银企直连系统培训手册
(14)银企直联
24
项目批复
对有特殊需求的申请，总行将依据评审
会议结果对申请进行批复，协调相关部
门与分行积极配合，做好下一步工作。
25
项目实施1
1. 客户按总行提供的银企直联接口进行接口开发。 2. 分行提交客户开发好的接口列表，及接入测试时间。 3. 总行业务部门根据客户需求，配发集团客户号，并在 测试环境中建立基础数据及模型。 4. 总行及分行技术部门配置测试网络。
批量结果交易结果查询(2026)
批量转账文件发送(2027) 资金归集内部计息清单查询(2041) 资金归集内部计价利率管理(2042) 虚拟账簿名称管理(2043)
银行端客户/账户管理功能
1. 集团客户号建立/维护 2. 隶属账户签约/维护 3. 收费管理 4. 收益分配
银行端业务管理 ——1.集团客户号建立/维护
29
协议签署3
如企业客户还需通过银企直联处理其他
银行业务，则需按照相关业务管理办法
签署相应的业务协议。
30
资料报备
银企直联客户上线完成，主办行应将相
关的各项文档资料归 档备查并将协议备份 文件提交总行备案。
31
下发通知
客户开通银企直联务服后，管理行应及 时向辖内所有协办行下发为客户提供银 企直联服务的相关通知。协办行接通知 后必须积极配合并遵照执行。
5. 银企直联厂商进行接入端口配置。
26
项目实施2
6. 测试通过，主办行需向总行信息科技建设部提供客户提交的
测试报告，并向业务部门申请业务正式上线。
要求：至少在上线前一周提交。
7. 总行信息科技建设部和公司业务部依据测试报告，根据客户 指定的上线日期，向总行运行管理部提交书面申请。
宁夏银行银企直连业务培训
智能化服务
利用人工智能、大数据等技术，实现更加智能 化、个性化的服务，提高客户体验和服务效率 。
绿色金融
响应国家绿色发展理念，积极开展绿色金融业 务，为环保企业提供更便捷、高效的金融服务 。
对银企直连业务发展的思考与建议
案例分析二：银行内部账户管理业务
企业通过银企直连系统，实时 查看银行账户余额和交易明细
，方便财务管理。
银行提供账户开立、变更、撤 销等一站式服务，简化业务流
程。
企业可根据实际需要，设置账 户管理规则和审批流程，确保
账户安全和管理规范。
05
银企直连业务风险及防范 措施
风险类型及产生原因
市场风险
信用风险
安全性将更加可靠
随着网络安全技术的不断发展，银 企直连系统的安全性也将得到进一 步提升，保障企业和银行的数据安 全。
02
银企直连业务基础知识
银企直连业务的背景
企业财务管理的数字化需求
01
随着企业财务管理的不断升级，数字化成为企业发展的必经之
路。
传统银行服务的局限性
02
传统的银行服务模式无法满足企业财务管理的数字化需求，企
基础架构层
提供计算、网络、安全等基础服务，保障 系统的稳定性户进行集中管理，支 持账户查询、新增、修改、删除等 操作。
支付结算
支持多种支付方式，包括转账、代 发工资、批量支付等，简化企业财 务操作流程。
报表分析
提供各类财务报表和分析报告，帮 助企业了解财务状况和做出决策。
宁夏银行银企直连业务培训
2023-11-05
contents
银企互联业务培训资料
银企互联系统
收款方
用户注册方式
• 企业批量注册
– 企业需收集用户姓名、手机号、银行卡号、身份证号码信息 – 提交给易票联支付进行批量注册
1
•易票联支付提供标准协议内容样本 •收款方与缴款方签约并收集用户证明复印件 •批量提交用户信息：姓名、身份证号码、手机号、银行卡号 •易票联支付银企互联平台对缴款方的信息进行验证。 •易票联支付将验证结果通知到收款方及缴款方。 •易票联支付运营团队审核协议和证明材料，并开通缴款方的服务
2
3
4
适用对象和范围
连锁店 酒店业 旅游业 网站 直销行业 ……
希望实现资金的跨 行收付，对收付的方 便性和时效性要求较 高，且拥有自己的内 部系统（如ERP等）；
三. 业务政策
请参见2013年2月22日公司发布的《2013年易票联支付业务政策汇总表》
四. 合作案例
广州香满楼牛奶银企互联解决方案 • 为香满楼CFO解决了香满楼与各区域代理商款项收付问题 • 提升香满楼主动收款能力
为 您 解 决 款 项 收 付 断 层 问 题
您的现状
企业拥有自身运营/财务系统 拥有成熟的技术开发团队 期待可定制功能
我们推荐：
银企互联
产品简介
• 两种解决方案各有特色
注册或申请易票联支付账户，即 可轻松拥有易收付服务； 登陆商家空间通过“易收款” 或“易收款”完成各 项收付操作 易收付支持向易票 联账户、银行账户 收款或付款
易收付
无须开发，操作简便
为 您 解 决 款 项 收 付 断 层 问 题
易票联提供标准接口文档，可与 合作方系统紧密对接；
个性化的操作界面，按需定制的 功能；
银企互联
NC61讲课用-NCV61产品培训-银企直联
资金管理产品架构
企业 集团
资金 组织
资金计划 资金结算
付款排程
资金分析
担保管理
资金调度
全生命周期
内部存款 (活期计息)
内部贷款 票据集中管 理
银企直联
银企直联
成员 单位
通用 特性
现金管理
账户管理
多组织关系
基础设置
商业汇信 银行贷款
多重任职
数字签名
电子回单 多语言
转账支付 余额查询 明细查询 资金归集 代发工资
一个平台
支持多种单据的网 银支付
提供用户在线查询 服务
银企直联功能全景
• 对公支付 • 对私支付 • 代发工资 • 调拨归集
• 支付确认单 • 状态确认
• 对账单查询 • 余额查询
支付功 在线查 能 询功能
支付确 认功能
业务日 志
• 业务日志
业务概述
1、银行对账单管理 2、账户余额查询 3、支付指令状态 4、自动下载管理 5、支付确认单 6、代发工资业务处理
支持外部手工导入银行对账单（需满足用友NC支持Excel或XML格式）； 导入银行对账单后可在现金管理模块中核对银行存款余额，制作银行余额调节表。
2、业务流程：
3、解决方案：
银行对账单导入流程
银企直连
NC平台自动下 载
现金管理
在线下载
银行对账单
银行对账
手动在线下载 手工导入
手工导入
银行余额调节 表
业务及产品功能介绍
5、、用友网银适配器设置：
请详细参考《用友网银适配器安装手册》及《用友网银适配器配置手册》 进行相关配置。
6、、其他可选设置：
1、数据下载设置；
中信银行银企直联接口使用规范(必读)
中信银行银企直联接口使用规范（必读）版本V1.0.0.0目录一、概述 (1)1.1文档用途 (1)1.2适用对象 (1)二、报文结构 (1)2.1 HTTP请求报文 (1)2.2 HTTP响应报文 (1)三、报文定义规则 (1)3.1 XML报文格式 (1)3.2响应报文说明 (2)3.3响应码 (2)3.3.1客户端响应码 (3)3.3.2服务器端响应码 (3)四、典型交易说明 (4)4.1动账类 (4)4.2查询类 (4)一、概述1.1文档用途此文档作为银企直联客户的必读手册，用于说明中信银行银企直联系统的接口规范。
银企直联客户须严格按照该规范使用银企直联接口，避免因接口使用不当导致重复动账、资金损失。
1.2适用对象中信银行银企直联客户。
二、报文结构在企业内部局域网环境内，报文的传输方式采用HTTP协议。
