贸易风险防范.ppt
合集下载
银行国际业务部培训课件：国际贸易融资与汇率风险防范
出口保理指出口商发货后，采用商业承兑交单（D/A）或赊销(O/A)方式收取货款的情况下，将应收账款转让给出口方银行，再由出口方银行转让给国外进口保理商，由进口保理商为出口商提供应收账款的催收与坏账担保，并由出口方银行向出口商提供融资与收账管理的一种授信业务。
*
（四）福费廷
*
福费廷指出口方银行无追索权地买入出口商持有的、经银行保付的远期汇票或本票的一种授信业务。
出口商通过向银行申请办理福费廷业务，既可提前收汇，又可规避未来收汇风险；出口商办理福费廷业务获得的外汇，既可保留现汇，又可办理结汇手续。这样可实现规避汇率风险的目的。
*
（五）远期结售汇
*
远期结售汇业务是确定汇率在前而实际外汇收支发生在后的结售汇业务。客户与银行协商签订远期结售汇合同，约定未来办理结汇或售汇的人民币兑外汇币种、金额、汇率以及交割期限。在交割日当天，客户按照远期结售汇合同所确定的币种、金额、汇率向银行办理结汇或售汇，如到期违约则需缴纳违约金。
*
（四）多元化经营
*
市场多元化：产品销售到多个国家和市场，其中一个国家的货币汇率波动带来的风险可能被另一个国家的货币汇率波动所抵消，从而降低了整个企业的汇率风险。
财务多元化：筹备多种货币资金，可以利用货币之间波动降低汇率风险。
*
运用结算方式，规避汇率风险
预付货款 跟单信用证 跟单托收 赊销
（一）预付货款
采用固定汇率锁定成本
企业在对外签订商务合同时，可与对方协商，在合同中的价格条款上规定使用固定汇率，即在签订合同时约定一个汇率，如果未来汇率发生超过一定范围的波动，则价格条款按汇率波动幅度进行调节。
01
*
（二）正确预测汇率走势
*
企业应密切关注国际、国内种种可能对汇率产生重要影响的因素，据此形成对汇率趋势的合理判断。只有对汇率变动方向有准确的判断，才能有效防范风险，降低风险管理成本。
*
（四）福费廷
*
福费廷指出口方银行无追索权地买入出口商持有的、经银行保付的远期汇票或本票的一种授信业务。
出口商通过向银行申请办理福费廷业务，既可提前收汇，又可规避未来收汇风险；出口商办理福费廷业务获得的外汇，既可保留现汇，又可办理结汇手续。这样可实现规避汇率风险的目的。
*
（五）远期结售汇
*
远期结售汇业务是确定汇率在前而实际外汇收支发生在后的结售汇业务。客户与银行协商签订远期结售汇合同，约定未来办理结汇或售汇的人民币兑外汇币种、金额、汇率以及交割期限。在交割日当天，客户按照远期结售汇合同所确定的币种、金额、汇率向银行办理结汇或售汇，如到期违约则需缴纳违约金。
*
（四）多元化经营
*
市场多元化：产品销售到多个国家和市场，其中一个国家的货币汇率波动带来的风险可能被另一个国家的货币汇率波动所抵消，从而降低了整个企业的汇率风险。
财务多元化：筹备多种货币资金，可以利用货币之间波动降低汇率风险。
*
运用结算方式，规避汇率风险
预付货款 跟单信用证 跟单托收 赊销
（一）预付货款
采用固定汇率锁定成本
企业在对外签订商务合同时，可与对方协商，在合同中的价格条款上规定使用固定汇率，即在签订合同时约定一个汇率，如果未来汇率发生超过一定范围的波动，则价格条款按汇率波动幅度进行调节。
01
*
（二）正确预测汇率走势
*
企业应密切关注国际、国内种种可能对汇率产生重要影响的因素，据此形成对汇率趋势的合理判断。只有对汇率变动方向有准确的判断，才能有效防范风险，降低风险管理成本。
买卖合同常见十大问题及风险防范ppt课件
一是 有的买卖合同主要条款不齐全 二是合同的内容表述模糊不清，有的存在歧义，埋下隐患 三是双方的权利义务不明确 四是内容前后表述不一（供方质量索赔政策与供应商手册） 五是见头不见尾（技术质量协议）
2024/2/15
10
为深入学习习近平新时代中国特色社 会主义 思想和 党的十 九大精 神,贯彻 全国教 育大会 精神,充 分发挥 中小学 图书室 育人功 能
• 技术质量协议
2024/2/15
13
为深入学习习近平新时代中国特色社 会主义 思想和 党的十 九大精 神,贯彻 全国教 育大会 精神,充 分发挥 中小学 图书室 育人功 能
防范措施：
• 一是要在合同中尽量约定明确质量使用的标准，如按国家 标准、行业标准、地方标准或者企业标准。或者符合合同 目的的特定标准
防范措施：
• 一是所有合同均应采取书面形式，不要使用口头合同。紧 急情况下采用了口头合同，之后也应当立即补签书面合同
• 二是如使用传真或者QQ往来等签定合同，之后也应要求 通过特快专递将原件邮寄我方，必须取得原件
• 三是在签订合同时，双方的名称要清晰，前后要统一
• 特别是名称要与公司营业执照或者公章上的名称一致，不 使用简称或缩写
• 有的违约情形不明确
2024/2/15
21
