贸易风险及规避及防范

贸易风险规避及防范 培训讲义


贸易风险规避及防范
1）提货风险 2）收汇风险 3）转港和退运风险 4）客户自身风险 5）国家风险 6）其他风险 7）贸易方式及提单风险 8）代理风险
国际贸易实务操作培训


贸易风险规避及防范
1.提货风险： 英美法系下的国家，认为提单不是物权凭证，可不凭正本提单或者在记名提单下仅仅证明 其身份就可以提取货物。

风险类型 区域
美国 英国 韩国 香港 巴西、埃 及 无单放货(记 名提单) 印度 俄罗斯 摩洛哥 菲律宾 土耳其 多米尼加 英美法系 国家 记名提单下，凭复印件或只需证明身 份就可提货 1.尽可能出具 不记名提单 2.先出具不记 名提单，收款 后修改为记名 提单 3.船公司主 单，尽量不要 分单 4.给客户复印 件时抹去提单 号和箱号、铅 封号
风险分析
防范要求 收汇类型 提单 货代
1.信誉良好的可接受不可撤 销L/C或20-30%预付 2.对非洲及中南美国家不接 受L/C尽可能100%预收 3.巴西100%预收
1.自己的货代 订舱 2.指定货代时 必须是大公 司，并出具主 单保函 3.信誉好的客 户可出具不的 放货的分单保 函
国际贸易实务操作培训


贸易风险规避及防范
2.收汇风险 正在经受经济制裁、货币贬值而造成的美元支付困难。

或约束支付限额等造成的收 汇风险
风险类型 区域 伊朗 越南 阿根廷 委内瑞拉 收汇高风 险 坦桑尼亚 埃塞俄比 亚 非洲 中南美
中东地区
风险分析 经济制裁 经常外汇不足 货币贬值，美元申请困 难。

不能预付 最多支付PI的20% 每次汇款不得超过5000 美元
防范要求 收汇类型 提单 货代
1.100%预收再发货 2.预收+L/C或其他方 式
1.船公司主单 2.不得到付
1.我公司货代订舱
国际贸易实务操作培训


贸易风险规避及防范
3.转港和退运风险 有些国家或地区的海关法规定进口货物不得退运、转港或者到港一定期限内进行强行拍卖。

造成一些客户在货物到港后故意不付款不提货，变相要求降价或者干脆与海关人员勾结进 行拍卖以很低的价格取得货物
风险类型 区域 非洲 苏丹 伊朗 沙特 印度 土耳其 无法退运、转 港，被拍卖 孟加拉 叙利亚 伊拉克 尼日利 亚 巴基斯 坦 阿尔及 利亚 风险分析 不能退运、转港，到港最少45天强制拍卖 退运需进口商出具不要货证明 退运需进口商出具不要货证明 到港2周内提货，否则拍卖 到港30天提货，或进口商申请延期，否则拍卖； 退运时需进口商出具不要货证明 非经进口商同意，不得退运或转卖。

到港45天不 提货则拍卖，原进口商有优先权 退运需进口商出具不要货证明 退运需进口商出具不要货证明 到港2个月不提货的拍卖 到港3个月不提货的拍卖 退运需进口商出具不要货证明 1.100%预收再 发货 1.不接受到付货 2.出具船公司主单 1.我方大货代 公司 防范要求 收汇类型 提单 货代
退运需进口商出具不要货证明
国际贸易实务操作培训


贸易风险规避及防范
4.客户自身风险 客户的信用及订单或者客户特殊要求的确认，收汇等风险
防范要求 收汇类型 提单 货代
风险类型
区域
风险分析 见尾款水单后放单
必须全款到账后才能放单 尽量不做放账业务，若做则进行评估并审批、 加投中信保 严格审单，避免交单不符点，注意软条款 任何场合下的口头约定，必须通过邮件、传真 经客户书面确认 等客户书面确认订单后再与工厂签订订单 收到L/C或预付款后才能给工厂下达订单 应客户要求签订额外的协议时，必须对比原合 同，避免出现不符条款造成损失
TT收汇 L/C收汇 客户风险 订单确认
OA账期 不符点 口头约定导致潜在损失 客户书面确认前给工厂确认订单或指示， 造成工厂损失 在L/C或预收方式下，未收到L/C或预付款 就给工厂下订单，造成损失 原苏联国家会要求签订合同外的协议，造 成不符
国际贸易实务操作培训