HTTP报文包括企业内部系统向前置服务器（客户端软件）的请求报文以及前置服务器（客户端软件）向企业内部系统的响应报文，均由HTTP报文头与HTTP报文体两部分构成。
2.1 HTTP请求报文HTTP请求报文由HTTP报文头（请求行、通用信息、请求头、实体头)、回车换行（CRLF）、HTTP报文体构成。
HTTP请求报文采用POST方式提交。
HTTP报文体为报文接口定义的请求报文数据（XML报文数据）。
2.2 HTTP响应报文前置服务器处理HTTP请求报文后，返回HTTP响应报文至企业内部系统。
HTTP响应报文由HTTP报文头（状态行、通用信息、响应头、实体头）、回车换行（CRLF）、HTTP报文体构成。
HTTP报文体为报文接口定义的响应报文数据（XML报文数据）。
三、报文定义规则3.1 XML报文格式所有XML报文均遵循以下数据格式：<?xml version="1.0" encoding="GBK"?><stream><key1>value1</key1><key2>value2</key2><list name="userDataList"><row><key3>value3</key3>…</row></list></stream>。
招商银行银企直连开发指南2.1.0
招商银行直联系统开发指南version 2.1修订记录日期修订版本修订人修订内容2010-10-18 1.0.0 杨成海新建2011-9-27 1.0.1 徐蓓FBSDK3.3发布，修改版本信息，更新5.1版本信息和6.1接口文档2011-11-21 1.0.2 徐蓓FBSDK3.4发布，修改版本信息，更新5.1版本信息和6.1接口文档2012-02-23 1.0.3 徐蓓FBSDK3.5发布，修改版本信息，更新5.1版本信息和6.1接口文档2012-04-13 1.0.4 徐蓓FBSDK3.6发布，修改版本信息，更新5.1版本信息和6.1接口文档2013-4-2 1.0.6 杨成海FBSDK3.8发布，更新5.1版本信息和6.1接口文档2013-4-18 2.0.0 杨成海FBSDK5.0发布，更新3.1.3菜单功能说明、5.1版本信息和6.1接口文档.删除原4.3.6国内信用证接口2013-4-19 2.0.1 杨成海FBSDK5.1发布，增加二代KEY支持。
2013-7-9 2.0.2 徐蓓增加供应链金融功能（增加附录6.6）。
修改了票据通的业务接口（附录6.3的接口文档）；修改5.1版本信息；2013-8-15 2.0.3 杨成海增加公司理财业务接口（附录6.1）；更新供应链接口文档V1.1（附录6.6）；修改5.1版本信息;2013-9-3 2.0.4 徐蓓修改人民币现金池业务接口（附录6.1）；更新供应链接口文档V1.2（附录6.6）；修改5.1版本信息;2013-9-12 2.0.5 杨成海增加记账宝接口（附录6.1）；修改5.1版本信息;2013-10-10 2.0.6 徐蓓FBSDK5.2发布；增加对跨境账户视图功能的支持（附录6.1）；修改5.1版本信息; 修改5.3的版本查看方式。
2013-10-29 2.0.7 杨成海更新6.1接口文档2013-10-30 2.0.8 徐蓓更新供应链接口文档V1.3（附录6.6）；修改5.1版本信息2013-11-20 2.0.9 杨成海(1)代发代扣业务增加“代发工资额度查询接口”(2)修改公司理财业务接口详情见附录6.1。
531银企直联通讯机安装配置手册(客户版)
531银企直联通讯机安装配置手册概述531新网银上线后，提供的直联服务与老的直联有区别，因此必须使用新的直联通讯机。
为了新老版本切换方便，直联升级版531银企直联通讯机，即支持老的银企直联,也支持531银企直联.通讯机安装1．在安装包中找到Setup。
exe 双击，开始安装NetCS,如下图所示：如果已经安装过网银企业端通讯机，先选择‘卸载’。
卸载完成后再运行Setup。
exe安装NetCS。
2．选择“安装"按钮，单击“下一步"，进入如下界面：3．选择安装目录后，单击“安装”，进入如下界面：4．单击安装按钮，系统开始安装,出来如下对话框选择Yes，立即启动NetCS选择No,安装完成,可通过桌面快捷方式或开始菜单程序启动NetCS。
通讯机配置主要文件说明NetCS.exe：该文件位于bin目录下，是531直联通讯机主程序。
txpz。
ini：该文件位于etc目录下,是老的直联通讯机系统参数配置文件。
txpz_531。
ini：该文件位于etc目录下,是531直联通讯机系统参数配置文件.log［yyyyMMdd]。
txt：该文件位于log目录下，是通讯机交易日志文件，每天产生一个文件.ErrLog[yyyyMMdd］。
txt：该文件位于log目录下，是通讯机交易错误日志文件，每天产生一个文件。
配置说明1.运行“网银企业端通讯机”，如下图所示：2．先不要启动服务，单击“配置"按钮，系统弹出系统安全密码验证窗口，如下图所示: 3．输入安全密码（默认为1)，确定，验证通过后弹出系统参数配置界面，如下图所示：(图中配置非生产环境配置参数，具体参见参数部分）通讯配置主要提供通讯机与银行通信的IP地址、端口及本机通讯参数的设置功能以下为各配置项目说明:银行参数银行IP:不可任意设定，此处填入银行端签名服务器的IP地.如有问题，可以向银行咨询。
银行交易端口：不可任意设定，此处填入银行端签名服务器的交易端口。
用友NC全产品培训-银企直连
•上海农村商业 银行 •吴江农商行 •澳门中国银行 •南京银行 •青海银行 •齐鲁银行 •渤海银行 •汇丰银行 •花旗银行 •花旗银行新版 •徽商银行新版 •青岛银行 •中银香港 •大华银行 •宁波银行 •东亚银行 •哈尔滨银行 •温州银行 •东莞银行 •建行cmp外币 •华润银行 •南海农商银行
•北京银行 •交通银行 •中国银行 •建行重客 •建行重客 DO8F系统 •建行外联 •建行CMP系统 •光大银行 •兴业银行 •中信银行 •招商银行 •民生银行 •农行专线 •农行公网 •广发银行 •华夏银行 •工行普通 •工行推广 •工行专业 •日本银协 •上海浦发 •深圳发展 •深圳发展新版 •中国电力财务 •北京农商行 •上海银行 •平安银行 •中国邮政储蓄 •中国邮政储蓄 新版 •徽商银行 •顺德信用社 •厦门商业银行 •天津银行 •重庆银行 •国家开发银行 •江苏银行
一个平台
支持多种业务的网 银支付
提供用户直联查询 服务
NC银行贷款管理解决方案总体架构
现金 管理
资金 结算
资金 调度
工资清单
银企直联
其他功能
支付确认单
自动下载日志查询
在线服务
付款指令发送
付款指令状态查询
账户余额查询
代发指令状态查询 银行对账单管理 代发代扣指令查询
基础设置
网银适配器设置
数据下载设置
集团支付
•中国银行 •兴业银行 •招商银行
•上海浦发 •江苏银行
集团归集
•交通银行 •中国银行 •建行CMP系统 •光大银行 •中信银行 •招商银行 •农行专线 •农行公网 •广发银行 •工行推广 •上海浦发
•深圳发展新版 •中国邮政储蓄 新版 •江苏银行 •澳门中国银行 •南京银行 •徽商银行新版 •温州银行 •东莞银行
第二十章 支付系统业务 第七节 银企直联系统业务