为深入学习习近平新时代中国特色社 会主义 思想和 党的十 九大精 神,贯彻 全国教 育大会 精神,充 分发挥 中小学 图书室 育人功 能
防范措施：
• 一是合同必须要有违约条款。
• 二是还必须明确一般违约的后果以及严重违约的不同后果。 违约后包括：继续履行；采取补救措施；赔偿损失
防范措施：
同时对一些大件的单件产品，卖方可以在合同中约定在货款 未付清到80%前，产品的所有权不发生转移，这条对于卖 方特别重要
2024/2/15
10
为深入学习习近平新时代中国特色社 会主义 思想和 党的十 九大精 神,贯彻 全国教 育大会 精神,充 分发挥 中小学 图书室 育人功 能
• 技术质量协议
2024/2/15
13
为深入学习习近平新时代中国特色社 会主义 思想和 党的十 九大精 神,贯彻 全国教 育大会 精神,充 分发挥 中小学 图书室 育人功 能
防范措施：
• 一是要在合同中尽量约定明确质量使用的标准，如按国家 标准、行业标准、地方标准或者企业标准。或者符合合同 目的的特定标准
防范措施：
• 一是所有合同均应采取书面形式，不要使用口头合同。紧 急情况下采用了口头合同，之后也应当立即补签书面合同
• 二是如使用传真或者QQ往来等签定合同，之后也应要求 通过特快专递将原件邮寄我方，必须取得原件
• 三是在签订合同时，双方的名称要清晰，前后要统一
• 特别是名称要与公司营业执照或者公章上的名称一致，不 使用简称或缩写
• 有的违约情形不明确
2024/2/15
21
为深入学习习近平新时代中国特色社 会主义 思想和 党的十 九大精 神,贯彻 全国教 育大会 精神,充 分发挥 中小学 图书室 育人功 能
防范措施：
• 一是合同必须要有违约条款。
• 二是还必须明确一般违约的后果以及严重违约的不同后果。 违约后包括：继续履行；采取补救措施；赔偿损失
防范措施：
同时对一些大件的单件产品，卖方可以在合同中约定在货款 未付清到80%前，产品的所有权不发生转移，这条对于卖 方特别重要
进出口贸易的风险与防范
XX,A CLICK TO UNLIMITED POSSIBILITES
汇报人：XX
目录
CONTENTS
定义：由于国家政策变化导致的 进出口贸易受阻或成本增加的风 险
应对措施：密切关注政策动态， 提前做好风险评估和应对策略
添加标题
添加标题
添加标题
添加标题
常见原因：关税政策、汇率政策、 贸易保护政策等的变化
货物损失：运输过程中可能发生的交通事故、自然灾害等导致货物受损
延误交货：运输过程中可能出现意外情况，导致货物无法按时到达
运输成本：运输距离、运输方式等因素会影响运输成本，增加企业的经营 风险 运输安全：涉及到货物的安全运输，需要采取指交易对方不履行合同义务而导致的风险 产生原因：交易对手的信用状况不明确或发生变化 防范措施：对交易对手进行信用调查和评估，采用信用保险等方式降低风险 应对策略：在合同中明确约定违约责任，及时采取法律手段维护自身权益
投保方式：选择 合适的保险种类 和保险公司进行 投保
风险预警系统的定义和作用 预警系统的组成和运行机制 预警系统的数据来源和采集方式 预警系统的风险评估和应对措施
熟悉国际贸易法规，遵循国际 贸易惯例
灵活运用国际贸易术语，降低 贸易风险
合理运用贸易融资方式，降低 资金风险
建立风险预警机制，及时应对 贸易风险
掌握国际贸易支付方式，确保能 够安全、快速地完成交易结算。
添加标题
添加标题
添加标题
添加标题
熟悉国际贸易术语，确保在交易 中明确双方的权利和义务。
了解国际贸易运输流程，确保货 物能够按时、安全地到达目的地。
贸易术语：根 据实际情况选 择适当的贸易 术语，如FOB、 CIF等，明确双 方权利义务，
汇报人：XX
目录
CONTENTS
定义：由于国家政策变化导致的 进出口贸易受阻或成本增加的风 险
应对措施：密切关注政策动态， 提前做好风险评估和应对策略
添加标题
添加标题
添加标题
添加标题
常见原因：关税政策、汇率政策、 贸易保护政策等的变化
货物损失：运输过程中可能发生的交通事故、自然灾害等导致货物受损
延误交货：运输过程中可能出现意外情况，导致货物无法按时到达
运输成本：运输距离、运输方式等因素会影响运输成本，增加企业的经营 风险 运输安全：涉及到货物的安全运输，需要采取指交易对方不履行合同义务而导致的风险 产生原因：交易对手的信用状况不明确或发生变化 防范措施：对交易对手进行信用调查和评估，采用信用保险等方式降低风险 应对策略：在合同中明确约定违约责任，及时采取法律手段维护自身权益
投保方式：选择 合适的保险种类 和保险公司进行 投保
风险预警系统的定义和作用 预警系统的组成和运行机制 预警系统的数据来源和采集方式 预警系统的风险评估和应对措施
熟悉国际贸易法规，遵循国际 贸易惯例
