银行银企直连业务培训
银行银企直联业务管理办法
银企直联业务管理办法第一章、总则第一条银企直联是指通过因特网或专线连接的方式，使客户内部业务系统与我行金融服务系统实现对接，客户使用自身业务系统接受我行提供的金融服务。
第二条为规范我行银企直联业务，有效控制风险，为客户提供更加优质的服务，特制定本办法。
第三条各级机构人员在进行银企直联业务操作时，必须严格按本办法规定执行。
第四条本办法中所称的银企直联开户行是指受理客户申请办理银企直联业务的分行。
第五条我行银企直联产品分为标准版、增强版及个性化定制版，目标客户及功能差别如下：第六条对于分行上报的需个性化开发的个性化定制版银企直联项目，个性化开发的部分参照《xx银行信息开发项目管理办法》执行。
第二章、职责分工第七条银企直联业务主要由总行环球交易服务部、总行信息技术部、总行运营管理部、分行环球交易服务部（以下简称分行GTS）和分行信息技术部进行管理。
各相关单位的职责分工如下：(一)总行环球交易服务部：主管全行银企直联业务，根据全行总体发展战略，拟订业务发展策略并组织实施；编制年度经营计划和发展目标并组织实施；负责制定管理规定，业务准入的审批，产品管理，协调组织业务培训、产品营销和项目实施；提出有关考核和激励制度；制定产品服务方案。
(二)总行信息技术部：负责项目需求受理、程序开发及测试，保证系统安全运行，对分行进行技术协助；负责准备上线前的测试环境，配合客户完成银企直联系统与企业软件间的网络连接和功能测试。
(三)分行环球交易服务部：负责产品营销，收集客户需求，审核客户准入，维护客户信息，组织项目实施、测试，完成项目验收及上线；负责对支行进行业务培训；负责分行辖内银企直联客户签约资料的开通及维护。
(四)分行信息技术部：按照分行环球交易服务部制定的项目实施、测试及上线计划，负责项目实施、测试和运行维护。
(五)总行运营管理部：负责制定柜面操作流程，提出、审核相关核心系统和柜面系统需求。
(六)主办分行网点柜员：根据业务操作规程在柜面渠道办理银企直联开户业务，审核客户提交资料的真实性、完整性及有效性，同时，通过内部邮件系统扫描客户资料至分行环球交易服务部；配发数字证书和key盾并收取费用；履行大额查证职责。
招商银行银企直联
银企直联业务简介
服务经验丰富
连续七年被评为“最佳现金管理银行”、“网上企业银行” 银企直联客户（北京地区）：180家集团企业，超过5000家下属
成员公司
国家电网、中远、中粮、华电、国航、海航、五矿、银河证券……
银企直联业务简介
系统对接
通过标准银企直联接口实现对接 已成功对接系统包括：用友、 Oracle、SAP、浪潮、金蝶等近10种，
交易安全机制
额度控制（日、月、年、区间、上下限等限额控制） 消息通知机制（短信、电子邮件）
银企直联业务简介
其他安全措施
灾难恢复与数据备份
多台服务器同时运作（保障客户使用的稳定性） 上海设置了灾难备份中心（保障客户数据的安全性）
实践、时间的检验
2011年全年交易金额超过20万亿元 2011年全年电子银行交易笔数替代率超过55% 17年的业务考验，无一笔业务出现安全问题
银企直联业务简介
银企直联支持接口
账务查询 余额查询 交易明细查询 电子回单
直接支付 公对公转账 查询转账结果
代发 公对私转账 查询公对私转账结果
代扣 公扣私 公扣公 查询代扣结果
代理清算 财务公司代理成员单位对外付款
内部转账 集团内资金转账归集（含人民币 外币）
定期及通知存款 活期转定期转通知存款 产生通知 提前支取 网上转网下
历经18年的电子银行创新与发展，招商银行将为贵公司提供全方位、高 兼容性与可定制化的网上金融服务解决方案。依托全面的、综合化的银 企直联电子平台，稳定、安全、高效的优点，为贵公司提供更多、更优 质、更贴身的个性化、高自由度的电子化金融服务
协助贵公司一同构建稳定、安全、高效的银企直联服务管理机制，打造 安全、稳定的内部管理、结算等系统
银企直连操作手册
银企直连操作手册
摘要：
一、银企直连概述
二、银企直连操作流程
1.准备工作
2.签约流程
3.银企直连设置
4.常见问题处理
三、银企直连的优势与注意事项
正文：
一、银企直连概述
银企直连是指通过互联网技术，实现银行与企业之间的直接数据交换与资金划转，以提高企业财务管理效率，降低企业运营成本。
银企直连操作手册旨在为企业提供一份详细的操作指南，帮助企业顺利实施银企直连，实现财务管理的便捷化。
二、银企直连操作流程
1.准备工作
企业进行银企直连前，需确保企业已在银行开立对公结算账户，并取得银行提供的相关证书和密钥。
同时，企业还需具备一定的互联网技术基础，如企业内部局域网、服务器等。
2.签约流程
企业需与银行签订银企直连服务协议，并提交相关材料，包括企业营业执照、组织机构代码证等。
银行审核通过后，双方正式签约。
3.银企直连设置
企业需按照银行提供的技术规范，在企业内部部署银企直连系统。
