功能，如账户查询、转账付款等。
4.企业使用财务系统进行账户查询、转账付款等操作，实现银企直连功能。
四、银企直连的优点银企直连具有以下几个优点：1.提高资金管理效率：企业用户可以实时查询银行账户信息，实时进行转账付款，提高了资金管理的效率。
2.降低人力成本：企业用户无需再到银行进行账户查询、转账付款等操作，节省了人力成本。
3.提高资金安全性：银企直连功能通过实时对接企业财务系统与银行账户系统，提高了资金的安全性。
五、银企直连的应用场景银企直连的应用场景主要包括以下几个方面：1.企业日常资金管理：企业用户可以通过银企直连功能实时查询银行账户信息，实时进行转账付款，提高资金管理的效率。
银企直联服务范文
银企直联服务范文银企直联（银行企业直连服务）是指银行与企业直接相连，通过电子渠道进行资金清算和业务办理的一种服务模式。
它是银行业务与企业财务系统的深度融合，实现资金财务管理和业务流程自动化的重要手段。
银企直联服务为企业提供了便捷、高效、安全的资金通道和业务处理方式，大大减少了企业与银行之间的物理距离，提高了企业的资金运作效率和业务处理水平。
一、便捷的资金操作：银企直联服务通过与银行系统的连接，让企业可以通过自己的财务系统直接操作银行账户，实时查询余额、交易明细、交易状态等信息。
企业可以根据实际需要，自由地进行转账、付款、收款等资金操作，无需再通过传统的银行柜面或网银平台进行操作，节省了大量的时间和人力成本。
二、高效的资金结算：银企直联服务可以实现企业与银行的实时资金结算，无论是企业的付款还是收款，都可以通过银行与企业的直接连接，立即完成资金的划付和结算。
这种实时结算的方式，可以大大加快企业的资金周转速度，提高企业的资金利用率和运作效率。
三、安全的资金管理：银企直联服务通过高度的信息加密技术和安全防护机制，保障企业的资金安全。
企业的财务系统与银行系统之间采用双向身份认证和数据加密传输，确保了资金操作的安全性和可靠性。
此外，银行还为企业提供了多种多样的交易验证方式，企业可以选择合适的方式，进一步增强资金操作的安全性。
四、自动化的业务处理：银企直联服务可以实现企业与银行之间的业务数据的实时自动化传输和处理。
财务系统与银行系统之间可以建立各类业务流程的自动化对接，实现业务的自动启动、实时处理和结果反馈。
这种自动化的业务处理方式，可以有效减少人工操作和人为差错，提高业务处理的准确性和效率。
总之，银企直联服务是一种为企业提供高效、安全的资金通道和业务处理方式的服务模式。
它可以帮助企业实现便捷的资金操作、高效的资金结算、安全的资金管理和自动化的业务处理。
通过银企直联服务，企业可以实现资金流动和业务处理的全程电子化，提高企业的资金流动性和运作效率，为企业的发展提供有力的支持。
银企直联介绍共31页
银行前置机 • 接收报文
• 响应请求 银行后台
Inspur group 2020/3/22
14
3.4通讯原理-2
• 待发送单据或 待查询账户
• 更新状态或插 入数据 数据库
调度程序
• 发送报文 • 接收报文
• 接收ERP报文 • 发送报文 • 接收报文 • 返回ERP报文
接口平台
银行前置机
测试环境测试
F
P
生产环境测试
C
F
P
F：负责 P：协助 C：参与
Inspur group 2020/3/22
23
目录
银企直联总体介绍 前期准备工作 接口平台、调度程序 日志解析及问题处理 资金安全
Inspur group 2020/3/22
24
5.1数据库安全
数据服务器硬件设备采用双机热备 配置UPS（不间断电源），保证数据库7×24小时运行 sa、system及实例用户密码安全 网络访问策略
• 接收报文 • 返回报文
• 响应请求 • 处理请求
银行后台
Inspur group 2020/3/22
15
3.5操作演示
启动步骤 1、启动银行前置程序 2、启动接口平台 3、启动调度程序
Inspur group 2020/3/22
16
目录
银企直联总体介绍 前期准备工作 接口平台、调度程序 日志解析及问题处理 资金安全
Inspur group 2020/3/22
29
谢谢大家!