灵活运用国际贸易术语，降低 贸易风险
合理运用贸易融资方式，降低 资金风险
建立风险预警机制，及时应对 贸易风险
掌握国际贸易支付方式，确保能 够安全、快速地完成交易结算。
添加标题
添加标题
添加标题
添加标题
熟悉国际贸易术语，确保在交易 中明确双方的权利和义务。
了解国际贸易运输流程，确保货 物能够按时、安全地到达目的地。
贸易术语：根 据实际情况选 择适当的贸易 术语，如FOB、 CIF等，明确双 方权利义务，
2024年国际贸易ppt课件完整版
19
目标市场选择策略
2024/2/29
无差异市场策略
忽视国别差异，对整个国际市场仅用一种产品、一套营销策略。
差异性市场策略
针对不同国家或地区的市场特点，提供差异化的产品或服务。
集中性市场策略
选择一个或少数几个国家作为目标市场，集中力量进行营销。
20
营销组合策略应用
01
02
03
04
产品策略
根据目标市场需求，调整产品 功能、设计、包装等。
2024/2/29
12
贸易术语与惯例
2024/2/29
贸易术语定义
01
包括FOB、CIF、CFR等常用术语的详细解释。
国际贸易惯例
02
介绍国际贸易中通用的惯例和规则，如《国际贸易术语解释通
则》。
术语与惯例的重要性
03
阐述正确使用贸易术语和遵循国际贸易惯例对于减少误解和纠
纷的重要性。
13
合同签订与执行
关注国际政治形势变化 ，评估政治风险对贸易 的影响；采取多元化市 场战略，降低对单一市 场的依赖。
2024/2/29
信用风险防范
建立信用评估体系，对 交易对手的信用状况进 行全面评估；采取信用 保险等措施降低信用风 险。
运输风险防范
选择可靠的运输公司和 运输方式，确保货物安 全运输；购买货物运输 保险，降低运输过程中 的风险。
指不同国家（和/或地区）之间 的商品和劳务的交换活动，是 各国（和/或地区）在国际分工 的基础上相互联系的主要形式 ，反映了世界各国（和/或地区 ）在经济上的相互依赖关系， 是由各国对外贸易的总和构成 的。
02 复杂性
涉及不同国家、不同货币、不 同法律等因素。
目标市场选择策略
2024/2/29
无差异市场策略
忽视国别差异，对整个国际市场仅用一种产品、一套营销策略。
差异性市场策略
针对不同国家或地区的市场特点，提供差异化的产品或服务。
集中性市场策略
选择一个或少数几个国家作为目标市场，集中力量进行营销。
20
营销组合策略应用
01
02
03
04
产品策略
根据目标市场需求，调整产品 功能、设计、包装等。
2024/2/29
12
贸易术语与惯例
2024/2/29
贸易术语定义
01
包括FOB、CIF、CFR等常用术语的详细解释。
国际贸易惯例
02
介绍国际贸易中通用的惯例和规则，如《国际贸易术语解释通
则》。
术语与惯例的重要性
03
阐述正确使用贸易术语和遵循国际贸易惯例对于减少误解和纠
纷的重要性。
13
合同签订与执行
关注国际政治形势变化 ，评估政治风险对贸易 的影响；采取多元化市 场战略，降低对单一市 场的依赖。
2024/2/29
信用风险防范
建立信用评估体系，对 交易对手的信用状况进 行全面评估；采取信用 保险等措施降低信用风 险。
运输风险防范
选择可靠的运输公司和 运输方式，确保货物安 全运输；购买货物运输 保险，降低运输过程中 的风险。
指不同国家（和/或地区）之间 的商品和劳务的交换活动，是 各国（和/或地区）在国际分工 的基础上相互联系的主要形式 ，反映了世界各国（和/或地区 ）在经济上的相互依赖关系， 是由各国对外贸易的总和构成 的。
02 复杂性
涉及不同国家、不同货币、不 同法律等因素。
国际贸易中的风险控制与防范(课堂PPT)
发展历程
发展趋势
1492年，哥伦布发现新大陆，从此 打通了全球航道。海运成了主体物 流载体。
制造商和贸易商多元化分布。
19世纪开始出现了现代版的跟单信 用证。
全球化采购和供应链的普遍使用，比如 IT产业和汽车制造业（上、中、下游企 业紧密相连）。
跟单信用证和备用信用证（保函）保障 付款。 新型应收帐款管理。
并通知客户付 款放单 (D/P)
7) 付款
或承兑(D/A)放
单，
Remitting Bank
寄单 行
4)递交托收单据
Collecting Bank
托收行
Normal
➢D/P ➢D/A
Irregular （风险来源）
➢D/P XX days
9
跟单信用证流程
申请人
(货5)物发运
受益人
(2)申请开立信用证 (10) 付款 (11) 放单
(1) 合同谈判
(8)并递 交单据
(7) 审核+议付/付款/承兑
(6) 递交单据
(4)通知信用证
(9) 审
核/ 付款
信用证三大原则
➢独立原则(欺诈例外) ➢单据原则 ➢严格相符原则(单证/单单)
开证行
(3)开具 信用证
通知行/ 议付行/ 付款行/ 保兑行