第二十章支付系统业务第七节银企直联系统业务一、基本规定1、银企直联银行端操作员角色类型分为总行级操作员和网点级操作员，总行级操作员分为特权录入员和特权复核员，特权录入员对应柜面系统的总行管理员，特权复核员对应柜面系统的总行管理主管。
网点级操作员分为普通录入员和普通复核员，普通录入员对应柜面系统的综合柜员，普通复核员对应柜面系统的网点业务主管。
2、总行管理员设置网点级操作员。
总行管理员和总行管理主管有权操作机构管理、机构权限管理、柜员权限管理、复核审批设置和综合查询等。
综合柜员和网点业务主管有权操作客户管理、客户权限管理、账户管理、账户权限管理、用户管理、企业收费管理等。
3、银行端操作员使用柜面系统的柜员号、密码和指纹登录系统。
登录界面如图：二、银行机构增加（一）业务审核无（二）业务操作1、该交易主要提供总行管理员增加银行机构相关信息功能。
上级机构可选，输入机构代码和名称，机构级别系统默认。
如图：（三）会计分录无（四）回单处理无（五）注意事项无三、银行机构修改（一）业务审核无（二）业务操作1、该交易主要提供总行管理员修改银行机构相关信息功能。
选择需修改机构，点击“修改”，只允许修改机构名称。
如图：（三）会计分录无（四）回单处理无（五）注意事项无四、银行机构注销（一）业务审核无（二）业务操作1、该交易主要提供总行管理员注销银行机构相关信息功能。
选择需注销机构，点击“注销”。
如图：（三）会计分录无（四）回单处理无（五）注意事项无五、支付行设置（一）业务审核无（二）业务操作1、该交易主要提供总行管理员维护支付行信息功能。
如图：（三）会计分录无（四）回单处理无（五）注意事项无六、银行机构权限模版设置（一）业务审核无（二）业务操作1、该交易主要提供总行管理员维护银行机构模版权限功能，供快速设置权限时，基于模版功能之用。
如图：（三）会计分录无（四）回单处理无（五）注意事项无七、银行机构权限设置（一）业务审核无（二）业务操作1、该交易主要提供总行管理员设置银行机构权限功能。
中国工商银行银企互连系统企业开发手册(初稿)
第 1 章概述银企互联面向大的集团客户，提供与企业ERP系统直连的平台，银企互联面向大的集团客户，提供与企业ERP系统直连的平台，为工行的现金管理服务提供多渠道和客户化支持。
企业ERP系统通过HTTPS协议与工行系统进行连接并向银企互联前置发送数据，数据的接口格式使用标准的xml数据格式，但双方通讯的过程中则需要遵守下文描述的规定。
银企互联前置接到企业数据后进行一系列的检查后完成交易，并将处理结果以企业便于处理的形式返回给企业。
在安全保证方面，通讯层的安全保证是HTTPS协议。
企业如需使用银企互联系统，要办理有关注册手续，并审领证书。
企业进行结算类交易时，如果涉及到授权过程，企业需要在企业网银系统中完成相关授权动作。
银企互连系统将企业提交的支付指令或者授权成功后的指令当作最终转账指令，根据提交指令的证书ID检查收付方帐号等合法性，以保证所提交指令在权限允许范围内进行操作。
第 2 章总体方案介绍2.1总体网络结构图银企互联系统上图企业ERP系统1采用的是非NC方式接入的客户；企业ERP系统2采用的是NC方式接入的客户；2.2企业端安全服务器简介此服务器只对使用NC方式接入的客户有效。
企业端安全服务器被称为NetSafe Client。
它有两个可以配置的端口分别用于加密和签名／验签服务，如下图所示（假设１为加密端口，２为签名／验签端口）。
具体使用时，企业应用向工行提交交易请求时，可以依照http协议向NetSafe Client 的端口１发送请求。
接到请求后，NetSafe Client使用企业证书将http请求包转换成https请求包发往工行端服务器；如果需要对某些交易数据进行签名，则企业应用需要与签名端口建立Socket 连接并将待签名数据发往端口２，然后接收端口２的签名结果，之后再将包含签名信息的交易请求发往端口１而完成整个交易请求过程。
对签名还是验签名请求的区分则是通过http包头来进行。
Content-Type: INFOSEC_SIGN/1.0和Content-Type: INFOSEC_VERIFY_SIGN/1.0分别用于标识签名请求和验签名请求，而Content-Type: INFOSEC_SIGN_RESULT/1.0和Content-Type: INFOSEC_VERIFY_SIGN_RESULT/1.0分别用于标识签名和验签名的返回结果。
NC63产品手册-银企直连
2.3.1 业务描述 .......................................................................................................................................... 24
产品手册- V6.3
银企直连 司
公 限 有 份 股 件 软 友 用
ห้องสมุดไป่ตู้
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© 用友集团版权所有
未经用友集团的书面许可，本操作手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻 译或缩减以用于任何目的。本操作手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请 留意。请注意：本操作手册的内容并不代表用友软件所做的承诺。
件 2.3.2 业务流程 .......................................................................................................................................... 25
中信银行银企直联接口说明书(集团客户)V5.0.0.0剖析
中信银行银企直联接口说明书(集团客户)版本V5.0.0.0目录第一章报文结构 (1)1.1 HTTP请求报文 (1)1.2 HTTP响应报文 (1)第二章报文定义规则 (2)2.1 XML报文格式 (2)2.2 信息代码 (2)2.3 数据项说明 (3)第三章报文接口 (4)3.1 账户管理 (4)3.1.1 余额查询 (4)3.1.1.1 请求报文 (4)3.1.1.2 响应报文 (4)3.1.2 账户明细信息查询 (5)3.1.2.1请求报文 (6)3.1.2.2 响应报文 (6)3.1.3 账户明细概要信息查询 (8)3.1.3.1请求报文 (8)3.1.3.2 响应报文 (9)3.1.4 账户明细详细信息查询 (10)3.1.4.1 请求报文 (10)3.1.4.2 响应报文 (11)3.1.5 账户历史余额查询 (12)3.1.5.1 请求报文 (12)3.1.5.2 响应报文 (13)3.1.6 他行账户余额查询 (14)3.1.6.1 请求报文 (14)3.1.6.2 响应报文 (14)3.1.7 他行账户明细信息查询 (16)3.1.7.1 请求报文 (16)3.1.7.2 响应报文 (16)3.1.8 他行交易明细信息查询 (17)3.1.8.1 请求报文 (17)3.1.8.2 响应报文 (18)3.2 支付转账 (19)3.2.1 内部转账 (19)3.2.1.1 请求报文 (19)3.2.1.2 