Inspur group 2020/3/22
谢谢你的阅读
6
2.1与银行接洽
接入版本 接入方式（公网、专线） 接入费用（年服务费、前置机费用、汇划费用） 协议（两方、三方） 账户授权方式、所需资料 筹融资（*）
财务共享服务平台中资金支付下的银企直联
财务共享服务平台中资金支付下的银企直联随着科技的发展和金融行业的不断创新，财务共享服务平台已经成为企业管理和财务管理的重要工具之一。
而在财务共享服务平台中，资金支付是其中一个非常重要的环节，而银企直联则成为了资金支付的重要载体之一。
本文将就财务共享服务平台中资金支付下的银企直联进行探讨。
财务共享服务平台为企业提供了一个集中管理、统一处理企业财务、账务和交易的平台。
在这个平台上，企业可以进行资金调拨、支付结算等操作，实现了相对集中的财务管理。
而这其中的资金支付过程中，银企直联起到了至关重要的作用。
银企直联是一种银行与企业之间直接的电子数据交换和资金结算的方式，通过银行为企业提供的网络、平台或软件接口，实现了企业财务和银行账户之间的实时联接。
在财务共享服务平台中，企业可以通过银企直联接入银行系统，实现资金支付、查询账户信息、获取交易明细等操作，方便了企业的资金管理和财务处理。
资金支付是财务共享服务平台中至关重要的环节，而银企直联作为其中的重要手段，具有以下几个特点：1. 实时快捷：银企直联可以实现企业与银行账户之间的实时数据交换和资金结算，极大地缩短了资金支付的时间，使企业可以更加迅速地处理资金问题。
2. 安全可靠：银企直联通过加密、认证、数字签名等安全技术手段，保障了企业资金在支付过程中的安全性，有效防范了各类支付风险。
3. 自动化管理：银企直联可以实现自动化的资金管理，企业可以通过预设的规则和流程，自动化地处理资金支付和结算，减少了人为因素的干扰，提高了支付效率和准确性。
4. 信息透明：通过银企直联，企业可以实时获取到账户的交易明细、余额信息等，实现了对企业资金情况的及时监控和管理。
在财务共享服务平台中，资金支付的便捷性、安全性、自动化和信息透明性是企业选择银企直联的主要原因。
银企直联的应用可以使企业在资金支付方面更加高效、便捷和安全，可以满足企业在日常运营中对资金管理的需求。
银企直联在应用中也存在着一些问题和挑战，主要包括：1. 资金安全风险：虽然银企直联通过一系列的安全技术手段保障了支付过程中的安全性，但是随着网络黑客和病毒的不断进化，资金安全风险依然存在。
银企直联,让企业财务管理更轻松
银企直联,让企业财务管理更轻松摘要：随着互联网技术逐渐的发达，不同的领域也通过信息技术展开了联系。
在这一过程中银企直联就是一个非常典型的形式，他们利用互联网或者专线进行连接，使两者的财务系统、业务系统进行数据传输与连接，为企业的财务管理工作产生了非常大的促进作用。
本人就将对银企直联的定义、特点及其应用实践等进行阐述，以供参考。
关键词：银企直联；企业；财务管理引言：如今，各个领域的企业在信息化建设的过程当中，也必须要优化财务工作的日常操作与流程。
而财务人员也非常重视这一点在进行收付款时，利用网银来进行款项接收。
但是其中产生的信息数据不能和企业的ERP SAP系统交互，信息不能进行及时的关联。
财务人员在进行数据核对与分析时，也拥有了更多的工作量。
所以在银企直联中，既能够使收付流程更加顺利，又能将相关的费用报销、数据信息等进行电子整合，优化不同的流程，进而提升财务工作的效率与质量。
1银企直联的意义（定义）与特点1.1意义（定义）银企直联是指企业利用互联网或者专线与银行进行对接，在这个过程中，银行（企业）可以不用登录网上银行系统，就可以通过自身财务系统进行账户的余额完善，以及查询、转账等等。
并且自动登记相关的账户信息。
同时，企业在ERP或者财务系统当中与银行在网上交互，以获得银行服务，进而根据实际需要定制个性化的财务系统及其功能。
1.2特点银企直联，可以让企业实时的跟踪查询自己的资金账户变化情况。
因为在其系统当中会对情况进行实时跟踪反映，并便于财务人员进行监控，再提供相关的数据，以供管理者决策；使事财务人员的工作量减少，降低差错率，提升财务管理工作效率。