10
信用证所涉各方关系
L/C - Issuing Bank’s Payment Undertaking (Conditional: Documents strictly in compliance with L/C terms)
3
货物流和资金流中的环节与要点
➢ 注意：货物流和资金流在时效上的差异
海关（海外）
国际贸易结算的风险与防范培训课件
2.承兑交单（D/A）下的风险
·托收风险案例
1997年10月，我国某公司与美国Asia Trading公司签定一笔出口130万美元服装合 同,D/P结算。
我公司于10月24日装船发货，在1997年12 月初货物抵达目的地港口后，美国公司发来传 真，称因资金周转困难，请我公司降价至80万 美元，付款方式由D/P改为T/T，并要求我公司 拟一保函交其在中国的代表，保证在收到T/T 付款后放单。
外汇交易风险举例
例1 进出口双方签署了一项100万美元的贸易 合同。我出口公司以签订合同时的1美元=8.00 元人民币作为计算盈亏的标准，出口商备货出 运后，提交全套的跟单汇票委托当地银行办理 货款的托收，待该行通过国外的代收行收回货 款后，美元汇率下跌为1美元=7.90人民币，银 行按结算时的即期汇率入帐，出口公司的损益 如下：
（二）托收方式下的风险防范措施 1. 认真选择客户，掌握客户资信情况
。
2.合理控制交易额。 3.慎做D/A和D/P AT xxx DAYS after Sight。 4.谨慎选择代收行。 5.应根据商品行情考虑结算方式。
第二节 信用证结算方式下 的风险与防范
一、信用证结算方式的特点及风险隐患 “只有安全的客户，没有安全的付款方式” 。
2.保函诈骗的防范
（1）对保函中的担保金额条款，应注意在金 额上要有明确限制；
（2）认真制定减额条款； （3）应列明确定的有效期；
（4）在索赔条款上，担保行应特别注意条款意 义的表达。
二、货款拖欠的风险与防范
（一）货款拖欠的现状与原因
据2008年3月30日《北京晨报》报道，中国 迄今至少有5000亿美元的海外应收帐款逾期无 法收回，并且这个数字还在以年均200亿美元 的净值增加。
·托收风险案例
1997年10月，我国某公司与美国Asia Trading公司签定一笔出口130万美元服装合 同,D/P结算。
我公司于10月24日装船发货，在1997年12 月初货物抵达目的地港口后，美国公司发来传 真，称因资金周转困难，请我公司降价至80万 美元，付款方式由D/P改为T/T，并要求我公司 拟一保函交其在中国的代表，保证在收到T/T 付款后放单。
外汇交易风险举例
例1 进出口双方签署了一项100万美元的贸易 合同。我出口公司以签订合同时的1美元=8.00 元人民币作为计算盈亏的标准，出口商备货出 运后，提交全套的跟单汇票委托当地银行办理 货款的托收，待该行通过国外的代收行收回货 款后，美元汇率下跌为1美元=7.90人民币，银 行按结算时的即期汇率入帐，出口公司的损益 如下：
（二）托收方式下的风险防范措施 1. 认真选择客户，掌握客户资信情况
。
2.合理控制交易额。 3.慎做D/A和D/P AT xxx DAYS after Sight。 4.谨慎选择代收行。 5.应根据商品行情考虑结算方式。
第二节 信用证结算方式下 的风险与防范
一、信用证结算方式的特点及风险隐患 “只有安全的客户，没有安全的付款方式” 。
2.保函诈骗的防范
（1）对保函中的担保金额条款，应注意在金 额上要有明确限制；
（2）认真制定减额条款； （3）应列明确定的有效期；
（4）在索赔条款上，担保行应特别注意条款意 义的表达。
二、货款拖欠的风险与防范
（一）货款拖欠的现状与原因
据2008年3月30日《北京晨报》报道，中国 迄今至少有5000亿美元的海外应收帐款逾期无 法收回，并且这个数字还在以年均200亿美元 的净值增加。
国际贸易风险及规避及防范
与国际结算最为密切的为SDN名单。罗列了被认为是已经触犯国际法或者对美国
国家安全和外交政策可能造成威胁的实体或个人，涵盖了所列实体或个人的名称、 别名、地址、国别、证件编号等详细信息。并且，不仅仅包括进出口贸易商， 还包括金融机构、航运公司、货运代理等机构，甚至具体到特定的船只、飞机 等 问题：能否采用信用证结算方式规避？？
1.视情况
突尼斯
客户不愿T/T或L/C结算，而多以D/P、D/A，造成故意拖 欠货款或 直接与银行勾结起来直接放单提货，造成卖方钱货两空
采用T/T预收或 L/C
国际贸易实务操作培训
区域
摩洛哥 孟加拉国
贸易风险规避及防范
风险分析
建议
1.进口关税高，客户为避高关税，故意与卖方采用低值单据报关， 差价支付电汇方式，对卖方造成损失；
贸易风险规避及防范 培训讲义
贸易风险规避及防范