贸易风险规避及防范
5.国家风险 国家风险主要是信用风险、战乱、破产等
防范要求 风险类型 区域 战乱 风险 破产 风险 外汇 风险 贸易 信用 中东混乱 冰岛、希腊 阿根廷外汇管制，需申请额度 苏丹、尼日利亚骗子较多 停掉不做 发货前100%预收 风险分析 收汇类型 利比亚、叙利亚停做
提单 货代
国家风险
国际贸易实务操作培训


贸易风险规避及防范
6.其他风险 其他风险指的是进口国的特殊要求，如对船舶要求、进口许可证等要求
区域
巴基斯坦
风险分析
在退运或转卖时，必须要 由原进口商出具的不要货 证明 不准经亚丁湾转船，船舶 不得超过15年 不接受超过15年的船舶 需要进口许可证 需要进口许可证 船龄不得超过15年 客户不愿T/T或L/C结算， 而多以D/P、D/A，造成故 意拖欠货款或 直接与银行勾结起来直接 放单提货，造成卖方钱货 两空
建议
沙特 约旦 伊拉克 阿根廷 卡塔尔
1.视情况
突尼斯
采用T/T预收或L/C
国际贸易实务操作培训


贸易风险规避及防范
区域 风险分析
1.进口关税高，客户为避 高关税，故意与卖方采用 低值单据报关，差价支付 电汇方式，对卖方造成损 失；2.D/P、L/C交单模式 下客户与银行勾结不付款 放货 包括国有银行在内，银行 信誉差，采用L/C极易被 拒付 1.到港货物30天内不提货 的，海关发出提货通知， 买方可延长提货期，期满 后发出最后一次通知，在 规定期限内还不提货的或 者到港后3个月的海关予 以拍卖；2.若要转卖修改 收货人时必须由原收货人 出具证明，否则无法转 卖；3.退运的，必须元收 货人出具不要货证明
建议
摩洛哥
1.让客户要求做低 值的单据 2.尽量采用电汇方 式收汇
孟加拉国
采用预收；调查进 口商及银行的资信 情况
印度
国际贸易实务操作培训


贸易风险规避及防范
区域 风险分析
1.到港45天不提货海关将 予以拍卖，原进口商为第 一竞拍人；2.退群或转港 时，必须有原进口商出具 的拒收货证明否则海关不 允许退运转港;3.一些集 团公司注册许多子公司用 来交易，倒闭一家不影响 其他但一旦倒闭就不允许 追帐。

1.客户及银行信用较差商 诈盛行，一旦市场出现变 故则会以各种借口推诿付 款；2.货物到港后若退运 或转港需经原进口商同意 且手续繁琐，进口商与海 关勾结到港后不付款让海 关拍卖从中牟利；3.拉各 斯港口拥堵严重，影响通 关 在远期L/C和D/P方式下， 进口商可以以质量为由让 法院向银行发出支付令， 另卖方收不到货款
建议
土耳其
尼日利亚
尽量T/T预收或部 分T/T预收+即期由 欧美国家银行保兑 的信用证；禁止远 期证或D/P、D/A托 收方式
希腊
采用T/T预收
国际贸易实务操作培训


贸易风险规避及防范
区域 风险分析 建议
也门
政府部门与进口商勾结， 不付款就可提货
秘鲁
货到港48小时内提单信息 录入管理系统，30各国做 日内不提货、转卖或转港 买关于以拍卖且提单原收 货人有优先购买权 可向海关申报遗失提单， 船公司可另出一套 1.必须100%预收后 发货
阿根廷
国际贸易实务操作培训


贸易风险规避及防范
FOB交货风险： ¾ 定义： “船上交货（……指定装运港）”是当货物在指定的装运港越过船舷，卖方即完成交货。

买方无须订舱订船，对货物承担风险以越过船舷为界。

从货物越过船舷后，货物的风 险就由境外买家承担。

¾ 优点： 成本锁定，在海运价格波动的情况下，规避了因海运价格上涨带来的成本风险 ¾ 风险： 1.境外买家不付款提货，买家订舱，买家控制了货权。

在出具分单的情况下，在拒收 拒付时，出口商无法终止运输或变更目的港，船公司不承认出口商是发货人，因而无 法听从出口商的指示。

出现退运或转港时，卖家很难与船公司协商处理 2.在L/C方式下，买家不及时提供订舱信息，造成装运不及时，进而造成不符点或L/C 过期； 3.买家投保，如果装运信息传递不及时造成买家无法投保，或者买家根本就不想投 保，船运期间造成损失的，无法获得赔偿。