这一步骤需要专业人员进行系统配置和调试，确保系统正常运行。
4.常见问题处理
在银企直连过程中，可能会遇到一些常见问题，如网络故障、系统崩溃等。
针对这些问题，企业需制定相应的应急预案，并与银行保持密切沟通，确保问题得到及时解决。
三、银企直连的优势与注意事项
1.优势
银企直连有助于提高企业财务管理效率，实现资金快速划转，降低企业运营成本。
同时，银企直连也有利于企业更好地把握资金流向，防范金融风险。
2.注意事项
企业进行银企直连时，需关注银行的政策调整和系统升级，确保银企直连系统始终与银行系统保持同步。
银企直连操作手册
银企直连操作手册摘要：一、引言二、银企直连简介1.定义2.作用3.适用对象三、银企直连操作流程1.注册与认证2.资金划转3.账户管理4.查询与统计四、操作注意事项1.操作安全2.合规要求3.异常处理五、常见问题与解答六、后续优化与建议正文：一、引言随着金融科技的不断发展，银企直连作为一种便捷、高效的金融服务方式，日益受到各类企业的青睐。
本文旨在为大家提供一个银企直连操作的指南，帮助大家熟练掌握银企直连的操作方法，从而实现企业与银行间的无缝对接。
二、银企直连简介1.定义银企直连是指企业与银行通过互联网技术，实现企业内部财务系统与银行结算系统之间的直接对接，从而实现资金的实时划转、账户管理、查询统计等功能。
2.作用银企直连能够提高企业资金管理效率，降低人工操作成本，缩短资金到账时间，便于企业及时掌握资金状况。
3.适用对象银企直连适用于有较强资金管理需求的企业，特别是那些对资金流转速度要求较高、希望提高财务管理水平的企业。
三、银企直连操作流程1.注册与认证企业需先在银行办理相关账户，并与银行签订银企直连合作协议。
随后，企业在银行提供的平台上进行注册、认证，完成相关手续。
2.资金划转企业在银企直连平台上发起划转请求，填写相关信息，包括划转金额、收款账户等。
银行收到请求后，对企业进行审核，审核通过后，资金即刻划转至收款账户。
3.账户管理企业在平台上可以实时查询账户余额、明细等信息，并可进行账户间的资金调配。
此外，企业还可对账户进行分类管理，以满足不同业务需求。
4.查询与统计银企直连平台为企业提供多种查询和统计功能，如按时间段、账户、业务类型等条件进行查询和统计，便于企业分析资金流向和经营状况。
四、操作注意事项1.操作安全为确保银企直连操作的安全性，企业应加强对平台账号和密码的管理，定期更换密码，并设置复杂的密码组合。
同时，企业还需关注操作权限的分配，避免泄露关键信息。
2.合规要求企业在进行银企直连操作时，应严格遵守国家相关法律法规和银行规定，确保资金用途合规。
银企互联业务培训资料
银企互联系统
收款方
用户注册方式
• 企业批量注册
– 企业需收集用户姓名、手机号、银行卡号、身份证号码信息 – 提交给易票联支付进行批量注册
1
•易票联支付提供标准协议内容样本 •收款方与缴款方签约并收集用户证明复印件 •批量提交用户信息：姓名、身份证号码、手机号、银行卡号 •易票联支付银企互联平台对缴款方的信息进行验证。 •易票联支付将验证结果通知到收款方及缴款方。 •易票联支付运营团队审核协议和证明材料，并开通缴款方的服务
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适用对象和范围
连锁店 酒店业 旅游业 网站 直销行业 ……
希望实现资金的跨 行收付，对收付的方 便性和时效性要求较 高，且拥有自己的内 部系统（如ERP等）；
三. 业务政策
请参见2013年2月22日公司发布的《2013年易票联支付业务政策汇总表》
四. 合作案例
广州香满楼牛奶银企互联解决方案 • 为香满楼CFO解决了香满楼与各区域代理商款项收付问题 • 提升香满楼主动收款能力
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注册或申请易票联支付账户，即 可轻松拥有易收付服务； 登陆商家空间通过“易收款” 或“易收款”完成各 项收付操作 易收付支持向易票 联账户、银行账户 收款或付款
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2024年银行业务知识培训总结模版（二篇）
2024年银行业务知识培训总结模版____年银行业务知识培训总结一、简介今年的银行业务知识培训活动聚焦于银行行业发展趋势、数字化转型和金融科技创新，旨在提高员工的银行业务水平和综合素质，适应未来银行业的发展需求。
本次培训内容包括银行基础业务知识、新兴金融科技、风险管理和合规等方面的内容，通过理论授课、案例分析和实操训练等形式，注重知识与实践相结合，提升员工的综合能力和应对风险的能力。
二、培训内容1. 银行基础业务知识本次培训首先系统介绍了银行基础业务知识，包括存款、贷款、国际结算、外汇业务等。
通过讲解基础概念、流程和操作要点，帮助员工全面了解银行的核心业务，掌握业务办理的方法和流程。