1）提货风险 2）收汇风险 3）转港和退运风险 4）客户自身风险 5）国家风险 6）其他风险 7）贸易方式及提单风险 8）代理风险 9）市场拓展的方法
国际贸易实务操作培训
贸易风险规避及防范
贸易流程及各环节风控点： 以贸易公司为例：
向海关发送数
国际贸易实风险规避及防范
6.其他风险 其他风险指的是进口国的特殊要求，如对船舶要求、进口许可证等要求
区域
风险分析
建议
巴基斯坦
在退运或转卖时，必须要由原进口商出具的不要货证明
沙特 约旦 伊拉克 阿根廷 卡塔尔
不准经亚丁湾转船，船舶不得超过15年 不接受超过15年的船舶 需要进口许可证 需要进口许可证 船龄不得超过15年
风险类型 区域
风险分析
俄罗斯 越南
阿根廷
收汇高风 险
国家安全和外交政策可能造成威胁的实体或个人，涵盖了所列实体或个人的名称、 别名、地址、国别、证件编号等详细信息。并且，不仅仅包括进出口贸易商， 还包括金融机构、航运公司、货运代理等机构，甚至具体到特定的船只、飞机 等 问题：能否采用信用证结算方式规避？？
1.视情况
突尼斯
客户不愿T/T或L/C结算，而多以D/P、D/A，造成故意拖 欠货款或 直接与银行勾结起来直接放单提货，造成卖方钱货两空
采用T/T预收或 L/C
国际贸易实务操作培训
区域
摩洛哥 孟加拉国
贸易风险规避及防范
风险分析
建议
1.进口关税高，客户为避高关税，故意与卖方采用低值单据报关， 差价支付电汇方式，对卖方造成损失；
贸易风险规避及防范 培训讲义
贸易风险规避及防范
1）提货风险 2）收汇风险 3）转港和退运风险 4）客户自身风险 5）国家风险 6）其他风险 7）贸易方式及提单风险 8）代理风险 9）市场拓展的方法
国际贸易实务操作培训
贸易风险规避及防范
贸易流程及各环节风控点： 以贸易公司为例：
向海关发送数
国际贸易实风险规避及防范
6.其他风险 其他风险指的是进口国的特殊要求，如对船舶要求、进口许可证等要求
区域
风险分析
建议
巴基斯坦
在退运或转卖时，必须要由原进口商出具的不要货证明
沙特 约旦 伊拉克 阿根廷 卡塔尔
不准经亚丁湾转船，船舶不得超过15年 不接受超过15年的船舶 需要进口许可证 需要进口许可证 船龄不得超过15年
风险类型 区域
风险分析
俄罗斯 越南
阿根廷
收汇高风 险
国际贸易风险防范培训讲座(PPT 28页)
意 向 客 户
提供客户 基本信息
客 户 资 信 评 估
款到放单 选择支付方式 托 收
催收预付 款，运输 单据选择，货代资 质审查， 托收行审查、额度 申请、运输单据选 择、货代审查
投 入 生 产
赊
销
额度申请
SUMEC
事中风险防范
事中风险是指从投入生产到出运这段时间的风险
成本、 产能、 质量管理水平
承保风险 对违约的处理
商业风险政治风险 我方的违约行为会降低赔付比 例，甚至不予赔偿，（如更改 支付方式、严重的质量问题等） 拒收货物的赔付比例为80%, 拒付或拖欠货款的赔付比例为 90%。政治风险的赔付比例为 90%。
商业风险 不涉及违约
付款比例
货款的100%
货款的100%
货款的100%
获得付款的时间
货代、船公司 一手交单 一手交钱 进口商 一手交钱 一手交单 托收行 代收行
D/P业务的一般流程 出口商
D/A 承兑与L/C承兑的区别
SUMEC
出口信用险
赔付比例 一般来讲拒收的赔付比例为80%，拒付的赔付比例为90%， 一些资信不是非常好的地区的客户的赔付比例甚至只有 50% 。 L/C项下加保OA，如果客户拒收货，信保公司是不赔的！ 除外责任
SUMEC
中国出口企业X公司于2006年向委内瑞拉某大型电信运营商C公司出 口10000台手机，价值200余万美元。由于委内瑞拉外汇管理制度较 为严格、复杂，为了获得支付货款所需的外汇，C公司随即向委内 瑞拉外汇管理委员会（CADIVI）提出美元购汇申请，并取得相应的 许可AAD（Autorización para la Adquisición de Divisas）。 2006年底，C公司根据已取得的购汇许可AAD ，申请以美元支付到 期货款时，恰逢委内瑞拉政府对C公司实行国有化，CADIVI以C企 业需要审计为由，拒绝了C公司的购汇请求。由于投保了出口信用 保险，X公司遂委托中国出口信用保险公司（中国信保）代为追讨欠 款。历时半年，方陆陆续续收全货款。 委内瑞拉的外汇管理制度较为特殊，用汇程序需要有两次审批过程。 该国的进口企业首先要在CADIVI官方网站上注册，进行外汇管理体 系用户登记（RUSAD），下载并填写提交有关的申请表，CADIVI 审核通过后将会在其网站上公布通过审批的AAD号，并将所需外汇 金额在其账户中单独划出，以备贸易用汇需要。
外贸风险防范(PPT54页)
３.2 订单和收汇风险与防范