银企直联也能够促使企业的资金管理系统更加完善，建立起统一的售后管理结算平台，对其进行管理，以便对账。
提升资金管理的水平，实现资金优化。
2开展银企直联业务可行性2.1传统操作情况存在缺陷在传统的操作中，是申请单需要进行重复审批。
申请单在企业已经审批完毕，但是在网上银行系统还要再授权一次进行审批；也会有重复工作。
在财务公司开立账户和建立银企直联介绍
在财务公司开立账户和建立银企直联介绍第一篇：在财务公司开立账户和建立银企直联介绍在财务公司开立账户和建立银企直联介绍功能介绍：集团内成员单位在财务公司开立的活期存款账户，相当于在商业银行开立的一般结算账户。
通过该账户，成员单位可以办理：在财务公司的活期、通知存款和定期存款账户之间的资金划转；与已在财务公司开户的其它成员单位活期账户之间的资金划转；对在境内金融机构开户的收款人办理电汇付款等各类业务。
当成员单位在财务公司开立账户后，可以将在银行和财务公司开立的结算账户建立直联关系，从而可以实现两个账户之间的资金实时划转。
开立账户办理流程：1、《人民币单位结算账户开户协议及开户申请表》；2、《经财务公司帐户付款审批权限表》及《签字清样表》；3、《证书申领表》；4、经年检合格的营业执照、税务登记证、组织机构代码证；5、开户许可证；6、贷款卡及密码（如没有则不需要提供）；7、公司章程；8、董事会成员名单和公司领导名单（董事长、总经理、副总经理、总会计师）。
财务公司收到上述资料后，将及时为成员单位办理开户手续，并回寄一份已经由财务公司签章的《开户协议及开户申请表》、网络密钥（即USB Key）以及《关于存贷款利率执行标准及业务收费标准的通知》，财务公司系统管理员将会与成员单位联系，指导进行网银系统相关设置，确保可正常登陆和使用网银系统。
建立直联办理流程：1、提供直联银行的直联材料目前财务公司已经开通建行、农行、中信、中行和交行五家银行的银企直联接口，成员单位需要根据确定的直联银行提供相应直联材料：（1）在中信银行开户，请将下述材料交开户中信银行：①授权书（附件1）------一式一份②中信银行现金管理成员账户授权书（附件2）----一式两份③中信银行公司电子银行服务协议（附件3）----一式两份④中信银行公司金融电子银行服务申请表（附件4）----一份两联⑤营业执照、组织机构代码证正副本、授权人与被授权人身份证复印件----加盖公章＊如已在中信银行开通网上银行，则只需向银行提供材料①②⑤完成上述中信银行开户及授权工作后，请将《中信银行现金管理成员账户授权书》（附件2）传真给财务公司。
财务共享服务平台中资金支付下的银企直联
财务共享服务平台中资金支付下的银企直联
银企直联是指银行与企业间通过直接联接网络进行资金支付和结算的服务。
在财务共
享服务平台中，银企直联是其中一个重要的功能，它能够实现企业与银行之间的即时信息
交换、资金支付和结算，提高了企业的资金运作效率和安全性。
银企直联主要有以下几个优势：
1. 降低成本：通过银企直联，企业可以实现与银行的直接互动，减少了传统支付方
式所需的纸质文件、人工操作和运输成本。
企业可以根据自身需求选择合适的支付流程和
服务，提高了支付效率和准确性。
2. 提高速度：银企直联实现了即时支付和实时结算，极大地提高了资金的周转速度。
企业无需等待银行的处理时间和传统支付的批量处理时间，能够更快地获取资金，并及时
满足营运需要，提高了企业的流动性。
3. 加强安全：银企直联采用安全的网络通信协议和加密技术，确保了信息的安全性。
企业间的交易信息可以通过加密等方式进行保护，防止信息被非法窃取和篡改。
与传统支
付方式相比，银企直联更加安全可靠。
4. 增强可控性：银企直联使企业可以更好地掌控资金流动和支付情况。
企业可以通
过平台实时监控资金的收付情况、交易状态和账户余额，提前做好资金规划和运营决策。
银企直联还支持企业对支付流程的自定义设置，企业可以根据自身需求进行管理和控制。
5. 支持业务拓展：银企直联可以与企业财务系统、ERP系统等进行对接，实现数据的互通共享。
企业可以根据自身业务需要，与银行进行更深入的合作，实现金融服务的个性
化定制和创新扩展。