同时，引入了创新产品和服务的案例，培养员工的创新思维和服务意识。
2. 新兴金融科技随着金融科技的迅速发展，银行业务也面临着巨大的变革。
本次培训重点介绍了区块链、人工智能、大数据等新兴金融科技的应用和发展趋势。
通过讲解实际案例和行业趋势，引导员工思考如何运用新技术改善银行业务流程、提升服务效率，并加强对金融科技风险管理和信息安全的重视。
3. 风险管理和合规银行业务的风险管理和合规是银行运营的关键环节。
本次培训介绍了风险管理的基本概念、方法和工具，重点讲解了信用风险、市场风险和操作风险等方面的内容。
同时，还介绍了银行业的合规规范和法律法规要求，通过案例分析和讨论，提高员工的风险防范和合规意识。
三、培训方法1. 理论授课通过专业讲师的系统讲解，将银行业务知识传授给员工，帮助员工建立全面的知识框架和思维模式。
2. 案例分析通过真实的银行业务案例进行分析和讨论，让员工在实践中加深对知识的理解，并培养解决问题和分析风险的能力。
3. 实操训练在培训过程中，设置了实操训练环节，让员工亲自操作银行系统和工具，提升操作技能和应对实际业务问题的能力。
四、培训成果通过本次培训，员工对银行业务的理论知识、实际操作和风险管理等方面有了更深入的了解和掌握。
银行业务培训课程介绍
银行业务培训课程介绍银行作为金融行业中至关重要的一环，必须不断提升员工的专业知识和技能，以适应快速变化的金融市场。
因此，银行业务培训课程成为银行机构中不可或缺的一项工作。
本文将详细介绍银行业务培训课程的内容以及培训的目的和价值。
一、课程介绍1. 金融基础知识：这门课程旨在向员工传授金融基本概念和原理，包括货币政策、金融机构、金融市场、金融产品等。
通过学习这门课程，员工可以建立起对金融行业的整体认知，为后续的课程学习打下坚实的基础。
2. 银行运营管理：此课程将重点介绍银行运营的各个方面，包括客户关系管理、风险管理、贷款管理、资金调度等。
通过学习这门课程，员工将了解银行内部的运作机制，提高对银行业务的整体认识和理解，并掌握相应的操作技能。
3. 金融市场分析：在这门课程中，员工将学习金融市场分析的基本理论和方法，包括宏观经济分析、行业研究、金融产品分析等。
通过学习这门课程，员工将能够准确判断金融市场的动向和趋势，为客户提供专业的投资建议和理财规划。
4. 银行业务风险管理：此课程将介绍银行业务中常见的风险类型和风险管理策略，包括信用风险、市场风险、流动性风险等。
通过学习这门课程，员工将能够识别和评估风险，并采取相应的风险控制措施，提高银行的风险管理能力。
5. 客户服务技巧培训：这门课程将教授员工与客户沟通和服务的技巧，包括有效的沟通方式、问题解决技巧、客户投诉处理等。
通过学习这门课程，员工将提高自己的服务水平和客户满意度，增强银行的竞争力。
二、培训目的和价值1. 提升员工专业技能：银行的核心竞争力来自于员工的专业知识和技能。
通过培训课程，员工将不断学习和提升自己的专业水平，为银行的业务发展提供有力支持。
2. 加强团队合作意识：在培训过程中，员工将与来自不同部门和岗位的同事一起学习和参与项目实践，培养团队合作意识和能力，增强团队的凝聚力和协作效率。
3. 提高客户满意度：通过提升员工的专业素质和服务水平，银行将能够更好地满足客户的需求，提高客户满意度，增强客户的忠诚度和口碑宣传。
银企直联业务整体介绍
二、银企直联签到报错
签到报错
签到报错？
1.网络权限开通 2.做到三相符 ERP端发送报文中的企业代码和用户编号 通讯机中企业配置的企业代码和用户编号 银行提供证书所属的企业代码和用户编号
三、银企直联交易报错
交易报错
查询交易-结束日期不能大于会计日期？
测试系统会计日期变更， 并且与自然日差异较大
三、银企直联交易报错
八、银企直联接口使用组合
对公转账接口组合
对外转账交易 210201
超级网银转账 210224
当日明细查询 310201
历史明细查询 310301
转账结果查询 310204
八、银企直联接口使用组合
直联代发接口组合
实时代发交易 330002
BTP代发交易 330003
交易明细查询(按流水号) 310207
一、银企直联key及通讯机
版本
银企直联通讯机有几个标准版本？
2个 531银企直联标准版 531银企通转银企直联版本
二、银企直联签到报错
签到报错
企业交易码错误？
1. 更换新版通讯机 2. 【531银企直联】选项勾选 3. 误用银企通转银企直联通讯机
二、银企直联签到报错
签到报错
客户信息不一致？
客户配置的企业代码和 用户编号与证书不符
七、银企直联的业务功能
为何要区分对外转帐/集团内部转帐？
为了满足集团客户的内部计价需求！ 蕴通账户对通过集团内部转帐的交易 进行内部计价，对通过对外转帐的交 易则不进行计价。
七、银企直联的业务功能
什么是对外转帐录入、网银授权？