响应报文 (20)3.2.2 对外支付 (21)3.2.2.1 请求报文 (22)3.2.2.2 响应报文 (23)3.2.3 财务报销 (24)3.2.3.1 请求报文 (24)3.2.3.2 响应报文 (25)3.2.4 批量支付经办 (26)3.2.4.1 请求报文 (26)3.2.4.2 响应报文 (29)3.2.5 批量支付汇总查询 (30)3.2.5.1 请求报文 (30)3.2.5.2 响应报文 (30)3.2.6 批量支付明细查询 (31)3.2.6.1请求报文 (31)3.2.6.2 响应报文 (32)3.3 代理业务 (33)3.3.1 代发工资导入 (33)3.3.1.1 请求报文 (33)3.3.1.2 响应报文 (35)3.3.2 代发工资汇总查询 (35)3.3.2.1 请求报文 (36)3.3.2.2 响应报文 (37)3.3.3 代发工资明细查询 (38)3.3.3.1 请求报文 (39)3.3.3.2 响应报文 (39)3.3.4 其他代付导入 (40)3.3.4.1 请求报文 (40)3.3.4.2 响应报文 (42)3.3.5 其他代付汇总查询 (42)3.3.5.1 请求报文 (43)3.3.5.2 响应报文 (43)3.3.6 其他代付明细查询 (44)3.3.6.1 请求报文 (45)3.3.6.2 响应报文 (46)3.3.7 代理收款导入 (47)3.3.7.1 请求报文 (47)3.3.7.2 响应报文 (48)3.3.8 代理收款汇总查询 (48)3.3.8.1 请求报文 (50)3.3.8.2 响应报文 (50)3.3.9 代理收款明细查询 (51)3.3.9.1 请求报文 (52)3.3.9.2 响应报文 (52)3.3.10现金管理代理收款信息上传（推送账单） (53)3.3.10.1 请求报文 (54)3.3.10.2 响应报文 (55)3.3.11 现金管理代理收款信息查询（推送账单） (56)3.3.11.1 请求报文 (56)3.3.11.2 响应报文 (56)3.3.12 协议代理收款经办 (57)3.3.12.1 请求报文 (57)3.3.12.2 响应报文 (58)3.3.13 协议代理收款查询 (58)3.3.13.1 请求报文 (58)3.3.13.2 响应报文 (59)3.3.14 代理支付转账 (61)3.3.14.1 请求报文 (61)3.3.14.2 响应报文 (62)3.3.15 代理支付明细查询 (63)3.3.15.1 请求报文 (63)3.3.15.2 响应报文 (63)3.4 流动性管理 (65)3.4.1手动归集 (65)3.4.1.1 请求报文 (65)3.4.1.2 响应报文 (66)3.4.2 手动下拨 (66)3.4.2.1 请求报文 (67)3.4.2.2 响应报文 (67)3.4.3 收拨明细查询 (68)3.4.3.1 请求报文 (68)3.4.3.2 响应报文 (69)3.4.4 现金管理积数查询（当期） (71)3.4.4.1 请求报文 (71)3.4.4.2 响应报文 (71)3.4.5 现金管理积数查询（历史） (72)3.4.5.1 请求报文 (73)3.4.5.2 响应报文 (73)3.4.6 现金池可用资金查询 (75)3.4.6.1请求报文 (75)3.4.6.2 响应报文 (75)3.4.7 成员单位可用资金查询 (76)3.4.7.1 请求报文 (76)3.4.7.2 响应报文 (77)3.4.8 现金池参数查询 (78)3.4.8.1请求报文 (78)3.4.8.2 响应报文 (79)3.4.9 现金管理额度查询 (82)3.4.9.1 请求报文 (82)3.4.9.2 响应报文 (83)3.4.10 现金池信息查询 (83)3.4.10.1 请求报文 (83)3.4.10.2 响应报文 (84)3.4.11 内部利率查询 (85)3.4.11.1 请求报文 (85)3.4.11.2 响应报文 (86)3.4.12 内部利率设置 (87)3.4.12.1 请求报文 (87)3.4.12.2 响应报文 (88)3.4.13 额度管理查询 (88)3.4.13.1 请求报文 (88)3.4.13.2 响应报文 (89)3.4.14 额度管理经办 (90)3.4.14.1 请求报文 (90)3.4.14.2 响应报文 (91)3.4.15 现金池自动规则查询 (91)3.4.15.1 请求报文 (91)3.4.15.2 响应报文 (92)3.4.16 现金池自动规则管理经办 (94)3.4.16.1 请求报文 (94)3.4.16.2 响应报文 (95)3.4.17 现金池自动规则管理经办结果查询 (95)3.4.17.1 请求报文 (95)3.4.17.2 响应报文 (96)3.4.18 不归集额度查询 (97)3.4.18.1 请求报文 (98)3.4.18.2 响应报文 (98)3.4.19 不归集额度设置经办 (99)3.4.19.1 请求报文 (99)3.4.19.2 响应报文 (100)3.4.20 不归集额度计划新增经办 (100)3.4.20.1 请求报文 (100)3.4.20.2 响应报文 (101)3.4.21 不归集额度计划管理经办查询 (101)3.4.21.1 请求报文 (102)3.4.21.2 响应报文 (102)3.4.22 不归集额度计划管理 (104)3.4.22.1 请求报文 (104)3.4.22.2 响应报文 (105)3.4.23 不归集额度计划管理经办结果查询 (105)3.4.23.1 请求报文 (105)3.4.23.2 响应报文 (106)3.4.24 成员单位利息计算经办查询 (107)3.4.24.1 请求报文 (107)3.4.24.2 响应报文 (108)3.4.25 成员单位利息计算经办 (109)3.4.25.1 请求报文 (109)3.4.25.2 响应报文 (110)3.4.26 成员单位利息计算经办结果查询 (111)3.4.26.1 请求报文 (111)3.4.26.2 响应报文 (111)3.4.27 成员单位利息分配经办查询 (112)3.4.27.1 请求报文 (113)3.4.27.2 响应报文 (113)3.4.28 成员单位利息分配经办 (115)3.4.28.1 请求报文 (115)3.4.28.2 响应报文 (116)3.4.29 成员单位利息分配经办结果查询 (116)3.4.29.1 请求报文 (117)3.4.29.2 响应报文 (117)3.5 附属账户 (118)3.5.1 附属账户支付转账 (118)3.5.1.1 请求报文 (119)3.5.1.2 响应报文 (120)3.5.2 附属账户内部转账 (120)3.5.2.1 请求报文 (121)3.5.2.2 响应报文 (122)3.5.3 附属账户资金初始化 (122)3.5.3.1 请求报文 (122)3.5.3.2 响应报文 (123)3.5.4 附属账户调账 (123)3.5.4.1 请求报文 (124)3.5.4.2 响应报文 (125)3.5.5 附属账户信息查询 (125)3.5.5.1 请求报文 (125)3.5.5.2 响应报文 (126)3.5.6 附属账户余额查询 (127)3.5.6.1 请求报文 (127)3.5.6.2 响应报文 (128)3.5.7 附属账户交易明细查询 (129)3.5.7.1 请求报文 (129)3.5.7.2 响应报文 (129)3.5.8 附属账户利息计算经办查询 (131)3.5.8.1 请求报文 (131)3.5.8.2 响应报文 (131)3.5.9 附属账户利息计算经办 (132)3.5.9.1 请求报文 (133)3.5.9.2 响应报文 (133)3.5.10 附属账户利息计算经办结果查询 (134)3.5.10.1 请求报文 (134)3.5.10.2 响应报文 (134)3.5.11 附属账户利息分配经办查询 (135)3.5.11.1 请求报文 (136)3.5.11.2 响应报文 (136)3.5.12 附属账户利息分配经办 (137)3.5.12.1 请求报文 (137)3.5.12.2 响应报文 (138)3.5.13 附属账户利息分配经办结果查询 (138)3.5.13.1 请求报文 (138)3.5.13.2 响应报文 (139)3.5.14 附属账户费用计算经办 (140)3.5.14.1 请求报文 (140)3.5.14.2 响应报文 (141)3.5.15 附属账户费用计算查询 (141)3.5.15.1 请求报文 (142)3.5.15.2 响应报文 (142)3.5.16 附属账户参数设置经办 (143)3.5.16.1 请求报文 (143)3.5.16.2 响应报文 (144)3.5.17 附属账户参数设置查询 (145)3.5.17.1 请求报文 (145)3.5.17.2 响应报文 (145)3.5.18 附属账户关联账户查询 (147)3.5.18.1 请求报文 (147)3.5.18.2 响应报文 (147)3.5.19 附属账户历史余额查询 (148)3.5.19.1 请求报文 (149)3.5.19.2 响应报文 (149)3.6 投资理财 (150)3.6.1 活期转定期经办 (150)3.6.1.1 请求报文 (150)3.6.1.2 响应报文 (151)3.6.2 定期转活期经办 (151)3.6.2.1 请求报文 (151)3.6.2.2 响应报文 (152)3.6.3 定期存款查询 (152)3.6.3.1请求报文 (153)3.6.3.2 响应报文 (153)3.6.4 活期转通知经办 (155)3.6.4.1请求报文 (155)3.6.4.2 响应报文 (155)3.6.5 取款通知经办 (156)3.6.5.1 请求报文 (156)3.6.5.2 响应报文 (156)3.6.6 通知取消经办 (157)3.6.6.1 请求报文 (157)3.6.6.2 响应报文 (157)3.6.7 通知存款提前支取经办 (158)3.6.7.1 请求报文 (158)3.6.7.2 响应报文 (159)3.6.8 通知取消经办前查询 (159)3.6.8.1 请求报文 (159)3.6.8.2 响应报文 (160)3.6.9 通知存款查询 (161)3.6.9.1 请求报文 (161)3.6.9.2 响应报文 (162)3.7 第三方存管 (163)3.7.1 台账账号信息查询 (163)3.7.1.1 请求报文 (163)3.7.1.2 响应报文 (164)3.7.2 存管资金查询 (164)3.7.2.1 请求报文 (165)3.7.2.2 响应报文 (165)3.7.3 证券转银行经办 (166)3.7.3.1 请求报文 (166)3.7.3.2 响应报文 (167)3.7.4 银行转证券经办 (167)3.7.4.1 请求报文 (168)3.7.4.2 响应报文 (168)3.7.5 银证转账明细查询 (169)3.7.5.1 请求报文 (169)3.7.5.2 响应报文 (169)3.8 付款管理 (171)3.8.1 应付账单经办查询 (171)3.8.1.1 请求报文 (171)3.8.1.2 响应报文 (171)3.8.2 应付账单 (172)3.8.2.1 请求报文 (172)3.8.2.2 响应报文 (173)3.8.3 增加收款单位 (173)3.8.3.1 请求报文 (173)3.8.3.2 响应报文 (174)3.8.4 删除收款单位 (176)3.8.4.1 请求报文 (176)3.8.4.2 响应报文 (177)3.8.5 查询收款单位 (178)3.8.5.1 请求报文 (178)3.8.5.2 响应报文 (178)3.8.6 收款单位下载 (179)3.8.6.1 请求报文 (179)3.8.6.2 响应报文 (180)3.8.7 收款单位分组前查询 (181)3.8.7.1 请求报文 (181)3.8.7.2 响应报文 (181)3.8.8 收款单位分组设置 (182)3.8.8.1 请求报文 (182)3.8.8.2 响应报文 (183)3.8.9 收款单位分组查询 (184)3.8.9.1 请求报文 (184)3.8.9.2 响应报文 (184)3.9 授信业务 (185)3.9.1 授信额度信息查询 (185)3.9.1.1 请求报文 (185)3.9.1.2 响应报文 (186)3.9.2 贷款信息查询 (187)3.9.2.1 请求报文 (187)3.9.2.2 响应报文 (187)3.10 用户服务 (189)3.10.1 标准费率查询 (189)3.10.1.1 请求报文 (189)3.10.1.2 响应报文 (190)3.10.2 优惠费率查询 (192)3.10.2.1 请求报文 (192)3.10.2.2 响应报文 (192)3.11 跨行业务协议 (194)3.11.1 查询业务协议查询 (194)3.11.1.1 请求报文 (194)3.11.1.2 响应报文 (194)3.11.2 支付业务协议查询 (196)3.11.2.1 请求报文 (196)3.11.2.2 响应报文 (196)3.12 保证金 (198)3.12.1 保证金账户开立经办 (198)3.12.1.1 请求报文 (198)3.12.1.2 响应报文 (199)3.12.2 保证金开立查询 (200)3.12.2.1 请求报文 (200)3.12.2.2 响应报文 (200)3.12.3 保证金账户查询 (202)3.12.3.1 请求报文 (202)3.12.3.2 响应报文 (202)3.13 备付金监管 (203)3.13.1 备付金账户余额查询(他行) (203)3.13.1.1 请求报文 (204)3.13.1.2 响应报文 (204)3.13.2 备付金账户明细查询（他行） (205)3.13.2.1 请求报文 (205)3.13.2.2 响应报文 (206)3.13.3 备付金账户余额查询(本行) (207)3.13.3.1 请求报文 (207)3.13.3.2 响应报文 (208)3.13.4 备付金账户明细查询（本行） (209)3.13.4.1 请求报文 (209)3.13.4.2 响应报文 (209)3.13.5 备付金归集经办 (211)3.13.5.1 请求报文 (211)3.13.5.2 响应报文 (212)3.13.6 备付金特殊交易 (212)3.13.6.1 请求报文 (212)3.13.6.2 