银企直联支持多种支付方式和业务功能，为企业提供了更多的选择和
机会。
银企直连操作手册
银企直连操作手册（原创实用版）目录1.银企直连概述2.银企直连的功能3.银企直连的操作步骤4.银企直连的优势5.银企直连的注意事项正文银企直连是一种企业与银行之间的便捷支付方式，可以帮助企业用户实现在线支付、批量转账、财务报表查询等功能。
通过银企直连，企业可以更好地管理资金流，提高财务管理效率。
下面我们将详细介绍银企直连的操作方法和注意事项。
一、银企直连概述银企直连是指企业通过财务软件系统与银行进行连接，实现实时支付、查询等功能。
企业用户可以在财务系统中直接操作，完成与银行的数据交互，无需再到银行进行柜台操作。
二、银企直连的功能银企直连主要包括以下功能：1.在线支付：企业用户可以通过财务软件系统进行在线支付，实现对供应商、员工等款项的实时支付。
2.批量转账：企业用户可以实现批量转账功能，提高转账效率。
3.财务报表查询：企业用户可以通过财务软件系统查询银行账户的余额、流水等信息，方便实时监控资金状况。
4.融资申请：企业用户可以通过财务软件系统向银行申请融资，提高融资效率。
三、银企直连的操作步骤1.企业用户需要先开通银企直连功能，与银行签订相关协议。
2.企业用户需要在财务软件系统中配置银行账户信息，包括账户号、密码等。
3.企业用户可以通过财务软件系统进行在线支付、批量转账等操作。
4.企业用户可以查询银行账户的余额、流水等信息。
四、银企直连的优势1.提高财务管理效率：企业用户可以实时监控资金状况，提高财务管理效率。
2.降低人力成本：企业用户可以通过银企直连实现批量转账、在线支付等功能，降低人力成本。
3.提高融资效率：企业用户可以通过财务软件系统向银行申请融资，提高融资效率。
4.保障资金安全：银企直连可以减少资金流转环节，降低资金风险。
五、银企直连的注意事项1.企业用户需要确保财务软件系统的安全性，防止数据泄露。
2.企业用户需要定期对银企直连功能进行检查，确保功能正常运行。
银企直连操作手册
银企直连操作手册（原创版）目录1.银企直连概述2.银企直连的功能3.银企直连的操作步骤4.银企直连的优点5.银企直连的注意事项正文银企直连是一种将企业的财务系统与银行系统直接连接的服务，通过这种方式，企业可以更方便地管理自己的财务，同时也能提高资金管理的效率。
接下来，我们将详细介绍银企直连的功能、操作步骤、优点以及注意事项。
一、银企直连的功能银企直连的功能主要包括以下几点：1.资金管理：企业可以通过银企直连实时监控自己的资金情况，包括账户余额、收入、支出等。
2.支付与结算：企业可以通过银企直连进行支付与结算操作，包括向供应商付款、向员工发放工资等。
3.财务报表：企业可以通过银企直连自动生成财务报表，包括资产负债表、利润表等。
4.权限管理：企业可以通过银企直连设置不同的权限，让不同的员工拥有不同的操作权限。
二、银企直连的操作步骤银企直连的操作步骤如下：1.企业首先需要与银行签订银企直连协议。
2.企业需要在自己的财务系统中安装银企直连插件。
3.企业需要将财务系统与银行系统进行对接，包括账户信息、支付密码等。
4.企业可以开始通过财务系统进行银企直连操作，包括支付与结算、财务报表生成等。
三、银企直连的优点银企直连的优点包括以下几点：1.提高资金管理效率：企业可以通过银企直连实时监控自己的资金情况，提高资金管理的效率。
2.降低操作成本：企业可以通过银企直连减少人工操作，降低操作成本。
3.提高数据的准确性：企业可以通过银企直连自动生成财务报表，提高数据的准确性。
4.提高安全性：企业可以通过银企直连设置不同的权限，提高安全性。
四、银企直连的注意事项银企直连的注意事项包括以下几点：1.企业需要与银行签订银企直连协议，确保合法合规。
2.企业需要保护好账户信息与支付密码，防止泄露。
3.企业需要定期对银企直连进行维护，确保系统稳定运行。
4.企业需要对银企直连设置不同的权限，防止非法操作。
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在财务公司开立账户和建立银企直联介绍