满足对资金有严格监管直联客户要求！ 直联客户通过银企直联上传对外付款指 令，并不立即生效，需要在网银端进行 再次授权后才能生效。
银企直联系统介绍课件
统一管理平台
银企直联系统为企业提供 统一的资金管理平台，方 便企业集中管理各项资金 业务。
降低企业财务成本
降低银行手续费
通过银企直联系统，企业可以批 量处理银行业务，降低银行手续
费，从而降低财务成本。
减少人工成本
银企直联系统自动化处理各项业务 ，减少了人工操作，降低了人工成 本。
提高资金使用效率
银企直联系统实时监控企业资金状 况，合理调配资金，提高资金使用 效率，降低财务成本。
总结
银企直联系统作为金融科技的重要组成部分，已经并将继续对传统金融业产生深远影响 。企业与金融机构应充分认识到其重要性，积极探索和应用银企直联系统，以提升自身
竞争力和服务水平。同时，也需要关注该系统的安全性和合规性，防范潜在风险。
THANKS 感谢观看
对企业与金融机构的影响与启示
01
提升企业财务管理效率
银企直联系统能够帮助企业实现快速、准确的资金结算和支付，减少人
工干预和操作风险，提高财务管理效率。
02
增强金融机构服务能力
银企直联系统能够为金融机构提供更广阔的服务范围和更深层次的服务
内容，满足企业多样化的金融需求，增强金融机构的市场竞争力。
03
随着金融科技的不断发展，银企直联系统将不断引入新技 术，如人工智能、大数据分析等，提升系统的智能化和自 动化水平。
安全性增强
随着网络安全问题的日益突出，银企直联系统的安全性将 得到进一步加强，包括数据加密、身份验证等方面的技术 升级。
业务范围拓展
未来银企直联系统的业务范围将进一步拓展，不仅局限于 资金结算和支付领域，还将涉及风险管理、客户关系管理 等更多金融业务领域。
身份认证和授权
系统支持多种身份认证方式，如用户名/密码、动态令牌等。同时，通过角色管 理和权限控制，确保不同用户只能访问其权限范围内的数据和功能。
用友NC全产品培训-银企直连
•上海农村商业 银行 •吴江农商行 •澳门中国银行 •南京银行 •青海银行 •齐鲁银行 •渤海银行 •汇丰银行 •花旗银行 •花旗银行新版 •徽商银行新版 •青岛银行 •中银香港 •大华银行 •宁波银行 •东亚银行 •哈尔滨银行 •温州银行 •东莞银行 •建行cmp外币 •华润银行 •南海农商银行
•北京银行 •交通银行 •中国银行 •建行重客 •建行重客 DO8F系统 •建行外联 •建行CMP系统 •光大银行 •兴业银行 •中信银行 •招商银行 •民生银行 •农行专线 •农行公网 •广发银行 •华夏银行 •工行普通 •工行推广 •工行专业 •日本银协 •上海浦发 •深圳发展 •深圳发展新版 •中国电力财务 •北京农商行 •上海银行 •平安银行 •中国邮政储蓄 •中国邮政储蓄 新版 •徽商银行 •顺德信用社 •厦门商业银行 •天津银行 •重庆银行 •国家开发银行 •江苏银行
一个平台
支持多种业务的网 银支付
提供用户直联查询 服务
NC银行贷款管理解决方案总体架构
现金 管理
资金 结算
资金 调度
工资清单
银企直联
其他功能
支付确认单
自动下载日志查询
在线服务
付款指令发送
付款指令状态查询
账户余额查询
代发指令状态查询 银行对账单管理 代发代扣指令查询
基础设置
网银适配器设置
数据下载设置
集团支付
•中国银行 •兴业银行 •招商银行
•上海浦发 •江苏银行
集团归集
•交通银行 •中国银行 •建行CMP系统 •光大银行 •中信银行 •招商银行 •农行专线 •农行公网 •广发银行 •工行推广 •上海浦发
•深圳发展新版 •中国邮政储蓄 新版 •江苏银行 •澳门中国银行 •南京银行 •徽商银行新版 •温州银行 •东莞银行
TRM银企直联
-12-
一、开通银企直联准备工作
（4）红名单设置 进行红名单维护、审核、审批的操作人员，需要有 1010XXXX地区公司这一级的资金单位数据权限。 分配1010XXXX这一级的资金单位数据权限时，只需勾选“ 业务处理”一项，其他项无需也不要勾选。这样就不会出现 权限分配不当，导致可以处理其他单位业务的情况出现。 维护的红名单在付款流程中的出纳节点（A点）进行控制。出 纳在点击“同意”按钮时，付款单中的收款帐号、单位名称 会与红名单中的信息进行检查；集中报销的付款单，则是在 审核节点（B点）进行检查。
-11-
一、开通银企直联准备工作
（4）红名单设置 功能路径：资金结算——付款红名单管理 • 开启“红名单”控制后，需要将使用银企直联付款的往来单 位信息维护进红名单。 • 将收款单位的帐号和名称在“付款红名单维护”中录入，然 后再通过“付款红名单审核”、“付款红名单审批”后，红 名单信息即可生效。 • 填制付款单时，收款单位的账户、名称与红名单中维护的信 息一致时，才能使用银企直联完成支付，否则将不能使用银 企直联的方式进行支付。 • 若收款单位信息发生变动时，请及时维护相关信息，以保证 可以使用银企直联的方式支付成功。