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
３.21澳大利亚客户订制订单
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
生产风险与防范
1
合同规格
2
样品
3
先生产
颜色 规格 交期 付款方式 质量等
模具费 清关费等
A工厂检查 B买家检查 C第三方检测
定制货物 订金
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
4
商标品牌
海关查验 产品责任
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
3.3生产与出货风险与防范
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
LOREM IPSUM DOLOR LOREM
4.31 品牌问题
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
风险与防范
4.32 贸易术语与风险问题
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
LOREM IPSUM DOLOR LOREM
贸易术语
汇率
价格
欺诈风险
合同
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
２.1墨西哥客户的品牌说
货物损失 货款损失
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
2.２ 最长的快递事件
货物是否要报关出口？
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
三、 如何做风险防范
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
外贸流程
A
B
C
D
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
３.1 询盘风险与防范
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
外贸风险的法律防范
一、事事以书面确认。 二、使用国际术语规则。 三、使用中国法律。 四、拿到合同的起草权。 五、理解合同与信用证的每一个条款。 六、选择中国国际经济贸易仲裁委员会为争议仲裁机构 七、如果合同能是以中文为有效合同的更好。
国际贸易风险防范
15
六 书面合同的类型 我国对外贸易业务中,主要采用的书面合同是销售合同、 销售确认书两种。 1. 正式合同 Contract 。繁式合同 2. 确认书 Confirmation 。简式合同。确认书包括销售确 认书和购货确认书。 3. 协议 Agreement 。 4. 备忘录 Memorandum 。 5. 意向书 Expression 。
3
二 国际贸易市场性风险 国际贸易市场性风险是指由市场事故引起的国际贸易风 险。 市场事故可分为以下三方面, 1 汇率风险； 2 利率风险； 3 价格风险。 在国际贸易结算中,进口商或出口商双方中至少有一方是 以外币计价的,但外汇汇率又处于变动之中,为此买卖的一方 就一定要承担汇率跌落的风险。还有,自国际货物买卖合同成 立以后,货物的价格或原材料都可能发生很大的变化,买卖的 一方就必须承担因价格升降而引起的风险。
16
七 书面合同的内容 1. 约首。是指合同的序言部分,其中包括合同的名称、订 约双方当事人的名称和地址 要求写明全称 。 2. 本文。这是合同的主体部分,具体列明各项交易的条件 或条款,如品名、品质规格、数量、单价、包装、交货时间 与地点、运输与保险条件、支付方式以及检验、索赔、不可 抗力和仲裁条款等。这些条款体现了双方当事人的权利和义 务。 3. 约尾。一般列明合同的份数,使用的文字及其效力,订 约的时间和地点及生效的时间。
7
二 国际货物买卖合同的特点 1、国际货物买卖合同具有国际性。国际货物买卖合同与 国内货物买卖的基本区别就在于其具有国际性。所谓国际性 通常采用的衡量标准有：交易双方当事人的营业地处于不同 的国家,或者当事人具有不同的国籍,或者订立合同的行为完 成于不同的国家,或者货物经由一国运往另一国。但究竟采 用哪一种标准,则各国均有不同的情况。按照我国的有关法 律规定,国际性的标准则采用第一种情况,即交易双方当事人 的营业地处于不同的国家。
六 书面合同的类型 我国对外贸易业务中,主要采用的书面合同是销售合同、 销售确认书两种。 1. 正式合同 Contract 。繁式合同 2. 确认书 Confirmation 。简式合同。确认书包括销售确 认书和购货确认书。 3. 协议 Agreement 。 4. 备忘录 Memorandum 。 5. 意向书 Expression 。