响应报文 (213)3.13.7 白名单经办(新增) (214)3.13.7.1 请求报文 (214)3.13.7.2 响应报文 (215)3.13.8 白名单经办（修改） (215)3.13.8.1 请求报文 (215)3.13.8.2 响应报文 (216)3.13.9 白名单经办（删除） (216)3.13.9.1 请求报文 (216)3.13.9.2 响应报文 (217)3.13.10 白名单（查询） (217)3.13.10.1 请求报文 (217)3.13.10.2 响应报文 (218)3.13.11 预付卡备付金支付经办 (219)3.13.11.1 请求报文 (219)3.13.11.2 响应报文 (221)3.13.12 非预付卡备付金支付经办 (221)3.13.12.1 请求报文 (222)3.13.12.2 响应报文 (223)3.13.13 预付卡备付金其他代付经办 (224)3.13.13.1 请求报文 (224)3.13.13.2 响应报文 (225)3.13.14 非预付卡备付金其他代付经办 (226)3.13.14.1 请求报文 (226)3.13.14.2 响应报文 (227)3.13.15 预付卡备付金其他代付明细查询 (227)3.13.15.1 请求报文 (228)3.13.15.2 响应报文 (229)3.13.16 非预付卡备付金其他代付明细查询 (230)3.13.16.1 请求报文 (231)3.13.16.2 响应报文 (231)3.14 智能存款 (232)3.14.1 通知型智能存款账户余额查询 (232)3.14.1.1 请求报文 (232)3.14.1.2 响应报文 (233)3.14.2通知型智能存款明细查询 (234)3.14.2.1 请求报文 (234)3.14.2.2 响应报文 (234)3.14.3 通知型智能存款解除关联前查询 (236)3.14.3.1 请求报文 (236)3.14.3.2 响应报文 (236)3.14.4 通知型智能存款解除关联 (238)3.14.4.1 请求报文 (238)3.14.4.2 响应报文 (238)3.14.5定期型智能存款账户余额查询 (239)3.14.5.1 请求报文 (239)3.14.5.2 响应报文 (239)3.14.6定期型智能存款明细查询 (240)3.14.6.1 请求报文 (240)3.14.6.2 响应报文 (241)3.14.7定期型智能存款解除关联前查询 (243)3.14.7.1 请求报文 (243)3.14.7.2 响应报文 (243)3.14.8定期型智能存款解除关联 (244)3.14.8.1 请求报文 (244)3.14.8.2 响应报文 (245)3.14.9 组合型智能存款明细查询 (245)3.14.9.1 请求报文 (245)3.14.9.2 响应报文 (246)3.14.10组合型智能存款账户交易查询 (247)3.14.10.1 请求报文 (247)3.14.10.2 响应报文 (248)3.14.11组合型智能存款利息汇总查询 (249)3.14.11.1 请求报文 (249)3.14.11.2 响应报文 (250)3.14.12组合型智能存款利息明细查询 (251)3.14.12.1 请求报文 (251)3.14.12.2 响应报文 (251)3.14.13组合型智能存款利息凭证信息查询 (252)3.14.13.1 请求报文 (253)3.14.13.2 响应报文 (253)3.14.14靠档型智能存款明细查询 (254)3.14.14.1 请求报文 (254)3.14.14.2 响应报文 (255)3.14.15靠档型智能存款账户交易查询 (256)3.14.15.1 请求报文 (256)3.14.15.2 响应报文 (257)3.14.16靠档型智能存款利息汇总查询 (258)3.14.16.1 请求报文 (258)3.14.16.2 响应报文 (259)3.14.17靠档型智能存款利息明细查询 (260)3.14.17.1 请求报文 (260)3.14.17.2 响应报文 (260)3.14.18靠档型智能存款利息凭证信息查询 (261)3.14.18.1 请求报文 (261)3.14.18.2 响应报文 (262)3.15 其他 (263)3.15.1 城市代码对照表下载 (263)3.15.1.1 请求报文 (263)3.15.1.2 响应报文 (264)3.15.2 货币代码对照表下载 (264)3.15.2.1 请求报文 (264)3.15.2.2 响应报文 (265)3.15.3 支付联行信息查询 (265)3.15.3.1 请求报文 (265)3.15.3.2 响应报文 (266)3.15.4 工作日下载 (267)3.15.4.1 请求报文 (267)3.15.4.2 响应报文 (267)3.15.5 账号名称校验 (268)3.15.5.1 请求报文 (268)3.15.5.2 响应报文 (268)3.15.6 交易状态查询 (269)3.15.6.1 请求报文 (269)3.15.6.2 响应报文 (270)3.15.7 网银互联参与机构信息查询 (270)3.15.7.1 请求报文 (271)3.15.7.2 响应报文 (271)第四章附录 (272)4.1 证件类型 (272)4.2 制单状态 (272)4.3 交易类型 (272)4.4 发起方标志 (273)4.5 交易请求码列表 (274)4.6 协议状态 (275)4.7 业务种类 (275)4.8 批量支付交易状态 (276)第一章报文结构在企业内部局域网环境内，报文的传输方式采用HTTP协议。
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付款单明细
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支付管理-付款处理（五）
出纳复核、付款审核审批付款单
➢出纳复核或付款审核如发现单据有问题可点不同意将付款单退回给上一环节提交人
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支付管理----付款处理（六）
查询流程记录
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异常处理（一）
异常处理待办
说明： ➢手工异常处理后，异常处理属性为是，被标识为异常处理的单据，不能提交付款审批流程，需在支付 失败待办走完异常处理审批流程后才可以提交付款单
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待查支付审批流程
• 1、待查支付处理
1. 点击查询按钮根据查询条件，查询出该天该账号所有支付待查的收款方信息，并按照银行发送包号进
行分别显示。 2. 对查询出来的结果进行支付状态修改
A．选中需要修改的记录，点击置为成功按钮，把支付银行状态原先为待查状态的付款信息修改为支 付成功状态。
工行前置机建行前置机农行前置机中行前置机邮储前置机
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功能点