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一、开通银企直联准备工作
（4）红名单设置 红名单管理是在银企直联启用前期采用的一项安全措施，只 有在红名单中的客户，才能允许使用银企直联的方式向对方 付款。 地区公司在启动银企直联付款前期可以选择内部单位，或者 信誉好的外部客户，使用红名单管理进行支付。 银企直联付款成熟之后，将关闭红名单管理功能。 注：关闭红名单控制开关，可由各地区公司自行设置。
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一、开通银企直联准备工作
（4）红名单设置 • 红名单中的“客户名称”内容填写时，需根据在付款单中使 用或者是在转款、透支拨款中使用而有所区别
银企直连操作手册
银企直连操作手册银企直连操作手册1. 概述银企直连是一种通过银行系统与企业的财务系统直接对接的方式，实现企业与银行之间的资金流和信息流的高效管理。
本操作手册将介绍如何使用银企直连完成常见的操作。
2. 开通银企直连服务首先，企业需要与所在的银行签订银企直连服务协议并办理相关手续。
具体的开通流程和要求可咨询银行。
3. 配置财务系统企业需要在财务系统中配置银行的接口信息，包括银行的网址、接口类型、用户名和密码等。
这些信息通常由银行提供，并且根据不同的财务系统可能存在差异。
4. 验证接口连接在配置完成后，企业可以通过财务系统发起测试交易来验证与银行接口的连接是否正常。
测试交易通常包括查询余额、查询交易明细等操作。
5. 实际操作一旦接口连接正常，企业可以开始使用银企直连进行实际的资金管理操作。
常见的操作包括：- 查询账户余额：通过财务系统查询已连接的银行账户的余额信息。
- 资金归集：将企业各个账户的资金集中到总账户。
- 资金划拨：将资金从一个账户划拨至另一个账户，可以是同一银行的不同账户，也可以是不同银行之间的账户。
- 委托支付：向银行发起付款指令，委托银行代理企业完成支付操作。
- 查询交易明细：通过财务系统查询已连接的银行账户的交易明细。
6. 注意事项使用银企直连进行资金管理操作需要注意以下事项：- 确保财务系统和银行的接口信息的安全性，防止泄露给他人。
- 操作前确认账户余额和交易明细，以免发生误操作。
- 对于重要的资金划拨和委托支付操作，建议进行多人复核。
- 定期检查银行账户的安全情况，及时变更密码、更新证书等。
以上是银企直连操作的基本流程和注意事项，具体的操作步骤和功能可以根据银行提供的文档或咨询银行工作人员进行确认。
使用银企直连可以提高企业财务管理的效率和准确性，但也需要保持高度的信息安全意识。
银企直连操作手册
银企直连操作手册一、银企直连概述银企直连是指银行与企业之间建立直接连接，实现企业与银行之间的实时资金管理和交易处理。
通过银企直连，企业可以更加便捷地进行资金调拨、交易处理和报表查询等操作，提高财务管理效率，降低运营成本。
二、银企直连操作流程1. 准备工作在开始银企直连之前，企业需要先确定自己的需求，包括资金管理、交易处理、报表查询等方面的需求。
然后选择合适的银行作为合作伙伴，考虑因素包括银行的信誉度、服务质量、费用等方面。
2. 签约流程企业与银行签订银企直连协议，明确双方的权利和义务。
在签订协议时，企业需要提供相关资料，如营业执照、税务登记证等，并确保所提供资料的真实性。
银行会对企业进行审核，确定是否符合合作条件。
3. 银企直连设置在签订协议后，企业需要按照银行的要求进行银企直连设置，包括安装客户端、配置接口参数等。
在设置过程中，企业需要与银行保持沟通，确保设置步骤的正确性。
完成设置后，企业可以进行测试，确保银企直连功能的正常运行。
4. 常见问题处理在使用银企直连过程中，如果出现任何问题，企业可以及时联系银行客服寻求帮助。
常见问题包括接口连接失败、数据传输错误等。
针对不同问题，银行会给出相应的解决方案，帮助企业快速恢复银企直连的正常使用。
三、银企直连的优势与注意事项银企直连的优势在于实时性、准确性和高效性。
通过银企直连，企业可以随时掌握资金动态，确保资金安全。
同时，银企直连可以减少人工操作误差，提高财务数据的准确性。
此外，银企直连还可以提高企业的财务管理效率，降低运营成本。
在使用银企直连时，企业需要注意以下几点：1. 保证网络环境的安全性，防止数据泄露和被篡改；2. 定期备份数据，防止数据丢失；3. 遵循法律法规和银行规定，确保合规使用银企直连功能；4. 与银行保持良好沟通，及时了解最新政策和服务信息；5. 对员工进行培训和教育，提高员工的网络安全意识和操作技能。
银企直连系统培训手册.pptx
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感谢您的观看！
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付款单明细