3
二 国际贸易市场性风险 国际贸易市场性风险是指由市场事故引起的国际贸易风 险。 市场事故可分为以下三方面, 1 汇率风险； 2 利率风险； 3 价格风险。 在国际贸易结算中,进口商或出口商双方中至少有一方是 以外币计价的,但外汇汇率又处于变动之中,为此买卖的一方 就一定要承担汇率跌落的风险。还有,自国际货物买卖合同成 立以后,货物的价格或原材料都可能发生很大的变化,买卖的 一方就必须承担因价格升降而引起的风险。
16
七 书面合同的内容 1. 约首。是指合同的序言部分,其中包括合同的名称、订 约双方当事人的名称和地址 要求写明全称 。 2. 本文。这是合同的主体部分,具体列明各项交易的条件 或条款,如品名、品质规格、数量、单价、包装、交货时间 与地点、运输与保险条件、支付方式以及检验、索赔、不可 抗力和仲裁条款等。这些条款体现了双方当事人的权利和义 务。 3. 约尾。一般列明合同的份数,使用的文字及其效力,订 约的时间和地点及生效的时间。
7
二 国际货物买卖合同的特点 1、国际货物买卖合同具有国际性。国际货物买卖合同与 国内货物买卖的基本区别就在于其具有国际性。所谓国际性 通常采用的衡量标准有：交易双方当事人的营业地处于不同 的国家,或者当事人具有不同的国籍,或者订立合同的行为完 成于不同的国家,或者货物经由一国运往另一国。但究竟采 用哪一种标准,则各国均有不同的情况。按照我国的有关法 律规定,国际性的标准则采用第一种情况,即交易双方当事人 的营业地处于不同的国家。
最新整理企业涉外经贸合作中的法律风险及其防范对策.ppt
2、按投资时间长短：短期投资和长期投资
3、按投资方式与性质不同：直接投资和间接投资
多边投资公约:
《华盛顿公约》《汉城公约》《TRIMS》
外国投资法、合
国
资本输入国法制
际 国内法规范 资本输出国法制
营企业法、外汇 管理法、涉外税 法等
投
资
国际条约
AB C 双区 世
规 则 国际法规范
边域 界
联合国大会的规范性决 议
投性
性
的
国际惯例
资多 多 条边 边
体
约投 公
系
资约
条
约
1.政治风险及防范
慎重选择投资的东道国 ➢发达国家 ➢发展中国家 ➢选择中国对其有较大影响力的国家 ➢中国与东道国的双边投资保护条约
购买海外投资保险（中国出口信用保险公司，多边投资 担保机构 MIGA）
搞好与东道国政府的关系，做好宣传与沟通工作 引进有影响的合作方
禁止歧视（种族、民族、性别、性取向、宗教、年龄等方面） 性骚扰 加班费
8.其他风险及防范
海外并购的法律风险分别处于收购阶段和经营阶段，前 者占法律风险的20/50。
还可能出现其他民事风险、行政风险、刑事风险等
国内企业在涉外并购中面临的问题和风险贯穿于项目调 查、招标、谈判及收购后经营管理等各个阶段。不进行 审慎调查和决策而盲目投资并购决定往往会付出代价。
➢资产收购 vs.股权收购 ➢东道国境内交易 vs.境外交易 ➢是否设立离岸项目公司（BIT考察） ➢整体与长期持股结构
4.知识产权的法律风险防范
保护企业自身的知识产权不受侵犯
积极登记注册知识产权，防止商标被他人注册
采取有效措施保护商业秘密
严密监控侵权并积极采取维权措施
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
At
sight
pay this first Bill of Exchange (Second of same
tenor and date unpaid) to the order of
ourselves
the sum of
US dollars Four Thousand only
To The Chase Bank NA,
任何活昆虫、沙门氏菌、志贺氏菌
托收行
5托收委托书
代收行
案例分析（2） 卖方
6月20日，轮船抵达厦门港口
交货
厦门
66月22日表层检疫合格，同意卸货。
8通知
申请 托收
7卸货时发现大量拟白蝮皮囊虫。
X动植物检验所
买方
9
10 提 拒示 付
托收行
托收委托书
代收行
卖方
案例分析（3） 11协商 12未果
买方
卖方认为：
第12章
国际贸易结算中 的风险及其防范
卖方/委托人
托收业务中的风险和防范
1交货 2提单
承运人
10交货 9交提单
买方/ 付款人
4回 3申请托收 执 和交单据
7付款/
8承兑交单D/A或 承兑 6提
付款交单 D/P
示
托收行
5托收委托书 或托收指示
贷记报单或 授权借记
代收行
卖方/委托人
出口商面临的风险
将货物运回
承运人
交货 交提单
申请人
要求本地银行做保兑行，防范开证行的风险.