• 一、付款处理
• 1、员工报销支付 • 2、员工对外支付 • 3、员工薪酬支付 • 4、资金调度支付
• 二、待查支付 • 三、异常处理 • 四、票据打印 • 五、退票管理
• 1、同行支付失败
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支付管理----付款处理（一、员工付款单据）
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待查处理审批流程
2、待查支付审批
待查支付审批处理人可点不同意退回给待查支付处理人 11
银企直联业务简介-上海农商银行
上海农商银行银企直联系统操作手册目录一、银企直联业务简介 (3)二、安装与登录 (3)（一）安装 (3)1、安装软硬件要求 (3)2、安装 (3)3、启动服务 (7)4、停止服务 (9)5、更新 (10)6、卸载 (10)7、使用指南 (11)（二）设置 (12)1、银企直联操作员权限设置 (12)2、银企直联账号转账权限设置 (15)（三）登陆 (15)1、启动客户端软件 (15)三、关于银企直联交易限额 (17)四、常见问题 (18)一、银企直联业务简介上海农商银行网银银企直联系统，提供了企业通过财务系统访问农商行网上银行系统的渠道，企业可以进行帐户余额、明细查询、转帐、费用报销、代发工资、单笔交易指令查询业务、外币账户余额查、外币账户明细查询、保证金账户查询、保证金明细查询、定期账户查询、通知存款账户查询、单笔明细查询、企业缴费、活转定、定转活。
企业进行结算类交易时，如果涉及到授权过程，企业需要在自有财务软件系统中完成。
农商行将企业提交的支付指令当作最终转帐指令，通过接口验证CFCA证书，检查收付方帐号等合法性，检查操作员合法性等，以保证所提交指令在允许的操作范围内进行操作。
二、安装与登录（一）安装1、安装软硬件要求1.CUP配置：233 megahertz (MHz) Pentium 或更高的处理器。
2.内存配置：128 megabytes (MB)推荐(65 MB of RAM 最小; 4 gigabytes (GB) of RAM 最大) 。
3.硬盘配置：90M 自由硬盘空间。
4.光驱配置：CD-ROM 或DVD Driver。
5.操作系统配置：适用于微软Windows XP SP2/SP3、Windows Vista、Windows7系列(32位)操作系统。
BKey配置：请安装USBKey驱动程序，下载网址/perdownload/index.shtml（企业飞天预植证书驱动或者飞天驱动）2、安装1.将含有i2sc.exe的光盘放入CD-ROM （或DVD drive）中，并用管理员(administrator)执行光盘中的i2sc.exe。
招商银行银企直连开发指南2.1.0
招商银⾏银企直连开发指南2.1.0招商银⾏直联系统开发指南version 2.1修订记录招商银⾏直联系统开发指南 (1)1系统简介 (3)1.1概述 (3)1.2背景 (3)1.2.1前置机式直联（推荐）： (3)1.2.2嵌⼊式直联： (4)1.3阅读对象 (4)1.4术语定义 (4)2解决⽅案 (5)2.1概述 (5)2.2功能 (6)2.3整体要求 (7)2.3.1系统要求 (7)2.3.2技术要求 (7)2.3.3企业要求 (7)2.4开发流程 (7)2.4.1准备 (7)2.4.2开发 (8)2.4.3使⽤ (8)3前置机式 (9)3.1前置程序说明 (9)3.1.1概述 (9)3.1.2程序主界⾯说明 (9)3.1.3菜单功能说明 (10)3.1.4注意事项 (15)3.2通讯协议说明 (16)3.2.1概述 (16)3.2.2HTTP/HTTPS协议 (16)3.2.3SOCKET协议 (16)3.3XML报⽂格式 (16)3.3.1概述 (16)3.3.2格式三 (17)3.3.3格式⼀ (18)3.3.4格式⼆ (18)3.3.5说明 (19)3.4调⽤频率 (20)3.4.1说明 (20)3.5并发性能 (20)3.5.1说明 (20)4嵌⼊式 (21)5版本说明 (21)5.1版本信息 (21)5.2升级建议 (23)5.3查看版本信息 (24)6资源下载 (24)6.1招商银⾏银企直连接⼝说明书(XML格式三说明⽂档) (24)6.2⼈⾏电⼦票据银企直连接⼝说明书(XML格式三) (24)6.3招商银⾏票据通银企直连接⼝说明书(XML格式三) (25)6.4XML格式⼀和格式⼆报⽂说明⽂档 (25)6.5开发范例源码 (25)6.6供应链⾦融银企直连接⼝说明书 (26)6.7招商银⾏嵌⼊式银企直联开发指南 (26)1系统简介1.1 概述本开发指南对招商银⾏企业银⾏直联系统（以下简称本系统）进⾏详细地描述，通过该指南可以对本系统有个全⾯地了解，并可⽤于指导如何在该系统上进⾏⼆次开发，实现与企业财务/ERP/电⼦商务交易平台等系统（以下简称企业财务系统）平滑对接和有机融合。
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2014年7月
财务辅助—主要功能—银企直连
ü 支付管理：支持银企账户支付管 理，提供支付失败、支付待查和 退票的管理；提供票据打印管理 功能。
ü 查询统计：提供付款信息、账户 变更、账户明细、账户余额和综 合信息等多种查询功能。
ü 维护功能：包括支付状态维护、 取消退票等维护功能。
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Services
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账户变更-同行支付失败（二）
Ø对某条选中的账户状态为“未发起”或“流程结束”或“流程终止”的支付失败收款方记录，发起账 户变更流程。由银企直联系统发起待办到财辅报账平台，待办统一给到支付失败报账单所对应的报账员。 报账员自行选择到采购辅助系统（或者MDM系统、员工自助平台）做主动账户变更，或者针对有合同号 的情况，通知合同经办人到合同系统发起合同绑定账户信息的变更流程，在客商、员工账户信息变更完 成或者合同绑定账户信息完成后，报账员在财辅报账平台中再选择正确的账户信息，报账流程结束后返 回变更后信息给银企
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Services
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账户变更：查看变更情况（三）
Ø点击“账户变更情况”进入查看界面
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Services
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退票管理-跨行退票（四）
Ø只能选择发送状态为已成功或已打印状态的记录，同一条记录只能选择退票（收款）或者退票 （收款并付款）发起退票，如发起收款退票则在报账平台走完退票流程后才能发起付款退票。
Services