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支付管理-付款处理（五）
出纳复核、付款审核审批付款单
➢出纳复核或付款审核如发现单据有问题可点不同意将付款单退回给上一环节提交人
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支付管理----付款处理（六）
查询流程记录
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异常处理（一）
异常处理待办
说明： ➢手工异常处理后，异常处理属性为是，被标识为异常处理的单据，不能提交付款审批流程，需在支付 失败待办走完异常处理审批流程后才可以提交付款单
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待查支付审批流程
• 1、待查支付处理
1. 点击查询按钮根据查询条件，查询出该天该账号所有支付待查的收款方信息，并按照银行发送包号进
行分别显示。 2. 对查询出来的结果进行支付状态修改
A．选中需要修改的记录，点击置为成功按钮，把支付银行状态原先为待查状态的付款信息修改为支 付成功状态。
工行前置机建行前置机农行前置机中行前置机邮储前置机
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功能点
• 一、付款处理
• 1、员工报销支付 • 2、员工对外支付 • 3、员工薪酬支付 • 4、资金调度支付
• 二、待查支付 • 三、异常处理 • 四、票据打印 • 五、退票管理
• 1、同行支付失败
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支付管理----付款处理（一、员工付款单据）
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待查处理审批流程
2、待查支付审批
待查支付审批处理人可点不同意退回给待查支付处理人 11
银企直连操作手册
银企直连操作手册（原创实用版）目录1.银企直连概述2.银企直连的功能3.银企直连的操作步骤4.银企直连的优势5.银企直连的注意事项正文银企直连是一种企业与银行之间的便捷支付方式，可以帮助企业用户实现在线支付、批量转账、财务报表查询等功能。
通过银企直连，企业可以更好地管理资金流，提高财务管理效率。
下面我们将详细介绍银企直连的操作方法和注意事项。
一、银企直连概述银企直连是指企业通过财务软件系统与银行进行连接，实现实时支付、查询等功能。
企业用户可以在财务系统中直接操作，完成与银行的数据交互，无需再到银行进行柜台操作。
二、银企直连的功能银企直连主要包括以下功能：1.在线支付：企业用户可以通过财务软件系统进行在线支付，实现对供应商、员工等款项的实时支付。
2.批量转账：企业用户可以实现批量转账功能，提高转账效率。
3.财务报表查询：企业用户可以通过财务软件系统查询银行账户的余额、流水等信息，方便实时监控资金状况。
4.融资申请：企业用户可以通过财务软件系统向银行申请融资，提高融资效率。
三、银企直连的操作步骤1.企业用户需要先开通银企直连功能，与银行签订相关协议。
2.企业用户需要在财务软件系统中配置银行账户信息，包括账户号、密码等。
3.企业用户可以通过财务软件系统进行在线支付、批量转账等操作。
4.企业用户可以查询银行账户的余额、流水等信息。
四、银企直连的优势1.提高财务管理效率：企业用户可以实时监控资金状况，提高财务管理效率。
2.降低人力成本：企业用户可以通过银企直连实现批量转账、在线支付等功能，降低人力成本。
3.提高融资效率：企业用户可以通过财务软件系统向银行申请融资，提高融资效率。
4.保障资金安全：银企直连可以减少资金流转环节，降低资金风险。
五、银企直连的注意事项1.企业用户需要确保财务软件系统的安全性，防止数据泄露。
2.企业用户需要定期对银企直连功能进行检查，确保功能正常运行。
银企直联业务简介-上海农商银行
上海农商银行银企直联系统操作手册目录一、银企直联业务简介 (3)二、安装与登录 (3)（一）安装 (3)1、安装软硬件要求 (3)2、安装 (3)3、启动服务 (7)4、停止服务 (9)5、更新 (10)6、卸载 (10)7、使用指南 (11)（二）设置 (12)1、银企直联操作员权限设置 (12)2、银企直联账号转账权限设置 (15)（三）登陆 (15)1、启动客户端软件 (15)三、关于银企直联交易限额 (17)四、常见问题 (18)一、银企直联业务简介上海农商银行网银银企直联系统，提供了企业通过财务系统访问农商行网上银行系统的渠道，企业可以进行帐户余额、明细查询、转帐、费用报销、代发工资、单笔交易指令查询业务、外币账户余额查、外币账户明细查询、保证金账户查询、保证金明细查询、定期账户查询、通知存款账户查询、单笔明细查询、企业缴费、活转定、定转活。