功能介绍：集团内成员单位在财务公司开立的活期存款账户，相当于在商业银行开立的一般结算账户。
通过该账户，成员单位可以办理：在财务公司的活期、通知存款和定期存款账户之间的资金划转；与已在财务公司开户的其它成员单位活期账户之间的资金划转；对在境内金融机构开户的收款人办理电汇付款等各类业务。
当成员单位在财务公司开立账户后，可以将在银行
和财务公司开立的结算账户建立直联关系，从而可以实现两个账户之间的资金实时划转。
开立账户办理流程：
1、《人民币单位结算账户开户协议及开户申请表》；
2、《经财务公司帐户付款审批权限表》及《签字清样表》；
3、《证书申领表》；
4、经年检合格的营业执照、税务登记证、组织机构代码证；
5、开户许可证；
6、贷款卡及密码（如没有则不需要提供）；
7、公司章程；
8、董事会成员名单和公司领导名单（董事长、总经理、副总经理、总会计师）。
财务公司收到上述资料后，将及时为成员单位办理开户手续，
并回寄一份已经由财务公司签章的《开户协议及开户申请表》、网络
密钥（即USB Key）以及《关于存贷款利率执行标准及业务收费标
准的通知》，财务公司系统管理员将会与成员单位联系，指导进行网银系统相关设置，确保可正常登陆和使用网银系统。
建立直联办理流程：
1、提供直联银行的直联材料
目前财务公司已经开通建行、农行、中信、中行和交行五家
银行的银企直联接口，成员单位需要根据确定的直联银行提供
相应直联材料：
（1）在中信银行开户，请将下述材料交开户中信银行：
①授权书（附件1）------一式一份
②中信银行现金管理成员账户授权书（附件2）----一式两份
③中信银行公司电子银行服务协议（附件3）----一式两份
④中信银行公司金融电子银行服务申请表（附件4）----一份两联
⑤营业执照、组织机构代码证正副本、授权人与被授权人身份证复印件----加盖公章
＊如已在中信银行开通网上银行，则只需向银行提供材料①②⑤
完成上述中信银行开户及授权工作后，请将《中信银行现金管理成员账户授权书》（附件2）传真给财务公司。
（2）在建行开户：填写《中国建设银行重要客户服务系统账户授权书》（一式五份）和《中国建设银行重要客户服务系统转账业务账户对照表》（一式五份）（附件5-6），按要求加盖印章并递交
建行，由银行签章确认。
建行签章确认后，将上述表格的正本各三份递送至财务公司。
（3）在农行开户：填写《中国农业银行现金管理服务申请表》（一式四份加盖公章及法人章）（附件7）交财务公司。
（4）在中行开户，请将下述材料交开户中国银行：
①营业执照、组织机构代码证正副本、法人、经办人和操作员的身份证复印件----加盖公章
②介绍信（一式两份）（附件8）
③网上银行服务申请变更表（一式两份）（附件9）
④单一客户版网银服务协议（一式两份）（附件10）
⑤网上银行业务授权书（一式两份）（附件11）
＊如已在中国银行开通网上银行，则只需向中国银行提供材料⑤，
中国银行加盖印章后，将材料⑤邮寄到财务公司。
（5）在交行开户，填写《交通银行蕴通账户服务协议参加函》（一式四份）（附件12）。
按照要求在第一页填写账号和户名并加盖预留印鉴，在第四页处盖公章、法人签字；并递交开户银行，交
行签章确认后递送财务公司，最终由财务公司完成直联操作。
2、提供《留存额度申请表》
（1）留存额度是指各成员单位保留在建行、农行、中信、中行和交行账户中的最大日终余额。
财务公司将通过网银系统，于每个
工作日终了，把在五家银行账户内留存额度以上的部分上收到各单位在财务公司的账户内。
（2）留存额度主要用于满足成员企业日常经营支出的需要。
对于数额较大的资金支付，不论是在集团系统内相互间的资金划拨还
是对外部单位支付资金，也无论收款人在同城还是异地，均可利用财务公司网银系统，从企业在财务公司的账户直接办理。
（3）对银行账户日终余额达不到留存额度的成员单位，财务公
司将在下一工作日开机时由各单位在财务公司账户上的资金下拨补
足，以保证成员单位在五家银行账户每日有足够的初始额度。
（4）对单笔或当日累积付款额超过留存额度的成员单位，可通
过网银发出指令要求财务公司下拨资金到建行、农行、中信、中行或交行账户。