买家在提不到货的情况下不可能支付货 款，造成买家钱货两空。

国际贸易实务操作培训


贸易风险规避及防范
4.假FOB:买方委托货代找船公司订舱，指定货代让船公司出具发货人为该货代的主 单，货代再以自己的名义向真正的卖方出具分单。

实务操作中货代只把分单正本给卖 方以便卖方收款，而主单货代会递给他在目的港的代理，分单由卖方收款后或者直接 交单到买方银行，买方取得分单后去目的港代理处换取主单。

FOB成交方式其实是针对船公司而言的，因为对船公司来说海运费分为预付和到付： 只有到付海运费的才叫FOB,如果客户委托货代订舱时，对船公司而言海运费是预付 (货代直接在起运港支付海运费)。

对客人而言，有可能先把海运费支付给货代，有可 能在目的地在支付给货代的代理。

指定货代可能会直接让船公司出具发货人是出口商的主单交给出口商，也可能是让船 公司出具发货人是货代的主单，货代再以自己的名义给出口商出具分单。

风险：1.分单情况下，货主为货代，出口商无法控制货权；客户与货代勾结，货代可 能直接放货给客户，出口商钱货两空 2.信用证结算时，如果出具主单，则提单条款与信用证要求不符，造成不符点，可能 被拒付，若为了符合单据要求而出分单，则分单又出现风险。

国际贸易实务操作培训


贸易风险规避及防范
应对策略：
1、如果是境外买家指定货代公司，出口商应坚持使用在我国注册的货代公司。

在货代 公司进行订舱订船相关运输事宜时，应尽量签订书面合同详细约定货代公司的义务。

让货代出具保函，保证必需出具主单且在开船后7个工作日内把正本提单交到我出 口商手上。

若为分单，必须保证不私自放单 2、进行适当的出口信用保险。

通过中信保审查客户的信用情况。

3、除非是境外买家在出口商装运前全额付清所有货款，出口商应力争要求在提单上的 托运人一栏中填上自己的名称，而不是填上境外买家或第三方。

若客人坚持的话， 可以先让船公司出具显示发货人为出口商的提单草稿件，收款后再按客人哟求出具 正本 4、尽量使用C类价格条款，如CFR、CIF。

虽然此类价格条款会增加出口商运输费用、 保险费率变动的风险，但同时也增加出口商运输费用、保险费率降低带来的额外收 益。

同货物本身货值相比，运输费用、保险费率变动的金额毕竟小很多。

5.对于FOB模式下，订舱前应要求客户提供其在船公司的VIP CODE，若无则一定为 委托货代订舱，也即假FOB。

国际贸易实务操作培训


贸易风险规避及防范
提单风险：
空运提单：又称WAYBILL。

铁路提单：又称铁路大票 空运提单和铁路大票随货物一起到达目的港，客人可直接提货，发货人无法控制货权。

风险： 1.在未收回全款情况下发货，货物可能直接被收货人提走 2.信用证方式下，无法取得提单正本，交单出现不符点 防范： 1.针对新客户或信誉一般的收到全款后安排发货 2.针对信誉好的老客户可采取预收部分货款，或与中信保合作投保
国际贸易实务操作培训


贸易风险规避及防范
记名提单风险：
¾ 定义： 记名提单（Straight B/L）是指所记载的货物只能交给提单上所指收货人提 取，或者说承运人在卸货港只能把货物交给提单上所指定的收货人。

提单上 收货人处显示客户的名称或其指定收货人名称。

¾ 风险： 1.不可转让，只能是提单的记名收货人提货。

2.英美法系下的国家凭提单复印件提货，在有些无单放货的国家，仅证明收 货人的身份就可以提货 ¾ 防范： 1.出具不记名提单 2.在见提单传真件付款情况下，先出具不记名提单传真给客户，收回全款后 再改单为记名提单
国际贸易实务操作培训


贸易风险规避及防范
8、代理风险 主要指在为其他公司代理进出口的业务中所涉及的风险 代理出口(假自营真代理业务)： A.业务是否真实 B.货物HS编码是否真实，是否把低退税率按高退税率商品进行申报 C.开进的进项发票是否通过其他渠道开进，金额是否合理 D.装箱时是否夹带其他商品 代理进口： A.是否进口的高税率商品，在委托进口时提供的是低税率商品编码以此少交进口税 B.进口的商品里是否夹带别的违禁货物
国际贸易实务操作培训


1
1
Thank you!
国际贸易实务操作培训





。