企业进行结算类交易时，如果涉及到授权过程，企业需要在自有财务软件系统中完成。
农商行将企业提交的支付指令当作最终转帐指令，通过接口验证CFCA证书，检查收付方帐号等合法性，检查操作员合法性等，以保证所提交指令在允许的操作范围内进行操作。
二、安装与登录（一）安装1、安装软硬件要求1.CUP配置：233 megahertz (MHz) Pentium 或更高的处理器。
2.内存配置：128 megabytes (MB)推荐(65 MB of RAM 最小; 4 gigabytes (GB) of RAM 最大) 。
3.硬盘配置：90M 自由硬盘空间。
4.光驱配置：CD-ROM 或DVD Driver。
5.操作系统配置：适用于微软Windows XP SP2/SP3、Windows Vista、Windows7系列(32位)操作系统。
BKey配置：请安装USBKey驱动程序，下载网址/perdownload/index.shtml（企业飞天预植证书驱动或者飞天驱动）2、安装1.将含有i2sc.exe的光盘放入CD-ROM （或DVD drive）中，并用管理员(administrator)执行光盘中的i2sc.exe。
某银行银企直连业务介绍PPT(共 32张)
独特个性化的需求
对
全面应用的需求
企
业
银企互联的网需上银求行
的
重
资金集中运用的需求
要
性 柜面替代的需求
企业自身发展对网上银行的需求变化
银企直连产品介绍
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银企直联是指通过专线或互联网,将企业财务系统或ERP系统与我行集团网 系统直接连接。 企业可以直接通过其财务软件或ERP系统进行如下操作
集团服务
账户查询
转账服务
信息下载
增值服务
银企直连产品介绍
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宁夏银行银企直连业务介绍
前言
Introduction
目录页
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产品介绍 产品功能 产品特点业务申请 案例介绍
01
产品介绍
银企直连产品介绍
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银企直连操作手册
银企直连操作手册摘要：一、银企直连概述1.银企直连的定义2.银企直连的作用3.银企直连的优点二、银企直连操作流程1.准备工作a.软件安装b.用户登录2.银企直连开通a.选择银行b.填写相关信息c.提交申请3.银企直连使用a.导入银行账户信息b.发起转账c.查看转账状态d.导出转账记录三、银企直连注意事项1.确保网络稳定2.保护账户安全3.及时更新软件正文：银企直连操作手册随着互联网技术的不断发展，越来越多的企业开始选择使用银企直连功能，以便于实现企业与银行之间的快速、安全、便捷的资金往来。
本文将为您详细介绍银企直连的操作流程及注意事项。
一、银企直连概述银企直连，即企业通过互联网直接与银行进行连接，实现企业与银行之间的数据交换和业务处理。
它具有操作简便、效率高、成本低、安全性高等优点，可以帮助企业提高财务管理水平，实现资金的快速流转。
1.银企直连的定义银企直连是指企业通过专用网络或互联网，直接与银行的业务系统进行对接，实现企业与银行之间的账户信息查询、转账、支付等业务功能。
2.银企直连的作用银企直连可以为企业提供以下作用：（1）提高资金管理效率：通过银企直连，企业可以实时查询账户余额、交易明细等信息，及时掌握资金状况，提高资金管理效率。
（2）加快转账速度：银企直连可以实现快速转账，提高企业资金周转速度。
（3）降低成本：银企直连无需通过第三方支付平台，可以降低企业的支付成本。
3.银企直连的优点银企直连具有以下优点：（1）操作简便：企业只需安装相应的软件，即可实现与银行的直接连接。
（2）安全性高：银企直连采用专用网络或加密技术，确保企业与银行之间的数据传输安全。
（3）成本低：银企直连无需支付第三方支付平台的费用，降低企业的支付成本。
二、银企直连操作流程1.准备工作（1）软件安装：企业需要下载并安装相应的银企直连软件。
（2）用户登录：企业用户需要使用管理员账户登录软件。
2.银企直连开通（1）选择银行：在软件中选择要连接的银行。
第二十章 支付系统业务 第七节 银企直联系统业务
第二十章支付系统业务第七节银企直联系统业务一、基本规定1、银企直联银行端操作员角色类型分为总行级操作员和网点级操作员，总行级操作员分为特权录入员和特权复核员，特权录入员对应柜面系统的总行管理员，特权复核员对应柜面系统的总行管理主管。