通知
提单收货人写成“按…指令”，以便 通过背书转让控制物权
申请
认真检查信用证条款，避免软条款 和不能执行的条款
通知行
保兑行
跟单信用证
开证行
卖方 受益人
3通知
软条款案例（1）
1.开给开证行的即期汇票 2. 提单收货人是“按开证行指令” 3. 特别条款: 只有在实现“再出口得款计划”后， 才能支付信用证下签发的汇票
买方检疫所没有权威性
按照CFR，货物越过船 舷后，风险从卖方转移 到买方。
13提交
厦门市中级 人民法院
买方无法证明在智 利港口装船前和装 船时鱼粉已经生虫 或有虫卵
法院判决买方败诉，理由正如买方所诉。 法院判决是否正确 ？ 为什么？
参考答案： 法院判决正确
案例分析 (4)
合同规定：
由国际公认的权威机构 SGS出具的 商品检验证明，买方保留在卸货港的 复验权
For Sherman Motor Inc.
New York
New York
In case of need refer to DEF Co., 139 St.LM, New YORK
Linsen Zhang
进口商面临的风险
卖方/委托人
交货
提单
承运人
交货 交提单
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
回 申请 执 托收
1. 可能是假单据 2. 可能是劣质货，假货 3. 交货时间晚,错过最佳销售时令
买方的经验教训：
由于双方未规定哪家机构进行复验， 致使卖方不承认 买方的检验结果。
合同中的检验条款制订得不严密。
如果中方及时寻找SGS出具商品 检验证明，也许还有回旋余地。
你认为呢？
卖方 受益人
通知
信用证交易中卖方面临的风险和障碍 (1 )
买方不开证或不按时开证 申请人在信用证中加入软条款 信用证规定在开证行交单 出口商收到的是假信用证 伪造信用证修改诈骗
买方 申请人
7交单
通知行
8通知 6寄单
开证行
软条款案例（3）
因为信用证条款规定：
买方实现“再得款计划”后，银行才能付款
买方是制衣商，购买的是布匹。买方用布匹生产 成衣服并将衣服卖掉，以及得到卖衣款后，才能 支付本信用证的款项
换句话说，如果买方未能出售衣服，卖方永远得不 到付款
问题： 本案例中的特别条款属于什么性质条款 ？
买方
进口许可证和外汇审批情况
进口国政局是否稳定， 等
可在进口国寻找代理人，协助调查
一旦拒付，委托代理人办理存仓、保险、转售或运输等事宜。
投保出口信用保险 加强对物权单据的控制
练习
在托收业务中，出口商面临的是“银行信用”，还是 进口商的“商业信用”？
a. 银行信用证
b. 商业信用
实行外汇管制的国家通常是哪些国家 ？
买方/ 付款人
交提 单付示
款
托收行
托收委托书 或托收指示
代收行
进口商防范风险的措施
调查出口商的资信情况
与信誉卓著的出口商交往
若是远期付款，可规定提单日后XX天/月付款 – 早交货， 早付款
根据交易对手的资信、财力、商品的市场价格高低、货物走 俏或冷背情况选择最有利的交单方式。
例如，货物走俏时，采用D/P，货物冷背时，采用D/A
买方 申请人
1申请
通知行
2跟单信用证
开证行
卖方 受益人 5单据
软条款案例（2） 4交货
承运人
9提货
通知行告诉受益人：
鉴于信用证特别条款和信用证在开证行到期 ，通知 行只负责寄单给开证行，没有付款责任。
受益人确定开证行信誉很好，同意寄单给开证行。
开证行审单后认为单证相符 虽然单证相符，开证行不能付款
a. 可撤消条款
b. 软条款
软条款案例（4） 卖方对此条款有控制能力吗？ 没有
a. 发达国家
b. 发展中国家
与跟单信用证相比，将商品出口到发展中国家时， 使用托收时面临的风险是大还是小 ？
a. 大
b. 小
练习 如果出口商估计买方可能拒付，在汇票哪个位置上 注明“需要时受托处理人”
a. 收款人后面 b. 付款人下面
Exchange for USD4000
New York, 24 Feb,2000
尽可能采用远期付款交单，D/P at tenor 以便在付款前确定货物是否抵达进口国港口
案例分析（1）
1989年6月， 3000公吨智利鱼粉，CFR厦门 USD 151.95万，即期付款交单
卖方
1合同
买方
4申请 托收
2交货 3提单
卖方提交国际权威机构SGS在装运港 签发的商品检验证书，鱼粉不得含有：
涉及额外费用
拒付原因可能是：
回 申请 执 托收
1. 经济原因：货物质量、资金 短缺、市场行情，进口商破产等
2. 政治原因：战争、骚乱、罢工 外汇管制、未办理进口许可证等
托收行
托收委托书 或托收指示
买方/ 付款人
拒付
要求 提 降价 示
代收行
出口国
出口商防范风险的措施 资信调查
进口国
卖方
进口商的资信情况、经营作风 进口国的市场行情变化
买方 申请人
申请
通知行
跟单信用证
开证行
卖方 受益人 单据
信用证交易中卖方面临的风险和障碍（2）
开证行倒闭或无理挑剔拒收单据 申请人破产或无理拒付 开证行不能按时补偿，造成卖方无法 履行远期外汇合同，等
买方 申请人 单据
通知行/指定银行
寄单索偿
开证行
卖方 受益人
卖方在信用证交易中的风险的防范
交货 提单