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待查处理审批流程
2、待查支付审批
待查支付审批处理人可点不同意退回给待查支付处理人 13
Services 13
票据打印（一）
Ø说明：
Ø对选择支付方式为纸质票据的付款单，走完审批流程后会有一条票据打印的待办，出纳可在我的待办 中打印票据也可在票据打印中打印票据，票据打印后可进行票据打印复核，已经复核状态的票据，不能 再次打印，如需再次打印需取消复核
ü 系统管理：包括组织、用户、权 限、角色和授权管理，审批流程 管理以及电子回单管理
银企直连系统
支付 管理
员工报销管理 头寸调度管理 支付待查管理
对外支付管理
票据打印管理 银行退票管理
员工薪酬发放 支付失败管理
查询 统计
付款信息查询 账户余额查询
账户变更查询 综合信息查询
账户明细查询
维护 支付状态维护 功能 支付失败原因维护
付款单明细
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Services
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支付管理----付款处理（三、薪酬支付单据）
付款单明细
Services 7
支付管理----付款处理（四、资金调度支付单据）
付款单明细
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Services
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支付管理-付款处理（五）
出纳复核、付款审核审批付款单
Ø出纳复核或付款审核如发现单据有问题可点不同意将付款单退回给上一环节提交人
• 二、待查支付 • 三、异常处理 • 四、票据打印 • 五、退票管理
• 1、同行支付失败 • 2、跨行支付失败
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Services 4
支付管理----付款处理（一、员工付款单据）
付款单明细
自检页面
说明：重点单据有自检标识，并需自检后才能提交，非重点单据无自检标识，可批量提交
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Services
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支付管理----付款处理（二、对外支付单据）
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Services 9
支付管理----付款处理（六）
查询流程记录
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Services
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异常处理（一）异常处理源自办说明：Ø手工异常处理后，异常处理属性为是，被标识为异常处理的单据，不能提交付款审批流程，需在支付 失败待办走完异常处理审批流程后才可以提交付款单
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Services
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待查支付审批流程
取消退票处理 银行编码维护
取消支付处理 退票原因维护
系统 管理
组织管理 授权管理
用户权限管理 审批管理
角色管理
回单管理
Services 2
银企互联系统与外部系统接口
资金管控 （集中部署，一套）
发 送 银 行 回 单 信 息
SAP （多套）
获取付款凭证信息
获取薪酬对应支 付包信息
银企互联 （集中部署，一套）
Ø退票账户变更：出纳在付款信息查询菜单查询到待发起退票的支付记录，针对该支付记录可以 选择分别发起退票流程和账户变更流程，该两个流程都触发到报账平台，报账员到对方系统变 更帐号后重新选择最新账户（同支付失败账户变更）提交流程至账户管理员（即退票管理员）， 账户管理员提交结束后，再到退票流程选择该账户，提交流程至生成新的付款凭证，银企获取 该付款凭证信息重新支付
• 1、待查支付处理
1. 点击查询按钮根据查询条件，查询出该天该账号所有支付待查的收款方信息，并按照银行发送包号进
行分别显示。
2. 对查询出来的结果进行支付状态修改 A．选中需要修改的记录，点击置为成功按钮，把支付银行状态原先为待查状态的付款信息修改为支
付成功状态。
B．选中需要修改的记录，点击 置为失败钮，把支付银行状态原先为待查状态的付款信息修改为支付 失败状态。
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Services
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谢 谢！
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Services 21
C．选中需要修改的记录，点击 置为待查按钮，把支付银行状态原先为待查状态的付款信息修改为支 付银行待查状态。
3 点击提交按钮，把该天该账号所有已经修改好的支付状态的付款信息提交给下一处理人进行审批。 4. 点击全部导出按钮把该天该账号所有银行支付状态为待查的付款信息全部导出来，纸质提交银行确 认。
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获取支付凭证对 应收款方信息 获取报账单对应信息
发送支付状态信息
财务辅助理系统 其他业务系统 外部单位系统
网上报账 （多套）
发送转账及查询信息
工行前置机建行前置机农行前置机中行前置机邮储前置机
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Services 3
功能点
• 一、付款处理
• 1、员工报销支付 • 2、员工对外支付 • 3、员工薪酬支付 • 4、资金调度支付
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Services
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票据打印（二）
打印票据
Ø说明： Ø系统会根据当前票据打印的类型，给用户匹配提示信息
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Services 15
票据打印（三）
打印印鉴表
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Services
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退票管理-同行支付失败（一）
Ø在“我的待办”处找到 支付失败需要处理的行项
Ø点击支付失败处理，进入支付失败明细,支付失败的记录包括银行返回来的支付失败记录和手工异常 处理的单据