网点级操作员分为普通录入员和普通复核员，普通录入员对应柜面系统的综合柜员，普通复核员对应柜面系统的网点业务主管。
2、总行管理员设置网点级操作员。
总行管理员和总行管理主管有权操作机构管理、机构权限管理、柜员权限管理、复核审批设置和综合查询等。
综合柜员和网点业务主管有权操作客户管理、客户权限管理、账户管理、账户权限管理、用户管理、企业收费管理等。
3、银行端操作员使用柜面系统的柜员号、密码和指纹登录系统。
登录界面如图：二、银行机构增加（一）业务审核无（二）业务操作1、该交易主要提供总行管理员增加银行机构相关信息功能。
上级机构可选，输入机构代码和名称，机构级别系统默认。
如图：（三）会计分录无（四）回单处理无（五）注意事项无三、银行机构修改（一）业务审核无（二）业务操作1、该交易主要提供总行管理员修改银行机构相关信息功能。
选择需修改机构，点击“修改”，只允许修改机构名称。
如图：（三）会计分录无（四）回单处理无（五）注意事项无四、银行机构注销（一）业务审核无（二）业务操作1、该交易主要提供总行管理员注销银行机构相关信息功能。
选择需注销机构，点击“注销”。
如图：（三）会计分录无（四）回单处理无（五）注意事项无五、支付行设置（一）业务审核无（二）业务操作1、该交易主要提供总行管理员维护支付行信息功能。
如图：（三）会计分录无（四）回单处理无（五）注意事项无六、银行机构权限模版设置（一）业务审核无（二）业务操作1、该交易主要提供总行管理员维护银行机构模版权限功能，供快速设置权限时，基于模版功能之用。
如图：（三）会计分录无（四）回单处理无（五）注意事项无七、银行机构权限设置（一）业务审核无（二）业务操作1、该交易主要提供总行管理员设置银行机构权限功能。
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发展
网上银行
02
产品功能
银企直连产品功能
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应用对象
主要服务于大型集团企业、政府机构、事业单位等。
企业财务系统
发展
企业ERP
结算中心/财务公司的资金管理系统
网上银行
电子商务平台
税务/保险/水电等系统
银企直连产品介绍
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直联与普通网银的比较
发展
网上银行
银企直连产品介绍
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银企直连产品介绍
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查询类
01
余额查询明细查询
保证金账户查询
定期存款查询
帐户列表查询
对账查询
02
转账结算类
行内转账
行外转账
集团服务类 分公司账户余额查询 分公司账户明细查询 分公司保证金账户查询 分公司定期存款查询 分公司帐户列表查询
03
总公司主动收款☆ 总公司拨款☆
以分公司名义付款☆ 操作分公司账户付款☆
分公司间划款☆
03
产品特点
银企直连产品特点
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发展
零余额服务 银企直联 现金管理
市场特点
对内部资金运用要求 较高，个性化需求多
集团网
对集团资金管理要 求较高，个性化需
求少
网上银行
需求趋同，个性化需
企网标准版
求少
B2B、中小企 业版
商机活跃，小企业间 及企业与个人之间联
系紧密
(电子对账、查询
对网银转帐需求少， 但对额外服务感兴趣
类、信息类服务) 或有安全顾虑
直联与普通网银的比较
发展
网上银行
银企直连产品介绍
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宁夏银行银企直连业务介绍
前言
Introduction
目录页
01 02 03 04 05
产品介绍 产品功能 产品特点 业务申请 案例介绍
01
产品介绍
银企直连产品介绍
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银企直联是指通过专线或互联网,将企业财务系统或ERP系统与我行集团网 系统直接连接。 企业可以直接通过其财务软件或ERP系统进行如下操作
集团服务
账户查询
转账服务
信息下载
增值服务
银企直连产品介绍
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独特个性化的需求
对
全面应用的需求
企
业
银企互联的网需上银求行
的重资金集中运用的需求 Nhomakorabea要
性 柜面替代的需求
企业自身发展对网上银行的需求变化
银企直连产品介绍
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